हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
5paisa रिसर्च टीम तारीख: 18 जुलै, 2023 10:59 AM IST
तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?
सामग्री
- परिचय
- हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
- हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे प्रकार
- हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे फायदे
- हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे फायदे
- हायब्रिड म्युच्युअल फंडवर टॅक्स प्रभाव
- निष्कर्ष
परिचय
हायब्रिड फंडचे उद्दीष्ट एक चांगले संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करणे आहे जे आपल्या गुंतवणूकदारांना नियमित उत्पन्न तसेच दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा प्रदान करेल.
फंड मॅनेजर स्कीमच्या इन्व्हेस्टमेंट उद्देशावर आधारित पोर्टफोलिओ तयार करतो आणि इक्विटी आणि डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट दरम्यान वेरिएबल क्वांटिटीमध्ये फंड वितरित करतो. तसेच, जर मार्केटमधील चढ-उतार अनुकूल असेल तर फंड मॅनेजर ॲसेट खरेदी किंवा विक्री करेल. खालील विभाग हायब्रिड फंड म्हणजे काय, त्याचे प्रकार, लाभ, तोटे, वैशिष्ट्ये आणि बरेच काही स्पष्ट करतात. शोधण्यासाठी वाचा.
हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
< strong > हायब्रिड फंड < /strong > हा < a < N1 > > म्युच्युअल फंड < < An1 > > चा एक विशेष प्रकार आहे जो तुम्हाला दोन किंवा अधिक लोकप्रिय कॅपिटल आणि कमोडिटी मार्केट साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची परवानगी देतो. भांडवली वाढ वेगवान करण्यासाठी इक्विटी आणि कमोडिटी असताना , कर्ज स्थिरता आणि उत्कृष्ट जोखीम व्यवस्थापन सुनिश्चित करते. < strong > हायब्रिड फंड < /strong > चे प्राथमिक उद्दीष्ट म्हणजे तुम्हाला कॅपिटल ॲप्रिसिएशन प्रदान करणे हे प्युअर इक्विटी फंडच्या जोखीम सांगते.
इक्विटी आणि डेब्ट कमी संबंध शेअर करतात, म्हणूनच जेव्हा शुद्ध इक्विटी फंड बिअर प्रदेशात प्रवेश करतात तेव्हा हायब्रिड फंड आउटपरफॉर्म करतात (वाचा, नाकारा). याव्यतिरिक्त, जेव्हा इक्विटी मार्केट स्थिर रिकव्हरी दर्शविते तेव्हा हायब्रिड फंड स्टेलर रिटर्न डिलिव्हर करू शकतात.
< a < N1 > > इक्विटी स्टॉक < < An1 > > आणि डेब्ट साधने सामान्यपणे विरुद्ध दिशेत हलवतात. कारण जेव्हा इक्विटी मार्केट वाढते , तेव्हा इन्व्हेस्टर डेब्टमधून फंड काढतात आणि त्यांना इक्विटी स्टॉकमध्ये ठेवतात , अशा प्रकारे इक्विटी स्टॉक अधिक मौल्यवान बनण्यासाठी प्रोत्साहित करतात. त्याऐवजी , जर इक्विटी मार्केट < strong > योग्य रिटर्न कमवताना < /strong > त्यांचे कॅपिटल संरक्षित करण्यास नकार देत असल्यास इन्व्हेस्टर डेब्टमध्ये बदलतात.
त्यामुळे, हायब्रिड फंड तुम्हाला अधिकांश इक्विटी आणि डेब्ट मिळविण्याची आणि कॅपिटल मार्केट इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित रिस्क कमी करण्याची परवानगी देऊ शकतात.
हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे प्रकार
भारतातील हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे चार सर्वात लोकप्रिय प्रकार खालीलप्रमाणे आहेत:
- < strong > आक्रमक < /strong > - हे फंड इक्विटी स्टॉक आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये मॅनेजमेंट ( < a < N2 > > Aum < < An1 > > ) अंतर्गत ॲसेटच्या जवळपास < n1 > इन्व्हेस्ट करतात आणि उर्वरित डेब्ट साधनांमध्ये. डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्स कॉर्पोरेट बाँड्स , सरकारी सिक्युरिटीज , व्यावसायिक पेपर्स , डिपॉझिटचे प्रमाणपत्र , नॉन-कन्व्हर्टिबल डिबेंचर्स इ . असू शकतात.
- कन्झर्वेटिव्ह - आक्रमक हायब्रिड फंडप्रमाणेच, कन्झर्वेटिव्ह फंड टॉप पब्लिक किंवा प्रायव्हेट संस्थांच्या डेब्ट साधनांमध्ये त्यांच्या AUM च्या सुमारे 75% इन्व्हेस्ट करतात. हे इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये उर्वरित इन्व्हेस्टमेंट करते. कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड फंड रिटर्न सामान्यपणे आक्रमक फंडपेक्षा कमी असतात कारण डेब्ट साधने नेहमीच इक्विटी स्टॉकपेक्षा कमी अस्थिर असतात.
- मल्टी-ॲसेट वितरण - हे फंड प्रत्येक ॲसेट क्लासमध्ये किमान 10% सह तीन वेगवेगळ्या ॲसेट प्रकारांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. हे फंड विविधता आणि जोखीम व्यवस्थापनासाठी चांगले आहेत.
- संतुलित - बॅलन्स्ड फंड डेब्ट आणि इक्विटी दोन्हीमध्ये 40% आणि 60% दरम्यान इन्व्हेस्ट करतात. या फंडचे प्राथमिक उद्दीष्ट दीर्घकालीन भांडवली वाढ प्रदान करणे आणि भांडवली नुकसानीची जोखीम कमी करणे आहे.
हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे फायदे
हायब्रिड फंडचे टॉप फायदे खालीलप्रमाणे आहेत:
- एकाधिक ॲसेट क्लासेस पाहा - हायब्रिड फंडचा सर्वात प्रमुख फायदा म्हणजे ते तुम्हाला इक्विटी, लोन, कमोडिटी आणि डेरिव्हेटिव्ह सारख्या अनेक ॲसेट क्लासमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी एक अकाउंट उघडण्याची परवानगी देते.
- रिस्क कमी करा - म्युच्युअल फंड हाऊस डिझाईन हायब्रिड फंड जे अधिक रिस्कशिवाय योग्य रिटर्न डिलिव्हर करतात. ते पोर्टफोलिओ विविधतेद्वारे हे प्राप्त करतात.
- डायव्हर्सिफिकेशन - हायब्रिड फंड मास्टर ॲसेट क्लासमध्ये AUM ला सब-ॲसेट क्लासमध्ये विभाजित करतात. उदाहरणार्थ, इक्विटीचे 65% एक्सपोजर असलेला आक्रमक फंड मोठ्या, मध्यम आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतो. त्याचप्रमाणे, कन्झर्वेटिव्ह फंड कॉर्पोरेट आणि सरकारी बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतो.
- सर्व इन्व्हेस्टरला अनुरूप - हायब्रिड फंड आक्रमक आणि कन्झर्वेटिव्ह दोन्ही इन्व्हेस्टर साठी अनुकूल आहेत. लोक FD पेक्षा स्थिरता आणि जास्त रिटर्न शोधत असलेले या फंडमध्येही इन्व्हेस्ट करू शकतात.
- फंड मॅनेजरचे कौशल्य - मार्केट स्ट्रक्चरनुसार हायब्रिड फंड मॅनेजर्स रिस्ट्रक्चर पोर्टफोलिओ. जर इक्विटी मार्केट कमकुवतपणा दर्शविते, तर फंड मॅनेजर इन्व्हेस्टमेंट डेब्टमध्ये शिफ्ट करतात आणि त्याउलट. फंड मॅनेजर पोर्टफोलिओ रिबॅलन्स करत असल्याने, तुम्हाला स्वत: करण्याची गरज नाही.
हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे फायदे
हायब्रिड म्युच्युअल फंडचे टॉप फायदे खालीलप्रमाणे आहेत:
- मार्केट रिस्क - इक्विटी मार्केट अत्यंत अस्थिर असल्याने आणि हायब्रिड फंडमध्ये इक्विटीमध्ये एक्सपोजर असल्याने, त्यांच्याकडे मार्केट रिस्क असतात. स्टॉक किंमतीमध्ये कोणतेही घट तुमचे फंड मूल्य देखील कमी करू शकते.
- क्रेडिट रिस्क - जर हायब्रिड फंड कमी क्रेडिट रेटिंगसह डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट निवडले, तर डिफॉल्टची शक्यता जास्त असेल. जर कंपनीने इंटरेस्ट आणि/किंवा मुद्दलच्या रिपेमेंटवर डिफॉल्ट केले तर फंड वॅल्यू मोठ्या प्रमाणात कमी होऊ शकते.
- इंटरेस्ट रेट रिस्क - बाँड प्राईसेस इंटरेस्ट रेट्सशी विपरीतपणे संबंधित आहेत. जर इंटरेस्ट रेट्स वाढत असेल तर बाँडची किंमत कमी होते. यामुळे फंड वॅल्यूमध्ये कमी होऊ शकते.
- योग्य फंड निवडत नाही - इन्व्हेस्टर इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी हायब्रिड फंडच्या मागील परफॉर्मन्स पाहतात. तथापि, मागील कामगिरी भविष्यातील कामगिरीचे अचूक सूचक नाही. म्हणून, तुम्ही फंडच्या पोर्टफोलिओ, इक्विटी आणि डेब्टवर वजन आणि मॅक्रोइकॉनॉमिक स्थितीचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
- कोणतेही नियंत्रण नाही - सर्वोत्तम हायब्रिड फंड निवडण्यासाठी तुम्ही पोर्टफोलिओचे विश्लेषण करू शकता, तर तुम्ही थेट किंवा अप्रत्यक्षपणे इक्विटी किंवा डेब्ट साधने नियंत्रित करू शकत नाही. म्हणून, फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी तुम्ही फंड मॅनेजरचा चांगला निर्णय घेणे आवश्यक आहे.
हायब्रिड म्युच्युअल फंडवर टॅक्स प्रभाव
जेव्हा तुम्ही हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करता, तेव्हा तुम्हाला तीन प्रकारचे टॅक्स भरावे लागू शकतात. ते खालीलप्रमाणे आहेत:
- < strong > लाँग-टर्म कॅपिटल गेन्स टॅक्स ( एलटीसीजी ) < /strong > - < a < N1 > > एलटीसीजी < < An1 > > इक्विटी आणि डेब्ट फंडसाठी भिन्न आहे. इक्विटी-ओरिएंटेड हायब्रिड फंडसाठी , इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षानंतर केलेल्या नफ्यावर एलटीसीजी लागू होते. डेब्ट-ओरिएंटेड हायब्रिड फंडसाठी , एलटीसीजी इन्व्हेस्टमेंटच्या तारखेपासून तीन वर्षांनंतर केलेल्या नफ्यावर लागू होते. इक्विटी फंडसाठी एलटीसीजी < n1 > आहे आणि डेब्ट फंडसाठी एलटीसीजी < n2 > आहे ( इंडेक्सेशनसह ).
- < strong > शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स टॅक्स ( एसटीसीजी ) < /strong > - जसे एलटीसीजी , < a < N1 > > एसटीसीजी < < An1 > > ला इक्विटी आणि डेब्टसाठी भिन्न प्रकारे टॅक्स आकारला जातो. इक्विटीसाठी , एसटीसीजी दर < n1 > आहे. परंतु , कर्जासाठी , नफा गुंतवणूकदाराच्या निव्वळ उत्पन्नात जोडले जातात आणि त्यानुसार कर आकारला जातो.
- डिव्हिडंड उत्पन्न - जर तुम्ही हायब्रिड फंडचा IDCW किंवा डिव्हिडंड पेआऊट स्कीम निवडला तर तुम्हाला डिव्हिडंडवर टॅक्स भरावा लागेल. लाभांश तुमच्या निव्वळ उत्पन्नात जोडला जाईल आणि त्यानुसार कर आकारला जाईल.
निष्कर्ष
< strong > हायब्रिड म्युच्युअल फंड < /strong > हा अधिक रिस्कशिवाय योग्य रिटर्न कमविण्यासाठी उत्कृष्ट इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहे. तथापि , हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी , तुम्ही त्याचा < a < N1 > > खर्चाचा रेशिओ < < An1 > > आणि फंड मॅनेजरचा प्रोफाईल मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे. शुल्क तुमच्या अकाउंटमधून ऑटोमॅटिकरित्या कपात होत असल्याने खर्चाचा रेशिओ वास्तविक रिटर्न कमी करतो. तसेच , नफा तयार करण्याच्या सिद्ध ट्रॅक रेकॉर्डसह फंड मॅनेजरला चांगले रिटर्न देण्याची अधिक संधी आहे. म्हणून , हायब्रिड फंडच्या फायदे आणि तोटे यांचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
म्युच्युअल फंडविषयी अधिक
- SWP आणि डिव्हिडंड प्लॅन
- सोल्यूशन ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- ग्रोथ वर्सिज डिव्हिडंड रिइन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन
- वार्षिक वि. ट्रेलिंग वि. रोलिंग रिटर्न्स
- म्युच्युअल फंडसाठी कॅपिटल गेन स्टेटमेंट कसे मिळवावे
- म्युच्युअल फंड वि. रिअल इस्टेट
- म्युच्युअल फंड वि. हेज फंड
- टार्गेट मॅच्युरिटी फंड
- फोलिओ नंबरसह म्युच्युअल फंड स्थिती कशी तपासावी
- भारतातील सर्वात जुने म्युच्युअल फंड
- भारतातील म्युच्युअल फंडचा रेकॉर्ड
- 3 वर्षांपूर्वी ELSS रिडीम कसे करावे?
- इंडेक्स फंडचे प्रकार
- भारतातील म्युच्युअल फंडचे नियमन कोण करते?
- म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट
- म्युच्युअल फंडमध्ये संपूर्ण रिटर्न
- ईएलएसएस लॉक-इन कालावधी
- ट्रेजरी बिल पुन्हा खरेदी (ट्रेप्स)
- टार्गेट डेट फंड
- स्टॉक SIP वर्सिज म्युच्युअल फंड SIP
- युलिप वर्सिज ईएलएसएस
- म्युच्युअल फंडवर लाँग टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स
- स्मार्ट बीटा फंड
- इन्व्हर्टेड यिल्ड कर्व्ह
- सिंकिंग फंड
- रिस्क-रिटर्न ट्रेड-ऑफ
- रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट (RTA)
- म्युच्युअल फंड ओव्हरलॅप
- म्युच्युअल फंड रिडेम्पशन
- मार्क टू मार्केट (एमटीएम)
- माहिती गुणोत्तर
- ईटीएफ आणि इंडेक्स फंडमधील फरक
- म्युच्युअल फंड आणि इंडेक्स फंडमधील फरक
- टॉप 10 हाय रिटर्न म्युच्युअल फंड
- पॅसिव्ह म्युच्युअल फंड
- पॅसिव्ह फंड वि. ॲक्टिव्ह फंड
- एकत्रित अकाउंट स्टेटमेंट
- म्युच्युअल फंड किमान इन्व्हेस्टमेंट
- ओपन एंडेड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- रिअल-इस्टेट म्युच्युअल फंड
- SIP कसे थांबवावे?
- एसआयपीमध्ये कसे इन्व्हेस्ट करावे
- ब्लू चिप फंड म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एक्सआयआर म्हणजे काय?
- हेज फंड म्हणजे काय?
- लाँग टर्म कॅपिटल गेनचे टॅक्स ट्रीटमेंट
- SIP म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एनएव्ही
- म्युच्युअल फंडचे फायदे
- स्टॉक वर्सिज म्युच्युअल फंड
- म्युच्युअल फंडमध्ये एसटीपी म्हणजे काय
- म्युच्युअल फंड कसे काम करते?
- म्युच्युअल फंड एनएव्ही म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंड्स म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंड कट ऑफ वेळ
- म्युच्युअल फंड कन्झर्वेटिव्ह इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट पर्याय
- म्युच्युअल फंडचे फायदे आणि तोटे
- भारतात म्युच्युअल फंड कसे निवडावे?
- म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?
- म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही कॅल्क्युलेट कसे करावे?
- म्युच्युअल फंडमध्ये सीएजीआर म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एयूएम म्हणजे काय
- एकूण खर्चाचा रेशिओ म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एक्सआयआर म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये एसडब्ल्यूपी म्हणजे काय
- म्युच्युअल फंड रिटर्नची गणना कशी करावी?
- गोल्ड म्युच्युअल फंड
- म्युच्युअल फंड गुंतवणूकीवर टॅक्स
- रुपयाच्या खर्चाच्या सरासरी दृष्टीकोनाचे टॉप लाभ आणि ड्रॉबॅक्स
- एसआयपी इन्व्हेस्टमेंट कशी सुरू करावी?
- SIP म्हणजे काय आणि SIP कसे काम करते?
- दीर्घकालीन कालावधीसाठी सर्वोत्तम SIP प्लॅन्स: कसे आणि कुठे इन्व्हेस्ट करावे
- सर्वोत्तम SIP म्युच्युअल फंड प्लॅन्स
- ईएलएसएस वर्सिज एसआयपी
- भारतातील टॉप फंड मॅनेजर
- एनएफओ म्हणजे काय?
- ईटीएफ आणि म्युच्युअल फंडमधील फरक
- ULIPs वर्सिज म्युच्युअल फंड
- थेट वि. नियमित म्युच्युअल फंड: फरक काय आहे?
- ईएलएसएस वर्सेस इक्विटी म्युच्युअल फंड
- NPS वर्सिज म्युच्युअल फंड
- एनआरआय म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात का?
- भारतातील म्युच्युअल फंड कॅटेगरायझेशन
- स्मॉल-कॅप फंडबद्दल जाणून घेण्यासारखी प्रत्येक गोष्ट
- पब्लिक प्रॉव्हिडंट फंड म्हणजे काय?
- लार्ज कॅप म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
- इंडेक्स फंड म्हणजे काय?
- म्युच्युअल फंडमध्ये आयडीसीडब्ल्यू म्हणजे काय?
- हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
- गिल्ट फंड म्हणजे काय?
- ईएलएसएस फंड म्हणजे काय?
- डेब्ट फंड म्हणजे काय?
- मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनी म्हणजे काय - पूर्ण स्पष्टीकरण
- मिड कॅप फंड म्हणजे काय
- लिक्विड फंड - लिक्विड फंड म्हणजे काय?
- फंड ऑफ फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी सुरुवातीचे मार्गदर्शक अधिक वाचा
मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा
5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचा पहिला सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.