ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઇક્વિટી ફંડની વિશેષતાઓ

સામાન્ય રીતે કહીએ તો, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નીચેના લાક્ષણિકતાઓ હશે:

1. રિટર્ન: તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટલાક સૌથી વધુ રિટર્ન ઑફર કરે છે. આ ફંડમાં સૌથી વધુ રિટર્ન દરો હોય છે કારણ કે તેઓ મોટાભાગે સ્ટૉકમાં રોકાણ કરે છે.
2. ટૅક્સ લાભો: આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી તમને ટૅક્સ લાભો મળી શકે છે.
3. જોખમ: ઇક્વિટી ફંડ્સમાં ઉચ્ચ સ્તરનું જોખમ હોય છે. કારણ કે સ્ટૉક્સ તેના મોટાભાગના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને બનાવે છે, આ ફંડ માર્કેટમાં ફેરફારો માટે ખૂબ જ સંવેદનશીલ છે.
4. ખર્ચનો રેશિયો: કારણ કે આ ભંડોળને ચાલુ વહીવટની જરૂર છે, તેમના ખર્ચના રેશિયો સામાન્ય રીતે તેમના સહકર્મીઓ કરતાં વધુ હોય છે.
5. લાંબા ગાળાના રોકાણો: કારણ કે આ ફંડ લાંબા ગાળે સારી રીતે કામ કરે છે, તે લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.

વિવિધ પ્રકારના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

વિવિધ પ્રકારની ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે અને દરેક અલગ પ્રકારના અન્ડરલાઇંગ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે જેમાં માર્કેટ રિસ્કના વિવિધ સ્તરો હોય છે.

1. લાર્જ કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ

લાર્જ-કેપ ફંડ તરીકે ઓળખાય છે, તેઓ ઉચ્ચ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન સાથે બિઝનેસમાં તેમના કોર્પસની મોટી રકમનું રોકાણ કરે છે. સમય જતાં, આ પ્રકારનું ફંડ સ્થિર રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે જાણીતું છે જે ટકાઉ છે. લાર્જ કેપ ઇક્વિટીઓ સ્મોલ-કેપ શેરો કરતાં વધુ ખરાબ પ્રદર્શન કરે છે કારણ કે અર્થતંત્ર મંદીમાંથી બહાર આવે છે, હકીકત એ છે કે તેઓ ઘણીવાર ખૂબ સ્થિર હોય છે, તેમના ઉદ્યોગમાં પ્રભુત્વ ધરાવે છે અને આર્થિક મંદીને વધુ સારી રીતે સામનો કરી શકે છે. લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સને ઓછા જોખમી તરીકે જોવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ સામાન્ય રીતે મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ કરતાં ઓછું અસ્થિર હોય છે.

2. મિડ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ

આ ફંડ મિડ-સાઇઝ કંપનીઓની ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે, જેને હજુ પણ ઉભરતા વ્યવસાયો તરીકે ગણવામાં આવે છે. સામાન્ય રીતે કહીએ તો, મિડ-કેપ શેરો સ્મોલ-કેપ શેરો કરતાં ઓછા જોખમી હોય છે પરંતુ લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી કરતાં જોખમી હોય છે. જો કે, લાર્જ-કેપ ઇક્વિટીની તુલનામાં, મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ સામાન્ય રીતે વધુ વૃદ્ધિની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.

3. સ્મોલ કેપ ફંડ્સ:

સ્મોલ-સાઇઝ કંપની ઇક્વિટી સ્મોલ કેપ ફંડ્સ દ્વારા ખરીદવામાં આવે છે. પ્રમાણમાં નાના બજાર મૂડીકરણ ધરાવતી કંપનીઓને "નાના કેપ" તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે માર્કેટ મધ્યસ્થીઓ પાસે સ્મોલ કેપની વિવિધ વ્યાખ્યાઓ હોઈ શકે છે, પરંતુ સામાન્ય રીતે કહીએ તો, એક સ્મોલ કેપ ફર્મ એ છે જેનું માર્કેટ વેલ્યુએશન ₹100 કરોડથી ઓછું છે. અસંખ્ય સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ વિસ્તરણ માટે નોંધપાત્ર રૂમ સાથે સ્ટાર્ટઅપ સાહસો છે. બીજી તરફ, સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટીમાં લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ શેરો કરતાં વધુ નિષ્ફળતાનું જોખમ રહેલું છે.

4. મલ્ટી કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ

ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડ્સ, જેને મલ્ટી-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, સ્ટૉક માર્કેટ પર તમામ કદ અને ઉદ્યોગોના બિઝનેસના ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે. ઉદ્યોગો અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં વિસ્તૃત વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને, આ ફંડ વિવિધતાનો લાભ પ્રદાન કરે છે. સામાન્ય રીતે કહીએ તો, તેઓ એવા રોકાણકારો માટે હોય છે જેઓ એક જ ઉદ્યોગમાં અમર્યાદિત રહેવા માંગે છે અને જેઓ સંપૂર્ણ બજારમાં સંપર્ક કરવા માંગે છે. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની શ્રેણી સાથે બિઝનેસમાં રોકાણ કરીને, તેઓ ફંડના જોખમનું સ્તર ઘટાડે છે. કોઈ ચોક્કસ ઉદ્યોગ પર અસર કરી શકે તેવી ઘટનાઓને રોકીને, ડાઇવર્સિફિકેશન જોખમને ઘટાડે છે.

5. થીમેટિક ઇક્વિટી ફંડ્સ

થીમેટિક ઇક્વિટી ફંડ્સ: તેમના સ્કીમની માહિતી દસ્તાવેજોમાં જણાવ્યા મુજબ, આ ફંડ ચોક્કસ ઉદ્યોગોની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, જેમ કે બેંકિંગ, માહિતી ટેકનોલોજી, ફાર્માસ્યુટિકલ ઉદ્યોગ અને સેવાઓ. આમ, આ પહેલની અસરકારકતા ક્ષેત્રના પ્રદર્શન પર આધાર રાખે છે. જોકે આ ફંડ મોટા રિટર્ન આપી શકે છે, તેમ છતાં તેમની સાથે વધુ જોખમ સંકળાયેલ છે.

તમારે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું જોઈએ?

કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના નિર્ણયો લેતા પહેલાં, તમારે કાળજીપૂર્વક તમારા રિસ્ક સહનશીલતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ અને ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. સમજણને સરળ બનાવવા માટે, અમે રોકાણકારોને બે મુખ્ય જૂથોમાં અલગ કરી દીધું છે: નવીન રોકાણકારો અને અનુભવી રોકાણકારો.

જેઓ રોકાણ કરવા માટે નવા છે:

તેમને ખર્ચવા માટે વધુ નાણાંની જરૂર હોવાથી, તેમના રોકાણોનું સતત નિરીક્ષણ કરવા માટે વધુ સમય (જે શેર રોકાણો માટે જરૂરી છે), અથવા યોગ્ય શેર પસંદ કરવાના વધુ અનુભવની જરૂર હોવાથી, ઘણા નવા રોકાણકારો મૂડી બજારમાં પ્રવેશવા માટે અચકાશે. પરિણામે, તેઓ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરે છે. તેમ છતાં, શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ પસંદ કરવું મુશ્કેલ હોઈ શકે છે કારણ કે ત્યાં ઘણા વિવિધ પ્રકારો ઉપલબ્ધ છે. તેથી, કયા ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવું તે પસંદ કરતી વખતે, તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ, રિસ્ક સહનશીલતા અને બજારની શરતોને ધ્યાનમાં લેવું શ્રેષ્ઠ છે.

અનુભવી ઇન્વેસ્ટર

જો તમે અનુભવી ઇન્વેસ્ટર છો તો તમે પહેલેથી જ આ ફંડના પરફોર્મન્સથી પરિચિત હોઈ શકો છો. જોખમોને ઘટાડવા માટે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં તમારા જ્ઞાનને અસરકારક રીતે લાગુ કરો. માર્કેટને સારી રીતે જાણવાથી તમને શ્રેષ્ઠ વ્યૂહરચના પસંદ કરવામાં અને રિટર્નના સંદર્ભમાં અન્ય ફંડને આઉટપરફોર્મ કરવામાં મદદ મળશે.
 

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કરવેરા નિયમો

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સ નીચે મુજબ છે -

કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ
• સ્કીમમાં તમારા એકમો પર તમે કરેલા મૂડી લાભને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ અથવા એસટીસીજી તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, જો તમે તેમને એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે રાખો છો. એસટીસીજી પર કર 15% છે.
• જો તમે એક વર્ષ કરતાં વધુ સમય માટે સ્કીમ એકમો ધરાવો છો, તો તમારા કેપિટલ ગેઇન્સને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ અથવા એલટીસીજી તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. ₹ એક લાખથી વધુ, ટીસીજી ઇન્ડેક્સેશન લાભો વગર 10% કરને આધિન છે.

ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટેક્સ (ડીડીટી)
• સ્ત્રોત આ ટૅક્સ કપાત કરે છે. પરિણામે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરણ કરતા પહેલાં ડિવિડન્ડ ચૂકવણીમાંથી 10% ડીડીટીને બાદ કરે છે.