इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर

रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए भारत का सबसे सफल इन्वेस्टमेंट मोड सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) है. एसआईपी का प्रवाह नवंबर 2022 में रु. 13,307 करोड़ तक पहुंच गया. इंडियाबुल्स म्यूचुअल फंड में भारतीय बाजार में प्रदर्शन का एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है, जिसके कुछ फंड समय के साथ निरंतर प्रदर्शन करते हैं. इंडियाबुल्स म्यूचुअल फंड इक्विटी, डेट और हाइब्रिड फंड सहित विभिन्न प्रकार के फंड प्रदान करता है, जिससे निवेशक अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के साथ संरेखित फंड चुन सकते हैं. इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर आपके SIP से आपके संभावित रिटर्न का आकलन कर सकता है.

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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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एसआईपी कैलकुलेटर स्पष्ट करता है कि छोटे मासिक इन्वेस्टमेंट आपको लंबे समय तक अच्छा रिटर्न अर्जित करने में कैसे मदद करते हैं. इस्तेमाल करने के लिए इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर, आपको इन्वेस्ट करने के लिए कुल राशि, इन्वेस्टमेंट के लिए वर्षों की संख्या और प्रति वर्ष अपेक्षित रिटर्न दर चुननी होगी.

इन एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर इंडियाबुल्स फिर रिटर्न की गणना करता है और मेच्योरिटी पर आपको अनुमानित वैल्यू देता है. इन इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर संभावित इन्वेस्टमेंट रिटर्न का अनुमान लगाता है. इन्वेस्टमेंट राशि, संभावित कैपिटल गेन और मेच्योरिटी राशि सभी स्पष्ट हैं.

यह ध्यान देने योग्य है कि इंडियाबुल्स एसआईपी कैलकुलेटर कोई रिटर्न गारंटी नहीं देता है क्योंकि मार्केट के उतार-चढ़ाव से फंड के प्रदर्शन पर प्रभाव पड़ता है. फंड कैसे प्रदर्शन करता है इसके आधार पर रिटर्न अलग-अलग हो सकता है.

 

इन इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर एक आसान टूल है जो स्कीम के पिछले परफॉर्मेंस के आधार पर इंडियाबुल्स के म्यूचुअल फंड परफॉर्मेंस की भविष्यवाणी करता है. निवेशकों को पता होना चाहिए कि गणनाओं का उपयोग आपके निवेश के प्रदर्शन की पूर्वानुमान के लिए किया जा सकता है, लेकिन वे ऐसे रिटर्न सुनिश्चित नहीं कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन किसी इन्वेस्टमेंट की अंतिम वैल्यू से अलग हो सकता है क्योंकि वे मार्केट-लिंक्ड हैं. मेच्योरिटी पर इन्वेस्टमेंट वैल्यू निर्धारित करने वाला कोई भी टूल रिटर्न रेट लेता है. यूज़र को आमतौर पर एसआईपी कैलकुलेटर में इस रिटर्न वैल्यू को ऑनलाइन दर्ज करना होगा. हालांकि इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर स्कीम की पिछली सफलता के आधार पर यह नंबर चुनें.

कैलकुलेटर का उपयोग करते समय आप ड्रॉप-डाउन लिस्ट में से चुन सकते हैं जो आप कई इंडियाबुल्स म्यूचुअल फंड स्कीम में इन्वेस्ट कर सकते हैं. प्लान चुनने के बाद, टूल उस विशेष इन्वेस्टमेंट के लिए ऐतिहासिक एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न (एक्सआईआरआर) को प्रदर्शित करता है. इसके बाद टूल आपकी SIP राशि और इन्वेस्टमेंट अवधि का उपयोग करके मेच्योरिटी वैल्यू की गणना करता है.

 

SIP जोखिम से बचने वाले इन्वेस्टर्स के लिए प्राथमिकता देते हैं. ये लंपसम इन्वेस्टमेंट की तुलना में अधिक स्ट्रेटेजिक इन्वेस्टमेंट प्लान हैं. एसआईपी आपको अपने कॉर्पस के विशाल भाग के बजाय प्रत्येक महीने म्यूचुअल फंड स्कीम में एक छोटी राशि का योगदान देने देते हैं.

इस्तेमाल करना इंडियाबुल्स म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर इसके कई लाभ हैं, जिनमें निम्नलिखित शामिल हैं.

  • इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न: कंपाउंड ब्याज़ का उपयोग करके, कैलकुलेटर यह निर्धारित करेगा कि आप कितनी कमाई और बचत कर सकते हैं.
     
  • पोर्टफोलियो डाइवर्सिफाई करना: अधिकांश विशेषज्ञों द्वारा स्टॉक, म्यूचुअल फंड, रियल एस्टेट और अन्य एसेट के मिश्रण के साथ अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाए रखने की सलाह दी जाती है. म्यूचुअल फंड एसआईपी से प्रत्याशित रिटर्न जानने के बाद आप अन्य सेविंग और इन्वेस्टमेंट में फंड आवंटित कर सकते हैं.
     
  • निश्चित समयसीमा सेट करें: आप कैलकुलेटर के साथ चुनी गई अवधि के लिए अपनी आय की गणना कर सकते हैं. अगर आपको अभी भी अपने उद्देश्यों को पूरा करने की आवश्यकता है, तो अपने निवेश का समय बढ़ाने पर विचार करें.
     
  • समय बचाएं और गणना त्रुटियों से बचें: मैनुअल गणनाओं द्वारा त्रुटियां और विसंगतियां शुरू की जा सकती हैं. ऑनलाइन SIP कैलकुलेटर त्रुटि के लिए सभी कमरे को हटाता है और व्यावहारिक दृष्टिकोण प्रदान करता है. ये कैलकुलेटर भी बेहद तेज़ हैं, जो आपको बहुत सारा समय बचाने की अनुमति देता है. तुरंत अपना स्कोर देखने के लिए आपको केवल आवश्यक डेटा दर्ज करना होगा.
     
  • उपयुक्त रणनीति चुनें: कई फंड उपलब्ध हैं. सभी को कई परिणामों का अनुभव हो सकता है. एसआईपी कैलकुलेटर आपके उद्देश्यों को सर्वश्रेष्ठ सेवा देने का निर्णय लेने में आपकी सहायता करेगा.

इंडियाबुल्स SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला

इन इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर ROI की गणना करने के लिए विशिष्ट SIP वेरिएबल का उपयोग करता है (इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न). यह फॉर्मूला इस तरह चलता है-

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

कहां

FV= फ्यूचर वैल्यू

P= प्रिंसिपल

R= रिटर्न की अपेक्षित दर

i= रिटर्न की कंपाउंड रेट

n= किश्तों की संख्या 

इस गणना में मैनुअल रूप से गणना करने में कुछ समय लग सकता है, जबकि आप इसका उपयोग करके कार्य को कुशलतापूर्वक पूरा कर सकते हैं इंडियाबुल्स एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैलकुलेटर.

उदाहरण के लिए, आइए कहते हैं कि आप 12% की अपेक्षित रिटर्न के साथ 2-वर्ष की अवधि के साथ एसआईपी प्लान के माध्यम से ₹ 2000 का मासिक इन्वेस्टमेंट करते हैं. कैलकुलेटर तुरंत रिटर्न वैल्यू का अनुमान लगाता है: 

  • निवेश की गई राशि: रु. 24,000
  • अपेक्षित रिटर्न राशि: रु. 25, 619
  • वेल्थ गेन: रु. 1,619

उपरोक्त उदाहरण के संबंध में, इन वेरिएबल के आधार पर अनुमानित एसआईपी रिटर्न नीचे दिए गए रूप में सूचीबद्ध किए जा सकते हैं.

अवधि 

SIP की राशि 

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष 

2000

0.3 लाख 

5 वर्ष 

2000

1.6 लाख 

8 वर्ष 

2000

3.2 लाख 

10 वर्ष 

2000

4.6 लाख 

एसआईपी कैलकुलेटर को एसआईपी रिटर्न की गणना करने के लिए कुछ इनपुट की आवश्यकता होती है. इन इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर निम्नलिखित जानकारी का उपयोग करता है.
 

  • मासिक किस्त
  • आपके फंड का नाम या अपेक्षित वृद्धि दर
  • इन्वेस्टमेंट की अवधि
  • स्टेप-अप प्रतिशत (वैकल्पिक)

कैलकुलेटर ऊपर दिए गए इनपुट के आधार पर स्कीम के ऐतिहासिक रिटर्न की गणना करता है. इन आसान चरणों का पालन करके कैलकुलेटर का उपयोग अपने लाभ के लिए करें:

चरण 1: अपनी मासिक SIP राशि दर्ज करें

चरण 2: इंडियाबुल्स लिक्विड फंड रेगुलर ग्रोथ फंड जैसे फंड को अपने पहले इन्वेस्टमेंट के रूप में चुनें.

चरण 3: निवेश की अवधि निर्धारित करें.

अंत में, कैलकुलेटर स्कीम की पिछली आय, एसआईपी राशि और इन्वेस्टमेंट अवधि के आधार पर इन्वेस्टमेंट अवधि की वैल्यू प्रदान करता है. 

इंडियाबुल्स एसआईपी कैलकुलेटर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन का उपयोग करके किसी भी इंडियाबुल्स म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाता है. यह टूल आपको बेहतर इन्वेस्टमेंट चुनने में मदद करता है ताकि फंड अपनी कैटेगरी के भीतर कहां है. इंडियाबुल्स SIP कैलकुलेटर के कुछ प्रमुख लाभ यहां दिए गए हैं:

  • प्रभावी: अनुमान लगाने के लिए त्वरित और सरल इंडियाबुल्स का एसआईपी रिटर्न म्यूचुअल फंड स्कीम.
  • कुशल: यह टूल मैनुअल रूप से मेच्योरिटी वैल्यू की गणना करने की कठिन गणना को भी दूर करता है.
  • समय की बचत: इसलिए, कोई भी इन्वेस्टर अपनी उंगलियों पर स्कीम के संभावित रिटर्न चेक कर सकता है.
  • टैक्स-प्लानिंग: अपने संभावित रिटर्न जानने के बाद, आप उसके अनुसार अपने टैक्स प्लान कर सकते हैं.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रति 3-वर्ष रिटर्न के लिए कुछ टॉप-रेटेड इंडियाबुल्स म्यूचुअल फंड इस प्रकार हैं.

अन्य आईडीसीडब्ल्यू परियोजनाएं भी अच्छी हैं.

इंडियाबुल्स SIP में इन्वेस्ट करने से आपके चुने गए फंड के आधार पर आपके इन्वेस्टमेंट पर कैपिटल गेन हो सकता है. 3 या उससे अधिक की क्रिसिल रेटिंग के साथ, कई इंडियाबुल्स के इक्विटी प्रोग्राम को अधिक विश्वसनीय माना जाता है. 

एसआईपी एक शानदार आदत-निर्माण निवेश विधि है. इंडियाबुल्स SIP आपको हर महीने एक निश्चित राशि इन्वेस्ट करने की अनुमति देता है, जहां आपके इन्वेस्टमेंट समय के साथ कंपाउंड होते हैं. इसके अलावा, बैंक ऑफ अमेरिका में तीन या उच्च क्रिसिल रेटिंग होती है. 

इंडियाबुल्स के साथ एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) अकाउंट खोलना एक आसान प्रोसेस है जिसे ऑनलाइन या नज़दीकी ब्रांच में जाकर पूरा किया जा सकता है. आईएल&एफएस के साथ एसआईपी अकाउंट खोलने के लिए आप अपने 5paisa ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट का उपयोग कर सकते हैं. इस तरह से:

चरण 1: 5paisa ऐप पर अपने डीमैट अकाउंट में लॉग-इन करें.

चरण 2: वांछित चुनें इंडियाबुल्स म्यूचुअल फंड स्कीम.

चरण 3: "SIP शुरू करें" विकल्प चुनें.

चरण 4: सभी आवश्यक विवरण भरें और सभी डॉक्यूमेंट अपलोड करें.

चरण 5: SIP अकाउंट खोलने के लिए अप्लाई करें.

वैकल्पिक रूप से, आप नज़दीकी इंडियाबुल्स ब्रांच में जा सकते हैं और एसआईपी अकाउंट खोलने के लिए इन्वेस्टमेंट सलाहकार से बात कर सकते हैं. वे आपको प्रोसेस के बारे में मार्गदर्शन करेंगे और फॉर्म में आपकी मदद करेंगे.

 

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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