CAGR कैलकुलेटर

सीएजीआर रिटर्न की दर है जो किसी इन्वेस्टमेंट के लिए अपने शुरुआती बैलेंस से उसके अंत तक बढ़ने के लिए आवश्यक होगी. 5paisa सीएजीआर कैलकुलेटर आपको एक वर्ष में अपने इन्वेस्टमेंट पर औसत रिटर्न दर दिखाता है.

  • ₹ 1k
  • ₹ 1 करोड़
  • ₹ 1k
  • ₹ 1 करोड़
वर्ष
  • 1Yr
  • 50Yr
  •   अंतिम निवेश
  •   प्रारंभिक निवेश
 
  • प्रारंभिक निवेश
  • ₹4,80,000
  • अंतिम निवेश
  • ₹3,27,633
  • सीएजीआर है
  • % 8.00

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निर्धारित अवधि में निवेश की वार्षिक वृद्धि को कंपाउंड वार्षिक वृद्धि दर या सीएजीआर कहा जाता है. यह माना जाता है कि इन्वेस्टमेंट की वैल्यू समय के साथ चक्रवृद्धि होगी. सीएजीआर पूर्ण रिटर्न के विपरीत, पैसे की कीमत पर विचार करता है. इसलिए यह एक वर्ष के दौरान किए गए निवेश पर वास्तविक लाभ का प्रतिनिधित्व कर सकता है.

सीएजीआर समय के साथ निवेश की वैल्यू वृद्धि को दर्शाता है. बस, यह आपको एक निश्चित अवधि में अपने इन्वेस्टमेंट पर वार्षिक रिटर्न प्रदान करता है. कंपाउंडेड वार्षिक विकास दर या छोटी सीएजीआर, कंपनी के प्रदर्शन का आकलन करने के लिए अक्सर इस्तेमाल किया जाने वाला एक मैट्रिक है. कंपाउंड ग्रोथ रेट कैलकुलेटर निवेशकों के लिए एक आवश्यक टूल है, जो कंपाउंडिंग इफेक्ट में फैक्टरिंग द्वारा समय के साथ रिटर्न का सटीक अनुमान प्रदान करता है.

यह किसी संगठन का विस्तार दिखाता है, और सीएजीआर कैलकुलेटर ऑनलाइन विकास दर निर्धारित करना आसान बनाता है - या उसकी कमी.

हालांकि ऐसे कई कैलकुलेटर ऑनलाइन हैं, लेकिन सीएजीआर रिटर्न का पता लगाते समय इस्तेमाल करना आसान होता है. 5 पैसा के ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर के साथ, आप सटीक और व्यवस्थित तरीके से अपनी कंपनी के सीएजीआर की गणना कर सकते हैं.

सीएजीआर निर्धारित करने के लिए निम्नलिखित फॉर्मूला का उपयोग किया जा सकता है:
तीन कारक ऊपर दी गई गणना को प्रभावित करते हैं: वर्षों (n) की संख्या, प्रारंभिक मूल्य और अंतिम मूल्य.
निवेश पर रिटर्न की दर सीएजीआर कैलकुलेटर द्वारा तीन वेरिएबल के प्रवेश पर ऑनलाइन प्रदान की जाती है.
उदाहरण के लिए, आपका इन्वेस्टमेंट रु. 20,000 से शुरू होता है और पांच वर्षों (N= पांच वर्ष) के बाद रु. 40,000 की लागत समाप्त हो जाती है.

सीएजीआर की गणना करने का फॉर्मूला सीएजीआर = (40,000/20,000)^(1/5) – 1 सीएजीआर = 14.87% है.
सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग इन्वेस्टमेंट के पूर्ण रिटर्न को निर्धारित करने के लिए भी किया जा सकता है:
अंतिम वैल्यू = शुरूआती वैल्यू * 100 * शुरू होने वाली वैल्यू

मैं आपको एक उदाहरण देगा: (40000 – 20000)/20000 * 100 = 100%

CAGR = [(समाप्त होने वाली वैल्यू/शुरुआती वैल्यू) ^ (1/N)]-1

- सीएजीआर = कंपाउंड वार्षिक विकास दर
- इन्वेस्टमेंट की शुरुआत की वैल्यू     
- निवेश के वर्षों की संख्या     
-N = इन्वेस्टमेंट के वर्षों की संख्या
 

सीएजीआर कैलकुलेटर ऑनलाइन समय के साथ आपके इन्वेस्टमेंट के कंपाउंड वार्षिक विकास दर को निर्धारित करने का एक उपयोगी टूल है. कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर सूचित फाइनेंशियल निर्णय लेने में मदद करता है. सीएजीआर की गणना करने के लिए, आपको निम्नलिखित तीन वेरिएबल दर्ज करने होंगे:

● मूल रूप से इन्वेस्ट की गई राशि
● प्रत्याशित अंतिम इन्वेस्टमेंट वैल्यू
● वर्षों की संख्या

समय के साथ निवेश की कंपाउंड वार्षिक वृद्धि दर का पता लगाने के लिए एक उपयोगी टूल कंपाउंड वार्षिक विकास दर (सीएजीआर) कैलकुलेटर है. सीएजीआर की गणना करने के लिए, आपको ओरिजिनल इन्वेस्टमेंट वैल्यू, मेच्योरिटी पर अनुमानित इन्वेस्टमेंट वैल्यू और वर्षों की संख्या दर्ज करनी चाहिए.

आप सीएजीआर कैलकुलेटर के फॉर्मूला बॉक्स में इन्वेस्टमेंट की शुरुआती और समाप्त होने वाली वैल्यू दर्ज कर सकते हैं. इन्वेस्टमेंट के लिए वर्षों की संख्या भी चुनी जानी चाहिए. आपके निवेश की वार्षिक वृद्धि दर सीएजीआर कैलकुलेटर द्वारा प्रदर्शित की जाएगी. सीएजीआर एक बेंचमार्क में निवेश के रिटर्न की तुलना करने के लिए एक उपयोगी टूल है.
सीएजीआर आपकी कंपनी के छुपे हुए आयामों को दर्शाता है. इसका विचार पूर्ण रिटर्न नोशन से अलग होता है क्योंकि बाद में पूरी निवेश अवधि में वृद्धि की गणना की जाती है. हालांकि, क्योंकि यह वर्ष (YoY) के दौरान संपत्ति वर्ष (YoY) में वृद्धि को ध्यान में रखता है, इसलिए CAGR अधिक सटीक है. आप समय और पैसे भी बचाते हैं क्योंकि 5 पैसा सीएजीआर कैलकुलेटर किसी भी समय एक्सेस किया जा सकता है और यह बिना किसी शुल्क के किया जा सकता है.
 

इन्वेस्टमेंट की बात आने पर 5 पैसा सीएजीआर कैलकुलेटर आपको समझदारी से चुनने में मदद कर सकता है. यह आपके इन्वेस्टमेंट की वार्षिक रिटर्न दर का पता लगाने में मदद करता है. आप उपयुक्त बेंचमार्क में इन्वेस्टमेंट के रिटर्न की तुलना करके अपने इन्वेस्टमेंट विकल्पों का मूल्यांकन कर सकते हैं.

-आसान और यूज़र-फ्रेंडली, 5Paisa CAGR कैलकुलेटर एक उपयोगी टूल है. आपको बस इन्वेस्टमेंट की अवधि, शुरुआती और अंतिम वैल्यू दर्ज करनी होगी. आप कैलकुलेटर पर कंपाउंड वार्षिक विकास दर देख सकते हैं.

-आप सीएजीआर कैलकुलेटर की सहायता से अपने म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न की गणना कर सकते हैं. समय के साथ म्यूचुअल फंड की औसत वार्षिक वृद्धि दर की तुलना बेंचमार्क की जा सकती है. यह आपको पिछले परफॉर्मेंस को देखकर म्यूचुअल फंड चुनने में सक्षम बनाता है.

-कंपनियों के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए कंपाउंड वार्षिक विकास दर का उपयोग बड़े पैमाने पर उनके प्रतिद्वंद्वियों या उद्योग के साथ किया जा सकता है.

-यह जानने के लिए कि आपके पोर्टफोलियो में निवेश समय के साथ कैसे किया गया है, आप सीएजीआर का उपयोग कर सकते हैं.
 

सीएजीआर रिटर्न कैलकुलेटर खोजना या उसका उपयोग करना मुश्किल नहीं है. कंपाउंड ग्रोथ रेट कैलकुलेटर का उपयोग करने से इन्वेस्टमेंट के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने में मदद मिलती है, जिससे यूज़र यह निर्धारित कर सकते हैं कि एक इन्वेस्टमेंट वार्षिक रूप से कंपाउंडेड ब्याज़ के साथ कैसे बढ़ता है. 5paisa CAGR रिटर्न कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए, इन चरणों का पालन करें:

● कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर पेज को एक्सेस करने के लिए, इस लिंक पर क्लिक करें.

● प्रारंभिक इन्वेस्टमेंट को निर्धारित क्षेत्र में टाइप या चुना जा सकता है.

● इन्वेस्ट की गई कुल राशि दर्ज करें या चुनें.

● उन्हें टाइप करके या चुनकर इन्वेस्टमेंट आंकड़ों की अवधि के साथ बॉक्स भरें.

कैलकुलेटर तुरंत आपको एक कॉम्प्रिहेंसिव रिपोर्ट प्रदान करेगा जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं: 

● प्रारंभिक इन्वेस्टमेंट

● कुल इन्वेस्टमेंट 

● वर्षों में समय की लंबाई

चाहे लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों की योजना बनाना हो या मार्केट ट्रेंड का विश्लेषण करना हो, कंपाउंड ग्रोथ रेट कैलकुलेटर अमूल्य साबित होता है.

सीएजीआर की गणना करने का फॉर्मूला इस प्रकार है:

सीएजीआर = (एफवी / पीवी)1/एन - 1

यहां, 
एफवी किसी संगठन के निवेश का भविष्य मूल्य है

पीवी संगठन के निवेश की वर्तमान वैल्यू है

N वह अवधि है जिसके दौरान विश्लेषण होता है

आप निम्नलिखित वेरिएबल दर्ज करके किसी भी संगठन के वास्तविक समय में सीएजीआर को आसानी से पता लगा सकते हैं:

     ● संगठन का प्रारंभिक निवेश
     ● इसके विकास के बाद इन्वेस्टमेंट की वैल्यू
     ● वर्षों में इन्वेस्टमेंट की अवधि


सीएजीआर की गणना के लिए उदाहरण (कीवर्ड प्रभावशीलता को अनुकूल बनाने के लिए, हम कीवर्ड घनत्व को बढ़ाने के लिए सामग्री को संशोधित करने का सुझाव देते हैं.)

टोगो और पोगो का पीवी या प्रारंभिक निवेश ₹2 लाख था. इसने 10 वर्षों में इन्वेस्टमेंट वैल्यू (एफवी) में 24 लाख तक की वृद्धि दर्शाई, इसलिए पोगो और टोगो की सीएजीआर क्या है?
(24, 00,000/200,000)/ 1/10 - 1 = 28.21)

सीएजीआर प्रतिशत प्राप्त करने के लिए ऊपर दी गई राशि को 100 तक गुणा करें, और यह 25.89% के बराबर है.
 

कंपाउंड ग्रोथ रेट कैलकुलेटर का उपयोग नियमित रूप से करके, व्यक्ति विभिन्न इन्वेस्टमेंट विकल्पों की तुलना करके सूचित फाइनेंशियल निर्णय ले सकते हैं.

1. स्टॉक के लिए सीएजीआर कैलकुलेटर आपको यह जानने में मदद करता है कि आपके इन्वेस्टमेंट कितने लाभदायक हैं और भविष्य में अधिक कमाई के लिए आप उनका उपयोग कैसे कर सकते हैं

2. कैलकुलेटर न केवल किसी संगठन में निवेश की वृद्धि की गणना करता है बल्कि व्यक्तिगत निवेशक को यह निर्णय लेने में मदद कर सकता है कि किस इक्विटी में निवेश करना है या उच्च आरओआई अर्जित करने के लिए फंड करना है

3. कैलकुलेटर आपको अपनी संपत्ति में वृद्धि या कमी के बारे में जानने के लिए संबंधित सूचकांकों की तुलना में अपने विभिन्न निवेश की वृद्धि का मूल्यांकन करने में सक्षम बनाता है

4. आप कितनी अच्छी तरह से कर रहे हैं, इसके आधार पर, आप लंबे समय तक कैश इनफ्लो ला सकते हैं ताकि आप विस्तार कर सकें और बढ़ सकें

5. आप कैलकुलेटर रिपोर्ट के परिणामों की तुलना कर सकते हैं और अपने प्रतिस्पर्धियों के साथ अपनी सफलता की तुलना करने के लिए इसका उपयोग कर सकते हैं

6. परफॉर्मेंस इंडिकेटर आपको जानने में मदद कर सकते हैं कि आप अपने इंडस्ट्री में कहां रैंक करते हैं

7. आप अपने संगठन के भविष्य की वृद्धि का अनुमान या पूर्वानुमान लगा सकते हैं

कंपाउंड ग्रोथ रेट कैलकुलेटर को लगातार अप्लाई करने से बेहतर फाइनेंशियल मैनेजमेंट और स्ट्रेटजी डेवलपमेंट हो सकता है. समय के साथ निवेश की निरंतर वृद्धि दर को मापने के लिए कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर एक आवश्यक टूल है.

कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर का उपयोग करके, निवेशक अपने निवेश की वर्ष से अधिक वर्ष की वृद्धि दर निर्धारित कर सकते हैं. जबकि कंपाउंड वार्षिक विकास दर एक महत्वपूर्ण अवधारणा है, इसमें कुछ डाउनसाइड भी हैं. सीएजीआर की कुछ सीमाओं में शामिल हैं-

वास्तविक सीएजीआर अपेक्षित सीएजीआर से भिन्न है
कंपाउंड वार्षिक विकास दर में निवेश की पूरी अवधि के दौरान वृद्धि स्थिर रहती है. इससे ऐसे परिणाम मिल सकते हैं जो अत्यधिक अस्थिर निवेश के साथ वास्तविक स्थिति से महत्वपूर्ण रूप से अलग हो सकते हैं. इसका मतलब क्या है कि कम अवधि का उपयोग करते समय, वास्तविक यौगिक वार्षिक वृद्धि दर अपेक्षित दरों से भिन्न हो सकती है क्योंकि अतीत के साथ अपेक्षित रिटर्न दरों में असंगतता के कारण अलग-अलग हो सकती है. 

पोर्टफोलियो जोड़ना या निकासी
एक और सीमा यह है कि यह निवेशक द्वारा निधि को आगे बढ़ाने या एसेट को समाप्त करने के निर्णयों के कारण होने वाले मूल्य में परिवर्तन पर विचार नहीं करता है. बस, कंपाउंड वार्षिक विकास दर अकाउंट में जोड़ या निकासी पर विचार नहीं करती है. इसलिए, अगर कोई निवेशक अपने पोर्टफोलियो में फंड जोड़ता है, तो यह एक महंगा सीएजीआर का कारण बनता है, जबकि अगर वह अपने पोर्टफोलियो से फंड हटाता है, तो यह एक डिफ्लेटेड सीएजीआर की ओर ले जाता है.

लंपसम इन्वेस्टमेंट के लिए उपयुक्त
कंपाउंड वार्षिक वृद्धि दर मुख्य रूप से लंपसम इन्वेस्टमेंट के लिए उपयुक्त है. ऐसा इसलिए है क्योंकि, एसआईपी इन्वेस्टमेंट के मामले में, विभिन्न समय अंतरालों पर सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट पर विचार नहीं किया जाता है क्योंकि सीएजीआर की गणना के लिए केवल शुरूआती वैल्यू को ध्यान में रखा जाता है.

इन्वेस्टमेंट जोखिम का हिसाब नहीं है
एक और सीमा यह है कि यह किसी निवेश के अंतर्निहित जोखिम का हिसाब नहीं रखता है. जब इक्विटी इन्वेस्टमेंट की बात आती है, तो जोखिम-समायोजित रिटर्न सीएजीआर की तुलना में अधिक महत्वपूर्ण होते हैं. 

आप तीन से पांच वर्ष की अवधि में निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए सीएजीआर का उपयोग कर सकते हैं. यह आपकी एसेट की इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न (सीएजीआर) की गणना करने में मदद करता है और कंपाउंड ग्रोथ के लिए लेखा करते समय जियोमेट्रिक का मतलब रिटर्न प्रदर्शित करता है.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

सीएजीआर कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जो आपको अपने इन्वेस्टमेंट का विश्लेषण करने में मदद करता है और आपके द्वारा दर्ज किए गए डेटा के आधार पर कंपाउंड वार्षिक विकास दर की गणना करने की अनुमति देता है. आपको बताने के अलावा, आपका इन्वेस्टमेंट फंड की लागत से अधिक कमा रहा है या नहीं, सीएजीआर कैलकुलेटर आपको वह रेट भी बताता है जिस पर आपकी इन्वेस्ट की गई राशि कंपाउंडिंग है.

आप सीएजीआर कैलकुलेटर की मदद से ऑनलाइन कंपाउंड वार्षिक विकास दर की गणना कर सकते हैं. सीएजीआर की ऑनलाइन गणना करने के लिए आपको बस अपने इन्वेस्टमेंट की शुरुआत और समाप्त कीमत और कैलकुलेटर में इसकी कुल अवधि दर्ज करनी होगी. सीएजीआर कैलकुलेटर आपके इन्वेस्टमेंट के सीएजीआर रिटर्न % को देखेगा.

कंपाउंड वार्षिक विकास दर की गणना करने का फॉर्मूला है:

(समाप्त होने वाली वैल्यू/शुरुआती वैल्यू)^(1/अवधि)-1)

सीएजीआर कैलकुलेटर का मुख्य लाभ यह है कि यह आपको बिना किसी शुल्क के कई पुनरावृत्तियां करने की अनुमति देता है, ताकि आप अपने इन्वेस्टमेंट के बारे में बेहतर निर्णय ले सकें. इसके अलावा, ऑनलाइन कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर कुछ सेकेंड में परिणाम जनरेट करता है, इस प्रकार आपको बहुत अधिक समय की बचत करता है. कैलकुलेटर आपको अपनी पूंजी की लागत के साथ अपने CAGR रिटर्न की तुलना करने के साथ-साथ अपने पोर्टफोलियो के रिटर्न की तुलना करने की अनुमति देता है.

सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करना बहुत आसान है. 

इन्वेस्टमेंट की मूल वैल्यू, इन्वेस्टमेंट की अंतिम वैल्यू और इन्वेस्टमेंट की अवधि सहित वैल्यू दर्ज करें.

यह है! सीएजीआर कैलकुलेटर आपको तुरंत परिणाम दिखाएगा.

हां, कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर का उपयोग बिना किसी प्रतिबंध के कई बार किया जा सकता है.

अधिकांश मामलों में, 10% से अधिक का सीएजीआर रिटर्न अच्छा माना जाता है. इसके अलावा, यह इन्वेस्टमेंट के लिए इस्तेमाल किए गए इंस्ट्रूमेंट के प्रकार पर भी निर्भर करता है. उदाहरण के लिए, अगर इक्विटी इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्टमेंट किया जाता है, तो 15-25% का कंपाउंड वार्षिक विकास दर रिटर्न अच्छा माना जाता है.

जबकि फिक्स्ड इंस्ट्रूमेंट के मामले में, 8-10% का कंपाउंड वार्षिक विकास दर रिटर्न अच्छा माना जाता है. यह जानने के लिए कि आपका इन्वेस्टमेंट रिटर्न अच्छा है या नहीं, आप इसे ऑनलाइन सीएजीआर कैलकुलेटर का उपयोग करके कैलकुलेट कर सकते हैं.

नहीं, सीएजीआर के लिए कोई बेंचमार्क या थ्रेशहोल्ड नहीं है. वास्तव में, आप बेंचमार्क रिटर्न में सीएजीआर रिटर्न की तुलना कर सकते हैं, जो आपके इंडेक्स रिटर्न या रिटर्न की जोखिम-मुक्त दर हो सकती है. आप जानने के लिए कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं कि क्या आपके निवेश के सीएजीआर रिटर्न फंड की वास्तविक लागत से अधिक हैं.

नहीं, सीएजीआर निवेशकों के लिए निवेश जोखिमों का संकेतक नहीं है. अपनी पूंजी की लागत को कवर करने के लिए पर्याप्त है या नहीं, यह निर्णय लेने के लिए आपको बेंचमार्क रिटर्न में अपने कंपाउंड वार्षिक विकास दर की तुलना करनी होगी.

आप कुछ समय बाद अपने इन्वेस्टमेंट में रिटर्न प्रतिशत की गणना करने के लिए कंपाउंड वार्षिक विकास दर कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. चाहे यह इक्विटी सीएजीआर, म्यूचुअल फंड सीएजीआर या एफडी सीएजीआर हो, आपको सीएजीआर रिटर्न का सावधानीपूर्वक विश्लेषण करना चाहिए जिसे आप प्राप्त कर रहे होंगे और यह पर्याप्त है या नहीं. यह आपको लागत और इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न जैसे पहलुओं के आधार पर इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने में मदद करता है.
 

CAGR रिटर्न एक वर्ष में किए गए आपके सभी इन्वेस्टमेंट पर अर्जित औसत रिटर्न है.

आमतौर पर, कंपाउंड वार्षिक विकास दर IRR या आंतरिक रिटर्न दर से तुलनात्मक रूप से बेहतर परफॉर्मेंस इंडिकेटर है क्योंकि यह समग्र फाइनेंशियल हेल्थ और स्थिरता का संकेत है.

सीएजीआर फॉर्मूला की सबसे बड़ी सीमा यह है कि यह जोखिम या आपके निवेश पर रिटर्न से संबंधित अनिश्चितता को ध्यान में नहीं रखती है. कंपाउंड वार्षिक विकास दर फॉर्मूला का मतलब यह है कि इन्वेस्टमेंट की शुरुआत और इसकी मेच्योरिटी के बीच अंतरिम कैश फ्लो को दोबारा इन्वेस्ट किया जाता है क्योंकि सीएजीआर फॉर्मूला आपको पोर्टफोलियो के प्रारंभिक और अंतिम बैलेंस के आधार पर रिटर्न दर मापने में मदद करता है.

हां. जबकि पूर्ण रिटर्न आपको इन्वेस्टमेंट वैल्यू में कुल वृद्धि देता है और इस अवधि पर विचार नहीं करता है, वहीं कंपाउंड वार्षिक वृद्धि दर या सीएजीआर रिटर्न आपको इन्वेस्टमेंट में औसत वार्षिक वृद्धि दर प्रदान करता है.

डिस्क्लेमर: 5paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को बनाने या लागू करने का एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए.अधिक देखें..

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