क्वांटम SIP कैलकुलेटर

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) बैंक रिकरिंग डिपॉजिट के समान आवधिक और निरंतर इन्वेस्टमेंट को दर्शाता है. आप समय-समय पर एकमुश्त एकमुश्त निवेश के बनाम एक निश्चित राशि निवेश कर सकते हैं, जिससे मार्केट की अस्थिरता से निपटने के लिए एसआईपी एक आदर्श निवेश विकल्प बन जाता है. इन्वेस्टमेंट की फ्रीक्वेंसी के कारण, इन्वेस्टमेंट पर कुल रिटर्न का अनुमान लगाना आसान नहीं है. हालांकि, आप जोखिम और रिटर्न ट्रेड-ऑफ का मूल्यांकन करने के लिए एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं. क्वांटम SIP कैलकुलेटर क्वांटम म्यूचुअल फंड में निवेश पर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए एक मूल्यवान टूल हैं.

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  • निवेश की गई राशि
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  • निवेश की गई राशि
  • ₹0000
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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेश की गई राशि
₹ 61,200
धन प्राप्त हुआ
₹ 10,421

इसके बाद आपके निवेश की कुल वैल्यू
3Years होगा

₹ 71,621
वर्ष निवेश की गई राशि धन प्राप्त हुआ अपेक्षित राशि
वर्ष निवेश की गई राशि धन प्राप्त हुआ अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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  • -8.38%1Y रिटर्न
  • 21.91%5Y रिटर्न
  • 17.76%
  • 3Y रिटर्न
  • इक्विटी.
  • स्मॉल कैप.
  • 11.15%1Y रिटर्न
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  • 20.79%
  • 3Y रिटर्न
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  • 20.36%5Y रिटर्न
  • 28.07%
  • 3Y रिटर्न

The क्वांटम SIP कैलकुलेटर एक अनुमान टूल प्रदान करता है जो आवश्यक रिटर्न दर, इन्वेस्टमेंट अवधि और इन्वेस्टमेंट राशि जैसे कारकों का उपयोग करता है. यह संभावित लाभ और मेच्योरिटी वैल्यू की भविष्यवाणी करता है. इसके अलावा, कैलकुलेटर लक्षित कॉर्पस प्राप्त करने के लिए एक निश्चित निवेश अवधि के लिए आवश्यक आवर्ती निवेश की गणना कर सकता है.

इस्तेमाल की जाने वाली पद्धति क्वांटम SIP कैलकुलेटर इस प्रकार है.

  1. निवेश राशि: आवश्यक इनपुट आवधिक इन्वेस्टमेंट राशि, स्कीम का प्रकार और अवधि हैं. The क्वांटम SIP कैलकुलेटर इन वेरिएबल के आधार पर संभावित लाभ और मेच्योरिटी राशि का अनुमान लगाता है.
  1. लक्ष्य राशि: आवश्यक इनपुट आपकी इन्वेस्टमेंट अवधि और स्कीम के प्रकार के अंत में अपेक्षित मेच्योरिटी राशि हैं. बदले में, क्वांटम SIP कैलकुलेटर आवधिक निवेश के लिए आवर्ती राशि प्रदान करता है.

क्या लंपसम या एसआईपी, म्यूचुअल फंड' इन्वेस्टमेंट मार्केट जोखिम के अधीन हैं. म्यूचुअल फंड से रिटर्न स्थिर नहीं होते हैं और मार्केट परफॉर्मेंस और सेंटीमेंट पर निर्भर करते हैं. इसलिए, क्वांटम म्यूचुअल फंड sip कैलकुलेटर रिटर्न की गारंटी नहीं देता है.

कैलकुलेटर का मुख्य उद्देश्य यूज़र और फंड के पिछले परफॉर्मेंस से इनपुट का उपयोग करके रिटर्न का अनुमान लगाना है. टूल मानता है कि म्यूचुअल फंड स्कीम अपने पिछले परफॉर्मेंस को दोहराएगी.

भारत का म्यूचुअल फंड मार्केट अन्य विकसित देशों की तुलना में कम परिपक्व है. भारत में म्यूचुअल फंड सेक्टर में वृद्धि की अपार संभावनाएं हैं. पिछले दशक में, म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री ₹ 5.83 ट्रिलियन से बढ़कर ₹ 24.25 ट्रिलियन हो गई.

भारतीय रिटेल निवेशकों के बीच बेहतर जागरूकता और बढ़ोतरी प्रदान करती है. लंबे समय में, म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री में वृद्धि निवेशकों के लिए कुल रिटर्न को बढ़ाएगी.

क्वांटम म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों को अलग-अलग स्कीम प्रदान करते हैं, जिनमें से प्रत्येक एक अनोखे उद्देश्य के साथ. म्यूचुअल फंड स्कीम विभिन्न प्रकार के इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों, जोखिम लेने की क्षमता और होल्डिंग अवधि को पूरा करती हैं. एसआईपी कैलकुलेटर के लिए आपको क्वांटम म्यूचुअल फंड द्वारा ऑफर की जाने वाली कई स्कीम में से एक चुनना होगा.

वे निवेशकों को दस म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करते हैं; चार इक्विटी स्कीम हैं, दो डेट स्कीम हैं, और दो हाइब्रिड हैं. क्वांटम म्यूचुअल फंड अपनी स्कीम को बेंचमार्क करने वाला पहला है. क्वांटम म्यूचुअल फंड ईएसजी और टैक्स-सेविंग स्कीम जैसी सेक्टर-फोकस्ड इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम प्रदान करते हैं.

इसी प्रकार, डेट स्कीम फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करती हैं, जबकि हाइब्रिड स्कीम डेट और इक्विटी इंस्ट्रूमेंट के बेहतरीन कॉम्बिनेशन प्रदान करती हैं.

The क्वांटम म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इसमें विभिन्न स्कीम के नामों की लिस्ट होती है. आपको एक म्यूचुअल फंड स्कीम चुननी चाहिए जो आपके इन्वेस्टमेंट उद्देश्य के अनुसार सबसे अच्छी है. चयन के बाद, टूल निवेश अवधि के लिए स्कीम की एक्सटेंडेड रिटर्न रेट (XIRR) प्रस्तुत करता है. SIP कैलकुलेटर SIP के साथ मेच्योरिटी वैल्यू का अनुमान लगाने के लिए XIRR का उपयोग करता है.

एक्सआईआरआर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन का एक कार्य है. मार्केट मूवमेंट के कारण, SIP कैलकुलेटर के आधार पर वास्तविक रिटर्न और रिटर्न के बीच अंतर हो सकता है.

एक बार के योगदान से एसआईपी में रिटेल निवेश में बदलाव होता है. एकमुश्त निवेश में महत्वपूर्ण पूंजी जोखिम पर होती है, जबकि एसआईपी में आपकी डिस्पोजेबल आय की छोटी राशि शामिल होती है. परिणामस्वरूप, रिटेल इन्वेस्टर व्यापक रूप से म्यूचुअल फंड SIP कैलकुलेटर का उपयोग करते हैं. इसमें निम्नलिखित लाभ हैं.

  1. गणना में आसानी: SIP कैलकुलेटर नए और एक्सपर्ट के लिए उपयुक्त हैं. यह मैनुअल SIP कैलकुलेशन से जुड़े समय और जटिलता को दूर करता है. इसके अलावा, एसआईपी कैलकुलेटर के लिए बिना किसी संबंधित लागत के न्यूनतम प्रयास की आवश्यकता होती है.
  1. अनुमानित आरओआई: SIP कैलकुलेटर कम अंतर के साथ इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद करते हैं. यह मेच्योरिटी वैल्यू का सटीक अनुमान नहीं लगाता है क्योंकि म्यूचुअल फंड और मार्केट मूवमेंट के बीच डायरेक्ट लिंक है. हालांकि, SIP कैलकुलेटर उचित रूप से सटीक संभावित रिटर्न प्रदान करते हैं.
  1. फाइनेंशियल प्लानिंग: इन्वेस्टर प्रभावी फाइनेंशियल प्लानिंग और एनालिसिस के लिए SIP कैलकुलेटर का व्यापक रूप से उपयोग करते हैं. यह आपको फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए तैयार करने में सक्षम बनाता है, जैसे रिटायरमेंट प्लान बनाना, आकस्मिक फंड आदि.

 

क्वांटम SIP रिटर्न की गणना करने का फॉर्मूला

इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न (ROI) की गणना करने के लिए चार कारक हैं म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर क्वांटम: आवधिक किश्त राशि, रिटर्न की अपेक्षित दर, किश्तों की संख्या और XIRR.

अपेक्षित मेच्योरिटी वैल्यू का फॉर्मूला नीचे दिया गया है:

एफवी = [P x R x (1+I) n-1/i] x (1+I)

एफवी

फ्यूचर वैल्यू

SIP राशि

कंपाउंडेड रिटर्न दर

R

अपेक्षित रिटर्न दर

N

की गई किश्तों की संख्या

 

उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि आप मासिक रूप से ₹ 2000 के इन्वेस्टमेंट के साथ दो-वर्षीय एसआईपी प्लान में इन्वेस्ट करते हैं. पिछले परफॉर्मेंस के आधार पर स्कीम का XIRR 12% है. The क्वांटम म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इन वेरिएबल का उपयोग करके अपेक्षित रिटर्न की भविष्यवाणी कर सकते हैं.

निवेश की गई राशि: रु. 24,000

अपेक्षित मेच्योरिटी वैल्यू: रु. 25,620

कैपिटल गेन: रु. 1,620

इसी प्रकार, क्वांटम sip ब्याज दर अलग-अलग अवधि के लिए इन वेरिएबल के फंक्शन के रूप में नीचे दिए गए हैं:

अवधि

SIP राशि

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष

2000

0.3 लाख

5 वर्ष

2000

1.6 लाख

8 वर्ष

2000

3.2 लाख

10 वर्ष

2000

4.6 लाख

The क्वांटम SIP कैलकुलेटर एक अवधि में मेच्योरिटी वैल्यू और कैपिटल गेन का अनुमान लगाने के लिए यूज़र से स्कीम के ऐतिहासिक एक्सआईआरआर और कुछ इनपुट का उपयोग करता है. यह इनपुट के रूप में क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम, इन्वेस्टमेंट अवधि और इन्वेस्टमेंट राशि का उपयोग करता है.

SIP कैलकुलेटर के माध्यम से मेच्योरिटी वैल्यू का अनुमान लगाने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

चरण 1: अपने इन्वेस्टमेंट के उद्देश्य के अनुसार क्वांटम म्यूचुअल फंड द्वारा ऑफर की जाने वाली स्कीम चुनें, जैसे क्वांटम लॉन्ग टर्म इक्विटी वैल्यू फंड.

चरण 2: आवधिक इन्वेस्टमेंट राशि दर्ज करें. इन्वेस्टमेंट की फ्रीक्वेंसी दैनिक, मासिक या तिमाही हो सकती है.

चरण 3: निवेश की अवधि दर्ज करें.

चरण 4: अंत में, कैलकुलेटर XIRR और प्रदान किए गए इनपुट के अनुसार इन्वेस्टमेंट मेच्योरिटी वैल्यू को रिटर्न करता है.

इसके अलावा, SIP रिटर्न कैलकुलेटर क्वांटम म्यूचुअल फंड रैंक और एक कैटेगरी के भीतर इसकी स्थिति प्रदर्शित करता है. यह एग्जिट लोड, एक्सपेंस रेशियो, ऑपरेशन के वर्षों और मैनेजमेंट के तहत एसेट जैसे अतिरिक्त विवरण भी प्रदान करता है ताकि आप अच्छी तरह से सूचित निर्णय ले सकें.

क्वांटम SIP रिटर्न कैलकुलेटर का प्राथमिक लाभ अपने ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर किसी भी क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम से मेच्योरिटी वैल्यू का अनुमान लगाना है. यह प्रत्येक कैटेगरी के भीतर फंड रैंकिंग प्रदान करता है और आपको अपने इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों के लिए उपयुक्त स्कीम चुनने की अनुमति देता है. इसके अन्य प्रमुख लाभ क्वांटम SIP कैलकुलेटर निम्नलिखित शामिल करें.

  1. SIP कैलकुलेटर मेच्योरिटी राशि के लिए मैनुअल गणना की जटिलता को दूर करता है.
  2. बिना किसी इन्वेस्टमेंट के भी क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम के SIP रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए यह एक सरल और प्रभावी टूल है.
  3. इंटरनेट एक्सेस वाला कोई भी इन्वेस्टर इन्वेस्टमेंट के निर्णय से पहले अपेक्षित रिटर्न की जांच कर सकता है. SIP कैलकुलेटर किसी भी लागत या औपचारिकता के अधीन नहीं है.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

भारत में, क्वांटम म्यूचुअल फंड सबसे पुराने AMC में से एक है. हालांकि, म्यूचुअल फंड जैसे मार्केट-लिंक्ड इन्वेस्टमेंट में कुछ रिस्क शामिल हैं. इसलिए, आपको स्कीम का गहराई से मूल्यांकन करना चाहिए और अपनी आवश्यकता के अनुसार फंड चुनना चाहिए और विकास का लक्ष्य निर्धारित करना चाहिए.

क्वांटम म्यूचुअल फंड भारत में एक प्रसिद्ध AMC है और बेंचमार्किंग में अग्रणी है. हालांकि, क्वांटम म्यूचुअल फंड एक फंड हाउस है जिसमें अपेक्षाकृत छोटे एयूएम होता है. म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट में मार्केट से संबंधित रिस्क अंतर्निहित है. इसलिए, म्यूचुअल फंड स्कीम का मूल्यांकन और चयन आपके उद्देश्यों और जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर बेहतर होता है.

Yआप क्वांटम के साथ SIP अकाउंट खोलने के लिए अपने 5paisa ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट का उपयोग कर सकते हैं. यहाँ है कैसे:

चरण 1: 5paisa पर अपने डीमैट अकाउंट में लॉग-इन करें.

चरण 2: वांछित क्वांटम म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें.

चरण 3: "SIP शुरू करें" विकल्प चुनें.

चरण 4: सभी आवश्यक विवरण भरें और सभी डॉक्यूमेंट अपलोड करें.

चरण 5: SIP अकाउंट खोलने के लिए एप्लीकेशन सबमिट करें.

डिस्क्लेमर: 5paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर का उद्देश्य केवल जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और इसे संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को बनाने या लागू करने का एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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