- होम
- म्युच्युअल फंड
- सेक्टोरल / थिमॅटिक म्युच्युअल फंड
सेक्टोरल / थिमॅटिक म्युच्युअल फंड
नावाप्रमाणेच, विशिष्ट क्षेत्रातील इन्व्हेस्टमेंटच्या मोठ्या कॉर्पससह सेक्टर फंड ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम आहेत. हे फंड एका विशिष्ट क्षेत्रातील विविध मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये कंपन्यांच्या इक्विटीवरील त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओला केंद्रित करतात. भारतातील काही सर्वात सामान्य क्षेत्र म्हणजे ऊर्जा, पायाभूत सुविधा, आरोग्यसेवा, उपयुक्तता इ. अधिक पाहा
विशिष्ट क्षेत्र चांगल्या प्रकारे विस्तारत आणि कामगिरी करत असताना सेक्टर फंड इन्व्हेस्टरना अनुकूल काळात मार्केट-बीटिंग रिटर्न देऊ शकतात. हे फंड लोकांना विशिष्ट क्षेत्रातील सर्वोत्तम प्रदर्शन करणाऱ्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून नफा मिळविण्यासाठी मार्केट आणि अर्थव्यवस्थेचे ज्ञान वापरण्याची परवानगी देतात.
तथापि, हे फंड एका क्षेत्रावरील पोर्टफोलिओवर लक्ष केंद्रित करतात, त्यामुळे अधिक कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क असते. विविधतेसाठी कमी खोली आहे, म्हणजे क्षेत्रीय निधीशी संबंधित जोखीम जास्त आहे. जेव्हा मार्केट बेअरिश ट्रेंड पाहते तेव्हा फंडशी संबंधित नुकसान मोठे असू शकते आणि सेक्टर चांगले काम करत नाही.
भारतीय अर्थव्यवस्थेत फार्मा, बँकिंग, तंत्रज्ञान इ. सारखे अनेक क्षेत्र समाविष्ट आहेत. यापैकी काही क्षेत्र मध्यम ते दीर्घकालीन असामान्यपणे चांगले कार्य करू शकतात. सेक्टर फंडचे उद्दीष्ट इन्व्हेस्टरना या संधींवर कॅपिटलाईज करण्यास मदत करणे आहे. तसेच, हे फंड लहान ते मध्यम आणि मोठ्या भांडवलीकरणापर्यंत कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात; एकमेव आवश्यकता म्हणजे त्यांनी त्याच क्षेत्रातून येणे आवश्यक आहे.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा !
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्हाला मान्य आहे अटी व शर्ती.
सेक्टोरल/थीमॅटिक म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
उप श्रेणी
- अग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- लाभांश उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बॉन्ड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- केंद्रीत
- FoFs डोमेस्टिक
- एफओएफएस ओव्हरसीज
- गिल्ट फंड 10 वर्षासह
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वितरण
- मल्टी कॅप फंड
- ओव्हरनाईट
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल / थिमॅटिक
- लघु कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- वॅल्यू
रेटिंग
| फंडाचे नाव | फंड साईझ (Cr.) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडाचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (Cr.) |
|---|
सेक्टोरल म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
जर इन्व्हेस्टर योग्य ठिकाणी पोहोचू शकतात तर सेक्टर फंड निश्चितच रिवॉर्डिंग असू शकतात. तथापि, विविधतेच्या अभावामुळे, त्यांच्याशी संबंधित जास्त जोखीम देखील असते. त्यामुळे, फायनान्शियल ध्येय, रिस्क क्षमता आणि इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज विचारात घेतल्यानंतरच या प्रकारचा फंड विचारात घेणे आवश्यक आहे. सेक्टर फंड हे यासाठी एक आदर्श इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहे: अधिक पाहा
सक्रिय आणि माहितीपूर्ण गुंतवणूकदार – सेक्टर फंड नवशिक्या आणि अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी अयोग्य आहेत. या फंडमधील इन्व्हेस्टमेंटसाठी एन्ट्री आणि एक्झिट राईटची वेळ आवश्यक आहे, ज्यामध्ये अनुभवी व्यापारी संघर्ष करतात. सक्रिय गुंतवणूकदार जे नेहमीच बाजारातील नवीनतम बातम्या आणि घडामोडींवर शीर्षस्थानी असतात ते समजू शकतात की कोणते क्षेत्र माध्यमातून दीर्घकाळात चांगले काम करण्याची शक्यता आहे. हे फंड अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत ज्यांच्याकडे सेक्टरची चांगली माहिती आहे आणि संपूर्ण संशोधनावर आधारित अंतर्दृष्टी आहे.
चांगली जोखीम क्षमता असलेले इन्व्हेस्टर – सेक्टर फंड विशिष्ट क्षेत्रांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात आणि विविधतेचा अभाव असतो ज्याचा अर्थ असा की ते उच्च-जोखीम स्कीम आहेत. म्हणून, जोखीमदार इन्व्हेस्टमेंटसह आरामदायी इन्व्हेस्टरनी केवळ या फंडचा विचार करावा.
धोरणात्मक वाटप करण्यास इच्छुक गुंतवणूकदार – काही सेक्टर सायक्लिकल आहेत, त्यामुळे इन्व्हेस्टर त्यांच्या सायकलच्या तळाशी कंपन्यांच्या संपर्कात येण्याची रिस्क घेण्यास इच्छुक आहेत ते नफा कमविण्यासाठी सेक्टरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. तुम्ही सायकलच्या तळाशी एक सेक्टर निवडू शकता आणि नफा मिळविण्यासाठी फंड विक्री करण्यापूर्वी त्याची इष्टतम कामगिरी प्राप्त करेपर्यंत इन्व्हेस्टमेंट होल्ड करू शकता.
सेक्टोरल म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
क्षेत्रीय निधीची प्राथमिक वैशिष्ट्ये आहेत:
सेक्टर-फोकस्ड – हे म्युच्युअल फंड विशिष्ट सेक्टरवर लक्ष केंद्रित करतात. निधी त्यांच्याशी संबंधित क्षेत्रावर आधारित विविध प्रकारमध्ये वर्गीकृत केला जाऊ शकतो. हे फंड विविध नाहीत आणि सेक्टरच्या परफॉर्मन्सवर लक्षणीयरित्या अवलंबून असतात. अधिक पाहा
उच्च जोखीम – अनेक कारणांसाठी, सेक्टर फंड ही सर्वात धोकादायक इन्व्हेस्टमेंटपैकी एक आहे. सर्वप्रथम, इक्विटी फंड असल्याने, ते मार्केटमधील अस्थिरतेच्या जोखमीच्या अधीन आहेत. दुसरे म्हणजे, विशिष्ट क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित केल्याने विविधता कमी होते आणि त्यांना एकाग्रता जोखीम असण्याची शक्यता असते. शेवटी, जर फंडला नुकसान झाले तर स्टॉकची विक्री पुरेशी कॉर्पस जमा होणार नाही, ज्यामुळे तुम्हाला लिक्विडिटी रिस्कचा सामना करावा लागणार.
सेक्टर फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक
सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे. अधिक पाहा
इन्व्हेस्टमेंट जोखीम
हे फंड केंद्रित आहेत आणि तुमचा पोर्टफोलिओ विविधता आणत नाही. इतर इक्विटी म्युच्युअल फंड सर्व क्षेत्रांमध्ये सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, तर सेक्टर फंड एका सेक्टरमध्ये मर्यादित आहेत आणि इतर मार्केट सेक्टरचा लाभ घेण्याची परवानगी देत नाही. याचा अर्थ असा की जर सेक्टर चांगले काम करत नसेल तर तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये आणखी काहीही नाही जे भरपाई देऊ शकते. त्यामुळे, विस्तृत रिटर्न क्षमता असूनही, या प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या रिस्क खूप जास्त आहेत.
गुंतवणूकीचे ध्येय
सेक्टर फंडमध्ये पैसे देण्याविषयी विचार करणारे इन्व्हेस्टर त्यांच्या ध्येयांविषयी स्पष्ट असावेत. फंडमधून कमाल प्राप्त करण्यासाठी, तुम्ही किमान पाच वर्षांसाठी या स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा प्लॅन असणे आवश्यक आहे. कोणताही क्षेत्र त्याची सर्वोत्तम कामगिरी दाखवण्यासाठी मोठ्या प्रमाणात वेळ घेऊ शकतो. याचा अर्थ असा की ते निधीपुरवठा करणाऱ्या मुलांच्या शिक्षण, निवृत्ती इ. सारख्या दीर्घकालीन गुंतवणूकीच्या उद्दिष्टांसाठी योग्य आहेत.
खर्च रेशिओ
सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही स्पष्ट असलेली आणखी एक महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुमच्या नफ्यावर प्रभाव टाकणारे खर्च. तुमचे सेक्टोरल फंड मॅनेज करण्यासाठी एएमसी शुल्क आकारतात, ज्याला खर्चाचे रेशिओ म्हणतात. अचूक शुल्क जाणून घेण्याद्वारे, तुमचे इन्व्हेस्टमेंट रिटर्न कॅल्क्युलेट करण्यासाठी तुम्ही प्रति वर्ष देय करणे आवश्यक आहे.
एक्स्पोजर मर्यादा
चांगल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओचा भाग म्हणून सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करावा. या फंडसाठी रिस्क तुलनेने जास्त असल्याने, तुम्ही तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये त्यांना खूप वेटेज देऊ नये. एक्सपोजर तुमच्या एकूण इन्व्हेस्टमेंटच्या 5-10 टक्के मर्यादित असावे.
सेक्टरची कामगिरी
सेक्टरचे ट्रेंड अनेकदा चक्रीय असतात. त्यामुळे तुम्हाला ज्या क्षेत्रात स्वारस्य आहे त्याच्या वर्तमान आणि मागील कामगिरीचे विश्लेषण करणे शहाणपणाचे आहे. हे केंद्रित फंड आहेत, त्यांच्या भविष्यातील परफॉर्मन्सचा अंदाज लावण्यासाठी त्यांच्या ट्रेंड जाणून घेणे आवश्यक आहे.
क्षेत्रीय निधीची करपात्रता
सेक्टर फंड इक्विटी फंड असल्याने, या फंडमधील भांडवली लाभांवर इतर कोणत्याही इक्विटी योजनेप्रमाणे कर आकारला जातो. सेक्टर फंड विक्रीतून मिळालेल्या लाभांवर इन्व्हेस्टमेंट होल्ड केलेल्या कालावधीनुसार टॅक्स आकारला जातो. अधिक पाहा
इन्व्हेस्टमेंटच्या एका वर्षात युनिट्सची विक्री करण्यापासून केलेल्या शॉर्ट-टर्म कॅपिटल लाभांवर तुमच्या इन्कम टॅक्स स्लॅबचा विचार न करता 15% च्या सरळ दराने टॅक्स आकारला जातो. दुसऱ्या बाजूला, एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीसाठी धारण केलेल्या कोणत्याही क्षेत्रीय निधीतून मिळणाऱ्या लाभांना दीर्घकालीन भांडवली लाभ म्हणून वर्गीकृत केले जाते आणि जर ते 1 लाखांपेक्षा जास्त रुपयांचे असतील तर 10% कर आकारला जातो. कोणत्याही आर्थिक वर्षात 1 लाख रुपयांपर्यंतच्या नफ्यावर कर आकारला जात नाही.
सेक्टोरल फंडसह समाविष्ट रिस्क
सेक्टोरल फंड मुख्यत्वे इक्विटी साधनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करतात, त्यामुळे खालील जोखीम बाळगतात:
एकाग्रतेचा धोका – हे फंड इक्विटी साधनांमध्ये मोठ्या प्रमाणात इन्व्हेस्ट करतात, त्यामुळे त्यांच्याकडे मोठ्या प्रमाणात रिस्क असते. म्हणूनच तज्ज्ञ हे फंड जोखीमदार म्युच्युअल फंड म्हणून वर्गीकृत करतात.
लिक्विडिटी रिस्क – जेव्हा तो नुकसानाच्या परिस्थितीत सिक्युरिटीज विक्री करण्यात अयशस्वी होतो तेव्हा फंड मॅनेजरचा धोका असतो.
अस्थिरता जोखीम – मार्केटमधील चढउतार थेट या फंडवर प्रभाव पाडतात. जर अंतर्निहित क्षेत्र चांगले काम करत असेल तर फंड महत्त्वपूर्ण रिटर्न देऊ शकतो. त्याउलट, क्षेत्रातील निकृष्ट कामगिरी हे नुकसान मोठ्या प्रमाणात वाढवू शकते.
सेक्टोरल फंडचे फायदे
जर तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये विशिष्ट सेक्टरच्या एक्सपोजरचा अभाव असेल तर सेक्टोरल फंड त्या सेक्टरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा उत्कृष्ट मार्ग प्रदान करतात. हे फंड संपूर्ण क्षेत्राच्या एक्सपोजरला अनुमती देतात जे वाढण्याची शक्यता आहे. सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे मुख्य फायदे येथे दिले आहेत: अधिक पाहा
प्रत्येक क्षेत्र अर्थव्यवस्थेच्या दृष्टीने बदलत नाही. त्यांपैकी अनेक चक्रीय स्वरुपात आहेत, म्हणजे तुम्ही उत्कृष्ट कामगिरी दर्शविणाऱ्या क्षेत्रांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून मोठ्या रिटर्नची अपेक्षा करू शकता. तुमच्या विश्लेषण आणि संशोधनावर आधारित, जर तुम्ही योग्य वेळी एन्टर केल्यास आणि योग्य ठिकाणी हिट केल्यास, सेक्टोरल फंडद्वारे मोठ्या प्रमाणात रिटर्न कमविण्याची संधी आहे.
जरी सेक्टोरल फंड उद्योग आणि मालमत्ता वर्गांमध्ये विविधता ऑफर करत नसतात, तरीही ते मार्केट कॅप्स संदर्भात खूपच वैविध्यपूर्ण आहेत. ही योजना इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ बॅलन्स करण्यासाठी विविध मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये अनेक कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. जेव्हा काही इक्विटी चांगल्या प्रकारे काम करत नाहीत, अन्य इक्विटीज त्यांच्या बाहेर असतात.
सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा सर्वात प्रभावी लाभ म्हणजे महागाई-बेटिंग रिटर्न देण्याची क्षमता. गुंतवणूकदार त्यांचे आर्थिक ध्येय पूर्ण करण्यासाठी वाढत्या क्षेत्राचा लाभ घेण्यासाठी हे फंड त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये जोडण्याचा विचार करू शकतात.
दीर्घकाळात लाभ घेण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी सेक्टरल फंड हा एक परिपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहे. काही वर्षांमध्ये चांगले काम करण्याची शक्यता असलेल्या क्षेत्रात इन्व्हेस्टमेंट केल्याने रिटायरमेंट प्लॅनिंगसारखे दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करण्यास मदत होऊ शकते.
सेक्टरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा आणखी एक फायदा म्हणजे प्रोफेशनल फंड मॅनेजर या स्कीमचे व्यवस्थापन करतात. जर तुमच्याकडे सेक्टरमध्ये आत्मविश्वास असेल आणि इन्व्हेस्ट करण्यासाठी कंपन्या निवडू शकत नसेल तर तुम्ही महत्त्वाचे रिटर्न मिळविण्यासाठी प्रोफेशनल मॅनेजमेंटद्वारे या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.