ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ગિલ્ટ ફંડ્સ એ ડેબ્ટ ફંડ્સ છે જે ભારત સરકારની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. જ્યારે કોઈ ચોક્કસ પ્રોજેક્ટને ધિરાણ આપવા માટે પૈસાની જરૂર હોય ત્યારે સરકાર આ સિક્યોરિટીઝ જારી કરે છે. આ સિક્યોરિટીઝનો વ્યાજ અથવા કૂપન દર અને મેચ્યોરિટી સમયગાળો અલગ-અલગ હોય છે. સરકારી સિક્યોરિટીઝ ભારતીય રિઝર્વ બેંક (આરબીઆઈ) દ્વારા સરકારની તરફથી જારી કરવામાં આવે છે. વધુ જુઓ

ગિલ્ટ ફંડ્સ કોર્પોરેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરતા નથી, આમ વધુ મર્યાદા સુધીનું જોખમ ઘટાડે છે. ગિલ્ટ ફંડનો એક સારો ટ્રેક રેકોર્ડ છે: જેમ કે સેવિંગ એકાઉન્ટ, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અને રિકરિંગ ડિપોઝિટ, ગિલ્ટ ફંડનો અન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો કરતાં ઉચ્ચ ગિલ્ટ ફંડ રિટર્ન સાથે ઓછા રિસ્કનો સારો ટ્રેક રેકોર્ડ છે. ગિલ્ટ ફંડનું માર્કેટ રિસ્ક ઘટાડવામાં આવે છે કારણ કે ઘણી સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાથી અને ઘણા જારીકર્તાઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. ક્રેડિટ રિસ્ક પણ ઘટાડવામાં આવે છે કારણ કે સરકાર તેની દેવાની જવાબદારીઓ પર ડિફૉલ્ટ થવાની સંભાવના નથી.

શ્રેષ્ઠ ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ફિલ્ટર
શોધનું પરિણામ - 25 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

આ રોકાણકારોની સૂચિ છે જેમણે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ:

  • જે રોકાણકારો ઓછા જોખમનું રોકાણ ઈચ્છે છે તેઓ લાંબા સમય સુધી ગિલ્ટ ફંડ્સમાં તેમની મૂડી છોડવાની સામગ્રી છે. લાંબા ગાળા માટે આયોજન કરતા રોકાણકારો: સેવિંગ એકાઉન્ટ, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અને રિકરિંગ ડિપોઝિટ જેવા, જીઆઈએલટી ફંડ અન્ય રોકાણના વિકલ્પો કરતાં વધુ વળતર સાથે ઓછા જોખમનો સારો ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવે છે.

વધુ જુઓ

  • જીઆઈએલટી ફંડનો ઉપયોગ લાંબા સમય સુધી તમારી માસિક એસઆઈપીને ટોપ અપ કરીને આવકના અતિરિક્ત સ્રોત તરીકે પણ કરી શકાય છે.
  • રોકાણકારો તેમની મૂડીને, ખાસ કરીને અનિશ્ચિત આર્થિક સમયમાં અથવા જ્યારે બજારો અસ્થિર હોય ત્યારે સુરક્ષિત કરવા માંગે છે.
  • રોકાણકારો કે જેમની પાસે મોટું પોર્ટફોલિયો છે જેથી તેઓ એક ભંડોળમાં પોતાની મૂડીની મોટી ટકાવારી ન મૂકી શકે.
  • રોકાણકારો જેઓ પોતાના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માંગે છે.
  • નિયમિત ધોરણે ખરીદી અને વેચાણના નિર્ણયો સાથે સક્રિય રીતે સંચાલિત કરી શકાય તેવા પોર્ટફોલિયોની શોધમાં રોકાણકારો.
  • રોકાણકારો કે જેઓ મર્યાદિત રોકાણ સમય અને નિર્ધારિત લક્ષ્ય ધરાવે છે: જીઆઈએલટી ફંડ્સ લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો માટે પસંદગીના રોકાણોમાંથી એક છે. તેથી, તેઓ નિયમિત ધોરણે રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે એક આદર્શ પસંદગી છે. ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ હોવાથી, તમારે ઇક્વિટી માર્કેટ અસ્થિર હોવા વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.
  •  માર્કેટના સમય જેવી સમસ્યાઓ વિશે ચિંતા ન કરનાર રોકાણકારો: જીઆઈએલટી ફંડ રોકાણકારો માટે એક આદર્શ વિકલ્પ છે જે માર્કેટના સમય વિશે ચિંતા કરવા માંગતા નથી પરંતુ તેના બદલે સુનિશ્ચિત રિટર્ન પસંદ કરશે.

ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ:

  • ગિલ્ટ ફંડ્સમાં ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અને રિકરિંગ ડિપોઝિટ જેવી સુવિધાઓ છે. જો કે, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અથવા રિકરિંગ ડિપોઝિટથી વિપરીત, સબસ્ક્રિપ્શનની તારીખ અને મેચ્યોરિટીની વચ્ચેના સમયગાળા દરમિયાન ગિલ્ટ વ્યાજની ચુકવણી કરતા નથી.

વધુ જુઓ

  • જ્યારે ન્યૂનતમ સમયગાળા (પાંચ વર્ષ) અને મહત્તમ સમયગાળા (દસ વર્ષ) માટે રોકાણ કરવામાં આવે ત્યારે ગિલ્ટ્સ પરનું વ્યાજ ટેક્સ-ફ્રી વસૂલવામાં આવે છે. ગિલ્ટ્સ પર સરકાર દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા વ્યાજ દર પ્રતિ વર્ષ 1% થી 7% સુધી અલગ હોય છે. ગિલ્ટ ફંડ રિટર્ન પણ ફુગાવાને આધિન છે જેથી રોકાણકારોને દર વર્ષે વધુ આવક મળે છે કારણ કે કિંમતો વધી રહી છે. ઉપજમાં આ વધારોનો અર્થ એ છે કે જીઆઈએલટી ફંડ ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ રિટર્નને આઉટપેસ કરે છે.
  • ગિલ્ટ ફંડ્સ પર વ્યાજની ચુકવણી મેચ્યોરિટી પર કરવામાં આવે છે.
  • ગિલ્ટના જીવન દરમિયાન, કોઈ રોકાણકાર દ્વારા આયોજિત સુરક્ષાનું મૂલ્ય સામાન્ય રીતે -10% થી +15% સુધી બદલાય છે. એક સમયગાળા દરમિયાન કુલ રિટર્ન સરકાર દ્વારા ચૂકવવામાં આવતા વ્યાજ દર અને બજારની અસ્થિરતા જેવા અન્ય પરિબળો પર આધારિત રહેશે.
  • ગિલ્ટ ફંડ્સને વેરિએબલ અને ઇન્ફ્લેશન-લિંક્ડ સિક્યોરિટીઝ તરીકે પણ ઓળખાય છે.

ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવા જેવા પરિબળો

ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમે વિચારી શકો તેવા પરિબળોની સૂચિ અહીં આપેલ છે.

જોખમ

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ગિલ્ટ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં, તમારે તમારી રિસ્કની ક્ષમતા અને સંકળાયેલ જોખમને ધ્યાનમાં લેવું આવશ્યક છે. ગિલ્ટ ફંડ એ લિક્વિડ સાધનો છે જે ન્યૂનતમ જોખમ સાથે આવે છે. વધુ જુઓ

આનું કારણ એ છે કે આ ભંડોળ સરકાર દ્વારા બજારમાં ફ્લોટ કરવામાં આવે છે. સરકાર ભંડોળની જવાબદારીઓને પૂર્ણ કરવાનો શ્રેષ્ઠ પ્રયત્ન કરે છે. જ્યારે કોઈ ક્રેડિટ જોખમો નથી, ત્યારે ગિલ્ટ ફંડ વ્યાજ દરના જોખમો સાથે આવે છે.

જ્યારે ભંડોળ માટે વ્યાજ દરો વધે છે, ત્યારે એનએવી તીવ્ર પડવાની પ્રવૃત્તિ ધરાવે છે, જે ભંડોળની કામગીરીને અસર કરે છે.

રિટર્ન

રિટર્ન એ એક અન્ય પરિબળ છે જેને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે ગિલ્ટ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. ગિલ્ટ ફંડના વ્યાજ દરો 12% સુધી જઈ શકે છે. જો કે, વ્યાજની આવકની ગેરંટી નથી, અને દર વધતા રહે છે. તેથી, જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટી રહ્યા હોય ત્યારે તમારે ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનો પ્રયત્ન કરવો જોઈએ.

ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની શ્રેષ્ઠ બાબત એ છે કે આર્થિક સ્લમ્પ દરમિયાન, તે યોગ્ય રિટર્ન આપે છે, ઘણીવાર ઇક્વિટી ફંડ કરતાં વધુ.

કીમત

ગિલ્ટ ફંડ્સ એક્સપેન્સ રેશિયો સાથે આવે છે. ફંડ મેનેજરને વળતર આપવા માટે તમારે વાર્ષિક ફી ચૂકવવી પડશે. તમારે તેમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં ગિલ્ટ ફંડના ઑપરેટિંગ ખર્ચની તપાસ કરવી આવશ્યક છે. સેબી મુજબ, ખર્ચ 2.25% થી વધુ હોઈ શકતો નથી. જો કે, તે ફંડ મેનેજર દ્વારા નિયોજિત રોકાણ વ્યૂહરચનાના આધારે બદલી શકે છે.

રોકાણોની ક્ષિતિજ

મોટાભાગના ગિલ્ટ ફંડ્સ મધ્યમ અને લાંબા ગાળાના ફંડ્સ છે. સરેરાશ રીતે, ગિલ્ટ ફંડનો મેચ્યોરિટી સમયગાળો 3 વર્ષથી 5 વર્ષ સુધી અલગ હોય છે. તેથી, જો તમે ટૂંકા ગાળાના લાભો શોધી રહ્યા હોવ તો આ ભંડોળ આદર્શ ન હોઈ શકે. આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે તમારી પાસે 3 થી 5 વર્ષનું ક્ષિતિજ હોવું આવશ્યક છે.

નાણાંકીય લક્ષ્યો

ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને સેટ કરવાની જરૂર છે. જો તમે ઉચ્ચ વળતર શોધી રહ્યા છો, તો ઇક્વિટી ફંડ તમારી સારી પસંદગી હશે. જો કે, જો તમે મધ્યમ ગાળા દરમિયાન સંપત્તિનો લાભ મેળવવા માંગો છો, તો તમે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરી શકો છો. તમે વ્યાજ દરની અસ્થિરતા પર બેંક લઈ શકો છો અને આશા રાખો કે માર્કેટ તમને અનુકૂળ બનશે. ઉપરાંત, જો સુરક્ષિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તમારી પ્રાથમિકતા હોય, તો તમારે ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું આવશ્યક છે.

ટેક્સ

તમારા મૂડી લાભ પર કર નોંધપાત્ર અસર કરે છે. કર દર તે સમયગાળા પર આધારિત છે જેના માટે તમે સુરક્ષા ધરાવો છો. ગિલ્ટ ફંડ્સ ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભોનું વચન આપે છે, જેથી તમારે તે અનુસાર કરની ચુકવણી કરવી પડશે. ઉપરાંત, જો તમારી પાસે ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે ભંડોળ છે, તો 20% નો લાંબા ગાળાનો મૂડી લાભ કર લાગુ પડશે.

જીઆઈએલટી ભંડોળની કરપાત્રતા

  • જીઆઈએલટી ભંડોળને મૂડી સંપત્તિ માનવામાં આવે છે જે આવકવેરા માટે જવાબદાર નથી. આનો અર્થ એ છે કે રોકાણકારોને દર વર્ષે તેમના રોકાણ પર ગિલ્ટમાં કોઈ ટેક્સ રિટર્ન ફાઇલ કરવાની જરૂર નથી.

વધુ જુઓ

  • જીઆઈએલટી ભંડોળ પર કમાયેલ વ્યાજ પણ કરમુક્ત છે જો ન્યૂનતમ પાંચ વર્ષ અને મહત્તમ 10 વર્ષના સમયગાળા માટે રોકાણ કરવામાં આવે છે. વધુમાં, જીઆઈએલટી ફંડ પર કમાયેલ વ્યાજ આવકવેરા (આઈ-ટી) માંથી મુક્તિ પ્રાપ્ત થાય છે જ્યારે રોકાણ પાંચ અથવા વધુ વર્ષના સમયગાળા માટે રાખવામાં આવે છે.
  • જો કોઈ રોકાણકાર ઓછામાં ઓછા પાંચ વર્ષ માટે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરતા નથી, તો આવી આવકને અન્ય આવક માનવામાં આવે છે અને લાગુ દર પર ટેક્સને આધિન છે.
  • જીઆઈએલટી ભંડોળનું વળતર મૂલ્ય રોકાણકારની આવકમાં શામેલ નથી અને તેથી આઈ-ટી માટે જવાબદાર નથી. જોકે, જો કોઈ વ્યક્તિ પાંચ વર્ષથી ઓછા સમયથી ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, પરંતુ ફંડ પાંચ વર્ષથી વધુ સમયથી સરેરાશ મેચ્યોરિટી જાળવે છે, તો આવી કમાણી લાગુ દર પર ટેક્સને આધિન છે.

ગિલ્ટ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલા જોખમો

1) ગિલ્ટ ફંડ્સ કોર્પોરેટ સિક્યોરિટીઝની જેમ જ જોખમો ધરાવે છે. આમાં ડિફૉલ્ટ અને વ્યાજ દરના જોખમોનો સમાવેશ થાય છે. વધુ જુઓ

2) જીઆઈએલટી ભંડોળ આવકવેરા અધિનિયમ દ્વારા કરવેરાને આધિન છે. રોકાણકારો તેમની કુલ આવકના 50% સુધીના કલમ 80C અથવા અન્ય કોઈપણ લાગુ વિભાગો હેઠળ કપાત માટે પાત્ર રહેશે, આમ તેને લાંબા ગાળે ખર્ચ-અસરકારક બનાવે છે.

3) જો મેચ્યોરિટી પહેલાં ગિલ્ટ ફંડ્સ વેચવામાં આવે તો મૂડી લાભ કરને આધિન છે. જો કોઈ વ્યક્તિને નુકસાન થાય છે, તો તેમને મેચ્યોરિટીની તારીખ પહેલાં જ વેચી શકાય છે, જ્યારે એલોટમેન્ટની તારીખથી 3 વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો છે, જે વહેલી તકે ઉપાડવા પર પ્રતિબંધ મૂકે છે.

4) ગિલ્ટ ફંડ્સ અર્થવ્યવસ્થામાં વ્યાજ દરની ગતિવિધિઓ માટે સંવેદનશીલ છે. તેથી, વ્યાજ દરોમાં વધારો થવાથી ગિલ્ટ્સના મૂલ્યમાં ઘટાડો થશે. જો કે, ભારત સરકાર દ્વારા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સની તુલનામાં તેની અસર ઓછી હોઈ શકે છે કારણ કે આ ભંડોળને પાછું આપે છે.

5) સમયાંતરે, કેટલાક અન્ય જોખમો શેરબજારો અને અન્ય મેક્રો પરિબળો દ્વારા બનાવવામાં આવેલા આર્થિક વાતાવરણમાં પરિવર્તનના પરિણામે પરિણમી શકે છે, જે ગિલ્ટ ફંડ રોકાણોને પણ અસર કરે છે.

ગિલ્ટ ફંડના ફાયદાઓ

1) ઉચ્ચ લિક્વિડિટી: ટ્રેઝરી બિલ અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ જેવા ડેબ્ટ સાધનોની તુલનામાં, જીઆઈએલટી ફંડ સમાન સમયગાળાના સાધનો કરતાં વધુ સારી લિક્વિડિટી ઑફર કરે છે. આ ઉપરાંત, કારણ કે ગિલ્ટ્સ મેચ્યોરિટીના સમયે વ્યાજની ચુકવણીનું પ્રતિનિધિત્વ કરતા નથી, તેથી તેઓ ખૂબ જ લિક્વિડ રોકાણ છે. વધુ જુઓ

2) કર મુક્તિ: જીઆઈએલટી ફંડ્સને કરમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવે છે, જ્યારે ટી-બિલ્સ કરપાત્ર છે. આમ, જો કોઈ વ્યક્તિની આવક પર ઉચ્ચ કરની જવાબદારી હોય, તો પણ જીઆઈએલટી ભંડોળ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અને રિકરિંગ ડિપોઝિટ જેવી કર-બચત સંપત્તિમાં રોકાણ કરી શકે છે.

નવજાત ભારત ગિલ્ટ ફંડ્સ જેવા ડેબ્ટ સાધનોની શ્રેણી પ્રદાન કરે છે. અમે આ લેખમાં સૂચિબદ્ધ કેટલીક યોજનાઓની મુખ્ય વિશેષતાઓની વિગત આપી છે:

3) વ્યાજ દર: ગિલ્ટ ફંડ સામાન્ય રીતે 10 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુની પરિપક્વતા અવધિ સાથે ફિક્સ્ડ-ટર્મ સાધનો હોય છે. ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ સામાન્ય રીતે 10 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુના નિશ્ચિત સમયગાળા માટે કરવામાં આવે છે.

4) મેચ્યોરિટી સમયગાળો: મેચ્યોરિટી સમયગાળો રાજ્ય સરકારો દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી મુદતની લંબાઈ અને કૂપન દરો, ગિલ્ટ ફંડ રિટર્ન વગેરે સંબંધિત કેટલીક અન્ય સમસ્યાઓ પર આધારિત છે.

લોકપ્રિય ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

  • ફંડનું નામ
  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • AUM (કરોડ.)
  • 3Y રિટર્ન

એસબીઆઈ મેગ્નમ ગિલ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 03-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર દિનેશ આહુજાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹8,557 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹63.5054 છે.

એસબીઆઈ મેગ્નમ ગિલ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 7.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 6.3% અને લૉન્ચ થયા પછી 9.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹8,557
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.1%

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ગિલ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રાહુલ ગોસ્વામીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹6,325 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹99.9658 છે.

ICICI Pru Gilt Fund – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 7.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 6.5% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹6,325
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.9%

ડીએસપી 10Y જી-સેકન્ડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એ 10 વર્ષની સતત સમયગાળાની યોજના સાથેનું ગિલ્ટ ફંડ છે જે 26-09-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર વિક્રમ ચોપ્રાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹49 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹20.1212 છે.

ડીએસપી 10Y જી-સેકન્ડ – ડીઆઈઆર વૃદ્ધિ યોજનાએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 3.6% અને તેની શરૂઆત પછી 7.5% નું પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના 10 વર્ષના સતત સમયગાળાના ભંડોળ સાથે ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹49
  • 3Y રિટર્ન
  • 6%

ઍક્સિસ ગિલ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર દેવાંગ શાહના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹328 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹24.594 છે.

ઍક્સિસ ગિલ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 7.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 5.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 7.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹328
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.7%

આદિત્ય બિરલા એસએલ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડ-ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ભૂપેશ બમેટાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,791 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹79.4088 છે.

આદિત્ય બિરલા એસએલ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડ-ડીઆઈઆર વૃદ્ધિ યોજનાએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 5.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 7.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹1,791
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.6%

એલઆઈસી એમએફ ગિલ્ટ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર માર્ઝબેન ઇરાનીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹46 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹59.964 છે.

LIC MF ગિલ્ટ ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 6.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 4.9% અને લૉન્ચ થયા પછી 7.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹10,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹10,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹46
  • 3Y રિટર્ન
  • 6.6%

કોટક ગિલ્ટ ઇન્વેસ્ટ - પીએફ અને ટ્રસ્ટ પ્લાન - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અભિષેક બિસેનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,419 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹101.7252 છે.

કોટક ગિલ્ટ ઇન્વેસ્ટ - પીએફ અને ટ્રસ્ટ પ્લાન - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 7.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 6% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.4% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹3,419
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.5%

ઍડલવેઇસ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 13-02-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ધવાલ દલાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹143 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹23.7707 છે.

ઍડલવેઇસ સરકારી સિક્યોરિટીઝ ફંડ - Dir ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 5.8%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 7.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹100
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹143
  • 3Y રિટર્ન
  • 7.6%

બંધન જી સેકન્ડ ફંડ - ઇન્વેસ્ટ પ્લાન - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સુયશ ચૌધરીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,196 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹34.6912 છે.

બંધન જી સેકન્ડ ફંડ – ઇન્વેસ્ટ પ્લાન - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમએ છેલ્લા 1 વર્ષમાં 5.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 8.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 8.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹1,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹2,196
  • 3Y રિટર્ન
  • 8.1%

નિપ્પોન ઇન્ડિયા જીએસએફ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ગિલ્ટ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર પ્રણય સિન્હાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,867 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 17-05-24 સુધી ₹38.949 છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા જીએસએફ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 6.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 5.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 9.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.

  • ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
  • ₹5,000
  • AUM (કરોડ.)
  • ₹1,867
  • 3Y રિટર્ન
  • 6.9%

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

જીઆઈએલટી ફંડ સ્થિર રિટર્ન શોધતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે. ઉપરાંત, જે રોકાણકારો જોખમથી વિરોધ કરે છે અને તેમના રોકાણ પર લાંબા ગાળાના વળતર શોધી રહ્યા છે તેઓએ ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવું આવશ્યક છે. જે રોકાણકારો મૂડી બજારના જોખમોથી પોતાને સુરક્ષિત રાખવા માંગે છે અને સુરક્ષિત રોકાણ શોધી રહ્યા છે તેઓએ ગિલ્ટ ફંડમાં રોકાણ કરવું જોઈએ.

ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે કયા શુલ્ક સંકળાયેલ છે?

ગિલ્ટ ફંડ્સ એક્સપેન્સ રેશિયો નામની એક નિશ્ચિત વાર્ષિક ફી સાથે આવે છે. ખર્ચ રેશિયો ફંડ મેનેજરની ફી અને ફંડને મેનેજ કરવા માટે જરૂરી કોઈપણ અન્ય ફીની કાળજી લે છે. મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિઓ મુજબ ખર્ચ રેશિયોની ગણતરી કરવામાં આવે છે. સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, ગિલ્ટ ફંડનો ખર્ચ રેશિયો 2.25% થી વધુ હોઈ શકતો નથી.

ગિલ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો શું છે?

ગિલ્ટ ફંડ્સ ડેબ્ટ-આધારિત ફંડ્સ છે. તેથી, ભંડોળ સાથે સંકળાયેલા ઉચ્ચ જોખમો ધરાવતા નથી. આ ભંડોળનું જોખમ ઓછું છે કારણ કે તેઓ ભારત સરકારની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાથી વળતર મેળવે છે. તેથી, સરકાર તમામ રોકાણકારોને વચનબદ્ધ રુચિ પ્રદાન કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. જો તમારી પાસે ઓછા જોખમની ક્ષમતા હોય, તો તમે ગિલ્ટ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.

2022 માં ગિલ્ટ ફંડ ટોચના પરફોર્મિંગ શું છે?

ભારતમાં ઘણા ગિલ્ટ ફંડ્સએ સારા પરફોર્મન્સ રેકોર્ડ કર્યા છે. 2022 માં બેસ્ટ પરફોર્મિંગ ગિલ્ટ ફંડ્સમાંથી કેટલાક છે ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ગવર્નમેન્ટ સિક્યોરિટીઝ ફંડ, એસબીઆઈ મેગ્નમ ગિલ્ટ ફંડ, એચડીએફસી ગિલ્ટ ફંડ, આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ ગિલ્ટ ફંડ અને રિલાયન્સ ગિલ્ટ સિક્યોરિટી ફંડ.

શું ગિલ્ટ ફંડના મારા લાભ પર ટેક્સ લાગુ પડે છે? 

ગિલ્ટ ફંડ પર કમાયેલ તમામ લાભ ટૅક્સ લાગુ પડે છે. જો કે, કરનો દર ભંડોળના હોલ્ડિંગ સમયગાળા પર આધારિત છે. જો રોકાણકાર ભંડોળ પર ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ આપે છે, તો તેમને તેમની આવક સ્લેબના આધારે ટૅક્સ ચૂકવવો પડશે. જો કે, જો રોકાણકાર ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય સુધી ગિલ્ટ ફંડ ધરાવવાનો નિર્ણય લે છે, તો સીધા 20% પર લાંબા ગાળાનો મૂડી લાભ કર દર લાગુ પડે છે.

હમણાં ઇન્વેસ્ટ કરો