क्वांट SIP कैलकुलेटर

मार्केट की अस्थिरता बढ़ने के साथ, इन्वेस्टर लंपसम इन्वेस्टमेंट पर सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) को पसंद करते हैं. एसआईपी निवेशकों को बैंक रिकरिंग डिपॉजिट के समान नियमित और निरंतर निवेश करने की अनुमति देता है. निवेश राशि निवेशक के बैंक अकाउंट से समय-समय पर ऑटो-डेबिट की जाती है. हालांकि, इन्वेस्टमेंट पर कुल रिटर्न को समझना एक चुनौती है. इस प्रकार, SIP कैलकुलेटर इन्वेस्टमेंट को समझने के लिए एक उपयोगी टूल है. अगर आप क्वांट म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो क्वांट SIP कैलकुलेटर संभावित रिटर्न का मूल्यांकन करने के लिए उपयोगी होगा. 

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  • निवेशित राशि
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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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इन क्वांट SIP कैलकुलेटर एसआईपी इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए एक ऑनलाइन टूल है. यह इन्वेस्टमेंट अवधि जैसे वेरिएबल का उपयोग करता है, आवश्यक क्वांट SIP ब्याज़ दर, और संभावित लाभ की भविष्यवाणी करने के लिए इन्वेस्टमेंट राशि. वैकल्पिक रूप से, कैलकुलेटर निश्चित निवेश अवधि के बाद टार्गेट कॉर्पस के लिए आवश्यक आवधिक निवेश का भी अनुमान लगा सकता है. 

इन क्वांट SIP कैलकुलेटर निम्नलिखित कार्यप्रणाली को अपनाता है.

  1. निवेश की राशि: आप आवधिक इन्वेस्टमेंट राशि और अवधि दर्ज करते हैं और स्कीम का प्रकार चुनते हैं. कैलकुलेटर इनपुट के आधार पर संभावित लाभ और मेच्योरिटी राशि प्रदान करता है. 
  1. लक्षित राशि: आप अपनी इन्वेस्टमेंट अवधि के अंत में अपेक्षित मेच्योरिटी राशि दर्ज करते हैं और स्कीम का प्रकार चुनते हैं. इन क्वांट SIP कैलकुलेटर आवधिक निवेश की लक्ष्य राशि प्रदान करता है. 

इन क्वांट म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर इनपुट वेरिएबल और पिछले परफॉर्मेंस के आधार पर अनुमान. प्रत्येक म्यूचुअल फंड का रिटर्न परफॉर्मेंस और मार्केट सेंटिमेंट के आधार पर अलग-अलग हो सकता है. इसलिए, एसआईपी कैलकुलेटर रिटर्न की गारंटी नहीं देता है. यह इस धारणा पर संभावित रिटर्न का संकेतक है कि फंड अपने पिछले प्रदर्शन को दोहराएगा. 

पिछले दशक में, म्यूचुअल फंड उद्योग में रु. 5.83 ट्रिलियन से लेकर रु. 24.25 ट्रिलियन तक काफी वृद्धि हुई है. म्यूचुअल फंड के लाभों के बारे में भारतीय रिटेल निवेशकों के बीच जागरूकता है. भारत का म्यूचुअल फंड मार्केट अन्य विकसित देशों की तुलना में कम परिपक्व है. म्यूचुअल फंड सेक्टर में वृद्धि के लिए बहुत अधिक स्कोप है.

एसआईपी कैलकुलेटर के लिए आपको क्वांट म्यूचुअल फंड द्वारा ऑफर की जाने वाली कई स्कीम में से एक चुनना होगा. म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर की जोखिम क्षमता, फाइनेंशियल उद्देश्यों और होल्डिंग अवधि के आधार पर विभिन्न इन्वेस्टमेंट स्कीम प्रदान करता है.

क्वांट म्यूचुअल फंड अपने ग्राहकों को चौदह म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करता है; ग्यारह स्कीम इक्विटी-ओरिएंटेड हैं. दो हाइब्रिड स्कीम और एक डेट स्कीम हैं. क्वांट इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम स्मॉल-कैप, मिड-कैप, मल्टी-कैप और लार्ज-कैप विकल्प प्रदान करती हैं.

इसके अलावा, यह टैक्स-सेविंग और सेक्टर-फोकस्ड इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करता है. इसी प्रकार, डेट स्कीम डेट और डेट से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट करती है. हाइब्रिड स्कीम में डेट और इक्विटी इंस्ट्रूमेंट का अच्छी तरह से संतुलित मिश्रण शामिल है.

इन क्वांट म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर विभिन्न स्कीम के नाम वाली ड्रॉप-डाउन लिस्ट है. एक विशिष्ट स्कीम चुनने पर, यह टूल निवेश अवधि में स्कीम की ऐतिहासिक विस्तारित रिटर्न दर (एक्सआईआरआर) को प्रदर्शित करता है. एक्सआईआरआर के आधार पर, एसआईपी कैलकुलेटर एसआईपी के साथ संयोजन में मेच्योरिटी वैल्यू की भविष्यवाणी करता है. 

प्रत्येक स्कीम के लिए एक्सआईआरआर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन पर निर्भर करता है. म्यूचुअल फंड मार्केट-लिंक्ड होते हैं. इस प्रकार, अंतिम इन्वेस्टमेंट वैल्यू और फंड के परफॉर्मेंस के बीच अंतर हो सकता है.

एसआईपी के साथ शामिल जोखिम रणनीतिक लंपसम इन्वेस्टमेंट से कम है. एसआईपी में, आप म्यूचुअल फंड स्कीम में अपनी डिस्पोजेबल इनकम की छोटी राशि इन्वेस्ट कर सकते हैं, जबकि लंपसम इन्वेस्टमेंट के लिए एक बार में एक बड़ी राशि की आवश्यकता होती है.

इसलिए, रिटेल इन्वेस्टर एसआईपी को पसंद करते हैं और म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर का व्यापक उपयोग करते हैं. इसके कई लाभ हैं, जिनमें से कुछ नीचे दिए गए हैं:

  1. ROI का अनुमान लगाया जा रहा है: एसआईपी कैलकुलेटर क्वांट म्यूचुअल फंड द्वारा ऑफर की जाने वाली स्कीम के इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न का सही अनुमान लगाता है. मार्केट जोखिमों के कारण होने वाली अपेक्षाओं से परिणाम थोड़ा भिन्न हो सकते हैं. व्यापक रूप से, यह SIP इन्वेस्टमेंट के लिए उचित मेच्योरिटी वैल्यू प्रदान करता है.
  1. फाइनेंसियल प्लानिंग: इन म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर क्वांट प्रभावी फाइनेंशियल प्लानिंग को बढ़ावा देता है और अनुमानित परिणामों का मूल्यांकन करता है. यह आपको अपने दीर्घकालिक फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए प्लान करने की अनुमति देता है, जैसे कि रिटायरमेंट फंड, बच्चों की शिक्षा आदि.
  1. गणनाओं में आसानी: मैनुअल SIP की गणना अक्सर समय लेने और चुनौतीपूर्ण सिद्ध होती है. यह कठिन हो सकता है, भले ही आप फॉर्मूला या फाइनेंशियल एक्सपर्ट से परिचित हों. हालांकि, एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है और इसके लिए न्यूनतम प्रयास की आवश्यकता होती है. 

 

क्वांट SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला 

क्वांट SIP कैलकुलेटर ROI की गणना करने के लिए चार वेरिएबल का उपयोग करता है (इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न). इनमें आवधिक राशि, अपेक्षित रिटर्न दर, किश्तों की संख्या और एक्सआईआरआर शामिल हैं.

एसआईपी पर रिटर्न की गणना करने का फॉर्मूला नीचे दिया गया है: 

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

इस फॉर्मूला में वेरिएबल देखें 

एफवी

फ्यूचर वैल्यू 

SIP की राशि 

रिटर्न की कंपाउंडेड रेट 

R

रिटर्न की अपेक्षित दर 

N

किए गए किश्तों की संख्या


उदाहरण के लिए, मान लें कि आप दो वर्षों की इन्वेस्टमेंट अवधि और 12% के एक्सआईआरआर के साथ एसआईपी प्लान के माध्यम से रु. 1000 इन्वेस्ट करते हैं. इन इनपुट वेरिएबल के प्रवेश के बाद, क्वांट म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर तुरंत निम्नलिखित वैल्यू को रिटर्न करेगा - 

निवेश की गई राशि: रु. 12,000

अपेक्षित मेच्योरिटी वैल्यू: रु. 12,810

कैपिटल गेन: रु. 810

इसी प्रकार, अनुमानित एसआईपी विभिन्न अवधियों के लिए इन वेरिएबल के फंक्शन के रूप में वापस आता है: 

अवधि 

SIP की राशि 

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष 

1000

0.15 लाख 

5 वर्ष 

1000

0.8 लाख 

8 वर्ष 

1000

1.6 लाख 

10 वर्ष 

1000

2.3 लाख 

अगर यह मैनुअल है तो गणना जटिल लग सकती है. हालांकि, आप क्वांट एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैलकुलेटर का उपयोग करके तुरंत कार्य पूरा कर सकते हैं. इसके अलावा, कैलकुलेटर कंपाउंडिंग के लाभ और लॉन्ग-टर्म अवधि के लिए इन्वेस्टमेंट को हाइलाइट करता है.

इन SIP रिटर्न कैलकुलेटर क्वांट यूज़र से तीन इनपुट की आवश्यकता होती है - क्वांट म्यूचुअल फंड स्कीम, इन्वेस्टमेंट राशि और इन्वेस्टमेंट अवधि. इन इनपुट के साथ, कैलकुलेटर स्कीम के ऐतिहासिक रिटर्न का उपयोग करता है और इन इनपुट के आधार पर इन्वेस्टमेंट अवधि पर मेच्योरिटी वैल्यू और कैपिटल गेन का अनुमान लगाता है.

कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए आप नीचे दिए गए चरणों का पालन कर सकते हैं:

चरण 1: क्वांट म्यूचुअल फंड द्वारा ऑफर की जाने वाली स्कीम चुनें, जैसे क्वांट टैक्स सेवर फंड.

चरण 2: वह राशि दर्ज करें जिसे आप समय-समय पर इन्वेस्ट करना चाहते हैं. आमतौर पर, इन्वेस्टमेंट मासिक होते हैं. दैनिक या तिमाही में इन्वेस्ट करने का विकल्प है.

चरण 3: निवेश क्षितिज दर्ज करें.

चरण 4: कैलकुलेटर प्रदान की गई इनपुट और फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर इन्वेस्टमेंट मेच्योरिटी राशि प्रदान करता है.

इसके अलावा, यह टूल म्यूचुअल फंड के लिए रैंक भी प्रदान करता है. यह फंड की कैटेगरी के भीतर स्टैंडिंग दिखाता है. यह टूल अन्य डेटा स्निपेट भी प्रस्तुत करता है जैसे कि स्थापना के बाद के वर्षों, खर्च अनुपात, एक्जिट लोड और मैनेजमेंट (एयूएम) के तहत एसेट.

इस प्रकार, यह आपको बेहतर और अधिक जानकारीपूर्ण इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनने की अनुमति देता है.

इन क्वांट SIP कैलकुलेटर अपने ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर किसी भी क्वांट म्यूचुअल फंड स्कीम से रिटर्न का अनुमान लगाता है. यह अपनी श्रेणी के भीतर फंड रैंकिंग का उल्लेख करता है और आपको सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट स्कीम चुनने में सक्षम बनाता है. यहां कुछ प्रमुख लाभ दिए गए हैं क्वांट SIP कैलकुलेटर.

  1. क्वांट म्यूचुअल फंड स्कीम के एसआईपी रिटर्न का मूल्यांकन करने के लिए एक आसान और कुशल टूल.
  2. कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टर को इंटरनेट एक्सेस के साथ निवेश निर्णय लेने से पहले स्कीम के अपेक्षित रिटर्न चेक करने की अनुमति देता है.
  3. इसके अलावा, यह मेच्योरिटी राशि के लिए मैनुअल गणनाओं की जटिलता को दूर करता है.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

भारत में, क्वांट म्यूचुअल फंड सबसे पुराना एएमसी में से एक है. हालांकि म्यूचुअल फंड जैसे मार्केट-लिंक्ड इन्वेस्टमेंट के साथ कुछ जोखिम शामिल है. इसलिए, आपको इस स्कीम का गहराई से मूल्यांकन करना चाहिए और अपनी आवश्यकता के अनुसार एक फंड चुनना चाहिए और वृद्धि का उद्देश्य रखना चाहिए.

क्वांट म्यूचुअल फंड अपने असाधारण प्रदर्शन के कारण आकर्षक होता है. तीन वर्ष और पांच वर्ष के रिटर्न आकर्षक हैं और इन्वेस्टर के निर्णय को प्रभावित करते हैं. क्वांट म्यूचुअल फंड अपेक्षाकृत छोटी AUM वाला एक फंड हाउस है. इसलिए, यह चुस्त और सुन्न है और बेहतर प्रदर्शन की सुविधा प्रदान करता है.

Yक्वांट के साथ SIP अकाउंट खोलने के लिए आप अपने 5paisa ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट का उपयोग कर सकते हैं. इस तरह से:

चरण 1: 5paisa पर अपने डीमैट अकाउंट में लॉग-इन करें.

चरण 2: वांछित क्वांट म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें.

चरण 3: "SIP शुरू करें" विकल्प चुनें.

चरण 4: सभी आवश्यक विवरण भरें और सभी डॉक्यूमेंट अपलोड करें.

चरण 5: SIP अकाउंट खोलने के लिए एप्लीकेशन सबमिट करें.

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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