ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ઇક્વિટી ફંડની વિશેષતાઓ

સામાન્ય રીતે, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નીચેની લાક્ષણિકતાઓ હશે:

1. રિટર્ન: તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટલાક ઉચ્ચતમ રિટર્ન ઑફર કરે છે. આ ફંડમાં ઉચ્ચતમ રિટર્ન દરો હોય છે કારણ કે તેઓ મોટાભાગે સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે છે.
2. કરનાં લાભો: આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી તમને ટૅક્સમાં લાભ મળી શકે છે.
3. જોખમ: ઇક્વિટી ફંડનું જોખમ ઉચ્ચ સ્તર હોય છે. સ્ટૉક તેના મોટાભાગના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કારણે, આ ફંડ માર્કેટમાં ફેરફારો માટે ખૂબ જ સંવેદનશીલ છે.
4. ખર્ચનો રેશિયો: કારણ કે આ ફંડને ચાલુ વહીવટની જરૂર છે, તેથી તેમના ખર્ચનો રેશિયો સામાન્ય રીતે તેમના સમકક્ષ લોકો કરતાં વધુ હોય છે.
5. લાંબા ગાળાના રોકાણો: કારણ કે આ ફંડ લાંબા ગાળે સારી રીતે કામ કરે છે, તેથી તેઓ લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે.

વિવિધ પ્રકારના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

વિવિધ પ્રકારની ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે અને દરેક અલગ-અલગ પ્રકારના અંતર્નિહિત પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે જેમાં માર્કેટ રિસ્કના વિવિધ સ્તર હોય છે.

1. લાર્જ કેપ ઇક્વિટી ફંડ

લાર્જ-કેપ ફંડ તરીકે ઓળખાય છે, તેઓ ઉચ્ચ બજાર મૂડીકરણ સાથે વ્યવસાયોમાં તેમના કોર્પસની મોટી રકમનું રોકાણ કરે છે. સમય જતાં, આ પ્રકારનું ફંડ ટકાઉ રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે પ્રસિદ્ધ છે. લાર્જ કેપ ઇક્વિટીઝ સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં વધુ ખરાબ પ્રદર્શન કરે છે કારણ કે અર્થતંત્ર મંદીથી બહાર આવે છે, તેમ છતાં તેઓ ઘણીવાર સ્થિર હોય છે, તેમના ઉદ્યોગ પર પ્રભુત્વ રાખે છે અને આર્થિક મંદીને વધુ સારી રીતે ટાળી શકે છે. લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સને ઓછું જોખમી માનવામાં આવે છે કારણ કે તેઓ સામાન્ય રીતે મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ કરતાં ઓછા અસ્થિર હોય છે.

2. મિડ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ

આ ભંડોળ મિડ-સાઇઝ કંપનીઓની ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે, જેને હજુ પણ ઉભરતા બિઝનેસ તરીકે માનવામાં આવે છે. સામાન્ય રીતે કહીએ તો, મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ સ્મોલ-કેપ સ્ટૉક્સ કરતાં ઓછું જોખમી છે પરંતુ લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી કરતાં જોખમી છે. જો કે, લાર્જ-કેપ ઇક્વિટીની તુલનામાં, મિડ-કેપ સ્ટૉક સામાન્ય રીતે વધુ વિકાસની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.

3. સ્મોલ કેપ ફન્ડ્સ:

નાના કદની કંપનીની ઇક્વિટી સ્મૉલ કૅપ ફંડ દ્વારા ખરીદવામાં આવે છે. તુલનાત્મક રીતે નાની માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓને "નાની ટોચની ટોચ" તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. માર્કેટ મધ્યસ્થીઓમાં નાની ટોચની વિવિધ વ્યાખ્યાઓ હોઈ શકે છે, પરંતુ સામાન્ય રીતે કહીએ તો, એક નાની કેપ ફર્મ એ છે જેનું બજાર મૂલ્યાંકન ₹100 કરોડથી ઓછું છે. અસંખ્ય સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ વિસ્તરણ માટે નોંધપાત્ર રૂમ ધરાવતી સ્ટાર્ટઅપ સાહસો છે. બીજી તરફ, સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી, લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ સ્ટૉક કરતાં વધુ નિષ્ફળતાનું જોખમ ધરાવે છે.

4. મલ્ટિ કેપ ઇક્વિટી ફન્ડ્સ

વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ, જેને મલ્ટી-કેપ ઇક્વિટી ફંડ તરીકે પણ ઓળખાય છે, સ્ટૉક માર્કેટ પર તમામ કદ અને ઉદ્યોગોની ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરો. ઉદ્યોગો અને બજાર મૂડીકરણમાં ફેલાયેલા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને, આ ભંડોળ વિવિધતાનો લાભ પ્રદાન કરે છે. સામાન્ય રીતે કહીએ તો, તેઓ એવા રોકાણકારો માટે છે જેઓ એકલ ઉદ્યોગ સુધી અપ્રતિબંધિત રહેવા માંગે છે અને જે સંપૂર્ણ બજારમાં સંપર્ક કરવા માંગે છે. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનની શ્રેણીવાળા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને, તેઓ ફંડના જોખમના સ્તરને ઘટાડે છે. કોઈ ચોક્કસ ઉદ્યોગ પર અસર કરી શકે તેવી ઘટનાઓ અટકાવીને, વિવિધતા જોખમને ઘટાડે છે.

5. થીમેટિક ઇક્વિટી ફંડ

થીમેટિક ઇક્વિટી ફંડ: તેમની સ્કીમની માહિતીના ડૉક્યૂમેન્ટમાં જણાવ્યા મુજબ, આ ફંડ બેંકિંગ, માહિતી ટેક્નોલોજી, ફાર્માસ્યુટિકલ ઉદ્યોગ અને સેવાઓ જેવા વિશિષ્ટ ઉદ્યોગોની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. આમ, આ પહેલની અસરકારકતા સેક્ટરની કામગીરી પર આધારિત છે. જોકે આ ભંડોળ વધુ વળતર આપી શકે છે, પરંતુ તેમની સાથે વધુ જોખમ રહેલું છે.

તમારે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

રોકાણના કોઈપણ નિર્ણયો લેતા પહેલાં, તમારે તમારા જોખમ સહન, રોકાણની ક્ષિતિજ અને નાણાંકીય લક્ષ્યોને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. વ્યાપકતાને સરળ બનાવવા માટે, અમે રોકાણકારોને બે મુખ્ય જૂથોમાં અલગ કર્યા છે: નવીન રોકાણકારો અને અનુભવી રોકાણકારો. 

જેઓ ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે નવા છે:

કારણ કે તેમને ખર્ચ કરવા માટે વધુ પૈસાની જરૂર છે, સતત તેમના રોકાણો પર દેખરેખ રાખવા માટે વધુ સમય (જે શેર રોકાણો માટે જરૂરી છે), અથવા યોગ્ય શેર પસંદ કરવા માટે વધુ અનુભવ હોવાથી, ઘણા નવા રોકાણકારો કેપિટલ માર્કેટમાં પ્રવેશ કરવા માટે સંકોચ કરે છે. પરિણામે, તેઓ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરે છે. તેમ છતાં, શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ પસંદ કરવું મુશ્કેલ હોઈ શકે છે કારણ કે ઘણા અલગ-અલગ પ્રકારો ઉપલબ્ધ છે. તેથી, કયા ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું તે પસંદ કરતી વખતે, તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ, જોખમ સહનશીલતા અને માર્કેટની સ્થિતિઓને ધ્યાનમાં લેવી શ્રેષ્ઠ છે.

અનુભવી રોકાણકાર

જો તમે અનુભવી રોકાણકાર હોવ તો તમે પહેલેથી જ આ ફંડની કામગીરી વિશે જાણી શકો છો. જોખમોને ઘટાડવા માટે, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં તમારા જ્ઞાનને અસરકારક રીતે અપ્લાઇ કરો. માર્કેટને સારી રીતે જાણવાથી તમને શ્રેષ્ઠ સ્ટ્રેટેજી પસંદ કરવામાં અને રિટર્નના સંદર્ભમાં અન્ય ફંડને વધુ સારું બનાવવામાં મદદ મળશે.
 

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ટૅક્સેશન નિયમો

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર નીચેના ટૅક્સ છે -

મૂડી લાભ કર
• જો તમે એક વર્ષથી ઓછા સમય માટે મૂકો છો, તો યોજનામાં તમારા એકમો પર તમે જે મૂડી લાભો મેળવો છો તેને ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ અથવા એસટીસીજી તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. એસટીસીજી પર ટૅક્સેશન 15% છે.
• જો તમે એક વર્ષથી વધુ સમય માટે સ્કીમ યુનિટ ધરાવો છો, તો તમારા કેપિટલ ગેઇનને લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન અથવા એલટીસીજી તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. ₹ એક લાખથી વધુ, ટીસીજી ઇન્ડેક્સેશન લાભો વગર 10% ટૅક્સેશનને આધિન છે.

ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રિબ્યુશન ટૅક્સ (ડીડીટી)
• સ્રોત આ ટૅક્સ કપાત કરે છે. પરિણામે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિતરણ કરતા પહેલાં ડિવિડન્ડ ચુકવણીઓમાંથી ડીડીટીના 10% બાદ કરે છે.