एकूण खर्चाचा रेशिओ
5Paisa रिसर्च टीम
अंतिम अपडेट: 25 जून, 2024 12:27 PM IST
तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?
सामग्री
- म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआर म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआर पर्यंत वाढणारे प्रमुख खर्च.
- टीईआर इन म्युच्युअल फंडवर सेबी मर्यादा
- खर्च गुणोत्तर म्हणजे काय आणि त्याची गणना कशी केली जाते?
- रिटर्नवर म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआरचा परिणाम काय आहे?
- एकूण खर्चाच्या गुणोत्तराची मर्यादा - म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआर
- निष्कर्ष
म्युच्युअल फंड किंवा इतर इन्व्हेस्टमेंट वाहन चालविण्याच्या एकूण खर्चाचे कॅल्क्युलेशन करण्यासाठी वापरले जाणारे एकूण खर्च रेशिओ (टीईआर) हे या खर्चाचे मोजमाप आहे. हे खर्च सामान्यपणे व्यवस्थापन शुल्क तसेच व्यापार शुल्क, कायदेशीर शुल्क, ऑडिटर शुल्क आणि इतर कार्यात्मक खर्चासह पूरक खर्चापासून बनवले जातात.
फंडाचा एकूण खर्च रेशिओ (टीईआर) त्याच्या एकूण ॲसेटद्वारे फंडाच्या संपूर्ण खर्चाला विभाजित करून कॅल्क्युलेट केला जातो. टीईआरला प्रतिपूर्तीनंतर निव्वळ खर्चाचा रेशिओ किंवा खर्चाचा रेशिओ म्हणून संदर्भित केले जाते.
म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआर म्हणजे काय?
एकूण खर्च गुणोत्तर हा ऑपरेटिंग, मेंटेनिंग आणि म्युच्युअल फंड किंवा टीईआर शी संबंधित एकूण खर्चाचा आहे. हा आकडा युनिट्सच्या बाबतीत नमूद केला आहे. निव्वळ खर्चाचा रेशिओ किंवा प्रतिपूर्तीनंतरचा शुल्क रेशिओ हा टीईआरसाठी आणखी एक नाव आहे. टीईआर ही टक्केवारी आहे जी म्युच्युअल फंडच्या संपूर्ण खर्चाला त्याच्या एकूण मालमत्तेद्वारे विभाजित करून कॅल्क्युलेट केली जाते. निधीद्वारे झालेल्या खर्चासाठी गुंतवणूकदाराची परतफेड केली जाते. दररोज, एनएव्ही किंवा नेट ॲसेट वॅल्यू कॅल्क्युलेट करण्यापूर्वी हे खर्च कमी केले जातात.
एकूण खर्चाचे गुणोत्तर अर्थ
खर्चाचे गुणोत्तर म्युच्युअल बजेटद्वारे आकारले जाणारे वार्षिक देखभाल शुल्क आहे. यामध्ये फंडचे वार्षिक कार्य शुल्क, जसे की व्यवस्थापन शुल्क, वितरण शुल्क, कार्यात्मक आणि विपणन शुल्क इ. समाविष्ट आहे.
म्युच्युअल फंडमधील टीईआरचे मूल्य म्युच्युअल फंडच्या डायमेन्शन किंवा आकारावर अवलंबून असते. छोट्या आर्थिक मालमत्तेच्या सहकार्याने काम करणाऱ्या निधीला सर्वोत्तम नियंत्रणाच्या व्यवस्थापनात विशिष्ट भाग वितरित करावा लागेल. यामुळे उपलब्ध असलेल्या बजेटच्या एकूण प्रमाणासंदर्भात शुल्काचा संबंधित खर्च वाढवेल.
त्याऐवजी, लार्ज-कॅप म्युच्युअल फंडच्या बाबतीत, खर्च पूर्ण करण्यासाठी राखीव संख्या एकूण मालमत्ता खर्चाच्या अधीन असते. म्हणूनच, विशिष्ट म्युच्युअल फंडच्या आकारासह फी रेशिओचे इन्व्हर्स रिलेशनशिप आहे.
हे खर्च गुणोत्तर सूत्राद्वारे स्पष्ट केले जाऊ शकते, म्हणजेच निधीच्या एकूण मालमत्तेद्वारे विभाजित एकूण शुल्क. जर खर्च स्थिर राहिला असेल आणि ॲसेट बेस जास्त बाजूला असेल तर रेशिओ कमी असेल आणि त्याउलट.
म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआर पर्यंत वाढणारे प्रमुख खर्च.
म्युच्युअल फंड कसे काम करतात आणि म्युच्युअल फंडमध्ये खर्च गुणोत्तर काय आहे, परंतु पारदर्शकता सुनिश्चित करण्यासाठी, इन्व्हेस्टरना या खर्च आणि त्यांच्या ब्रेकडाउनवर संपूर्ण माहिती प्रदान केली जाईल. हे शुल्क प्रत्येक 6 महिन्यांत एका विवरणात उघड केले जातील ज्यामध्ये गुंतवणूकदाराच्या अकाउंटमधून हे शुल्क कपात केले जाईल.
1. व्यवस्थापन शुल्क
म्युच्युअल फंडचा परफॉर्मन्स त्याच्या फंड मॅनेजरशी जवळपास संबंधित आहे. फंड मॅनेजर स्ट्रॅटेजी आणि निर्णय घेण्याचे कौशल्य सामान्यपणे म्युच्युअल फंडचे रिटर्न आणि उत्पन्न निर्धारित करतात. त्यामुळे, फंड-हाऊसने त्यांच्या कौशल्यासाठी त्यांच्या मॅनेजरला भरपाई दिली पाहिजे.
2. प्रशासकीय खर्च
म्युच्युअल फंडचे व्यवस्थापन करण्यामध्ये विपणन शुल्क, कायदेशीर आणि कस्टोडियन शुल्क, नोंदणी शुल्क इ. सारखे विविध शुल्क समाविष्ट असतात, जे फंडच्या खर्चात वाढ करतात.
3. वितरण शुल्क
काही इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्टच्या शेअर्सची विक्री करण्यासाठी कमिशन म्हणून वितरण शुल्क आकारतात. हा अतिरिक्त घटक फंडच्या नियमित प्लॅनच्या टर्ममध्ये जोडला जातो.
4. देखभाल काम
वस्तू सुलभपणे चालू ठेवण्यासाठी एकूण खर्च आणि इतर प्रशासकीय कार्ये या टॅबमध्ये समाविष्ट केल्या जातात. गुंतवणूकदार, पोर्टफोलिओ मालमत्ता प्रवेश/बाहेर पडण्याचे शुल्क, ग्राहक सहाय्य इत्यादींसाठी योग्य रेकॉर्ड राखणे हे गुंतवणूक ट्रस्ट व्यवस्थापन खर्च म्हणून मानले जाऊ शकते.
5. 12B-1 शुल्क
हे प्रत्येक इन्व्हेस्टमेंट फंडच्या जाहिरातीसाठी खर्च केलेल्या रकमेच्या समतुल्य आहे. पुरेशा संपत्तीसाठी पाया तयार करण्यासाठी, त्याविषयी माहिती जनतेला प्रसारित करण्याची आवश्यकता आहे. या संबंधित म्युच्युअल फंडमध्ये फंड वाटप करणाऱ्या नवीन इन्व्हेस्टरसाठी फी देखील 12b फी नुसार कॅल्क्युलेट केली जाते आणि फंडच्या एकूण खर्चाच्या रेशिओचा भाग आहे.
6. प्रवेश लोड
म्युच्युअल फंडमध्ये सहभागी होण्याच्या वेळी इन्व्हेस्टरने पेमेंट केलेली फी ही आहे, जी संबंधित फंडमधून मिळालेल्या नफाच्या मार्जिनला कमी करते, तथापि, सेबीद्वारे जारी केलेल्या नवीनतम मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, म्युच्युअल फंडमधील टीईआर मधून प्रवेश लोड काढून टाकण्यात आला आहे.
7. एक्झिट लोड
ट्रस्टमधून काढण्यापासून गुंतवणूकदारांना निरुत्साहित करणे. हे शुल्क व्यक्तीच्या एकूण गुंतवणूकीसाठी दिले जाते, जे सामान्यपणे 23% आहे. म्युच्युअल फंडमधून फंड काढण्यापासून लोकांना निरुत्साहित करण्यासाठी हे साधन म्हणून वापरले जाते.
8. ब्रोकरेज शुल्क
सिस्टीममधील सिक्युरिटीजच्या सेटलमेंटवरील ब्रोकरेज शुल्क आणि कर.
9. अन्य सर्व ऑपरेटिंग खर्च
यामध्ये कायदेशीर आणि बुककीपिंग शुल्क, विक्री आणि विपणन खर्च, सिस्टीम मालमत्तेशी संबंधित इतर खर्च, जसे भाडे, वीज आणि दूरसंचार. एकूण खर्चाचे रेशिओ म्युच्युअल फंडच्या कालावधी आणि मॅच्युरिटीवर देखील अवलंबून असतात.
टीईआर इन म्युच्युअल फंडवर सेबी मर्यादा
सेबी म्युच्युअल फंड नियमांच्या 52 नियमन अंतर्गत भारतीय सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड (सेबी) ने एप्रिल 1, 2020 पासून प्रभावी ठरलेल्या काही मर्यादा म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरला आकारू शकतो अशा कालावधीवर परिभाषित केली आहे:
टीईआर ऑन इक्विटी फंड्स
पहिल्या ₹500 साठी जास्तीत जास्त 2.25 % टर कोटी निव्वळ मालमत्ता सरासरी दैनंदिन निव्वळ मालमत्ता. अन्य स्लॅब:
पुढील रु. 250 कोटी 2.00% वर
पुढील रु. 1,250 कोटी 1.75% वर
पुढील रु. 3,000 कोटी 1.60% वर
पुढील रु. 5,000 कोटी 1.50% वर
रु. 50,000 कोटी 1.05% पेक्षा जास्त
टेर ऑन डेब्ट फंड्स
निव्वळ मालमत्तेच्या पहिल्या ₹500 कोटीसाठी डेब्ट फंडची मर्यादा सरासरी दैनंदिन निव्वळ मालमत्ता 2.00% आहे. आणि इतर स्लॅब आहेत,
पहिल्या रु. 500 कोटी 2.00% वर
पुढील रु. 250 कोटी 1.75% वर
पुढील रु. 1,250 कोटी 1.50% वर
पुढील रु. 3,000 कोटी 1.35% वर
पुढील रु. 5,000 कोटी 1.25% वर
रु. 50,000 कोटी 0.80% पेक्षा जास्त
योजनेशी संबंधित खर्चामध्ये नियमन 52(6A)(b) अंतर्गत प्रमाणात आकारलेल्या शीर्ष 30 शहरांच्या पलीकडील किरकोळ गुंतवणूकदारांकडून प्रवाह आणि नियमन 52(6A)(c) अंतर्गत परवानगी असलेला अतिरिक्त खर्च या योजनेच्या चार्जिंग एक्झिट लोडसह विविध परवानगी असलेल्या खर्चांचा समावेश होतो.
खर्च गुणोत्तर म्हणजे काय आणि त्याची गणना कशी केली जाते?
आम्ही तुम्हाला ₹100 कोटीच्या एकूण मालमत्तेसह म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केले असल्याचे गृहित करू. यामध्ये वार्षिक ₹25 लाखांचा प्रशासकीय खर्च समाविष्ट केला जातो आणि ₹35 लाखांचे व्यवस्थापन शुल्क भरतो. इतर खर्चाची रक्कम ₹20 लाखांपर्यंत.
TE ची गणना खालीलप्रमाणे केली जाईल:
एकूण खर्च = प्रशासकीय खर्च + व्यवस्थापन शुल्क + इतर खर्च
= ₹25,00,000 + ₹35,00,000 + ₹20,00,000
= ₹80,00,000
टीईआर = एकूण खर्च/ एकूण मालमत्ता = रु. 80,00,000/ रु. 1,00,00,00,000 = 0.008 किंवा . .8% इन्व्हेस्टमेंट
रिटर्नवर म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआरचा परिणाम काय आहे?
विशेषत: जर हे सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड असतील तर इन्व्हेस्टर म्हणून तुमच्या रिटर्नवर परिणाम होऊ शकतो. गुंतवणूकदाराला आकारलेले जास्त टीईआर म्हणजे कमी परतावा. परंतु हे मॅनेजमेंट अंतर्गत फंडद्वारे आणखी प्रभावित होऊ शकते. तरीही, टीईआर प्रत्यक्षपणे गुंतवणूकीच्या निव्वळ मालमत्ता मूल्यावर (एनएव्ही) परिणाम करते. म्युच्युअल फंड लाभांचे विश्लेषण करण्यासाठी, विविध टर्सची तुलना करणे आवश्यक आहे
एकूण खर्चाच्या गुणोत्तराची मर्यादा - म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआर
टीईआरमध्ये समाविष्ट नसलेले काही बदल आहेत, त्याऐवजी, ते सिक्युरिटीज ट्रान्सफर कर, स्टॉकब्रोकर शुल्क, कमिशन आणि वार्षिक सल्लागार शुल्क यासारख्या गुंतवणूक भांडवलातून कपात केले जातात.
निष्कर्ष
म्युच्युअल फंडमध्ये टीईआर किंवा एकूण खर्चाचे गुणोत्तर म्युच्युअल फंड स्कीम निवडताना म्युच्युअल फंडच्या ट्रॅक रेकॉर्ड आणि रिटर्नची सातत्य यासारख्या इतर अत्यावश्यकतांसह महत्त्वाचे आहे. संबंधित म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी उपलब्ध विविध ऑनलाईन आणि ऑफलाईन पर्यायांचे रिसर्च आणि विश्लेषण करण्याची शिफारस केली जाते. एकूण खर्चाचे गुणोत्तर (टीईआर) हे योजना चालविण्यातील एकूण खर्चाचे मोजमाप आहे आणि त्याचा वापर खर्चाची तुलना करण्यासाठी आणि योजनेच्या परताव्याचे विश्लेषण करण्यासाठी गुंतवणूकदारांद्वारे केला जातो. उच्च टर दर्शविणारे फंड हाय रिटर्न देऊ शकत नाहीत, त्यामुळे इन्व्हेस्टमेंट करताना निवडक राहा.
म्युच्युअल फंडविषयी अधिक
- लिक्विडिटी ईटीएफ म्हणजे काय? तुम्हाला माहित असावे असे सर्वकाही
- एसआयपीद्वारे ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट का करावी?
- ईटीएफ आणि स्टॉक मधील फरक
- गोल्ड ईटीएफ म्हणजे काय?
- आम्ही म्युच्युअल फंडवर प्लेज करू शकतो का?
- म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटमधील रिस्क
- म्युच्युअल फंड कसे ट्रान्सफर करावे हे जाणून घ्या
- एनपीएस वर्सिज ईएलएसएस
- एक्सआयआरआर वर्सिज सीएजीआर: इन्व्हेस्टमेंट रिटर्न मेट्रिक्स समजून घेणे
- SWP आणि डिव्हिडंड प्लॅन
- सोल्यूशन ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- ग्रोथ वर्सिज डिव्हिडंड रिइन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन
- वार्षिक वि. ट्रेलिंग वि. रोलिंग रिटर्न्स
- म्युच्युअल फंडसाठी कॅपिटल गेन स्टेटमेंट कसे मिळवावे
- म्युच्युअल फंड वि. रिअल इस्टेट
- म्युच्युअल फंड वि. हेज फंड
- टार्गेट मॅच्युरिटी फंड
- फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती कशी तपासावी
- भारतातील सर्वात जुने म्युच्युअल फंड
- भारतातील म्युच्युअल फंडचा रेकॉर्ड
- 3 वर्षांपूर्वी ELSS रिडीम कसे करावे?
- इंडेक्स फंडचे प्रकार
- भारतातील म्युच्युअल फंडचे नियमन कोण करते?
- म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट
- म्युच्युअल फंडमध्ये संपूर्ण रिटर्न
- ईएलएसएस लॉक-इन कालावधी
- ट्रेजरी बिल पुन्हा खरेदी (ट्रेप्स)
- टार्गेट डेट फंड
- स्टॉक SIP वर्सिज म्युच्युअल फंड SIP
- युलिप वर्सिज ईएलएसएस
- म्युच्युअल फंडवर लाँग टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स
- स्मार्ट बीटा फंड
- इन्व्हर्टेड यिल्ड कर्व्ह
- सिंकिंग फंड
- रिस्क-रिटर्न ट्रेड-ऑफ
- रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट (RTA)
- म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅप
- म्युच्युअल फंड रिडेम्पशन
- मार्क टू मार्केट (एमटीएम)
- माहिती गुणोत्तर
- ईटीएफ आणि इंडेक्स फंडमधील फरक
- म्युच्युअल फंड आणि इंडेक्स फंडमधील फरक
- टॉप 10 हाय रिटर्न म्युच्युअल फंड
- पॅसिव्ह म्युच्युअल फंड
- पॅसिव्ह फंड वि. ॲक्टिव्ह फंड
- एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट
- म्युच्युअल फंड किमान इन्व्हेस्टमेंट
- ओपन एंडेड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- रिअल-इस्टेट म्युच्युअल फंड
- SIP कसे थांबवावे?
- एसआयपीमध्ये कसे इन्व्हेस्ट करावे
- ब्लू चिप फंड म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एक्सआयआर म्हणजे काय?
- हेज फंड म्हणजे काय?
- लाँग टर्म कॅपिटल गेनचे टॅक्स ट्रीटमेंट
- SIP म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एनएव्ही
- म्युच्युअल फंडचे फायदे
- स्टॉक वर्सिज म्युच्युअल फंड
- म्युच्युअल फंडमध्ये एसटीपी म्हणजे काय
- म्युच्युअल फंड कसे काम करते?
- म्युच्युअल फंड एनएव्ही म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंड्स म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंड कट ऑफ वेळ
- म्युच्युअल फंड कन्झर्वेटिव्ह इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट पर्याय
- म्युच्युअल फंडचे फायदे आणि तोटे
- भारतात म्युच्युअल फंड कसे निवडावे?
- म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?
- म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही कॅल्क्युलेट कसे करावे?
- म्युच्युअल फंडमध्ये सीएजीआर म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमधील एयूएम
- एकूण खर्चाचा रेशिओ
- म्युच्युअल फंडमध्ये एक्सआयआर म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एसडब्ल्यूपी म्हणजे काय
- म्युच्युअल फंड रिटर्नची गणना कशी करावी?
- गोल्ड म्युच्युअल फंड
- म्युच्युअल फंड गुंतवणूकीवर टॅक्स
- रुपयाच्या खर्चाच्या सरासरी दृष्टीकोनाचे टॉप लाभ आणि ड्रॉबॅक्स
- एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट कशी सुरू करावी?
- SIP म्हणजे काय आणि SIP कसे काम करते?
- दीर्घकालीन कालावधीसाठी सर्वोत्तम SIP प्लॅन्स: कसे आणि कुठे इन्व्हेस्ट करावे
- सर्वोत्तम SIP म्युच्युअल फंड प्लॅन्स
- ईएलएसएस वर्सिज एसआयपी
- भारतातील टॉप फंड मॅनेजर
- एनएफओ म्हणजे काय?
- ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंडमधील फरक
- ULIPs वर्सिज म्युच्युअल फंड
- थेट वि. नियमित म्युच्युअल फंड: फरक काय आहे?
- ईएलएसएस वर्सेस इक्विटी म्युच्युअल फंड
- NPS वर्सिज म्युच्युअल फंड
- एनआरआय म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात का?
- भारतातील म्युच्युअल फंड कॅटेगरायझेशन
- स्मॉल-कॅप फंडबद्दल जाणून घेण्यासारखी प्रत्येक गोष्ट
- पब्लिक प्रॉव्हिडंट फंड म्हणजे काय?
- लार्ज कॅप म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- इंडेक्स फंड म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये आयडीसीडब्ल्यू म्हणजे काय?
- हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
- गिल्ट फंड म्हणजे काय?
- ईएलएसएस फंड म्हणजे काय?
- डेब्ट फंड म्हणजे काय?
- मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी म्हणजे काय - पूर्ण स्पष्टीकरण
- मिड कॅप फंड म्हणजे काय
- लिक्विड फंड - लिक्विड फंड म्हणजे काय?
- फंड ऑफ फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी सुरुवातीचे मार्गदर्शक अधिक वाचा
डिस्क्लेमर: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट काळजीपूर्वक वाचा. तपशीलवार अस्वीकृतीसाठी कृपया क्लिक येथे.
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
खर्चाचा रेशिओ हा मॅनेजिंग आणि ऑपरेटिंग म्युच्युअल फंडचा वार्षिक खर्च आहे. त्याची गणना करण्यासाठी, फंडच्या निव्वळ ॲसेटद्वारे एकूण फंड खर्च विभाजित करा. गुंतवणूकदारांसाठी कमी खर्चाचे रेशिओ सामान्यपणे चांगले आहेत.
सक्रियपणे व्यवस्थापित पोर्टफोलिओसाठी चांगला खर्चाचा रेशिओ जवळपास 0.5% ते 0.75% आहे. 1.5% पेक्षा जास्त काहीही जास्त मानले जाते.
खर्चाचा रेशिओ निधीच्या मालमत्तेशी संबंधित ऑपरेटिंग खर्च दर्शवितो. यामध्ये व्यवस्थापन शुल्क, विपणन आणि इतर खर्च समाविष्ट आहेत. पॅसिव्ह इंडेक्स फंडमध्ये सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या फंडपेक्षा कमी खर्चाचे रेशिओ असतात.
खर्चाचा रेशिओ हा वार्षिक शुल्क इन्व्हेस्टर फंडच्या खर्चाला कव्हर करण्यासाठी देय करतात. हे निधीच्या मालमत्तेची टक्केवारी म्हणून व्यक्त केले जाते आणि रिटर्नमधून ऑटोमॅटिकरित्या कपात केली जाते.