ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ્સ ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે જે સેબી દ્વારા રજૂ કરેલી હાઇબ્રિડ કેટેગરી હેઠળ આવે છે. આ ફંડ્સ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, ડેરિવેટિવ્સ અને આર્બિટ્રેજમાં રોકાણ કરીને રિટર્ન્સ જનરેટ કરે છે. તે ભારતીય બજારમાં એકદમ નવું નાણાંકીય સાધન છે અને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સ અને શુદ્ધ ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ ટેક્સ-કાર્યક્ષમ માનવામાં આવે છે. વધુ જુઓ

આ ફંડ્સના રોકાણની પેટર્ન પરંપરાગત યોજનાઓ સિવાય તેમને સેટ કરે છે. ઇક્વિટી બચત યોજનાઓ સાથે, લગભગ 30-35% સંપત્તિઓનું ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જ્યારે બાકીનું રોકાણ ડેબ્ટ ફંડ્સ અને આર્બિટરેજમાં મૂકવામાં આવે છે. તેઓ સેગમેન્ટનું મિશ્રણ હોવાથી, તેઓ કાર્યક્ષમ રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો જાળવી રાખતી વખતે રિટર્ન મહત્તમ કરવામાં મદદ કરે છે.

રોકાણોની વિવિધતા બજારની અસ્થિરતાને હદ સુધી નિષ્ક્રિય કરવામાં મદદ કરે છે. આ ફંડ્સ રોકાણકારો માટે એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જે ન્યૂનતમ જોખમ સાથે ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરે છે. તેઓ તેમના ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યોને પહોંચી વળવા માટે મૂડી ઉત્પન્ન કરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે પણ યોગ્ય છે.

શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફિલ્ટર
શોધનું પરિણામ - 25 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ઓછી રિસ્ક ધરાવતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે જે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળા સુધી સારા રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. વધુમાં, આમાંથી કેટલાક રોકાણકારોને નિયમિતપણે લાભાંશ આવક પણ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ

ચાલો જોઈએ કે આ ભંડોળને કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.

  • ઇએસએસ યોજના હંમેશા ઓછા જોખમ ધરાવતા ઇક્વિટી ફંડ્સની શોધમાં રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય રહી છે. ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઇક્વિટી સ્કીમની જેમ જ રિટર્ન સાથે વધુ સુરક્ષિત રોકાણ વિકલ્પ છે.
  • ટૂંકા રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો કે જેઓ તેમની મૂડી વધારવા માટે શ્રેષ્ઠ વળતર શોધી રહ્યા છે, તેઓએ આ ભંડોળ પસંદ કરવું જોઈએ. જેમ કે તેઓ ઓછું જોખમ ધરાવે છે, તેમ તેઓ રૂઢિચુસ્ત બચત પદ્ધતિઓના વિકલ્પની શોધમાં રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોને પણ અનુકૂળ છે.
  • જો તમે તમારા રોકાણ માટે બે વર્ષથી ઓછા સમય માટે રોકાણ કરવા માંગો છો, તો આ પ્રકારનું ભંડોળ તમને તમારા રોકાણના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. જો કે, આ ભંડોળમાંથી લાભ પ્રાપ્ત કરવા માટે આદર્શ રોકાણ ક્ષિતિજ એક વર્ષથી વધુ છે. તે પણ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે આ ભંડોળ ઇક્વિટી ભંડોળ માટે આદર્શ વિકલ્પ નથી કારણ કે પછીથી લાંબા ગાળા સુધી વધુ સારા વળતર આપે છે.

ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ અહીં છે.

  • એસેટ એલોકેશન - સેબીના નિયમો મુજબ, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અને આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરવા માટે હેજિંગ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરી શકે છે. ન્યૂનતમ 65% એસેટ્સ ઇક્વિટીમાં જાય છે, જ્યારે 10% અથવા તેનાથી વધુ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝને ફાળવી શકાય છે.

વધુ જુઓ

  • જોખમ-રિવૉર્ડ રેશિયો - આ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેમાં શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછું જોખમ શામેલ છે. જો કે, અંતર્નિહિત સાધનોની કામગીરી ભંડોળના એનએવીને પ્રભાવિત કરે છે જેનો અર્થ એ છે કે રિટર્ન બજારની ગતિવિધિઓમાં વધારો કરી શકે છે. તેઓ ટૂંકા ગાળા દરમિયાન સતત રિટર્ન આપવા માટે જાણીતા છે.

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે

ક્રેડિટ ક્વૉલિટી

ભંડોળ માટે આ સૂચકને તેના ઋણ ભાગ માટે ડિફૉલ્ટ જોખમ વિશે વિચાર મેળવવું જરૂરી છે. આ યોજનાને ઘણા ઓછા રેટિંગવાળા સાધનો અથવા અનરેટેડ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ ન કરવું જોઈએ. તમારે જોવું જોઈએ કે તમે પસંદ કરેલ ફંડમાં સારી ક્રેડિટ ક્વૉલિટી છે. વધુ જુઓ

વૈવિધ્યકરણ

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ રોકાણકારોને સારી વિવિધતા પ્રદાન કરવી જોઈએ. એક કૉન્સન્ટ્રેટેડ પોર્ટફોલિયોમાં બજારની હલનચલન પર પ્રતિક્રિયા આપવાનું જોખમ છે. 50% થી નીચેના ટોચના હોલ્ડિંગ્સ સાથે એક વિવિધ પોર્ટફોલિયો સુનિશ્ચિત કરશે કે રોકાણોમાં જોખમ ફેલાયેલ છે.

ખર્ચનો રેશિયો

ઉચ્ચ ખર્ચ રેશિયો રોકાણમાંથી વળતરને ઘટાડી શકે છે, તેથી મધ્યમ અથવા ઓછા ટર્નઓવર રેશિયો સાથે ભંડોળ પસંદ કરવું એ સારો વિચાર છે.

પરફોર્મન્સ અને રિસ્ક વિશ્લેષણ

વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં ફંડના પ્રદર્શનને માપવા માટે, તમારે જોખમના પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. તમે સંભવિત રિટર્ન અને જોખમોની ગણતરી કરવા અને તે અનુસાર પસંદ કરવા માટે વિશિષ્ટ સૂચકોનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ્સની કરપાત્રતા

રિટર્ન પર ટૅક્સ આપતી વખતે, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની સારવાર અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી અથવા હાઇબ્રિડ સ્કીમ જેવી હોય છે. આનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારો તેમની રોકાણની ક્ષિતિજના આધારે કેટલાક કર માટે જવાબદાર છે. વધુ જુઓ

જો તમે એક વર્ષમાં ₹1 લાખથી ઓછું કરો છો તો આ ફંડમાંથી લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો કર-મુક્ત છે. કોઈપણ અતિરિક્ત લાભ પર 10% ના દરે કર લગાવવામાં આવે છે. જો કે, એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે ભંડોળમાંથી થયેલા ટૂંકા ગાળાના લાભો પર 15% કર લાગુ પડે છે.

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ સાથે સંકળાયેલ જોખમ

  • ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેબ્ટ-ફોકસ્ડ ફંડ જેટલા સુરક્ષિત નથી પરંતુ ઇક્વિટી સ્કીમ કરતાં તુલનાત્મક રીતે સુરક્ષિત છે.
  • આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પોર્ટફોલિયોના 60-75 ટકા સુધી હેજ્ડ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરે છે.

વધુ જુઓ

  • બિન-હેજ્ડ ઇક્વિટી એક્સપોઝર લગભગ 15-25 ટકા છે, જ્યારે બાકીની રકમ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રાખવામાં આવે છે. જેમ કે તેઓ ઇક્વિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, આ ફંડ ખૂબ જ ટૅક્સ અસરકારક છે.
  • આર્બિટ્રેજ ભાગને કારણે ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઉચ્ચ જોખમો ધરાવતા નથી. જો તમે તેને ન્યૂનતમ 3-4 વર્ષ સુધી રાખી શકો છો અને તમે તમારા રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ રીત શોધી રહ્યા છો તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. તમે લમ્પસમમાં પણ ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો કારણ કે આ ત્યાં જ તમારા પૈસાનો માત્ર એક નાનો ભાગ ઇક્વિટીના સંપર્કમાં આવે છે.

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડના ફાયદાઓ

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી સિક્યોરિટીઝને એક્સપોઝ કરે છે, જે તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાની અને બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રિસ્કને ફેલાવવાની મંજૂરી આપે છે.

વધુમાં, આ ભંડોળ મધ્યસ્થી તકોનો લાભ લેવાનું વિચારે છે, તેથી ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો બજારની ભાવનાઓના આધારે સરળતાથી વ્યૂહરચનાઓને સમાયોજિત કરી શકે છે, જેથી જોખમોનું કાર્યક્ષમ રીતે સંચાલન કરી શકે છે. વધુ જુઓ

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક પ્રભાવશાળી લાભો અહીં આપેલ છે.

  • ઓછી અસ્થિરતા - કારણ કે આમાંથી 50% કરતાં વધુ ફંડ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને આર્બિટ્રેજ હોલ્ડિંગ્સ વચ્ચે વિભાજિત છે, તમે ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં વધુ સ્થિર રિટર્નની અપેક્ષા રાખી શકો છો. ફંડ મેનેજર અસ્થિરતાને ઘટાડવા માટે વિવિધ ડેરિવેટિવ્સ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરવાનું પસંદ કરે છે. ભંડોળનો મધ્યસ્થી ભાગ વિવિધ બજાર ક્ષેત્રોમાં કિંમતોમાં અસંગતતા પર વધુ મૂડી બનાવે છે.
  • આર્બિટ્રેજ બેનિફિટ - સ્થિર રિટર્નના સંદર્ભમાં આ ફંડ્સનો સૌથી મોટો ફાયદો આર્બિટ્રેજ ભાગ છે. મોટાભાગના ફંડ હાઉસ જાણે છે કે ઓછા જોખમના રિટર્નની સુવિધા માટે આર્બિટ્રેજને કેવી રીતે સંભાળવું. તેથી, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ તે લોકો માટે એક આદર્શ વિકલ્પ છે જેઓ તેમના રોકાણમાંથી સ્થિર લાભ મેળવવા માંગે છે.
  • કર બચત - આ ભંડોળની સારવાર કરવેરા માટેની ઇક્વિટી યોજનાઓ જેવી હોવાથી, જવાબદારી નોંધપાત્ર રીતે ઘટે છે. એક વર્ષથી વધુ સમય માટે ભંડોળ રાખવા પર, રોકાણકારો ₹1 લાખથી ઓછા વળતર માટે કર મુક્તિનો લાભ લઈ શકે છે.
  • વિવિધતા - શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ એક ચૅનલ દ્વારા રોકાણકારોને વિવિધ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે વિવિધ ભંડોળના પ્રદર્શનોનું વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર નથી અને તમારી જરૂરિયાતોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તે પસંદ કરવાની જરૂર નથી. તમે આ કેટેગરીના એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો, અને ફંડ મેનેજર બાકીની કાળજી લે છે.

લોકપ્રિય ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

  • ફંડનું નામ
  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • AUM (કરોડ.)
  • 3Y રિટર્ન

એસબીઆઈ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 27-05-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર નીરજ કુમારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹4,751 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹23.8893 છે.

SBI ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 19.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 10.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 10.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹4,751
  • 3Y રિટર્ન
  • 19.4%

એચડીએફસી ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અનિલ બંબોલીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹4,180 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹67.549 છે.

એચડીએફસી ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 18.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 11.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 10.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹4,180
  • 3Y રિટર્ન
  • 18.9%

ICICI પ્રુ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - Dir ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 05-12-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર Kayzad Eghlimના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹10,118 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹21.81 છે.

ICICI પ્રુ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - Dir ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 10.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 8.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹10,118
  • 3Y રિટર્ન
  • 10.8%

મિરાઇ એસેટ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 17-12-18 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર હર્ષદ બોરાવેકના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,019 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹19.218 છે.

મિરાઇ એસેટ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 11.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 17.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 12.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹1,019
  • 3Y રિટર્ન
  • 17.7%

કોટક ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 13-10-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ડેવેન્ડર સિંઘલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹5,132 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹26.0644 છે.

કોટક ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 20.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 13.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 10.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹5,132
  • 3Y રિટર્ન
  • 20.4%

આદિત્ય બિરલા એસએલ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 28-11-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ધવલ શાહના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹528 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹22.16 છે.

આદિત્ય બિરલા એસએલ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 13.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 8.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.7% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹528
  • 3Y રિટર્ન
  • 13.1%

ઍક્સિસ ઇક્વિટી સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 14-08-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આર શિવકુમારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹907 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹22.69 છે.

ઍક્સિસ ઇક્વિટી સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 18.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 11% અને લૉન્ચ થયા પછી 9.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹500
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹907
  • 3Y રિટર્ન
  • 18.9%

ટાટા ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ-ડીઆઈઆર (એપ) એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 08-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સૈલેશ જૈનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹141 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹56.461 છે.

ટાટા ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ-ડીઆઇઆર (એપ) સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 16.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 10.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹141
  • 3Y રિટર્ન
  • 16.4%

બંધન ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 03-01-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર નેમિશ શેથના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹113 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 28-05-24 સુધી ₹31.691 છે.

બંધન ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 11.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 8.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 7.7% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹113
  • 3Y રિટર્ન
  • 11.4%

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?

5Paisa સાથે ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરવું પ્રમાણમાં સરળ છે. તમે માત્ર વેબસાઇટ અથવા કોઈપણ ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ સર્વિસની એપ પર ઑનલાઇન રજિસ્ટર કરી શકો છો અને તમે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરી શકો છો. આગળ, તમે લમ્પસમ અથવા SIP વચ્ચે પસંદ કરી શકો છો અને તમારી ચુકવણી પૂર્ણ કરી શકો છો.

ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્યાં રોકાણ કરે છે?

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ત્રણ વિસ્તારોમાં પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરે છે. પ્રથમ એવી ઇક્વિટી છે જે પોર્ટફોલિયો વિવિધતા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. અન્ય ભાગમાં ડેબ્ટમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેમાં ઘણું ક્રેડિટ અથવા વ્યાજ દરનું જોખમ નથી. તૃતીય ભાગ આર્બિટ્રેજ છે, જ્યાં ઉદ્દેશ વિવિધ બજારોમાં ખોટી તકોનો લાભ લઈને વળતર ઉત્પન્ન કરવાનો છે.

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ સેવિંગમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

ઇક્વિટી બચતમાં રોકાણ કરવાથી વિવિધ પોર્ટફોલિયો દ્વારા આવક વિતરણ અને મૂડી ઉત્પાદનનો બમણો લાભ મળે છે. આ ભંડોળ જોખમનું સંચાલન કરવા અને વળતર વધારવા માટે હેજ્ડ અને બિન-હેજ્ડ વ્યૂહરચનાઓનો સક્રિય ઉપયોગ કરે છે. આ અભિગમ શેર બજારમાં અસ્થિરતા અને અનિશ્ચિતતા સામે પણ વ્યવહાર કરવામાં મદદ કરે છે.

તમારે ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં કેટલા સમય સુધી રોકાણ કરવું જોઈએ?

આ ભંડોળ ઋણ, ઇક્વિટી અને મધ્યસ્થી સાધનોના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ મધ્યમથી લાંબા ગાળા સુધી યોગ્ય છે. નફો જોવા માટે ઓછામાં ઓછા એક વર્ષ માટે અને લાંબા સમય સુધી તેમને રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરવાની ન્યૂનતમ રકમ કેટલી છે?

ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઘરોમાંથી આવે છે, અને પેરેન્ટ કંપની અને ફંડ મુજબ ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અલગ-અલગ હોય છે. સામાન્ય રીતે, લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટેની ન્યૂનતમ રકમ લગભગ ₹1000 છે, જ્યારે એસઆઇપી માટેની ન્યૂનતમ રકમ ₹100 થી શરૂ થાય છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમે રોકાણ કરી શકો તે રકમ માટે કોઈ ઉપરની મર્યાદા નથી.

શું એસેટ એલોકેશનના સંદર્ભમાં ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ પર કોઈ પ્રતિબંધ છે?

સેબી દ્વારા ફરજિયાત મુજબ, ઇક્વિટી બચત યોજનાઓએ મધ્યસ્થીની સ્થિતિઓ સહિત ઇક્વિટીમાં કુલ સંપત્તિઓના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરવું જોઈએ, જ્યારે ઓછામાં ઓછા 10% ઋણ સાધનોમાં જવું જોઈએ. નિયમનો અનુસાર, આ કેટેગરીમાં એક ફંડ હેજિંગ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરીને ઇક્વિટી અને સંબંધિત સિક્યોરિટીઝ, ડેબ્ટ સાધનો અને આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરી શકે છે.

હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો
હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો!

5 મિનિટમાં મફત ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

કૃપા કરીને મોબાઇલ નંબર દાખલ કરો