आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही मूल्यांकन करावयाचे पॅरामीटर्स येथे आहेत: अधिक पाहा
आर्बिट्रेज फंड परफॉर्मन्स
ॲक्सिस, Tata, UTI, इन्व्हेस्को, HDFC, DSP, L&T सारख्या मोठ्या म्युच्युअल फंड हाऊस आणि जसे की आर्बिट्रेज फंड ऑफर करतात. तथापि, भारतातील काही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केले जात असूनही, सर्व आर्बिट्रेज फंड समान रिटर्न प्रदान करत नाहीत.
त्यामुळे, इन्व्हेस्ट करण्यासाठी एक किंवा अधिक फंड निवडण्यापूर्वी तुम्ही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडची ऐतिहासिक कामगिरी तपासणे आवश्यक आहे. तसेच, किमान तीन वर्षांच्या डाटाचे विश्लेषण करणे योग्य निष्कर्षापर्यंत पोहोचणे योग्य आहे.
सामान्यपणे, जर फंड तीन ते पाच वर्षांसाठी योग्यरित्या कामगिरी करत असेल तर असे मानले जाते की आगामी वर्षांमध्येही गती सुरू राहील.
बेंचमार्कसह तुलना
बेंचमार्क म्हणजे अंतर्निहित स्टॉक किंवा फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट बेंचमार्कद्वारे ऑफर केलेले सरासरी रिटर्न होय. बेंचमार्क इंडेक्स किंवा सेक्टरची स्थिती दर्शविते.
उदाहरणार्थ, जर बेंचमार्क S&P BSE इन्फॉर्मेशन टेक्नॉलॉजी TRI वाढला तर ते सिद्ध करते की it सेक्टर स्टॉक इन्व्हेस्टरचे स्वारस्य आकर्षित करीत आहेत. फंडची तुलना vis-a-vis बेंचमार्कसह केली जाते. सामान्यपणे, आर्बिट्रेज फंडची कामगिरी निफ्टी 50 आर्बिट्रेज टीआरआयच्या कामगिरी सापेक्ष मोजली जाते.
लक्षात ठेवा, सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंड हे असे आहेत जे सातत्याने बेंचमार्कपेक्षा अधिक कामगिरी करतात. तसेच, तुम्ही बेंचमार्क आणि कॅटेगरीपेक्षा चांगली कामगिरी करणाऱ्या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.
खर्चाचा रेशिओ
खर्चाचा रेशिओ म्हणजे इन्व्हेस्टर्सच्या कॅपिटल ॲसेट्स मॅनेज करण्यासाठी म्युच्युअल फंड हाऊस चार्ज आकारणे. ते त्यांच्या आस्थापना खर्चाला कव्हर करण्यासाठी रक्कम वापरतात. तथापि, खर्चाचा रेशिओ इन्व्हेस्टरचा नफा मार्जिन कमी करत असल्याने, नफा जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी रेशिओचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने एक्स्पेन्स फी वर तपशीलवार मार्गदर्शक तत्त्वे जारी केली आहेत, म्युच्युअल फंड हाऊसेस आपल्याकडून ग्राहकांना चार्ज करू शकतील. हे विशिष्ट फंड प्रकारांवर फंड हाऊस आकारू शकतात असे कमाल खर्च रेशिओ निर्दिष्ट करते. तथापि, फंड हाऊस किंवा एएमसी (ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या) अनेकदा ग्राहकांना आकर्षित करण्यासाठी सेबी-सेट मर्यादेपेक्षा कमी खर्च दर आकारतात.
सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, खर्चाच्या रेशिओचे मूल्यांकन करणे योग्य आहे. सामान्यपणे, आर्बिट्रेज फंड खर्चाचा रेशिओ 0.30% आणि 0.45% दरम्यान असतो. लक्षात ठेवा, खर्चाचा रेशिओ जितका कमी असेल तितका मार्केटमध्ये अधिक भांडवल गुंतवले जाईल. म्हणून, कमी खर्चाचा रेशिओ तुमचा नफा देखील वाढवू शकतो.
टॅक्सेशन
आर्बिट्रेज फंडला टॅक्सेशनसाठी इक्विटी फंड मानले जाते. त्यामुळे, जर तुम्ही तुमची इन्व्हेस्टमेंट एका वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवली असेल तर तुम्हाला नफ्यावर 10% + अधिभार + उपकर भरावा लागेल. तथापि, जर तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षापूर्वी तुमची इन्व्हेस्टमेंट विकली तर एसटीसीजी (शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन) टॅक्स रेट 15% + अधिभार + उपकर असेल. हे लक्षात घेणे योग्य आहे की जर तुमचे एलटीसीजी कोणत्याही फायनान्शियल वर्षात ₹1 लाखांपेक्षा कमी असेल तर तुम्हाला ₹0 भरावे लागतील.
त्यामुळे, आर्बिट्रेज फंडमधून पैसे इन्व्हेस्ट किंवा विद्ड्रॉ करण्यापूर्वी, तुमचे इन्कम जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी तुमचे टॅक्स कॅल्क्युलेट करा.
फायनान्शियल गोल्स
इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत आणि त्यानुसार टॅक्स आकारणी केली जात असूनही, आर्बिट्रेज फंड नेहमीच प्युअर इक्विटी फंड म्हणून रिम्युनरेटिव्ह नाहीत. परंतु, आर्बिट्रेज फंड सामान्यपणे प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा अधिक स्थिर आणि कमी अस्थिर असतात. त्यामुळे, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी आर्बिट्रेज फंड सर्वोत्तम आहेत. फंडच्या मागील परफॉर्मन्सला ट्रॅक करणे तुम्हाला अपेक्षित रिटर्नविषयी कल्पना देऊ शकते. म्हणून, तुमच्या आर्बिट्रेज फंड इन्व्हेस्टमेंटला फायनान्शियल ध्येयासह टाय करा आणि त्यानुसार इन्व्हेस्ट करा.
एक्झिट लोड
एक्झिट लोड म्हणजे इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून विशिष्ट तारखेपूर्वी विद्ड्रॉलला अनुमती देण्यासाठी म्युच्युअल फंड हाऊस चार्ज आकारलेली रक्कम होय. आर्बिट्रेज फंडचा एक्झिट लोड सामान्यपणे 0.25% आणि 1% दरम्यान असतो. योग्य इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी एक्झिट लोड तपासा.
फंड मॅनेजरचे कौशल्य
आर्बिट्रेज फंड सामान्यपणे स्टँडर्ड इक्विटी किंवा डेब्ट फंडपेक्षा अधिक जटिल असतात. त्यामुळे, रिटर्न निर्धारित करण्यात फंड मॅनेजरची कौशल्य मोठी भूमिका बजावते. सामान्यपणे, भारतीय म्युच्युअल फंड हाऊसेस सर्वोत्तम फंड मॅनेजरला आर्बिट्रेज फंड मॅनेजमेंट नियुक्त करतात. तथापि, सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी फंड मॅनेजरचा ट्रॅक रेकॉर्ड तपासणे अद्याप योग्य आहे.