सर्व म्युच्युअल फंड कंपन्यांची यादी

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी म्हणजे काय?

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी (एएमसी) ही क्लायंटच्या पैशांचे व्यवस्थापन करणारी फायनान्शियल संस्था आहे. ते ऑनलाईन (नेट बँकिंग, क्रेडिट/डेबिट कार्ड, यूपीआय इ. द्वारे) आणि ऑफलाईन (चेक आणि कॅशद्वारे) यासारख्या विविध चॅनेल्सद्वारे फंड संकलित करतात. 5paisa सारखे म्युच्युअल फंड ब्रोकर्स, एएमसी द्वारे मॅनेज केलेल्या म्युच्युअल फंड स्कीमचा ऑनलाईन ॲक्सेस ऑफर करतात, तर पॅनेल केलेले वितरक अशा स्कीमचा ऑफलाईन ॲक्सेस प्रदान करतात. एएमसीने इन्व्हेस्टरकडून पैसे संकलित करण्यासाठी नवीन फंड ऑफर किंवा एनएफओ सुरू केले.

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या फायनान्शियल इंडस्ट्रीमध्ये अनेक वर्षांच्या अनुभवासह अनुभवी आणि प्रशिक्षित इन्व्हेस्टमेंट मॅनेजरद्वारे चालवल्या जातात. एएमसी द्वारे मॅनेज केलेल्या म्युच्युअल फंड स्कीम इक्विटी स्टॉक, कॉर्पोरेट बाँड्स, सरकारी सिक्युरिटीज, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, डिपॉझिटचे सर्टिफिकेट, कमर्शियल पेपर्स, ट्रेझरी बिल, गोल्ड, सिल्व्हर इ. सारख्या कमोडिटीज, फ्यूचर्स आणि ऑप्शन्स सारख्या इंडेक्स डेरिव्हेटिव्ह आणि इतर म्युच्युअल फंडसह विविध प्रकारच्या फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात.

एएमसी सामान्यपणे चार प्रकारच्या इन्व्हेस्टरकडून फंड संकलित करते - रिटेल वैयक्तिक इन्व्हेस्टर, कॉर्पोरेट हाऊस, परदेशी संस्थात्मक इन्व्हेस्टर आणि उच्च नेट वर्थ इन्व्हेस्टर. याव्यतिरिक्त, काही सरकारी संस्था भारतीय म्युच्युअल फंडमध्येही इन्व्हेस्ट करतात. एएमसीचे प्राथमिक कार्य म्हणजे इन्व्हेस्टरकडून फंड कलेक्ट करणे आणि त्यांना हाय-रिटर्न फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करणे, त्यांना मनी मॅनेजमेंट फर्म किंवा फक्त मनी मॅनेजर म्हणूनही संदर्भित केले जाते.

भारतीय ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या दोन प्रकारचे फंड पर्याय ऑफर करतात - म्युच्युअल फंड आणि एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ). म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी इन्व्हेस्टरला डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंटची आवश्यकता नाही. तथापि, ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट अनिवार्य आहेत. म्युच्युअल फंड योजनांव्यतिरिक्त, ॲसेट मॅनेजमेंट फर्म पर्यायी इन्व्हेस्टमेंट फंड (एआयएफ), रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआयटी) आणि पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस (पीएमएस) देखील ऑफर करतात.

भारतीय मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) च्या नियमांचे पालन करतात. सेबी हा भारतातील सर्वोच्च प्राधिकरण आहे जो देशातील कॅपिटल मार्केट आणि म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटची देखरेख करतो. सेबीने म्युच्युअल फंड हाऊसला नोटीस जारी केली आहे, जे त्यांच्याद्वारे निर्धारित नियम पूर्ण करण्यात अयशस्वी ठरले आहेत. जर म्युच्युअल फंड हाऊस त्यांच्या समस्यांचे निराकरण करत नाही असे वाटत असेल तर इन्व्हेस्टर सेबीकडे तक्रार देखील दाखल करू शकतात.

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांद्वारे ऑफर केलेल्या म्युच्युअल फंड स्कीम प्रामुख्याने दोन कारणांसाठी इन्व्हेस्टरमध्ये लोकप्रिय आहेत:

1. हे इन्व्हेस्टरना कॅपिटल मार्केटमध्ये सक्रियपणे सहभागी न होता योग्य रिटर्न कमविण्याची परवानगी देते.
2. इन्व्हेस्टर या फंडमध्ये सोयीस्करपणे प्रवेश करू शकतात आणि बाहेर पडू शकतात (क्लोज्ड-एंडेड फंड वगळता).
3. जेव्हा इन्व्हेस्टरला स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करायचे असते, तेव्हा त्यांना किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम डिपॉझिट करावी लागेल आणि डिमॅट आणि ट्रेडिंग अकाउंट उघडावे लागतील.

याउलट, गुंतवणूकदाराच्या बँक अकाउंटमधून ऑटोमॅटिकरित्या पैसे कपात झाल्यामुळे विशेष अकाउंट बनवण्याची गरज नाही. त्याचप्रमाणे, जेव्हा त्यांना हवे तेव्हा कॅपिटल प्लस नफा इन्व्हेस्टरच्या बँक अकाउंटमध्ये ट्रान्सफर केला जातो.

तर, तुम्हाला माहित आहे की ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी काय आहे. एएमसीला कार्यक्षमतेने काम करण्यासाठी पैसे कसे मिळतात हे आता समजून घेऊया.

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांना कार्यक्षमतेने काम करण्यासाठी पैसे कुठे मिळतात?

जेव्हा ते एएमसी सह इन्व्हेस्ट करतात तेव्हा ॲसेट मॅनेजमेंट फर्म इन्व्हेस्टरकडून फी (खर्चाचा रेशिओ) आकारतात. शुल्क हे सामान्यपणे इन्व्हेस्टरच्या एकूण कॅपिटलची निश्चित टक्केवारी आहे. जरी शुल्क वार्षिक आधारावर मोजले जाते, तरीही ते दर महिन्याला इन्व्हेस्टरच्या अकाउंटमधून कपात केले जाते. त्यामुळे, जर स्कीमचा खर्चाचा रेशिओ 1% असेल आणि तुमची एकूण इन्व्हेस्टमेंट रक्कम ₹1 लाख असेल तर एएमसी दर महिन्याला जवळपास ₹85 किंवा वर्षाला ₹1,000 कपात करेल. तथापि, कॅल्क्युलेशन या सोप्यापेक्षा खूप दूर आहे. फंड वॅल्यू डायनॅमिक असल्याने आणि स्थिर नसल्याने, खर्चाचा रेशिओ वास्तविकवर आकारला जातो आणि सरासरी फंड वॅल्यूवर नाही.

फंड वॅल्यू थेट एएमसीच्या नफ्याशी संबंधित आहे. जर इन्व्हेस्टरचे फंड मूल्य वाढले तर एएमसीला खर्च रेशिओ म्हणून अधिक पैसे मिळतात. तथापि, जर क्लायंटचे फंड मूल्य कमी झाले तर एएमसीला कमी पैसे मिळतात. त्यामुळे, एएमसीचा नफा थेट इन्व्हेस्टरच्या समृद्धीशी संबंधित आहे. खरं तर, अधिक समृद्ध इन्व्हेस्टर, अधिक फायदेशीर एएमसी.

खर्चाचा रेशिओ ॲसेट मॅनेजमेंट फर्मला सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड मॅनेजर नियुक्त करण्यास आणि कर्मचाऱ्यांचे वेतन भरण्यास मदत करतो. पैसे त्यांना त्यांची स्थापना व्यवस्थापित करण्यास आणि कार्यरत राहण्यास देखील सक्षम करतात. काही एएमसी बिझनेस विस्तार किंवा डेब्ट कन्सोलिडेशनसाठी अतिरिक्त फंड मिळविण्यासाठी आयपीओ (प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग) सुरू करतात.

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या कसे काम करतात?

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीचा प्राथमिक उद्देश म्युच्युअल फंड स्कीम मॅनेज आणि मॉनिटर करणे आहे. ते एआयएफ, पीएमएस, आरईआयटी आणि लाईक देखील मॅनेज करतात. एएमसीला सार्वजनिकांकडून निधी गोळा करण्यापूर्वी सेबी आणि वित्त मंत्रालयाच्या मंजुरीची आवश्यकता आहे.

म्युच्युअल फंडची स्थापना ट्रस्टी, प्रायोजक, कस्टोडियन, रजिस्ट्रार आणि एएमसी सह ट्रस्ट म्हणून केली जाते. म्युच्युअल फंडचे प्रमोटर म्हणून काम करणारे एक किंवा अधिक प्रायोजक ट्रस्ट सेट-अप करतात. जेव्हा इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करतात, तेव्हा फंड ट्रस्टी द्वारे ठेवले जातात. टॉप-क्लास इन्व्हेस्टमेंट इन्स्ट्रुमेंट्स निवडून आणि पूल्ड फंड इन्व्हेस्ट करून एएमसी फंड मॅनेजमेंट प्रोसेसची देखरेख करते. सेबीच्या नियमांनुसार, ट्रस्टी कंपनीच्या संचालकांपैकी किमान दोन तृतीयांश आणि एएमसीच्या संचालकांपैकी 50% स्वतंत्र असणे आवश्यक आहे आणि थेट प्रायोजकांशी संबंधित नाही.

इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये पैसे भरल्यानंतर, प्रशिक्षित म्युच्युअल फंड मॅनेजरद्वारे फंड मॅनेज केले जातात. सामान्यपणे, एएमसी कडे चार प्रकारचे फंड मॅनेजर आहेत:

• इक्विटी फंड मॅनेजर - इक्विटी फंड मॅनेजर इक्विटी स्टॉकच्या वाढीच्या संभाव्यतेचे विश्लेषण आणि मूल्यांकन करतात. ते स्कीमच्या इन्व्हेस्टमेंट उद्देशांनुसार लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. सामान्यपणे, रिडेम्पशन विनंती पूर्ण करण्यासाठी इक्विटी फंड मॅनेजर फंडच्या एकूण एयूएमच्या 10% आणि 15% दरम्यान कॅश आणि कॅश-समतुल्य साधनांमध्ये ठेवतात.
• डेब्ट फंड मॅनेजर - डेब्ट फंड मॅनेजर सरकारी सिक्युरिटीज, कॉर्पोरेट बाँड्स, डिबेंचर्स, डिपॉझिट सर्टिफिकेट, कमर्शियल पेपर्स आणि इतर मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स सारख्या डेब्ट आणि फिक्स्ड-इन्कम इन्स्ट्रुमेंट्स मध्ये विशेषज्ञता आहेत. डेब्ट फंड मॅनेजर अनेक जोखीमांपासून स्थिर रिटर्न डिलिव्हर करण्याची इच्छा आहेत.
• कमोडिटीज फंड मॅनेजर - इन्व्हेस्टमेंटच्या संधी ओळखण्यासाठी कमोडिटीज फंड मॅनेजर गोल्ड आणि सिल्व्हर सारख्या कमोडिटीच्या किंमतींचे मूल्यांकन करतात. या मॅनेजरद्वारे मॅनेज केलेले फंड प्रत्यक्ष गोल्ड इन्व्हेस्टमेंटसाठी व्यवहार्य पर्याय प्रदान करतात. जेव्हा इक्विटी मार्केटमध्ये घसरण होते तेव्हा कमोडिटी-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड सामान्यपणे चांगले काम करतात.
• पॅसिव्ह फंड मॅनेजर - पॅसिव्ह फंड मॅनेजर बेंचमार्क इंडेक्सचा भाग असलेल्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंटची देखरेख करतात. हे फंड मॅनेजर केवळ बेंचमार्क इंडेक्सची रचना आणि रचना नकलतात आणि रिटर्न वाढविण्यासाठी (किंवा कमी करण्यासाठी) त्यांचा चांगला निर्णय लागू करत नाहीत. म्हणून, जर बेंचमार्क इंडेक्स वाढले तर फंड वॅल्यू वाढते आणि त्याउलट.

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनीची गुणवत्ता कोणते घटक निर्धारित करतात?

As previously mentioned, there are over forty (40) mutual fund houses (read, AMCs) in India. However, not all asset management firms or schemes run by them are equally popular. So, what makes an AMC popular? The answer is contained in the following paragraphs:

मालमत्ता आणि गुंतवणूक शैलीचे वाटप

म्युच्युअल फंड स्कीम आणि एएमसीच्या नफ्यावर अवलंबून असल्याने ॲसेट वाटप महत्त्वाचे आहे. इन्व्हेस्टमेंट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि वेळ दोन्ही महत्त्वाचे मापदंड येथे आहेत. जर एएमसीचे फंड मॅनेजर सर्वोत्तम फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट्स ओळखतात आणि वेळ चांगली समजत असतील तर त्यांच्याद्वारे मॅनेज केलेले फंड थकित रिटर्न डिलिव्हर करू शकतात. आणि, जर इन्व्हेस्टर्सना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून वॅल्यू मिळाली तर ते अधिक इन्व्हेस्ट करतील आणि एएमसीचे लॉयल ब्रँड ॲम्बेसेडर्स असतील. म्हणून, म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही फंड मॅनेजरची इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टे आणि फंड मॅनेजमेंट स्टाईल समजून घेणे आवश्यक आहे.

कामगिरीचा आढावा

ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या बुलेटिनमध्ये मॅनेज केलेल्या स्कीमविषयी सर्व माहिती प्रकाशित करतात. वैकल्पिकरित्या, तुम्ही संबंधित एएमसी द्वारे मॅनेज केलेल्या म्युच्युअल फंड स्कीमच्या परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करण्यासाठी 5paisa सारख्या पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट वेबसाईटला भेट देऊ शकता. एएमसीची गुणवत्ता शोधण्यासाठी, तुम्ही वाढीच्या संभाव्यतेचा अंदाज घेण्यासाठी या फंडच्या स्थापनेपासून 1-वर्ष, 3-वर्ष, 5-वर्षाचे रिटर्न आणि रिटर्न स्कॅन आणि मूल्यांकन करू शकता. निव्वळ इन्व्हेस्टमेंट खर्च शोधण्यासाठी या फंडचे एंट्री किंवा एक्झिट लोड आणि खर्चाचा रेशिओ पाहणे देखील योग्य आहे.

भारतातील ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांशी संबंधित सेबी-निर्धारित नियम कोणते आहेत?

भारतातील एएमसीसाठी सेबीद्वारे निर्धारित काही नियम येथे दिले आहेत:

• एएमसी चे अध्यक्ष म्युच्युअल फंडच्या ट्रस्टी कंपनीमध्ये ट्रस्टी असू शकत नाही.
• एएमसीच्या प्रमुख कर्मचाऱ्यांनी आक्षेपार्ह किंवा फसवणूकीच्या उपक्रमांमध्ये सहभागी होऊ नये.
• एएमसी म्युच्युअल फंडचा ट्रस्टी असू शकत नाही.
• एएमसीची निव्वळ मूल्य ₹10 कोटी पेक्षा कमी नसावी.
• सार्वजनिक पैसे स्वीकारण्यापूर्वी एएमसीने स्कीम ऑफर डॉक्युमेंट्स रिलीज करणे आवश्यक आहे.
• सर्व एएमसीने संबंधित ट्रस्टींना फंड आणि अकाउंटचा तिमाही रिपोर्ट सबमिट करणे आवश्यक आहे.

तुम्ही भारतातील ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांद्वारे नियंत्रित म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करावे का?

सर्व भारतीय ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या विविध कॅपिटल आणि कमोडिटी मार्केट साधनांमध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सरकारी मार्गदर्शक तत्त्वांचे पालन करतात. याव्यतिरिक्त, जनतेचे पैसे सुरक्षित हातात असल्याची खात्री करण्यासाठी SEBI, RBI आणि वित्त मंत्रालय यासारख्या सरकारी एजन्सी नियमितपणे AMC वर देखरेख करतात.