- होम
- म्युच्युअल फंड
- इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंड
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंड
इक्विटी सेव्हिंग्स फंड हे ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत जे सेबीद्वारे सादर केलेल्या हायब्रिड कॅटेगरी अंतर्गत येतात. हे फंड इक्विटी, डेब्ट, डेरिव्हेटिव्ह आणि आर्बिट्रेजमध्ये इन्व्हेस्ट करून रिटर्न निर्माण करतात. हे भारतीय मार्केटमध्ये तुलनेने नवीन फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट आहे आणि प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा सुरक्षित आणि शुद्ध डेब्ट फंडपेक्षा अधिक टॅक्स-कार्यक्षम मानले जाते. अधिक पाहा
इन्व्हेस्टमेंट पॅटर्न या फंडचा वापर त्यांना पारंपारिक स्कीम व्यतिरिक्त सेट करतो. इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीमसह, जवळपास 30-35% ॲसेट्स इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट केले जातात, तर उर्वरित डेब्ट फंड आणि आर्बिट्रेजमध्ये ठेवले जातात. ते सेगमेंटचे मिश्रण असल्याने, ते कार्यक्षम रिस्क-रिवॉर्ड रेशिओ राखताना जास्तीत जास्त रिटर्न मिळवण्यास मदत करतात.
इन्व्हेस्टमेंटचे वैविध्यकरण मार्केटच्या अस्थिरतेला एका मर्यादेपर्यंत तटस्थ करण्यास मदत करते. किमान रिस्कसह उच्च रिटर्न जनरेट करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी हे फंड उत्कृष्ट पर्याय आहेत. त्यांच्या शॉर्ट-टर्म लक्ष्यांची पूर्तता करण्यासाठी कॅपिटल जनरेशन इच्छित असलेल्या व्यक्तींसाठी देखील ते परिपूर्ण आहेत.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा!
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्ही अटी व शर्ती मान्य करता
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
सब कॅटेगरी
- ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्व्हेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- डिव्हिडंड उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बाँड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- फॉफ्स ओव्हरसीज
- 10 वर्षासह गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वाटप
- मल्टी कॅप फंड
- रात्रभर
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल/थिमॅटिक
- अल्प कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- मूल्य
रेटिंग
| फंडचे नाव | फंड साईझ (कोटी) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (कोटी) |
|---|
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?
इक्विटी सेव्हिंग्स हे कमी-रिस्क म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत जे अल्प ते मध्यम कालावधीत चांगले रिटर्न ऑफर करतात. तसेच, यापैकी काही इन्व्हेस्टरला नियमितपणे डिव्हिडंड उत्पन्न देखील प्रदान करतात. अधिक पाहा
चला पाहूया की कोणत्या प्रकारच्या इन्व्हेस्टरने या फंडचा विचार करावा.
- कमी-रिस्क इक्विटी फंड शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरमध्ये ईएसएस स्कीम नेहमीच लोकप्रिय राहिली आहे. इक्विटी सेव्हिंग्स फंड हा इक्विटी स्कीम सारख्या रिटर्नसह अधिक सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहे.
- शॉर्ट इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्या इन्व्हेस्टर्सना त्यांच्या कॅपिटलमध्ये वाढ करण्यासाठी चांगले रिटर्न शोधत असलेले हे फंड निवडावे. ते कमी-जोखीम असल्याने, ते रूढिचुस्त सेव्हिंग पद्धतींच्या पर्यायाच्या शोधात रूढिचुस्त इन्व्हेस्टर्सना देखील अनुरुप आहेत.
- जर तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी दोन वर्षांपेक्षा कमी कालावधीसाठी इन्व्हेस्ट करायचे असेल तर या प्रकारचा फंड तुम्हाला तुमचे इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्य पूर्ण करण्यास मदत करू शकतो. तथापि, या फंडमधून नफा प्राप्त करण्यासाठी आदर्श इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन एक वर्षापेक्षा जास्त आहे. हे देखील लक्षात घेणे आवश्यक आहे की हे फंड इक्विटी फंडसाठी आदर्श पर्याय नाहीत कारण नंतर दीर्घकालीन चांगले रिटर्न देते.
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडची प्रमुख वैशिष्ट्ये येथे दिली आहेत.
- ॲसेट वाटप - सेबीच्या नियमांनुसार, इक्विटी सेव्हिंग्स फंड इक्विटी आणि डेब्ट सिक्युरिटीज आणि आर्बिट्रेज संधींमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी हेजिंग स्ट्रॅटेजीचा वापर करू शकतो. किमान 65% ॲसेट इक्विटीमध्ये जातात, तर 10% किंवा अधिक डेब्ट सिक्युरिटीजसाठी वाटप केले जाऊ शकते.
- रिस्क-रिवॉर्ड रेशिओ - हे फंड इक्विटी आणि डेब्टमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, त्यामध्ये प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा कमी रिस्क समाविष्ट आहे. तथापि, अंतर्निहित साधनांची कामगिरी फंडच्या एनएव्हीवर प्रभाव टाकते, याचा अर्थ असा की रिटर्न मार्केटच्या हालचालीसह चढउतार करू शकतात. त्यांना शॉर्ट टर्ममध्ये सातत्यपूर्ण रिटर्न देण्यासाठी ओळखले जाते.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना विचारात घेण्याचे घटक
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे दिली आहे
क्रेडिट गुणवत्ता
डेब्ट पार्टसाठी डिफॉल्ट रिस्कची कल्पना मिळविण्यासाठी फंडसाठी या इंडिकेटरकडे पाहणे आवश्यक आहे. स्कीमने अनेक कमी-रेटेड इन्स्ट्रुमेंट्स किंवा अनरेटेड डेब्ट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करू नये. तुम्ही निवडलेल्या फंडची चांगली क्रेडिट क्वालिटी आहे हे तुम्हाला पाहणे आवश्यक आहे. अधिक पाहा
विविधता
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडने इन्व्हेस्टरला चांगले विविधता प्रदान करणे आवश्यक आहे. कॉन्सन्ट्रेटेड पोर्टफोलिओमध्ये मार्केटच्या हालचालींवर प्रतिक्रिया देण्याची जोखीम आहे. 50% च्या आत टॉप होल्डिंग्स असलेला वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ इन्व्हेस्टमेंटमध्ये रिस्क पसरल्याची खात्री करेल.
खर्चाचा रेशिओ
उच्च खर्चाचा रेशिओ इन्व्हेस्टमेंटमधून रिटर्न कमी करू शकतो, त्यामुळे मध्यम किंवा कमी टर्नओव्हर रेशिओसह फंड निवडणे चांगली कल्पना आहे.
परफॉर्मन्स आणि रिस्क विश्लेषण
विविध मार्केट सायकलमध्ये फंडची कामगिरी मोजण्यासाठी, तुम्ही रिस्क घटकांचे विश्लेषण करणे आवश्यक आहे. तुम्ही संभाव्य रिटर्न आणि रिस्क कॅल्क्युलेट करण्यासाठी आणि त्यानुसार निवडण्यासाठी विशिष्ट इंडिकेटर वापरू शकता.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडची टॅक्सेबिलिटी
जेव्हा टॅक्स रिटर्न, इक्विटी सेव्हिंग्स फंडला इतर कोणत्याही इक्विटी किंवा हायब्रिड स्कीम प्रमाणेच मानले जाते. याचा अर्थ असा की इन्व्हेस्टर त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉननुसार काही टॅक्ससाठी जबाबदार आहेत. अधिक पाहा
जर तुम्ही एका वर्षात ₹1 लाखांपेक्षा कमी कमाई केली तर या फंडमधून लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स-फ्री आहेत. कोणत्याही अतिरिक्त लाभावर 10% च्या दराने कर आकारला जातो. तथापि, एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केलेल्या फंडमधून मिळालेल्या शॉर्ट-टर्म लाभावर 15% टॅक्स आकारला जातो.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडसह समाविष्ट रिस्क
- इक्विटी सेव्हिंग्स फंड हे डेब्ट-फोकस्ड फंड म्हणून सुरक्षित नाहीत परंतु इक्विटी स्कीमपेक्षा तुलनेने सुरक्षित आहेत.
- हे म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओच्या 60-75 टक्के पर्यंत हेज्ड स्ट्रॅटेजीचा वापर करतात.
- अनहेज्ड इक्विटी एक्सपोजर जवळपास 15-25 टक्के आहे, तर उर्वरित डेब्ट सिक्युरिटीजमध्ये ठेवले जाते. ते इक्विटी-केंद्रित असल्याने, हे फंड खूपच टॅक्स कार्यक्षम आहेत.
- आर्बिट्रेज भागामुळे इक्विटी सेव्हिंग्स फंड उच्च जोखीम निर्माण करत नाहीत. जर तुम्ही किमान 3-4 वर्षांसाठी ते धारण करू शकता आणि तुम्ही तुमचे रिटर्न ऑप्टिमाईज करण्यासाठी टॅक्स-कार्यक्षम मार्ग शोधणारे रिस्क-विरोधी इन्व्हेस्टर असाल तर म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा हा एक उत्कृष्ट मार्ग आहे. तुम्ही लंपसम मध्येही इन्व्हेस्ट करू शकता कारण याठिकाणी तुमच्या पैशाचा केवळ एक लहान भाग इक्विटीच्या संपर्कात येतो.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडचे फायदे
इक्विटी सेव्हिंग्स फंड डेब्ट आणि इक्विटी सिक्युरिटीज उघड करतात, ज्यामुळे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्याची आणि एकाधिक ॲसेट क्लासमध्ये रिस्क पसरविण्याची परवानगी मिळते.
तसेच, हे फंड आर्बिट्रेज संधींचा लाभ घेण्याचा विचार करत असल्याने, फंड मॅनेजर मार्केट भावनांवर आधारित धोरणे सहजपणे ॲडजस्ट करू शकतात, ज्यामुळे रिस्क कार्यक्षमतेने मॅनेज करू शकतात. अधिक पाहा
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे काही प्रभावी लाभ येथे दिले आहेत.
- कमी अस्थिरता - यापैकी 50% पेक्षा जास्त फंड डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि आर्बिट्रेज होल्डिंग्स दरम्यान विभाजित असल्याने, तुम्ही इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा अधिक स्थिर रिटर्नची अपेक्षा करू शकता. अस्थिरता कमी करण्यासाठी फंड मॅनेजर विविध डेरिव्हेटिव्ह स्ट्रॅटेजीचा वापर करण्यास प्राधान्य देतात. फंडचा आर्बिट्रेज भाग विविध मार्केट विभागांमध्ये किंमतीमधील विसंगती वर अधिक कॅपिटलाईज करतो.
- आर्बिट्रेज लाभ - या फंडचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे स्थिर रिटर्नच्या बाबतीत आर्बिट्रेज भाग. बहुतांश फंड हाऊसना कमी-रिस्क रिटर्न सुलभ करण्यासाठी आर्बिट्रेज कसे हाताळावे हे माहित आहे. म्हणूनच, इक्विटी सेव्हिंग्स फंड त्यांच्यासाठी आदर्श पर्याय आहेत ज्यांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून स्थिर लाभ हवे आहेत.
- टॅक्स सेव्हिंग्स - हे फंड टॅक्सेशनसाठी इक्विटी स्कीम प्रमाणे मानले जातात, त्यामुळे लायबिलिटी मोठ्या प्रमाणात कमी होते. एका वर्षापेक्षा जास्त काळ फंड होल्ड केल्यावर, इन्व्हेस्टर ₹1 लाखांपेक्षा कमी रिटर्नसाठी टॅक्स सवलतीचा लाभ घेऊ शकतात.
- विविधता - सर्वोत्तम इक्विटी सेव्हिंग्स फंड इन्व्हेस्टरना एका चॅनेलद्वारे वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ ऑफर करतात. याचा अर्थ असा की तुम्हाला विविध फंडच्या परफॉर्मन्सचे विश्लेषण करण्याची गरज नाही आणि तुमच्या आवश्यकतांसाठी सर्वोत्तम असेल ते निवडा. तुम्ही या कॅटेगरीच्या एका म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता आणि फंड मॅनेजर उर्वरित काळजी घेतात.