म्यूचुअल फंड

म्यूचुअल फंड एक प्रकार का वित्तीय वाहन होता है जो शेयरधारक को स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट और अन्य आस्तियों जैसी प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए संयुक्त करता है. निधि प्रबंधक पारस्परिक निधियों को चलाते हैं, आस्तियों को आबंटित करते हैं और निधि के निवेशकों के लिए पूंजी लाभ या आय उत्पन्न करने का प्रयास करते हैं. म्यूचुअल फंड का पोर्टफोलियो सेटअप किया जाता है और प्रॉस्पेक्टस में निर्दिष्ट इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के अनुसार अपडेट रखा जाता है.

म्यूचुअल फंड को प्रमुख रूप से इसमें वर्गीकृत किया जाता है –

1.फिक्स्ड इनकम या डेब्ट म्यूचुअल फंड
2.इक्विटी म्यूचुअल फंड
3.हाइब्रिड म्यूचुअल फंड
 

प्रोफेशनल मैनेजमेंट: क्वालिफाइड फंड मैनेजर म्यूचुअल फंड की देखरेख करते हैं.

• एसेट डाइवर्सिफिकेशन के माध्यम से जोखिम कम करना: बॉन्ड और स्टॉक में निवेश करना.
• लिक्विडिटी: म्यूचुअल फंड यूनिट किसी भी बिज़नेस दिन रिडीम किए जा सकते हैं.
• कम लागत: स्टॉक इन्वेस्टमेंट की तुलना में, म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट प्लान अधिक किफायती होते हैं.
• टैक्स के लाभ: म्यूचुअल फंड में इन्वेस्टमेंट टैक्स प्रभावी होते हैं.
• अच्छी तरह से नियंत्रित: ऑफलाइन और ऑनलाइन म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना SEBI रेगुलेशन के अधीन है, जो स्टॉक मार्केट की तरह है.
• 5paisa शून्य कमीशन पर डायरेक्ट म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट प्रदान करता है. अगर आप डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं, तो आप एक्सपेंस रेशियो पर भी बचत कर सकते हैं.

म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए आपको डीमैट अकाउंट नहीं खोलना होगा. 5Paisa ऐप के साथ, आप आसानी से डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं और म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं.

5paisa के साथ आप दो प्रकार के अकाउंट खोल सकते हैं - ऑल-इन-वन अकाउंट और म्यूचुअल फंड अकाउंट

दोनों अकाउंट के पास बुनियादी KYC डॉक्यूमेंट की आवश्यकताएं हैं जैसे –

• पैन कार्ड


• आधार कार्ड


• बैंक के विवरण


• हस्ताक्षर (डिजिटल फॉर्म में)
  

वर्तमान में, नॉमिनी का विवरण अपडेट करने की ऑनलाइन सुविधा 5paisa प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध नहीं है.

नॉमिनी को अपडेट करने के लिए

1.5paisa के फॉर्म डाउनलोड करें सेक्शन
2.नामांकन फॉर्म डाउनलोड करें
3.विवरण भरें
4.इसे हमारे रजिस्टर्ड ऑफिस एड्रेस पर भेजें

हां, आपके पास किसी भी समय अपना म्यूचुअल फंड एसआईपी बंद करने या रद्द करने के सभी अधिकार हैं. आप नीचे दिए गए चरणों का उपयोग करके SIP रोक सकते हैं:.

1.MF ऑर्डर बुक पर जाएं
2.SIP सेक्शन पर क्लिक करें
3.आप जिस स्कीम को रोकना चाहते हैं उस पर क्लिक करें
4.स्टॉप SIP पर क्लिक करें
5.एक कारण चुनें और स्टॉप SIP पर क्लिक करें

म्यूचुअल फंड निवेश घड़ी आपके लिए दो तरीकों से रिटर्न - पूंजी लाभ और लाभांश के माध्यम से. आपसी बाजार में पूंजीगत लाभ के माध्यम से पैसा कमाना शेयर बाजार के समान होता है. अंतर यह है कि स्टॉक खरीदने के बजाय, आप एक म्यूचुअल फंड यूनिट खरीदते हैं जिसमें कई प्रतिभूतियां होती हैं. क्योंकि यूनिट की कीमत खरीदने की कीमत से अधिक होती है, इसलिए आप यूनिट बेच सकते हैं और लाभ कमा सकते हैं.

इसके अलावा, यदि आपका फंड इक्विटी में निवेश करता है, तो आप कंपनियों द्वारा घोषित लाभांशों का भी आनंद लेते हैं. आप इन रिटर्न को कैश कर सकते हैं या फिर इन्वेस्ट कर सकते हैं; विशेषज्ञ कंपाउंडिंग प्रक्रिया जारी रखने के लिए बाद में करने का सुझाव देते हैं.

आपके शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन 15% टैक्स दर और सरचार्ज और सेस के अधीन होंगे.

अगर आपके लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन इस राशि से अधिक है, तो आप 10% टैक्स दर के अधीन होंगे और इंडेक्सेशन लाभ खो देंगे.
इसके अलावा, अगर आपने कम से कम ₹1.5 लाख का निवेश किया है, तो आप टैक्स राहत के लिए पात्र हो सकते हैं. अगर आपका टैक्स लेवल 20% है, तो आप रु. 30,000 तक की बचत कर सकते हैं.

अगर आप डेट फंड के लिए 36 महीनों के लिए इन्वेस्ट करते हैं, तो इंडेक्सेशन के बाद आपके रिटर्न पर 20% टैक्स लगाया जाता है.

आप म्यूचुअल फंड को चुनते समय निम्नलिखित बातों के बारे में सोचते हैं:.

• इन्वेस्टमेंट के उद्देश्य: आपके इन्वेस्टमेंट का लक्ष्य.


• जोखिम: आपको यह विचार करना चाहिए कि आपका फंड कितना जोखिमपूर्ण है.


• फंड परफॉर्मेंस: वेरिफाई करें कि आपके फंड ने निरंतर रिटर्न दिए हैं.


• एक्सपेंस रेशियो: आपके फंड हाउस की फीस को एक्सपेंस रेशियो के रूप में जाना जाता है.
  

प्रोफेशनल मनी मैनेजर 5paisa पर म्यूचुअल फंड मैनेज करते हैं, जिन्हें फंड मैनेजर भी कहा जाता है. ये फंड प्रबंधक लोगों द्वारा फंड के लिए निवेश किए गए पैसे को पूल करते हैं और आपकी ओर से विभिन्न एसेट क्लास में अपना पैसा दोबारा निवेश करते हैं. वे योजना के उद्देश्यों के आधार पर निवेश करते हैं ताकि आपको वचनबद्ध रिटर्न प्रदान किया जा सके. वे तय करते हैं कि कब एक विशिष्ट सुरक्षा खरीदें और इसे कब बेचें.

आप अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों के अनुसार म्यूचुअल फंड की पहचान कैसे कर सकते हैं?:.

1.परफॉर्मेंस कंसिस्टेंसी
2.फंड मैनेजर की पृष्ठभूमि
3.आपके द्वारा चुनी गई एएमसी की प्रतिष्ठा.
4.आस्तियों का वितरण.

हां, म्यूचुअल फंड लाभदायक हो सकते हैं. यद्यपि उपयुक्त निधि चयन और दीर्घकालिक निवेश महत्वपूर्ण है. सर्वश्रेष्ठ फंड चुनने और समय के साथ अपनी प्रगति की निगरानी करने के लिए, आप म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.

स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और अन्य प्रकार की सिक्योरिटीज़ को 5paisa के साथ डीमैट अकाउंट में रखा जा सकता है. इसके अतिरिक्त, यह प्रयोक्ता-अनुकूल है और आपको कई लाभ प्रदान करता है. म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए, डीमैट अकाउंट आवश्यक नहीं है.

कुछ रिटायरमेंट फंड और ईएलएसएस (इक्विटी-लिंक्ड सेविंग प्लान, जिसे अक्सर टैक्स-सेविंग फंड कहा जाता है) को छोड़कर, म्यूचुअल फंड टैक्स-फ्री नहीं हैं. इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C के अनुसार, आप ELSS में किए गए इन्वेस्टमेंट के लिए ₹1.5 लाख तक की कटौती का क्लेम कर सकते हैं और ऐसा करके संभावित रूप से टैक्स में ₹46,800 तक की बचत कर सकते हैं.

50:30:20 दिशानिर्देश का उपयोग आपके फाइनेंशियल प्लान के लिए किया जाना चाहिए. आपको अपनी आय का कम से कम 20% म्यूचुअल फंड में रखना चाहिए, और उन्हें जितना अधिक हो सके उतना बढ़ाना चाहिए.

लाभांश और पूंजी अभिलाभ आपसी निधि निवेश से लाभ प्राप्त करने के दो वैकल्पिक तरीके हैं. अगर आप इन लाभांशों को स्वीकार करने का फैसला करते हैं तो आपको इस राशि मिलती है. कैपिटल गेन इनकम जनरेट करने का एक और तरीका है.