IDBI SIP कैलकुलेटर

म्यूचुअल फंड में पूंजी लाभ के लिए स्टॉक, बॉन्ड और मनी मार्केट जैसी सिक्योरिटीज़ में निवेश किए गए कई निवेशकों से एकत्र किए गए पैसे का पूल शामिल होता है. शुरुआती इन्वेस्टर के लिए छोटे कॉर्पस के साथ सबसे सुविधाजनक तरीकों में से एक है सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी). भारत में, लोग म्यूचुअल फंड एसआईपी में निवेश करने की दिशा में शिफ्ट कर रहे हैं. भारत में म्यूचुअल फंड (एएमएफआई) के एसोसिएशन के अनुसार, भारत में मैनेजमेंट के तहत औसत एसेट नवंबर 2022 में रु. 40.49 ट्रिलियन था. एसआईपी, या सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान, विशेष रूप से युवा लोगों में इन्वेस्ट करने के सबसे लोकप्रिय तरीकों में से एक हैं. IDBI बैंक म्यूचुअल फंड आपको अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंचने की अनुमति देते हैं. निवेश करने से पहले एसआईपी रिटर्न का पता लगाना महत्वपूर्ण है. आप IDBI SIP कैलकुलेटर का उपयोग करके इन्वेस्टमेंट से अपने संभावित रिटर्न का आकलन कर सकते हैं.   

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  • निवेशित राशि
  • संपत्ति प्राप्त
  • निवेशित राशि
  • ₹0000
  • संपत्ति प्राप्त
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  • अपेक्षित राशि
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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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IDBI एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड को कंपनी अधिनियम 1956 के तहत जनवरी 25, 2010 को "म्यूचुअल फंड के माध्यम से सूचित निवेश विकल्प चुनने में आम आदमी की सहायता करके, वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने के लिए, मिशन के साथ शामिल किया गया था और इस प्रकार उसे पूंजी बाजारों की समृद्धि लाएं.

SIP कैलकुलेटर आमतौर पर इन्वेस्टमेंट या टार्गेट राशि जैसे इनपुट का उपयोग करें, अपेक्षित IDBI SIP की ब्याज़ दर, निवेश अवधि, और स्टेप-अप दर. निवेश राशि, संभावित पूंजी लाभ और संभावित मेच्योरिटी राशि स्पष्ट है. इन्वेस्टमेंट को आसान बनाने के लिए, आप इसका उपयोग करके अपने संभावित इन्वेस्टमेंट रिटर्न की गणना कर सकते हैं IDBI SIP कैलकुलेटर

इन IDBI SIP कैलकुलेटर इन्वेस्टमेंट राशि के आधार पर एक विधि का उपयोग करता है. इन्वेस्टर इनपुट फील्ड में इन्वेस्टमेंट की राशि, टर्म, ब्याज़ और स्टेप-अप दर दर्ज करता है. कृपया ध्यान दें कि IDBI SIP कैलकुलेटर फंड परफॉर्मेंस मार्केट के उतार-चढ़ाव के अधीन होने के कारण रिटर्न की गारंटी नहीं देता है. फंड के ऑपरेशनल स्टेटस के आधार पर रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है.

 

इन IDBI SIP कैलकुलेटर एक आसान टूल है जो स्कीम के इतिहास के आधार पर IDBI म्यूचुअल फंड परफॉर्मेंस का अनुमान लगाता है. हालांकि गणना आपको इन्वेस्टमेंट के प्रदर्शन की पूर्वानुमान लगाने में मदद कर सकती है, लेकिन वे ऐसे रिटर्न की गारंटी नहीं देते हैं.

इसके अलावा, म्यूचुअल फंड मार्केट-लिंक्ड होते हैं. इसलिए, फंड के परफॉर्मेंस और अंतिम इन्वेस्टमेंट वैल्यू के बीच विसंगति हो सकती है. म्यूचुअल फंड एसआईपी में रिटर्न मार्केट जोखिम के अधीन हैं.

मेच्योरिटी पर इन्वेस्टमेंट वैल्यू की गणना करने वाला कोई भी टूल रिटर्न प्रतिशत मानता है. आमतौर पर, यूज़र को ऑनलाइन एसआईपी कैलकुलेटर में यह रिटर्न वैल्यू दर्ज करनी होगी. हालांकि IDBI SIP कैलकुलेटर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर इस वैल्यू को निर्धारित करता है.

 

SIP जोखिम से बचने वाले इन्वेस्टर्स के लिए प्राथमिकता देते हैं. ये लंपसम इन्वेस्टमेंट की तुलना में अधिक स्ट्रेटेजिक इन्वेस्टमेंट प्लान हैं. एसआईपी आपको अपने कॉर्पस के विशाल भाग के बजाय प्रत्येक महीने म्यूचुअल फंड स्कीम में एक छोटी राशि का योगदान देने देते हैं.

इस्तेमाल करना IDBI म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर कई लाभ हैं, जिनमें शामिल हैं

  • कैलकुलेटर अनुमान लगाता है कि आप कंपाउंड ब्याज़ की शक्ति का उपयोग करके कितनी बचत कर सकते हैं और कमा सकते हैं.
  • मैनुअल गणनाएं त्रुटियों और विसंगतियों को पेश कर सकती हैं. ऑनलाइन एसआईपी कैलकुलेटर त्रुटि की सभी संभावनाओं को दूर करता है और वास्तविक भविष्यवाणी प्रदान करता है. ये कैलकुलेटर तेज़ हैं, जो बहुत सारा समय बचाता है. बस आवश्यक जानकारी दर्ज करें, और आपको सेकेंड में अपना स्कोर दिखाई देगा.
  • बाजार में कई म्यूचुअल फंड हैं. हर कोई अलग-अलग रिटर्न प्राप्त कर सकता है. एसआईपी कैलकुलेटर आपको अपने उद्देश्य के अनुसार सबसे अच्छा चुनने में मदद करेगा.
  • IDBI का SIP रिटर्न कैलकुलेटर उचित स्तर की सटीकता प्रदान करता है. हालांकि, मार्केट जोखिमों के कारण अंतिम परिणाम अपेक्षाओं से कुछ अलग हो सकते हैं.
  • इन IDBI म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर उपयोगकर्ता को बिना किसी लागत के असीमित समय उपयोग किया जा सकता है.
  • अधिकांश फाइनेंशियल विशेषज्ञों द्वारा स्टॉक, म्यूचुअल फंड, रियल एस्टेट और अन्य एसेट शामिल एक बेहतरीन विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो रखने की सलाह दी जाती है. म्यूचुअल फंड एसआईपी से प्रत्याशित रिटर्न जानने के बाद आप अन्य सेविंग और इन्वेस्टमेंट में फंड आवंटित कर सकते हैं. 

 

IDBI SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला

इन SIP रिटर्न कैलकुलेटर IDBI ROI (इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न) की गणना करने के लिए विशिष्ट SIP वेरिएबल का उपयोग करता है

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

कहां

FV = फ्यूचर वैल्यू

P = मूलधन

R = रिटर्न की अपेक्षित दर

i = रिटर्न की कंपाउंड रेट

n = किश्तों की संख्या 

मैनुअल रूप से, इस गणना में कुछ समय लग सकता है और मानव त्रुटियों के लिए संवेदनशील हो सकता है. इन IDBI SIP इन्वेस्टमेंट कैलकुलेटर सही परिणाम किसी भी समय प्रदान करता है और मेच्योरिटी के समय एसआईपी के भविष्य के मूल्यांकन की भविष्यवाणी करता है.

मान लीजिए कि आप 12% की अपेक्षित रिटर्न के साथ 2-वर्ष की अवधि के साथ एसआईपी प्लान के माध्यम से रु. 2000 मासिक इन्वेस्ट करते हैं. कैलकुलेटर तुरंत रिटर्न वैल्यू का अनुमान लगाता है: 

निवेश की गई राशि: रु. 24,000

अपेक्षित रिटर्न राशि: रु. 25, 619

वेल्थ गेन: रु. 1,619

उपरोक्त उदाहरण के संबंध में, इन वेरिएबल के आधार पर अनुमानित एसआईपी रिटर्न को इस रूप में सूचीबद्ध किया जा सकता है

अवधि 

SIP की राशि 

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष 

2000

0.3 लाख 

5 वर्ष 

2000

1.6 लाख 

8 वर्ष 

2000

3.2 लाख 

10 वर्ष 

2000

4.6 लाख 

इन IDBI SIP कैलकुलेटर दो तरीकों से इस्तेमाल किया जा सकता है:

  • मासिक SIP राशि की गणना करने के लिए: यहां, आप लक्षित राशि दर्ज करते हैं जिसे आप अपेक्षित रिटर्न दर पर प्राप्त करना चाहते हैं, ताकि आपको हर महीने कितना इन्वेस्ट करना चाहिए.
     
  • SIP लक्ष्य राशि की गणना करने के लिए: इस फंक्शन का उपयोग करने के लिए, आपको म्यूचुअल फंड में अपने मासिक योगदान के बारे में जानना चाहिए. अपेक्षित रिटर्न दर और आप जिस अवधि के लिए इन्वेस्ट करना चाहते हैं, उसके साथ, आप मेच्योरिटी पर अपनी लक्ष्य राशि का आकलन कर सकते हैं.

मासिक एसआईपी राशि का अनुमान लगाने के लिए, यह निम्नलिखित उपयोगकर्ता इनपुट का उपयोग करता है:

  • निवेश की अवधि (5–30 वर्षों के बीच).
  • रिटर्न की अपेक्षित दर (1%–20% के बीच).
  • आपकी टार्गेट राशि (रुपये में).

कैलकुलेटर ऊपर दिए गए इनपुट के आधार पर स्कीम के ऐतिहासिक रिटर्न की गणना करता है. इन आसान चरणों का पालन करके कैलकुलेटर का उपयोग अपने लाभ के लिए करें:

चरण 1: अपनी मासिक इन्वेस्टमेंट राशि दर्ज करें

चरण 2: अपने पहले इन्वेस्टमेंट के रूप में IDBI म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें

चरण 3: निवेश की अवधि निर्धारित करें

अंत में, कैलकुलेटर स्कीम की पिछली आय, एसआईपी राशि और इन्वेस्टमेंट अवधि के आधार पर इन्वेस्टमेंट अवधि की वैल्यू प्रदान करता है. 

 

IDBI SIP कैलकुलेटर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन का उपयोग करके किसी भी IDBI म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाता है. यह टूल आपको इसकी कैटेगरी के भीतर फंड की स्टैंडिंग दिखाकर बेहतर इन्वेस्टमेंट करने में मदद करता है.

यहां कुछ प्रमुख लाभ दिए गए हैं म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर IDBI:

  • इस्तेमाल करने में आसान और प्रभावी रूप से अनुमान IDBI म्यूचुअल फंड का SIP रिटर्न स्कीम.
  • टेक्नोलॉजिकल एडवांस SIP रिटर्न की मैनुअल गणना करने की कठिन प्रक्रिया को दूर कर सकते हैं.
  • IDBI SIP कैलकुलेटर केवल कुछ इनपुट के साथ इस्तेमाल करना आसान है और यह फाइनेंशियल एक्सपर्ट और नए कमर के लिए समान रूप से उपयोगी है.
  • निवेशक अपनी उंगलियों पर स्कीम के संभावित रिटर्न चेक कर सकते हैं.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

म्यूचुअल फंड मार्केट जोखिम के अधीन हैं. आपके द्वारा चुने गए फंड के आधार पर, आईडीबीआई एसआईपी में इन्वेस्ट करने से आपके इन्वेस्टमेंट के लिए कैपिटल गेन मिल सकता है. IDBI के कई इक्विटी प्रोग्राम में 3 या उससे अधिक की CRISIL रेटिंग होती है, जिससे उन्हें अपेक्षाकृत विश्वसनीय बनाया जा सकता है.

एसआईपी इन्वेस्टमेंट की आदतें बनाने का एक शानदार तरीका है. IDBI SIP के साथ, आप हर महीने एक निश्चित राशि इन्वेस्ट कर सकते हैं, समय के साथ अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंच सकते हैं.

म्यूचुअल फंड का निर्णय लें और एप्लीकेशन भरें. इसे नज़दीकी ब्रांच में आवश्यक डॉक्यूमेंट के साथ सबमिट करें.

या

चरण 1: 5paisa ऐप पर अपने डीमैट अकाउंट में लॉग-इन करें.

चरण 2: आवश्यक IDBI म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें.

चरण 3: "SIP शुरू करें" विकल्प चुनें.

चरण 4: सभी आवश्यक विवरण भरें और सभी डॉक्यूमेंट अपलोड करें.

चरण 5: SIP अकाउंट खोलने के लिए एप्लीकेशन सबमिट करें.

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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