सेक्टोरल म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
जर इन्व्हेस्टर योग्य ठिकाणी पोहोचू शकतात तर सेक्टर फंड निश्चितच रिवॉर्डिंग असू शकतात. तथापि, विविधतेच्या अभावामुळे, त्यांच्याशी संबंधित जास्त जोखीम देखील असते. त्यामुळे, फायनान्शियल ध्येय, रिस्क क्षमता आणि इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज विचारात घेतल्यानंतरच या प्रकारचा फंड विचारात घेणे आवश्यक आहे. सेक्टर फंड हे यासाठी एक आदर्श इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहे: अधिक पाहा
सेक्टोरल म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
क्षेत्रीय निधीची प्राथमिक वैशिष्ट्ये आहेत:
सेक्टर-फोकस्ड – हे म्युच्युअल फंड विशिष्ट सेक्टरवर लक्ष केंद्रित करतात. निधी त्यांच्याशी संबंधित क्षेत्रावर आधारित विविध प्रकारमध्ये वर्गीकृत केला जाऊ शकतो. हे फंड विविध नाहीत आणि सेक्टरच्या परफॉर्मन्सवर लक्षणीयरित्या अवलंबून असतात. अधिक पाहा
सेक्टर फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक
सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे. अधिक पाहा
क्षेत्रीय निधीची करपात्रता
सेक्टर फंड इक्विटी फंड असल्याने, या फंडमधील भांडवली लाभांवर इतर कोणत्याही इक्विटी योजनेप्रमाणे कर आकारला जातो. सेक्टर फंड विक्रीतून मिळालेल्या लाभांवर इन्व्हेस्टमेंट होल्ड केलेल्या कालावधीनुसार टॅक्स आकारला जातो. अधिक पाहा
सेक्टोरल फंडसह समाविष्ट रिस्क
सेक्टोरल फंड मुख्यत्वे इक्विटी साधनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करतात, त्यामुळे खालील जोखीम बाळगतात:
एकाग्रतेचा धोका – हे फंड इक्विटी साधनांमध्ये मोठ्या प्रमाणात इन्व्हेस्ट करतात, त्यामुळे त्यांच्याकडे मोठ्या प्रमाणात रिस्क असते. म्हणूनच तज्ज्ञ हे फंड जोखीमदार म्युच्युअल फंड म्हणून वर्गीकृत करतात.
लिक्विडिटी रिस्क – जेव्हा तो नुकसानाच्या परिस्थितीत सिक्युरिटीज विक्री करण्यात अयशस्वी होतो तेव्हा फंड मॅनेजरचा धोका असतो.
अस्थिरता जोखीम – मार्केटमधील चढउतार थेट या फंडवर प्रभाव पाडतात. जर अंतर्निहित क्षेत्र चांगले काम करत असेल तर फंड महत्त्वपूर्ण रिटर्न देऊ शकतो. त्याउलट, क्षेत्रातील निकृष्ट कामगिरी हे नुकसान मोठ्या प्रमाणात वाढवू शकते.
सेक्टोरल फंडचे फायदे
जर तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये विशिष्ट सेक्टरच्या एक्सपोजरचा अभाव असेल तर सेक्टोरल फंड त्या सेक्टरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा उत्कृष्ट मार्ग प्रदान करतात. हे फंड संपूर्ण क्षेत्राच्या एक्सपोजरला अनुमती देतात जे वाढण्याची शक्यता आहे. सेक्टोरल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे मुख्य फायदे येथे दिले आहेत: अधिक पाहा
लोकप्रिय सेक्टोरल / थिमॅटिक म्युच्युअल फंड
- फंडाचे नाव
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- AUM (कोटी)
- 3Y रिटर्न
आदित्य बिर्ला एसएल डिजिटल इंडिया फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक सेक्टरल / थीमॅटिक स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर कुणाल संगोईच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹4,659 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹197.86 आहे.
आदित्य बिर्ला एसएल डिजिटल इंडिया फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 38.9% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 15.5% आणि लॉन्च झाल्यापासून 22.9% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹4,659
- 3Y रिटर्न
- 38.9%
टाटा डिजिटल इंडिया फंड - थेट ग्रोथ ही एक सेक्टरल / थीमॅटिक स्कीम आहे जी 28-12-15 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर मीटा शेट्टी मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹10,204 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹57.5694 आहे.
टाटा डिजिटल इंडिया फंड - थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 46.2% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 17.1% आणि लॉन्च झाल्यापासून 22.3% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹10,204
- 3Y रिटर्न
- 46.2%
आयसीआयसीआय प्रु टेक्नॉलॉजी फंड - थेट ग्रोथ ही एक क्षेत्रीय / थीमॅटिक योजना आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर वैभव दुसद च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹12,671 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹219.85 आहे.
आयसीआयसीआय प्रु टेक्नॉलॉजी फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 41.2%, मागील 3 वर्षांमध्ये 14.6% आणि सुरू झाल्यापासून 23.3% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹12,671
- 3Y रिटर्न
- 41.2%
फ्रँकलिन इंडिया टेक्नॉलॉजी फंड - थेट ग्रोथ ही एक सेक्टरल / थीमॅटिक स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर आनंद राधाकृष्णनच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,610 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹579.62 आहे.
फ्रँकलिन इंडिया टेक्नॉलॉजी फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 55.1% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 19.8% आणि लॉन्च झाल्यापासून 21.3% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹1,610
- 3Y रिटर्न
- 55.1%
एसबीआय तंत्रज्ञान संधी निधी - थेट विकास ही एक क्षेत्रीय / विषयगत योजना आहे जी 10-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी निधी व्यवस्थापक सौरभ पंत च्या व्यवस्थापनात आहे. ₹3,813 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹228.9088 आहे.
एसबीआय तंत्रज्ञान संधी निधी – थेट वृद्धी योजनेने मागील 1 वर्षात 36.8%, मागील 3 वर्षांमध्ये 16.2% आणि सुरू झाल्यापासून 22% परतावा कामगिरी वितरित केली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹3,813
- 3Y रिटर्न
- 36.8%
सुंदरम कन्झम्पशन फंड - थेट ग्रोथ ही एक सेक्टरल / थीमॅटिक स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर रतिश वेरिअरच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,494 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹105.3378 आहे.
सुंदरम कन्झम्पशन फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 37.7%, मागील 3 वर्षांमध्ये 21.6% आणि लॉन्च झाल्यापासून 16.7% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹1,494
- 3Y रिटर्न
- 37.7%
आयसीआयसीआय प्रु कमोडिटीज फंड - थेट ग्रोथ ही एक सेक्टरल / थिमॅटिक स्कीम आहे जी 15-10-19 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर ललित कुमारच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹2,592 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹45.02 आहे.
आयसीआयसीआय प्रु कमोडिटीज फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 40.6%, मागील 3 वर्षांमध्ये 21% आणि सुरू झाल्यापासून 36.4% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹2,592
- 3Y रिटर्न
- 40.6%
कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर एन्ड ईकोक लिमिटेड. सुधारणा-एसपी-विकास ही एक क्षेत्रीय / विषयगत योजना आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमचे अनुभवी फंड मॅनेजर हरीश कृष्णन मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹2,272 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹83.467 आहे.
कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर एन्ड ईकोक लिमिटेड. सुधारणा-एसपी-विकास योजनेनेने मागील 1 वर्षात 59.7%, मागील 3 वर्षांमध्ये 36% आणि सुरू झाल्यापासून 21% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹2,272
- 3Y रिटर्न
- 59.7%
मिरै ॲसेट ग्रेट कंझ्युमर फंड - थेट ग्रोथ ही एक सेक्टरल / थीमॅटिक स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अंकित जैनच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹3,751 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹111.393 आहे.
मिरै ॲसेट ग्रेट कंझ्युमर फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 38.6% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 24.9% आणि लॉन्च झाल्यापासून 19.8% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹3,751
- 3Y रिटर्न
- 38.6%
निप्पॉन इंडिया पॉवर आणि इन्फ्रा फंड - थेट ग्रोथ ही एक सेक्टरल / थिमॅटिक स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर संजय दोशीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹6,694 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹403.2771 आहे.
निप्पॉन इंडिया पॉवर आणि इन्फ्रा फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 72.6% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 38.7% आणि लॉन्च झाल्यापासून 17.7% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹6,694
- 3Y रिटर्न
- 72.6%
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
थिमॅटिक म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
थिमॅटिक फंड हाय-रिस्क क्षमता असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी आदर्शपणे योग्य आहेत आणि आगामी व्यापक ट्रेंड संदर्भात त्यांना स्वारस्य आहे.
विशिष्ट ट्रेंड आणि थीमच्या उच्च एक्सपोजरमुळे इन्व्हेस्टरला मोठ्या प्रमाणात डाउनसाईड रिस्क असते. ही संधी साहित्य करण्यात अयशस्वी ठरतात, म्हणूनच इतर मालमत्तांच्या विविध पोर्टफोलिओसह गुंतवणूकदारांसाठी सर्वोत्तम असते, ज्यामुळे अशा केंद्रित धारकांपासून कोणत्याही मोठ्या प्रमाणात नुकसान संरक्षित होऊ शकते.
थीमॅटिक इन्व्हेस्टिंग कसे काम करते?
थिमॅटिक फंडमध्ये, पोर्टफोलिओ मॅनेजर अनेकदा विशिष्ट ट्रेंड किंवा कल्पनेभोवती फिरणारे स्टॉक निवडतात.
उदाहरणार्थ, जर रोबोटिक्सला आगामी वर्षांमध्ये चमकदार भविष्य असल्याचे मानले जात असेल तर त्यावर लक्ष केंद्रित केलेला थिमॅटिक फंड एबीबी आणि कुका सारख्या स्टॉकला ॲसेट वाटप करेल, ज्यामध्ये इन्फोसिस, टीसीएस आणि एचसीएल सारख्या एकीकृत आणि व्यवस्थापित सेवा प्रदात्यांसह मजबूत रोबोटिक्स प्ले असेल.
यासह, विशिष्ट क्षेत्राच्या व्हायब्रंट भविष्यासंदर्भात उच्च स्तरावरील दोषसिद्धता असलेले इन्व्हेस्टर त्याचा केंद्रित एक्सपोजर सह त्याचा अधिकतम लाभ घेऊ शकतात.
सेक्टोरल आणि थिमॅटिक फंडमधील मुख्य फरक काय आहेत?
फरक यापूर्वीच स्पष्ट असताना, त्यांच्या मुख्य मुद्द्यावर, दोन्ही संकल्पनांचे उद्दीष्ट विविध उद्दिष्टे आणि इन्व्हेस्टरच्या विविध जातींना लक्ष्य ठेवणे आहे.
थिमॅटिक फंड सामान्यपणे विविध मॅक्रोइकॉनॉमिक, जिओपॉलिटिकल आणि टेक्नॉलॉजिकल टेलविंड्सचा दीर्घकालीन दृश्य घेतो आणि त्यावर कॅपिटलाईज करण्याचे उद्दीष्ट आहे. हे मार्केटमधील बदल पकडण्याची इच्छा असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी नाहीत.
दुसऱ्या बाजूला, सेक्टोरल फंड विशिष्ट सेक्टरवर लक्ष केंद्रित केले जाते. सामान्यत: आगामी अल्पकालीन इव्हेंटमुळे एक्सपोजरच्या शोधात असलेल्या गुंतवणूकदार आणि व्यापाऱ्यांचा हा अंदाज आहे. जेव्हा विस्तृत मार्केटमध्ये पुलबॅकचा अपेक्ष असतो तेव्हा ते हेजिंगसाठीही वापरले जाते.
सेक्टोरल म्युच्युअल फंड जोखीमदार आहेत का?
विशिष्ट क्षेत्रामध्ये एकाग्र केलेला वाटप असलेला कोणताही निधी त्या क्षेत्रावर परिणाम करणाऱ्या प्रमुख वाराच्या असुरक्षित राहतो.
उदाहरणार्थ, वाढत्या इंटरेस्ट रेट्सचा रिअल इस्टेट आणि बांधकाम स्टॉकवर मोठा परिणाम होऊ शकतो, त्यामुळे या सेक्टरवर लक्ष केंद्रित केलेला फंड त्याच्या सर्व प्रमुख होल्डिंग्समध्ये महत्त्वपूर्ण ड्रॉडाउन साधू शकतो.
असे फंड मुख्यत्वे अशा इन्व्हेस्टरसाठी अनुकूल आहेत जे यापूर्वीच विविध होल्डिंग्सचा पोर्टफोलिओ राखतात आणि काही इव्हेंटसापेक्ष रिटर्न किंवा हेज ऐकण्याचा प्रयत्न करीत आहेत.
थिमॅटिक इन्व्हेस्टिंगसह कोणते ट्रेंड आणि संधी घेता येतात?
अलीकडील वर्षांमध्ये थिमॅटिक फंडमध्ये खूपच फ्रेंझी दिसली आहे आणि नवीन फंड आणि ऑप्शन्स प्रत्येक काही आठवड्यांत स्प्रिंग-अप सुरू ठेवतात, विशिष्ट ट्रेंड आणि ज्या इन्व्हेस्टरना सर्वाधिक साध्य करायचे आहे त्यांना लक्ष्य करणे.
हवामान बदल, ईएसजी, मशीन लर्निंग, फिनटेक आणि इतर बऱ्याच गोष्टींसह कोणत्याही दीर्घकालीन पंथनिरपेक्ष संधीवर टॅप केली जाऊ शकते.
उदयोन्मुख मार्केट होल्डिंग्स, स्पेस एक्सप्लोरेशन आणि व्हिडिओ गेम्ससाठी समर्पित थिमॅटिक फंड आहेत.