- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ્સ ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે જે સેબી દ્વારા રજૂ કરેલી હાઇબ્રિડ કેટેગરી હેઠળ આવે છે. આ ફંડ્સ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, ડેરિવેટિવ્સ અને આર્બિટ્રેજમાં રોકાણ કરીને રિટર્ન્સ જનરેટ કરે છે. તે ભારતીય બજારમાં એકદમ નવું નાણાંકીય સાધન છે અને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સ અને શુદ્ધ ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ ટેક્સ-કાર્યક્ષમ માનવામાં આવે છે. વધુ જુઓ
આ ફંડ્સના રોકાણની પેટર્ન પરંપરાગત યોજનાઓ સિવાય તેમને સેટ કરે છે. ઇક્વિટી બચત યોજનાઓ સાથે, લગભગ 30-35% સંપત્તિઓનું ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જ્યારે બાકીનું રોકાણ ડેબ્ટ ફંડ્સ અને આર્બિટરેજમાં મૂકવામાં આવે છે. તેઓ સેગમેન્ટનું મિશ્રણ હોવાથી, તેઓ કાર્યક્ષમ રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો જાળવી રાખતી વખતે રિટર્ન મહત્તમ કરવામાં મદદ કરે છે.
રોકાણોની વિવિધતા બજારની અસ્થિરતાને હદ સુધી નિષ્ક્રિય કરવામાં મદદ કરે છે. આ ફંડ્સ રોકાણકારો માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જે ન્યૂનતમ જોખમ સાથે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરે છે. તેઓ તેમના ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યોને પહોંચી વળવા માટે મૂડી ઉત્પન્ન કરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે પણ યોગ્ય છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું લિસ્ટ
શ્રેણી
પેટા શ્રેણી
- આક્રમક હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ
- કૉન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ જોખમ
- ડિવિડન્ડની ઉપજ
- ડાઇનૅમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ઈએલએસએસ
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ
- ફ્લેક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- કેન્દ્રિત
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- વિદેશમાં FoFs
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફન્ડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબા સમયગાળો
- ઓછું સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન
- મલ્ટિ કેપ ફન્ડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટરલ / થીમેટિક
- ટૂંકા સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
મૂલ્યાંકન
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (Cr.) | 3Y રિટર્ન્સ | 5Y રિટર્ન્સ |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન્સ | મૂલ્યાંકન | ફંડની સાઇઝ (Cr.) |
|---|
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ઓછી રિસ્ક ધરાવતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે જે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળા સુધી સારા રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. વધુમાં, આમાંથી કેટલાક રોકાણકારોને નિયમિતપણે લાભાંશ આવક પણ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ
ચાલો જોઈએ કે આ ભંડોળને કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.
- ઇએસએસ યોજના હંમેશા ઓછા જોખમ ધરાવતા ઇક્વિટી ફંડ્સની શોધમાં રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય રહી છે. ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઇક્વિટી સ્કીમની જેમ જ રિટર્ન સાથે વધુ સુરક્ષિત રોકાણ વિકલ્પ છે.
- ટૂંકા રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો કે જેઓ તેમની મૂડી વધારવા માટે શ્રેષ્ઠ વળતર શોધી રહ્યા છે, તેઓએ આ ભંડોળ પસંદ કરવું જોઈએ. જેમ કે તેઓ ઓછું જોખમ ધરાવે છે, તેમ તેઓ રૂઢિચુસ્ત બચત પદ્ધતિઓના વિકલ્પની શોધમાં રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોને પણ અનુકૂળ છે.
- જો તમે તમારા રોકાણ માટે બે વર્ષથી ઓછા સમય માટે રોકાણ કરવા માંગો છો, તો આ પ્રકારનું ભંડોળ તમને તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. જો કે, આ ભંડોળમાંથી લાભ પ્રાપ્ત કરવા માટે આદર્શ રોકાણ ક્ષિતિજ એક વર્ષથી વધુ છે. તે પણ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે આ ભંડોળ ઇક્વિટી ભંડોળ માટે આદર્શ વિકલ્પ નથી કારણ કે પછીથી લાંબા ગાળા સુધી વધુ સારા વળતર આપે છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ અહીં છે.
- એસેટ એલોકેશન - સેબીના નિયમો મુજબ, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અને આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરવા માટે હેજિંગ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરી શકે છે. ન્યૂનતમ 65% એસેટ્સ ઇક્વિટીમાં જાય છે, જ્યારે 10% અથવા તેનાથી વધુ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝને ફાળવી શકાય છે.
- જોખમ-રિવૉર્ડ રેશિયો - આ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેમાં શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછું જોખમ શામેલ છે. જો કે, અંતર્નિહિત સાધનોની કામગીરી ભંડોળના એનએવીને પ્રભાવિત કરે છે જેનો અર્થ એ છે કે રિટર્ન બજારની ગતિવિધિઓમાં વધારો કરી શકે છે. તેઓ ટૂંકા ગાળા દરમિયાન સતત રિટર્ન આપવા માટે જાણીતા છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે
ક્રેડિટ ક્વૉલિટી
ભંડોળ માટે આ સૂચકને તેના ઋણ ભાગ માટે ડિફૉલ્ટ જોખમ વિશે વિચાર મેળવવું જરૂરી છે. આ યોજનાને ઘણા ઓછા રેટિંગવાળા સાધનો અથવા અનરેટેડ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ ન કરવું જોઈએ. તમારે જોવું જોઈએ કે તમે પસંદ કરેલ ફંડમાં સારી ક્રેડિટ ક્વૉલિટી છે. વધુ જુઓ
વૈવિધ્યકરણ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ રોકાણકારોને સારી વિવિધતા પ્રદાન કરવી જોઈએ. એક કૉન્સન્ટ્રેટેડ પોર્ટફોલિયોમાં બજારની હલનચલન પર પ્રતિક્રિયા આપવાનું જોખમ છે. 50% થી નીચેના ટોચના હોલ્ડિંગ્સ સાથે એક વિવિધ પોર્ટફોલિયો સુનિશ્ચિત કરશે કે રોકાણોમાં જોખમ ફેલાયેલ છે.
ખર્ચનો રેશિયો
ઉચ્ચ ખર્ચ રેશિયો રોકાણમાંથી વળતરને ઘટાડી શકે છે, તેથી મધ્યમ અથવા ઓછા ટર્નઓવર રેશિયો સાથે ભંડોળ પસંદ કરવું એ સારો વિચાર છે.
પરફોર્મન્સ અને રિસ્ક વિશ્લેષણ
વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં ફંડના પ્રદર્શનને માપવા માટે, તમારે જોખમના પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. તમે સંભવિત રિટર્ન અને જોખમોની ગણતરી કરવા અને તે અનુસાર પસંદ કરવા માટે વિશિષ્ટ સૂચકોનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ્સની કરપાત્રતા
રિટર્ન પર ટૅક્સ આપતી વખતે, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની સારવાર અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી અથવા હાઇબ્રિડ સ્કીમ જેવી હોય છે. આનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારો તેમની રોકાણની ક્ષિતિજના આધારે કેટલાક કર માટે જવાબદાર છે. વધુ જુઓ
જો તમે એક વર્ષમાં ₹1 લાખથી ઓછું કરો છો તો આ ફંડમાંથી લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો કર-મુક્ત છે. કોઈપણ અતિરિક્ત લાભ પર 10% ના દરે કર લગાવવામાં આવે છે. જો કે, એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે ભંડોળમાંથી થયેલા ટૂંકા ગાળાના લાભો પર 15% કર લાગુ પડે છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
- ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેબ્ટ-ફોકસ્ડ ફંડ જેટલા સુરક્ષિત નથી પરંતુ ઇક્વિટી સ્કીમ કરતાં તુલનાત્મક રીતે સુરક્ષિત છે.
- આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પોર્ટફોલિયોના 60-75 ટકા સુધી હેજ્ડ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરે છે.
- બિન-હેજ્ડ ઇક્વિટી એક્સપોઝર લગભગ 15-25 ટકા છે, જ્યારે બાકીની રકમ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રાખવામાં આવે છે. જેમ કે તેઓ ઇક્વિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, આ ફંડ ખૂબ જ ટૅક્સ અસરકારક છે.
- આર્બિટ્રેજ ભાગને કારણે ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઉચ્ચ જોખમો ધરાવતા નથી. જો તમે તેને ન્યૂનતમ 3-4 વર્ષ સુધી રાખી શકો છો અને તમે તમારા રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ રીત શોધી રહ્યા છો તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. તમે લમ્પસમમાં પણ ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો કારણ કે આ ત્યાં જ તમારા પૈસાનો માત્ર એક નાનો ભાગ ઇક્વિટીના સંપર્કમાં આવે છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડના ફાયદાઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી સિક્યોરિટીઝને એક્સપોઝ કરે છે, જે તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાની અને બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રિસ્કને ફેલાવવાની મંજૂરી આપે છે.
વધુમાં, આ ભંડોળ મધ્યસ્થી તકોનો લાભ લેવાનું વિચારે છે, તેથી ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો બજારની ભાવનાઓના આધારે સરળતાથી વ્યૂહરચનાઓને સમાયોજિત કરી શકે છે, જેથી જોખમોનું કાર્યક્ષમ રીતે સંચાલન કરી શકે છે. વધુ જુઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક પ્રભાવશાળી લાભો અહીં આપેલ છે.
- ઓછી અસ્થિરતા - કારણ કે આમાંથી 50% કરતાં વધુ ફંડ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને આર્બિટ્રેજ હોલ્ડિંગ્સ વચ્ચે વિભાજિત છે, તમે ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં વધુ સ્થિર રિટર્નની અપેક્ષા રાખી શકો છો. ફંડ મેનેજર અસ્થિરતાને ઘટાડવા માટે વિવિધ ડેરિવેટિવ્સ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરવાનું પસંદ કરે છે. ભંડોળનો મધ્યસ્થી ભાગ વિવિધ બજાર ક્ષેત્રોમાં કિંમતોમાં અસંગતતા પર વધુ મૂડી બનાવે છે.
- આર્બિટ્રેજ બેનિફિટ - સ્થિર રિટર્નના સંદર્ભમાં આ ફંડ્સનો સૌથી મોટો ફાયદો આર્બિટ્રેજ ભાગ છે. મોટાભાગના ફંડ હાઉસ જાણે છે કે ઓછા જોખમના રિટર્નની સુવિધા માટે આર્બિટ્રેજને કેવી રીતે સંભાળવું. તેથી, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ તે લોકો માટે એક આદર્શ વિકલ્પ છે જેઓ તેમના રોકાણમાંથી સ્થિર લાભ મેળવવા માંગે છે.
- કર બચત - આ ભંડોળની સારવાર કરવેરા માટેની ઇક્વિટી યોજનાઓ જેવી હોવાથી, જવાબદારી નોંધપાત્ર રીતે ઘટે છે. એક વર્ષથી વધુ સમય માટે ભંડોળ રાખવા પર, રોકાણકારો ₹1 લાખથી ઓછા વળતર માટે કર મુક્તિનો લાભ લઈ શકે છે.
- વિવિધતા - શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ એક ચૅનલ દ્વારા રોકાણકારોને વિવિધ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે વિવિધ ભંડોળના પ્રદર્શનોનું વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર નથી અને તમારી જરૂરિયાતોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તે પસંદ કરવાની જરૂર નથી. તમે આ કેટેગરીના એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો, અને ફંડ મેનેજર બાકીની કાળજી લે છે.