આર્બિટ્રેજ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે મૂલ્યાંકન કરવાના પરિમાણો અહીં આપેલ છે: વધુ જુઓ
આર્બિટ્રેજ ફંડનું પરફોર્મન્સ
એક્સિસ, Tata, UTI, ઇન્વેસ્કો, HDFC, DSP, L&T જેવા મોટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ અને જેમ કે આર્બિટ્રેજ ફંડ ઑફર કરે છે. જો કે, ભારતમાં કેટલાક શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત હોવા છતાં, તમામ આર્બિટ્રેજ ફંડ સમાન રિટર્ન પ્રદાન કરતા નથી.
તેથી, તમારે રોકાણ કરવા માટે એક અથવા વધુ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડની ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ તપાસવી આવશ્યક છે. ઉપરાંત, ઓછામાં ઓછા ત્રણ વર્ષના ડેટાનું વિશ્લેષણ કરવું એક નક્કર નિષ્કર્ષ પર પહોંચવું એ સમજદારીભર્યું છે.
સામાન્ય રીતે, જો ફંડ ત્રણથી પાંચ વર્ષ માટે યોગ્ય રીતે કાર્ય કરે છે, તો એવું માનવામાં આવે છે કે આગામી વર્ષોમાં પણ ગતિ ચાલુ રહેશે.
બેંચમાર્ક સાથે તુલના
બેંચમાર્ક એ અન્ડરલાઇંગ સ્ટૉક અથવા ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ બેંચમાર્ક દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા સરેરાશ રિટર્નને દર્શાવે છે. બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ અથવા તે જે સેક્ટરને ટ્રૅક કરે છે તેની સ્થિતિ દર્શાવે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો બેન્ચમાર્ક એસ એન્ડ પી BSE ઇન્ફોર્મેશન ટેકનોલોજી TRI વધે છે, તો તે સાબિત કરે છે કે it ક્ષેત્રના શેરો રોકાણકારોના હિતને આકર્ષિત કરી રહ્યા છે. ફંડની તુલના vis-a-vis બેંચમાર્ક સાથે કરવામાં આવે છે. સામાન્ય રીતે, આર્બિટ્રેજ ફંડના પ્રદર્શનને નિફ્ટી 50 આર્બિટ્રેજ ટ્રાઇના પ્રદર્શન સામે માપવામાં આવે છે.
યાદ રાખો, શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડ તે છે જે સતત બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરે છે. ઉપરાંત, તમે એવા ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકો છો જે બેન્ચમાર્ક અને કેટેગરીથી આગળ વધે છે.
ખર્ચનો રેશિયો
એક્સપેન્સ રેશિયો એ ફીનો ઉલ્લેખ કરે છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસિસ રોકાણકારોની મૂડી અસ્કયામતોનું સંચાલન કરવા માટે ચાર્જ કરે છે. તેઓ તેમના સ્થાપનાના ખર્ચને આવરી લેવા માટે રકમનો ઉપયોગ કરે છે. જો કે, એક્સપેન્સ રેશિયો રોકાણકારના નફા માર્જિનને ઘટાડે છે, તેથી નફો વધારવા માટે રેશિયોનું મૂલ્યાંકન કરવું જરૂરી છે.
સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સ્ચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા (SEBI) એ એક્સ્પેન્સ ફી પર વિગતવાર માર્ગદર્શિકા બનાવી છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસિસ ગ્રાહકો પાસેથી ચાર્જ વસૂલ કરી શકે છે. તે મહત્તમ એક્સપેન્સ રેશિયોને નિર્દિષ્ટ કરે છે જે ફંડ હાઉસ વિશિષ્ટ ફંડ પ્રકારો પર વસૂલ કરી શકે છે. જો કે, ફંડ હાઉસ અથવા એએમસી (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ) ઘણીવાર ગ્રાહકોને આકર્ષિત કરવા માટે SEBI-સેટ લિમિટ કરતાં ઓછા ખર્ચના દરો વસૂલ કરે છે.
શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, ખર્ચના ગુણોત્તરનું મૂલ્યાંકન કરવું સમજદારીભર્યું છે. સામાન્ય રીતે, આર્બિટ્રેજ ફંડ એક્સપેન્સ રેશિયો 0.30% અને 0.45% વચ્ચે હોય છે. યાદ રાખો, ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર, બજારમાં વધુ મૂડી રોકાણ. તેથી, ઓછો ખર્ચ રેશિયો તમારા નફામાં પણ વધારો કરી શકે છે.
કરવેરા
આર્બિટ્રેજ ફંડ્સને કરવેરા માટે ઇક્વિટી ફંડ્સ ગણવામાં આવે છે. તેથી, જો તમે તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખો છો, તો તમારે નફા પર 10% + સરચાર્જ + સેસનો એલટીસીજી (લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ) ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે. જો કે, જો તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તારીખથી એક વર્ષ પહેલાં તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વેચો છો, તો એસટીસીજી (શૉર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન) ટૅક્સ રેટ 15% + સરચાર્જ + સેસ હશે. નોંધ કરવી એ સમજદારીભર્યું છે કે જો તમારું એલટીસીજી કોઈપણ ફાઇનાન્શિયલ વર્ષમાં ₹1 લાખથી ઓછું હોય તો તમારે ₹0 ની ચુકવણી કરવી પડશે.
તેથી, આર્બિટ્રેજ ફંડમાંથી રોકાણ અથવા પૈસા ઉપાડતા પહેલાં, તમારી આવકને મહત્તમ કરવા માટે તમારા ટૅક્સની ગણતરી કરો.
નાણાંકીય લક્ષ્યો
ઇક્વિટી ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા હોવા છતાં અને તે અનુસાર ટૅક્સ લગાવવામાં આવ્યા હોવા છતાં, આર્બિટ્રેજ ફંડ હંમેશા શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ તરીકે લાભદાયી નથી. પરંતુ, આર્બિટ્રેજ ફંડ સામાન્ય રીતે શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ કરતાં વધુ સ્થિર અને ઓછી અસ્થિર હોય છે. તેથી, લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે આર્બિટ્રેજ ફંડ શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ છે. ફંડ્સના ભૂતકાળના પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરવાથી તમને અપેક્ષિત રિટર્ન વિશે એક વિચાર મળી શકે છે. તેથી, તમારા આર્બિટ્રેજ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્ય સાથે ટાઇ કરો અને તે અનુસાર ઇન્વેસ્ટ કરો.
એક્ઝિટ લોડ
એક્ઝિટ લોડ એટલે રોકાણની તારીખથી ચોક્કસ તારીખ પહેલાં ઉપાડની મંજૂરી આપવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ દ્વારા વસૂલવામાં આવતી રકમ. આર્બિટ્રેજ ફંડનું એક્ઝિટ લોડ સામાન્ય રીતે 0.25% અને 1% વચ્ચે હોય છે. યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લેવા માટે એક્ઝિટ લોડ તપાસો.
ફંડ મેનેજરની કુશળતા
આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે સ્ટાન્ડર્ડ ઇક્વિટી અથવા ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ જટિલ હોય છે. તેથી, ફંડ મેનેજરની કુશળતા રિટર્ન નિર્ધારિત કરવામાં મોટી ભૂમિકા ભજવે છે. સામાન્ય રીતે, ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ શ્રેષ્ઠ ફંડ મેનેજરોને આર્બિટ્રેજ ફંડ મેનેજમેન્ટ સોંપે છે. જો કે, શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ તપાસવો હજુ પણ સમજદારીભર્યું છે.