ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ઓછી રિસ્ક ધરાવતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સ છે જે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળા સુધી સારા રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. વધુમાં, આમાંથી કેટલાક રોકાણકારોને નિયમિતપણે લાભાંશ આવક પણ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ અહીં છે.
- એસેટ એલોકેશન - સેબીના નિયમો મુજબ, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અને આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરવા માટે હેજિંગ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરી શકે છે. ન્યૂનતમ 65% એસેટ્સ ઇક્વિટીમાં જાય છે, જ્યારે 10% અથવા તેનાથી વધુ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝને ફાળવી શકાય છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે
ક્રેડિટ ક્વૉલિટી
ભંડોળ માટે આ સૂચકને તેના ઋણ ભાગ માટે ડિફૉલ્ટ જોખમ વિશે વિચાર મેળવવું જરૂરી છે. આ યોજનાને ઘણા ઓછા રેટિંગવાળા સાધનો અથવા અનરેટેડ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ ન કરવું જોઈએ. તમારે જોવું જોઈએ કે તમે પસંદ કરેલ ફંડમાં સારી ક્રેડિટ ક્વૉલિટી છે. વધુ જુઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ્સની કરપાત્રતા
રિટર્ન પર ટૅક્સ આપતી વખતે, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની સારવાર અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી અથવા હાઇબ્રિડ સ્કીમ જેવી હોય છે. આનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારો તેમની રોકાણની ક્ષિતિજના આધારે કેટલાક કર માટે જવાબદાર છે. વધુ જુઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
- ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેબ્ટ-ફોકસ્ડ ફંડ જેટલા સુરક્ષિત નથી પરંતુ ઇક્વિટી સ્કીમ કરતાં તુલનાત્મક રીતે સુરક્ષિત છે.
- આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પોર્ટફોલિયોના 60-75 ટકા સુધી હેજ્ડ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરે છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડના ફાયદાઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી સિક્યોરિટીઝને એક્સપોઝ કરે છે, જે તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાની અને બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રિસ્કને ફેલાવવાની મંજૂરી આપે છે.
વધુમાં, આ ભંડોળ મધ્યસ્થી તકોનો લાભ લેવાનું વિચારે છે, તેથી ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો બજારની ભાવનાઓના આધારે સરળતાથી વ્યૂહરચનાઓને સમાયોજિત કરી શકે છે, જેથી જોખમોનું કાર્યક્ષમ રીતે સંચાલન કરી શકે છે. વધુ જુઓ
લોકપ્રિય ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ફંડનું નામ
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- AUM (કરોડ.)
- 3Y રિટર્ન
એસબીઆઈ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 27-05-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર નીરજ કુમારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹4,877 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 25-07-24 સુધી ₹24.7763 છે.
SBI ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 17.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 11.3% અને લૉન્ચ થયા પછી 10.4% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹4,877
- 3Y રિટર્ન
- 17.9%
એચડીએફસી ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અનિલ બંબોલીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹4,619 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹70.148 છે.
એચડીએફસી ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 18.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 11.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 10.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹4,619
- 3Y રિટર્ન
- 18.2%
ICICI પ્રુ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - Dir ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 05-12-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર Kayzad Eghlimના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹10,621 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹22.53 છે.
ICICI પ્રુ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - Dir ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 10.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 9.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹10,621
- 3Y રિટર્ન
- 10.9%
મિરાઇ એસેટ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 17-12-18 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર હર્ષદ બોરાવેકના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,126 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹20.2 છે.
મિરાઇ એસેટ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 11.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 17.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 13.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,126
- 3Y રિટર્ન
- 17.6%
કોટક ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 13-10-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ડેવેન્ડર સિંઘલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹6,076 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹27.1935 છે.
કોટક ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 20.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 13.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 10.7% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹6,076
- 3Y રિટર્ન
- 20.5%
આદિત્ય બિરલા એસએલ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 28-11-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ધવલ શાહના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹545 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹22.74 છે.
આદિત્ય બિરલા એસએલ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 11.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 7.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹545
- 3Y રિટર્ન
- 11.4%
ઍક્સિસ ઇક્વિટી સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 14-08-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આર શિવકુમારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹938 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹23.77 છે.
ઍક્સિસ ઇક્વિટી સેવર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 18.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 10.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 10.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹500 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹500
- AUM (કરોડ.)
- ₹938
- 3Y રિટર્ન
- 18.6%
ટાટા ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ-ડીઆઈઆર (એપ) એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 08-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સૈલેશ જૈનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹155 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 25-07-24 સુધી ₹58.1409 છે.
ટાટા ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ-ડીઆઇઆર (એપ) સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 16.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 10.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹155
- 3Y રિટર્ન
- 16.5%
બંધન ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ઇક્વિટી સેવિંગ સ્કીમ છે જે 03-01-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર નેમિશ શેથના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹127 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹32.652 છે.
બંધન ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 11.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 8.3% અને લૉન્ચ થયા પછી 7.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹127
- 3Y રિટર્ન
- 11.4%
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું?
5Paisa સાથે ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરવું પ્રમાણમાં સરળ છે. તમે માત્ર વેબસાઇટ અથવા કોઈપણ ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ સર્વિસની એપ પર ઑનલાઇન રજિસ્ટર કરી શકો છો અને તમે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે પસંદ કરી શકો છો. આગળ, તમે લમ્પસમ અથવા SIP વચ્ચે પસંદ કરી શકો છો અને તમારી ચુકવણી પૂર્ણ કરી શકો છો.
ઇક્વિટી સેવિંગ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્યાં રોકાણ કરે છે?
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ત્રણ વિસ્તારોમાં પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરે છે. પ્રથમ એવી ઇક્વિટી છે જે પોર્ટફોલિયો વિવિધતા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. અન્ય ભાગમાં ડેબ્ટમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેમાં ઘણું ક્રેડિટ અથવા વ્યાજ દરનું જોખમ નથી. તૃતીય ભાગ આર્બિટ્રેજ છે, જ્યાં ઉદ્દેશ વિવિધ બજારોમાં ખોટી તકોનો લાભ લઈને વળતર ઉત્પન્ન કરવાનો છે.
ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ સેવિંગમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?
ઇક્વિટી બચતમાં રોકાણ કરવાથી વિવિધ પોર્ટફોલિયો દ્વારા આવક વિતરણ અને મૂડી ઉત્પાદનનો બમણો લાભ મળે છે. આ ભંડોળ જોખમનું સંચાલન કરવા અને વળતર વધારવા માટે હેજ્ડ અને બિન-હેજ્ડ વ્યૂહરચનાઓનો સક્રિય ઉપયોગ કરે છે. આ અભિગમ શેર બજારમાં અસ્થિરતા અને અનિશ્ચિતતા સામે પણ વ્યવહાર કરવામાં મદદ કરે છે.
તમારે ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં કેટલા સમય સુધી રોકાણ કરવું જોઈએ?
આ ભંડોળ ઋણ, ઇક્વિટી અને મધ્યસ્થી સાધનોના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ મધ્યમથી લાંબા ગાળા સુધી યોગ્ય છે. નફો જોવા માટે ઓછામાં ઓછા એક વર્ષ માટે અને લાંબા સમય સુધી તેમને રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરવાની ન્યૂનતમ રકમ કેટલી છે?
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઘરોમાંથી આવે છે, અને પેરેન્ટ કંપની અને ફંડ મુજબ ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અલગ-અલગ હોય છે. સામાન્ય રીતે, લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટેની ન્યૂનતમ રકમ લગભગ ₹1000 છે, જ્યારે એસઆઇપી માટેની ન્યૂનતમ રકમ ₹100 થી શરૂ થાય છે. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમે રોકાણ કરી શકો તે રકમ માટે કોઈ ઉપરની મર્યાદા નથી.
શું એસેટ એલોકેશનના સંદર્ભમાં ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ પર કોઈ પ્રતિબંધ છે?
સેબી દ્વારા ફરજિયાત મુજબ, ઇક્વિટી બચત યોજનાઓએ મધ્યસ્થીની સ્થિતિઓ સહિત ઇક્વિટીમાં કુલ સંપત્તિઓના ઓછામાં ઓછા 65% નું રોકાણ કરવું જોઈએ, જ્યારે ઓછામાં ઓછા 10% ઋણ સાધનોમાં જવું જોઈએ. નિયમનો અનુસાર, આ કેટેગરીમાં એક ફંડ હેજિંગ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરીને ઇક્વિટી અને સંબંધિત સિક્યોરિટીઝ, ડેબ્ટ સાધનો અને આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરી શકે છે.