- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે સેબી દ્વારા રજૂ કરેલી હાઇબ્રિડ કેટેગરી હેઠળ આવે છે. આ ફંડ ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, ડેરિવેટિવ્સ અને આર્બિટ્રેજમાં રોકાણ કરીને રિટર્ન જનરેટ કરે છે. તે ભારતીય બજારમાં પ્રમાણમાં નવું ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ છે અને તેને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં સુરક્ષિત અને શુદ્ધ ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ માનવામાં આવે છે. વધુ જુઓ
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પેટર્ન આ ફંડનો ઉપયોગ તેમને પરંપરાગત યોજનાઓથી અલગ રાખે છે. ઇક્વિટી બચત યોજનાઓ સાથે, લગભગ 30-35% સંપત્તિઓ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જ્યારે બાકીની રકમ ડેટ ફંડ અને આર્બિટ્રેજમાં મૂકવામાં આવે છે. કારણ કે તેઓ સેગમેન્ટનું મિશ્રણ છે, તેથી તેઓ કાર્યક્ષમ રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો જાળવતી વખતે મહત્તમ રિટર્ન મેળવવામાં મદદ કરે છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું ડાઇવર્સિફિકેશન માર્કેટની અસ્થિરતાને એક હદ સુધી તટસ્થ કરવામાં મદદ કરે છે. આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે એક ઉત્તમ વિકલ્પ છે જે ન્યૂનતમ જોખમ સાથે ઉચ્ચ રિટર્ન જનરેટ કરે છે. તેઓ તેમના ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે મૂડી પેદા કરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે પણ યોગ્ય છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું લિસ્ટ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોને રોકાણ કરવું જોઈએ?
ઇક્વિટી બચત ઓછી જોખમ ધરાવતી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ છે જે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળામાં સારું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. વધુમાં, આમાંના કેટલાક રોકાણકારોને નિયમિતપણે ડિવિડન્ડની આવક પણ પ્રદાન કરે છે. વધુ જુઓ
ચાલો જોઈએ કે કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ આ ફંડને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.
- ઇએસએસ યોજના હંમેશા એવા રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય રહી છે જેઓ ઓછા-જોખમવાળા ઇક્વિટી ફંડ શોધી રહ્યા છે. ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ એ ઇક્વિટી સ્કીમ જેવા રિટર્ન સાથે વધુ સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ છે.
- ટૂંકા રોકાણની ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારોએ તેમની મૂડી વધારવા માટે શ્રેષ્ઠ વળતર શોધી રહ્યા છે તેમણે આ ફંડ પસંદ કરવું જોઈએ. જેમ કે તેઓ ઓછું જોખમ ધરાવે છે, તેમ તેઓ રૂઢિચુસ્ત બચત પદ્ધતિઓના વિકલ્પની શોધમાં રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોને પણ અનુકૂળ છે.
- જો તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે બે વર્ષથી ઓછા સમય માટે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો આ પ્રકારનું ફંડ તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. જો કે, આ ભંડોળમાંથી લાભ પ્રાપ્ત કરવા માટે આદર્શ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન એક વર્ષથી વધુ છે. એ પણ નોંધવું જોઈએ કે આ ફંડ ઇક્વિટી ફંડ માટે આદર્શ વિકલ્પ નથી કારણ કે બાદમાં લાંબા ગાળે વધુ સારું રિટર્ન આપે છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ અહીં આપેલ છે.
- એસેટ ફાળવણી - સેબીના નિયમો મુજબ, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ અને આર્બિટ્રેજની તકોમાં રોકાણ કરવા માટે હેજિંગ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરી શકે છે. ન્યૂનતમ 65% સંપત્તિ ઇક્વિટીમાં જાય છે, જ્યારે 10% અથવા તેનાથી વધુ ડેટ સિક્યોરિટીઝને ફાળવી શકાય છે.
- રિસ્ક-રિવૉર્ડ રેશિયો - કારણ કે આ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, તેમાં પ્યોર ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં ઓછું જોખમ શામેલ છે. જો કે, અન્ડરલાઇંગ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની પરફોર્મન્સ ફંડના એનએવીને પ્રભાવિત કરે છે જેનો અર્થ છે કે રિટર્ન માર્કેટની હિલચાલ સાથે વધઘટ કરી શકે છે. તેઓ ટૂંકા ગાળામાં સાતત્યપૂર્ણ વળતર આપવા માટે જાણીતા છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તમે ધ્યાનમાં લઈ શકો છો તે પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે
ક્રેડિટ ક્વૉલિટી
તેના ડેબ્ટ પાર્ટ માટે ડિફૉલ્ટ રિસ્કનો વિચાર મેળવવા માટે ફંડ માટે આ ઇન્ડિકેટર જોવું જરૂરી છે. યોજનાએ ઘણા ઓછા-રેટિંગવાળા સાધનો અથવા અનરેટેડ ડેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં. તમારે જોવું આવશ્યક છે કે તમે પસંદ કરેલ ફંડની સારી ક્રેડિટ ક્વૉલિટી છે. વધુ જુઓ
ડાઇવર્સિફિકેશન
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડએ રોકાણકારોને સારી ડાઇવર્સિફિકેશન પ્રદાન કરવું જોઈએ. એક કૉન્સન્ટ્રેટેડ પોર્ટફોલિયોમાં બજારની હિલચાલ પર પ્રતિક્રિયા આપવાનું જોખમ છે. 50% થી નીચેની ટોચની હોલ્ડિંગ ધરાવતો ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયો એ સુનિશ્ચિત કરશે કે રોકાણોમાં જોખમ ફેલાયેલ છે.
ખર્ચનો રેશિયો
ઉચ્ચ ખર્ચનો રેશિયો ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી વળતર ઘટાડી શકે છે, તેથી મધ્યમ અથવા ઓછા ટર્નઓવર રેશિયોવાળા ફંડ પસંદ કરવું એ સારો વિચાર છે.
પરફોર્મન્સ અને રિસ્ક વિશ્લેષણ
વિવિધ માર્કેટ સાઇકલમાં ફંડના પરફોર્મન્સને માપવા માટે, તમારે જોખમના પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. તમે સંભવિત રિટર્ન અને રિસ્કની ગણતરી કરવા અને તે મુજબ પસંદ કરવા માટે ચોક્કસ ઇન્ડિકેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડની કરપાત્રતા
જ્યારે ટેક્સ રિટર્ન, ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડને અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી અથવા હાઇબ્રિડ સ્કીમની જેમ ગણવામાં આવે છે. આનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારો તેમના રોકાણના ક્ષિતિજના આધારે કેટલાક કર માટે જવાબદાર છે. વધુ જુઓ
જો તમે એક વર્ષમાં ₹1 લાખથી ઓછું કમાવો છો તો આ ફંડમાંથી લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કરમુક્ત છે. કોઈપણ અતિરિક્ત લાભ પર 10% ના દરે કર લાદવામાં આવે છે. જો કે, એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે રાખવામાં આવેલા ભંડોળમાંથી થયેલા ટૂંકા ગાળાના લાભ પર 15% પર કર લાદવામાં આવે છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક
- ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેટ-ફોકસ્ડ ફંડ્સ જેટલા સુરક્ષિત નથી પરંતુ ઇક્વિટી સ્કીમ કરતાં તુલનાત્મક રીતે સુરક્ષિત છે.
- આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોના 60-75 ટકા સુધી હેજ્ડ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે.
- અનહેજ્ડ ઇક્વિટી એક્સપોઝર લગભગ 15-25 ટકા છે, જ્યારે બાકીની રકમ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં રાખવામાં આવે છે. જેમ કે તેઓ ઇક્વિટી-કેન્દ્રિત છે, તેમ આ ફંડ ખૂબ જ ટૅક્સ કાર્યક્ષમ છે.
- આર્બિટ્રેજ ભાગને કારણે ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં ઉચ્ચ જોખમ નથી. જો તમે તેને ન્યૂનતમ 3-4 વર્ષ માટે રાખી શકો છો અને તમે તમારા રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ રીત શોધી રહ્યા છો, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની આ એક ઉત્તમ રીત છે. તમે એકસામટી રકમમાં પણ રોકાણ કરી શકો છો કારણ કે આ જગ્યાએ તમારા પૈસાનો માત્ર એક નાનો ભાગ ઇક્વિટીના સંપર્કમાં આવે છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડના ફાયદાઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી સિક્યોરિટીઝનો સામનો કરે છે, જે તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડાઇવર્સિફાઇ કરવાની અને બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં જોખમ ફેલાવવાની મંજૂરી આપે છે.
વધુમાં, આ ફંડ આર્બિટ્રેજની તકોનો લાભ લેવાનું વિચારી રહ્યા છે, તેથી ફંડ મેનેજરો બજારની લાગણીઓના આધારે સરળતાથી વ્યૂહરચનાઓને ઍડજસ્ટ કરી શકે છે, જેથી જોખમોને કાર્યક્ષમ રીતે મેનેજ કરી શકાય છે. વધુ જુઓ
ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક પ્રભાવશાળી લાભો અહીં આપેલ છે.
- ઓછી અસ્થિરતા - આ ફંડમાંથી 50% કરતાં વધુ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને આર્બિટ્રેજ હોલ્ડિંગ્સ વચ્ચે વિભાજિત હોવાથી, તમે ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં વધુ સ્થિર રિટર્નની અપેક્ષા રાખી શકો છો. ફંડ મેનેજર્સ વોલેટિલિટીને ઘટાડવા માટે વિવિધ ડેરિવેટિવ્સ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરવાનું પસંદ કરે છે. ફંડનો આર્બિટ્રેજ ભાગ વિવિધ માર્કેટ સેગમેન્ટમાં કિંમતોમાં અસંગતતા પર વધુ મૂડી આપે છે.
- આર્બિટ્રેજ લાભ - આ ફંડનો સૌથી મોટો લાભ સ્થિર રિટર્નના સંદર્ભમાં આર્બિટ્રેજનો ભાગ છે. મોટાભાગના ફંડ હાઉસ ઓછી રિસ્ક ધરાવતા રિટર્નને સરળ બનાવવા માટે આર્બિટ્રેજને કેવી રીતે હેન્ડલ કરવું તે જાણે છે. તેથી, ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ફંડ્સ એવા લોકો માટે આદર્શ ઓપ્શન છે કે જેઓ તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી સ્થિર લાભ મેળવવા માગે છે.
- ટૅક્સ બચત - આ ભંડોળને કરવેરા માટે ઇક્વિટી યોજનાઓ જેવી ગણવામાં આવે છે, તેથી લાયબિલિટી નોંધપાત્ર રીતે ઓછી થાય છે. એક વર્ષથી વધુ સમય માટે ફંડ હોલ્ડ કરવા પર, રોકાણકારો ₹1 લાખથી ઓછા રિટર્ન માટે ટૅક્સ મુક્તિનો લાભ લઈ શકે છે.
- ડાઇવર્સિફિકેશન (વૈવિધ્યકરણ) - શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી સેવિંગ ફંડ રોકાણકારોને એક ચૅનલ દ્વારા ડાઇવર્સિફાઇડ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે તમારે વિવિધ ફંડના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર નથી અને તમારી જરૂરિયાતોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તે પસંદ કરવાની જરૂર નથી. તમે આ કેટેગરીના એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો, અને ફંડ મેનેજર્સ બાકીની કાળજી લે છે.
