- होम
- म्युच्युअल फंड
- सेक्टोरल/थीमॅटिक म्युच्युअल फंड
सेक्टोरल/थीमॅटिक म्युच्युअल फंड
नावाप्रमाणेच, सेक्टोरल फंड हे विशिष्ट क्षेत्रात मोठ्या गुंतवणूकीच्या कॉर्पससह ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम आहेत. हे फंड विशिष्ट क्षेत्रातील विविध मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये कंपन्यांच्या इक्विटीवर त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओवर लक्ष केंद्रित करतात. भारतातील काही सर्वात सामान्य क्षेत्र म्हणजे ऊर्जा, पायाभूत सुविधा, आरोग्यसेवा, उपयुक्तता इ. अधिक पाहा
जेव्हा विशिष्ट क्षेत्र विस्तारत आहे आणि चांगली कामगिरी करत आहे तेव्हा सेक्टोरल फंड इन्व्हेस्टरना अनुकूल काळात मार्केट-बीटिंग रिटर्न प्रदान करू शकतात. हे फंड लोकांना विशिष्ट क्षेत्रातील सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करून नफा मिळवण्यासाठी मार्केट आणि अर्थव्यवस्थेविषयी त्यांचे ज्ञान वापरण्याची परवानगी देतात.
तथापि, हे फंड एका क्षेत्रावर पोर्टफोलिओवर लक्ष केंद्रित करत असल्याने, जास्त कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क आहे. विविधतेसाठी कमी जागा आहे, म्हणजे सेक्टरल फंडशी संबंधित रिस्क जास्त आहे. जेव्हा मार्केटमध्ये बिअरिश ट्रेंड दिसते आणि सेक्टर चांगले काम करत नाही तेव्हा फंडशी संबंधित नुकसान मोठे असू शकते.
भारतीय अर्थव्यवस्थेमध्ये फार्मा, बँकिंग, तंत्रज्ञान इ. सारख्या अनेक क्षेत्रांचा समावेश होतो. यापैकी काही क्षेत्र मध्यम ते दीर्घकालीन असाधारणपणे चांगले काम करू शकतात. सेक्टोरल फंडचे उद्दीष्ट इन्व्हेस्टरना या संधींचा लाभ घेण्यास मदत करणे आहे. तसेच, हे फंड लहान ते मध्यम आणि मोठ्या कॅपिटलायझेशनच्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात; केवळ आवश्यकता अशी आहे की ते एकाच क्षेत्रातून आले पाहिजेत.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा!
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्ही अटी व शर्ती मान्य करता
सेक्टोरल/थीमॅटिक म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
सब कॅटेगरी
- ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्व्हेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- डिव्हिडंड उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बाँड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- फॉफ्स ओव्हरसीज
- 10 वर्षासह गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वाटप
- मल्टी कॅप फंड
- रात्रभर
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल/थिमॅटिक
- अल्प कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- मूल्य
रेटिंग
| फंडचे नाव | फंड साईझ (कोटी) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (कोटी) |
|---|
सेक्टोरल म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?
जर इन्व्हेस्टर योग्य ठिकाणी पोहोचू शकतात तर सेक्टोरल फंड निश्चितपणे रिवॉर्डिंग असू शकतात. तथापि, विविधतेच्या अभावामुळे, त्यांच्याशी संबंधित जास्त जोखीम देखील आहे. त्यामुळे, एखाद्याने त्यांचे फायनान्शियल लक्ष्य, रिस्क क्षमता आणि इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन विचारात घेतल्यानंतरच या प्रकारच्या फंडचा विचार करावा. सेक्टरल फंड हे यासाठी आदर्श इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहेत: अधिक पाहा
ॲक्टिव्ह आणि माहितीपूर्ण इन्व्हेस्टर – सेक्टरल फंड नवशिक्यांसाठी आणि अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी योग्य नाहीत. या फंडमधील इन्व्हेस्टमेंटसाठी वेळेची प्रवेश आणि बाहेर पडण्याची आवश्यकता असते, ज्यासाठी अनुभवी ट्रेडर्सना संघर्ष करावा लागतो. मार्केटमधील नवीनतम बातम्या आणि घटनांच्या शीर्षस्थानी असलेले ॲक्टिव्ह इन्व्हेस्टर हे समजू शकतात की मध्यम ते दीर्घकालीन कोणते सेक्टर चांगले काम करण्याची शक्यता आहे. हे फंड संपूर्ण संशोधनावर आधारित क्षेत्र आणि माहितीच्या चांगल्या ज्ञानासह अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत.
चांगली रिस्क क्षमता असलेले इन्व्हेस्टर – सेक्टोरल फंड विशिष्ट सेक्टरमध्ये इन्व्हेस्ट करतात आणि विविधता नसतात याचा अर्थ असा की ते हाय-रिस्क स्कीम आहेत. म्हणून, रिस्की इन्व्हेस्टमेंटसह आरामदायी इन्व्हेस्टरने केवळ या फंडचा विचार करावा.
धोरणात्मक वाटपामध्ये इच्छुक इन्व्हेस्टर – काही क्षेत्र चक्रीय आहेत, त्यामुळे त्यांच्या चक्राच्या तळाशी कंपन्यांच्या संपर्कात येण्याची रिस्क घेण्यास इच्छुक इन्व्हेस्टर नफा कमविण्यासाठी सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. तुम्ही सायकलच्या तळाशी सेक्टर निवडू शकता आणि नफा घेण्यासाठी फंड विकण्यापूर्वी त्याची योग्य कामगिरी पूर्ण होईपर्यंत इन्व्हेस्टमेंट होल्ड करू शकता.
सेक्टोरल म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
सेक्टोरल फंडची प्राथमिक वैशिष्ट्ये आहेत:
सेक्टर-फोकस्ड - हे म्युच्युअल फंड विशिष्ट सेक्टरवर लक्ष केंद्रित करतात. फंडचे विविध प्रकारांमध्ये वर्गीकरण केले जाऊ शकते, जे त्यांच्याशी संबंधित आहेत. हे फंड वैविध्यपूर्ण नाहीत आणि सेक्टरच्या कामगिरीवर लक्षणीयरित्या अवलंबून असतात. अधिक पाहा
उच्च जोखीम – अनेक कारणांसाठी, सेक्टरल फंड ही सर्वात जोखमीची इन्व्हेस्टमेंट आहेत. सर्वप्रथम, इक्विटी फंड असल्याने, ते मार्केटच्या अस्थिरतेच्या जोखमींच्या अधीन आहेत. दुसरे म्हणजे, विशिष्ट क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करणे विविधता कमी करते आणि त्यांना एकाग्रता जोखीमांची शक्यता बनवते. शेवटी, जर फंडला नुकसान झाले तर स्टॉक विकल्याने पुरेसा कॉर्पस मिळणार नाही, ज्यामुळे तुम्हाला लिक्विडिटी रिस्कचा सामना करावा लागेल.
सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना विचारात घेण्याचे घटक
सेक्टरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे दिली आहे. अधिक पाहा
इन्व्हेस्टमेंट रिस्क
हे फंड केंद्रित आहेत आणि तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणत नाहीत. इतर इक्विटी म्युच्युअल फंड सर्व सेक्टरमध्ये सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, तर सेक्टोरल फंड एका सेक्टरमध्ये मर्यादित आहेत आणि इतर मार्केट सेक्टरचा लाभ घेण्याची परवानगी देत नाहीत. याचा अर्थ असा की जर सेक्टर चांगले काम करत नसेल तर तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये आणखी काहीच नाही जे भरपाई देऊ शकते. त्यामुळे, मोठ्या रिटर्नची क्षमता असूनही, या प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंट रिस्क खूपच जास्त आहेत.
गुंतवणुकीचे ध्येय
सेक्टरल फंडमध्ये पैसे ठेवण्याविषयी विचार करणाऱ्या इन्व्हेस्टर्सना त्यांच्या ध्येयांविषयी स्पष्ट असणे आवश्यक आहे. फंडमधून कमाल प्राप्त करण्यासाठी, तुम्ही किमान पाच वर्षांसाठी या स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची योजना बनवणे आवश्यक आहे. कोणत्याही सेक्टरला त्याची सर्वोत्तम कामगिरी दाखवण्यासाठी मोठा वेळ लागू शकतो. याचा अर्थ असा की ते मुलांचे शिक्षण, निवृत्ती इ. सारख्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट ध्येयांसाठी योग्य आहेत.
खर्चाचा रेशिओ
सेक्टर फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही स्पष्ट असावी अशी आणखी एक महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुमच्या नफ्यावर प्रभाव टाकणारा खर्च. एएमसी तुमच्या सेक्टरल फंड मॅनेज करण्यासाठी शुल्क आकारतात, ज्याला खर्चाचा रेशिओ म्हणतात. अचूक शुल्क जाणून घेणे, तुमचे इन्व्हेस्टमेंट रिटर्न कॅल्क्युलेट करण्यासाठी तुम्ही प्रति वर्ष देय करणे आवश्यक आहे.
एक्सपोजर मर्यादा
सर्वोत्तम वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओचा भाग म्हणूनच सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करावा. या फंडसाठी रिस्क तुलनेने जास्त असल्याने, तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये त्यांना बरेच वेटेज देऊ नये. इन्व्हेस्टमेंट तुमच्या एकूण गुंतवणुकीच्या 5-10% पर्यंत मर्यादित असावी.
क्षेत्राची कामगिरी
सेक्टर ट्रेंड अनेकदा चक्रीय असतात. त्यामुळे तुम्हाला स्वारस्य असलेल्या सेक्टरच्या वर्तमान आणि मागील कामगिरीचे विश्लेषण करणे योग्य आहे. हे केंद्रित फंड असल्याने, त्यांच्या भविष्यातील कामगिरीचा अंदाज घेण्यास सक्षम होण्यासाठी त्यांचे ट्रेंड जाणून घेणे आवश्यक आहे.
सेक्टोरल फंडची टॅक्स पात्रता
सेक्टोरल फंड हे इक्विटी फंड असल्याने, या फंडातील कॅपिटल गेन्स इतर कोणत्याही इक्विटी स्कीम प्रमाणे टॅक्स आकारला जातो. सेक्टोरल फंड विक्रीतून मिळालेल्या नफ्यावर इन्व्हेस्टमेंट केलेल्या कालावधीनुसार टॅक्स आकारला जातो. अधिक पाहा
इन्व्हेस्टमेंटच्या एका वर्षात युनिट्सच्या विक्रीतून मिळालेल्या शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेनवर तुमच्या इन्कम टॅक्स स्लॅबची पर्वा न करता फ्लॅट रेट 15% वर टॅक्स आकारला जातो. दुसऱ्या बाजूला, एका वर्षापेक्षा जास्त काळासाठी असलेल्या कोणत्याही सेक्टोरल फंडमधून मिळणारे लाभ लॉंग-टर्म कॅपिटल गेन म्हणून वर्गीकृत केले जातात आणि जर ते ₹1 लाखांपेक्षा जास्त असतील तर 10% वर टॅक्स आकारला जातो. कोणत्याही फायनान्शियल वर्षात ₹1 लाख पर्यंतचा लाभ टॅक्स आकारला जात नाही.
सेक्टोरल फंडसह समाविष्ट रिस्क
सेक्टोरल फंड मुख्यत्वे इक्विटी इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार करत असल्याने, त्यामध्ये खालील रिस्क असतात:
केंद्रता रिस्क - हे फंड इक्विटी इन्स्ट्रुमेंटमध्ये मोठ्या प्रमाणात इन्व्हेस्ट करत असल्याने, त्यामध्ये उच्च कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क असते. म्हणूनच तज्ज्ञ हे फंड रिस्कियर म्युच्युअल फंड म्हणून वर्गीकृत करतात.
लिक्विडिटी रिस्क - जेव्हा तो नुकसानीच्या परिस्थितीत सिक्युरिटीज विकण्यात अयशस्वी होतो तेव्हा फंड मॅनेजरला सामोरे जावे लागते ती रिस्क आहे.
अस्थिरता रिस्क - मार्केटमधील चढउतार थेट या फंडवर प्रभाव टाकतात. जर अंतर्निहित सेक्टर चांगली कामगिरी करत असेल तर फंड महत्त्वपूर्ण रिटर्न देऊ शकते. याउलट, सेक्टरची खराब कामगिरी मोठ्या प्रमाणात नुकसान वाढवू शकते.
सेक्टोरल फंडचे फायदे
जर तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये विशिष्ट सेक्टरच्या एक्सपोजरचा अभाव असेल तर सेक्टोरल फंड त्या सेक्टरमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा उत्कृष्ट मार्ग ऑफर करतात. हे फंड संपूर्ण सेक्टरच्या एक्सपोजरला अनुमती देतात जे वाढण्याची शक्यता आहे. सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे मुख्य फायदे येथे दिले आहेत: अधिक पाहा
प्रत्येक क्षेत्र अर्थव्यवस्थेशी सुसंगत नाही. त्यापैकी अनेक चक्रीय स्वरूपातील आहेत, याचा अर्थ असा की तुम्ही उत्कृष्ट कामगिरी दाखवणाऱ्या क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करून मोठ्या परताव्याची अपेक्षा करू शकता. तुमच्या विश्लेषण आणि संशोधनावर आधारित, जर तुम्ही योग्य वेळी प्रवेश केला आणि योग्य ठिकाणी गेला तर सेक्टोरल फंडद्वारे मोठ्या प्रमाणात रिटर्न कमविण्याची शक्यता आहे.
जरी सेक्टोरल फंड इंडस्ट्री आणि ॲसेट क्लासमध्ये विविधता ऑफर करत नाहीत, तरीही ते मार्केट कॅप्स संदर्भात खूपच वैविध्यपूर्ण आहेत. ही स्कीम इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ बॅलन्स करण्यासाठी विविध मार्केट कॅपिटलायझेशन मध्ये एकाधिक कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. जेव्हा काही इक्विटी चांगली कामगिरी करत नाहीत, तेव्हाही इतर त्यांच्यापेक्षा जास्त आहेत.
सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सर्वात प्रभावी लाभ म्हणजे महागाईवर मात करण्याची त्यांची क्षमता. इन्व्हेस्टर त्यांचे फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करण्यासाठी वाढत्या क्षेत्राचा लाभ घेण्यासाठी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये हे फंड जोडण्याचा विचार करू शकतात.
दीर्घकाळासाठी इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी सेक्टोरल फंड हा एक उत्तम पर्याय आहे. काही वर्षांमध्ये चांगले कामगिरी करण्याची शक्यता असलेल्या क्षेत्रात गुंतवणूक करणे निवृत्ती नियोजनासारख्या दीर्घकालीन आर्थिक ध्येय पूर्ण करण्यास मदत करू शकते.
सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा आणखी एक फायदा म्हणजे प्रोफेशनल फंड मॅनेजर या स्कीम मॅनेज करतात. जर तुम्हाला सेक्टरमध्ये विश्वास असेल आणि इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी कंपन्या निवडू शकत नसतील तर तुम्ही लक्षणीय रिटर्न मिळविण्यासाठी प्रोफेशनल मॅनेजमेंटद्वारे या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.