SBI SIP कैलकुलेटर

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) अपनाना बढ़ रहा है. महामारी ने कई लोगों को निवेश शुरू करने के लिए आवश्यक प्रोत्साहन दिया. उसने कहा, निवेश के लिए आपके पोर्टफोलियो को एक साथ रखने से पूरी तरह से नई कठिनाइयां होती हैं. इसलिए, इन्वेस्ट करने से पहले SIP रिटर्न निर्धारित करना आवश्यक है. निवेशक अब अपने पोर्टफोलियो को बेहतर तरीके से समझने में मदद करने के लिए एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. अगर आप SBI में इन्वेस्ट करने की योजना बनाते हैं, तो SBI SIP कैलकुलेटर आपको रिटर्न की गणना करने में मदद कर सकते हैं.  

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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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SBI SIP कैलकुलेटर SIP इन्वेस्टमेंट पर संभावित रिटर्न की गणना करने के लिए एक ऑनलाइन टूल है. एसआईपी कैलकुलेटर उपलब्ध डेटा का उपयोग करता है, जैसे कि इन्वेस्टमेंट राशि या टार्गेट राशि, रिटर्न की अपेक्षित दर, इन्वेस्टमेंट की अवधि और स्टेप-अप दर. यह इन्वेस्टमेंट राशि, संभावित कैपिटल लाभ और अनुमानित मेच्योरिटी राशि को बहुत स्पष्ट बनाता है.

SBI SIP कैलकुलेटर इन्वेस्टमेंट राशि आधारित विधि को नियोजित करता है. इन्वेस्टर अपनी इन्वेस्टमेंट राशि, अवधि, ब्याज़ दर और स्टेप-अप प्रतिशत यहां दर्ज करते हैं. हालांकि, लक्षित राशि का दृष्टिकोण निवेशक द्वारा प्रदान किए गए लक्ष्य के आधार पर वर्तमान निवेश राशि का मासिक अनुमान लगाता है.

SBI SIP कैलकुलेटर दिए गए इनपुट के आधार पर एक अनुमान प्रदान करता है, लेकिन यह कोई रिटर्न गारंटी नहीं बनाता है. म्यूचुअल फंड का रिटर्न SBI SIP कैलकुलेटर द्वारा दिए गए अनुमान से अलग हो सकता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि यह कितना अच्छा प्रदर्शन करता है. भारत में म्यूचुअल फंड के एसोसिएशन की जानकारी के अनुसार, म्यूचुअल फंड सेक्टर ने दशक में चार गुना विकास का अनुभव किया, जो रु. 5.83 से बढ़कर रु. 24.25 टीआर तक हो गया. भारतीय धीरे-धीरे म्यूचुअल फंड के लाभों के बारे में जान रहे हैं, हालांकि अन्य कई तुलनात्मक अर्थव्यवस्थाओं की तुलना में उनकी जागरूकता अभी भी कम है. 

 

एसआईपी लंपसम इन्वेस्टमेंट की तुलना में अधिक जोखिम-विमुख और रणनीतिक होते हैं, जिससे इन्वेस्टर एक साथ प्लान में एक बड़ी राशि का योगदान देता है. एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) में, आप हर महीने एक म्यूचुअल फंड स्कीम में एक छोटी राशि का योगदान देते हैं, जो आरडी की तरह है. 

एसबीआई म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करने के कई लाभ हैं, जिनमें से कुछ नीचे दिए गए हैं.

  • ROI का अनुमान लगाया जा रहा है

अगर आप एसबीआई से एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर की तलाश कर रहे हैं, तो मुझे आपको बताएं कि आपकी एसआईपी पर रिटर्न आपके लिए कुछ सटीकता के साथ अनुमानित है. मार्केट जोखिमों के कारण, अंतिम परिणाम अपेक्षित से थोड़ा अलग हो सकता है. 

  • सरल गणनाएं 

SIP की गणनाओं को मैनुअल रूप से हल करना चुनौतीपूर्ण है. इसमें कुछ समय लग सकता है, भले ही आप फॉर्मूला से परिचित हों. ये कैलकुलेटर ऑपरेट करने के लिए अविश्वसनीय रूप से आसान हैं. उनका उपयोग करने के लिए, आप इस क्षेत्र में एक विशेषज्ञ के अलावा कोई दूसरा हो सकता है.

  • विवेकपूर्ण योजना

SBI SIP कैलकुलेटर की मदद से आपके सभी प्लानिंग और अनुमानित परिणामों का मूल्यांकन किया जा सकता है. 

SBI SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला 

SBI SIP कैलकुलेटर ROI की गणना करने के लिए चार वेरिएबल का उपयोग करता है (इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न). निम्नलिखित फॉर्मूला में गणनात्मक उद्देश्यों के लिए इन वेरिएबल शामिल हैं.

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

इस समीकरण में चर निम्नलिखित को दर्शाता है:

एफवी

फ्यूचर वैल्यू 

SIP की राशि 

रिटर्न की कंपाउंडेड रेट 

R

रिटर्न की अपेक्षित दर 

N

किए गए किस्तों की संख्या

 

इस चुनौतीपूर्ण गणना की गणना करने में कुछ समय लग सकता है. हालांकि, आप SBI SIP इन्वेस्टमेंट कैलकुलेटर का उपयोग करके कार्य को कुशलतापूर्वक पूरा कर सकते हैं.

एक उदाहरण के रूप में, आइए कहते हैं कि आप एसआईपी प्लान के माध्यम से 2-वर्ष की समय-सीमा और 12% अपेक्षित रिटर्न के साथ रु. 2000 इन्वेस्ट करते हैं. कैलकुलेटर द्वारा अनुमानित रिटर्न वैल्यू तुरंत आपको दी जाएगी.

निवेश की गई राशि: रु. 24,000

अपेक्षित रिटर्न राशि: रु. 25, 619

वेल्थ गेन: रु. 1,619

इन वेरिएबल के आधार पर अनुमानित SIP रिटर्न विभिन्न इन्वेस्टमेंट टाइमफ्रेम के लिए नीचे दिए गए हैं.

 

अवधि

SIP की राशि

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष

2000

0.3 लाख

5 वर्ष

2000

1.6 लाख

8 वर्ष

2000

3.2 लाख

10 वर्ष

2000

4.6 लाख

SBI SIP कैलकुलेटर एक आसान टूल है जो स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर किसी भी SBI म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाता है. निवेशकों को यह पता होना चाहिए कि स्कीम के पूर्व रिटर्न के आधार पर टूल द्वारा की गई गणनाएं, भविष्य में आपका निवेश कैसे किया जाएगा यह पूर्वानुमान लगाने में आपकी मदद कर सकती हैं. म्यूचुअल फंड मार्केट-लिंक्ड होते हैं, इसलिए फंड के प्रदर्शन और इन्वेस्टमेंट की अंतिम वैल्यू के बीच अंतर हो सकता है.

कोई भी टूल जो आपके इन्वेस्टमेंट की वैल्यू की गणना करता है, जब उन्हें मेच्योर होने पर रिटर्न की कीमत के बारे में अनुमान लगाना होता है. अब आप इस रिटर्न वैल्यू को जेनेरिक एसआईपी कैलकुलेटर में दर्ज करते हैं. हालांकि, SBI SIP कैलकुलेटर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर इस वैल्यू को निर्धारित करता है.

कैलकुलेटर का उपयोग करते समय, आप ड्रॉप-डाउन लिस्ट से इन्वेस्ट करने के लिए कई SBI म्यूचुअल फंड स्कीम में से एक चुन सकते हैं. स्कीम चुनने पर, टूल उस विशिष्ट इन्वेस्टमेंट के लिए ऐतिहासिक एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न (एक्सआईआरआर) दिखाता है. इसके बाद टूल आपकी SIP राशि और इन्वेस्टमेंट अवधि का उपयोग करके मेच्योरिटी वैल्यू निर्धारित करता है.

 

SBI SIP कैलकुलेटर निम्नलिखित यूज़र इनपुट का उपयोग करता है:

  • SBI म्यूचुअल फंड स्कीम
  • निवेश राशि
  • निवेश अवधि

कैलकुलेटर ऊपर दिए गए इनपुट के आधार पर स्कीम के ऐतिहासिक रिटर्न की गणना करता है. इन आंकड़ों के साथ, यह उस अवधि और लाभ पर मेच्योरिटी वैल्यू को भी निर्धारित करता है.

इन आसान चरणों का पालन करके कैलकुलेटर का उपयोग अपने लाभ के लिए करें:

चरण 1: अपने पहले इन्वेस्टमेंट के रूप में SBI ब्लूचिप फंड जैसे फंड चुनें.

चरण 2: इस महीने आपको निवेश की जाने वाली राशि की गणना करें.

चरण 3: अपने इन्वेस्टमेंट की लंबाई निर्धारित करें.

अंत में, स्कीम के ऐतिहासिक रिटर्न, एसआईपी राशि और इन्वेस्टमेंट टर्म के आधार पर, कैलकुलेटर इन्वेस्टमेंट मेच्योरिटी वैल्यू प्रदान करता है. यह टूल आपको ईटी मनी रैंक जैसी जानकारी भी देता है, जो इस बात को दर्शाता है कि फंड अपनी श्रेणी के भीतर स्थित है और बेहतर इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनने में आपकी सहायता करता है. यह टूल डेटा के अन्य टिडबिट भी प्रदान करता है, जैसे फंड की आयु, मैनेजमेंट के तहत एसेट (एयूएम), एक्जिट लोड और स्कीम का खर्च अनुपात.

 

एसबीआई एसआईपी कैलकुलेटर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन का उपयोग करके किसी भी एसबीआई म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाता है. यह टूल आपको बेहतर इन्वेस्टमेंट चुनने में मदद करता है ताकि फंड अपनी कैटेगरी के भीतर कहां है. SBI SIP कैलकुलेटर के कुछ प्रमुख लाभ यहां दिए गए हैं:

  • एसबीआई म्यूचुअल फंड स्कीम के एसआईपी परफॉर्मेंस का मूल्यांकन करने के लिए एक प्रभावी और सरल टूल एसबीआई एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर है.
  • इसलिए, इंटरनेट एक्सेस वाला कोई भी इन्वेस्टर इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने से पहले स्कीम के अनुमानित रिटर्न चेक कर सकता है.
  • यह टूल मैनुअल रूप से मेच्योरिटी वैल्यू की गणना करने की कठिनाई को भी दूर करता है.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

कई SBI इक्विटी स्कीम में CRISIL से तीन या उससे अधिक रेटिंग होती है. आपके द्वारा चुने गए फंड के आधार पर, SBI SIP में इन्वेस्टमेंट करने से कम जोखिम और उच्च जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट के लिए कैपिटल एप्रिसिएशन प्राप्त हो सकता है.

 

क्योंकि आप एसबीआई सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के माध्यम से हर महीने एक निश्चित राशि इन्वेस्ट करते हैं, इसलिए आपके इन्वेस्टमेंट समय के साथ बढ़ते हैं क्योंकि आपके द्वारा अर्जित रिटर्न भी बढ़ते हैं. इसके अलावा, एसबीआई के पास तीन या उच्च क्रिसिल रेटिंग हैं.  

 

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डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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