म्युच्युअल फंडमध्ये एनएव्ही

NAV म्हणजे काय?

नवीन म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर म्हणून, म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही हे समजून घेण्यासाठी महत्त्वाचे मूल्य आहे. परंतु, एनएव्हीचा पूर्ण प्रकार काय आहे? म्युच्युअल फंडमधील एनएव्ही फूल फॉर्म हे निव्वळ मालमत्ता मूल्य आहे - फक्त म्युच्युअल फंडची युनिट किंमत आहे. ही ती किंमत आहे ज्यावर गुंतवणूकदार (बिड किंमत) फंड युनिट्स खरेदी करतात आणि त्यांना (रिडेम्पशन किंमत), फंड कंपनीकडून किंवा त्यांना विक्री करतात.

ट्रेडिंग तासांमध्ये स्टॉकच्या किंमतीमध्ये सतत चढउतार होत असताना, म्युच्युअल फंडमधील एनएव्ही दररोज निर्धारित केले जातात. योग्य समायोजन केल्यानंतर सर्व सिक्युरिटीजच्या मालकीच्या क्लोजिंग प्राईसवर आधारित म्युच्युअल फंडच्या एनएव्हीची गणना दिवसाच्या शेवटी केली जाते. इन्व्हेस्टमेंट फंड खर्च, जसे की फंड प्रशासन, व्यवस्थापन, वितरण इ. फंडच्या मालमत्तेनुसार आकारले जातात आणि म्युच्युअल फंडच्या एनएव्हीमध्ये समायोजित केले जातात.

गुंतवणूकदारांशी एनएव्ही संबंधित कसे आहे?

एनएव्ही केवळ तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट रकमेला दिलेल्या म्युच्युअल फंड युनिट्सची संख्या निर्धारित करते. एनएव्ही फंडच्या संभावना दर्शवित नाही. ही केवळ म्युच्युअल फंड युनिट्स खरेदी करण्याची किंवा रिडीम करण्याची किंमत आहे.

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना, तुम्हाला तुमच्या मालकीच्या किती युनिट्सची चिंता करण्याची गरज नाही. तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या मूल्यातील वाढ ओळखणे आवश्यक आहे. म्युच्युअल फंड एनएव्हीचे मूल्यांकन करणे स्वत:पेक्षा अधिक महत्त्वाचे आहे, याचा अर्थ एनएव्ही पेक्षा उत्पन्नावर लक्ष केंद्रित करणे आवश्यक आहे.

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही कमी महत्त्वाचे मानले जाऊ शकते. तथापि, तुमचे इन्व्हेस्टमेंट निर्णय तुमचे इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टे, रिस्क क्षमता आणि तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य प्राप्त करण्यासाठी टाइम हॉरिझॉन यांच्याशी सहमत असावे.

एनएव्ही कॅल्क्युलेट कशी केली जाते?] 

● सामान्य नेट ॲसेट वॅल्यू कॅल्क्युलेशन

चला मानतो की तुम्ही ₹1000 च्या एनएव्हीसह म्युच्युअल फंडमध्ये ₹10,000 इन्व्हेस्ट करता. तुम्ही म्युच्युअल फंडचे 10 युनिट्स खरेदी करू शकता. 

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी A आणि B दोन म्युच्युअल फंड स्कीम ऑफर करते. तुम्ही स्कीम A आणि स्कीम B मध्ये ₹2 लाख इन्व्हेस्ट करता. म्युच्युअल फंड स्कीमचे NAV ₹10 आहे आणि म्युच्युअल फंड स्कीम B चे ₹20 आहे.

तुमच्याकडे खालीलप्रमाणे वितरित म्युच्युअल फंडचे युनिट्स आहेत:
● योजना A: ₹ 2,00,000 / ₹ 10 = 20,000 युनिट्स
● स्कीम B: ₹ 2,00,000 / ₹ 20 = 10,000 युनिट्स

● दैनंदिन एनएव्ही गणना

प्रत्येक दिवशी मार्केट अवर्स बंद असताना, म्युच्युअल फंड त्यांच्या अंतर्निहित सिक्युरिटीजच्या बाजार मूल्याची गणना करतात. पुढे, दिलेल्या फॉर्म्युलाचा वापर करून दिवसाच्या एनएव्हीची गणना करण्यासाठी सर्व थकित दायित्वे आणि खर्च कपात केले जातात:

निव्वळ मालमत्ता मूल्य = [मालमत्ता – (दायित्व + खर्च)] / थकित युनिट्सची संख्या

म्युच्युअल फंड योजनेची मालमत्ता सामान्यपणे सिक्युरिटीज आणि लिक्विड ॲसेट्स (कॅश) मध्ये वर्गीकृत केली जाते. सिक्युरिटीमध्ये इक्विटी साधने, डिबेंचर्स, बाँड्स आणि इतर मनी मार्केट साधने समाविष्ट आहेत.

उदाहरणार्थ, म्युच्युअल फंडमध्ये सिक्युरिटीजमध्ये ₹45 लाख आणि ₹50 लाखांच्या एकूण मालमत्तेसाठी ₹5 लाख रोख गुंतवणूक केली आहे. या फंडमध्ये ₹10 लाखांचे दायित्व आहेत. त्यामुळे, फंडमध्ये एकूण ₹40 लाख मूल्य असेल.
 

म्युच्युअल फंड एनएव्ही वर्सिज स्टॉक किंमत

म्युच्युअल फंडमधील एनएव्हीसाठी किंमत प्रणाली कंपन्यांद्वारे जारी केलेल्या स्टॉक किंवा इक्विटीपेक्षा लक्षणीयरित्या भिन्न आहे आणि स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध आहे. 

कंपन्या प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग्स (आयपीओ) आणि संभाव्यपणे नंतरच्या फॉलो-ऑन ऑफरिंग्सद्वारे मर्यादित संख्येत शेअर्स जारी करतात, जे एक्सचेंजवर ट्रेड केले जातात. मार्केट फोर्सेस स्टॉकच्या किंमती निर्धारित करतात - स्टॉकची पुरवठा आणि मागणी. स्टॉक मूल्य किंवा किंमत प्रणाली पूर्णपणे मार्केट मागणीवर आधारित आहे.

दुसरीकडे, म्युच्युअल फंडचे मूल्य फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केलेली रक्कम, त्याच्या ऑपरेटिंग खर्च आणि थकित शेअर्सची संख्या याद्वारे निर्धारित केले जाते. तथापि, म्युच्युअल फंडमधील एनएव्ही फंड परफॉर्मन्स इंडिकेटरचे प्रतिनिधित्व करीत नाही. 

म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही हे त्याच्या परफॉर्मन्स मोजण्यासाठी अपेक्षेपेक्षा महत्त्वाचे आहे कारण म्युच्युअल फंड रिटर्न त्याचे सर्व उत्पन्न आणि वास्तविक कॅपिटल लाभ फंडच्या शेअरधारकांना वितरित करते. त्याऐवजी, म्युच्युअल फंड त्यांच्या अंतर्निहित सिक्युरिटीजच्या परफॉर्मन्स आणि त्यांच्या एकूण रिटर्नद्वारे सर्वोत्तम निर्णय घेतले जातात, ज्यामध्ये भरलेल्या डिव्हिडंडचा समावेश होतो.
 

निष्कर्ष

एनएव्ही फक्त तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटला दिलेल्या युनिट्सची संख्या निर्धारित करते. जेव्हा तुम्ही तुमचे युनिट्स प्राप्त केले तेव्हा एनएव्ही काय असते त्यासाठी महत्त्वाचे नाही. एनएव्हीपेक्षा म्युच्युअल फंडमध्ये एनएव्हीची प्रशंसा खूपच महत्त्वाची आहे. 
 

FAQ

Q1. उच्च एनएव्ही चांगला किंवा खराब आहे का?

उत्तर. उच्च एनएव्ही दर्शविते की फंडमध्ये उच्च मालमत्ता मूल्य आहे. नातेवाईक तुलना महत्त्वाच्या आहेत, जसे की एका गुंतवणूक निधीसाठी एनएव्हीची तुलना दुसऱ्याशी केली जाते. निधीची एनएव्ही बाजार किंमतीशी तुलना करणे देखील महत्त्वाचे आहे. जर एनएव्ही वर्तमान बाजार किंमतीपेक्षा जास्त असेल तर ते खरेदीच्या चांगल्या संधीचे सूचित करू शकते.

Q2. एनएव्ही बीव्ही प्रमाणेच आहे का?

उत्तर. बुक वॅल्यू (बीव्ही) हे बॅलन्स शीटवरील मालमत्तेतून कंपनीचे दायित्व कपात करून विशिष्ट फर्म किंवा कंपनीच्या अंतर्गत मूल्याचे मूल्यांकन करण्यासाठी वापरले जाते. हा इन्व्हेस्टमेंट फंडसाठी त्याच्या एनएव्हीसाठी समान कॅल्क्युलेशन आहे, परंतु फंडची मालमत्ता इतर कंपन्यांची सिक्युरिटीज आहेत (अनेक प्रकरणांमध्ये).

Q3. एनएव्ही म्हणजे फायनान्समध्ये काय?

उत्तर. म्युच्युअल फंडमधील एनएव्हीचा संपूर्ण प्रकार निव्वळ मालमत्ता मूल्य आहे. ही एक मेट्रिक आहे जी फर्मच्या मूल्याचे मूल्यांकन करण्यासाठी किंवा मालमत्तेमधून त्याचे दायित्व कमी करून गुंतवणूक निधीचे मूल्यांकन करण्यासाठी वापरली जाते. ते कंपनीच्या पुस्तक मूल्याप्रमाणेच विचारात घेतले जाऊ शकते. एनएव्ही गणना महत्त्वाचे आहे कारण हे निधीचा किती भाग मूल्य असावा हे दर्शविते.