1. હોમ
  2. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
  3. કેન્દ્રિત ભંડોળ

કેન્દ્રિત ભંડોળ

કેન્દ્રિત ભંડોળ સામાન્ય રીતે વૈશ્વિક ઇક્વિટી બજારના કેટલાક ક્ષેત્રો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. કેન્દ્રિત ભંડોળની વ્યૂહરચનાઓને વર્ગીકૃત કરવાની ઘણી અલગ-અલગ રીતો છે. પ્રથમ, રોકાણકારને સમજવાની જરૂર છે કે ભંડોળ વ્યવસ્થાપક તેમના રોકાણો સાથે શું પૂર્ણ કરવાનો પ્રયત્ન કરી રહ્યા છે. વધુ જુઓ

કેટલાક રોકાણકારો પસંદ કરેલી કંપનીઓની પરિસ્થિતિ અથવા શૈલીને કારણે ફોકસ્ડ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, કોઈપણ એવા ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે જે કેન્સર ધરાવતા લોકોને મદદ કરવા માટે નવી દવાઓ વિકસિત કરતી ફાર્માસ્યુટિકલ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. અથવા કોઈપણ એવા ભંડોળમાં રોકાણ કરી શકે છે જે યુરોપની મૂળભૂત સામગ્રી અને ઔદ્યોગિક ઉદ્યોગોમાં રોકાણ કરે છે.

શ્રેષ્ઠ ફોકસ્ડ ફંડ્સ

ફિલ્ટર
શોધનું પરિણામ - 29 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફોકસ્ડ ફંડ્સમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઘણા અલગ કારણો છે કે શા માટે કોઈએ ફોકસ્ડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ. વધુ જુઓ

પ્રથમ એ મજબૂત મેનેજમેન્ટ ટીમો અને મજબૂત મૂળભૂત સિદ્ધાંતોવાળી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું છે.
બીજું એ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું છે જે દર વર્ષે તેમની આવકનો મોટો ભાગ ચૂકવે છે.
ત્રીજું, કોઈપણ વ્યક્તિ ફાર્માસ્યુટિકલ્સ અને મૂળભૂત સામગ્રી જેવા વિશિષ્ટ ઉદ્યોગો સાથે કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે. મેનેજર તેમની નોકરી કેટલી સારી રીતે કરી છે તે જોવા માટે કોઈપણ સમય જતાં ભંડોળના પ્રદર્શનને જોઈ શકે છે. ફોકસ્ડ ફંડ્સ તમામ વિવિધ ફંડ્સમાંથી કેટલાક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લે છે.
કેન્દ્રિત ભંડોળને ઘણીવાર અન્ય રોકાણો કરતાં વધુ સ્થિર અને અનુમાનિત માનવામાં આવે છે. ફંડને ઘણા સ્ટૉક્સ અને સેક્ટર્સ સાથે ડીલ કરવાની જરૂર નથી.
કેન્દ્રિત ભંડોળ સામાન્ય રીતે એવા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ હોય છે જે ઉચ્ચ-કેલિબર રોકાણ વ્યવસ્થાપકોની ટીમની મદદથી મર્યાદિત સંખ્યામાં ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. આ ભાર કેન્દ્રિત ભંડોળ મેનેજરની કુશળતા, કુશળતા અને જ્ઞાન પર મૂકવામાં આવે છે અને તે વિશિષ્ટ ઉદ્યોગનું સંચાલન કરવાની તેમની ક્ષમતા પર મૂકવામાં આવે છે. ફંડ મેનેજરને સ્ટૉક્સ અને ઉદ્યોગોની ઓળખ કરવી આવશ્યક છે જે માર્કેટ ટ્રેન્ડ સામે સારી રીતે કામ કરશે.
આ ઉપરાંત, એક પ્રકારના ઉદ્યોગ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાથી તમે ઘણા વિવિધ ઉદ્યોગો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા કરતાં વધુ નજીકના પ્રદર્શનને ટ્રૅક કરી શકો છો. આ તમને ફંડ મેનેજર બજારની પુનરાવર્તન કેટલી સારી રીતે કરી રહ્યા છે અને તે ચોક્કસ કેન્દ્રિત ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું કેટલું જોખમ હશે તે વિશે વિચાર મેળવવાની સુવિધા આપે છે.

કેન્દ્રિત ભંડોળની વિશેષતાઓ:

કેન્દ્રિત ભંડોળની સૌથી મહત્વપૂર્ણ સુવિધા તેમની અસ્થિરતાનું સંચાલન કરવાની ક્ષમતા છે. અસ્થિરતા એ સ્ટૉક કિંમતના વધઘટનું માપ છે, જે રોકાણકારો માટે સારું અથવા ખરાબ હોઈ શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ કંપનીમાં ઉચ્ચ અસ્થિરતા હોય, તો પ્રતિ શેરની આવક ઘણીવાર એક આવકના રિપોર્ટથી આગામીમાં નોંધપાત્ર રીતે બદલી શકે છે. વધુ જુઓ

કેન્દ્રિત ભંડોળની અન્ય મુખ્ય સુવિધા એ વારંવાર વેપાર ન કરવાની તેમની ક્ષમતા છે. કેન્દ્રિત ભંડોળ આટલું સારું કાર્ય કરે છે કારણ કે તેમને તમામ વિવિધ પ્રકારના સ્ટૉક્સ અને સેક્ટર્સ સાથે એક જ વખત વ્યવહાર કરવાની જરૂર નથી.

કેન્દ્રિત ભંડોળના ત્રીજા અને અંતિમ લાભ એ તેમની ડિવિડન્ડ સાથે શેરધારકોને પુરસ્કાર આપવાની ક્ષમતા છે. ડિવિડન્ડ એ કંપનીની કમાણીનો એક ભાગ છે જે તે કૅશ અને સ્ટૉક ડિવિડન્ડમાં શેરધારકોને પાછું આપે છે. આ રોકાણકારો માટે તેમના પોર્ટફોલિયોને વધારવા માટે પોતાના દ્વારા વધારાનું રોકાણ કર્યા વિના એક સારો માર્ગ હોઈ શકે છે.

કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ

ઉંમર
કેન્દ્રિત ભંડોળ એવા યુવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેમની પાસે નિવૃત્ત થવા માટે ઘણા વર્ષો છે. તેઓ તેમની સાથે સંકળાયેલ જોખમ લઈ શકે છે. નિવૃત્તિ નજીકના વ્યક્તિઓ આ જોખમ લેવા માટે તૈયાર ન હોઈ શકે. જો કે, એક મજબૂત પોર્ટફોલિયો ધરાવતા આક્રમક રોકાણકારો જો તેમની પાસે લાંબા સમયની ક્ષિતિજ હોય તો તેમને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.

ટાઇમ હોરિઝન
કેન્દ્રિત ભંડોળમાં માત્ર થોડા જ સ્ટૉક્સનો સમાવેશ થાય છે, તેથી તેઓ ટૂંકા ગાળામાં ખૂબ જ અસ્થિર હોય છે. જ્યારે માર્કેટ ક્રૅશ થાય છે, ત્યારે તમારા ફંડનું મૂલ્ય નોંધપાત્ર હિટ લઈ શકે છે. જો તમારી પાસે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષનો સમયગાળો હોય તો જ ફોકસ્ડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

જોખમ
મલ્ટી-કેપ ફંડ્સ રોકાણને અનેક સ્ટૉક્સમાં વિવિધતા આપે છે અને આમ એકંદર જોખમ ઘટાડે છે. લાર્જ-કેપ ફંડ્સ એવા સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે જેમાં નક્કર ઊભા હોય અને જોખમી નથી.

જો કે, કેન્દ્રિત ભંડોળ મહત્તમ 30 સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે અને અન્ય પ્રકારના ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં નોંધપાત્ર રીતે જોખમી હોય છે. આમ, જો તમારું જોખમ સહિષ્ણુતા અને ભૂખની મંજૂરી આપે તો જ તમારે આ ફંડને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. લાંબા ગાળે, આ ભંડોળ બજારને હરાવી શકે છે અને તેમના સમકક્ષો કરતાં વધુ વળતર આપી શકે છે.

કરવેરા
કેન્દ્રિત ભંડોળ માટે કરની અસર અન્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની જેમ જ છે. જો તમે એક વર્ષ પહેલાં ફંડથી બહાર નીકળો છો, તો તમારે 15% નો શૉર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે. જો તમે એકથી વધુ વર્ષ માટે ફંડ ધરાવો છો, તો તમને 10% પર લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ મુજબ ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે.

કીમત
તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મેનેજ કરવા માટે તમામ એએમસી ખર્ચ રેશિયો વસૂલે છે. તે ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત કરવામાં આવે છે, અને ઉચ્ચ ખર્ચ રેશિયોનો અર્થ એ તમારા નફામાં ડેન્ટ હોઈ શકે છે. ફોકસ્ડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ખર્ચનો રેશિયો ચેક કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

રોકાણનો લક્ષ્ય
વ્યક્તિઓ પાસે વિવિધ નાણાંકીય લક્ષ્યો છે. જો તમે ટૂંકા ગાળામાં વળતર શોધી રહ્યા હોવ તો કેન્દ્રિત ભંડોળ તમારા માટે નથી. તેઓ તમારો પ્રાથમિક અથવા પ્રથમ રોકાણ સાધન પણ ન હોવો જોઈએ. બીજી તરફ, જો તમે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં કંઈક ઉમેરવા માંગતા એક અનુભવી રોકાણકાર છો, તો તમે કેન્દ્રિત ભંડોળને ધ્યાનમાં લઈ શકો છો. જો કે, તમે ખાતરી કરવા માંગો છો કે તમે સંકળાયેલા જોખમ સાથે આરામદાયક છો.

ફંડ મેનેજર
ફંડ મેનેજર એવા નિષ્ણાતો છે જેઓ ભંડોળ ધરાવતા સ્ટૉક્સને રિસર્ચ અને હેન્ડપિક કરે છે. તેઓ ભંડોળની પ્રગતિને અનુસરે છે અને રોકાણકારોને શ્રેષ્ઠ વળતર આપવા માટે માર્ગ પર સુધારો કરે છે. તેમના દ્વારા સંચાલિત અન્ય ભંડોળનો અભ્યાસ તમને કેન્દ્રિત ભંડોળની સફળતાની આગાહી કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

કેન્દ્રિત ભંડોળની કરપાત્રતા

કેન્દ્રિત ભંડોળની કરપાત્રતા ક્ષેત્ર અને રોકાણના પ્રકાર પર આધારિત છે; તેના પર સ્ટાન્ડર્ડ કેપિટલ ગેઇન્સ રેટ પર ટેક્સ લગાવવો જરૂરી નથી. વધુ જુઓ

કેન્દ્રિત ભંડોળની કરપાત્રતા સામાન્ય રીતે બજારની એકંદર કામગીરી પર આધારિત હોય છે. જો એકંદર બજાર નીચે જઈ રહ્યું છે, તો તે બેર માર્કેટ તરીકે કહેવામાં આવે છે, અને તમારા કેન્દ્રિત ફંડનું મૂલ્ય પણ ઓછું થઈ શકે છે.
જો કે, જો એકંદર બજાર થોડું વધી રહ્યું છે, તો તમે જોઈ શકો છો કે તમારો કેન્દ્રિત ભંડોળ પણ સારી રીતે કામ કરશે. આ ફ્લેટ માર્કેટ સાથે પણ સાચું છે, જેનો અર્થ એ છે કે ઇક્વિટી મૂલ્યમાં કોઈ મુખ્ય ફેરફારો નથી.
જો તમારા પોર્ટફોલિયોના ચોખ્ખા મૂલ્યમાં ભારે વધારો થયો હોય અને તમે કોઈપણ પોઝિશન વેચવાની યોજના બનાવો છો જે ખૂબ પ્રશંસાપાત્ર છે, તો તમારે લગભગ તે લાભો પર ટૅક્સ ચૂકવવાના રહેશે.

કેન્દ્રિત ભંડોળ સાથે સંકળાયેલા જોખમો

જોકે કેન્દ્રિત ભંડોળ અન્ય ભંડોળો પર કેટલાક ફાયદાઓ પ્રદાન કરી શકે છે, પરંતુ રોકાણકારોએ જાણવાની જરૂર છે કે તેઓ વિશિષ્ટ ક્ષેત્રો સાથે કેવી રીતે સંપર્ક કરે છે. રોકાણકારોએ યાદ રાખવું જોઈએ કે એક જ રોકાણ તેમના ભંડોળની એકંદર કામગીરીને નાટકીય રીતે અસર કરી શકે છે. વધુ જુઓ

જો એક ક્ષેત્રની કામગીરી અને મૂલ્ય તેના ભાગ રૂપે શામેલ હોય તો ભંડોળના મૂલ્યમાં ભારે મૂવમેન્ટ થઈ શકે છે.
રોકાણકારો ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં ઓછા એક્સપોઝર સાથે શ્રેષ્ઠ કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી શકે છે અથવા ઓછામાં ઓછું એક્સપોઝર કેટલો ચાલુ કરી રહ્યા છે તે વિશે જાણ થઈ શકે છે.
સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે કે આ ભંડોળની ઉચ્ચ કામગીરી ખર્ચ પર આવી શકે છે.
ઉપરાંત, ભંડોળ કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા ઉદ્યોગોના સેટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેથી તમારે મોટા નુકસાન માટે તૈયાર રહેવાની જરૂર છે.
જ્યારે કોઈ રોકાણકાર કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે તેમણે તેના જોખમો વિશે પણ જાગૃત હોવું જોઈએ.
વ્યક્તિગત સ્ટૉક સાથે સંકળાયેલ જોખમ એક કેન્દ્રિત ફંડના જોખમ કરતાં વધુ હોય છે કારણ કે રોકાણકારો માત્ર એક અથવા બે જ સ્ટૉકના પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરી રહ્યા છે.
જો એક અથવા બે સ્ટૉક્સ નીચે દર્શાવે છે, તો તે તમારા કેન્દ્રિત ફંડના એકંદર પરફોર્મન્સને અસર કરશે.

કેન્દ્રિત ભંડોળના ફાયદાઓ

કેન્દ્રિત ભંડોળ રોકાણકારને માત્ર એક અથવા બે ક્ષેત્રોમાં વિવિધ સ્થિતિ રાખવાની મંજૂરી આપે છે. આ પ્રકારના ભંડોળ શ્રેષ્ઠ ધ્યાન કેન્દ્રિત ભંડોળ છે જે સારા વિવિધતા શોધતા રોકાણકારો માટે સુંદર હોઈ શકે છે. જો કે, યાદ રાખવું પણ મહત્વપૂર્ણ છે કે કેન્દ્રિત ફંડ્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વધુ જુઓ

ભંડોળમાં રોકાણકારોના રોકાણોને સુરક્ષિત કરવામાં મદદ કરવા માટે પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સ દ્વારા સતત સંચાલિત અને કાળજીપૂર્વક દેખરેખ રાખવામાં આવે છે. કેન્દ્રિત ભંડોળોએ બજાર સૂચકાંક પર કામગીરીનો લાભ દર્શાવ્યો છે, પરંતુ નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યની કામગીરીનું સૂચક નથી.

કેન્દ્રિત ભંડોળ વળતર રોકાણકારને કોઈ ચોક્કસ ઉદ્યોગ અથવા ક્ષેત્રમાં સિક્યોરિટીઝ પર વધારાની રકમ મેળવવાની મંજૂરી આપી શકે છે. આમાં બજારની અકુશળતાઓ, નિયમનમાં ફેરફારો અને વ્યવસાય નિયમનોમાં ફેરફારો વગેરેનો સમાવેશ થઈ શકે છે. જો કે, આ લાભો કેન્દ્રિત ભંડોળ રોકાણકારો દ્વારા તેમની લવચીકતા અને મર્યાદિત વિવિધતાના વિકલ્પોના અભાવને કારણે અનુભવી શકાતા નથી.

લોકપ્રિય ફોકસ્ડ ફંડ્સ

  • ફંડનું નામ
  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • AUM (કરોડ.)
  • 3Y રિટર્ન

ક્વૉન્ટ ફોકસ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કેન્દ્રિત સ્કીમ છે જે 07-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજીવ શર્માના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹809 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹91.0653 છે.

ક્વૉન્ટ ફોકસ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 48.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 19% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹809
  • 3Y રિટર્ન
  • 48.3%

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર વિનય શર્માના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹7,607 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹114.235 છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 18%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 28.7% અને લૉન્ચ થયા પછી 17.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹7,607
  • 3Y રિટર્ન
  • 28.7%

360. એક કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ - પ્રત્યક્ષ વિકાસ એ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 30-10-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર મયુર પટેલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹6,794 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹47.5524 છે.

360. એક કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 34.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 17.7% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹6,794
  • 3Y રિટર્ન
  • 34.7%

કેન્દ્રીય કેન્દ્રિત ભંડોળ - પ્રત્યક્ષ વિકાસ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 05-08-19 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ભંડોળ વ્યવસ્થાપક હાર્ડિક બોરાના વ્યવસ્થાપન હેઠળ છે. ₹388 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹24.16 છે.

કેન્દ્રીય કેન્દ્રિત ભંડોળ - પ્રત્યક્ષ વિકાસ યોજનાએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 29.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 16.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 20.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹388
  • 3Y રિટર્ન
  • 29.3%

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંકરણ નરેનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹7,582 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹85.36 છે.

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 42.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 23.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 16.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹7,582
  • 3Y રિટર્ન
  • 42.7%

સુંદરમ ફોકસ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રવિ ગોપાલકૃષ્ણનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,033 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹157.7215 છે.

સુંદરમ ફોકસ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 29.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 17% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹300 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹300
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹1,033
  • 3Y રિટર્ન
  • 29.4%

એચડીએફસીએ 30 ભંડોળ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું - પ્રત્યક્ષ વિકાસ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ભંડોળ વ્યવસ્થાપક રોશી જૈનના સંચાલન હેઠળ છે. ₹10,432 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹211.912 છે.

એચડીએફસીએ કેન્દ્રિત 30 ભંડોળ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 39.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 29.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.7% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹10,432
  • 3Y રિટર્ન
  • 39.5%

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અજય અર્ગલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹11,160 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹106.2641 છે.

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 35.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 21.8% અને તેના લોન્ચ પછી 19% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹11,160
  • 3Y રિટર્ન
  • 35.6%

એસબીઆઈ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ભંડોળ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ભંડોળ મેનેજર આર શ્રીનિવાસનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹32,190 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹334.159 છે.

એસબીઆઈ કેન્દ્રિત ઇક્વિટી ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 29.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 16.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹32,190
  • 3Y રિટર્ન
  • 29.2%

કોટક ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કેન્દ્રિત યોજના છે જે 16-07-19 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર શિબાની કુરિયનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,187 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 10-05-24 સુધી ₹23.501 છે.

કોટક ફોકસ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 31.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 19% અને લૉન્ચ થયા પછી 19.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કેન્દ્રિત ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹3,187
  • 3Y રિટર્ન
  • 31.2%

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

વધુ સારું શું છે - કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ?

તમારી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગી તમારા રોકાણના લક્ષ્યો અને જોખમ સહિષ્ણુતા પર આધારિત હોવી જોઈએ. વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ બહુવિધ ક્ષેત્રોમાં ફેલાયેલા કેટલાક સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે. આ એક વ્યૂહરચના છે જે તમારા જોખમોને ઘટાડી શકે છે.

જો કે, તે તમારા ઇક્વિટી એક્સપોઝરને વધારે છે જે તમારા નફાને ઘટાડી શકે છે. બીજી તરફ, એક કેન્દ્રિત ભંડોળ જોખમી છે કારણ કે બહુવિધ ઇક્વિટીઓનો સંપર્ક મર્યાદિત છે. જો કે, તેઓ સૌથી વધુ રિટર્ન પણ આપે છે. 

મારે કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ક્યારે રોકાણ કરવું જોઈએ?

સામાન્ય રીતે, ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાલના પોર્ટફોલિયોમાં એક ઍડ-ઑન છે. જો તમે શરૂઆત કરનાર છો તો આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સલાહ આપવામાં આવતી નથી. વધુમાં, તમે તેની સાથે આગળ વધો તે પહેલાં તમારી લિક્વિડિટીને ધ્યાનમાં લેવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે. 

કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો સૌથી નોંધપાત્ર ફાયદો શું છે?

એક કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મહત્તમ 30 સ્ટૉકમાં રોકાણ કરે છે. તે સંપૂર્ણ સંશોધન પછી ભંડોળ મેનેજરોને સ્ટૉક્સ પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે. પોર્ટફોલિયો બનાવતા પહેલાં વિગતવાર અને ઊંડાણપૂર્વકનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે. તે તમને ઉચ્ચ નફો મેળવવામાં સક્ષમ બનાવે છે. વધુમાં, તેઓ તમને શ્રેષ્ઠ રિટર્ન મેળવવા માટે જરૂરી હોય ત્યારે ફેરફારો કરવા માટે પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરતા રહે છે.

આ કેન્દ્રિત ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?

કેન્દ્રિત ભંડોળ એ સરેરાશ રોકાણકારો માટે નથી કે જેઓ પોતાના ભંડોળને પાર્ક કરવા અને વળતર મેળવવા માટે રોકાણ સાધનની શોધમાં છે. કારણ કે આ ભંડોળો મુશ્કેલ સ્ટૉક્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેથી તેઓ વધુ જોખમ ધરાવે છે.

આ ભંડોળ આરામદાયક વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે જે આવા ઉચ્ચ સ્તરીય જોખમ લે છે. ફંડ કાં તો ચપળ અથવા ડાઉનહિલ થઈ શકે છે. વ્યક્તિગત ફાઇનાન્સ અને વ્યક્તિગત દૃષ્ટિકોણ જ્યારે પછીનું બને ત્યારે પ્રતિકૂળ ન હોવું જોઈએ. 

જે રોકાણકારો પોર્ટફોલિયોમાં સેટેલાઇટ ફંડ બનાવવા માંગે છે તેઓ પણ કેન્દ્રિત ફંડને ધ્યાનમાં લઈ શકે છે. આ ફંડ્સ સહિત રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવામાં અને જોખમને સરેરાશ રીતે ઓપ્ટિમાઇઝ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. જો કે, રોકાણકારો પાસે તેમના પૈસા પાર્ક કરવા માટે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષ સાથે લાંબા સમયની ક્ષિતિજ હોવી જોઈએ.

 

શું હું એસઆઇપી દ્વારા ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકું?

તમે એસઆઈપી દ્વારા તમારા પસંદ કરેલ કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. વધુ વિગતો માટે તમે તમારા અપસ્ટૉક્સ એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરી શકો છો.

શું કેન્દ્રિત ભંડોળ માટે લૉક-આ સમયગાળો છે?

કેન્દ્રિત ભંડોળ માટે કોઈ લૉક-આ સમયગાળો નથી. જો કે, આ ઇક્વિટી ફંડ માટે ક્ષિતિજનો સમયગાળો સામાન્ય રીતે ઓછામાં ઓછો 5-7 વર્ષનો હોય છે. આ ભંડોળમાં રોકાણ કરતા પહેલાં આને ધ્યાનમાં લેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં કર દર શું છે?

કેન્દ્રિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇક્વિટી ફંડ હોય છે, તેથી લાંબા ગાળાના અને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ માટે સ્ટાન્ડર્ડ દરે લાભ પર ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. જો તમે 12 મહિના પહેલાં તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી બહાર નીકળો છો તો તમારે ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભની ચુકવણી કરવી આવશ્યક છે. આ કિસ્સામાં લાભ પર 15% ના દરે કર લગાવવામાં આવે છે.

બીજી તરફ, જો ફોકસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો હોલ્ડિંગ સમયગાળો એક વર્ષ કરતાં વધુ હોય તો તમારે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભની ચુકવણી કરવી પડશે. આ કિસ્સામાં, તમારે 10% નો લાંબા ગાળાનો મૂડી લાભ કર ચૂકવવો પડશે.

હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો