मिड कॅप म्युच्युअल फंड्स

दीर्घकाळात, मिड-कॅप फंड रिटर्न महत्त्वपूर्ण नफा उत्पन्न करू शकतात. हे बिझनेस त्याचप्रमाणे अनियमित आहेत. मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये मजबूत वाढीची क्षमता देखील आहे.

एखाद्याच्या दीर्घकालीन वित्तीय उद्दिष्टांपर्यंत पोहोचण्यासाठी टॉप-परफॉर्मिंग मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. मिड-कॅप म्युच्युअल फंड हा शॉर्ट-टर्म अस्थिरतेमुळे अप्रभावित इन्व्हेस्टरसाठी अन्य ऑप्शन आहे. कंपन्यांच्या वाढीची मजबूत क्षमता असल्यामुळे, ते पोर्टफोलिओ विविधतेसाठी फायदेशीर आहेत. म्हणूनच, मिडकॅप फंड हा दीर्घकाळात संपत्ती निर्माण करण्याचे ध्येय असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी चांगला ऑप्शन आहे. तथापि, या फंडशी मोठ्या प्रमाणात रिस्क संलग्न आहे.

उत्पन्न गुणोत्तराचा खर्च
म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना, फंडच्या खर्चाचा रेशिओचे विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. सेबीने प्रकार आणि कॅटेगरीवर आधारित म्युच्युअल फंडसाठी खर्चाचे रेशिओ कॅप्स सेट केले आहेत. तथापि, इन्व्हेस्टरनी सर्वात कमी खर्चाच्या रेशिओसह फंड निवडणे आवश्यक आहे.

टॅक्सेशन
म्युच्युअल फंड टॅक्सेशन महत्त्वाचे आहे. हे कारण इन्व्हेस्टर टॅक्सेबल रिटर्न मिळवण्यासाठी इन्व्हेस्ट करतात. मिड-कॅप फंड प्राप्तिकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत कर ब्रेकसाठी पात्र नाहीत. मिड-कॅप फंडचे रिटर्न म्हणजेच टॅक्स योग्य आहेत. शॉर्ट-टर्म कॅपिटल लाभ (गुंतवणूकीच्या एका वर्षात केलेले लाभ) 15% वर कर आकारला जातो. दीर्घकालीन भांडवली लाभांवर 10% दराने कर आकारला जातो. तसेच, एका वित्तीय वर्षात ₹1,000,000 पेक्षा जास्त असल्यास दीर्घकालीन भांडवली लाभांवर कर आकारला जातो.

आर्थिक उद्दिष्टे
मिड-कॅप फंड निवडताना फायनान्शियल उद्दीष्टे महत्त्वपूर्ण विचार आहेत. मुलांचे शिक्षण, विवाह किंवा घर बांधकाम (दहा वर्षांनंतर) सारख्या दीर्घकालीन आर्थिक ध्येयांसाठी मिड-कॅप म्युच्युअल फंड सर्वोत्तम असतात. कार खरेदी करणे किंवा सुट्टीवर जाणे यासारख्या शॉर्ट-टर्म फायनान्शियल गोलसाठी मिड-कॅप फंड योग्य नाही.

वय
मिडकॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टरचे वय विचारात घेणे आवश्यक आहे. तरुण इन्व्हेस्टर मध्ये दीर्घ इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज आणि काही फायनान्शियल जबाबदाऱ्या असतील. त्यामुळे निवृत्तीच्या जवळपास असलेल्या जोखीम घेण्यास ते अधिक इच्छुक असतील. परिणामस्वरूप, या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टरचे वय तपासणे आवश्यक आहे.

रिस्क कॉम्प्रेहेन्शन
गुंतवणूकदार जोखीम घेण्यास तयार असू शकतात. तथापि, ते धोका निर्माण करण्यास अनपेक्षित असू शकतात. मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, इन्व्हेस्टरला समाविष्ट असलेल्या रिस्क समजून घेणे आवश्यक आहे. हे बाजारपेठ-संवेदनशील आहेत आणि त्यांच्याकडे नफा कमविण्याची क्षमता असू शकते, तर त्यांच्याकडे धोकेही कमी असू शकतात. अल्पकालीन बाजारपेठ बदलांविषयी संबंधित गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या गुंतवणूकीमध्ये विविधता आणणे आवश्यक आहे. मार्केट स्विंग्स असूनही, दीर्घकाळासाठी मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करू शकणारे इन्व्हेस्टर लक्षणीय रिटर्न कमवू शकतात.

थेट किंवा नियमित प्लॅन
हे प्लॅन्स थेट म्युच्युअल फंड कंपन्यांद्वारे ऑफर केले जातात. याला थर्ड-पार्टी एजंटच्या वापराची आवश्यकता नाही. परिणामी, थेट प्लॅन्समध्ये कोणतेही अतिरिक्त कमिशन नाहीत, परिणामी खर्चाचा रेशिओ कमी होतो. दुसऱ्या बाजूला, व्यक्ती मध्यस्थ जसे की ब्रोकर्स, संचालक आणि अशा गोष्टींद्वारे नियमित प्लॅन्स प्राप्त करू शकतात.

प्राप्तिकर कायद्यानुसार, या गुंतवणूकीमधील कोणतीही वाढ "भांडवली लाभ" म्हणून कर आकारली जाते
मिड-कॅप फंडच्या निव्वळ ॲसेटपैकी किमान 65% मिड-साईझ बिझनेसच्या इक्विटी इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट केले जात असल्याने, हे फंड टॅक्स हेतूसाठी इक्विटी-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंड म्हणून वर्गीकृत केले जाऊ शकतात.
तसेच, इन्व्हेस्टमेंट कालावधी अशा लाभांसाठी लागू असलेल्या टॅक्स रेटवर परिणाम करते.
एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी मिड-कॅप फंडमध्ये धारण केलेल्या म्युच्युअल फंड युनिट्सना शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) म्हणून संदर्भित केले जाते, ज्यावर 15% च्या विशेष दराने टॅक्स आकारला जातो. (अधिक लागू उपकर आणि अधिभार).
त्याचबरोबर, 12 महिने किंवा त्यापेक्षा जास्त कालावधीसह म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचे नफा दीर्घकालीन कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) म्हणून वर्गीकृत केले जातात, जे 10% टॅक्स रेटच्या अधीन आहेत (अधिक कोणतेही संबंधित सेस आणि अधिभार) आणि इंडेक्सेशन-फायदेशीर नाहीत. याव्यतिरिक्त, प्रति वर्ष एकूण ₹1 लाख साठी, इन्व्हेस्टर इक्विटी शेअर्स आणि इक्विटी-ओरिएंटेड म्युच्युअल फंडसाठी एलटीसीजीकडून सूट मिळवू शकतो.
इन्व्हेस्टर मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याविषयी विचार करू शकतात कारण त्यांपैकी अनेक भविष्यातील मागील आणि लार्ज-कॅप संस्थांमध्ये लहान कंपन्या असण्याच्या क्रॉसरोडमध्ये आहेत.

तथापि, केवळ मिड-कॅप इंडेक्स एक दिशाभूल करणारी मुदत आहे. मिड-कॅप्स खूपच वैविध्यपूर्ण असल्याने, एका श्रेणीअंतर्गत त्यांना ग्रुप करणे आणि त्यांपैकी एक इंडेक्स तयार करणे आव्हानकारक बनते. इंडेक्स सुरुवातीला बांधल्यानंतरही, ते फक्त मूलत: व्यापार करत असलेल्या तुलनात्मक मार्केट कॅप्ससह व्यवसायांचे कलेक्शन प्रतिबिंबित करते.

लिक्विडिटी रिस्क ही समस्या आहे
जेव्हा मार्केट 2007 आणि 2008 मध्ये संकटात नसेल, तेव्हा ही रिस्क स्पष्ट असू शकत नाही, परंतु मिड-कॅप स्टॉक सर्वात असुरक्षित असू शकतात. उदाहरणार्थ, काही मिड-कॅप इक्विटी मोठ्या एएमसीच्या संपर्कात आल्या आहेत. आम्हाला लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की FII ॲक्टिव्हिटी मिड-कॅप स्टॉकपेक्षा लार्ज-कॅप इक्विटीमध्ये जास्त आहे.

याचा अर्थ असा होतो की जेव्हा काउंटरवर विक्री सुरू होते तेव्हा खरेदीदार शोधणे आव्हानकारक असू शकते. हे फंड खरं तर आर्थिक संकटाच्या संपूर्ण वर्षांमध्ये स्पष्ट झालेले वास्तविक लिक्विडिटी रिस्कचा सामना करतात. मिड-कॅप फंडमधील इन्व्हेस्टरना या परिस्थितीमुळे लक्षणीय नुकसान होऊ शकते.

मिड-कॅप फंड मार्केट पीक्स जवळ अस्थिरता अनुभवू शकतात
बिझनेस मॉडेल्सना लक्ष्य ठेवल्यानंतरही, सर्वात जास्त भागासाठी, मिड-कॅप्समध्ये काही अंतर्निहित जोखीम आहेत. उदाहरणार्थ, बहुतांश मिड-कॅप कंपन्या विशिष्ट व्यवसाय लाईन किंवा निवडक ग्राहकांच्या गटावर खूप जास्त अवलंबून असतात.

या मिड कॅप्स वारंवार या दोन्ही धोक्यांचा सामना करतात. एम्टेक ऑटो आणि भूषण स्टील सारख्या व्यवसायांना त्यांच्या विस्तार जुगार अयशस्वी झाल्यानंतर गंभीर समस्यांमध्ये कसा आढळला हे विचारात घ्या. जेव्हा मार्केटचे मूल्यांकन जास्त असते आणि मार्केट अस्थिर असतात तेव्हा हे मिड-कॅप्स प्राईस शॉक्ससाठी अधिक संवेदनशील असतात.

मिड-कॅप फंडमध्ये मोठ्या किंवा लहान इक्विटीपेक्षा थोडाफार वेगळा पॅटर्न असू शकतो. ते पोर्टफोलिओ विविधतेसाठी उपयुक्त आहेत. यापूर्वी दीर्घ ताणणे एकतर मोठे किंवा लहान स्टॉक चांगले दिसत आहेत. मिड-कॅप फंड निवडून इन्व्हेस्टर खूपच दूर असलेला अभ्यासक्रम टाळू शकतात.

पैसे निर्मिती
मिड-कॅप फंडसाठी दीर्घकालीन वाढीची क्षमता सकारात्मक आहे. दीर्घकाळासाठी या म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी मोठ्या रिटर्नची कमाई करण्याची शक्यता मोठ्या प्रमाणात असते. त्यामुळे दीर्घकाळात संपत्ती निर्माण करण्याची संधी मिळते.

लिक्विड फंड
ही इन्व्हेस्टमेंट केव्हाही लिक्विडेट केली जाऊ शकते कारण ते ओपन-एंडेड इक्विटी म्युच्युअल फंड आहेत. इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्स स्कीम वगळता, त्यांच्याकडे लॉक-इन कालावधी नाही. जर तुम्हाला कॅशची आवश्यकता असेल तर तुम्ही कधीही या फंडमध्ये युनिट्स विकू शकता.

व्यावसायिक प्रशासन
मिड-कॅप फंड व्यावसायिकरित्या व्यवस्थापित केले जातात, जे तुमच्यासाठी फायदेशीर असू शकतात. मिड-कॅप फंड केवळ कौशल्यपूर्ण आणि पात्र फंड मॅनेजरद्वारे व्यवस्थापित केले जातात, जे तुमच्या रिटर्नसाठी उपयुक्त असू शकतात.

विविधता
मिड-कॅप फंड विविध उद्योगांमधील मिड-कॅप बिझनेसच्या श्रेणीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करतात. हे हमी देते की संपूर्ण देशातील विविध उद्योगांमध्ये तुमची इन्व्हेस्टमेंट चांगली वैविध्यपूर्ण आहे.