- હોમ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ ઇક્વિટીમાં તેમના પોર્ટફોલિયોના ઓછામાં ઓછા 65% ઇન્વેસ્ટ કરે છે જેમ કે સ્ટૉક્સ શેરધારકોને ઉચ્ચ અને સાતત્યપૂર્ણ ડિવિડન્ડ ચુકવણી, બોનસ શેર અથવા શેર બાયબેક સાથે રિવૉર્ડ આપે છે. આ ફંડ્સમાં વેલ્યૂ ટિલ્ટ હોઈ શકે છે, તેઓ વૃદ્ધિ અને મૂલ્યનું મિશ્રણ હોઈ શકે છે, અથવા તેઓ વૃદ્ધિ-લક્ષી હોઈ શકે છે. વધુ જુઓ
આ ભંડોળનો હેતુ ડિવિડન્ડ-ઉપજ આપતી કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરીને મધ્યમથી લાંબા ગાળાના લાભો અને/અથવા ડિવિડન્ડ વિતરણ પ્રદાન કરવાનો છે. વેલ્યૂ ટિલ્ટ સાથે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ મુખ્યત્વે એવા સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે જે ઓછું મૂલ્ય ધરાવે છે અને તે બજાર કિંમત પર ટ્રેડિંગ કરી રહ્યા છે જે તેમના આંતરિક મૂલ્ય કરતાં ઓછી છે.
જો કે, જે કંપનીઓ ફંડ ઇન્વેસ્ટ કરે છે તે મજબૂત ફંડામેન્ટલ ધરાવે છે, તેથી માર્કેટ આખરે તેમના વાસ્તવિક મૂલ્યને સમજશે.
માત્ર ₹100 સાથે તમારી SIP યાત્રા શરૂ કરો!
આગળ વધીને, તમે નિયમો અને શરતો સાથે સંમત થાઓ છો
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ
શ્રેણી
સબ કેટેગરી
- ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ
- આર્બિટ્રેજ
- બૅલેન્સ્ડ હાઇબ્રિડ
- બેંકિંગ અને પીએસયૂ
- બાળકો
- રૂઢિચુસ્ત હાઇબ્રિડ
- કોન્ટ્રા
- કોર્પોરેટ બોન્ડ
- ક્રેડિટ રિસ્ક
- ડિવિડન્ડ ઉપજ
- ડાયનેમિક એસેટ
- ડાયનેમિક બોન્ડ
- ELSS
- ઇક્વિટી સેવિંગ
- ફિક્સ્ડ મેચ્યોરિટી પ્લાન
- ફ્લૅક્સી કેપ
- ફ્લોટર
- ફોકસ કરેલ
- FoFs ડોમેસ્ટિક
- FoFs ઓવરસીઝ
- 10 વર્ષ સાથે ગિલ્ટ ફંડ
- ગિલ્ટ
- ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
- લાર્જ અને મિડ કેપ
- લાર્જ કેપ ફંડ્સ
- લિક્વિડ
- લાંબો સમયગાળો
- ઓછો સમયગાળો
- મધ્યમ સમયગાળો
- મધ્યમથી લાંબા સમયગાળો
- મિડ કેપ
- મની માર્કેટ
- મલ્ટી એસેટ ફાળવણી
- મલ્ટી કેપ ફંડ્સ
- ઓવરનાઇટ
- પૅસિવ ELSS
- નિવૃત્તિ
- સેક્ટોરલ/થીમેટિક
- ટૂંકો સમયગાળો
- સ્મોલ કેપ
- અલ્ટ્રા શોર્ટ ડ્યુરેશન
- મૂલ્ય
રેટિંગ
| ફંડનું નામ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) | 3Y રિટર્ન | 5Y રિટર્ન |
|---|
| ફંડનું નામ | 1Y રિટર્ન | રેટિંગ | ફંડની સાઇઝ (કરોડ) |
|---|
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે સારા છે જેઓ ડિવિડન્ડના રૂપમાં નિયમિત ઇન્કમ ઇચ્છતા હોય છે કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ કંપનીઓમાંથી રોકાણકારોને ડિવિડન્ડ આપે છે. જોકે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને સેક્ટરમાં રોકાણ કરી શકે છે, પરંતુ આમાંના મોટાભાગના ફંડ લાર્જ કેપ કંપનીઓમાં તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 50% રોકાણ કરે છે જે પરિપક્વ છે અને ડિવિડન્ડ ચૂકવવા માટે તંદુરસ્ત રોકડ પ્રવાહ ધરાવે છે.
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ મધ્યમ રિસ્ક લેનારાઓ માટે શ્રેષ્ઠ છે કારણ કે આ ફંડ્સ સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ અને ગ્રોથ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સની તુલનામાં પ્રમાણમાં ઓછા જોખમી છે. તેથી, મંદી દરમિયાન, તેઓ ઉપરોક્ત ભંડોળ કરતાં ઓછું હોય છે. રોકાણકારો જેઓ વોલેટિલિટીથી પ્રભાવિત થવા માંગતા નથી તેઓ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે કારણ કે કંપનીઓ સામાન્ય રીતે મૂડી સઘન વ્યવસાયો છે જે ઓછા અસ્થિર છે.
- એવા રોકાણકારો કે જેઓ પોતાના પર ડિવિડન્ડ યીલ્ડિંગ સ્ટૉક્સ પસંદ કરવા વિશે વિશ્વાસ ધરાવતા નથી તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો માર્ગ પસંદ કરી શકે છે.
- આ ભંડોળ લાંબા ગાળે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર વધુ વળતર આપે છે. તેથી, તેઓ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ માટે રોકાણ કરવા માંગે છે.
- આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે સારા છે જેઓ ડિવિડન્ડ પર ભારે ટૅક્સ ટાળવા માંગે છે. જ્યારે તમે ડિવિડન્ડ ચૂકવતા શેરોમાં રોકાણ કરો છો, ત્યારે શેરોમાંથી ડિવિડન્ડ ઉચ્ચ માર્જિનલ ટેક્સ રેટ પર રોકાણકારોના હાથમાં કર લાદવામાં આવે છે. ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સના કિસ્સામાં, ડિવિડન્ડ પર ખૂબ ઓછા દરે ટૅક્સ લાદવામાં આવે છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડની વિશેષતાઓ
- આ ફંડ નિફ્ટી ડિવિડન્ડ તકો 50 Index સામે બેન્ચમાર્ક કરવામાં આવે છે, તેથી આ Index જોયા પછી ફંડ હાઉસ દ્વારા ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ યીલ્ડિંગ સ્ટૉક્સ પસંદ કરવામાં આવે છે.
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ મેનેજર્સ ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ માટે કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે કારણ કે આ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. કેટલાક ફંડ મેનેજર્સ જટિલ બિઝનેસ મોડેલ ધરાવતા વ્યવસાયોને બદલે સરળ બિઝનેસ મોડેલ ધરાવતી બ્લૂ-ચિપ કંપનીઓને પસંદ કરે છે.
- આ ફંડોએ તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 65% ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવું પડશે. વધુમાં, તેઓ પરિપક્વ કંપનીઓના મોટા કેપ શેરોમાં તેમની સંપત્તિના લગભગ 50% નું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે.
- આ ફંડ તમને સ્ટૉક્સમાંથી ડિવિડન્ડ પર ઉચ્ચ ટૅક્સને દૂર કરવામાં મદદ કરે છે.
- શ્રેષ્ઠ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ માટે ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ શેરો બ્રાન્ડ ઇક્વિટી અને શેર દીઠ કમાણી (ઇપીએસ) વૃદ્ધિ રેટ જેવા પરિબળોના આધારે કંપનીઓની કમાણીની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં રાખીને ફંડ હાઉસ દ્વારા પસંદ કરવામાં આવે છે. ઉચ્ચ ઇપીએસ અને ઇપીએસ વૃદ્ધિ દરો ધરાવતી કંપનીઓને તેમના હાલના ડિવિડન્ડની ચુકવણીમાં વધારો કરવા માટે વધુ જગ્યા હશે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સની કરપાત્રતા
- નીચા ઇન્ટરેસ્ટ દરો ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સને એવા રોકાણકારો માટે આકર્ષક બનાવે છે જે ઉચ્ચ ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ લાભો ઈચ્છે છે. આવા રોકાણકારો ડિવિડન્ડ પર ભારે ટૅક્સ ટાળવા માટે ડિવિડન્ડ ભરતા શેરોમાંથી ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં તેમના રોકાણને સ્થાનાંતરિત કરે છે. આનું કારણ એ છે કે જ્યારે તેઓ ડિવિડન્ડ પેઆઉટ ઓપ્શન સાથે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે તેની તુલનામાં ફંડ્સ ખરીદે છે ત્યારે રોકાણકારો પર ઓછો ટૅક્સ લાદવામાં આવે છે.
- જો તમે એક વર્ષ સુધી ફંડ ધરાવો છો, તો ડિવિડન્ડ લાભો મૂડી લાભમાં રૂપાંતરિત થાય છે. આ પર 10% ટેક્સ લાગે છે, જો ડિવિડન્ડની ઇન્કમ 5000 રૂપિયાથી વધુ હોય. સ્ટૉકમાંથી ડિવિડન્ડની ચુકવણી પર માર્જિનલ ટૅક્સ દરની તુલનામાં આ દર ખૂબ જ ઓછો છે જે 30% વત્તા છે. આમ, ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ ડિવિડન્ડ ચુકવણી વિકલ્પ સાથે ઇક્વિટી કરતાં વધુ ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
- વાજબી સાઇઝના કોર્પસ સાથે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ છે. તમારે નાના કદના કોર્પસ સાથે ફંડ ટાળવું જોઈએ કારણ કે યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી આ ફંડને અન્ય ફંડની તુલનામાં આકર્ષક બનાવી શકે છે, પરંતુ ફંડ મેનેજર્સના ભાગમાં નાની ભૂલો પ્લન્જ ફંડને તળિયે લઈ શકે છે.
- થીમેટિક ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ સામાન્ય થીમ સાથે જોડાયેલા સ્ટૉક્સમાં તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80% ઇન્વેસ્ટ કરે છે. આ ફંડ ખૂબ જ જોખમી છે કારણ કે તેમની સફળતા એક થીમ પર આધારિત છે. જો આવું ન થાય, તો ફંડ મેનેજરોએ રોકાણ કરેલ કોઈપણ સ્ટૉક સારી રીતે કામ કરશે નહીં. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માત્ર અનુભવી રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે સામાન્ય રીતે આવા ફંડમાં તેમના પોર્ટફોલિયોના 10% ફાળવે છે. થીમેટિક ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૂંકા ગાળામાં ખૂબ જ અસ્થિર છે, પરંતુ જો તેઓ 5 વર્ષના સમયગાળા માટે રાખવામાં આવે છે, તો જોખમ નોંધપાત્ર રીતે ઘટી જાય છે.
- કંપનીઓ માટે સારું મેનેજમેન્ટ હોવું મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે ડિવિડન્ડ નક્કી કરતી કંપનીઓની ભવિષ્યની કમાણી તે પર આધારિત છે કે ટોચના મેનેજમેન્ટના નિર્ણયો કંપનીઓની વિચારધારા સાથે સુસંગત છે કે નહીં.
- જ્યારે બજારો વધી રહ્યા છે, ત્યારે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ અને ગ્રોથ-ઓરિએન્ટેડ ફંડની તુલનામાં ઓછું રિટર્ન આપે છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ મુખ્યત્વે ડિવિડન્ડ યીલ્ડિંગ શેરોમાં રોકાણ કરે છે જે સમયસર ડિવિડન્ડ ચૂકવવાનો સતત રેકોર્ડ ધરાવે છે. ફંડ હાઉસ રોકાણકારોને આ ડિવિડન્ડ આપે છે. તેથી, આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ડિવિડન્ડના રૂપમાં નિયમિત ઇન્કમ ઈચ્છે છે.
- આ ફંડના પરિણામે ઉચ્ચ ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ લાભ મળે છે.
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે બજારની અસ્થિરતા દરમિયાન સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે. જ્યારે બજારો મંદીમાં હોય છે, ત્યારે આ ફંડ સ્મોલ કેપ, મિડ કેપ અને ગ્રોથ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ કરતાં વધુ સારી કામગીરી કરે છે, તેથી રોકાણકારો લાભ મેળવે છે. અન્ડરપર્ફોર્મિંગ ઇક્વિટી માર્કેટમાં, ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ કરતી કંપનીઓ ઓછી વોલેટિલિટીનો અનુભવ કરે છે, અને એકવાર બજાર સ્થિર થઈ જાય પછી, તેઓ બજારને અનુરૂપ લાભ પરત કરે છે.
- ફંડ મેનેજર્સ ઓછી જોખમી કંપનીઓમાં પણ રોકાણ કરે છે. આ કંપનીઓ ડેબ્ટ ધિરાણ પર ભારે આધાર રાખે છે. ઉચ્ચ ઇન્ટરેસ્ટ કવરેજ રેશિયો ધરાવતી કંપનીઓ ફંડ મેનેજર્સ માટે આકર્ષક છે કારણ કે આવી કંપનીઓ સામાન્ય રીતે જોખમી નથી. કંપનીનું ઇન્ટરેસ્ટ કવરેજ રેશિયો તે નક્કી કરે છે કે તે તેના દેવાંને ચૂકવી શકે છે કે નહીં. આ રેશિયો કંપનીના ઇન્ટરેસ્ટ ખર્ચ દ્વારા ઇન્કમ અને ટૅક્સ પહેલાંની કમાણીને વિભાજિત કરીને ગણવામાં આવે છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ IT, ફાર્માસ્યુટિકલ, ધાતુઓ, ગ્રાહક માલ, બાંધકામ, તેલ અને ગેસ, પાવર, ફાઇનાન્શિયલ સામગ્રીઓ, રસાયણો અને ઑટોમોબાઇલ્સ સહિત અનેક ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તમને તમામ ક્ષેત્રોમાં સારા એક્સપોઝર મળે છે. વધુમાં, આમાંના કેટલાક ફંડ્સ વિદેશી શેરોના એક્સપોઝર પણ ધરાવે છે.
જે લોકો થીમેટિક ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં તેમના પોર્ટફોલિયોના નાના ભાગને રોકાણ કરવાની તરફેણ કરે છે, જેની સફળતા અપેક્ષા મુજબ એક થીમ પર આધારિત છે તે જાણ હોવી જોઈએ કે આ ફંડ્સ 2021 માં 23.14% વળતર આપે છે. તેમનું 3 વર્ષ અને 5-વર્ષનું રિટર્ન વાર્ષિક 17.9% અને 14.07% હતું.
