યૂટીઆઇ - મિડ્ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

યુટીઆઇ-મિડ કેપ ફંડ એ યુટીઆઇ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા 7 એપ્રિલ 2004 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવેલી એક વિવિધ ઇક્વિટી યોજના છે.

આ યોજના નાણાંકીય સેવાઓ, મૂડી માલ, ઑટોમોબાઇલ અને ઑટો ઘટકો, કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સ, હેલ્થકેર, આઇટી અને રસાયણ ક્ષેત્રોમાં તેના મોટાભાગના રોકાણોનું વિતરણ કરે છે. તે અંકિત અગ્રવાલ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે.

યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે ભારતમાં મિડ-કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. આ યોજનાનો હેતુ સ્કેલેબલ બિઝનેસ મોડેલ્સ અને નોંધપાત્ર વિકાસની સંભાવનાઓ ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરીને તેના રોકાણના ઉદ્દેશને પ્રાપ્ત કરવાનો છે.

યુટીઆઇ-મિડ કેપ ફંડ મિડ-કેપ કંપનીઓમાં તેની સંપત્તિઓમાંથી ઓછામાં ઓછી 65% રોકાણ કરે છે. મિડ-કેપ કંપનીઓ એવી કંપનીઓ છે જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે 101st અને 250th વચ્ચે રેંક ધરાવે છે. આ યોજનામાં ઋણ અને મની માર્કેટ સાધનોમાં તેની સંપત્તિઓના 35% સુધીનું રોકાણ કરવાની સુગમતા છે.

ફાયદા અને નુકસાન

UTI-Mid કેપ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

યુટીઆઇ મિડ-કેપ ફંડ મૂડી વૃદ્ધિ અને મિડ-કેપ સ્ટૉક એક્સપોઝર ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે. આ યોજના મલ્ટી-સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનાનો અમલ કરે છે, 60 થી વધુ સ્ટૉક્સમાં હોલ્ડિંગ્સને વિવિધતા આપે છે. મિડ-કેપ સ્ટૉક્સ ઘણીવાર તેમના લાર્જ-કેપ સમકક્ષો કરતાં વધુ રિટર્ન ક્ષમતા સાથે સંકળાયેલા હોય છે અને વધુ પોર્ટફોલિયો વિવિધતા લાભો પ્રદાન કરે છે, જે યુટીઆઇ-મિડ કેપ ફંડને રોકાણકારો માટે તેમના રોકાણના નિર્ણયોમાં આ પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખીને યોગ્ય પસંદગી બનાવે છે.

આ યોજના મિડ કેપ કેટેગરીમાં સારી રીતે સંબંધિત રોકાણ વિકલ્પ છે. આ યોજનાએ તેની સ્થાપના પછી સરેરાશ 18.3% નું વાર્ષિક રિટર્ન બનાવ્યું છે. તેની સતત કામગીરી, ખર્ચ-અસરકારકતા અને અસરકારક રોકાણ પદ્ધતિએ તેને રોકાણકારોમાં રોકાણની પસંદગી માંગવામાં આવી છે.

યુટીઆઇ-મિડ કેપ ફંડ 5-વર્ષ અથવા લાંબા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આઉટલુક ધરાવતા રોકાણકારો માટે અને જોખમ માટે ખૂબ જ સહનશીલતા ધરાવતા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે. જો કે, જો તમે ઓછું જોખમ પસંદ કરો છો અથવા ટૂંકા રોકાણ ક્ષિતિજ પસંદ કરો છો, તો અન્ય રોકાણના વિકલ્પો યુટીઆઈ-મિડ કેપ ફંડ કરતાં વધુ યોગ્ય હોઈ શકે છે.

યુટીઆઇ-મિડ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

● યુટીઆઇ-મિડ કેપ ફંડએ તેની સ્થાપનાથી 18.3% સીએજીઆર બનાવ્યું છે, જે તેના બેંચમાર્કને વધારે છે, નિફ્ટી મિડકેપ 150 ટીઆરઆઇ ઇન્ડેક્સ.
● આ યોજના ટૂંકા ગાળાની પડકારો અથવા પરિવર્તન હેઠળની સારી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માટે ખુલ્લી છે અને તેમાં મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાની લવચીકતા છે જે લાર્જ-કેપ સ્ટેટસમાં વધે છે.
● યુટીઆઇ-મિડ કેપ ફંડ સ્કેલેબલ બિઝનેસ મોડેલ્સ અને લાંબા ગાળાના વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓને પ્રાથમિકતા આપે છે, જે આશાસ્પદ બિઝનેસમાં રોકાણની તકોને મંજૂરી આપે છે.
● આ યોજના જોખમ અને વિકાસની ક્ષમતા વચ્ચે સંતુલન પ્રદાન કરે છે, કારણ કે તે સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ કરતાં ઓછું જોખમ ધરાવે છે અને લાર્જ-કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ વિકાસની તકો પ્રદાન કરે છે.
● UTI-મિડ કેપ ફંડ "બોટમ-અપ સ્ટૉક સિલેક્શન" સ્ટ્રેટેજીનો અમલ કરે છે. આ પદ્ધતિ વ્યાપક બજાર વલણો અથવા આર્થિક પરિબળો દ્વારા પ્રભાવિત કરવાને બદલે દરેક કંપનીના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ અભિગમમાં રોકાણકારો માટે વધુ વળતર ઉત્પન્ન કરવાની ક્ષમતા છે.
● તે ઉચ્ચ શાર્પ અને ટ્રેનર રેશિયો દ્વારા દર્શાવેલ કેટેગરી સરેરાશ કરતાં વધુ સારા રિસ્ક-ઍડજસ્ટ કરેલ પરફોર્મન્સ દર્શાવે છે.