IDFC SIP कैलकुलेटर

रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए एसआईपी भारत के सबसे सफल इन्वेस्टमेंट मोड में से एक हैं. एसआईपी का प्रवाह नवंबर 2022 में रु. 13,307 करोड़ तक पहुंच गया. IDFC बैंक म्यूचुअल फंड में से एक है जो आपको अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंचने की अनुमति देता है. आप IDFC SIP कैलकुलेटर का उपयोग करके इन्वेस्टमेंट से अपने संभावित रिटर्न का आकलन भी कर सकते हैं.

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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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2000 में स्थापित, आईडीएफसी एएमसी भारत के शीर्ष 10 संपत्ति प्रबंधकों में से एक है, जिसमें दिसंबर 2020 तक 60+ म्यूचुअल फंड स्कीम में रु. 1,20,000 करोड़ से अधिक के मैनेजमेंट (एयूएम) के तहत औसत एसेट हैं.

आप इसका उपयोग करके संभावित म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट रिटर्न की गणना कर सकते हैं IDFC SIP कैलकुलेटर. एसआईपी कैलकुलेटर आमतौर पर इन्वेस्टमेंट या टार्गेट राशि, अपेक्षित ब्याज़ दर, अवधि और स्टेप-अप दर जैसे इनपुट का उपयोग करते हैं. निवेश राशि, संभावित पूंजी लाभ और संभावित मेच्योरिटी राशि स्पष्ट है.

इन IDFC SIP कैलकुलेटर मासिक एसआईपी निर्धारित करने के लिए टार्गेट मेच्योरिटी राशि के आधार पर एल्गोरिथ्म का उपयोग करता है. निवेशक इनपुट फील्ड में राशि, टर्म, ब्याज़ और स्टेप-अप दर दर्ज करता है. कृपया ध्यान दें कि IDFC SIP कैलकुलेटर फंड परफॉर्मेंस मार्केट के उतार-चढ़ाव के अधीन होने के कारण रिटर्न की गारंटी नहीं देता है. फंड के ऑपरेशनल स्टेटस के आधार पर रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है.

इन IDFC SIP कैलकुलेटर एक आसान टूल है जो IDFC म्यूचुअल फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर परफॉर्मेंस का अनुमान लगाता है. यह ध्यान देने योग्य है कि गणना इन्वेस्टमेंट परफॉर्मेंस की पूर्वानुमान लगाने में मदद कर सकती है लेकिन ऐसे रिटर्न की गारंटी नहीं देती है.

इसके अलावा, म्यूचुअल फंड मार्केट-लिंक्ड हैं. इसलिए, वे फंड के परफॉर्मेंस और अंतिम इन्वेस्टमेंट वैल्यू के बीच विसंगति हो सकती है. म्यूचुअल फंड एसआईपी में रिटर्न बाजार जोखिम के अधीन हैं.

मेच्योरिटी पर इन्वेस्टमेंट वैल्यू की गणना करने वाला कोई भी टूल रिटर्न प्रतिशत मानता है. आमतौर पर, यूज़र को ऑनलाइन एसआईपी कैलकुलेटर में यह रिटर्न वैल्यू दर्ज करनी होगी. हालांकि आईडीएफसी एसआईपी ब्याज दर कैलकुलेटर स्कीम के ऐतिहासिक प्रदर्शन के आधार पर इस वैल्यू को निर्धारित करता है.

आईडीएफसी एसआईपी कैलकुलेटर चक्रवृद्धि ब्याज सिद्धांत (या चक्रवृद्धि) का उपयोग करता है. साधारण ब्याज़ के विपरीत, कंपाउंड ब्याज़ मूलधन और पिछले वर्ष की राशि दोनों पर ब्याज़ का भुगतान करता है.

यह सिद्धांत नियमित निवेश, निवेश अवधि और अपेक्षित रिटर्न दर जैसे विवरण का उपयोग करता है. एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैलकुलेटर म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट की मेच्योरिटी वैल्यू का अनुमान लगाता है.

SIP कैलकुलेटर निम्नलिखित फॉर्मूला का उपयोग करता है:

एम = पी x ({[1 + i] n - 1}/i) x (1 + i).

M मेच्योरिटी पर प्राप्त राशि कहां है. P नियमित रूप से इन्वेस्ट की गई राशि को दर्शाता है. n भुगतान की संख्या है. i आवधिक ब्याज़ दर है.

जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए एसआईपी उपयुक्त हैं. ये लंपसम इन्वेस्टमेंट की तुलना में अधिक स्ट्रेटेजिक इन्वेस्टमेंट प्लान हैं. एसआईपी आपको हर महीने म्यूचुअल फंड सिस्टम में एक बार में छोटी राशि जमा करने की अनुमति देते हैं.

आईडीएफसी म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए कई लाभ हैं:

  • संभावित रिटर्न का अनुमान लगाना: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इन्वेस्टर को फंड के पिछले परफॉर्मेंस और इन्वेस्टर के जोखिम सहनशीलता जैसे विभिन्न कारकों के आधार पर अपने इन्वेस्टमेंट पर अर्जित संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद कर सकता है.
     
  • विविधतापूर्ण निवेश: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर निवेशकों को उपलब्ध विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड और समग्र निवेश रणनीति में कैसे फिट हो सकते हैं यह दर्शाकर अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने में मदद कर सकता है.
     
  • निष्पादन की निगरानी करना: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर निवेशकों को समय के साथ अपने म्यूचुअल फंड निवेश के प्रदर्शन को ट्रैक करने में मदद कर सकता है, जिससे उन्हें शेयर खरीदने या बेचने के बारे में सूचित निर्णय लेने की अनुमति मिलती है.
     
  • टैक्स प्रभाव: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इन्वेस्टर को अपने इन्वेस्टमेंट के टैक्स परिणामों को समझने में भी मदद कर सकता है.
     
  • अन्य विकल्पों के साथ रिटर्न की तुलना करें: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इन्वेस्टर को स्टॉक, बॉन्ड और रियल एस्टेट जैसे अन्य विकल्पों के साथ अपने म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट के रिटर्न की तुलना करने में मदद कर सकता है.
     
  • जोखिम का आकलन किया जा रहा है: म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इन्वेस्टर को म्यूचुअल फंड के जोखिम का आकलन करने और अन्य फंड के साथ तुलना करने में भी मदद कर सकता है.

कुल मिलाकर, म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर इन्वेस्टर के लिए एक मूल्यवान टूल हो सकता है क्योंकि यह जानकारी का एक संपत्ति प्रदान कर सकता है जो उन्हें अपने इन्वेस्टमेंट के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकता है.

IDFC SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला

इन IDFC SIP कैलकुलेटर इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न (ROI) की गणना करने के लिए आम SIP फॉर्मूला का उपयोग करता है. यह प्रक्रिया इस तरह चलती है-

FV = [P x R x (1 + i) n-1/i] x (1 + i)

कहां

FV= फ्यूचर वैल्यू

P= प्रिंसिपल

R= रिटर्न की अपेक्षित दर

i= रिटर्न की कंपाउंड रेट

n= किश्तों की संख्या

अगर आप मैनुअल रूप से परिणाम प्राप्त करने की कोशिश करते हैं, तो यह गणना जटिल और समय लग सकती है. इसलिए आईडीएफसी एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैलकुलेटर बेहतर है अपना संभावित इन्वेस्टमेंट रिटर्न खोजने के लिए.

उदाहरण के लिए, एक निवेशक 12% की अनुमानित रिटर्न के साथ 2-वर्ष की अवधि के साथ एसआईपी प्लान के माध्यम से मासिक रु. 2000 निवेश करता है. कैलकुलेटर तुरंत रिटर्न वैल्यू का अनुमान लगाता है: 

  • निवेश की गई राशि: रु. 24,000
  • अपेक्षित रिटर्न राशि: रु. 25, 619
  • वेल्थ गेन: रु. 1,619

यह ध्यान देने योग्य है कि निवेशक को बाजार की स्थितियों के आधार पर पूंजी की प्रशंसा अधिक या कम हो सकती है. उपरोक्त उदाहरण को ध्यान में रखते हुए, इन वेरिएबल के आधार पर अनुमानित एसआईपी रिटर्न को इस रूप में सूचीबद्ध किया जा सकता है

अवधि 

SIP की राशि 

फ्यूचर वैल्यू

1 वर्ष 

2000

0.3 लाख 

5 वर्ष 

2000

1.6 लाख 

8 वर्ष 

2000

3.2 लाख 

10 वर्ष 

2000

4.6 लाख 

इन SIP रिटर्न कैलकुलेटर IDFC दो तरीकों से इस्तेमाल किया जा सकता है:

  • अपनी मासिक इन्वेस्टमेंट राशि दर्ज करके या
  • अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को दर्ज करके

पहली गणना में, आप फंड में अपना मासिक योगदान दर्ज कर सकते हैं और मेच्योरिटी पर अपने इन्वेस्टमेंट रिटर्न की अनुमान लगा सकते हैं. दूसरी ओर, अगर आपके पास अपेक्षित रिटर्न दर पर एक समय के भीतर प्राप्त करने का लक्ष्य है, तो आप अपनी मासिक योगदान आवश्यकता जानने के लिए अपेक्षित राशि दर्ज कर सकते हैं.

आपको निम्नलिखित का जवाब देना होगा:

  • आप जितनी राशि इन्वेस्ट करना चाहते हैं, वह 0.5k से 1 लाख के बीच हो सकती है.

प्रति माह: 1 वर्ष से 30 वर्ष तक

  • 5% से 20% के अनुमानित रिटर्न पर,

कैलकुलेटर ऊपर दिए गए इनपुट के आधार पर स्कीम के ऐतिहासिक रिटर्न की गणना करता है. इन आसान चरणों का पालन करके कैलकुलेटर का उपयोग अपने लाभ के लिए करें:

चरण 1: अपनी मासिक इन्वेस्टमेंट राशि दर्ज करें

चरण 2: आप जिस समय (वर्ष) में इन्वेस्ट करना चाहते हैं उसे निर्धारित करें

चरण 3: आपकी रिटर्न की आवश्यक दर

अंत में, कैलकुलेटर स्कीम की पिछली आय, एसआईपी राशि और इन्वेस्टमेंट अवधि के आधार पर इन्वेस्टमेंट अवधि की वैल्यू प्रदान करता है. 

इन IDFC SIP कैलकुलेटर प्रत्येक आईडीएफसी म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन का अनुमान लगाने के लिए सिस्टम के पिछले प्रदर्शन का उपयोग करता है. यह टूल आपको दिखाकर बेहतर इन्वेस्टमेंट विकल्प चुनने में मदद करता है कि आपका फंड इसकी कैटेगरी के भीतर कहां है. इसके कुछ प्रमुख लाभ IDFC SIP कैलकुलेटर इस प्रकार हैं.

  • इन म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर IDFC SIP राशि या इन्वेस्टमेंट पर संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए एक आसान और प्रभावी टूल है.
  • टेक्नोलॉजिकल एडवांस SIP रिटर्न की गणना करने की लंबी प्रक्रिया को दूर कर सकते हैं. ICICI प्रुडेंशियल SIP कैलकुलेटर केवल कुछ इनपुट के साथ इस्तेमाल करना आसान है. एसआईपी कैलकुलेटर क्षेत्र में विशेषज्ञों के लिए उपयोगी है (क्योंकि यह समय बचाता है) और लोगों को निर्धारित करता है (क्योंकि यह आसान है).
  • इसलिए निवेशक एक बटन क्लिक करके प्रोग्राम की रिटर्न क्षमता देख सकते हैं.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

किसी भी म्यूचुअल फंड एसआईपी के साथ, आईडीएफसी एसआईपी में इन्वेस्टमेंट में मार्केट जोखिम होता है. हालांकि, सही फंड चुनने के साथ, आईडीएफसी एसआईपी इन्वेस्टमेंट पर पर्याप्त रिटर्न प्रदान कर सकते हैं. 3 या उससे अधिक क्रिसिल रेटिंग वाले फंड चुनने की सलाह दी जाती है, क्योंकि उन्हें अधिक विश्वसनीय माना जाता है.

 

एसआईपी इन्वेस्टमेंट की आदतें बनाने का एक शानदार तरीका है. आईडीएफसी एसआईपी के साथ, आप हर महीने एक निश्चित राशि इन्वेस्ट कर सकते हैं, जो समय के साथ जोड़ेगा.

सबसे पहले, आपको म्यूचुअल फंड का निर्णय लेना चाहिए और एप्लीकेशन भरना चाहिए. कृपया इसे नज़दीकी ब्रांच में आवश्यक डॉक्यूमेंट के साथ एक साथ सबमिट करें.

या

चरण 1: 5paisa ऐप पर अपने डीमैट अकाउंट में लॉग-इन करें.

चरण 2: आवश्यक IDFC म्यूचुअल फंड स्कीम चुनें.

चरण 3: "SIP शुरू करें" विकल्प चुनें.

चरण 4: सभी आवश्यक विवरण भरें और सभी डॉक्यूमेंट अपलोड करें.

चरण 5: SIP अकाउंट खोलने के लिए एप्लीकेशन सबमिट करें.

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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