- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
સેક્ટોરલ/થીમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
જેમ નામ સૂચવે છે તેમ, સેક્ટરલ ફંડ્સ એક ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં રોકાણના મોટા કોર્પસ સાથે ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમ છે. આ ભંડોળ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં કંપનીઓના ઇક્વિટી પર તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ભારતમાં કેટલાક સૌથી સામાન્ય ક્ષેત્રો ઉર્જા, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, હેલ્થકેર, ઉપયોગિતાઓ વગેરે છે. વધુ જુઓ
સેક્ટરલ ફંડ એવા સમયમાં રોકાણકારોને માર્કેટ-બીટીંગ રિટર્ન પ્રદાન કરી શકે છે જ્યારે ચોક્કસ સેક્ટરનો વિસ્તાર થઈ રહ્યો છે અને સારી કામગીરી કરી રહ્યો છે. આ ભંડોળ લોકોને કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતા શેરોમાં રોકાણ કરીને નફો મેળવવા માટે બજાર અને અર્થતંત્રના તેમના જ્ઞાનનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
જો કે, આ ફંડ્સ એક સેક્ટર પર પોર્ટફોલિયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેથી વધુ કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક છે. ડાઇવર્સિફિકેશન માટે ઓછું રૂમ છે, જેનો અર્થ એ છે કે સેક્ટરલ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ વધુ છે. જ્યારે માર્કેટ બેરિશ ટ્રેન્ડ જોઈ રહ્યું હોય અને સેક્ટર સારી રીતે કામ કરતું ન હોય ત્યારે ફંડ સાથે સંકળાયેલા નુકસાન મોટું હોઈ શકે છે.
ભારતીય અર્થતંત્રમાં ફાર્મા, બેંકિંગ, ટેક્નોલોજી વગેરે જેવા ઘણા ક્ષેત્રો શામેલ છે. આમાંથી કેટલાક ક્ષેત્રો મધ્યમથી લાંબા ગાળે અસાધારણ રીતે સારું પ્રદર્શન કરી શકે છે. સેક્ટરલ ફંડ્સનો હેતુ રોકાણકારોને આ તકોનો લાભ લેવામાં મદદ કરવાનો છે. વધુમાં, આ ફંડ નાનીથી મધ્યમ અને મોટા મૂડીકરણની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે; માત્ર જરૂરિયાત એ છે કે તેઓ સમાન ક્ષેત્રમાંથી આવવું જોઈએ.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
સેક્ટરલ/થીમેટિક મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
જો રોકાણકારો યોગ્ય સ્થાન પર પહોંચી શકે તો સેક્ટોરલ ફંડ ચોક્કસપણે લાભદાયી હોઈ શકે છે. જો કે, ડાઇવર્સિફિકેશનના અભાવને કારણે, તેમની સાથે ઉચ્ચ જોખમ પણ હોય છે. તેથી, કોઈપણ વ્યક્તિએ તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, રિસ્કની ક્ષમતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજને ધ્યાનમાં લીધા પછી જ આ પ્રકારના ફંડને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. સેક્ટરલ ફંડ આ માટે એક આદર્શ રોકાણ વિકલ્પ છે: વધુ જુઓ
સક્રિય અને માહિતગાર રોકાણકારો – સેક્ટરલ ફંડ્સ શરૂઆતકર્તાઓ અને અનુભવી રોકાણકારો માટે અયોગ્ય છે. આ ફંડમાં રોકાણ માટે સમય પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાની જરૂર છે, જે અનુભવી વેપારીઓ સાથે સંઘર્ષ કરે છે. સક્રિય રોકાણકારો કે જેઓ હંમેશા બજારમાં તાજેતરના સમાચાર અને ઘટનાઓની ટોચ પર હોય, તેઓ સમજી શકે છે કે મધ્યમથી લાંબા ગાળે કયા ક્ષેત્રમાં સારી કામગીરી કરવાની સંભાવના છે. આ ભંડોળ સંપૂર્ણ સંશોધનના આધારે ક્ષેત્રો અને આંતરદૃષ્ટિની સારી જાણકારી ધરાવતા અનુભવી રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.
સારી રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર – સેક્ટોરલ ફંડ ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે અને ડાઇવર્સિફિકેશનનો અભાવ છે, જેનો અર્થ એ છે કે તેઓ ઉચ્ચ-જોખમની યોજનાઓ છે. તેથી, જોખમી રોકાણો સાથે આરામદાયક રોકાણકારોએ માત્ર આ ફંડને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.
વ્યૂહાત્મક ફાળવણીમાં રસ ધરાવતા રોકાણકારો – કેટલાક ક્ષેત્રો ચક્રવાત્મક છે, તેથી તેમના ચક્રના તળિયે કંપનીઓના સંપર્કમાં આવવાનું જોખમ લેવા ઇચ્છતા રોકાણકારો નફો મેળવવા માટે સેક્ટરલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. તમે સાઇકલના તળિયે એક સેક્ટર પસંદ કરી શકો છો અને નફો લેવા માટે ભંડોળ વેચતા પહેલાં તેની શ્રેષ્ઠ કામગીરી પ્રાપ્ત ન થાય ત્યાં સુધી રોકાણ કરી શકો છો.
સેક્ટોરલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
સેક્ટરલ ફંડની પ્રાથમિક વિશેષતાઓ છે:
સેક્ટર-કેન્દ્રિત - આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચોક્કસ સેક્ટર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ભંડોળને વિવિધ પ્રકારોમાં વર્ગીકૃત કરી શકાય છે, જે તે ક્ષેત્રના આધારે છે. આ ભંડોળ વૈવિધ્યસભર નથી અને ક્ષેત્રના પ્રદર્શન પર નોંધપાત્ર રીતે આધારિત છે. વધુ જુઓ
ઉચ્ચ જોખમ – ઘણા કારણોસર, સેક્ટરલ ફંડ સૌથી જોખમી રોકાણોમાંથી એક છે. સૌ પ્રથમ, ઇક્વિટી ફંડ હોવાથી, તેઓ બજારની અસ્થિરતાથી જોખમોને આધિન છે. બીજું, ચોક્કસ ક્ષેત્ર પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાથી વિવિધતા ઘટે છે અને તેમને એકાગ્રતાના જોખમોની સંભાવના બને છે. છેલ્લે, જો ફંડને નુકસાન થાય છે, તો સ્ટૉકનું વેચાણ પૂરતું કૉર્પસ મેળવશે નહીં, જે તમને લિક્વિડિટી રિસ્કનો સામનો કરે છે.
સેક્ટરલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
સેક્ટરલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે ધ્યાનમાં લઈ શકો છો તે પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ
રોકાણના જોખમો
આ ફંડ કેન્દ્રિત છે અને તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપતા નથી. જ્યારે અન્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમગ્ર સેક્ટરમાં સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, ત્યારે સેક્ટરલ ફંડ્સ એક સેક્ટરની અંદર પ્રતિબંધિત છે અને અન્ય માર્કેટ સેક્ટરનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપતા નથી. આનો અર્થ એ છે કે જો કોઈ સેક્ટર સારી રીતે કામ કરતું નથી, તો તમારા પોર્ટફોલિયોમાં બીજું કંઈ નથી જે વળતર આપી શકે છે. તેથી, વિશાળ વળતરની ક્ષમતા હોવા છતાં, આ પ્રકારના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જોખમો ખૂબ જ વધુ છે.
રોકાણના લક્ષ્યો
સેક્ટરલ ફંડ્સમાં પૈસા મૂકવા વિશે વિચારતા રોકાણકારોએ તેમના લક્ષ્યો વિશે સ્પષ્ટ હોવું જોઈએ. ફંડમાંથી મહત્તમ પ્રાપ્ત કરવા માટે, તમારે ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષ માટે આ સ્કીમમાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવવી આવશ્યક છે. કોઈપણ ક્ષેત્ર તેના શ્રેષ્ઠ પરફોર્મન્સ બતાવવા માટે નોંધપાત્ર સમય લઈ શકે છે. આનો અર્થ એ છે કે તેઓ બાળકોના શિક્ષણ, નિવૃત્તિ વગેરેને ભંડોળ જેવા લાંબા ગાળાના રોકાણના લક્ષ્યો માટે યોગ્ય છે.
ખર્ચનો રેશિયો
સેક્ટરલ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તમારે સ્પષ્ટ હોવું જોઈએ તેવી અન્ય મહત્વપૂર્ણ બાબત એ છે કે તમારા લાભને અસર કરતા ખર્ચ. એએમસી તમારા સેક્ટરલ ફંડને મેનેજ કરવા માટે ફી વસૂલ કરે છે, જેને એક્સપેન્સ રેશિયો કહેવામાં આવે છે. ચોક્કસ શુલ્ક જાણવાથી, તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે દર વર્ષે ચુકવણી કરો છો.
એક્સપોઝરની મર્યાદા
કોઈપણ વ્યક્તિએ સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોના ભાગ રૂપે સેક્ટરલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ. કારણ કે આ ભંડોળ માટે રિસ્ક પ્રમાણમાં વધારે છે, તેથી તમારે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં તેમને ઘણું વજન આપવું જોઈએ નહીં. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તમારા કુલ રોકાણના 5-10 ટકા સુધી મર્યાદિત હોવું જોઈએ.
ક્ષેત્રનું પ્રદર્શન
સેક્ટરના ટ્રેન્ડ ઘણીવાર ચક્રીય હોય છે. તેથી તમે રુચિ ધરાવતા સેક્ટરના વર્તમાન અને ભૂતકાળના પરફોર્મન્સનું વિશ્લેષણ કરવું સમજદારીભર્યું છે. કારણ કે આ કેન્દ્રિત ભંડોળ છે, તેમના ભવિષ્યના પ્રદર્શનની આગાહી કરવા માટે તેમના વલણોને જાણવું જરૂરી છે.
સેક્ટોરલ ફંડ્સની કરપાત્રતા
સેક્ટોરલ ફંડ્સ ઇક્વિટી ફંડ્સ હોવાથી આ ફંડ્સમાંથી કેપિટલ ગેઇન્સને અન્ય કોઇ ઇક્વિટી સ્કીમની જેમ જ ટેક્સ લગાવવામાં આવે છે. સેક્ટરલ ફંડ્સ વેચવાથી મેળવેલા લાભ પર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવામાં આવે તે સમયગાળા અનુસાર ટૅક્સ લાદવામાં આવે છે. વધુ જુઓ
રોકાણના એક વર્ષની અંદર એકમો વેચવાથી કરવામાં આવેલા ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભો પર તમારા આવકવેરા સ્લેબને ધ્યાનમાં લીધા વિના 15% ના ફ્લેટ દરે કર લાદવામાં આવે છે. બીજી તરફ, એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવેલા કોઈપણ સેક્ટરલ ફંડમાંથી મળતા લાભને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે અને જો તે ₹1 લાખથી વધુ હોય તો 10% પર ટૅક્સ વસૂલવામાં આવે છે. કોઈપણ ફાઇનાન્શિયલ વર્ષમાં ₹1 લાખ સુધીના લાભ પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવતો નથી.
સેક્ટરલ ફંડ સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક
સેક્ટરલ ફંડ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા હોવાથી, તેમાં નીચેના જોખમો હોય છે:
કેન્સન્ટ્રેશનનું રિસ્ક - આ ફંડ ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ભારે રોકાણ કરે છે, તેથી તેમાં ઉચ્ચ કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક હોય છે. આ જ કારણ છે કે નિષ્ણાતો આ ફંડને સૌથી જોખમી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે વર્ગીકૃત કરે છે.
લિક્વિડિટી રિસ્ક - જ્યારે તે નુકસાનની પરિસ્થિતિમાં સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં નિષ્ફળ થાય છે ત્યારે આ ફંડ મેનેજરનો સામનો કરવો પડે છે.
અસ્થિરતા રિસ્ક - બજારની વધઘટ સીધા આ ફંડને પ્રભાવિત કરે છે. જો અંતર્ગત સેક્ટર સારી કામગીરી કરે છે, તો ફંડ નોંધપાત્ર રિટર્ન આપી શકે છે. તેનાથી વિપરીત, સેક્ટરનું નબળું પરફોર્મન્સ નુકસાનને ઘણી હદ સુધી વધારી શકે છે.
સેક્ટરલ ફંડના ફાયદાઓ
જો તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્રના સંપર્કનો અભાવ હોય, તો સેક્ટોરલ ફંડ તે ક્ષેત્રમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીત પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળ સમગ્ર સેક્ટરને એક્સપોઝર કરવાની મંજૂરી આપે છે જે વધવાની સંભાવના છે. સેક્ટરલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના મુખ્ય ફાયદાઓ અહીં આપેલ છે: વધુ જુઓ
દરેક ક્ષેત્ર અર્થવ્યવસ્થા સાથે સુસંગત નથી. તેમાંના ઘણા લોકો ચક્રીય પ્રકૃતિમાં છે, જેનો અર્થ એ છે કે તમે ઉત્કૃષ્ટ પ્રદર્શન દર્શાવતા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરીને મોટા વળતરની અપેક્ષા રાખી શકો છો. તમારા વિશ્લેષણ અને સંશોધનના આધારે, જો તમે યોગ્ય સમયે દાખલ થાઓ છો અને યોગ્ય સ્થળ પર જાઓ છો, તો સેક્ટરલ ફંડ દ્વારા મોટું વળતર મેળવવાની તક છે.
જોકે સેક્ટરલ ફંડ ઉદ્યોગો અને એસેટ ક્લાસમાં ડાઇવર્સિફિકેશન પ્રદાન કરતા નથી, પરંતુ તેઓ માર્કેટ કેપ્સ સંબંધિત ખૂબ જ વૈવિધ્યસભર છે. આ યોજનાઓ રોકાણ પોર્ટફોલિયોને સંતુલિત કરવા માટે વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં બહુવિધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે કેટલીક ઇક્વિટી સારી કામગીરી કરતી નથી, ત્યારે અન્ય લોકો તેમને કરતાં વધારે છે.
સેક્ટરલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી પ્રભાવશાળી લાભ એ છે કે તેઓ ફુગાવાને અસર કરતા રિટર્ન પ્રદાન કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. રોકાણકારો તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પહોંચી વળવા માટે વધતા સેક્ટરનો લાભ લેવા માટે તેમના પોર્ટફોલિયોમાં આ ફંડ ઉમેરવાનું વિચારી શકે છે.
લાંબા ગાળે લાભ મેળવવા ઈચ્છતા લોકો માટે સેક્ટરલ ફંડ એક આદર્શ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓપ્શન છે. થોડા વર્ષોમાં સારી કામગીરી કરી શકે તેવા ક્ષેત્રમાં રોકાણ કરવાથી નિવૃત્તિ આયોજન જેવા લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવામાં મદદ મળી શકે છે.
સેક્ટરલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો અન્ય લાભ એ છે કે પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ આ સ્કીમનું સંચાલન કરે છે. જો તમને સેક્ટરમાં વિશ્વાસ છે અને તેમાં રોકાણ કરવા માટે કંપનીઓને પસંદ કરી શકતા નથી, તો તમે નોંધપાત્ર રિટર્ન મેળવવા માટે પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ દ્વારા આ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો.
