કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

સેબીએ રોકાણકારોને તેમના નાણાંકીય ઉદ્દેશો અને જોખમ સહિષ્ણુતાને પહોંચી વળવાના પુષ્કળ રોકાણ વિકલ્પો આપીને રોકાણ ભંડોળ કાર્યક્રમ પસંદ કરવાનું સરળ બનાવ્યું છે.

ભૂતકાળની ફંડ પરફોર્મન્સ, ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ અને ખર્ચ ઇન્વેસ્ટ કરવાથી કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને તમે જે રિટર્ન જનરેટ કરો છો તેને અસર થાય છે. ખર્ચનો રેશિયો (એક્ઝિટ લોડ, એન્ટ્રી લોડ અને ખર્ચના રેશિયો સહિત) જેટલો વધારે હોય, રોકાણ પર વળતરનો દર ઓછો હોય છે.

તેથી, કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટની યોજના બનાવતા પહેલાં, તમારે ખર્ચ રેશિયોને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ અને ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે એકને પસંદ કરવું જોઈએ.

1. ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવાનું વિચારણા કરતા રોકાણકારો
2. જે રોકાણકારો સંપૂર્ણ ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોનું જોખમ લેવા માંગતા નથી
3. જે રોકાણકારો સારું વળતર મેળવવા માટે તેમના મુદ્દલને જોખમમાં રાખવા માંગતા નથી
4. રોકાણકારો જેઓ પોતાનું જોખમ ઓછું રાખવા માંગે છે પરંતુ રિટર્ન સાઇડ પર કંઈક કરવા માટે તૈયાર કરી શકે છે
5. રોકાણકારો ઘણા જોખમો લીધા વિના એફડી કરતાં વધુ વળતર મેળવે છે. જો તમારી પાસે ઇક્વિટી એક્સપોઝર હોય, તો તમે ફુગાવા દરમિયાન પણ સારું રિટર્ન મેળવી શકો છો.
6. નિવૃત્ત થવાવાળા રોકાણકારો

• જેમ જેમ બજારમાં વધારો થાય છે, તેમ તમે નાનો વધારાનો નફો અને પ્રતિકૂળ પરિસ્થિતિઓમાં નુકસાનની અપેક્ષા રાખી શકો છો, તેમ નુકસાન મર્યાદિત છે. તેથી, આ ભંડોળને કર હેતુઓ માટે ઓછા જોખમ જવાબદારી ભંડોળ (હાઇબ્રિડ ડેબ્ટ ફંડ્સ) માનવામાં આવે છે.
• ડેબ્ટ ફંડ્સના રોકાણોમાં ટર્મ ડિપોઝિટ, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ અને સરકારી બોન્ડ્સ શામેલ છે.

તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે તમારા રોકાણને સંરેખિત કરવા માટે કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેષ્ઠ છે.

આ ઉપરાંત, મૂડી લાભનો લાભ લેવા માટે રોકાણકારોએ ઓછામાં ઓછા ત્રણ વર્ષ માટે રોકાણ કરવાનું ચાલુ રાખવું જોઈએ. કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ તેમની સંપત્તિઓના 75% થી 90% નિશ્ચિત આવકમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ નિશ્ચિત-આવક ફંડની કર સિસ્ટમનું પાલન કરે છે. તેથી, ડેબ્ટ ફંડ્સની જેમ જ, કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સના વેચાણમાંથી મૂડી લાભ પર રોકાણ કેટલા સમય સુધી રાખવામાં આવે છે તેના આધારે કર વસૂલવામાં આવે છે.

• 1961 નો આવકવેરા અધિનિયમ જ્યારે રોકાણકારો તેમના નફાને સમજે ત્યારે રોકાણ ટ્રસ્ટના વળતરથી નફા માટે કર પ્રોત્સાહનો પ્રદાન કરે છે.
• નફોને એસટીસીજી તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે જેમાં 36 મહિનાથી ઓછા સમયમાં શેરોના હોલ્ડિંગ સમયગાળા ધરાવે છે. આ નફા રોકાણકારની સામાન્ય આવકમાં ઉમેરવામાં આવે છે અને તે સમયે સામાન્ય કર દર પર કર વસૂલવામાં આવે છે.
• તેનાથી વિપરીત, 36 મહિના અથવા તેનાથી વધુના હોલ્ડિંગ સમયગાળાવાળા એલટીસીજી પર 20% (અને લાગુ ટેક્સ અને સરચાર્જ) ટેક્સ લાગુ કરવામાં આવે છે અને આ લાભોની ગણતરીમાં ઇન્ડેક્સના લાભોનો પણ ઉપયોગ કરી શકે છે.

● ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ: તે કંપનીઓની ઇક્વિટીઓ અને ઇક્વિટી-સંબંધિત નાણાંકીય સાધનોમાં ઓછામાં ઓછી `65% એકંદર સંપત્તિઓનું રોકાણ કરે છે, જે વિવિધ બજાર ક્ષેત્રો અને મૂડીકરણમાં સંકળાયેલ છે.

● ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ: અન્ય એક શ્રેષ્ઠ કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ જે સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ડિબેન્ચર્સ, બોન્ડ્સ વગેરે જેવી નિશ્ચિત-આવક આધારિત સિક્યોરિટીઝમાં એકંદર સંપત્તિઓના ન્યૂનતમ 60% નું રોકાણ કરે છે.

● બૅલેન્સ્ડ ફંડ્સ: આ બેસ્ટ હાઇબ્રિડ કન્ઝર્વેટિવ ફંડ બાકીની કૅશ અને ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે ઇક્વિટી સંબંધિત અને ઇક્વિટી સાધનોમાં એકંદર વર્તમાન સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% નું ઇન્વેસ્ટ કરે છે.

● માસિક આવક પ્લાન્સ: અન્ય એક શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ કન્ઝર્વેટિવ ફંડ જે મુખ્યત્વે નિશ્ચિત આવક સાથે સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીના કોર્પસને ઇક્વિટી સંબંધિત અને ઇક્વિટી સાધનો પર ખર્ચ કરે છે.

● આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ: તે વાજબી (ઓછી) કિંમત પર શેર ખરીદે છે અને વિવિધ સ્ટૉક એક્સચેન્જમાં તેમને ઉચ્ચ કિંમત પર વેચે છે.

કન્ઝર્વેટિવ ટ્રસ્ટ્સ વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે. તેથી, દરેક એસેટ ક્લાસને વિશેષ જાણકારીની જરૂર પડે છે. તેથી, ફંડ મેનેજરો પાસે બંને એસેટ ક્લાસમાં કુશળતા હોવી જરૂરી છે. વૈકલ્પિક રીતે, આ ભંડોળમાં વિવિધ મેનેજર છે જે ક્ષેત્રમાં નિષ્ણાતો છે અને સંયુક્ત રીતે ભંડોળનું સંચાલન કરે છે.

ઓછું રિટર્ન - બુલ માર્કેટ દરમિયાન, આક્રમક ફંડની તુલનામાં ફંડ રિટર્ન ઓછું હોઈ શકે છે. પરિણામે, કન્ઝર્વેટિવ ફંડ રિટર્ન નીચે હોઈ શકે છે.

1. આવા ભંડોળનું મુખ્ય ધ્યાન પોર્ટફોલિયોની સ્થિરતા જાળવવાનું છે. તે જ સમયે, આંશિક રોકાણ એક્સપોઝરને ઇક્વિટી પર પણ મંજૂરી આપવામાં આવે છે જેથી રોકાણકારો ઇક્વિટી રોકાણોની લાંબા ગાળાની ક્ષમતાથી લાભ મેળવી શકે.
2. આવા ભંડોળ ખાનગી રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ રોકાણ સાથે અપરિચિત છે કારણ કે તેઓ ઓછી અસ્થિરતા, સ્થિરતા અને વાજબી વળતર પ્રદાન કરે છે.
3. વિસ્તૃત હોલ્ડિંગ્સ સાથે આવા ભંડોળમાં રોકાણ કરવેરાપાત્ર નફાની ગણતરીમાં નફાને આધિન હોઈ શકે છે, જેથી અસરકારક કર અસર ઘટાડી શકે છે અને પરિણામે, કર વળતર પછી.
4. ઋણ અને મૂડી બંનેમાં પોર્ટફોલિયો વિવિધતા માટે, તમારે એક રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ સિસ્ટમની જરૂર છે.
5. થર્ડ-પાર્ટી અને ઇક્વિટી રોકાણોનું સંયોજન માત્ર જોખમ-સમાયોજિત વળતર જ પ્રદાન કરતું નથી પરંતુ રોકાણકારોને વિવિધ પોર્ટફોલિયો પણ પ્રદાન કરે છે.
6. કન્ઝર્વેટિવ ફંડ્સનો પોર્ટફોલિયો અન્ય હાઇબ્રિડ ફંડ્સની તુલનામાં ઓછા જોખમી માર્ગ બનવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યો છે. મુખ્ય હેતુ મૂડીની સુરક્ષાની ખાતરી કરવાનો છે અને તે જ સમયે યોગ્ય નફો ઉત્પન્ન કરવાનો છે. તેથી, અસ્થિરતા અને જોખમ ઓછું રાખવા માટે એક નિશ્ચિત આવક પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
7. સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો અને ઘટેલા પોર્ટફોલિયોનું જોખમ તેના કેટલાક મુખ્ય ફાયદાઓ છે.

ઓછા સ્તરનું જોખમ શોધતા રોકાણકારો માટે ઓછું અસ્થિરતા રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ ફંડ યોગ્ય છે. શુદ્ધ ઇક્વિટી રોકાણોની તુલનામાં, આ ભંડોળની અસ્થિરતા ઓછી છે. શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ નોંધપાત્ર માર્કેટના જોખમ સામે આવે છે. પોર્ટફોલિયોમાં પ્રભુત્વ ધરાવતા ઋણ એક્સપોઝર અસ્થિરતાને ઘટાડે છે. જો કે, આ ફંડ્સ સંપૂર્ણપણે જોખમ-મુક્ત નથી. આ ફંડ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે અને સંકળાયેલા જોખમો રહે છે.