આર્બિટ્રેજ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે મૂલ્યાંકન કરવાના પરિમાણો અહીં આપેલ છે: વધુ જુઓ
આર્બિટ્રેજ ફંડ્સની પરફોર્મન્સ
એક્સિસ, ટાટા, યુટીઆઇ, ઇન્વેસ્કો, એચડીએફસી, ડીએસપી, એલ એન્ડ ટી જેવા મોટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ અને જેમ કે આર્બિટ્રેજ ફંડ ઑફર કરે છે. જો કે, ભારતના કેટલાક શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડ મેનેજરો દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવ્યા હોવા છતાં, તમામ આર્બિટ્રેજ ફંડ સમાન રિટર્ન પ્રદાન કરતા નથી.
તેથી, તમારે ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે એક અથવા વધુ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડની હિસ્ટ્રિકલ પરફોર્મન્સ ચેક કરવી આવશ્યક છે. ઉપરાંત, ઓછામાં ઓછા ત્રણ વર્ષના ડેટાનું વિશ્લેષણ એક મજબૂત નિષ્કર્ષ પર પહોંચવા માટે સમજદારીભર્યું છે.
સામાન્ય રીતે, જો કોઈ ભંડોળ ત્રણથી પાંચ વર્ષ સુધી યોગ્ય રીતે કામ કરે છે, તો તે માનવામાં આવે છે કે આગામી વર્ષોમાં ગતિ પણ ચાલુ રહેશે.
બેંચમાર્ક સાથે તુલના કરો
બેન્ચમાર્ક એ અંતર્નિહિત સ્ટૉક્સ અથવા ફાઇનાન્શિયલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા સરેરાશ રિટર્નનો સંદર્ભ આપે છે જે બેંચમાર્કની રચના કરવામાં આવી છે. બેંચમાર્ક ઇન્ડેક્સ અથવા તે ટ્રૅક કરેલ ક્ષેત્રની સ્થિતિ દર્શાવે છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો બેંચમાર્ક S&P BSE માહિતી ટેક્નોલોજી TRI વધે છે, તો તે સાબિત થાય છે કે તે સેક્ટરના સ્ટૉક્સ રોકાણકારોના હિતને આકર્ષિત કરી રહ્યા છે. ભંડોળની તુલના તેના બેંચમાર્કની તુલનામાં કરવામાં આવે છે. સામાન્ય રીતે, આર્બિટ્રેજ ફંડ્સની પરફોર્મન્સ નિફ્ટી 50 આર્બિટ્રેજ ટીઆરઆઈની પરફોર્મન્સ સામે માપવામાં આવે છે.
યાદ રાખો, શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ એ છે કે જે સતત બેંચમાર્કને આગળ વધારે છે. ઉપરાંત, તમે બેન્ચમાર્ક અને કેટેગરીને આગળ વધારે ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.
ખર્ચનો રેશિયો
ખર્ચ રેશિયો એટલે રોકાણકારોની મૂડી સંપત્તિઓનું સંચાલન કરવા માટે ફી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ શુલ્ક. તેઓ તેમના સંસ્થાના ખર્ચને આવરી લેવા માટે રકમનો ઉપયોગ કરે છે. જો કે, ખર્ચ રેશિયો રોકાણકારના નફાના માર્જિનને ઘટાડે છે, તેથી નફાને મહત્તમ બનાવવા માટે રેશિયોનું મૂલ્યાંકન કરવું જરૂરી છે.
સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી) એ ખર્ચ ફી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ પર વિગતવાર માર્ગદર્શિકા આપી છે જે ગ્રાહકો ચાર્જ કરી શકે છે. તે વિશિષ્ટ ફંડ પ્રકારો પર મહત્તમ ખર્ચ રેશિયો ફંડ હાઉસ વસૂલ કરી શકે છે. જો કે, ફંડ હાઉસ અથવા એએમસી (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ) ઘણીવાર ગ્રાહકોને આકર્ષિત કરવા માટે સેબી-સેટ કરેલી મર્યાદા કરતાં ઓછા ખર્ચ દરો લે છે.
શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, ખર્ચ ગુણોત્તરનું મૂલ્યાંકન કરવું એ સમજદારીભર્યું છે. સામાન્ય રીતે, આર્બિટ્રેજ ફંડ ખર્ચ રેશિયો 0.30% અને 0.45% વચ્ચે હોવર કરે છે. યાદ રાખો, ખર્ચનો અનુપાત જેટલો ઓછો હતો, બજારમાં રોકાણ કરેલી વધુ મૂડી. તેથી, ઓછું ખર્ચ ગુણોત્તર તમારા નફામાં પણ વધારો કરી શકે છે.
કરવેરા
આર્બિટ્રેજ ફંડ્સને કરવેરા માટે ઇક્વિટી ફંડ્સ માનવામાં આવે છે. તેથી, જો તમે એક વર્ષથી વધુ સમય માટે તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ધરાવો છો, તો તમારે નફા પર 10% + સરચાર્જ + સેસનો એલટીસીજી (લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ) ટૅક્સ ચૂકવવો આવશ્યક છે. જો કે, જો તમે રોકાણની તારીખથી એક વર્ષ પહેલાં તમારું રોકાણ વેચો છો, તો એસટીસીજી (શૉર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ) ટૅક્સ દર 15% + સરચાર્જ + સેસ હશે. એ નોંધવું સમજદારીભર્યું છે કે જો કોઈપણ નાણાંકીય વર્ષમાં તમારું એલટીસીજી ₹1 લાખથી ઓછું હોય તો તમારે ₹0 ચૂકવવું પડશે.
તેથી, આર્બિટ્રેજ ફંડમાંથી પૈસા ઇન્વેસ્ટ અથવા ઉપાડતા પહેલાં, તમારી આવકને મહત્તમ બનાવવા માટે તમારા ટૅક્સની ગણતરી કરો.
નાણાંકીય લક્ષ્યો
ઇક્વિટી ફંડ્સ તરીકે વર્ગીકૃત અને તે અનુસાર કર વસૂલવામાં આવ્યા હોવા છતાં, આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ હંમેશા શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સ તરીકે વળતર આપતા નથી. પરંતુ, આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં વધુ સ્થિર અને ઓછી અસ્થિરતા ધરાવે છે. તેથી, આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ લાંબા ગાળાના રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ અનુકૂળ છે. ભંડોળના ભૂતકાળના પ્રદર્શનને ટ્રેક કરવાથી તમે અપેક્ષિત વળતર વિશે તમને એક વિચાર મળી શકે છે. તેથી, તમારા આર્બિટરેજ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્ય સાથે જોડો અને તે અનુસાર ઇન્વેસ્ટ કરો.
એગ્જિટ લોડ
એક્ઝિટ લોડ એટલે રોકાણની તારીખથી કોઈ ચોક્કસ તારીખ પહેલાં ઉપાડની મંજૂરી આપવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસના શુલ્ક. આર્બિટ્રેજ ફંડ્સના એક્ઝિટ લોડ સામાન્ય રીતે 0.25% અને 1% વચ્ચે હોય છે. સંવેદનશીલ રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે એક્ઝિટ લોડ ચેક કરો.
ફંડ મેનેજરની કુશળતા
આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે સ્ટાન્ડર્ડ ઇક્વિટી અથવા ડેબ્ટ ફંડ્સ કરતાં વધુ જટિલ હોય છે. તેથી, ફંડ મેનેજરની કુશળતા રિટર્ન નિર્ધારિત કરવામાં મોટી ભૂમિકા ભજવે છે. સામાન્ય રીતે, ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસિસ શ્રેષ્ઠ ફંડ મેનેજરને આર્બિટ્રેજ ફંડ મેનેજમેન્ટ સોંપે છે. જો કે, શ્રેષ્ઠ આર્બિટ્રેજ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ફંડ મેનેજરના ટ્રેક રેકોર્ડને હજુ પણ તપાસવું એ સમજદારીભર્યું છે.