લાંબા ગાળાના ભંડોળમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દૂરના ભવિષ્યના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ અનુકૂળ છે. દશકોમાં વિચારો: તમારે 10 વર્ષ સુધી વૃદ્ધિ કરવા માટે તમારા પૈસાની કેટલી જરૂર પડશે? વધુમાં, જો તમે નીચે સૂચિબદ્ધ કોઈપણ શ્રેણીમાં આવો છો, તો સમય જ તમે લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધવાનું શરૂ કરો છો. વધુ જુઓ
લાંબા ગાળાના ભંડોળની વિશેષતાઓ
ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડને પસંદ કરતા પહેલાં, તમે માહિતગાર નિર્ણય લેવાની ખાતરી કરવા માટે નીચેની વિશેષતાઓને ધ્યાનમાં લો. વધુ જુઓ
લાંબા ગાળાના ભંડોળની કરપાત્રતા
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબા ગાળાના ફંડ પર ચોક્કસ રીતે કર લગાવવામાં આવે છે. આ ભંડોળની બે શ્રેણીઓ છે: ઇક્વિટી-લક્ષી (જ્યાં કોર્પસના ઓછામાં ઓછા 65% ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે) અને અન્ય તમામ પ્રકારના રોકાણો. વધુ જુઓ
લાંબા ગાળાના ભંડોળ સાથે સંકળાયેલા જોખમો
જો તમે રોકાણ કરવા માટે લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધી રહ્યા છો, તો તેમની સાથે સંકળાયેલા જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે થોડો સમય લો. તમારે જે સંભવિત જોખમો વિશે જાણવાની જરૂર છે તેની સૂચિ અહીં આપેલ છે: વધુ જુઓ
લાંબા ગાળાના મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
સામેલ જોખમો હોવા છતાં, સ્માર્ટ રોકાણકારો હજુ પણ લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે શ્રેષ્ઠ એમએફમાં તેમના પૈસા પાર્ક કરે છે. તેમના પાસે કેટલાક અવિશ્વસનીય લાભો છે જે અન્ય માર્કેટ વાહનો ભાગ્યે જ પ્રદાન કરે છે: વધુ જુઓ
લોકપ્રિય લોન્ગ ડ્યુરેશન ફંડ્સ
- ફંડનું નામ
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- AUM (કરોડ.)
- 3Y રિટર્ન
પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા મિડકેપ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક મિડ કેપ યોજના છે જે 02-12-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અનિરુદ્ધ નાહાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹11,051 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹72.27 છે.
પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા મિડકેપ ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 19.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 32.7% અને તેના લોન્ચ પછી 20.2% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ મિડ કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹11,051
- 3Y રિટર્ન
- 32.7%
બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક સ્મોલ કેપ સ્કીમ છે જે 19-12-18 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ધ્રુવ ભાટિયાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,236 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹52.34 છે.
બેંક ઑફ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 27.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 53.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 34.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,236
- 3Y રિટર્ન
- 53.8%
કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક સ્મોલ કેપ સ્કીમ છે જે 15-02-19 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર શ્રીદત્તા ભંડવલદારના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹11,499 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹43.71 છે.
કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 42.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 27.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 30.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹11,499
- 3Y રિટર્ન
- 42.4%
નિપ્પોન ઇન્ડિયા નિવેશ લક્ષ્ય ફંડ - પ્રત્યક્ષ વિકાસ એક લાંબા ગાળાની યોજના છે જે 06-07-18 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર પ્રણય સિન્હાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹7,843 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹16.9767 છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા નિવેશ લક્ષ્ય ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 7.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 9.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 9.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 નું ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના લાંબા ગાળાના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹7,843
- 3Y રિટર્ન
- 9.4%
ક્વૉન્ટ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક સેક્ટોરલ/થીમેટિક સ્કીમ છે જે 07-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર વાસવ સહગલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,881 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹47.7564 છે.
ક્વૉન્ટ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 77.4%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 37.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 20.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ સેક્ટોરલ/થિમેટિક ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹3,881
- 3Y રિટર્ન
- 77.4%
ક્વૉન્ટ મિડ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક મિડ કેપ સ્કીમ છે જે 07-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજીવ શર્માના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹8,747 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹275.7654 છે.
ક્વૉન્ટ મિડ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 64.5%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 33.6% અને લૉન્ચ થયા પછી 20.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ મિડ કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹8,747
- 3Y રિટર્ન
- 64.5%
ઍક્સિસ સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક સ્મોલ કેપ સ્કીમ છે જે 29-11-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અનુપમ તિવારીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹22,262 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹117.51 છે.
ઍક્સિસ સ્મોલ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 40.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 24.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 25.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ સ્મોલ કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹22,262
- 3Y રિટર્ન
- 40.1%
એસબીઆઈ કોન્ટ્રા ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક કોન્ટ્રા સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર દિનેશ બાલાચંદ્રનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹34,366 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 25-07-24 સુધી ₹417.6378 છે.
એસબીઆઈ કોન્ટ્રા ફંડ – ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 46.1%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 29.8% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.3% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના કોન્ટ્રા ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકોને રોકાણની એક સારી તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹34,366
- 3Y રિટર્ન
- 46.1%
પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ - ડીઆઈઆર ગ્રોથ એક ફ્લેક્સી કેપ સ્કીમ છે જે 04-03-15 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અનિરુદ્ધ નાહાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹6,315 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹40.44 છે.
પીજીઆઈએમ ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ – ડીઆઈઆર ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 25.3%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 13.9% અને તેની શરૂઆત થયા પછી 15.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹6,315
- 3Y રિટર્ન
- 25.3%
ક્વૉન્ટ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક મોટી અને મિડ કેપ સ્કીમ છે જે 07-01-13 ના રોજ લૉન્ચ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સંજીવ શર્માના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹3,290 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹141.4026 છે.
ક્વૉન્ટ લાર્જ અને મિડ કેપ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 62.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 31.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 21.6% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે, આ સ્કીમ એ મોટા અને મિડ કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગતા લોકો માટે એક શ્રેષ્ઠ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹3,290
- 3Y રિટર્ન
- 62.6%
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
લાંબા સમયગાળાના ફંડ રિટર્ન પર ટેક્સેશન શું છે?
લાંબા સમયગાળાના ભંડોળમાં રોકાણ ન્યૂનતમ 3 વર્ષ માટે છે. પરિણામી રિટર્નને એલટીસીજી અથવા લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ આવકવેરા દરને ધ્યાનમાં લીધા વિના 20 પર કરપાત્ર છે. લાંબા સમયગાળા માટે મૂડી લાભ કર ઈન્ડેક્સેશનને ધ્યાનમાં લે છે અને રોકાણકારોને તેમની એકંદર કર જવાબદારીને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.
શું લાંબા સમયગાળાના ફંડ પૈસા ગુમાવી શકે છે?
હા, બોન્ડ ફંડ્સ વ્યાજ દરના વધઘટનાઓના આધારે પૈસા ગુમાવી શકે છે. લાભ અથવા નુકસાનની સાઇઝ પણ પોર્ટફોલિયોની રચના પર આધારિત છે.
શું લાંબા સમયગાળા માટે ભંડોળ જોખમી છે?
લાંબા સમયગાળાના ફંડ્સ પાસે લાંબા સમયગાળાનું હોવું જોઈએ. તેનો અર્થ એ છે કે રોકાણો સંપૂર્ણ વ્યવસાયિક ચક્રમાંથી પસાર થશે અને તેથી ટૂંકા ગાળાના ભંડોળ કરતાં વધુ જોખમનો સમાવેશ થાય છે. જો વ્યવસાય અથવા આર્થિક ચક્રમાં કોઈ પરત આવે તો વ્યાજ દરોમાં ફેરફારોના કિસ્સામાં આ ફંડ વધુ જોખમ લાવે છે.
આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?
ઘણા રોકાણકારો લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્ય સુધી પહોંચવા માટે સ્થિર વળતર શોધે છે, જેમ કે ઘર ખરીદવું, નિવૃત્તિ માટે બચત કરવી અથવા તેમના બાળકના શિક્ષણ માટે ધિરાણ આપવું. લાંબા ગાળાના ભંડોળો એ ઓપન-એંડેડ રોકાણો છે જે બોન્ડ્સમાં (સામાન્ય રીતે સરકારી અને કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં) લાંબી પરિપક્વતાઓ સાથે રોકાણ કરે છે. આ લાંબા ગાળાના ભંડોળ ઉચ્ચ જોખમ સાથે આવે છે અને ઘટતા વ્યાજ દરની પરિસ્થિતિમાં મધ્યમ-ગાળાના ભંડોળ કરતાં ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરી શકે છે. આ ભંડોળ પાસે પૂર્વનિર્ધારિત મેચ્યોરિટી તારીખ નથી, અને લૉક-આ સમયગાળાનો અભાવ ઉચ્ચ લિક્વિડિટી તરફ દોરી શકે છે.
શું તમે કોઈપણ સમયે લાંબા સમયગાળાના ફંડ વેચી શકો છો?
હા, તમે જરૂરી મુજબ કોઈપણ સમયે તેમના સંભવિત લાભ અથવા રિટર્નમાં નુકસાન પર નોંધપાત્ર સંશોધન કર્યા પછી લાંબા ગાળાના ફંડ વેચી શકો છો.
લાંબા સમયગાળાનું ફંડ ક્યાં રોકાણ કરે છે?
લાંબા સમયગાળાના ભંડોળમાં તેઓ જે પ્રકારના કર્જદારોને ધિરાણ આપી શકે છે તેના પર વિશિષ્ટ નિયમનો નથી. જો કે, આ કેટેગરીમાં મોટાભાગના ભંડોળ પોતાને ઉચ્ચ સ્તરીય, સુરક્ષિત અથવા ગુણવત્તાવાળા કર્જદારોને ધિરાણ આપે છે.
હું લાંબા સમયગાળાના ફંડ રોકાણ સાથે કયા રિટર્નની અપેક્ષા રાખી શકું છું?
લાંબા સમયગાળાના ફંડ્સમાં દર વર્ષે સરેરાશ 3.76% રિટર્ન છે, જ્યારે તેમના વાર્ષિક રિટર્ન અનુક્રમે 3 અને 5 વર્ષથી વધુ 6.15% અને 6.1% છે.