- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ફોકસ કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ફોકસ કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ફોકસ્ડ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે વૈશ્વિક ઇક્વિટી માર્કેટના ખૂબ જ ઓછા ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. કેન્દ્રિત ભંડોળની વ્યૂહરચનાઓને વર્ગીકૃત કરવાની ઘણી વિવિધ રીતો છે. પ્રથમ, રોકાણકારને સમજવાની જરૂર છે કે ફંડ મેનેજર તેમના રોકાણો સાથે શું પૂર્ણ કરવાનો પ્રયત્ન કરી રહ્યા છે. વધુ જુઓ
કેટલાક રોકાણકારો પસંદ કરેલી કંપનીઓની સ્થિતિ અથવા સ્ટાઇલને કારણે કેન્દ્રિત ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, કોઈપણ વ્યક્તિ એવા ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે જે કૅન્સર ધરાવતા લોકોને મદદ કરવા માટે નવી દવાઓ વિકસાવતી ફાર્માસ્યુટિકલ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. અથવા કોઈપણ એવા ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે જે યુરોપના મૂળભૂત સામગ્રી અને ઔદ્યોગિક ઉદ્યોગોમાં રોકાણ કરે છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ફોકસ કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
પરિચય
કોઈએ કેન્દ્રિત ફંડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ તેના ઘણા અલગ કારણો છે.વધુ જુઓ
સૌ પ્રથમ મજબૂત મેનેજમેન્ટ ટીમો અને મજબૂત ફંડામેન્ટલ્સ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું છે.
બીજું એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું છે જે દર વર્ષે તેમની આવકનો મોટો ભાગ ચૂકવે છે.
ત્રીજું, કોઈપણ વ્યક્તિ ફાર્માસ્યુટિકલ્સ અને મૂળભૂત સામગ્રી જેવા વિશિષ્ટ ઉદ્યોગો સાથે કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે. મેનેજરે તેમની નોકરી કેટલી સારી રીતે કરી છે તે જોવા માટે સમય જતાં ફંડની પરફોર્મન્સ જોઈ શકે છે. ફોકસ કરેલ ફંડ તમામ વિવિધ ફંડમાંથી કેટલાક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લે છે.
કેન્દ્રિત ફંડને ઘણીવાર અન્ય રોકાણો કરતાં વધુ સ્થિર અને આગાહી કરી શકાય તેવું માનવામાં આવે છે. ફંડને ઘણા સ્ટૉક્સ અને સેક્ટર સાથે ડીલ કરવાની જરૂર નથી.
ઉચ્ચ-કેલિબર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સની ટીમની મદદથી મર્યાદિત સંખ્યામાં સેક્ટરમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે ફોકસ ફંડ સામાન્ય રીતે શ્રેષ્ઠ છે. ધ્યાન કેન્દ્રિત ફંડ મેનેજરની કુશળતા, કુશળતા અને જ્ઞાન અને તે ચોક્કસ ઉદ્યોગનું સંચાલન કરવાની તેમની ક્ષમતા પર ભાર મૂકવામાં આવે છે. ફંડ મેનેજરએ શેરો અને ઉદ્યોગોને ઓળખવા આવશ્યક છે જે બજારના વલણો સામે સારી કામગીરી કરશે.
વધુમાં, એક પ્રકારના ઉદ્યોગ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાથી તમે ઘણા વિવિધ ઉદ્યોગો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતા વધુ નજીકથી કામગીરીને ટ્રૅક કરી શકો છો. આ તમને માર્કેટને કેવી રીતે સારી રીતે ફંડ મેનેજર નકલ કરી રહ્યું છે અને તે ચોક્કસ ફોકસ્ડ ફંડમાં રોકાણ કરવું કેટલું જોખમ રહેશે તેનો વિચાર મેળવવા દે છે.
કેન્દ્રિત ભંડોળની વિશેષતાઓ:
ફોકસ્ડ ફંડની સૌથી મહત્વપૂર્ણ સુવિધા એ અસ્થિરતાને મેનેજ કરવાની તેમની ક્ષમતા છે. વોલેટિલિટી એ સ્ટૉક કિંમતના વધઘટનું માપ છે, જે રોકાણકારો માટે સારું અથવા ખરાબ હોઈ શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ કંપની પાસે ઉચ્ચ વોલેટિલિટી હોય, તો શેર દીઠ કમાણી ઘણીવાર એક કમાણીના રિપોર્ટથી આગામીમાં નોંધપાત્ર રીતે બદલાઈ શકે છે. વધુ જુઓ
કેન્દ્રિત ભંડોળની અન્ય મુખ્ય સુવિધા એ તેમની વારંવાર વેપાર ન કરવાની ક્ષમતા છે. ફોકસ કરેલ ફંડ આવું સારું કરે છે કારણ કે તેમને તમામ વિવિધ પ્રકારના સ્ટૉક અને સેક્ટર સાથે એક જ સમયે વ્યવહાર કરવાની જરૂર નથી.
ફોકસ કરેલા ફંડ્સનો ત્રીજો અને અંતિમ લાભ શેરધારકોને ડિવિડન્ડ સાથે રિવૉર્ડ આપવાની તેમની ક્ષમતા છે. ડિવિડન્ડ એ કંપનીની કમાણીનો એક ભાગ છે જે તે શેરધારકોને રોકડ અને સ્ટોક ડિવિડન્ડમાં પરત આપે છે. રોકાણકારો માટે પોતાના દ્વારા અતિરિક્ત રોકાણ કર્યા વિના તેમના પોર્ટફોલિયોને વધારવાની આ એક સરસ રીત હોઈ શકે છે.
ફોકસ કરેલા ફંડ્સમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
ધ્યાન કેન્દ્રિત ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે ધ્યાનમાં લઈ શકો છો તે પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ
ઉંમર
કેન્દ્રિત ફંડ એવા યુવાન રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેમની પાસે નિવૃત્તિ માટે ઘણા વર્ષો હોય છે. તેઓ તેમની સાથે સંકળાયેલા જોખમ લઈ શકે છે. નિવૃત્તિની નજીક હોય તેવા વ્યક્તિઓ આ જોખમ લેવા માટે તૈયાર ન હોઈ શકે. જો કે, નક્કર પોર્ટફોલિયો ધરાવતા આક્રમક રોકાણકારો જો તેમની પાસે લાંબા સમયની ક્ષિતિજ હોય તો તેમને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.
ટાઇમ હોરિઝોન
કેન્દ્રિત ફંડમાં માત્ર થોડા સ્ટૉક્સ શામેલ છે, તેથી તેઓ ટૂંકા ગાળામાં ખૂબ જ અસ્થિર છે. જ્યારે માર્કેટ ક્રૅશ થાય છે, ત્યારે તમારા ફંડનું મૂલ્ય નોંધપાત્ર અસર કરી શકે છે. જો તમારી પાસે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષનો સમયગાળો હોય તો જ ફોકસ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.
જોખમ
મલ્ટી-કેપ ફંડ ઘણા સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ડાઇવર્સિફાઇ કરે છે અને આમ એકંદર જોખમ ઘટાડે છે. લાર્જ-કેપ ફંડ એવા સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે જે મજબૂત સ્ટેન્ડિંગ ધરાવે છે અને જોખમી નથી.
જો કે, ફોકસ્ડ ફંડ્સ મહત્તમ 30 સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે અને અન્ય પ્રકારના ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં નોંધપાત્ર રીતે જોખમી છે. આમ, જો તમારી રિસ્ક સહનશીલતા અને ક્ષમતા તેને મંજૂરી આપે તો જ તમારે આ ફંડને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. લાંબા ગાળે, આ ફંડ માર્કેટને હરાવી શકે છે અને તેમના સમકક્ષો કરતાં વધુ રિટર્ન આપી શકે છે.
કરવેરા
ફોકસ કરેલા ફંડ્સ માટે ટૅક્સની અસર અન્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ જ છે. જો તમે એક વર્ષ પહેલાં ફંડમાંથી બહાર નીકળો છો, તો તમારે 15% નો ટૂંકા ગાળાનો કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે. જો તમે એક વર્ષથી વધુ સમય માટે ફંડ ધરાવો છો, તો તમને 10% પર લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ મુજબ ટૅક્સ મળે છે.
ખર્ચ
તમામ એએમસી તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મેનેજ કરવા માટે ખર્ચનો રેશિયો વસૂલ કરે છે. તે ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત કરવામાં આવે છે, અને ઉચ્ચ ખર્ચ રેશિયોનો અર્થ તમારા નફામાં ઘટાડો થઈ શકે છે. કેન્દ્રિત ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ખર્ચનો રેશિયો તપાસવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગોલ
વ્યક્તિઓ વિવિધ નાણાંકીય લક્ષ્યો ધરાવે છે. જો તમે ટૂંકા ગાળામાં રિટર્ન શોધી રહ્યા હોવ તો ફોકસ કરેલ ફંડ તમારા માટે નથી. તેઓ તમારું પ્રાથમિક અથવા પ્રથમ રોકાણ સાધન પણ ન હોવું જોઈએ. બીજી તરફ, જો તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં કંઈક ઉમેરવા માંગતા અનુભવી રોકાણકાર છો, તો તમે ધ્યાન કેન્દ્રિત ફંડને ધ્યાનમાં લઈ શકો છો. જો કે, તમે સુનિશ્ચિત કરવા માગી શકો છો કે તમે સંબંધિત જોખમ સાથે આરામદાયક છો.
ફંડ મેનેજર
ફંડ મેનેજર્સ એવા નિષ્ણાતો છે જે ફંડનો સમાવેશ થવો જોઈએ તેવા સ્ટૉક્સનું સંશોધન અને પસંદગી કરે છે. તેઓ ફંડની પ્રગતિને અનુસરે છે અને રોકાણકારોને શ્રેષ્ઠ વળતર આપવા માટે સુધારાઓ કરે છે. તેમના દ્વારા સંચાલિત અન્ય ફંડનો અભ્યાસ તમને ધ્યાન કેન્દ્રિત ફંડની સફળતાની આગાહી કરવામાં મદદ કરી શકે છે જે તમને રુચિ આપે છે.
કેન્દ્રિત ભંડોળની કરપાત્રતા
કેન્દ્રિત ભંડોળની કરપાત્રતા ક્ષેત્ર અને રોકાણના પ્રકાર પર આધારિત છે; તેને સ્ટાન્ડર્ડ કેપિટલ ગેઇન રેટ પર કર લાદવામાં આવશ્યક નથી. વધુ જુઓ
જો કે, જો એકંદર બજાર સહેજ વધી રહ્યું છે, તો તમે જોઈ શકો છો કે તમારું ધ્યાન કેન્દ્રિત ફંડ પણ સારી રીતે કામ કરશે. આ ફ્લેટ માર્કેટ સાથે પણ સાચું છે, જેનો અર્થ એ છે કે ઇક્વિટી વેલ્યૂમાં કોઈ મોટા ફેરફારો નથી.
જો તમારા પોર્ટફોલિયોની નેટવર્થમાં ભારે વધારો થયો હોય અને તમે એવી કોઈપણ પોઝિશન વેચવાની યોજના બનાવો છો જેની ખૂબ પ્રશંસા થઈ છે, તો તમારે તે લાભો પર લગભગ ચોક્કસપણે ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે.
કેન્દ્રિત ભંડોળ સાથે સંકળાયેલા જોખમો
જોકે ફોકસ કરેલ ફંડ અન્ય ફંડ્સ કરતાં કેટલાક લાભો ઑફર કરી શકે છે, પરંતુ રોકાણકારોએ જાણવાની જરૂર છે કે તેઓ ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં કેટલા સંપર્કમાં છે. રોકાણકારોએ એ પણ યાદ રાખવું જોઈએ કે એક જ રોકાણ તેમના ફંડના એકંદર પરફોર્મન્સને નાટકીય રીતે અસર કરી શકે છે. વધુ જુઓ
રોકાણકારો ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં હળવા એક્સપોઝર સાથે શ્રેષ્ઠ કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે અથવા ઓછામાં ઓછા તેઓ કેટલા એક્સપોઝર લઈ રહ્યા છે તે વિશે જાગૃત રહેવા માગી શકે છે.
આ ફંડનું ઉચ્ચ પરફોર્મન્સ ખર્ચ પર આવી શકે છે તે સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે.
ઉપરાંત, ભંડોળ ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા ઉદ્યોગોના સમૂહ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવે છે, તેથી તમારે મોટા નુકસાન માટે તૈયાર રહેવાની જરૂર છે.
જ્યારે કોઈ રોકાણકાર કેન્દ્રિત ફંડમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે તેમને તેના જોખમો વિશે પણ જાગૃત રહેવું જોઈએ.
વ્યક્તિગત સ્ટૉક સાથે સંકળાયેલા જોખમ કેન્દ્રિત ફંડના જોખમ કરતાં વધુ છે કારણ કે રોકાણકારો માત્ર એક અથવા બેને બદલે સ્ટૉકના પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરી રહ્યા છે.
જો એક અથવા બે સ્ટૉક ઓછું પરફોર્મ કરે છે, તો તે તમારા ફોકસ કરેલ ફંડના એકંદર પરફોર્મન્સને અસર કરશે.
ફોકસ્ડ ફંડના ફાયદાઓ
કેન્દ્રિત ભંડોળ રોકાણકારને માત્ર એક અથવા બે ક્ષેત્રોમાં વૈવિધ્યસભર સ્થિતિ ધરાવવાની મંજૂરી આપે છે. આ પ્રકારના ફંડ શ્રેષ્ઠ કેન્દ્રિત ફંડ છે, જે વધુ સારી ડાઇવર્સિફિકેશન શોધી રહેલા રોકાણકાર માટે સુંદર હોઈ શકે છે. જો કે, યાદ રાખવું પણ મહત્વપૂર્ણ છે કે ફોકસ્ડ ફંડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વધુ જુઓ
કેન્દ્રિત ફંડ રિટર્ન રોકાણકારને કોઈ ચોક્કસ ઉદ્યોગ અથવા સેક્ટરમાં સિક્યોરિટીઝ પર વધારાની રકમ કૅપ્ચર કરવાની મંજૂરી આપી શકે છે. આમાં બજારની અકુશળતાઓ, નિયમન અને વ્યવસાય નિયમનમાં ફેરફારો વગેરેમાંથી તકો મેળવવાનો સમાવેશ થઈ શકે છે. જો કે, આ લાભો ફોકસ ફંડ ઇન્વેસ્ટર દ્વારા તેમની ફ્લેક્સિબિલિટી અને મર્યાદિત ડાઇવર્સિફિકેશન વિકલ્પોના અભાવને કારણે અનુભવી શકાતા નથી.
