ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?
- ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે સારા છે જેઓ ડિવિડન્ડના રૂપમાં નિયમિત આવક ઈચ્છે છે કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓથી રોકાણકારોને ડિવિડન્ડ પર પસાર થાય છે. જોકે ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ્સ બજારમાં મૂડીકરણ અને ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરી શકે છે, પરંતુ આમાંના મોટાભાગના ફંડ્સ તેમની સંપત્તિઓમાંથી ઓછામાં ઓછી 50% લાર્જ કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે પરિપક્વ હોય છે અને લાભાંશ ચૂકવવા માટે સ્વસ્થ રોકડ પ્રવાહ ધરાવે છે.
ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ્સની વિશેષતાઓ
- આ ફંડ્સ નિફ્ટી ડિવિડન્ડની તકો 50 ઇન્ડેક્સ સામે બેંચમાર્ક કરવામાં આવે છે, તેથી આ ઇન્ડેક્સને જોયા પછી ફંડ હાઉસ દ્વારા ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઊપજ સ્ટૉક્સ પસંદ કરવામાં આવે છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સની કરપાત્રતા
- ઓછા વ્યાજ દરો એવા રોકાણકારો માટે ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ્સને આકર્ષક બનાવે છે જેઓ ઉચ્ચ કર-કાર્યક્ષમ લાભ ઈચ્છે છે. આવા રોકાણકારો ડિવિડન્ડ ચુકવણીના સ્ટૉક્સમાંથી ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં રોકાણને શિફ્ટ કરે છે, જેથી ડિવિડન્ડ પર સ્ટીપ ટૅક્સ ટાળે. આનું કારણ એ છે કે જ્યારે રોકાણકારો ડિવિડન્ડ ચુકવણીના વિકલ્પ સાથે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરે છે ત્યારે તેઓ ભંડોળ ખરીદતા હોય ત્યારે રોકાણકારો પર ઓછું કર લગાવવામાં આવે છે.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ
- યોગ્ય સાઇઝ કોર્પસ સાથે ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું શ્રેષ્ઠ છે. તમારે નાના કદના ભંડોળથી ભંડોળને ટાળવું જોઈએ કારણ કે યોગ્ય રોકાણ વ્યૂહરચના આ ભંડોળને અન્ય ભંડોળની તુલનામાં આકર્ષક બનાવી શકે છે, પરંતુ ભંડોળ મેનેજરના ભાગમાં નાની ભૂલો ભંડોળને નીચે લાવી શકે છે.
ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ મુખ્યત્વે ડિવિડન્ડ ઈલ્ડિંગ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરે છે જેમાં સમયસર ડિવિડન્ડ ચૂકવવાનો સતત રેકોર્ડ છે. ફંડ હાઉસ રોકાણકારોને આ ડિવિડન્ડ પર પસાર થાય છે. તેથી, આ ભંડોળ રોકાણકારો માટે એકદમ યોગ્ય છે જે લાભાંશના રૂપમાં નિયમિત આવક ઈચ્છે છે.
લોકપ્રિય ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ
- ફંડનું નામ
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- AUM (કરોડ.)
- 3Y રિટર્ન
ટેમ્પલટન ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ઇન્કમ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક લાભાંશ ઊપજ યોજના છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર આનંદ રાધાકૃષ્ણનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹2,325 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹158.839 છે.
ટેમ્પલટન ઇન્ડિયા ઇક્વિટી ઇન્કમ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 51.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 26% અને તેના લૉન્ચ પછી 17.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹2,325
- 3Y રિટર્ન
- 51.9%
ICICI Pru Dividend Yield Equity fund – Direct Growth એક લાભાંશ ઉપજ યોજના છે જે 16-05-14 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર મિત્તુલ કલાવાડિયાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹4,256 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹57.02 છે.
આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુ ડિવિડન્ડ યેલ્ડ ઇક્વિટી ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 55.7%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 31.5% અને લૉન્ચ થયા પછી 18.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹4,256
- 3Y રિટર્ન
- 55.7%
LIC MF ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ સ્કીમ છે જે 21-12-18 ના રોજ લૉન્ચ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર અલોક રંજનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹241 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹33.0807 છે.
LIC MF ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 59.2%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 26.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 23.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹241
- 3Y રિટર્ન
- 59.2%
સુંદરમ ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ સ્કીમ છે જે 02-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર રતીશ વેરિયરના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹923 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹152.9072 છે.
સુંદરમ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 21.6%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 45.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 16.1% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹923
- 3Y રિટર્ન
- 45.2%
આદિત્ય બિરલા એસએલ ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ધવલ ગાલાના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹1,446 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹513.52 છે.
આદિત્ય બિરલા એસએલ ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 29.8%, અને છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 14.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹1,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹1,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹1,446
- 3Y રિટર્ન
- 52.9%
યુટીઆઇ-ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ સ્કીમ છે જે 01-01-13 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સ્વાતિ કુલકર્ણીના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹4,071 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹192.2656 છે.
યુટીઆઇ-ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 50.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 22.1% અને લૉન્ચ થયા પછી 15.8% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹4,071
- 3Y રિટર્ન
- 50.9%
ટાટા ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ સ્કીમ છે જે 20-05-21 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર સૈલેશ જૈનના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹998 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹19.6041 છે.
ટાટા ડિવિડન્ડ યેલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 40.9%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 22.4% અને લૉન્ચ થયા પછી 22.9% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹5,000 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹5,000
- AUM (કરોડ.)
- ₹998
- 3Y રિટર્ન
- 40.9%
એચડીએફસી ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ એક ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ સ્કીમ છે જે 18-12-20 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને હાલમાં અમારા અનુભવી ફંડ મેનેજર ગોપાલ અગ્રવાલના મેનેજમેન્ટ હેઠળ છે. ₹5,617 કરોડના પ્રભાવશાળી AUM સાથે, આ યોજનાની લેટેસ્ટ NAV 26-07-24 સુધી ₹27.243 છે.
એચડીએફસી ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ સ્કીમે છેલ્લા 1 વર્ષમાં 47%, છેલ્લા 3 વર્ષોમાં 28.2% અને લૉન્ચ થયા પછી 31.5% નું રિટર્ન પરફોર્મન્સ ડિલિવર કર્યું છે. માત્ર ₹100 ના ન્યૂનતમ SIP રોકાણ સાથે, આ યોજના ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માંગતા લોકો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણની તક પ્રદાન કરે છે.
- ન્યૂનતમ SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ
- ₹100
- AUM (કરોડ.)
- ₹5,617
- 3Y રિટર્ન
- 47%
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
ફંડ હાઉસ 'હાઇ ડિવિડન્ડ' કંપનીઓને કેવી રીતે પસંદ કરે છે?
મોટાભાગના ફંડ હાઉસ સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી 50 જેવી બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ સાથે તેમની ડિવિડન્ડની ઊપજની તુલના કરીને 'હાઈ ડિવિડન્ડ' કંપનીઓને પસંદ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે: જો હાલમાં નિફ્ટી 50 ની ડિવિડન્ડ ઊપજ 1.25 નજીક હોય, તો એક ફંડ હાઉસ 1.25 કરતાં વધુ ડિવિડન્ડ ઊપજ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરશે.
શું ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ સારો વિચાર છે?
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ સામાન્ય રીતે સ્થિર હોય છે અને ઓછા અસ્થિર સ્ટૉક્સની શોધમાં હોય તેમના માટે સારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોય છે. આક્રમક વૃદ્ધિ શોધનારાઓ માટે આ ભંડોળની ભલામણ કરવામાં આવતી નથી, પરંતુ તેઓ મોટાભાગના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં સારું ઉમેરો સાબિત થાય છે.
સામાન્ય રીતે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરની કિંમત ડિવિડન્ડ ચૂકવ્યા પછી ટૂંક સમયમાં આવે છે; શા માટે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરની કિંમતો ડિવિડન્ડની ચુકવણી કર્યા પછી આવે છે કારણ કે પૈસાની ચુકવણી ફંડની હાલની સંપત્તિઓમાંથી ડિવિડન્ડ પ્રાપ્ત કરવામાં આવે છે.
શું ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ માત્ર 'હાઈ ડિવિડન્ડ' કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે?
મોટાભાગની ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળ તેમની મૂડીના લગભગ 75%-80% ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ-ચુકવણી કરતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. બાકીનું કોર્પસ ભવિષ્યમાં ઉચ્ચ વળતરની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.
અહીં ટ્રિક એ છે કે ઓછી ડિવિડન્ડ ઊપજ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવું અથવા નો-ડિવિડન્ડ ચુકવણી કરવી જે જો તેઓ મૂલ્ય વગર હોય તો સારા વળતર પ્રદાન કરશે, જો તેમના મૂળભૂત સિદ્ધાંતો મજબૂત હોય.
એક સારી ડિવિડન્ડ ઊપજ માનવામાં આવે છે?
યોગ્ય લાભાંશ ઉપજ બજારની સ્થિતિઓ પર આધારિત છે, પરંતુ 2% થી 6% વચ્ચેની સરેરાશ ઉપજને આદર્શ માનવામાં આવે છે.
આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?
ડિવિડન્ડ ઈલ્ડ ફંડ્સ સ્ટૉક્સની ડિવિડન્ડ ઊપજ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ ઇક્વિટી ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગે છે પરંતુ તેમના રોકાણોમાં ઓછા સ્તરની અસ્થિરતા સાથે રોકાણ કરવા માંગે છે. આ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે સ્થિર હોય તેવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે અને તેથી રોકાણકારો/વ્યક્તિઓના નીચેના જૂથો માટે શ્રેષ્ઠ અનુકૂળ છે:
- ઓછા જોખમની ક્ષમતા- રોકાણકારો કે જેઓ ઉચ્ચ જોખમો લેવાનું પસંદ નથી કરતા અને બજારના જોખમો સામે પોતાને ખુલ્લા કર્યા વિના વધુ સારા નફાનો ઉપયોગ કરવાનું પસંદ કરે છે.
- વિવિધ પોર્ટફોલિયો- જેઓ સંપૂર્ણપણે રોકાણ કરવા માંગે છે અને મોટા પાયે જોખમનું મૂલ્યાંકન કરવા માંગે છે તેઓએ ડિવિડન્ડ ઊપજ ભંડોળમાં રોકાણ કરવું જોઈએ, જેથી રોકાણકારોને વિવિધ પોર્ટફોલિયો ધરાવવામાં મદદ કરવી જોઈએ.
- પ્રથમ વખતના રોકાણકારો- આ ફંડ્સ મર્યાદિત સમયગાળા માટે ન્યૂનતમ જોખમ-રોકાણ માર્ગો પ્રદાન કરે છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં પ્રથમ વખત રોકાણ કરનારાઓ માટે શ્રેષ્ઠ છે.
- શૉર્ટ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન- આ ભંડોળ ટૂંકા સમયની ફ્રેમમાં પણ ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરે છે; તેથી તે લોકો માટે એક સારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે જેઓ લાંબા સમય સુધી તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી રિટર્ન મેળવવાની રાહ જોવા માંગતા નથી.
- નિયમિત આવક- રોકાણકારો કે જેઓ તેમના રોકાણોમાંથી નિયમિત આવક મેળવવાની આશા રાખે છે, જોકે ઓછી હોવા છતાં, આ ભંડોળમાં રોકાણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.