बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करा
जे ऑफर करते फिक्स्ड रिटर्न
बाँड म्हणजे काय?
बाँड्स हे डेब्ट ॲसेट क्लासमध्ये समाविष्ट आर्थिक साधने आहेत आणि सामान्य लोकांकडून निधी उभारण्यासाठी सरकार किंवा खासगी संस्थांद्वारे जारी केले जातात. विविध उपक्रम हाती घेण्यासाठी पुरेसे भांडवल सुनिश्चित करण्यासाठी सरकार आणि खासगी संस्था निधी उभारतात.
जारीकर्ता आणि इन्व्हेस्टर दरम्यानच्या बाँड करारामध्ये इंटरेस्ट रेट, पेमेंटच्या अटी (डेब्ट सर्व्हिसिंग), मॅच्युरिटी इ. तपशील आहेत आणि मॅच्युरिटीच्या वेळी रिपेड केलेल्या फेस वॅल्यू (मुख्य) सह सूचीबद्ध आहे.
बाँड्सचा इंटरेस्ट रेट कूपन रेट म्हणतात आणि इंटरेस्ट पेआऊट करारानुसार पूर्वनिर्धारित केले जातात. बाँड दुय्यम मार्केटमध्ये ट्रेड केले जातात आणि इतर इन्व्हेस्टमेंट साधनांप्रमाणेच खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकते.
बाँड्स पाहा
सम्मान कॅपिटल लिमिटेड
- नियमित उत्पन्न
- NBFC हाऊसिंग बाँड
- मॅच्युरिटी तारीख 23-Jul-2029
- देयक वारंवारता वार्षिक
- कूपन रेट 9.75
- मॅच्युरिटीसाठी उत्पन्न 11.5402
सम्मान कॅपिटल लिमिटेड
- नियमित उत्पन्न
- NBFC हाऊसिंग बाँड
- मॅच्युरिटी तारीख 26-Sep-2026
- देयक वारंवारता वार्षिक
- कूपन रेट 8.85
- मॅच्युरिटीसाठी उत्पन्न 10.8535
एचडीबी फाईनेन्शियल सर्विसेस लिमिटेड
- नियमित उत्पन्न
- NBFC रिटेल बाँड
- मॅच्युरिटी तारीख 22-Dec-2033
- देयक वारंवारता वार्षिक
- कूपन रेट 8.4
- मॅच्युरिटीसाठी उत्पन्न 7.9724
बाँड्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट का करावी?
बाँड फंड सुरक्षित आणि स्थिर उत्पन्नाचा स्त्रोत प्रदान करतात
नियमित अंतराल. बाँड इन्व्हेस्टमेंट विविध मार्केट घटकांद्वारे प्रभावित होते
जसे की प्रचलित इंटरेस्ट रेट्स, बाँड उत्पन्न, मॅच्युरिटी किंवा जारीकर्त्याची विश्वासार्हता.
बाँड्सचे निश्चित उत्पन्न बाजारपेठ तुम्हाला वार्षिक 9 – 10% किंवा अधिक रिटर्न प्रदान करू शकते. बाँड्स आणि डिबेंचर्समधील इन्व्हेस्टमेंट हे फिक्स्ड डिपॉझिट आणि म्युच्युअल फंडच्या विद्यमान पर्यायांपेक्षा तुमचे पैसे वाढविण्यासाठी अधिक रिवॉर्डिंग आणि विश्वसनीय पद्धत आहे.
बाँड्स आणि डिबेंचर्स सारख्या सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट, तुम्हाला तुमचा पोर्टफोलिओ स्थिर करण्यास मदत करते आणि इतर इन्व्हेस्टमेंट सापेक्ष तुमची रिस्क हेज करण्यास तुम्हाला मदत करते.
कूपन किंवा कूपन दर हा बाँड/डिबेंचरसारख्या फिक्स्ड-इंटरेस्ट सुरक्षेद्वारे भरलेला इंटरेस्ट रेट आहे. बाँडच्या फेस वॅल्यूसाठी हे वार्षिक देयक आहे. हे व्याज पूर्वनिर्धारित वारंवारतेनुसार तुमच्या अकाउंटमध्ये जमा केले जाईल
करपात्र बाँड्समधून मिळालेल्या व्याजासाठी, कमाई करपात्र आहेत. तथापि, कर-मुक्त बाँड्समधून मिळालेल्या व्याजासाठी, उत्पन्न 100% कर-मुक्त आहे. तसेच, मॅच्युरिटी पूर्वी कोणतेही बाँड (करपात्र आणि कर-मुक्त) विक्री करून मिळालेले भांडवली लाभ भांडवली लाभ कर आकारणी नियमांच्या अधीन आहेत.
बाँड्सचे प्रकार
-
सरकार
भारत सरकारने बाँड जारी केले आहेत
बॉंड
त्याची भांडवल पूर्ण करण्यासाठी
आणि आर्थिक आवश्यकता
विकास आणि व्यवस्थापनासाठी -
झिरो कूपन
झिरो-कूपन बाँड्स
बॉंड
व्याज देय करू नका,
परंतु त्यांना सवलतीत विकले जाते आणि
रिडेम्पशनवर पूर्ण फेस वॅल्यू रिटर्न करा -
सार्वभौम
सोव्हरेन गोल्ड बॉन्ड्स
गोल्ड बॉन्ड्स
याच्या पटीत नामांकित आहे
सोन्याचे ग्रॅम आणि आहेत
प्रत्यक्ष सोन्यासाठी पर्याय -
कॉर्पोरेट
लार्ज कोर्पोरेशन्स एन्ड फाईनेन्शियल सर्विसेस लिमिटेड
बॉंड
येथे संस्था बाँड जारी करतात
निश्चित रिटर्नचा चांगला रेट
आणि जास्त जोखीम टक्केवारी -
महागाई
महागाई-लिंक्ड बाँड्स (ILBs)
लिंक केलेले बाँड्स
बाँड्स आहेत ज्यासाठी मुख्य मूल्य बदलते
महागाई आणि संरक्षण
महागाईच्या जोखीमापासून -
परिवर्तनीय
कन्व्हर्टिबल बाँड्स हे बाँड्स आहेत
बॉंड
ते रुपांतरित केले जाऊ शकते
पूर्वनिर्धारित नंबरमध्ये
सामान्य स्टॉक किंवा इक्विटी शेअर्सचे -
नगरपालिका
महानगरपालिका. समस्या
बॉंड
फायनान्ससाठी बाँड्स
सार्वजनिक प्रकल्प जसे की
शाळा, रुग्णालये, उद्यान, रस्ते आणि पुल
3 सोप्या पायऱ्यांमध्ये गुंतवणूक सुरू करा
-
01
केवायसी पूर्ण करा
तुमचे दस्तऐवज ऑनलाईन अपलोड करा -
02
बाँड्स निवडा
तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या ध्येयाशी जुळणारे बाँड्स निवडा -
03
गुंतवणूक करा
ऑनलाईन देय करा आणि तुमच्या डिमॅट अकाउंटमध्ये बाँड युनिट्स प्राप्त करा
बाँड्स आणि डिबेंचर्स म्हणजे काय?
बाँड्स आणि डिबेंचर्स हे फिक्स्ड रिटर्न रेट आणि फिक्स्ड मॅच्युरिटी कालावधीसह डेब्ट इन्व्हेस्टमेंट साधने आहेत. बाँड्स हे असे सिक्युरिटीज आहेत जे बहुतांश सरकारद्वारे जारी केले जातात, तर डिबेंचर्स नेहमीच कॉर्पोरेशन्सद्वारे जारी केले जातात.
नवीन बाजारपेठेत प्रवेश, नवीन प्रकल्प सुरू करणे किंवा विद्यमान व्यवसायांची स्केलिंग यासारख्या व्यवसाय उद्दिष्टांची पूर्तता करण्यासाठी वापरले जाणारे कर्ज म्हणून गुंतवणूकदारांकडून पैसे वाढविण्यासाठी या संस्थांद्वारे बाँड आणि डिबेंचर जारी केले जातात. प्रत्येक बाँड/डिबेंचर समस्येसाठी, पूर्व-निर्दिष्ट तारखेला नियमितपणे फिक्स्ड इंटरेस्ट पेमेंट (कूपन) केले जातात. मुख्य लोन रक्कम (बाँड/डिबेंचरच्या प्रति युनिट फेस वॅल्यू) पूर्व-निर्दिष्ट मॅच्युरिटी तारखेला परत दिली जाते.
बाँड्सची वैशिष्ट्ये काय आहेत?
बाँड फंड नियमित अंतराने उत्पन्नाचा सुरक्षित आणि स्थिर स्रोत प्रदान करतात आणि खालील वैशिष्ट्ये आहेत:
फेस वॅल्यू: जेव्हा कंपनीद्वारे प्रथम जारी केले जाते तेव्हा बाँडचे मूल्य असते. तथापि, बाँड दुय्यम मार्केटमध्ये ट्रेड करण्यास सुरुवात केल्यानंतर, फेस वॅल्यू वास्तविक फेस वॅल्यूमधून एकतर सवलत किंवा प्रीमियममध्ये ट्रेड करण्यास बदलते.
कूपन रेट: हे बाँड्सशी संलग्न वास्तविक इंटरेस्ट रेट आहे आणि नियमितपणे बाँड्सच्या धारकांना जारीकर्ता किती इंटरेस्ट प्रदान करेल हे निर्धारित करते. उदाहरणार्थ, जर ₹ 10,000 चेहऱ्याचे मूल्य असलेला 10-वर्षाचा बाँड 5% कूपन रेट असेल, तर तो ₹ 500 व्याज पेमेंट म्हणून प्रदान करेल.
क्रेडिट गुणवत्ता: प्रत्येक बाँड विविध क्रेडिट रेटिंग एजन्सीद्वारे प्रदान केलेल्या क्रेडिट रेटिंगसह येते. रेटिंग जारीकर्त्याच्या फायनान्शियल स्थितीवर आधारित आहे आणि देयक वचन पूर्ण करण्यासाठी पुरेसे पैसे आहेत की नाहीत यावर आधारित आहे. क्रेडिट रेटिंग जास्त, बाँड इन्व्हेस्टमेंट सुरक्षित
बाँड कसे काम करते?
जरी सरकार आणि खासगी संस्था आयपीओ सारख्या वितरण किंवा सार्वजनिक समस्यांद्वारे निधी उभारू शकतात, तरीही समस्या भांडवलाची स्थिर धारा प्रदान करू शकत नाही. म्हणून, सरकारी आणि खासगी संस्था पुरेसे भांडवल उभारण्यासाठी बाँड्स जारी करतात.
बाँड्स इतर डेब्ट साधनांप्रमाणेच काम करतात आणि होल्डरला नियमित इंटरेस्ट पेमेंट आणि मॅच्युरिटीच्या वेळी मुद्दलाचे रिपेमेंट प्रदान करण्यासाठी जारीकर्त्याच्या भागावर दायित्वासह येतात. बाँड इन्व्हेस्टमेंट पूर्ण केल्यानंतर, जारीकर्ता बाँड इश्युअन्सच्या वेळी निर्दिष्ट कूपनवर आधारित बाँड्सच्या धारकांना इंटरेस्ट देतो.
एकदा ते जारी केले जातात आणि बाँड मार्केटमध्ये ट्रेडिंग सुरू केल्यानंतर, इन्व्हेस्टर सर्व संभाव्य इंटरेस्ट पेमेंट जाणून घेण्यासाठी मॅच्युरिटीपर्यंत त्यांना होल्ड करू शकतात किंवा प्रचलित बाँड किंमत आणि फेस वॅल्यू दरम्यानच्या फरकावर आधारित नफा करण्यासाठी त्यांना इतर इन्व्हेस्टरना विकू शकतात. तथापि, जर बाँड्स नवीन खरेदीदाराला विकले गेले तर जारीकर्ता व्याज देताना नवीन खरेदीदाराला व्याज देय करण्यास जबाबदार असेल.
बाँड्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?
तुम्ही खालील पर्यायांद्वारे भारतातील बाँड्स इन्व्हेस्ट करू शकता:
ब्रोकरद्वारे: तुम्ही डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडून ऑनलाईन स्टॉकब्रोकरकडून बाँड फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.
ईटीएफद्वारे: तुम्ही विविध स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध असलेल्या बाँड ईटीएफमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता आणि कॉर्पोरेट, सरकार इ. सारख्या विविध प्रकारच्या बाँड्समध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करू शकता.
बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही कोणत्या घटकांचा विचार करावा?
प्रत्येक मार्केट-लिंक्ड साधनासारखे बाँड्स, तसेच रिस्कची लेव्हल देखील बाळगतात. तथापि, तुम्ही भारतातील बाँड्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी खालील घटकांचा विचार करून बाँड्स इन्व्हेस्टमेंटशी संलग्न रिस्क लेव्हल कमी करू शकता:
प्रॉस्पेक्टस: तुम्ही विशिष्ट बाँडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, प्रॉस्पेक्टस तपशीलवारपणे वाचणे आणि विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. प्रत्येक जारीकर्ता प्रॉस्पेक्टस दाखल करण्यासाठी अनिवार्य आहे ज्यामध्ये तुम्हाला माहित असलेली सर्वकाही, जसे की फेस वॅल्यू, कालावधी, कूपन रेट इ. समाविष्ट आहे. इन्व्हेस्टमेंट आदर्श असल्याची खात्री करण्यासाठी तुम्ही प्रॉस्पेक्टस वाचले पाहिजे.
क्रेडिट रेटिंग: इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी, डिफॉल्टची नगण्य जोखीम सुनिश्चित करण्यासाठी क्रेडिट रेटिंग AA साठी किंवा त्यापेक्षा जास्त असल्याची खात्री करा. कंपनीच्या कॅश फ्लो सकारात्मक असल्याची खात्री करण्यासाठी कंपनीच्या फायनान्शियल्सचा विचार करा.
किंमत जोखीम: किंमत जोखीम ही बाजारातील इंटरेस्ट रेटमधील बदलांसाठी बाँड किंमतीची संवेदनशीलता आहे. जर इंटरेस्ट रेट्स भविष्यात बदलत असेल तर बाँडची किंमत किती चढउतार होऊ शकते हे समजून घेण्यासाठी बाँडशी संबंधित प्राईस रिस्कचे विश्लेषण करा.
स्टॉकब्रोकर: बाँड्स इन्व्हेस्टमेंट सुलभ करण्यात आणि इन्व्हेस्टर आणि बाँड्स मार्केट दरम्यान लिंक प्रदान करण्यात स्टॉकब्रोकर महत्त्वाची भूमिका बजावते. तुम्ही बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी स्टॉकब्रोकरसह डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडू शकता, त्यामुळे आदर्श स्टॉकब्रोकर निवडणे महत्त्वाचे आहे.
प्रकार: सरकारी बाँड्स, कॉर्पोरेट बाँड्स, झिरो-कूपन बाँड्स, फ्लोटिंग-रेट बाँड्स, परिवर्तनीय बाँड्स इ. अनेक प्रकारचे बाँड्स आहेत. तुम्ही निवडलेले बाँड तुमच्या फायनान्शियल गोलला पूरक करावे आणि तुमच्या रिस्क प्रोफाईलच्या समान असावे. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी आदर्श बाँड प्रकार निवडण्यासाठी तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट सल्लागाराचा सल्ला घेऊ शकता.
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
तुम्ही थेट भारतातील बाँड मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी स्टॉकब्रोकरसह डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडू शकता.
बाँड्स हे डेब्ट साधने आहेत जे शेअर्सपेक्षा भिन्न आहेत कारण ते धारकांना नियमित इंटरेस्ट पेमेंट प्रदान करतात आणि शेअर्सच्या विपरीत मुद्दल रक्कम परतफेड करतात.
होय, याकडून प्राप्त व्याज बॉंड लागू आयकर स्लॅबनुसार करपात्र आहे.
बॉंड डिबेंचर म्हणून कोलॅटरल किंवा प्रत्यक्ष मालमत्ता म्हणून वेगवेगळे असते, तर असे कोलॅटरल आणि मालमत्ता डिबेंचरला परत देत नाहीत.
मॅच्युरिटीसाठी उत्पन्न हा रिटर्नचा एकूण रेट आहे जो बॉन्डहोल्डर सर्व इंटरेस्ट पेमेंट आणि मूळ रिपेमेंट कमविल्यानंतर कमाई करतो.
कालावधी बॉंड हा कालावधी आहे बॉंड. बाँड्सच्या मॅच्युरिटी पर्यंत हा कालावधी आहे आणि इंटरेस्ट देयकांचा कालावधी निर्धारित करतो.
तुम्ही तुमच्या ब्रोकिंग अकाउंटच्या प्रोफाईल सेक्शनमध्ये तुमचा DP ID आणि क्लायंट ID शोधू शकता.
- जर तुमचा डिमॅट CDSL सह असेल तर DP ID आणि क्लायंट ID दोन्ही प्रत्येकी आठ अंक असेल. उदाहरणार्थ: जर 0577057744224422 हा डिमॅट नंबर/आयडी असेल तर डीपी आयडी 05770577 आहे आणि क्लायंट आयडी 44224422 आहे.
- जर तुमचा डिमॅट एनएसडीएल सह असेल - डीपी आयडी आणि क्लायंट आयडी दोन्हीहीही 8 वर्णांचा असेल जिथे प्रारंभिक वर्ण 'इन' असेल आणि खालील वर्ण संख्यात्मक असतील. उदाहरणार्थ: जर IN12345678912345 हा डिमॅट नंबर/आयडी असेल तर DP आयडी IN123456 आहे आणि क्लायंट आयडी 78912345 आहे.
वैकल्पिकरित्या, तुम्हाला तुमच्या ब्रोकिंग अकाउंटशी संबंधित तुमच्या ई-सीएएस स्टेटमेंटमध्ये तुमचा डीपी आयडी आणि क्लायंट आयडी दिसेल.
बाँड्स/डिबेंचर्ससाठी, मॅच्युरिटीच्या तारखेला पैसे स्वयंचलितपणे तुमच्या बँक अकाउंटमध्ये पाठवले जातात.
बाँड्समधील व्याजाचे पेआऊट त्याच्या/तिच्या डिमॅट अकाउंटसह जोडलेल्या बाँड धारकाच्या बँक अकाउंटमध्ये जमा होतात.
एकदा का तुमच्या ऑर्डरची पुष्टी झाली की, बाँड युनिट्स तुमच्या डिमॅट अकाउंटमध्ये T+1 दिवसात जमा केले जातील म्हणजेच पुढील ट्रेडिंग दिवस.