ट्रस्ट SIP कैलकुलेटर

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना भारत में रिटेल इन्वेस्टर के लिए एक विवेकपूर्ण फाइनेंशियल स्ट्रेटेजी है. एसआईपी निवेशकों को एकमुश्त राशि की बजाय नियमित अंतराल पर निश्चित राशि निवेश करने में सक्षम बनाता है. यह दृष्टिकोण कई लाभ प्रदान करता है, जिसमें डॉलर-लागत औसत के माध्यम से बाजार के उतार-चढ़ाव को कम करने की क्षमता, बैंक अकाउंट से ऑटोमेटिक कटौतियों की सुविधा और कुछ समय के साथ छोटी राशि निवेश करने की क्षमता शामिल है. एसआईपी के माध्यम से निवेश करने के सबसे महत्वपूर्ण लाभ में से एक है कंपाउंडिंग की शक्ति. नियमित अंतराल पर एक निश्चित राशि निवेश करके, निवेशक कंपाउंडिंग के लाभ प्राप्त कर सकते हैं, जिससे लंबे समय तक पर्याप्त धन सृजन हो सकता है. इसके अलावा, एसआईपी नियमित इन्वेस्टमेंट के अनुशासन को भी सुविधाजनक बनाता है. यह बाजार को समय देने का प्रयास करता है, जो विशेष रूप से खुदरा निवेशकों के लिए लाभदायक है, जिन्हें अपने निवेश को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने के लिए अधिक विशेषज्ञता या समय की आवश्यकता हो सकती है. अगर आप यह पता लगाना चाहते हैं कि एसआईपी कैसे काम करता है, ट्रस्ट एसआईपी कैलकुलेटर सही उपकरण है.

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  • निवेशित राशि
  • संपत्ति प्राप्त
  • निवेशित राशि
  • ₹0000
  • संपत्ति प्राप्त
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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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  • 36% 3Y रिटर्न
  • 43% 5Y रिटर्न
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5paisa's ट्रस्ट SIP कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जो इन्वेस्टर को यह जानने में मदद करता है कि वे म्यूचुअल फंड में अपने एसआईपी इन्वेस्टमेंट पर कितना काम कर सकते हैं. इसने पूंजीगत लाभ और निवेशक के मासिक एसआईपी निवेश से अपेक्षित रिटर्न निर्धारित किए. कई छोटे इन्वेस्टर एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने का विकल्प चुनते हैं, जो युवा इन्वेस्टर को इन्वेस्ट करने का एक लोकप्रिय तरीका भी है.

इन ट्रस्ट SIP कैलकुलेटर रिटर्न के समान नहीं हो सकता है क्योंकि इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड स्कीम से प्राप्त कर सकता है, जिसमें उन्होंने इन्वेस्ट किया है. दर्शाई गई राशि ट्रस्ट SIP कैलकुलेटर प्रति वर्ष अपेक्षित ब्याज़ दर के आधार पर एक कठोर अनुमान है.

निवेशकों को निम्नलिखित जानकारी दर्ज करनी चाहिए ट्रस्ट म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर कॉर्पस लक्ष्य की गणना करने के लिए:

  • एसआईपी इन्वेस्टर को पहले निर्णय लेना चाहिए कि हर महीने कितना इन्वेस्ट करना है.
  • निवेशकों को अपने अपेक्षित निवेश रिटर्न दर्ज करना चाहिए. ये अनुमानित रिटर्न चुने गए म्यूचुअल फंड प्लान के आधार पर अलग-अलग होते हैं. 
  • निवेशकों को वर्षों में निवेश का समय निर्दिष्ट करना होगा.
  • इनमें नियमित अंतराल पर SIP राशि बढ़ाने के लिए स्टेप-अप प्रतिशत शामिल हो सकते हैं.
  • इन्वेस्टमेंट अवधि के बाद अपने इन्वेस्टमेंट की वैल्यू की गणना करने के लिए, इन्वेस्टर को अपनी जानकारी दर्ज करने के बाद "कैलकुलेट" पर क्लिक करना होगा. यह दर्शाता है कि क्या उनकी निवेश रणनीतियां उनके फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करेंगी.

इन ट्रस्ट म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर एक मूल्यवान टूल है जो वन-टाइम इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न की दर निर्धारित करता है. इस्तेमाल करना आसान और आरामदायक है और जटिल गणनाओं की गणना करके निवेशकों को अधिक शक्ति देता है.

यह भविष्य में इन्वेस्टमेंट में कितनी वैल्यू जोड़ी जाएगी इसका तुरंत और सटीक अनुमान देता है. आपको केवल तीन जानकारी प्रदान करनी होगी: एकमुश्त राशि (रुपये में), वर्षों की संख्या और प्रति वर्ष अपेक्षित रिटर्न दर, क्योंकि इससे आपका कॉर्पस लक्ष्य दिखाया जा सकता है. 

म्यूचुअल फंड पर रिटर्न दो तरीकों से निर्धारित किए जाते हैं: पहला पूर्ण शर्तों में होता है, जबकि दूसरा कंपाउंड वार्षिक विकास दर (सीएजीआर) का उपयोग करता है. इन ट्रस्ट म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर अगर एक वर्ष या उससे कम समय के लिए इन्वेस्ट किया जाता है, तो पूरी शर्तों में आपके लंपसम इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न निर्धारित करता है.

मूल्य प्रतिशत के रूप में दिखाया जाता है. दूसरी ओर, सीएजीआर में, कंपाउंडेड वैल्यू एक वर्ष से अधिक समय से इन्वेस्टमेंट के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए बढ़ती है.

ट्रस्ट SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला

जैसा कि पहले बताया गया है, म्यूचुअल फंड रिटर्न की गणना पूर्ण शर्तों और सीएजीआर में की जाती है. 

पूर्ण रिटर्न: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर 1 वर्ष या उससे कम के लिए लंपसम म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट पर पूर्ण रिटर्न निर्धारित करता है. राशि प्रतिशत के रूप में दी जाती है.

जनवरी 10, 2022, X को फंड ABC में ₹ 10,000 डिपॉजिट किया गया. आइए देखते हैं कि 10 दिसंबर, 2022 तक कितना X बनाएगा.

विवरण

राशि

प्रारंभिक डिपॉजिट

10000

एनएवी: जनवरी, 10th 2022

10

खरीदी गई यूनिट

1000

एनएवी: दिसंबर, 10th 2022

15

फंड की वर्तमान वैल्यू: दिसंबर, 10th 2022

15000

पूर्ण रिटर्न

50%

 

एब्सोल्यूट रिटर्न की गणना के लिए फॉर्मूला: एब्सोल्यूट रिटर्न = {(वर्तमान वैल्यू-इनिशियल वैल्यू)/इनिशियल वैल्यू}*100

X ने 50% पूर्ण रिटर्न बनाया.

CAGR: कंपाउंडेड ग्रोथ का इस्तेमाल एक वर्ष से अधिक के इन्वेस्टमेंट के लिए किया जाता है. यह आपके पैसे की वृद्धि वर्ष से अधिक वर्ष दर्शाएगा.

कैलकुलेशन फॉर्मूला सीएजीआर: सीएजीआर= (मौजूदा वैल्यू/शुरुआती वैल्यू)1/N-1 है,

जहां N वर्षों की संख्या है.

X का उदाहरण लेते हुए, अगर वे 2 वर्षों के लिए इन्वेस्ट रहते हैं, तो सीएजीआर होगा:

सीएजीआर = (15129/10000)½-1 = 23%

इन ट्रस्ट sip की ब्याज़ दर के अनुसार sip रिटर्न कैलकुलेटर ट्रस्ट, अगर कोई व्यक्ति 6.5% की ब्याज़ दर पर 3 वर्षों के लिए ₹ 10,000 इन्वेस्ट करता है, तो मेच्योरिटी राशि टेबल में दिखाई गई है:

वर्ष

निवेशित राशि

अर्जित ब्याज

मेच्योरिटी राशि

1

120,000

4,310

124.310

2

120,000

12,635

256.945

3

120,000

21,518

398.464

ट्रस्ट SIP कैलकुलेटर इस्तेमाल करना आसान है. इन्वेस्टमेंट की गणना पर रिटर्न सरल, तेज़ और कुशल है. यह टूल आपको म्यूचुअल फंड स्कीम के बारे में बुनियादी जानकारी देने पर परिणाम दिखाता है.

SIP कैलकुलेटर निर्देश नीचे दिए गए हैं:

  • मासिक इन्वेस्ट की गई राशि के साथ SIP शुरू करें. मासिक राशि दर्ज करें या स्लाइड बार पर स्लाइड करें मासिक एसआईपी शुरू होने वाली राशि में.
  • अगर आप जानते हैं, तो फंड का नाम प्रदान करें.
  • अपने पैसे को इन्वेस्ट करने के लिए वर्ष दर्ज करें, या अपनी पसंद के नंबर पर स्लाइड करें.
  • अनुमानित रिटर्न दें.
  • क्लिक करके या ड्रैग करके स्टेप-अप % स्लाइडर सेट करें.
  • सभी जानकारी दर्ज करने के बाद म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर ट्रस्ट अनुमान लगाएगा कि आप अपनी इन्वेस्टमेंट अवधि के बाद कितनी राशि निकाल सकते हैं.
  • सारांश आपके प्रारंभिक इन्वेस्टमेंट और आपके लाभ के बाद कॉर्पस राशि दिखाता है. परिणाम ग्राफ फॉर्म में भी उपलब्ध हैं.

  • इस्तेमाल में आसान: ट्रस्ट SIP कैलकुलेटर इस्तेमाल करना आसान है. कैलकुलेटर आपको न्यूनतम इनपुट के साथ इन्वेस्टमेंट से कैपिटल गेन का अनुमान लगाने में मदद करता है.
  • फाइनेंशियल प्लानिंग सपोर्ट: कोई भी आसानी से ट्रस्ट म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना शुरू कर सकता है ट्रस्ट SIP कैलकुलेटर. सभी पैरामीटर में प्रवेश करने के बाद, कैलकुलेटर तुरंत एक प्राथमिक अनुमान प्रदान करता है.
  • रुपये की लागत औसत: अगर आप हर महीने एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में कुछ राशि इन्वेस्ट करते हैं, तो आपको रुपये की औसत लागत का लाभ मिल सकता है. फंड का एनएवी कम होने पर निवेशक को अधिक यूनिट मिलते हैं. जबकि फंड का एनएवी अधिक होता है, इन्वेस्टर को अतिरिक्त यूनिट प्राप्त होते हैं.
  • निरंतर निवेश करने की आदत बढ़ाएं: अगर आपको पता है कि आपको अपने लक्ष्यों को पूरा करने के लिए नियमित रूप से इन्वेस्ट करने की आवश्यकता है, तो आपको नियमित इन्वेस्टमेंट की ठोस आदत विकसित करने के लिए एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से इन्वेस्ट करना शुरू करना चाहिए. निवेश करने के लिए आपको अनुशासित और म्यूचुअल फंड एसआईपी स्थापित करना होगा.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

ट्रस्ट एसआईपी मध्यम-से-दीर्घकालिक पूंजी की प्रशंसा के लिए आदर्श है. पोर्टफोलियो तकनीक कम जोखिम के साथ मजबूत रिटर्न की गारंटी देती है.

ट्रस्ट एसआईपी विभिन्न इन्वेस्टमेंट क्षितिजों और फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए सुरक्षित फंड प्रदान करता है, जिससे यह सर्वश्रेष्ठ एसआईपी फंड में से एक है.

ट्रस्ट म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना 5paisa से आसान बना दिया गया है. ट्रस्ट बैंक एएमसी वेबसाइट या कई अन्य ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट साइटों का उपयोग करके फंड में पैसे इन्वेस्ट करना आसान है. इन्वेस्टमेंट कंपनी व्यक्तिगत रूप से फाइल किए गए एप्लीकेशन को भी स्वीकार करती है. 5paisa के माध्यम से ट्रस्ट म्यूचुअल फंड SIP अकाउंट खोलने के लिए, निम्नलिखित कार्य करें:

चरण 1: "5paisa" अकाउंट के लिए साइन-अप करें.

चरण 2: खाते में प्रवेश करें

चरण 3: पोर्टल की लिस्ट में से एक ट्रस्ट म्यूचुअल फंड चुनें.

चरण 4: "SIP शुरू करें" चुनें और आवश्यक फील्ड भरें. जानकारी जैसे; एसआईपी की राशि, एसआईपी की अवधि और एसआईपी की प्रारंभ तिथि

चरण 5: तिथि चुनने के बाद, "अभी इन्वेस्ट करें" बटन पर टैप करें.

चरण 6: आप UPI या नेटबैंकिंग का उपयोग करके भुगतान कर सकते हैं.

चरण 7: "क्लिक करें और भुगतान करें" पर टैप करें और फिर जानकारी भरें.

चरण 8: इन्वेस्ट करने के लिए राशि चुनें और इन्वेस्ट करना जारी रखें.

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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