- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- સેક્ટોરલ / થિમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
સેક્ટોરલ / થિમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
જેમકે નામ સૂચવે છે, સેક્ટોરલ ફંડ્સ એક ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણના મોટા ભંડોળ સાથે ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી યોજનાઓ છે. આ ભંડોળ એક ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં વિવિધ બજાર મૂડીકરણમાં કંપનીઓની ઇક્વિટી પર તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોને કેન્દ્રિત કરે છે. ભારતમાં કેટલાક સૌથી સામાન્ય ક્ષેત્રો ઉર્જા, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, સ્વાસ્થ્ય કાળજી, ઉપયોગિતાઓ વગેરે છે. વધુ જુઓ
સેક્ટોરલ ફંડ્સ રોકાણકારોને અનુકૂળ સમયમાં બજારને હરાવતા રિટર્ન્સ આપી શકે છે જ્યારે વિશિષ્ટ ક્ષેત્ર સારી રીતે વિસ્તૃત અને પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે. આ ફંડ્સ લોકોને કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરીને નફા મેળવવા માટે માર્કેટ અને અર્થવ્યવસ્થાના તેમના જ્ઞાનનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
જો કે, આ ભંડોળ એક ક્ષેત્રમાં પોર્ટફોલિયોને કેન્દ્રિત કરે છે, તેથી વધુ એકાગ્રતાનું જોખમ હોય છે. વિવિધતા માટે ઓછું રૂમ છે, જેનો અર્થ છે સેક્ટોરલ ફંડ સાથે સંકળાયેલ જોખમ વધુ છે. જ્યારે માર્કેટમાં બેરિશ ટ્રેન્ડ જોવા મળે છે અને સેક્ટર સારી રીતે કામ કરતું નથી ત્યારે ભંડોળ સાથે સંકળાયેલા નુકસાન મોટું હોઈ શકે છે.
ભારતીય અર્થવ્યવસ્થામાં ફાર્મા, બેંકિંગ, ટેક્નોલોજી વગેરે જેવા ઘણા ક્ષેત્રોનો સમાવેશ થાય છે. આમાંથી કેટલાક ક્ષેત્રો મધ્યમથી લાંબા ગાળા સુધી અસાધારણ રીતે સારી રીતે કામ કરી શકે છે. સેક્ટોરલ ફંડનો હેતુ રોકાણકારોને આ તકો પર મૂડીકરણમાં મદદ કરવાનો છે. વધુમાં, આ ભંડોળ નાનીથી મધ્યમ અને મોટા મૂડીકરણ સુધીની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે; એકમાત્ર જરૂરિયાત એ છે કે તેઓ સમાન ક્ષેત્રમાંથી આવવું જોઈએ.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રાને શરૂ કરો !
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
સેક્ટરલ/થીમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
પેટા શ્રેણી
- આક્રમક હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ
- કૉન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ જોખમ
- ડિવિડન્ડની ઉપજ
- ડાઇનૅમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ઈએલએસએસ
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન્સ
- ફ્લેક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- કેન્દ્રિત
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- વિદેશમાં FoFs
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફન્ડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબા સમયગાળો
- ઓછું સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળા
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટિ એસેટ એલોકેશન
- મલ્ટિ કેપ ફન્ડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટરલ / થીમેટિક
- ટૂંકા સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
મૂલ્યાંકન
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (Cr.) | 3Y રિટર્ન્સ | 5Y રિટર્ન્સ |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન્સ | મૂલ્યાંકન | ફંડની સાઇઝ (Cr.) |
|---|
સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
જો રોકાણકારો યોગ્ય જગ્યાએ પહોંચી શકે તો સેક્ટોરલ ફંડ ચોક્કસપણે પુરસ્કાર આપી શકે છે. જો કે, વિવિધતાના અભાવને કારણે, તેમની સાથે ઉચ્ચ જોખમ પણ સંકળાયેલ છે. તેથી, કોઈપણ વ્યક્તિએ તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, જોખમની ક્ષમતા અને રોકાણની ક્ષિતિજને ધ્યાનમાં લીધા પછી જ આ પ્રકારના ફંડને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. સેક્ટોરલ ફંડ્સ આ માટે એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ છે: વધુ જુઓ
સક્રિય અને સૂચિત રોકાણકારો – સેક્ટર ફંડ શરૂઆત કરનારાઓ અને અનુભવી રોકાણકારો માટે અયોગ્ય છે. આ ભંડોળમાં રોકાણ માટે એન્ટ્રી અને એક્ઝિટ રાઇટનો સમય લેવો જરૂરી છે, જે અનુભવી વેપારીઓ સાથે સંઘર્ષ કરે છે. સક્રિય રોકાણકારો જે હંમેશા બજારમાં નવીનતમ સમાચાર અને ઘટનાના ટોચ પર હોય છે તેઓ સમજી શકે છે કે કયા ક્ષેત્રમાં મધ્યમથી લાંબા ગાળા સુધી સારી રીતે કાર્ય કરવાની સંભાવના છે. આ ભંડોળ અનુભવી રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ સંપૂર્ણ સંશોધનના આધારે ક્ષેત્રોની સારી જાણકારી અને જાણકારી ધરાવે છે.
સારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો – સેક્ટર ફંડ ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે અને તેમાં વિવિધતા નથી જેનો અર્થ એ છે કે તેઓ ઉચ્ચ-જોખમી યોજનાઓ છે. તેથી, જોખમી રોકાણો સાથે આરામદાયક રોકાણકારોએ માત્ર આ ભંડોળને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.
ટેક્ટિકલ એલોકેશનમાં રુચિ ધરાવતા રોકાણકારો – કેટલાક ક્ષેત્રો સાઇક્લિકલ છે, તેથી તેમના સાઇકલના નીચેના ભાગમાં કંપનીઓના સંપર્કમાં આવવાનું જોખમ લેવા ઇચ્છતા રોકાણકારો નફો મેળવવા માટે સેક્ટર ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. તમે ચક્રના નીચે એક સેક્ટર પસંદ કરી શકો છો અને જ્યાં સુધી તે નફો મેળવવા માટે ફંડ વેચતા પહેલાં તેની શ્રેષ્ઠ પરફોર્મન્સ પ્રાપ્ત ન કરે ત્યાં સુધી ઇન્વેસ્ટમેન્ટને હોલ્ડ કરી શકો છો.
સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
સેક્ટોરલ ફંડની પ્રાથમિક વિશેષતાઓ છે:
સેક્ટર-કેન્દ્રિત – આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક વિશિષ્ટ સેક્ટર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ભંડોળને તેઓ જે ક્ષેત્રની છે તેના આધારે વિવિધ પ્રકારના ક્ષેત્રોમાં વર્ગીકૃત કરી શકાય છે. આ ભંડોળ વિવિધ નથી અને ક્ષેત્રની કામગીરી પર નોંધપાત્ર રીતે આધારિત છે. વધુ જુઓ
ઉચ્ચ જોખમ – ઘણા કારણોસર, સેક્ટર ફંડ સૌથી જોખમી રોકાણોમાંથી એક છે. સૌ પ્રથમ, ઇક્વિટી ફંડ હોવાથી, તેઓ બજારની અસ્થિરતાના જોખમોને આધિન છે. બીજું, કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાથી વિવિધતા ઘટે છે અને તેમને એકાગ્રતા જોખમો થવાની સંભાવના રહેલી છે. છેલ્લે, જો ફંડને નુકસાન થાય છે, તો સ્ટૉક્સને વેચવાથી પર્યાપ્ત કોર્પસ મળશે નહીં, જે તમને લિક્વિડિટી રિસ્કનો સામનો કરશે.
સેક્ટોરલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
સેક્ટોરલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ
ઇન્વેસ્ટમેન્ટના જોખમો
આ ભંડોળ કેન્દ્રિત છે અને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા આપશો નહીં. જ્યારે અન્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, ત્યારે સેક્ટર ફંડ એક સેક્ટરની અંદર પ્રતિબંધિત હોય છે અને અન્ય માર્કેટ સેક્ટરનો લાભ લેવાની પરવાનગી આપતા નથી. આનો અર્થ એ છે કે જો કોઈ સેક્ટર સારી રીતે કરતું નથી, તો તમારા પોર્ટફોલિયોમાં બીજું કંઈ નથી જે વળતર આપી શકે. તેથી, વિશાળ વળતરની ક્ષમતા હોવા છતાં, આ પ્રકારના રોકાણના જોખમો ખૂબ જ વધારે છે.
રોકાણના લક્ષ્યો
રોકાણકારો સેક્ટોરલ ફંડમાં પૈસા લગાવવા વિશે વિચારે છે તેઓ તેમના લક્ષ્યો વિશે સ્પષ્ટ હોવા જોઈએ. ભંડોળમાંથી મહત્તમ પ્રાપ્ત કરવા માટે, તમારે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષ માટે આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવવી જોઈએ. કોઈપણ સેક્ટર તેના શ્રેષ્ઠ પરફોર્મન્સ બતાવવા માટે નોંધપાત્ર સમય લઈ શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે તેઓ ભંડોળ આપનાર બાળકોના શિક્ષણ, નિવૃત્તિ વગેરે જેવા લાંબા ગાળાના રોકાણના લક્ષ્યો માટે યોગ્ય છે.
ખર્ચનો રેશિયો
સેક્ટોરલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તમારે જે અન્ય મહત્વપૂર્ણ બાબત સ્પષ્ટ હોવી જોઈએ તે છે તમારા લાભોને પ્રભાવિત કરતા ખર્ચ. એએમસી તમારા સેક્ટોરલ ફંડને મેનેજ કરવા માટે ફી લે છે, જેને ખર્ચ રેશિયો કહેવામાં આવે છે. ચોક્કસ શુલ્ક જાણતા, તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે તમે પ્રતિ વર્ષ ચુકવણી કરો તે આવશ્યક છે.
એક્સપોઝર લિમિટ
કોઈપણ વ્યક્તિએ માત્ર સારી રીતે વિવિધ પોર્ટફોલિયોના ભાગ રૂપે સેક્ટોરલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ. આ ફંડ્સ માટે જોખમ પ્રમાણમાં વધુ હોવાથી, તમારે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં તેમને ઘણું વજન આપવું જોઈએ નહીં. એક્સપોઝર તમારા કુલ રોકાણના 5-10 ટકા સુધી મર્યાદિત હોવું જોઈએ.
સેક્ટરની કામગીરી
સેક્ટરના ટ્રેન્ડ ઘણીવાર ચક્રીય હોય છે. તેથી તમે જે ક્ષેત્રમાં રસ ધરાવો છો તેના વર્તમાન અને ભૂતકાળના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરવું એ સમજદારીભર્યું છે. કારણ કે આ કેન્દ્રિત ભંડોળ છે, તેથી તેમના ભવિષ્યના પ્રદર્શનની આગાહી કરવા માટે તેમના વલણો જાણવું જરૂરી છે.
સેક્ટોરલ ફંડ્સની કરપાત્રતા
ક્ષેત્રીય ભંડોળ ઇક્વિટી ભંડોળ હોવાથી, આ ભંડોળમાંથી મૂડી લાભ અન્ય કોઈપણ ઇક્વિટી યોજનાની જેમ જ કર વસૂલવામાં આવે છે. સેક્ટોરલ ફંડ વેચવાથી મળેલા લાભો પર રોકાણના સમયગાળા મુજબ કર લગાવવામાં આવે છે. વધુ જુઓ
રોકાણના એક વર્ષની અંદર એકમો વેચવાથી થયેલા ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો પર તમારી આવકવેરા સ્લેબને ધ્યાનમાં લીધા વિના 15% ના સીધા દરે કર લગાવવામાં આવે છે. બીજી તરફ, એક વર્ષથી વધુ માટે યોજાતા કોઈપણ સેક્ટોરલ ફંડના લાભને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને જો તેઓ 1 લાખથી વધુ INR હોય તો 10% કર આપવામાં આવે છે. કોઈપણ નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1 લાખ સુધીના લાભો પર કર લાગતો નથી.
સેક્ટોરલ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
સેક્ટોરલ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરવાનું વિચારે છે, તેથી તેઓ નીચેના જોખમો ધરાવે છે:
એકાગ્રતાનું જોખમ – કારણ કે આ ભંડોળ ઇક્વિટી સાધનોમાં ભારે રોકાણ કરે છે, તેથી તેઓ ઉચ્ચ એકાગ્રતાનું જોખમ ધરાવે છે. આ જ કારણ છે કે નિષ્ણાતો આ ભંડોળને જોખમી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરે છે.
લિક્વિડિટી રિસ્ક – જ્યારે તે નુકસાનની પરિસ્થિતિમાં સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં નિષ્ફળ થાય ત્યારે આ એક ફંડ મેનેજરનો સામનો કરે છે.
અસ્થિરતાનું જોખમ – માર્કેટમાં વધઘટ સીધા આ ફંડ્સને પ્રભાવિત કરે છે. જો મૂળભૂત ક્ષેત્ર સારી રીતે કામ કરે છે, તો ફંડ નોંધપાત્ર રિટર્ન આપી શકે છે. તેનાથી વિપરીત, સેક્ટરની નબળી પરફોર્મન્સ નુકસાનને ઘણી હદ સુધી વધારી શકે છે.
સેક્ટોરલ ફંડ્સના ફાયદાઓ
જો તમારા રોકાણના પોર્ટફોલિયોમાં કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રના સંપર્કનો અભાવ હોય, તો સેક્ટોરલ ફંડ તે ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળ સંપૂર્ણ ક્ષેત્રના એક્સપોઝરને મંજૂરી આપે છે જે વૃદ્ધિની સંભાવના છે. સેક્ટોરલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના મુખ્ય લાભો અહીં આપેલ છે: વધુ જુઓ
દરેક ક્ષેત્ર અર્થવ્યવસ્થા સાથે જોડાયેલા નથી. તેમાંથી ઘણા લોકો ચક્રવાત પ્રકૃતિમાં હોય છે, જેનો અર્થ એ છે કે તમે ઉત્કૃષ્ટ પરફોર્મન્સ દર્શાવતા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરીને મોટા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો. તમારા વિશ્લેષણ અને સંશોધનના આધારે, જો તમે યોગ્ય સમયે દાખલ કરો છો અને યોગ્ય જગ્યા પર પ્રવેશ કરો છો, તો સેક્ટોરલ ફંડ દ્વારા મોટા રિટર્ન મેળવવાની તક છે.
જોકે સેક્ટોરલ ફંડ ઉદ્યોગો અને સંપત્તિ વર્ગોમાં વિવિધતા પ્રદાન કરતા નથી, પરંતુ તેઓ માર્કેટ કેપ્સ સંબંધિત ખૂબ જ વિવિધ છે. આ યોજનાઓ રોકાણ પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત કરવા માટે વિવિધ બજાર મૂડીકરણમાં બહુવિધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે કેટલીક ઇક્વિટીઓ સારી રીતે કામ કરતી નથી, ત્યારે પણ અન્ય તેમને વજન આપે છે.
સેક્ટોરલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી પ્રભાવશાળી લાભ તેમની ફુગાવાને હરાવવાની ક્ષમતા છે. રોકાણકારો તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પહોંચી વળવા માટે વધતા ક્ષેત્રનો લાભ લેવા માટે આ ભંડોળને પોતાના પોર્ટફોલિયોમાં ઉમેરવાનું વિચારી શકે છે.
સેક્ટોરલ ફંડ્સ એ લાંબા ગાળામાં લાભ લેવા માંગતા લોકો માટે એકદમ યોગ્ય રોકાણ વિકલ્પ છે. કેટલાક વર્ષોમાં સારી રીતે કામ કરવાની સંભાવના ધરાવતા ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરવાથી રિટાયરમેન્ટ પ્લાનિંગ જેવા લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવામાં મદદ મળી શકે છે.
સેક્ટોરલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનો અન્ય ફાયદો એ છે કે પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ આ યોજનાઓનું સંચાલન કરે છે. જો તમે કોઈ ક્ષેત્રમાં આત્મવિશ્વાસ ધરાવો છો અને કંપનીઓને ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે પસંદ કરી શકતા નથી, તો તમે નોંધપાત્ર રિટર્ન મેળવવા માટે પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ દ્વારા આ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.