यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से इन्वेस्ट करने की एक विधि है. एसआईपी आपको अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंचने और समय के साथ धन बनाने के लिए योजनाबद्ध तरीके से काम करने की सुविधा देता है. क्योंकि बाजार की अस्थिरता को ध्यान में रखते हुए निवेश किए जाते हैं, इसलिए एसआईपी व्यवहारिक पूर्वाग्रह को दूर करने और फाइनेंशियल अनुशासन की भावना को बढ़ाने में मदद करते हैं. हालांकि, एसआईपी पर रिटर्न का आकलन करना कठिन हो सकता है. यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर की तरह एसआईपी कैलकुलेटर, इस कंप्यूटेशन को सेकेंड में आसान और सटीक बनाते हैं. आइए, यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर के बारे में विस्तार से जानें.  

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  • निवेशित राशि
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वार्षिक ब्रेकडाउन

निवेशित राशि
₹ 61,200
संपत्ति प्राप्त
₹ 10,421


3 वर्ष के बाद आपके इन्वेस्टमेंट की कुल वैल्यू होगी

₹ 71,621
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
वर्ष निवेशित राशि संपत्ति प्राप्त अपेक्षित राशि
2023 ₹ 20,400 ₹ 1,139 ₹ 21,539
2024 ₹ 20,400 ₹ 3,395 ₹ 45,334
2025 ₹ 20,400 ₹ 5,887 ₹ 71,621

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5paisa यूज़र-फ्रेंडली ऑनलाइन ऑफर करता है यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर निवेशकों के लिए, निवेश अवधि के बाद कॉर्पस राशि की भविष्यवाणी करके या एक निश्चित कॉर्पस तक पहुंचने के लिए आवश्यक मासिक एसआईपी राशि का अनुमान लगाकर उन्हें फाइनेंशियल प्लान बनाने में मदद करना.

इन्वेस्टमेंट कॉर्पस की गणना करने के लिए, इन्वेस्टर को मासिक एसआईपी, अपेक्षित रिटर्न दर, इन्वेस्टमेंट की लंबाई, और, अगर वे स्टेप-अप प्रतिशत दर दर्ज करनी चाहिए. मासिक एसआईपी का पता लगाने के लिए, उन्हें मासिक एसआईपी राशि और निवेश करने की अवधि के बजाय टार्गेट कॉर्पस राशि दर्ज करनी होगी.

यह कैलकुलेटर कठिन गणितीय गणनाओं की तुरंत गणना करके निवेशकों को वस्तुनिष्ठ फाइनेंशियल प्लान बनाने में मदद करता है. इन गणनाओं के साथ, आप अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और बजट के आधार पर अपनी इन्वेस्टमेंट राशि बदल सकते हैं. अगर इन्वेस्ट किए गए पैसे फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए पर्याप्त नहीं हैं, तो इन्वेस्टर पिछली मिनट में भयभीत होने या निराश होने के बजाय अपने लक्ष्यों को पहले से एडजस्ट कर सकते हैं.

के लिए यूटीआई म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर कॉर्पस लक्ष्य का पता लगाने के लिए, निवेशकों को निम्नलिखित में लगाना होगा: पहली बात को निवेशक को जानना होगा कि वे एसआईपी के माध्यम से प्रत्येक महीने कितना निवेश करना चाहते हैं. दूसरा, इन्वेस्टर को अपने अनुमानित इन्वेस्टमेंट रिटर्न दर्ज करना चाहिए. ये अपेक्षित रिटर्न चुने गए म्यूचुअल फंड स्कीम के आधार पर अलग-अलग होते हैं.

निवेश अवधि और स्टेप-अप प्रतिशत दर्ज होने के बाद, SIP राशि नियमित अंतराल पर दिए गए प्रतिशत द्वारा दी जाती है. यह गणना उन्हें बताती है कि क्या उनके इन्वेस्टमेंट प्लान अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ अलाइन करते हैं.

  इन SIP कैलकुलटेर एक उपयोगी टूल है जो निवेशकों को मासिक एसआईपी निवेश, निवेश अवधि और अपेक्षित रिटर्न दर के आधार पर लक्षित कॉर्पस राशि का अनुमान लगाने में मदद करता है. कोई भी व्यक्ति लक्ष्य निधि तक पहुंचने के लिए मासिक एसआईपी निवेश का पता लगा सकता है.

निवेशक जो इस्तेमाल करते हैं UTI म्यूचुअल SIP रिटर्न कैलकुलेटर वास्तविक फाइनेंशियल लक्ष्यों को निर्धारित करने की संभावना अधिक होती है, यहां तक कि मार्केट कम होने पर भी. अगर इन्वेस्टमेंट कम हो जाता है, तो वे अपने प्लान को एडवांस में भी एडजस्ट कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, वार्षिक 10% तक ₹ 15,000 की मासिक एसआईपी बढ़ाना 10% वार्षिक रिटर्न के साथ 20 वर्षों से ₹ 1.03 करोड़ से ₹ 2.31 करोड़ तक का प्रारंभिक इन्वेस्टमेंट बढ़ा सकता है. इन UTI SIP रिटर्न कैलकुलेटर निवेशकों को एसआईपी निवेश के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद करता है.  

 

UTI SIP रिटर्न की गणना करने के लिए फॉर्मूला 

यूटीआई म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर यूज़र द्वारा दर्ज किए गए डेटा को नियोजित करता है. आपको इन्वेस्टमेंट राशि, फ्रीक्वेंसी, अवधि और अनुमानित रिटर्न दर्ज करना चाहिए. एसआईपी रिटर्न कैलकुलेटर कंपाउंड ब्याज़ का उपयोग करते हैं. म्यूचुअल फंड रिटर्न उस ब्याज़ से चलाए जाते हैं जिसे खुद में जोड़ा जाता है. 

इन यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर नीचे दिए गणितीय समीकरण के आधार पर काम करता है:

FV = P [(1+i)^n-1] * (1+i)/r

एफवी = फ्यूचर वैल्यू, या मेच्योरिटी पर आपको कितना मिलेगा

P = आपके द्वारा SIP में रखी गई राशि

i = रिटर्न की कंपाउंड रेट 

n = इन्वेस्टमेंट के लिए महीनों की संख्या

r = आपके द्वारा अपेक्षित रिटर्न की दर

 

24 महीनों के लिए प्रति माह ₹ 5,000 करने का मामला लें.

आपको प्रत्येक वर्ष 12% की रिटर्न दर की उम्मीद है (r).

आपके पास है मैं = r/100/12 या 0.01.

FV = 15000 * [(1+0.01) ^240 - 1] * (1+0.01)/0.01

आपको मेच्योरिटी पर रु. 135,325 मिलते हैं.

इसके अनुसार विभिन्न इन्वेस्टमेंट पॉइंट के लिए भविष्य के अनुमानित रिटर्न यहां दिए गए हैं इन UTI SIP ब्याज़ दर कैलकुलेटर

अवधि

SIP राशि

कॉर्पस राशि

5 वर्ष

5000

405,518

8 वर्ष

5000

785,120

11 वर्ष

5000

1,318,434

आप इसका उपयोग कर सकते हैं यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर कुछ क्लिक के साथ. इसमें इन्वेस्टमेंट रिटर्न निर्धारित करने के लिए एक आसान, उपयोग में आसान और कुशल इंटरफेस है. जब आप अपनी म्यूचुअल फंड स्कीम की मूलभूत जानकारी दर्ज करते हैं, तो यह टूल डिस्प्ले करता है.

इसके साथ फॉलो करने के चरण SIP रिटर्न कैलकुलेटर UTI इस प्रकार हैं.

  1. मासिक इन्वेस्ट की गई राशि दर्ज करें - आप जिस राशि को SIP शुरू करना चाहते हैं. आप मासिक इन्वेस्ट की गई राशि दर्ज कर सकते हैं या स्लाइडर को उस राशि पर ड्रैग कर सकते हैं जिससे आप मासिक एसआईपी शुरू करना चाहते हैं.
  2. वर्षों की संख्या दर्ज करें, जिसमें आप इन्वेस्ट रहना चाहते हैं या स्लाइडर को उपयुक्त वर्षों में ले जाना चाहते हैं.
  3.  रिटर्न की अपेक्षित दर बताएं.
  4. स्टेप-अप प्रतिशत के लिए अपनी पसंद की स्थिति में स्लाइडर पर क्लिक करें या ड्रैग करें.
  5. एक बार जब आप सभी संख्याओं में डाल देते हैं म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर UTI आपको अनुमान लगाएगा कि आपकी इन्वेस्टमेंट अवधि समाप्त होने पर आप कितना पैसा ले सकेंगे.
  6. परिणामों में एक सारांश भी शामिल है, जो न केवल उस अवधि के अंत में अंतिम कॉर्पस राशि दिखाता है, बल्कि आपके द्वारा मूल रूप से निवेश की गई राशि और आपके द्वारा कितना पैसा प्राप्त हुआ है.
  7. यह निष्कर्ष चार्ट फॉर्म में भी उपलब्ध हैं.

यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करने के कई लाभ हैं, जिनमें शामिल हैं

  • फाइनेंशियल रोडमैप की स्थापना: इन यूटीआई म्यूचुअल फंड एसआईपी कैलकुलेटर निवेशकों को उद्देश्यपूर्ण निवेश योजना बनाने की अनुमति देता है, यह गणना करके कि अवधि के अंत में उनके पास कितना पैसा होगा या उन्हें लक्षित निधि तक पहुंचने के लिए प्रत्येक माह कितना निवेश करना होगा.
  • फाइनेंशियल प्लानिंग को आसान बनाया गया: जब आपके पास मापने योग्य परिणाम होते हैं, तो आप समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को भी रिव्यू कर सकते हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आपके फाइनेंशियल प्लान सही कोर्स पर हैं और आप नियोजित अनुसार अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों तक पहुंच सकें. अगर चीजों को ठीक करने की आवश्यकता है, तो उन्हें जल्दी ठीक किया जा सकता है.
  • स्मार्ट निर्णय लेना: A यूटीआई एसआईपी कैलकुलेटर रिटर्न की अपेक्षित दर और इन्वेस्टर की टार्गेट कॉर्पस राशि दिखाता है. इसलिए, अगर निवेशक कम रिटर्न के साथ कॉर्पस प्राप्त कर सकता है, तो वह कर्ज़ में निवेश करना चाहता है, जो अपेक्षाकृत स्थिर है लेकिन इसमें कम रिटर्न होता है. यह इन्वेस्टर को इन्वेस्टमेंट के पोर्टफोलियो के समग्र जोखिम को बदलने की सुविधा देता है.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

यूटीआई एसआईपी सुरक्षित है, हां. यह एक मध्यम रूप से उच्च जोखिम वाला फंड है जिसने 12.9% का वार्षिक रिटर्न या सीएजीआर दिया है, क्योंकि यह शुरू हो गया है. इसे मल्टी-कैप कैटेगरी में 54 रैंक दिया गया है. रिटर्न 2021 में 34%, 2020 में 31.5%, और 2019 में 11.7% था.

म्यूचुअल फंड स्कीम में पैसे डालने का सबसे अच्छा तरीका यूटीआई एसआईपी के माध्यम से है. सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान, या एसआईपी, इस सेट राशि में रिकरिंग डिपॉजिट के समान है जो नियमित अंतराल (साप्ताहिक, मासिक या तिमाही) पर इन्वेस्ट किया जाता है. एसआईपी को न्यूनतम ₹ 500 से शुरू किया जा सकता है, जिससे उन्हें सबसे सस्ता इन्वेस्टमेंट विधि बनाया जा सकता है.

5paisa के माध्यम से यूटीआई म्यूचुअल फंड एसआईपी अकाउंट खोलने के लिए इन चरणों का पालन करें:

चरण 1: 5paisa" पर अकाउंट के लिए साइन-अप करें."

चरण 2: लॉग-इन करने के लिए अपनी जानकारी का उपयोग करें.

चरण 3: पोर्टल के चयन से यूटीआई म्यूचुअल फंड चुनें.

चरण 4: SIP शुरू करें" चुनें और जानकारी दर्ज करें. इसमें SIP राशि के बारे में विवरण, यह कितने समय तक रहेगा, और कब यह शुरू होगा.

चरण 5: अपनी SIP शुरू होने की तिथि चुनने के बाद "अभी इन्वेस्ट करें" बटन पर टैप करें.

चरण 6: आप UPI या नेटबैंकिंग का उपयोग करके भुगतान कर सकते हैं. "क्लिक करें और भुगतान करें" पर टैप करें और फिर जानकारी भरें.

चरण 7: आपका SIP अकाउंट रजिस्टर्ड है. आप जिस राशि को इन्वेस्ट करना चाहते हैं उसे चुनें और इन्वेस्ट करते रहें.

डिस्क्लेमर: 5Paisa वेबसाइट पर उपलब्ध कैलकुलेटर केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है और संभावित इन्वेस्टमेंट का अनुमान लगाने में आपकी सहायता करने के लिए डिज़ाइन किया गया है. हालांकि, यह समझना महत्वपूर्ण है कि यह कैलकुलेटर किसी भी इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी को बनाने या लागू करने के लिए एकमात्र आधार नहीं होना चाहिए. अधिक देखें...

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