एसबीआई लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड - डायरेक्ट ग्रोथ

एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड हा एक वैविध्यपूर्ण इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम (ईएलएसएस) आहे, जो इन्व्हेस्टरना टॅक्स लाभ प्रदान करतो. पूर्वी एसबीआय मॅग्नम टॅक्सगेन स्कीम म्हणून ओळखले जाते, ते 31 मार्च 1993 रोजी एसबीआय म्युच्युअल फंडद्वारे सुरू केले गेले.

एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड आर्थिक सेवा, आयटी, ऑटोमोबाईल आणि ऑटो घटक, भांडवली वस्तू, आरोग्यसेवा आणि तेल, गॅस आणि उपभोग्य इंधन क्षेत्रांमध्ये आपल्या अधिकांश गुंतवणूकीचे वितरण करते. याचे व्यवस्थापन दिनेश बालचंद्रन यांनी केले आहे.

प्राप्तिकर कायदा, 1961 च्या कलम 80C अंतर्गत कर कपात प्रदान करताना इक्विटी शेअर्सच्या विविध पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून इन्व्हेस्टमेंट लाभ प्रदान करणे हे या योजनेचे उद्दीष्ट आहे. उपलब्ध अतिरिक्त आधारावर नियमितपणे उत्पन्न वितरित करण्याचा देखील योजनेचा हेतू आहे.

एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड इक्विटी, संचयी परिवर्तनीय प्राधान्य शेअर्स, पूर्णपणे परिवर्तनीय डिबेंचर्स आणि बाँड्समध्ये किमान 80% ॲसेट्स इन्व्हेस्ट करते. मनी मार्केट साधनांमध्ये त्याच्या मालमत्तेच्या 20% पर्यंत गुंतवणूक करण्याची लवचिकता आहे. कलम 80C कर लाभ प्राप्त करण्यासाठी या योजनेसाठी 3-वर्षाचे वैधानिक लॉक-इन आवश्यक आहे.

फायदे आणि तोटे

एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावी?

दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज असलेल्या आणि इक्विटीच्या संपर्कात कॅपिटल प्रशंसा मिळविणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड योग्य आहे. स्कीमच्या पोर्टफोलिओमध्ये प्रमुखपणे इक्विटी शेअर्सचा समावेश आहे जे इन्व्हेस्टरला स्टॉक मार्केटमध्ये सहभागी होण्याची संधी प्रदान करते.

तसेच, योजनेमध्ये केलेली इन्व्हेस्टमेंट प्राप्तिकर कायदा, 1961 च्या कलम 80C अंतर्गत टॅक्स कपातीसाठी पात्र आहे, ज्यामुळे ती टॅक्स-कार्यक्षम इन्व्हेस्टमेंट पर्याय बनते.

ही योजना इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम (ईएलएसएस) श्रेणीमध्ये संबंधित इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहे, ज्याला त्याच्या सातत्यपूर्ण कामगिरी आणि किफायतशीरतेसाठी मान्यता दिली जाते. या योजनेने S&P BSE 500 TRI इंडेक्स आणि मागील तीन वर्षांमध्ये त्याची श्रेणी सरासरी कामगिरी केली आहे. याव्यतिरिक्त, स्थापनेपासून 13.7% कम्पाउंड वार्षिक वाढीचा दर (सीएजीआर) सह नोंदणीकृत ट्रॅक रेकॉर्ड आहे, जे वेळेवर त्याच्या वार्षिक वाढीच्या दराचे प्रतिनिधित्व करते.

कमीतकमी 3 वर्षांच्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज आणि रिस्कसाठी अतिशय सहनशीलता असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड योग्य आहे. तथापि, जर तुमचे इन्व्हेस्टमेंटचे ध्येय या वैशिष्ट्यांसह संरेखित नसेल तर पर्यायी इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांचा विचार करणे अधिक योग्य असू शकते.

SBI लाँग टर्म इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे लाभ काय आहेत?

● SBI लाँग टर्म इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे सेक्शन 80C अंतर्गत वार्षिक 1.5 लाखांपर्यंत टॅक्स कपात प्रदान करते, ज्यामुळे कॅपिटल ॲप्रिसिएशन आणि टॅक्स लाभ दोन्ही प्राप्त करणाऱ्यांसाठी हा एक आकर्षक इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहे.
● या योजनेत 3 वर्षांचा लॉक-इन कालावधी अनिवार्य आहे, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टिंगला प्रोत्साहन देणे आणि अल्पकालीन अनुमानित वर्तनाला निरुत्साह देणे.
● SBI लाँग टर्म इक्विटी फंडने मागील 3 वर्षांसाठी त्यांचा बेंचमार्क आणि कॅटेगरी सरासरी ओलांडला आहे.
● ही योजना स्टॉकच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करते, ज्यामुळे वैयक्तिक स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित रिस्क कमी होते.
● मॅनेजमेंट (एयूएम) अंतर्गत त्याची मोठी मालमत्ता इन्व्हेस्टमेंटच्या महत्त्वपूर्ण पातळीचे प्रतिनिधित्व करते, योजनेची स्थिरता, कमी कार्यात्मक खर्च आणि इन्व्हेस्टरमध्ये सकारात्मक धारणा यात योगदान देते.
● SBI लाँग टर्म इक्विटी फंडमध्ये एक्झिट लोड नसल्यास इन्व्हेस्टरला अतिरिक्त शुल्काशिवाय त्यांचे युनिट्स रिडीम करण्याची परवानगी मिळते.