इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
इक्विटी सेव्हिंग्स ही लो-रिस्क म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत जी शॉर्ट ते मीडियम टर्मवर चांगले रिटर्न देऊ करतात. तसेच, यापैकी काही गुंतवणूकदारांना नियमितपणे लाभांश उत्पन्न देखील प्रदान करते. अधिक पाहा
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडची प्रमुख वैशिष्ट्ये येथे आहेत.
- ॲसेट वितरण - सेबी नियमांनुसार, इक्विटी सेव्हिंग्स फंड इक्विटी आणि डेब्ट सिक्युरिटीज आणि आर्बिट्रेज संधीमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी हेजिंग स्ट्रॅटेजीचा वापर करू शकतो. मालमत्तेपैकी किमान 65% इक्विटीला जातो, तर 10% किंवा अधिक कर्ज सिक्युरिटीजला वाटप केले जाऊ शकते.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे
क्रेडिट गुणवत्ता
त्याच्या कर्जाच्या भागासाठी डिफॉल्ट रिस्कची कल्पना मिळविण्यासाठी या इंडिकेटरला पाहणे आवश्यक आहे. स्कीमने अनेक लो-रेटेड साधने किंवा अनरेटेड डेब्ट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करू नये. तुम्ही निवडलेल्या फंडमध्ये चांगली क्रेडिट गुणवत्ता असल्याचे तुम्हाला दिसणे आवश्यक आहे. अधिक पाहा
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडची टॅक्स पात्रता
रिटर्नवर टॅक्स आकारताना, इक्विटी सेव्हिंग्स फंड इतर कोणत्याही इक्विटी किंवा हायब्रिड स्कीमप्रमाणे उपचार केले जातात. याचा अर्थ असा की इन्व्हेस्टर त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या क्षितीनुसार काही टॅक्ससाठी जबाबदार असतात. अधिक पाहा
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडसह सहभागी रिस्क
- इक्विटी सेव्हिंग्स फंड डेब्ट-फोकस्ड फंड म्हणून सुरक्षित नाहीत परंतु इक्विटी स्कीमपेक्षा तुलनात्मकरित्या सुरक्षित आहेत.
- हे म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओच्या 60-75 टक्के पर्यंत हेज्ड स्ट्रॅटेजीचा वापर करतात.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडचे फायदे
इक्विटी सेव्हिंग्स फंड डेब्ट आणि इक्विटी सिक्युरिटीज उघड करतात, ज्यामुळे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्याची आणि एकाधिक ॲसेट वर्गांमध्ये रिस्क पसरविण्याची परवानगी मिळते.
याव्यतिरिक्त, हे निधी मध्यस्थ संधीचा लाभ घेण्याचा विचार करतात, निधी व्यवस्थापक बाजारपेठेतील भावनांवर आधारित धोरणे सहजपणे समायोजित करू शकतात, ज्यामुळे धोके कार्यक्षमतेने व्यवस्थापित होतात. अधिक पाहा
लोकप्रिय इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंड
- फंडाचे नाव
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- AUM (कोटी)
- 3Y रिटर्न
एसबीआय इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – थेट विकास ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 27-05-15 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर नीरज कुमारच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹4,543 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹23.5477 आहे.
एसबीआय इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 18.4% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 10.9% आणि सुरू झाल्यापासून 10% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹4,543
- 3Y रिटर्न
- 18.4%
एच डी एफ सी इक्विटी सेव्हिंग्स फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अनिल बंबोलीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹3,994 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹66.496 आहे.
एच डी एफ सी इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 17.2% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 12.4% आणि सुरू झाल्यापासून 10.6% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹3,994
- 3Y रिटर्न
- 17.2%
आयसीआयसीआय प्रु इक्विटी सेव्हिंग्स फंड - डीआयआर ग्रोथ ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 05-12-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर केझाद एघलिमच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹9,663 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹21.68 आहे.
आयसीआयसीआय प्रु इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 10.7%, मागील 3 वर्षांमध्ये 8.6% आणि सुरू झाल्यापासून 8.5% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹9,663
- 3Y रिटर्न
- 10.7%
मिरै ॲसेट इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – थेट वृद्धी ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 17-12-18 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर हर्षद बोरावेकच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹930 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹18.891 आहे.
मिराई ॲसेट इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 16.5%, मागील 3 वर्षांमध्ये 11.2% आणि सुरू झाल्यापासून 12.5% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹930
- 3Y रिटर्न
- 16.5%
कोटक इक्विटी सेव्हिंग्स फंड - थेट ग्रोथ ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 13-10-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर डेवेंडर सिंघलच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹4,813 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹25.6206 आहे.
कोटक इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 19.2%, मागील 3 वर्षांमध्ये 13.1% आणि सुरू झाल्यापासून 10.3% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹4,813
- 3Y रिटर्न
- 19.2%
आदित्य बिर्ला एसएल इक्विटी सेव्हिंग्स फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 28-11-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर धवल शाह च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹529 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹21.94 आहे.
आदित्य बिर्ला एसएल इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 13.1% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 8.2% आणि लॉन्च झाल्यापासून 8.6% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹529
- 3Y रिटर्न
- 13.1%
ॲक्सिस इक्विटी सेव्हर फंड - थेट ग्रोथ ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 14-08-15 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर आर शिवकुमार च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹902 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹22.32 आहे.
ॲक्सिस इक्विटी सेव्हर फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 17.4% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 10.7% आणि सुरू झाल्यापासून 9.6% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹500 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹500
- AUM (कोटी)
- ₹902
- 3Y रिटर्न
- 17.4%
टाटा इक्विटी सेव्हिंग फंड-डीआयआर (ॲप) ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 08-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर सैलेश जैनच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹137 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹55.462 आहे.
टाटा इक्विटी सेव्हिंग फंड-डीआयआर (ॲप) योजनेने मागील 1 वर्षात 15%, मागील 3 वर्षांमध्ये 10% आणि सुरू झाल्यापासून 8.6% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹137
- 3Y रिटर्न
- 15%
बंधन इक्विटी सेव्हिंग्स फंड - थेट विकास ही एक इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीम आहे जी 03-01-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर नेमिश शेथच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹106 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 10-05-24 पर्यंत ₹31.373 आहे.
बंधन इक्विटी सेव्हिंग्स फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 11%, मागील 3 वर्षांमध्ये 8.2% आणि सुरू झाल्यापासून 7.6% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹106
- 3Y रिटर्न
- 11%
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?
5Paisa सह इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे अपेक्षितपणे सोपे आहे. तुम्ही फक्त वेबसाईटवर किंवा कोणत्याही ऑनलाईन ट्रेडिंग सेवेच्या ॲपवर ऑनलाईन रजिस्टर करू शकता आणि तुम्हाला इन्व्हेस्ट करावयाचा म्युच्युअल फंड निवडू शकता. पुढे, तुम्ही लंपसम किंवा SIP दरम्यान निवडू शकता आणि तुमचे देयक पूर्ण करू शकता.
इक्विटी सेव्हिंग्स म्युच्युअल फंड कुठे इन्व्हेस्ट करतात?
इक्विटी सेव्हिंग्स फंड तीन क्षेत्रांमध्ये पैसे इन्व्हेस्ट करतात. पहिली इक्विटी ही पोर्टफोलिओ विविधतेवर लक्ष केंद्रित करतात. अन्य भागात कर्जामध्ये इन्व्हेस्ट केले जाते, ज्यामध्ये बऱ्याच क्रेडिट किंवा इंटरेस्ट रेट रिस्क नाही. तिसरा भाग हा आर्बिट्रेज आहे, जिथे उद्दीष्ट विविध बाजारात चुकीच्या संधीचा लाभ घेऊन परतावा निर्माण करणे आहे.
इक्विटी म्युच्युअल सेव्हिंग्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ काय आहेत?
इक्विटी बचतीमध्ये गुंतवणूक करणे विविध पोर्टफोलिओद्वारे उत्पन्न वितरण आणि भांडवल निर्मितीचा दुहेरी फायदा प्रदान करते. हा फंड रिस्क मॅनेज करण्यासाठी आणि रिटर्न वाढविण्यासाठी हेज्ड आणि अनहेज्ड स्ट्रॅटेजीचा ॲक्टिव्ह वापर करतो. हा दृष्टीकोन स्टॉक मार्केटमधील अस्थिरता आणि अनिश्चितता वाढविण्यास देखील मदत करतो.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये तुमची इन्व्हेस्टमेंट किती काळापासून ठेवावी?
हे फंड डेब्ट, इक्विटी आणि आर्बिट्रेज इन्स्ट्रुमेंटच्या मिश्रणात इन्व्हेस्ट करतात, त्यामुळे ते मध्यम ते दीर्घकालीन कालावधीसाठी योग्य आहेत. नफा पाहण्यासाठी किमान एक वर्ष आणि जास्त काळासाठी त्यांची इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करावा.
इक्विटी सेव्हिंग्स फंडमध्ये तुम्ही इन्व्हेस्ट करावयाची किमान रक्कम किती आहे?
इक्विटी सेव्हिंग्स फंड अनेक फंड हाऊसमधून येतात आणि किमान इन्व्हेस्टमेंट रक्कम पॅरेंट कंपनी आणि फंडनुसार बदलते. सामान्यपणे, लंपसम इन्व्हेस्टमेंटसाठी किमान रक्कम रु. 1000 आहे, तर एसआयपीसाठी किमान रक्कम रु. 100 पासून सुरू होते. या म्युच्युअल फंडमध्ये तुम्ही इन्व्हेस्ट करू शकणाऱ्या रकमेसाठी कोणतीही वरची मर्यादा नाही.
ॲसेट वाटपाच्या संदर्भात इक्विटी सेव्हिंग्स फंडवर कोणतेही प्रतिबंध आहेत का?
सेबीने अनिवार्य केल्याप्रमाणे, इक्विटी सेव्हिंग्स स्कीममध्ये आर्बिट्रेज पोझिशन्ससह इक्विटीमधील एकूण मालमत्तेच्या किमान 65% इन्व्हेस्ट करावी, तर किमान 10% डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये जावे. नियमांनुसार, या कॅटेगरीमधील फंड हेजिंग स्ट्रॅटेजीचा वापर करून इक्विटी आणि संबंधित सिक्युरिटीज, डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि आर्बिट्रेज संधीमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.