क्वांटम SIP कैलकुलेटर

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) बैंक रिकरिंग डिपॉजिट के समान आवधिक और निरंतर इन्वेस्टमेंट को दर्शाता है. आप समय-समय पर एकमुश्त निवेश के साथ एक निश्चित राशि का निवेश कर सकते हैं, जिससे एसआईपी बाजार की अस्थिरता से मुकाबला करने के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प बना सकते हैं. इन्वेस्टमेंट की फ्रीक्वेंसी के कारण, इन्वेस्टमेंट पर कुल रिटर्न का पता लगाना आसान नहीं है. हालांकि, आप जोखिम का मूल्यांकन करने और ट्रेड-ऑफ करने के लिए एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. क्वांटम एसआईपी कैलकुलेटर क्वांटम म्यूचुअल फंड में निवेश पर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए एक मूल्यवान टूल है. 

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  • निवेशित राशि
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  • ₹0000
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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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इन क्वांटम SIP कैलकुलेटर एक एस्टीमेशन टूल प्रदान करता है जो आवश्यक रिटर्न दर, इन्वेस्टमेंट अवधि और इन्वेस्टमेंट राशि जैसे कारकों का उपयोग करता है. यह संभावित लाभ और मेच्योरिटी वैल्यू की भविष्यवाणी करता है. इसके अलावा, टार्गेट कॉर्पस प्राप्त करने के लिए कैलकुलेटर निश्चित निवेश अवधि के लिए आवश्यक आवर्ती निवेश की गणना कर सकता है.

इसके द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली विधि क्वांटम SIP कैलकुलेटर नीचे दिए गए अनुसार है.

  1. निवेश की राशि: आवश्यक इनपुट आवधिक इन्वेस्टमेंट राशि, स्कीम का प्रकार और अवधि हैं. इन क्वांटम SIP कैलकुलेटर इन वेरिएबल के आधार पर संभावित लाभ और मेच्योरिटी राशि का अनुमान लगाता है.
  1. लक्षित राशि: आवश्यक इनपुट आपकी इन्वेस्टमेंट अवधि और स्कीम के प्रकार के अंत में अपेक्षित मेच्योरिटी राशि हैं. बदले में क्वांटम SIP कैलकुलेटर आवधिक निवेश के लिए आवर्ती राशि प्रदान करता है.

चाहे लंपसम हो या एसआईपी, म्यूचुअल फंड' इन्वेस्टमेंट मार्केट जोखिम के अधीन हैं. म्यूचुअल फंड से रिटर्न स्थिर नहीं होते हैं और मार्केट परफॉर्मेंस और भावना पर निर्भर करते हैं. इसलिए क्वांटम म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर रिटर्न की गारंटी नहीं देता है.

कैलकुलेटर का प्राथमिक उद्देश्य यूज़र से इनपुट और फंड के पिछले परफॉर्मेंस का उपयोग करके रिटर्न का अनुमान लगाना है. यह टूल मानता है कि म्यूचुअल फंड स्कीम अपने पिछले प्रदर्शन को दोहराएगी.

भारत का म्यूचुअल फंड मार्केट अन्य विकसित देशों की तुलना में कम परिपक्व है. भारत में म्यूचुअल फंड सेक्टर में वृद्धि की अपार संभावना है. पिछले दशक में, म्यूचुअल फंड उद्योग रु. 5.83 ट्रिलियन से बढ़कर रु. 24.25 ट्रिलियन हो गया.

भारतीय रिटेल निवेशकों के बीच बेहतर जागरूकता और प्रोत्साहन प्रदान करती है. लंबे समय में, म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री में वृद्धि निवेशकों के लिए समग्र रिटर्न को बढ़ाएगी.

क्वांटम म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों को विभिन्न स्कीम प्रदान करते हैं, प्रत्येक अनोखे उद्देश्य के साथ. म्यूचुअल फंड स्कीम विभिन्न प्रकार के निवेश उद्देश्यों, जोखिम क्षमता और होल्डिंग अवधि को पूरा करती हैं. एसआईपी कैलकुलेटर के लिए आपको क्वांटम म्यूचुअल फंड द्वारा ऑफर की जाने वाली कई स्कीम में से एक चुनना होगा.

वे निवेशकों को दस म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करते हैं; चार इक्विटी स्कीम हैं, दो डेट स्कीम हैं, और दो हाइब्रिड हैं. क्वांटम म्यूचुअल फंड अपनी स्कीम को बेंचमार्क करने वाला पहला है. क्वांटम म्यूचुअल फंड ईएसजी और टैक्स-सेविंग स्कीम जैसी सेक्टर-फोकस्ड इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करता है.

इसी प्रकार, डेट स्कीम फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करती हैं, जबकि हाइब्रिड स्कीम डेट और इक्विटी इंस्ट्रूमेंट के अच्छे संतुलित कॉम्बिनेशन प्रदान करती हैं.

इन क्वांटम म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर विभिन्न योजनाओं के नामों की सूची शामिल है. आपको अपने इन्वेस्टमेंट के उद्देश्य के अनुसार सबसे अच्छी म्यूचुअल फंड स्कीम चुननी चाहिए. चयन के बाद, टूल इन्वेस्टमेंट अवधि के लिए स्कीम की एक्सटेंडेड रेट ऑफ रिटर्न (एक्सआईआरआर) प्रस्तुत करता है. एसआईपी कैलकुलेटर एक्सआईआरआर का उपयोग एसआईपी के साथ मेच्योरिटी वैल्यू का अनुमान लगाने के लिए करता है.

एक्सआईआरआर योजनाओं के ऐतिहासिक प्रदर्शन का एक कार्य है. मार्केट मूवमेंट के कारण, एसआईपी कैलकुलेटर के आधार पर वास्तविक रिटर्न और रिटर्न के बीच अंतर हो सकता है.

एक बार के योगदान से एसआईपी में रिटेल इन्वेस्टमेंट में बदलाव होता है. महत्वपूर्ण पूंजी लंपसम निवेश में जोखिम पर है, जबकि एसआईपी में आपकी डिस्पोजेबल आय की छोटी राशि शामिल होती है. इसके परिणामस्वरूप, रिटेल इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर का व्यापक उपयोग करते हैं. इसके निम्नलिखित लाभ हैं.

  1. गणनाओं में आसानी: एसआईपी कैलकुलेटर नोवाइस और एक्सपर्ट के लिए उपयुक्त हैं. यह मैनुअल SIP की गणनाओं से जुड़े समय और जटिलता को दूर करता है. इसके अलावा, बिना किसी संबंधित लागत के SIP कैलकुलेटर को न्यूनतम प्रयास की आवश्यकता होती है.
  1. ROI का अनुमान लगाया जा रहा है: एसआईपी कैलकुलेटर मार्जिनल डिग्री के साथ इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद करते हैं. यह मेच्योरिटी वैल्यू का सही तरीके से अनुमान नहीं लगाता है क्योंकि म्यूचुअल फंड और मार्केट मूवमेंट के बीच डायरेक्ट लिंक है. हालांकि, एसआईपी कैलकुलेटर उचित रूप से सटीक संभावित रिटर्न प्रदान करते हैं.
  1. फाइनेंसियल प्लानिंग: निवेशक प्रभावी फाइनेंशियल प्लानिंग और विश्लेषण के लिए एसआईपी कैलकुलेटर का व्यापक उपयोग करते हैं. यह आपको रिटायरमेंट प्लान, आकस्मिकता फंड आदि बनाने जैसे फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए तैयार करने में सक्षम बनाता है.

 

क्वांटम SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला 

इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न (ROI) की गणना करने के चार कारक हैं म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर क्वांटम: आवधिक किश्त राशि, अपेक्षित रिटर्न दर, किश्तों की संख्या और एक्सआईआरआर.

अपेक्षित मेच्योरिटी वैल्यू का फॉर्मूला नीचे दिया गया है:

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

एफवी

फ्यूचर वैल्यू 

SIP की राशि 

रिटर्न की कंपाउंडेड रेट 

R

रिटर्न की अपेक्षित दर 

N

किए गए किश्तों की संख्या

 

उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप रु. 2000 मासिक इन्वेस्टमेंट के साथ दो वर्ष के SIP प्लान में इन्वेस्ट करते हैं. स्कीम का एक्सआईआरआर पिछले परफॉर्मेंस के आधार पर 12% है. इन क्वांटम म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इन वेरिएबल का उपयोग करके अपेक्षित रिटर्न की भविष्यवाणी कर सकते हैं.

निवेश की गई राशि: रु. 24,000

अपेक्षित मेच्योरिटी वैल्यू: रु. 25,620

कैपिटल गेन: रु. 1,620

इसी प्रकार क्वांटम sip ब्याज़ दर एक अलग अवधि के लिए इन वेरिएबल के फंक्शन के रूप में नीचे दिए गए हैं:

अवधि 

SIP की राशि 

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष 

2000

0.3 लाख 

5 वर्ष 

2000

1.6 लाख 

8 वर्ष 

2000

3.2 लाख 

10 वर्ष 

2000

4.6 लाख 

इन क्वांटम SIP कैलकुलेटर एक अवधि में मेच्योरिटी वैल्यू और कैपिटल गेन का अनुमान लगाने के लिए यूज़र से स्कीम के ऐतिहासिक एक्सआईआरआर और कुछ इनपुट का उपयोग करता है. यह क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम, इन्वेस्टमेंट अवधि और इनपुट के रूप में इन्वेस्टमेंट राशि का उपयोग करता है.

एसआईपी कैलकुलेटर के माध्यम से मेच्योरिटी वैल्यू का अनुमान लगाने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

चरण 1: क्वांटम म्यूचुअल फंड द्वारा अपने निवेश उद्देश्य के अनुसार ऑफर की जाने वाली स्कीम चुनें, जैसे क्वांटम लॉन्ग टर्म इक्विटी वैल्यू फंड.

चरण 2: आवधिक इन्वेस्टमेंट राशि दर्ज करें. इन्वेस्टमेंट की फ्रीक्वेंसी दैनिक, मासिक या तिमाही हो सकती है.

चरण 3: निवेश अवधि दर्ज करें.

चरण 4: अंत में, कैलकुलेटर एक्सआईआरआर और प्रदान किए गए इनपुट के अनुसार इन्वेस्टमेंट मेच्योरिटी वैल्यू को रिटर्न करता है.

इसके अतिरिक्त SIP रिटर्न कैलकुलेटर क्वांटम म्यूचुअल फंड रैंक और इसकी स्थिति एक कैटेगरी के भीतर प्रदर्शित करता है. यह एक्जिट लोड, एक्सपेंस रेशियो, ऑपरेशन के वर्षों और मैनेजमेंट के तहत एसेट जैसे अतिरिक्त विवरण भी प्रदान करता है, ताकि आप एक अच्छा निर्णय ले सकें.

क्वांटम एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर का प्राथमिक लाभ अपने ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर किसी भी क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम से मेच्योरिटी वैल्यू का अनुमान लगा रहा है. यह प्रत्येक कैटेगरी के भीतर फंड रैंकिंग प्रदान करता है और आपको अपने इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों के लिए उपयुक्त स्कीम चुनने की अनुमति देता है. इसके अन्य प्रमुख लाभ क्वांटम SIP कैलकुलेटर की अवधारणा में.

  1. एसआईपी कैलकुलेटर मेच्योरिटी राशि के लिए मैनुअल कैलकुलेशन की जटिलता को दूर करता है.
  2. बिना किसी निवेश के क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम के एसआईपी रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए यह एक सरल और प्रभावी टूल है.
  3. इंटरनेट एक्सेस वाला कोई भी निवेशक निवेश निर्णय लेने से पहले अपेक्षित रिटर्न चेक कर सकता है. एसआईपी कैलकुलेटर किसी भी लागत या औपचारिकता के अधीन नहीं है.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

भारत में, क्वांटम म्यूचुअल फंड सबसे पुराना एएमसी में से एक है. हालांकि, म्यूचुअल फंड जैसे मार्केट-लिंक्ड इन्वेस्टमेंट के साथ कुछ जोखिम शामिल है. इसलिए, आपको इस स्कीम का गहराई से मूल्यांकन करना चाहिए और अपनी आवश्यकता के अनुसार एक फंड चुनना चाहिए और वृद्धि का उद्देश्य रखना चाहिए.

क्वांटम म्यूचुअल फंड भारत में एक प्रसिद्ध AMC है और बेंचमार्किंग में अग्रणी है. हालांकि, क्वांटम म्यूचुअल फंड अपेक्षाकृत छोटी AUM वाला फंड हाउस है. म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट में मार्केट से संबंधित जोखिम अंतर्निहित है. इसलिए, म्यूचुअल फंड स्कीम का मूल्यांकन और चुनना आपके उद्देश्यों और जोखिम क्षमता के आधार पर बेहतर है.

Yक्वांटम के साथ SIP अकाउंट खोलने के लिए आप अपने 5paisa ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट का उपयोग कर सकते हैं. इस तरह से:

चरण 1: 5paisa पर अपने डीमैट अकाउंट में लॉग-इन करें.

चरण 2: वांछित क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें.

चरण 3: "SIP शुरू करें" विकल्प चुनें.

चरण 4: सभी आवश्यक विवरण भरें और सभी डॉक्यूमेंट अपलोड करें.

चरण 5: SIP अकाउंट खोलने के लिए एप्लीकेशन सबमिट करें.

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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