- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ઓવરનાઇટ ફંડ એ ભારતની ઉપલબ્ધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (એમએફ) કેટેગરીમાં સૌથી તાજેતરનું ઉમેરો છે. આ ઓપન-એન્ડેડ ફંડ ડેબ્ટ સિક્યોરિટીઝ, રિવર્સ રેપો અને કોલેટરલાઇઝ્ડ લોન અને લેન્ડિંગ ઓબ્લિગેશન (CBLO) માં એક-દિવસની (ઓવરનાઇટ) મેચ્યોરિટી સાથે રોકાણ કરે છે. વધુ જુઓ
જોકે રિટેલ રોકાણકારો ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે, પરંતુ આ એમએફ મોટા સંસ્થાકીય રોકાણકારો અને કોર્પોરેટ હાઉસ દ્વારા પસંદ કરવામાં આવે છે. ઓવરનાઇટ ફંડ રિટર્ન કરન્ટ બેંક એકાઉન્ટ કરતાં વધુ હોય છે અને ઇક્વિટી ફંડ કરતાં ઓછું જોખમી હોય છે કારણ કે તેમની પાસે ન્યૂનતમ ડિફૉલ્ટ અને ક્રેડિટ જોખમો હોય છે. ઓવરનાઇટ ફંડનો સૌથી મોટો લાભ એ છે કે તે 100% લિક્વિડ છે અને તે જ દિવસે ખરીદી અને વેચી શકાય છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
ઓવરનાઇટ ફંડ એ ઉચ્ચ નેટવર્થના રોકાણકારો અને મોટા નાણાંકીય સંસ્થાઓ માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ સાધન છે. આ ફંડ તેમને પરંપરાગત બેંક કરન્ટ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરતા ઇન્વેસ્ટરના પ્રકારો અહીં આપેલ છે: વધુ જુઓ
સુપર-લો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર ઓવરનાઇટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. આ ફંડ આગામી દિવસે અથવા તમે ઈચ્છો છો તે કોઈપણ દિવસે વેચી શકાય છે.
જો તમે કરન્ટ એકાઉન્ટ કરતાં વધુ સારો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ શોધી રહ્યા છો, તો ઓવરનાઇટ ફંડ તમને સારી રીતે અનુકૂળ હશે. કોર્પોરેટ સંસ્થાઓ અને મોટી નાણાંકીય સંસ્થાઓ કાર્યકારી મૂડીની જરૂરિયાતો માટે જરૂર ન પડે ત્યાં સુધી આ ભંડોળમાં તેમના નિષ્ક્રિય અથવા વધારાની રોકડનું રોકાણ કરે છે.
એસટીપી અથવા સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાનના લાભો મેળવવા માંગતા રોકાણકારો ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે. રોકાણકારો એસટીપી સુવિધાનો ઉપયોગ કરીને ઓવરનાઇટ ફંડમાંથી ઇક્વિટી અથવા શુદ્ધ ડેબ્ટ ફંડમાં તેમના પૈસા ટ્રાન્સફર કરી શકે છે.
જોકે રિટેલ રોકાણકારો કેટલાક શ્રેષ્ઠ ઓવરનાઇટ ફંડમાં પણ રોકાણ કરી શકે છે, પરંતુ તેઓ લિક્વિડ ફંડને પસંદ કરે છે. લિક્વિડ ફંડ ઓવરનાઇટ ફંડની જેમ હોય છે, પરંતુ તે સામાન્ય રીતે ઓવરનાઇટ ફંડ કરતાં વધુ રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. ઉપરાંત, લિક્વિડ અને ઓવરનાઇટ ફંડના ક્રેડિટ અને વ્યાજ દરના જોખમો સમાન છે.
વધુ પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ડેટ માર્કેટની મૂળભૂત બાબતોને સમજવા માટે તૈયાર કોઈપણ ઇન્વેસ્ટર.
બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ કરતાં વધુ સારું ટૅક્સ પછીનું રિટર્ન મેળવવા માંગતા કોઈપણ રોકાણકાર.
કોઈપણ રોકાણકાર જે સમય પહેલાં ઉપાડવા માટે કોઈ એક્ઝિટ લોડ અથવા ફી વગર 100% લિક્વિડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ શોધી રહ્યા છે.
ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ
1-દિવસની મેચ્યોરિટી - ઓવરનાઇટ ફંડ એ એક દિવસની મેચ્યોરિટી સાથે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ છે. તેથી, રોકાણકારો ઘણીવાર વ્યાજ કમાવવા માટે કરન્ટ એકાઉન્ટમાંથી ઓવરનાઇટ ફંડમાં તેમની મૂડી ખસેડે છે. વધુ જુઓ
અસાધારણ લિક્વિડિટી – લિક્વિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જેમ, ઓવરનાઇટ ફંડ 100% લિક્વિડ છે, જેનો અર્થ છે કે રોકાણકારો કોઈપણ એક્ઝિટ લોડ ચૂકવ્યા વિના કોઈપણ સમયે તેમના પૈસા ઉપાડી શકે છે.
વ્યાજ દરના વધઘટથી નફો – ઓવરનાઇટ ફંડ રિટર્ન સીધા વ્યાજ દરોના પ્રમાણમાં હોય છે. ઘટતા વ્યાજ દરની વ્યવસ્થામાં, ઓવરનાઇટ ફંડ વેલ્યૂમાં ઘટાડો થાય છે. તેનાથી વિપરીત, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે ત્યારે આ ફંડ ઉચ્ચ રિટર્ન જનરેટ કરે છે.
વર્ગીકરણ – સેબીના જણાવ્યા અનુસાર, ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ્સમાં તમામ ફંડને 'રોકડ અને રોકડ સમકક્ષ' ગણવામાં આવે છે દરરોજ ઓવરનાઇટ ફંડનો પોર્ટફોલિયો બદલાય છે. વધુમાં, ઓવરનાઇટ ફંડ જોખમી અને અસ્થિર ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકતા નથી.
ઓવરનાઇટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
ઓવરનાઇટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં તમે ધ્યાનમાં લઈ શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે. વધુ જુઓ
નિકાલ પર પૈસા
જો તમારી પાસે તમારી સાથે કેટલાક નિષ્ક્રિય ફંડ છે, તો તમે ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વિકલ્પો શોધી શકો છો અને સારું રિટર્ન મેળવી શકો છો. ઓવરનાઇટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી તમે વધુ કમાવી શકો છો અને તમારી સાથે નિષ્ક્રિય બેઠેલા પૈસા પર કેટલાક રિટર્ન મેળવી શકો છો. ઓવરનાઇટ ફંડ તમને ટૂંકા સમયગાળાની અંદર નફો કમાવવાની મંજૂરી આપે છે.
જોખમ
વિવિધ રોકાણકારો પાસે વિવિધ જોખમ લેવાની ક્ષમતાઓ છે. ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, રોકાણકારોએ રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમોને સમજવું જોઈએ. જ્યારે ઓવરનાઇટ ફંડ સુરક્ષિત હોય છે, ત્યારે તેમાં કેટલાક જોખમો હોઈ શકે છે.
જો તમે ટૂંકા ગાળાના રોકાણો શોધી રહ્યા છો અને રિટર્ન માટે મધ્યમ જોખમ લેવા તૈયાર છો, તો તમે ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો. ઉપરાંત, જો તમે જોખમો માટે રૂઢિચુસ્ત અભિગમ લો છો, તો તમે ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો.
બજારની અસ્થિરતા
ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં, તમારે માર્કેટની અસ્થિરતા અને તે કેટલી વાર બદલાય છે તે તપાસવું આવશ્યક છે. જો વ્યાજ દરમાં ફેરફાર થાય અથવા તમારા ક્રેડિટ રેટિંગમાં ફેરફાર થાય તો ઓવરનાઇટ ફંડની ન્યૂનતમ અસર થાય છે.
ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણની ક્ષિતિજ પ્રમાણમાં ટૂંકા હોય છે. તેથી, તમે વ્યાજ દરો, ક્રેડિટ જોખમ વગેરેમાં ફેરફારો જેવા જોખમો સામે સુરક્ષિત છો. શોર્ટ હોરિઝોન ઇન્વેસ્ટરને માર્કેટની અસ્થિરતા સામે સુરક્ષિત કરે છે.
લિક્વિડિટી
તમે કોઈપણ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો તે પહેલાં, તમારે તપાસવું આવશ્યક છે કે તમે તેમને કેટલી સરળતાથી લિક્વિડેટ કરી શકો છો. ઓવરનાઇટ ફંડ ખૂબ જ લિક્વિડ છે. તમે કોઈપણ એક્ઝિટ લોડની ચુકવણી કર્યા વિના ઝડપથી તમારા પૈસા પાછા મેળવી શકો છો. ઉપરાંત, તમારે કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ પર સમાધાન કરવાની જરૂર નથી.
નાણાંકીય ઉદ્દેશો
કોઈ ચોક્કસ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં, તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશો વિશે જાણવું આવશ્યક છે. જો તમે મધ્યમ અથવા લાંબા ગાળા માટે સ્થિર આવક શોધી રહ્યા છો, તો ઓવરનાઇટ ફંડ આદર્શ ન હોઈ શકે. જો કે, જો તમે એક અઠવાડિયામાં ઝડપી પૈસા ઈચ્છો છો અથવા તેથી, તો તમે તમારા પૈસાને ઓવરનાઇટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો. ઉપરાંત, જો તમે ઍક્ટિવ ઇન્વેસ્ટર ન હોવ અને માર્કેટને ટેસ્ટ કરવા માંગો છો તો આ એક સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.
તમે ઓવરનાઇટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો તે પહેલાં, તે વિશે વાંચવાનો પ્રયત્ન કરો. ઓવરનાઇટ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં, તમારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટના જોખમ અને રિવૉર્ડ પાસાઓને સમજવું આવશ્યક છે.
ઓવરનાઇટ ફંડની ટૅક્સેબિલિટી
શ્રેષ્ઠ ઓવરનાઇટ ફંડ અન્ય ઘણા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો કરતાં વધુ ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ છે. ઓવરનાઇટ ફંડ રિટર્ન બે પ્રકારના ટૅક્સ આકર્ષિત કરી શકે છે - શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી) ટૅક્સ અને લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) ટૅક્સ. આ ફંડને 'ડેબ્ટ ફંડ' તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, તેથી એસટીસીજી ત્રણ વર્ષ પહેલાં કરેલા ઉપાડ પર લાગુ પડે છે જ્યારે એલટીસીજી ત્રણ વર્ષ પછી કરેલા ઉપાડ પર લાગુ પડે છે. વધુ જુઓ
એસટીસીજી સંબંધિત, રોકાણકાર દ્વારા કરવામાં આવેલા કોઈપણ નફા પર રોકાણકારના ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે. તેથી, જો તમારી આવક 30% ટૅક્સ બ્રેકેટમાં આવે છે, તો તમારે ઓવરનાઇટ ફંડમાંથી નફા પર 30% ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે. જો કે, ઇન્ડેક્સેશન પછી એલટીસીજી પર 20% ના સીધા દરે કર લાદવામાં આવે છે. ઇન્ડેક્સેશનનો અર્થ સમયગાળા દરમિયાન ફુગાવા સામે રિટર્નને ઍડજસ્ટ કરવાનો છે. ઉપરાંત, જો તમને સ્કીમમાંથી કોઈ ડિવિડન્ડ પ્રાપ્ત થાય છે, તો તેને તમારા હાલના ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવશે.
તેથી, રોકાણ કરતા પહેલાં, નફાને મહત્તમ કરવા માટે રિટર્નની ટૅક્સેબિલિટીને ધ્યાનમાં લો.
ઓવરનાઇટ ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો
ઓવરનાઇટ ફંડ મોટાભાગે તેમના લાભો માટે જાણીતા હોય છે, કારણ કે હોલ્ડિંગ પીરિયડ સામાન્ય રીતે એક દિવસથી વધુ ન હોય છે. પરંતુ, આવા આકર્ષક લાભો હોવા છતાં, ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક ગેરફાયદા પણ છે: વધુ જુઓ
વ્યાજ દરની સંવેદનશીલતા – સામાન્ય રીતે જોવા મળતું નથી, પરંતુ ઓવરનાઇટ ફંડ વ્યાજ દરો માટે ખૂબ જ સંવેદનશીલ છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે આજે સવારે 10 વાગ્યે ઇન્વેસ્ટ કરો છો અને આરબીઆઇ 3 વાગ્યે દરો ઘટાડવાનું નક્કી કરે છે, તો તમારી સ્કીમનું રિટર્ન નોંધપાત્ર રીતે ઘટી શકે છે. તેનાથી વિપરીત, જો આરબીઆઇ દરો વધારવાનું નક્કી કરે છે, તો તમને ફંડ વેલ્યૂમાં અચાનક વધારાનો લાભ મળી શકે છે.
રિટર્ન ખૂબ જ વધુ નથી – લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે ઓવરનાઇટ ફંડ સારા સાધનો નથી. તેઓ સામાન્ય રીતે બેંક બચત અથવા ચાલુ ખાતાઓ કરતાં થોડું વધુ વળતર પ્રદાન કરે છે. તેથી, જો તમે ઉચ્ચ રિટર્ન કમાવવા માંગો છો અને ઓવરનાઇટ ફંડ જેવા ફંડમાં નજીકથી ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તો લિક્વિડ ફંડ એક સારો વિકલ્પ હશે.
ક્રેડિટ જોખમોને નકારી શકાતા નથી – જ્યારે આ પરિસ્થિતિ અત્યંત અસંભવિત છે અને પહેલાં ક્યારેય થયું નથી, ત્યારે તમામ ડેબ્ટ ફંડ ક્રેડિટ જોખમોને આધિન છે. જો ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મેચ્યોરિટી પર ચુકવણી પર અન્ડરલાઇંગ એસેટ ડિફૉલ્ટ જારીકર્તા, તો રોકાણકાર તેમના રોકાણનો એક ભાગ ગુમાવી શકે છે.
નિયંત્રણનો અભાવ – ઓવરનાઇટ ફંડ સામાન્ય રીતે ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જે પોર્ટફોલિયો પસંદગીની પ્રક્રિયાની દેખરેખ રાખે છે. તેથી, જો તમે ઇન્વેસ્ટર છો, તો તમે કોઈપણ રીતે ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટની પસંદગીને પ્રભાવિત કરી શકતા નથી.
ઓવરનાઇટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
ઓવરનાઇટ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ટોચના લાભો નીચે મુજબ છે: વધુ જુઓ
સુરક્ષિત રિટર્ન – ઓવરનાઇટ ફંડની ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત પરંપરાગત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં ઘણી ઓછી હોવાથી, કેપિટલ લૉસના જોખમો ઓછામાં ઓછા હોય છે.
નિષ્ક્રિય ફંડનો ઉપયોગ - જ્યારે બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટની ન્યૂનતમ મુદત સાત (7) દિવસ છે, ત્યારે ઓવરનાઇટ ફંડ એક દિવસ પછી મેચ્યોર થાય છે. તેથી, મોટી મૂડી ધરાવતા રોકાણકારો પૈસાની જરૂર પહેલાં તેમની મૂડી વધારવા માટે આ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે.
ઓછી વોલેટિલિટી – પરંપરાગત ડેબ્ટ ફંડ ઓવરનાઇટ ફંડ કરતાં ક્રેડિટ અથવા વ્યાજ દરના જોખમોના સંપર્કમાં વધુ હોય છે. ઓવરનાઇટ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં દરરોજ ફેરફાર થાય છે, તેથી તે રોકાણકારોને વ્યાજ દરોમાં અચાનક જમ્પ અથવા ઘટાડા અને ક્રેડિટ અને લિક્વિડિટીના જોખમોથી પણ સુરક્ષિત કરે છે.
100% લિક્વિડ – મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ ઓવરનાઇટ ફંડ પર કોઈ એન્ટ્રી અથવા એક્ઝિટ લોડ વસૂલતા નથી. તેથી, ઓવરનાઇટ ફંડનો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ખર્ચ શૂન્ય છે. વધુમાં, તમે ગમે ત્યારે તમારા પૈસા ઉપાડી શકો છો.
