आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर

म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना समय के साथ अपनी संपत्ति को बढ़ाने का एक बेहतरीन तरीका है. छोटे कॉर्पस वाले निवेशकों के लिए सबसे सुविधाजनक तरीकों में से एक है सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी). एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करना भी विविधता प्रदान करता है. डाइवर्सिफिकेशन एक इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी है जहां आप जोखिम को कम करने के लिए विभिन्न एसेट क्लास, सेक्टर और भौगोलिक क्षेत्रों में अपने पैसे फैलाते हैं. म्यूचुअल फंड आपके पैसे को स्टॉक, बॉन्ड या अन्य सिक्योरिटीज़ के बास्केट में इन्वेस्ट करता है और जोखिम को कम करते समय आपको बेहतर रिटर्न प्राप्त करने में मदद कर सकता है. IIFL म्यूचुअल फंड में से एक है जो आपको अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंचने की अनुमति देता है. आप IIFL SIP कैलकुलेटर का उपयोग करके इन्वेस्टमेंट से अपने संभावित रिटर्न का आकलन भी कर सकते हैं.  

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  • निवेशित राशि
  • संपत्ति प्राप्त
  • निवेशित राशि
  • ₹0000
  • संपत्ति प्राप्त
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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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आईआईएफएल होल्डिंग्स लिमिटेड की सहायक कंपनी, आईआईएफएल एसेट मैनेजमेंट कंपनी प्रबंधित कुल एसेट में देश की सबसे बड़ी एएमसी में से एक है, जिससे उन्हें संभावित और वर्तमान एसआईपी निवेशकों के लिए आदर्श निवेश विकल्प बनाया जा सकता है.

आप इसका उपयोग करके संभावित इन्वेस्टमेंट रिटर्न की गणना कर सकते हैं आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर. एसआईपी कैलकुलेटर आमतौर पर इन्वेस्टमेंट या टार्गेट राशि, अपेक्षित आईआईएफएल एसआईपी ब्याज़ दर, इन्वेस्टमेंट अवधि और स्टेप-अप दर जैसे इनपुट प्राप्त करते हैं. यह इन्वेस्टमेंट राशि, संभावित कैपिटल लाभ और संभावित मेच्योरिटी राशि दिखाता है.

इन आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर कस्टमाइज़्ड इन्वेस्टमेंट राशि के आधार पर विधि का उपयोग करता है. निवेशक इनपुट फील्ड में राशि, अवधि, ब्याज़ और स्टेप-अप दर दर्ज करते हैं. इन आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर फंड परफॉर्मेंस मार्केट के उतार-चढ़ाव के अधीन होने के कारण रिटर्न की गारंटी नहीं देता है. फंड के ऑपरेशनल स्टेटस के आधार पर रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है.

इन आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर अपने पिछले परफॉर्मेंस को ध्यान में रखते हुए म्यूचुअल फंड परफॉर्मेंस का अनुमान लगाता है. हालांकि गणना इन्वेस्टमेंट के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करने में मदद करती है, लेकिन वे ऐसे रिटर्न की गारंटी नहीं देते हैं. इसके अलावा, म्यूचुअल फंड मार्केट-लिंक्ड होने के कारण फंड परफॉर्मेंस और फाइनल इन्वेस्टमेंट में अंतर हो सकता है.

मेच्योरिटी पर निवेश मूल्य की गणना करने के लिए उपकरण उपज प्रतिशत मानते हैं. आमतौर पर, यूज़र ऑनलाइन SIP कैलकुलेटर में अपनी रिटर्न वैल्यू दर्ज करता है. हालांकि आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर सिस्टम के पिछले प्रदर्शन पर इस मूल्य का आधार बनाता है.

 

अधिकांश शुरूआती और जोखिम से बचने वाले इन्वेस्टर एसआईपी पसंद करते हैं. ये अधिक रणनीतिक इन्वेस्टमेंट हैं जो लंपसम कैश आउटफ्लो के बजाय समय-समय पर इन्वेस्ट करते हैं. एसआईपी आपको अपने कॉर्पस के विशाल भाग के बजाय प्रत्येक महीने म्यूचुअल फंड स्कीम में एक छोटी राशि का योगदान देने देते हैं.

इस्तेमाल करना आईआईएफएल म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर कई लाभ हैं, जिनमें शामिल हैं

  • संभावित रिटर्न निर्धारित करना: इन म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर IIFL म्यूचुअल फंड के पिछले परफॉर्मेंस और वर्तमान मार्केट की स्थितियों के आधार पर इन्वेस्टमेंट पर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाता है.
     
  • रिटायरमेंट के लिए प्लानिंग: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर रिटायरमेंट के लिए आपको बचत करने के लिए आवश्यक राशि निर्धारित करते हैं और समय के साथ आपके इन्वेस्टमेंट में कितना वृद्धि होगी.
     
  • विभिन्न फंड की तुलना करना: यह विभिन्न म्यूचुअल फंड के परफॉर्मेंस और फीस की तुलना कर सकता है, जो आपको सूचित इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने में मदद कर सकता है.
     
  • आपके पोर्टफोलियो की निगरानी की जा रही है: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर आपके वर्तमान इन्वेस्टमेंट के परफॉर्मेंस को ट्रैक कर सकते हैं और आवश्यकतानुसार एडजस्टमेंट कर सकते हैं.
     
  • जोखिम कम करना: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का उपयोग करके, आप फंड के जोखिम स्तर की भविष्यवाणी कर सकते हैं ताकि आप अपने जोखिम सहनशीलता के आधार पर सूचित निर्णय ले सकें.
     
  • जटिल गणनाओं के लिए आसान समाधान: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर आपको जटिल गणनाओं से बचने और अधिक सरल तरीके से म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन को समझने में मदद करते हैं.

IIFL SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला

रिटर्न की गणना करने के लिए आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर विशिष्ट SIP वेरिएबल का उपयोग करता है. उपयोग किया जाने वाला फॉर्मूला है:

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

कहां

FV = फ्यूचर वैल्यू

P = मूलधन

R = रिटर्न की अपेक्षित दर

i = रिटर्न की कंपाउंड रेट

n = किश्तों की संख्या 

मैनुअल रूप से, इस गणना में अधिक समय और प्रयास लग सकता है और त्रुटि के लिए कमरा छोड़ सकता है. आप IIFL SIP इन्वेस्टमेंट कैलकुलेटर का उपयोग करके कार्य को कुशलतापूर्वक पूरा कर सकते हैं.

मान लें कि आप 12% की अपेक्षित रिटर्न के साथ 3 वर्षों के लिए एसआईपी प्लान के माध्यम से मासिक रु. 5,000 इन्वेस्ट करते हैं. कैलकुलेटर तुरंत रिटर्न वैल्यू का अनुमान लगाता है: 

  • निवेश की गई राशि: रु. 1,80,000
  • अपेक्षित रिटर्न राशि: रु. 2,17,538
  • वेल्थ गेन: रु. 37,538

उपरोक्त उदाहरण के संबंध में, इन वेरिएबल के आधार पर अनुमानित एसआईपी रिटर्न को इस रूप में सूचीबद्ध किया जा सकता है

अवधि 

SIP की राशि 

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष 

2000

0.3 लाख 

5 वर्ष 

2000

1.6 लाख 

8 वर्ष 

2000

3.2 लाख 

10 वर्ष 

2000

4.6 लाख 

जैसा कि ऊपर बताया गया है, एसआईपी कैलकुलेटर को एसआईपी रिटर्न की गणना करने के लिए कुछ इनपुट की आवश्यकता होती है. इन आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर निम्नलिखित जानकारी का उपयोग करता है.

  • मासिक इन्वेस्टमेंट राशि
  • आपके फंड का नाम या अपेक्षित वृद्धि दर
  • इन्वेस्टमेंट की अवधि
  • स्टेप-अप प्रतिशत (वैकल्पिक)

बस कैलकुलेटर में जानकारी दर्ज करें, और आप अपने अनुमानित रिटर्न को समझ सकते हैं. कैलकुलेटर आसान है और आपको निम्नलिखित चरणों में आपका इन्वेस्टमेंट कैसे पैन आउट होगा इसके बारे में एक ठोस विचार प्रदान कर सकता है:

चरण 1: अपनी मासिक इन्वेस्टमेंट राशि दर्ज करें.

चरण 2: बैंक ऑफ इंडिया लिक्विड फंड जैसे फंड को अपने पहले इन्वेस्टमेंट के रूप में नियमित ग्रोथ फंड चुनें.

चरण 3: निवेश की अवधि निर्धारित करें.

अंत में, कैलकुलेटर स्कीम की पिछली आय, एसआईपी राशि और इन्वेस्टमेंट अवधि के आधार पर इन्वेस्टमेंट अवधि की वैल्यू प्रदान करता है.

 

इन SIP रिटर्न कैलकुलेटर IIFL स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन का उपयोग करके किसी भी आईआईएफएल म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाता है. यह टूल इन्वेस्टर को बेहतर इन्वेस्टमेंट चुनने में मदद करता है ताकि उनका फंड अपनी कैटेगरी के भीतर कहां है.

यहां कुछ प्रमुख लाभ दिए गए हैं आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर:

  • इन आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर आपके इन्वेस्टमेंट पर मौजूदा मार्केट और रिटर्न की दर की गणना करके संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने में आपकी मदद कर सकते हैं. 
  • कैलकुलेटर यह निर्धारित कर सकता है कि आपको अपने भविष्य के फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए कितनी बचत करनी होगी और समय के साथ आपके इन्वेस्टमेंट में कितना वृद्धि होगी.
  • यह आपको IIFL द्वारा प्रदान किए जाने वाले विभिन्न म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन और फीस की तुलना करने में मदद कर सकता है, जो आपको सूचित इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने में मदद कर सकता है.
  • कैलकुलेटर आपके वर्तमान इन्वेस्टमेंट के प्रदर्शन को ट्रैक कर सकता है और आवश्यकतानुसार एडजस्टमेंट कर सकता है.
  • कैलकुलेटर का उपयोग करके, आप अपने जोखिम सहनशीलता के आधार पर सूचित निर्णय लेने के लिए फंड के जोखिम स्तर की गणना कर सकते हैं.
  • इन आईआईएफएल एसआईपी कैलकुलेटर यूज़र-फ्रेंडली है और इसे आसानी से ऑनलाइन एक्सेस किया जा सकता है, जिससे आप तेज़ी से और आसानी से अपने इन्वेस्टमेंट पर संभावित रिटर्न निर्धारित कर सकते हैं.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

म्यूचुअल फंड कैपिटल मार्केट में शामिल जोखिमों के अधीन हैं. आईआईएफएल एसआईपी में इन्वेस्ट करने से आपके द्वारा चुने गए फंड के परफॉर्मेंस के आधार पर लाभ या हानि हो सकती है. IIFL के कई इक्विटी प्रोग्राम में 3 या उससे अधिक की CRISIL रेटिंग होती है, जिससे उन्हें अपेक्षाकृत विश्वसनीय बनाया जा सकता है.

आईआईएफएल एसआईपी निवेश की आदतें बनाने का एक बेहतरीन तरीका है. प्रत्येक महीने आपके द्वारा निवेश की जाने वाली निश्चित राशि समय के साथ जोड़ दी जाएगी. इसके अलावा, IIFL की CRISIL रेटिंग 3 या उससे अधिक है, जो इसे विश्वसनीय बनाती है.

म्यूचुअल फंड का निर्णय लें और एप्लीकेशन भरें. इसे नज़दीकी ब्रांच में आवश्यक डॉक्यूमेंट के साथ सबमिट करें.

या

चरण 1: 5paisa ऐप पर अपने डीमैट अकाउंट में लॉग-इन करें.

चरण 2: आईआईएफएल म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें.

चरण 3: "SIP शुरू करें" विकल्प चुनें.

चरण 4: सभी आवश्यक विवरण भरें और सभी डॉक्यूमेंट अपलोड करें.

चरण 5: SIP अकाउंट खोलने के लिए एप्लीकेशन सबमिट करें.

 

वैकल्पिक रूप से, आप नज़दीकी IIFL ब्रांच में जा सकते हैं और SIP अकाउंट खोलने के लिए इन्वेस्टमेंट सलाहकार से बात कर सकते हैं. वे आपको प्रोसेस के बारे में मार्गदर्शन करेंगे और फॉर्म में आपकी मदद करेंगे.

 

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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