- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
લાંબા ગાળાના ફંડ 7 વર્ષથી વધુની મેચ્યોરિટીવાળા ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જેનો હેતુ લાંબા ગાળાના વ્યાજ દરના હલનચલનનો લાભ લેવાનો છે. શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાના ફંડ ઘણીવાર ઘટતા દરના વાતાવરણમાં વધુ રિટર્ન આપે છે પરંતુ વધુ વ્યાજ દરનું જોખમ ધરાવે છે. લાંબા ગાળાના આઉટલુક અને મધ્યમ-થી-ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે લાંબા ગાળાના ફંડ શ્રેષ્ઠ છે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
લોન્ગ ડ્યૂરેશન ફંડ શું છે?
લાંબા ગાળાનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક પ્રકારનું ઓપન-એન્ડેડ ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે લાંબા ગાળાની ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝના સંપર્કમાં રહેવા માંગતા રોકાણકારો માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. આ ફંડ વિસ્તૃત મેચ્યોરિટી સાથે બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરીને મહત્તમ રિટર્ન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓ:
- 1. ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો પ્રકાર: મુખ્યત્વે સરકારી સિક્યોરિટીઝ અને ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરો.
- 2. સમયગાળો: સેબીની માર્ગદર્શિકા મુજબ, પોર્ટફોલિયોનો મેકૉલે સમયગાળો 7 વર્ષથી વધુ હોવો જોઈએ.
- 3. ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મિક્સ: લાંબા અવશિષ્ટ મેચ્યોરિટી સાથે ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટનું મિશ્રણ શામેલ છે.
આ ફંડ વ્યાજ દરના હલનચલન માટે વધુ સંવેદનશીલ છે, જે તેમને ટૂંકા અથવા મધ્યમ-ગાળાના ડેટ ફંડ કરતાં તુલનાત્મક રીતે જોખમી બનાવે છે. જો કે, ઘટતા વ્યાજ દરના વાતાવરણમાં, લાંબા ગાળાના ભંડોળમાં ઉચ્ચ રિટર્ન જનરેટ કરવાની ક્ષમતા છે.
- 1. રિસ્ક પ્રોફાઇલ: વ્યાજ દરની અસ્થિરતાને કારણે મધ્યમથી વધુ.
- 2. આદર્શ: લાંબા ગાળાની ક્ષિતિજ અને રેટ સાઇકલનો લાભ લેવા માંગતા ઉચ્ચ જોખમની ક્ષમતા ધરાવતા ઇન્વેસ્ટર.
લાંબા ગાળાના ફંડના મુખ્ય ફાયદાઓ
લાંબા ગાળાના ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી ઘણા મુખ્ય લાભો મળે છે, ખાસ કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડના લાંબા ગાળાના સમયગાળાને ધ્યાનમાં રાખતા લોકો માટે. લાંબા ગાળાના ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના કેટલાક નોંધપાત્ર ફાયદાઓ અહીં આપેલ છે:
- 1. ઉચ્ચ રિટર્નની તક: લાંબા ગાળાના ફંડ ઘણીવાર ટૂંકા ગાળાના ડેટ ફંડ અને ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટને આઉટપરફોર્મ કરે છે, ખાસ કરીને જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટી રહ્યા છે, કારણ કે બોન્ડની કિંમતોમાં વધારો થાય છે.
- 2. લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો માટે યોગ્ય: આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે સારી રીતે કામ કરે છે જેમની પાસે લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજ છે અને સમય પહેલાં ભંડોળ ઉપાડ્યા વિના ટૂંકા ગાળાના બજારના ઉતાર-ચઢાવનો સામનો કરી શકે છે.
- 3. વર્ધિત પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન: સરકારી સિક્યોરિટીઝ અને કોર્પોરેટ બોન્ડ્સના મિશ્રણમાં રોકાણ કરીને, લાંબા ગાળાના ભંડોળ તમારા ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા ઉમેરે છે, જે એકાગ્રતાના જોખમને ઘટાડે છે.
- 4. ફ્લેક્સિબલ લિક્વિડિટી: ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ હોવાથી, રોકાણકારો કોઈપણ લૉક-ઇન અવધિ વગર તેમની સુવિધા મુજબ એકમો ખરીદી અથવા રિડીમ કરી શકે છે, જે જરૂર પડે ત્યારે ફંડને ઍક્સેસ કરવાનું સરળ બનાવે છે.
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ ડેટ ફંડની કેટેગરી છે જે 7 વર્ષથી વધુ સમયગાળા સાથે ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. લાંબા ગાળાના ફંડનો અર્થ એ છે કે બોન્ડના રોકડ પ્રવાહમાંથી રોકાણને રિકવર કરવા માટે લાગતો સરેરાશ સમય સાત વર્ષથી વધુ છે. આ ફંડ લાંબા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ક્ષિતિજ પર વ્યાજ દરના હલનચલનનો લાભ લેવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે. તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે તે સમજવા માટે, ચાલો તેઓ ઇન્વેસ્ટ કરેલા સાધનો, તેઓ કેવી રીતે રિટર્ન જનરેટ કરે છે વગેરે પર પણ નજર કરીએ.
તેઓ ક્યાં રોકાણ કરે છે?
લાંબા ગાળાના ફંડ મુખ્યત્વે લાંબા ગાળાના સરકારી બોન્ડ અને ઉચ્ચ-રેટેડ કોર્પોરેટ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે. આ સિક્યોરિટીઝ એક્સટેન્ડેડ મેચ્યોરિટી સમયગાળા સાથે આવે છે, જે વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો માટે ફંડને સંવેદનશીલ બનાવે છે.
તેઓ કેવી રીતે રિટર્ન જનરેટ કરે છે?
તમે લાંબા ગાળાના ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો, અને બે મુખ્ય રીતે રિટર્ન કમાવી શકો છો:
- 1. વ્યાજની આવક: હોલ્ડ કરેલા બોન્ડમાંથી નિયમિત વ્યાજ (કૂપન ચુકવણીઓ).
- 2. મૂડી વધારો: જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટે છે ત્યારે કિંમતમાં વધારો થાય છે, લાંબા ગાળાના બોન્ડ્સના બજાર મૂલ્યમાં વધારો થાય છે.
વ્યૂહરચનાનું સંચાલન કોણ કરે છે?
વ્યાજ દરના ટ્રેન્ડ, ક્રેડિટ ક્વૉલિટી અને સમયગાળાના આઉટલુક-બેલેન્સ રિસ્ક અને સમય જતાં અસરકારક રીતે રિટર્નના આધારે પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ પોર્ટફોલિયોને ઍડજસ્ટ કરે છે.
લાંબા ગાળાના ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે જેઓ લાંબા સમયગાળા માટે રોકાણ કરી શકે છે અને ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતા સાથે આરામદાયક છે. આ ફંડ રિવૉર્ડિંગ હોઈ શકે છે, પરંતુ તેમને યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માનસિકતાની જરૂર છે. અહીં ચાર ઇન્વેસ્ટરના પ્રકારો છે જેનો લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી લાભ થઈ શકે છે:
- 1. લોન્ગ-ટર્મ ગોલ પ્લાનર્સ - રોકાણકારો 7-10 વર્ષના લક્ષ્યો માટે આયોજન કરે છે - જેમ કે નિવૃત્તિ, બાળકોનું શિક્ષણ અથવા આ ફંડની લાંબા ગાળાની ક્ષમતાથી હોમ-કૅન લાભ ખરીદવા, ખાસ કરીને ઘટતા ઇન્ટરેસ્ટ રેટ સાઇકલમાં.
- 2. ઇન્ટરેસ્ટ રેટ ટ્રેન્ડ ફૉલોઅર્સ - અનુભવી રોકાણકારો જેઓ ઇન્ટરેસ્ટ રેટ સાઇકલ અને મેક્રોઇકોનોમિક ટ્રેન્ડને સમજે છે, તેઓ ઓછા દરો પર મૂડી મેળવવા માટે લાંબા ગાળાના ફંડનો ઉપયોગ કરી શકે છે, જ્યાં બોન્ડની કિંમતો અને ફંડની NAV વધે છે.
- 3. ડેબ્ટ પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફાયર્સ - જેઓ ઉચ્ચ રિટર્ન ક્ષમતા (ટૂંકા ગાળા અથવા લિક્વિડ ફંડની તુલનામાં) ઑફર કરતા સાધનો સાથે તેમના ડેબ્ટ પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાય કરવા માંગે છે તેઓ લાંબા ગાળાના ફંડમાં એક ભાગ ફાળવી શકે છે.
- 4. મધ્યમથી ઉચ્ચ રિસ્ક લેનાર - આ ફંડ ઇન્ટરેસ્ટ દરના વધઘટ માટે સંવેદનશીલ હોવાથી, તે સામાન્ય ડેબ્ટ ફંડ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય છે. મધ્યમથી ઉચ્ચ રિસ્ક ક્ષમતા ધરાવતા રોકાણકારો જેઓ વચગાળાની વધઘટને નિયંત્રિત કરી શકે છે તેમને આ ફંડ યોગ્ય લાગી શકે છે.
લાંબા ગાળાના ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સરળ છે અને માત્ર થોડા પગલાંઓમાં ઑનલાઇન કરી શકાય છે. તમે કેવી રીતે શરૂ કરી શકો છો તે અહીં આપેલ છે:
પગલું 1: એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટ ખોલો
જો તમારી પાસે પહેલેથી જ એકાઉન્ટ ન હોય તો 5paisa જેવા વિશ્વસનીય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ પર સાઇન અપ કરો. પ્રક્રિયા સંપૂર્ણપણે ડિજિટલ અને ઝડપી છે.
પગલું 2: KYC પૂર્ણ કરો
ખાતરી કરો કે તમારી KYC (તમારા ગ્રાહકને જાણો) ની વિગતો વેરિફાઇ કરવામાં આવી છે. તમારે PAN, આધાર અને બેંક એકાઉન્ટ જેવા મૂળભૂત દસ્તાવેજોની જરૂર પડશે.
પગલું 3: લાંબા ગાળાના ફંડ જુઓ
ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, ખર્ચ રેશિયો અને રેટિંગના આધારે લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડને શોધવા અને તુલના કરવા માટે પ્લેટફોર્મના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શનનો ઉપયોગ કરો.
પગલું 4: તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પદ્ધતિ પસંદ કરો
તમે એક સામટી રકમ અથવા SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) દ્વારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવા માંગો છો તે નક્કી કરો. SIP સમય જતાં ખર્ચને સરેરાશ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
પગલું 5: ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો
તમારું ફંડ પસંદ કરો, ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ દાખલ કરો અને કન્ફર્મ કરો. 5paisa જેવા પ્લેટફોર્મ સાથે, પ્રક્રિયા સરળ છે, અને તમે એપ દ્વારા કોઈપણ સમયે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ટ્રૅક કરી શકો છો.
આ પગલાંઓને અનુસરીને, તમે તમારા લાંબા ગાળાના ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ પોર્ટફોલિયોને સરળતાથી બનાવવાનું શરૂ કરી શકો છો.
લાંબા ગાળાના ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો
- 1. રિસ્ક પ્રોફાઇલ - જ્યારે ઇન્ટરેસ્ટ દરો આગળ વધે ત્યારે આ ફંડમાં તીવ્ર વધારો થઈ શકે છે. જો દરો વધે છે, તો એનએવી ઘણીવાર ઘટે છે. તમે તે પ્રકારની અસ્થિરતા સાથે કેટલા આરામદાયક છો તે વિશે વિચારો.
- 2. ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ - તેઓ સામાન્ય રીતે રોકાણકારો માટે વધુ યોગ્ય હોય છે જે ઓછામાં ઓછા 7 વર્ષ સુધી રહી શકે છે. લાંબા સમય સુધી મુદત ઇન્ટરેસ્ટ દરના ચક્રમાં ઉતાર-ચઢાવને સરળ બનાવવામાં મદદ કરે છે.
- 3. ફંડ પરફોર્મન્સ અને મેનેજરની કુશળતા - માત્ર તાજેતરના રિટર્ન પર જ નજર કરશો નહીં. ફંડે ભૂતકાળમાં દરમાં વધારો અથવા બજારની અસ્થિરતાને કેવી રીતે સંભાળી છે તે તપાસો. એક કુશળ મેનેજર ખરેખર અહીં તફાવત કરી શકે છે.
- 4. ખર્ચનો રેશિયો - ડેટ ફંડના રિટર્નમાં વધારો થતો નથી, તેથી થોડી વધુ ફી પણ તમારા લાભને ખાઈ શકે છે. વાજબી ખર્ચ સાથે ફંડ શોધો.
- 5. વ્યાજ દરના હલનચલન શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે - કારણ કે આ ફંડ્સ લાંબા ગાળાના બોન્ડ્સ ધરાવે છે, તેઓ ઇન્ટરેસ્ટ રેટ ફેરફારો માટે ખૂબ સંવેદનશીલ છે. દરોમાં ઘટાડો રિટર્નને નોંધપાત્ર રીતે વધારી શકે છે, પરંતુ વધતા દરો ટૂંકા ગાળાના નુકસાન તરફ દોરી શકે છે.
લાંબા ગાળાના ફંડ પર કેવી રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે?
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કરવેરાના હેતુઓ માટે ડેટ-ઓરિએન્ટેડ સ્કીમ તરીકે ગણવામાં આવે છે. તાજેતરના નિયમો અનુસાર, આ ભંડોળમાંથી તમામ લાભો રોકાણકારના ઇન્કમ ટેક્સ સ્લેબ રેટ મુજબ કર લાદવામાં આવે છે, પછી ભલે તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેટલા સમય સુધી રાખવામાં આવે. આનો અર્થ એ કે તમે ત્રણ વર્ષથી ઓછા અથવા વધુ સમય માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રાખો છો, તમામ મૂડી લાભો તમારા વ્યક્તિગત સ્લેબ રેટ અનુસાર કર લાદવામાં આવે છે. આ ફંડ પર કેવી રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે તેનો ઓવરવ્યૂ અહીં આપેલ છે:
| રોકાણની તારીખ | હોલ્ડિંગનો સમયગાળો | ટૅક્સ સારવાર | કરનો દર |
| 1 એપ્રિલ, 2023 પહેલાં | ≥ 24 મહિના | એલટીસીજી | 12.5% (કોઈ ઇન્ડેક્સેશન નથી) |
| 1 એપ્રિલ, 2023 પહેલાં | < 24 મહિના | એસટીસીજી | ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ |
| 1 એપ્રિલ, 2023 ના રોજ/પછી | કોઈપણ સમયગાળો | એસટીસીજી | ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ |
તમારા રોકાણના નિર્ણયમાં આને ધ્યાનમાં લેવું આવશ્યક છે, ખાસ કરીને જો તમે ઉચ્ચ ટેક્સ બ્રેકેટમાં છો. ટૅક્સ કાયદા બદલાઈ શકે છે, તેથી સૌથી વધુ અપડેટેડ અને વ્યક્તિગત સલાહ માટે ટૅક્સ સલાહકારની સલાહ લેવાની હંમેશા ભલામણ કરવામાં આવે છે.
લાંબા ગાળાના ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે શામેલ જોખમો
જ્યારે લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉચ્ચ રિટર્નની સંભાવના પ્રદાન કરે છે, ત્યારે તેઓ કેટલાક જોખમો સાથે પણ આવે છે જેના વિશે રોકાણકારોએ જાગૃત હોવું જોઈએ. કેટલાક લાંબા ગાળાના ફંડ જોખમોમાં શામેલ છે:
- 1. વ્યાજ દરનું જોખમ - આ ફંડ વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો માટે ખૂબ જ સંવેદનશીલ છે. દરોમાં વધારો લાંબા ગાળાના બોન્ડ્સના મૂલ્યને નોંધપાત્ર રીતે ઘટાડી શકે છે, જેના કારણે મૂડી નુકસાન થઈ શકે છે.
- 2. ક્રેડિટ રિસ્ક - જો ફંડ ઓછા રેટિંગવાળા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે, તો જારીકર્તા ચુકવણી પર ડિફૉલ્ટ કરી શકે છે, જે રિટર્ન અને કેપિટલને અસર કરી શકે છે.
- 3. લિક્વિડિટી રિસ્ક - માર્કેટના તણાવના સમયે, લાંબા ગાળાના બોન્ડ્સનું વેચાણ કરવું મુશ્કેલ બની શકે છે, કદાચ ફંડને પ્રતિકૂળ કિંમતો પર બહાર નીકળવા માટે દબાણ કરી શકે છે.
- 4. માર્કેટની અસ્થિરતા - તેમના લાંબા ગાળાના એક્સપોઝરને કારણે, આ ફંડ આર્થિક અથવા પૉલિસીની અનિશ્ચિતતાના સમયગાળા દરમિયાન NAVમાં તીવ્ર વધઘટ જોઈ શકે છે.
- 5. પુનઃરોકાણનું રિસ્ક - જ્યારે બોન્ડ્સ પરિપક્વ થાય છે અથવા વેચવામાં આવે છે, ત્યારે ઓછા ઇન્ટરેસ્ટ દરે આવકને ફરીથી રોકાણ કરવાથી ફંડની એકંદર ઉપજ પર અસર થઈ શકે છે.
આ જોખમો વિશે જાગૃત રહેવાથી વધુ માહિતગાર રોકાણ નિર્ણય લેવામાં અને તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યો અને જોખમની ક્ષમતા સાથે ફંડને સંરેખિત કરવામાં મદદ મળે છે.
લાંબા સમયગાળા અને ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
| ફીચર | લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ | ટૂંકા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ |
| મેચ્યોરિટીનો સમયગાળો | 7 વર્ષથી વધુ (SEBI મેન્ડેટ મુજબ) | 1 થી 3 વર્ષની વચ્ચે |
| વ્યાજ દરની સંવેદનશીલતા | ઉચ્ચ - ઇન્ટરેસ્ટ દરોમાં ફેરફારોથી વધુ અસર | મધ્યમ - ઇન્ટરેસ્ટ દરના વધઘટથી ઓછી અસર |
| જોખમનું સ્તર | વધુ, લાંબા મેચ્યોરિટી અને માર્કેટ એક્સપોઝરને કારણે | ઓછા, પ્રમાણમાં સ્થિર રિટર્ન સાથે |
| રિટર્નની ક્ષમતા | ઘટતા વ્યાજ દરની પરિસ્થિતિઓમાં વધુ | મધ્યમ અને વધુ સ્થિર રિટર્ન |
| આ માટે આદર્શ | ઉચ્ચ રિસ્ક સહનશીલતા ધરાવતા લાંબા ગાળાના રોકાણકારો | ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના લક્ષ્યો ધરાવતા રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો |
| કરવેરા | ડેબ્ટ ફંડ તરીકે ગણવામાં આવે છે (STCG અને LTCG નિયમો લાગુ) | સમાન ડેબ્ટ ફંડ ટૅક્સેશનના નિયમો લાગુ પડે છે |
| વોલેટિલિટી | ઉચ્ચ એનએવી વોલેટિલિટી | નીચલા NAV વોલેટિલિટી |
