- होम
- म्युच्युअल फंड
- आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंड
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंड
आम्हाला माहित आहे की इक्विटी मार्केट अस्थिर आहे. आर्बिट्रेज फंड हे मार्केट अस्थिरतेचा लाभ घेण्यावर लक्ष केंद्रित करतात. ते विविध मार्केटमधून सिक्युरिटीज, कमोडिटी किंवा करन्सी एकाच वेळी खरेदी आणि विक्री करण्यावर कार्य करतात जेणेकरून विविध कँड्सवर त्यांच्या प्राईस पॉईंट मधील फरकामधून लाभ मिळतील. अधिक पाहा
सोप्या शब्दांत, आर्बिट्रेज फंड हा एक इक्विटी फंड आहे जो इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट करतो, जसे स्टॉक आणि दोन मार्केट सेगमेंटमधील किंमतीच्या फायद्यावर खेळते.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा !
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्हाला मान्य आहे अटी व शर्ती.
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
उप श्रेणी
- अग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्वेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- लाभांश उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बॉन्ड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- केंद्रीत
- FoFs डोमेस्टिक
- एफओएफएस ओव्हरसीज
- गिल्ट फंड 10 वर्षासह
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वितरण
- मल्टी कॅप फंड
- ओव्हरनाईट
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल / थिमॅटिक
- लघु कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- वॅल्यू
रेटिंग
| फंडाचे नाव | फंड साईझ (Cr.) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडाचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (Cr.) |
|---|
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
आर्बिट्रेज फंड संतुलित किंवा हायब्रिड फंड असतात कारण ते डेब्ट आणि इक्विटी दोन्हीमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, परंतु त्यांची प्राथमिक इन्व्हेस्टमेंट इक्विटीमध्ये आहे. जरी आर्बिट्रेज फंड तुलनेने कमी-रिस्क फंड असले तरीही, त्यांचे पेऑफ किंवा आर्बिट्रेज फंड रिटर्न अनिश्चित असतात. ते म्युच्युअल फंडचे अन्य प्रकार आहेत. ते कॅश मार्केटमध्ये स्टॉक खरेदी करण्याच्या सिद्धांतावर कार्य करतात आणि त्याच वेळी फ्यूचर्स मार्केटमध्ये इंटरेस्ट विकतात. अधिक पाहा
म्हणून, ज्यांनी आदर्शपणे या फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करावी असे लोक आहेत:
कॅश अतिरिक्त असलेले लोक त्यांच्या सेव्हिंग्स अकाउंटमध्ये निष्क्रिय ठेवण्याऐवजी आणि अतिशय कमाई करण्याऐवजी अतिरिक्त कमाई करू इच्छितात.
अल्प ते मध्यम-मुदत इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीच्या शोधात असलेले कोणीही आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी उपलब्ध असणे आवश्यक आहे.
अशा फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी 3 ते 5 वर्षांचा कालावधी आदर्श आहे. म्हणून, अतिरिक्त फंड असलेले आणि त्वरित रोख आवश्यकता नसलेले लोक काही काळापासून त्यांच्याकडे ठेवू शकतात.
ज्यांना अस्थिर मार्केटमधून नफा मिळवायचा आहे त्यांना तरीही त्यांना सहभागी होण्याची आणि उच्च-जोखीम क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करायची नाही.
हे फंड एक्झिट लोड आकारतात. म्हणून, हे लक्षात घेऊन, आर्बिट्रेज फंड केवळ 3 ते 6 महिन्यांसाठी त्यांच्यामध्ये पैसे ठेवणाऱ्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी विचारात घेणे आवश्यक आहे.
हा फंड उच्च उत्पन्न ब्रॅकेट अंतर्गत लोकांसाठी चांगला आहे, कारण ते त्यांच्यावर इन्व्हेस्ट करण्यासाठी आणि नफा कमविण्यासाठी त्यांच्या अतिरिक्त फंडचा वापर करू शकतात.
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
आर्बिट्रेज फंड गुंतवणूकदारांना अनेक लाभ प्रदान करतात. म्हणून, ते कमी जोखीम सहनशीलतेसह अधिकांश गुंतवणूकदारांना अपील करतात. जेव्हा मार्केट अस्थिर असतात तेव्हाच हे फंड नियमनासाठी जन्मले जातात. तथापि, लाभदायक आर्बिट्रेज ट्रेडची कमतरता असल्यास, फंड कर्जावर अधिक मोठ्या प्रमाणात इन्व्हेस्ट केले जातात. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट फंडच्या विपरीत हे त्यांना कमी रिस्क लेव्हलवर ठेवते. अधिक पाहा
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये आहेत:
पॉझिटिव्ह रिटर्न्स
आर्बिट्रेज फंडसह, जेव्हा मार्केट अस्थिर असेल तेव्हा तुम्ही सकारात्मक रिटर्न निर्माण करू शकता.
इक्विटी ओरिएन्टेड
कर उपचाराच्या बाबतीत इक्विटी फंड म्हणून आर्बिट्रेज फंड त्याच प्रकारे काम करतात. म्हणून, ते खूपच कर-कार्यक्षम असल्याचे सिद्ध करतात.
इन्सिग्निफिकन्ट इन्व्हेस्टमेंट रिस्क
इतर इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये, आर्बिट्रेज फंड तुलनेने रिस्क-फ्री रिटर्न ऑफर करतात.
हेज्ड एक्स्पोजर्स
आर्बिट्रेज फंड इक्विटीमध्ये पूर्णपणे हेज केलेले एक्सपोजर मिळतात आणि त्यांचे उद्दीष्ट त्यांच्यामार्फत रिटर्न निर्माण करणे आहे.
हे लक्षात ठेवावे की आर्बिट्रेज फंड त्यांच्या एकूण मालमत्तेची टक्केवारी असलेली वार्षिक शुल्क आकारतात. तसेच, इन्व्हेस्टरला लवकर बाहेर पडण्यापासून निराकरण करण्यासाठी एक्झिट लोड आकारले जाते. या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी पुढे सुरू ठेवण्यापूर्वी हे सर्व काळजीपूर्वक विचारात घेणे आवश्यक आहे.
आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक
आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही मूल्यांकन करणे आवश्यक असलेले मापदंड येथे आहेत: अधिक पाहा
आर्बिट्रेज फंडची कामगिरी
ॲक्सिस, टाटा, यूटीआय, इन्व्हेस्को, एचडीएफसी, डीएसपी, एल&टी आणि सारख्या मोठ्या म्युच्युअल फंड हाऊस ऑफर आर्बिट्रेज फंड. तथापि, भारतातील काही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंड व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केल्यानंतरही, सर्व आर्बिट्रेज फंड समान रिटर्न प्रदान करत नाहीत.
त्यामुळे, इन्व्हेस्ट करण्यासाठी एक किंवा अधिक फंड निवडण्यापूर्वी तुम्ही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडचे ऐतिहासिक परफॉर्मन्स तपासणे आवश्यक आहे. तसेच, मजबूत निष्कर्ष गाठण्यासाठी किमान तीन वर्षांच्या डाटाचे विश्लेषण करणे योग्य आहे.
सामान्यपणे, जर फंड तीन ते पाच वर्षांसाठी योग्यरित्या कामगिरी करतो, तर असा विश्वास आहे की आगामी वर्षांमध्येही मोमेंटम सुरू राहील.
बेंचमार्कसह तुलना
बेंचमार्क म्हणजे अंतर्निहित स्टॉक किंवा फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंटद्वारे ऑफर केलेले सरासरी रिटर्न होय. बेंचमार्क इंडेक्स किंवा त्याने ट्रॅक केलेल्या सेक्टरची स्थिती दर्शविते.
उदाहरणार्थ, जर बेंचमार्क S&P BSE माहिती तंत्रज्ञान TRI वाढत असेल तर हे सिद्ध करते की त्या सेक्टर स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टरचे स्वारस्य आकर्षित होत आहे. निधीची तुलना खालील बेंचमार्कच्या तुलनेत केली जाते. सामान्यपणे, आर्बिट्रेज फंडची कामगिरी निफ्टी 50 आर्बिट्रेज टीआरआयच्या कामगिरीसाठी मोजली जाते.
लक्षात ठेवा, सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंड हे सतत बेंचमार्क ओलांडणारे फंड आहेत. तसेच, तुम्ही बेंचमार्क आणि कॅटेगरीच्या बाहेर काम करणाऱ्या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.
खर्चाचा रेशिओ
खर्चाचा रेशिओ म्हणजे गुंतवणूकदारांच्या भांडवली मालमत्ता व्यवस्थापित करण्यासाठी फी म्युच्युअल फंड हाऊस शुल्क. ते त्यांच्या आस्थापनाच्या खर्चाला कव्हर करण्यासाठी रक्कम वापरतात. तथापि, खर्चाचा रेशिओ इन्व्हेस्टरच्या नफ्याचे मार्जिन कमी करत असल्याने, नफ्यात जास्तीत जास्त वाढ करण्यासाठी रेशिओचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) ने खर्च फी म्युच्युअल फंड हाऊसवर तपशीलवार मार्गदर्शक तत्त्वे ग्राहकांना शुल्क आकारू शकतात. हे विशिष्ट फंड प्रकारांवर कमाल खर्च रेशिओ फंड हाऊस आकारू शकतात हे निर्दिष्ट करते. तथापि, ग्राहकांना आकर्षित करण्यासाठी सेबी-सेट मर्यादेपेक्षा फंड हाऊस किंवा एएमसी (ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या) अनेकदा कमी खर्च दर आकारतात.
सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी, खर्चाच्या रेशिओचे मूल्यांकन करणे योग्य आहे. सामान्यपणे, आर्बिट्रेज फंड खर्चाचा रेशिओ 0.30% आणि 0.45% दरम्यान असतो. लक्षात ठेवा, खर्चाचा रेशिओ कमी असल्यास, मार्केटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केलेली अधिक कॅपिटल असते. म्हणून, कमी खर्चाचा रेशिओ तुमचे नफा देखील वाढवू शकतो.
कर
आर्बिट्रेज फंड हे टॅक्सेशनसाठी इक्विटी फंड मानले जातात. त्यामुळे, जर तुमच्याकडे एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीसाठी इन्व्हेस्टमेंट असेल तर तुम्हाला नफ्यावर 10% + अधिभार + उपकराचा एलटीसीजी (लाँग टर्म कॅपिटल गेन) टॅक्स भरावा लागेल. तथापि, जर तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षापूर्वी तुमची इन्व्हेस्टमेंट विकली तर एसटीसीजी (शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन्स) टॅक्स रेट 15% + सरचार्ज + सेस असेल. हे लक्षात घेणे योग्य आहे की जर तुमचे एलटीसीजी कोणत्याही आर्थिक वर्षात ₹1 लाखापेक्षा कमी असेल तर तुम्हाला ₹0 भरावे लागतील.
त्यामुळे, आर्बिट्रेज फंडमधून पैसे इन्व्हेस्ट किंवा विद्ड्रॉ करण्यापूर्वी, तुमचे इन्कम जास्तीत जास्त करण्यासाठी तुमचे टॅक्स कॅल्क्युलेट करा.
फायनान्शियल ध्येय
इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत केले जात असूनही त्यानुसार टॅक्स आकारला जात असूनही, आर्बिट्रेज फंड हे प्युअर इक्विटी फंड म्हणून नेहमीच मर्यादा असणार नाही. परंतु, आर्बिट्रेज फंड सामान्यपणे प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा अधिक स्थिर आणि कमी अस्थिर आहेत. त्यामुळे, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी आर्बिट्रेज फंड सर्वोत्तम असतात. फंडच्या मागील परफॉर्मन्सचा मागोवा घेणे तुम्हाला अपेक्षित असलेल्या रिटर्नविषयी कल्पना देऊ शकते. म्हणून, तुमची आर्बिट्रेज फंड इन्व्हेस्टमेंट फायनान्शियल लक्ष्यासह टाय करा आणि त्यानुसार इन्व्हेस्ट करा.
एक्झिट लोड
एक्झिट लोड म्हणजे इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून विशिष्ट तारखेपूर्वी पैसे काढण्याची परवानगी देण्यासाठी म्युच्युअल फंड हाऊस शुल्क. आर्बिट्रेज फंडचे एक्झिट लोड सामान्यपणे 0.25% आणि 1% दरम्यान असते. संवेदनशील इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी एक्झिट लोड तपासा.
फंड मॅनेजरची तज्ञता
आर्बिट्रेज फंड सामान्यपणे स्टँडर्ड इक्विटी किंवा डेब्ट फंडपेक्षा अधिक जटिल असतात. त्यामुळे, फंड मॅनेजरचे कौशल्य रिटर्न निर्धारित करण्यात मोठी भूमिका बजावते. सामान्यपणे, भारतीय म्युच्युअल फंड हाऊस सर्वोत्तम फंड व्यवस्थापकांना आर्बिट्रेज फंड व्यवस्थापन नियुक्त करतात. तथापि, सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी फंड मॅनेजरचे ट्रॅक रेकॉर्ड तपासणे अद्याप शहाणपणाचे आहे.
आर्बिट्रेज फंडची करपात्रता
आर्बिट्रेज फंडमध्ये इक्विटीमध्ये त्यांच्या 65% होल्डिंगचा समावेश असल्याने, त्यांना इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत केले जाते आणि त्यानुसार टॅक्स आकारला जातो. या प्रकारे, हे फंड लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) वर शून्य करपात्रतेचा फायदा कमाई करतात. जर निधी एका वर्षापेक्षा जास्त काळापासून धारण केला गेला तर ते एलटीसीजी श्रेणीअंतर्गत येतात आणि पूर्णपणे करमुक्त असतात. अधिक पाहा
आर्बिट्रेज फंडसाठी टॅक्सेशन पॉलिसी आहेत:
एका वर्षापेक्षा कमी इन्व्हेस्टमेंट कालावधीसाठी, मिळालेल्या कोणत्याही रकमेच्या रिटर्नसाठी, कराचे स्वरुप शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) म्हणून विचारात घेतले जाईल आणि लागू कर दर 15% असेल.
जेव्हा इन्व्हेस्टमेंटचा कालावधी एका वर्षापेक्षा जास्त असतो आणि मिळालेले रिटर्न लाखापेक्षा कमी असतात, तेव्हा कर दीर्घकालीन कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) म्हणून विचारात घेतला जाईल आणि ते करातून पूर्णपणे सूट देण्यात येईल. आणि जर मिळालेले रिटर्न लाखांपेक्षा जास्त असेल, तर टॅक्स लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) मानले जाईल आणि लागू कर दर इंडेक्सेशन लाभांशिवाय 10% असेल.
तथापि, आर्बिट्रेज फंडवर लागू असलेले टॅक्स रेट, तारखेनुसार, इतर कोणत्याही डेब्ट फंडच्या तुलनेत कमी आहेत.
आर्बिट्रेज फंडसह समाविष्ट रिस्क
आर्बिट्रेज फंड हे हायब्रिड फंड आहेत, प्रामुख्याने डेब्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करत आहे जे कमी रिटर्न प्रदान करतात, मॅनेज्ड इक्विटी म्युच्युअल फंडपासून त्यांना वेगळे करतात. पुढे जाण्यापूर्वी आणि त्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्हाला खालील मुद्दे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे. अधिक पाहा
तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य फंडच्या भविष्यातील उद्दिष्टांसह संरेखित असल्याची खात्री करा. असे फंड अल्प ते मध्यम-मुदत ध्येयांसाठी सर्वोत्तम आहेत. म्हणून, सेव्हिंग्स अकाउंटमध्ये त्यांचे अतिरिक्त फंड निष्क्रिय ठेवण्याऐवजी, ते अतिरिक्त रिटर्न कमविण्यासाठी त्यांना आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.
एन्ट्री लोड, एक्झिट लोड, एक्स्पेन्स रेशिओ इ. सारखे विविध खर्च आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना संलग्न होतात जे आधीच कॅल्क्युलेट केले जाणे आवश्यक आहे कारण वारंवार ट्रेडिंगमुळे उच्च ट्रान्झॅक्शन खर्च आणि मोठ्या टर्नओव्हर रेशिओ होऊ शकतो.
तुम्ही कोणत्याही फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची निवड करता, त्याच्या परफॉर्मन्सवर नजर ठेवा, बेअरिश आणि बुलिश मार्केट स्थितीत. या प्रकारे, तुम्ही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडपैकी एक आणि अस्थिर मार्केट परिस्थितीत सर्वात विश्वसनीय फंड निवडू शकता.
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडवरील टॅक्स हा इक्विटी फंडप्रमाणेच आहे, ज्यामध्ये आर्बिट्रेज फंड हा घटक मध्यवर्ती विश्वसनीयता फंड असतो.
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडचा फायदा
जेव्हा तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून मध्यम रिटर्न मिळण्याची अपेक्षा असते तेव्हा आर्बिट्रेज फंड चांगले असतात. या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे आहेत: अधिक पाहा
कमी जोखीम
आर्बिट्रेज फंड कमी-जोखीम सिक्युरिटीज आहेत. हे फंड वारंवार सिक्युरिटीज खरेदी आणि विक्री करत असल्याने, दीर्घकालीन रिस्क समाविष्ट नाहीत.
अस्थिर मार्केटसाठी योग्य
अत्यंत अस्थिर मार्केटमध्येही, आर्बिट्रेज फंड चांगल्या प्रकारे वाढतात. वेगवेगळ्या मार्केटमध्ये स्टॉकची खरेदी आणि विक्री करून, हे फंड त्यांच्या इन्व्हेस्टरसाठी रिटर्न निर्माण करण्यासाठी त्यांच्या फायद्यासाठी अस्थिरता वैशिष्ट्याचा वापर करतात.
इक्विटी फंड प्रमाणेच टॅक्स
इक्विटीज मध्यस्थ निधीच्या जवळपास 65% आहेत आणि त्यामुळे त्यांच्यासारख्याच कर आकारला जातो. त्यामुळे, ते इतर फंडवर रिटर्नवर जास्त टॅक्स लाभ दर मिळवतात.