- होम
- म्युच्युअल फंड
- आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंड
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंड
आम्हाला माहित आहे की इक्विटी मार्केट अस्थिर आहे. आर्बिट्रेज फंड या मार्केट अस्थिरतेचा लाभ घेण्यावर लक्ष केंद्रित करतात. ते विविध वेंडवर त्यांच्या किंमतीतील फरकाचा लाभ मिळविण्यासाठी विविध मार्केटमधून एकाच वेळी सिक्युरिटीज, कमोडिटीज किंवा करन्सी खरेदी आणि विक्री करण्यावर काम करतात. अधिक पाहा
सोप्या भाषेत सांगायचे तर, आर्बिट्रेज फंड हा एक इक्विटी फंड आहे जो इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह इन्स्ट्रुमेंट्स मध्ये इन्व्हेस्ट करतो, जसे की स्टॉक्स आणि दोन मार्केट सेगमेंट दरम्यान किंमतीच्या फायद्यावर खेळतो.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा!
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्ही अटी व शर्ती मान्य करता
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
सब कॅटेगरी
- ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्व्हेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- डिव्हिडंड उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बाँड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- फॉफ्स ओव्हरसीज
- 10 वर्षासह गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वाटप
- मल्टी कॅप फंड
- रात्रभर
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल/थिमॅटिक
- अल्प कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- मूल्य
रेटिंग
| फंडचे नाव | फंड साईझ (कोटी) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (कोटी) |
|---|
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?
आर्बिट्रेज फंड हे बॅलन्स्ड किंवा हायब्रिड फंड आहेत कारण ते डेब्ट आणि इक्विटी दोन्हीमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, परंतु त्यांची प्राथमिक इन्व्हेस्टमेंट इक्विटीमध्ये आहेत. जरी आर्बिट्रेज फंड तुलनेने कमी-रिस्क फंड असले तरीही, त्यांचे पेऑफ किंवा आर्बिट्रेज फंड रिटर्न अप्रत्याशित आहेत. ते म्युच्युअल फंडचे आणखी एक प्रकार आहेत. ते कॅश मार्केटमध्ये स्टॉक खरेदी करण्याच्या तत्त्वावर काम करतात आणि त्याच वेळी फ्यूचर्स मार्केटमध्ये त्या इंटरेस्टची विक्री करतात. अधिक पाहा
म्हणून, जे लोक आदर्शपणे या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करावेत ते आहेत:
कॅश सरप्लस असलेल्यांना त्यांच्या सेव्हिंग्स अकाउंटमध्ये निष्क्रिय ठेवण्याऐवजी आणि खूपच कमी इंटरेस्ट रेट कमविण्याऐवजी अतिरिक्त कमाई करायची आहे.
अल्प ते मध्यम-कालावधीच्या इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीच्या शोधात असलेल्या कोणीही आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी विचार करावा.
अशा फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी 3 ते 5 वर्षांचा कालावधी आदर्श आहे. म्हणून, अतिरिक्त फंड असलेले आणि ज्यांच्याकडे त्वरित कॅश आवश्यकता नाही ते काही वेळा त्यांच्यावर ठेवू शकतात.
ज्यांना अस्थिर मार्केटमधून नफा हवा आहे अद्याप सहभागी होऊ इच्छित नाही आणि उच्च-जोखीम क्षेत्रांमध्ये इन्व्हेस्ट करू इच्छित नाही.
हे फंड एक्झिट लोड आकारतात. म्हणून, हे लक्षात घेऊन, आर्बिट्रेज फंडचा विचार केवळ तेच इन्व्हेस्टमेंटसाठी केला पाहिजे जे त्यांच्यामध्ये किमान 3 ते 6 महिन्यांसाठी त्यांचे पैसे ठेवतील.
हे फंड उच्च उत्पन्न ब्रॅकेट अंतर्गत असलेल्या लोकांसाठी चांगले आहेत, कारण ते त्यांच्यावर इन्व्हेस्ट करण्यासाठी आणि नफा कमविण्यासाठी त्यांचे अतिरिक्त फंड वापरू शकतात.
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
आर्बिट्रेज फंड इन्व्हेस्टरना अनेक लाभ ऑफर करतात. म्हणून, ते कमी-जोखीम सहनशीलता असलेल्या इन्व्हेस्टरना बहुतांश अपील करतात. जेव्हा मार्केट अस्थिर असते तेव्हाच हे फंड नियमित करण्यासाठी जन्मले जातात. तथापि, जर फायदेशीर आर्बिट्रेज ट्रेडची कमतरता असेल तर फंड कर्जावर अधिक मोठ्या प्रमाणात इन्व्हेस्ट केले जातात. हे त्यांना दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट फंडप्रमाणेच कमी-रिस्क लेव्हलवर ठेवते. अधिक पाहा
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये आहेत:
पॉझिटिव्ह रिटर्न
आर्बिट्रेज फंडसह, जेव्हा मार्केट अस्थिर असेल तेव्हा तुम्ही सकारात्मक रिटर्न निर्माण करू शकता.
इक्विटी ओरिएन्टेड
टॅक्स उपचारांच्या बाबतीत इक्विटी फंड म्हणूनच आर्बिट्रेज फंड समान लाईन्सवर काम करतात. म्हणून, ते खूपच टॅक्स-कार्यक्षम असल्याचे सिद्ध होते.
इन्व्हेस्टमेंट रिस्क नगण्य
इतर इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटमध्ये, आर्बिट्रेज फंड तुलनेने रिस्क-फ्री रिटर्न ऑफर करतात.
हेज्ड एक्सपोजर
आर्बिट्रेज फंडला इक्विटीमध्ये पूर्णपणे हेज केलेले एक्सपोजर मिळते आणि त्यांचे उद्दीष्ट त्यांच्याद्वारे रिटर्न निर्माण करणे आहे.
हे लक्षात ठेवावे की आर्बिट्रेज फंड वार्षिक शुल्क आकारतात जे त्यांच्या एकूण ॲसेटची टक्केवारी असते. तसेच, इन्व्हेस्टरना लवकर बाहेर पडण्यापासून निरुत्साहित करण्यासाठी एक्झिट लोड आकारला जातो. या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी पुढे जाण्यापूर्वी हे सर्व काळजीपूर्वक विचारात घेणे आवश्यक आहे.
आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना विचारात घेण्याचे घटक
आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही मूल्यांकन करावयाचे पॅरामीटर्स येथे आहेत: अधिक पाहा
आर्बिट्रेज फंड परफॉर्मन्स
ॲक्सिस, Tata, UTI, इन्व्हेस्को, HDFC, DSP, L&T सारख्या मोठ्या म्युच्युअल फंड हाऊस आणि जसे की आर्बिट्रेज फंड ऑफर करतात. तथापि, भारतातील काही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केले जात असूनही, सर्व आर्बिट्रेज फंड समान रिटर्न प्रदान करत नाहीत.
त्यामुळे, इन्व्हेस्ट करण्यासाठी एक किंवा अधिक फंड निवडण्यापूर्वी तुम्ही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडची ऐतिहासिक कामगिरी तपासणे आवश्यक आहे. तसेच, किमान तीन वर्षांच्या डाटाचे विश्लेषण करणे योग्य निष्कर्षापर्यंत पोहोचणे योग्य आहे.
सामान्यपणे, जर फंड तीन ते पाच वर्षांसाठी योग्यरित्या कामगिरी करत असेल तर असे मानले जाते की आगामी वर्षांमध्येही गती सुरू राहील.
बेंचमार्कसह तुलना
बेंचमार्क म्हणजे अंतर्निहित स्टॉक किंवा फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंट बेंचमार्कद्वारे ऑफर केलेले सरासरी रिटर्न होय. बेंचमार्क इंडेक्स किंवा सेक्टरची स्थिती दर्शविते.
उदाहरणार्थ, जर बेंचमार्क S&P BSE इन्फॉर्मेशन टेक्नॉलॉजी TRI वाढला तर ते सिद्ध करते की it सेक्टर स्टॉक इन्व्हेस्टरचे स्वारस्य आकर्षित करीत आहेत. फंडची तुलना vis-a-vis बेंचमार्कसह केली जाते. सामान्यपणे, आर्बिट्रेज फंडची कामगिरी निफ्टी 50 आर्बिट्रेज टीआरआयच्या कामगिरी सापेक्ष मोजली जाते.
लक्षात ठेवा, सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंड हे असे आहेत जे सातत्याने बेंचमार्कपेक्षा अधिक कामगिरी करतात. तसेच, तुम्ही बेंचमार्क आणि कॅटेगरीपेक्षा चांगली कामगिरी करणाऱ्या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.
खर्चाचा रेशिओ
खर्चाचा रेशिओ म्हणजे इन्व्हेस्टर्सच्या कॅपिटल ॲसेट्स मॅनेज करण्यासाठी म्युच्युअल फंड हाऊस चार्ज आकारणे. ते त्यांच्या आस्थापना खर्चाला कव्हर करण्यासाठी रक्कम वापरतात. तथापि, खर्चाचा रेशिओ इन्व्हेस्टरचा नफा मार्जिन कमी करत असल्याने, नफा जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी रेशिओचे मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.
सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने एक्स्पेन्स फी वर तपशीलवार मार्गदर्शक तत्त्वे जारी केली आहेत, म्युच्युअल फंड हाऊसेस आपल्याकडून ग्राहकांना चार्ज करू शकतील. हे विशिष्ट फंड प्रकारांवर फंड हाऊस आकारू शकतात असे कमाल खर्च रेशिओ निर्दिष्ट करते. तथापि, फंड हाऊस किंवा एएमसी (ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या) अनेकदा ग्राहकांना आकर्षित करण्यासाठी सेबी-सेट मर्यादेपेक्षा कमी खर्च दर आकारतात.
सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, खर्चाच्या रेशिओचे मूल्यांकन करणे योग्य आहे. सामान्यपणे, आर्बिट्रेज फंड खर्चाचा रेशिओ 0.30% आणि 0.45% दरम्यान असतो. लक्षात ठेवा, खर्चाचा रेशिओ जितका कमी असेल तितका मार्केटमध्ये अधिक भांडवल गुंतवले जाईल. म्हणून, कमी खर्चाचा रेशिओ तुमचा नफा देखील वाढवू शकतो.
टॅक्सेशन
आर्बिट्रेज फंडला टॅक्सेशनसाठी इक्विटी फंड मानले जाते. त्यामुळे, जर तुम्ही तुमची इन्व्हेस्टमेंट एका वर्षापेक्षा जास्त काळ ठेवली असेल तर तुम्हाला नफ्यावर 10% + अधिभार + उपकर भरावा लागेल. तथापि, जर तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षापूर्वी तुमची इन्व्हेस्टमेंट विकली तर एसटीसीजी (शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन) टॅक्स रेट 15% + अधिभार + उपकर असेल. हे लक्षात घेणे योग्य आहे की जर तुमचे एलटीसीजी कोणत्याही फायनान्शियल वर्षात ₹1 लाखांपेक्षा कमी असेल तर तुम्हाला ₹0 भरावे लागतील.
त्यामुळे, आर्बिट्रेज फंडमधून पैसे इन्व्हेस्ट किंवा विद्ड्रॉ करण्यापूर्वी, तुमचे इन्कम जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी तुमचे टॅक्स कॅल्क्युलेट करा.
फायनान्शियल गोल्स
इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत आणि त्यानुसार टॅक्स आकारणी केली जात असूनही, आर्बिट्रेज फंड नेहमीच प्युअर इक्विटी फंड म्हणून रिम्युनरेटिव्ह नाहीत. परंतु, आर्बिट्रेज फंड सामान्यपणे प्युअर इक्विटी फंडपेक्षा अधिक स्थिर आणि कमी अस्थिर असतात. त्यामुळे, दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी आर्बिट्रेज फंड सर्वोत्तम आहेत. फंडच्या मागील परफॉर्मन्सला ट्रॅक करणे तुम्हाला अपेक्षित रिटर्नविषयी कल्पना देऊ शकते. म्हणून, तुमच्या आर्बिट्रेज फंड इन्व्हेस्टमेंटला फायनान्शियल ध्येयासह टाय करा आणि त्यानुसार इन्व्हेस्ट करा.
एक्झिट लोड
एक्झिट लोड म्हणजे इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून विशिष्ट तारखेपूर्वी विद्ड्रॉलला अनुमती देण्यासाठी म्युच्युअल फंड हाऊस चार्ज आकारलेली रक्कम होय. आर्बिट्रेज फंडचा एक्झिट लोड सामान्यपणे 0.25% आणि 1% दरम्यान असतो. योग्य इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी एक्झिट लोड तपासा.
फंड मॅनेजरचे कौशल्य
आर्बिट्रेज फंड सामान्यपणे स्टँडर्ड इक्विटी किंवा डेब्ट फंडपेक्षा अधिक जटिल असतात. त्यामुळे, रिटर्न निर्धारित करण्यात फंड मॅनेजरची कौशल्य मोठी भूमिका बजावते. सामान्यपणे, भारतीय म्युच्युअल फंड हाऊसेस सर्वोत्तम फंड मॅनेजरला आर्बिट्रेज फंड मॅनेजमेंट नियुक्त करतात. तथापि, सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी फंड मॅनेजरचा ट्रॅक रेकॉर्ड तपासणे अद्याप योग्य आहे.
आर्बिट्रेज फंडची टॅक्स आकारणी
आर्बिट्रेज फंडमध्ये त्यांच्या होल्डिंगपैकी 65% इक्विटीजमध्ये समाविष्ट असल्याने, त्यांना इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत केले जाते आणि त्यानुसार टॅक्स आकारला जातो. अशा प्रकारे, या फंडला लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (LTCG) वर शून्य टॅक्स आकारणीचा लाभ मिळतो. जर एका वर्षापेक्षा जास्त काळ फंड होल्ड केला असेल तर ते एलटीसीजी कॅटेगरी अंतर्गत येतात आणि पूर्णपणे टॅक्स-फ्री आहेत. अधिक पाहा
आर्बिट्रेज फंडसाठी टॅक्स पॉलिसी आहेत:
एका वर्षापेक्षा कमी इन्व्हेस्टमेंट कालावधीसाठी, मिळालेल्या रिटर्नच्या कोणत्याही रकमेसाठी, टॅक्सचे स्वरूप शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) म्हणून विचारात घेतले जाईल आणि लागू टॅक्स रेट 15% असेल.
जेव्हा इन्व्हेस्टमेंट कालावधी एका वर्षापेक्षा जास्त असेल आणि मिळालेले रिटर्न एक लाखांपेक्षा कमी असेल, तेव्हा टॅक्स ला लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (LTCG) मानला जाईल आणि ते पूर्णपणे टॅक्स मधून सूट असेल. आणि जर मिळालेले रिटर्न एका लाखांपेक्षा जास्त असेल तर टॅक्स ला लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (LTCG) मानला जाईल आणि लागू टॅक्स रेट इंडेक्सेशन लाभांशिवाय 10% असेल.
तथापि, इतर कोणत्याही डेब्ट फंडच्या तुलनेत आर्बिट्रेज फंडवर लागू टॅक्स रेट्स कमी आहेत.
आर्बिट्रेज फंडसह समाविष्ट रिस्क
आर्बिट्रेज फंड हे हायब्रिड फंड आहेत, प्रामुख्याने कमी रिटर्न देणाऱ्या डेब्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे, त्यांना मॅनेज केलेल्या इक्विटी म्युच्युअल फंडपेक्षा वेगळे करणे. पुढे जाण्यापूर्वी आणि त्यामध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुम्हाला खालील मुद्दे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे. अधिक पाहा
तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य फंडच्या भविष्यातील उद्दिष्टांशी संरेखित असल्याची खात्री करा. असे फंड शॉर्ट ते मीडियम-टर्म लक्ष्यांसाठी सर्वोत्तम आहेत. म्हणून, त्यांचे अतिरिक्त फंड सेव्हिंग्स अकाउंटमध्ये निष्क्रिय ठेवण्याऐवजी, ते अतिरिक्त रिटर्न कमविण्यासाठी आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.
एंट्री लोड, एक्झिट लोड, खर्चाचे रेशिओ इ. सारखे विविध खर्च आर्बिट्रेज फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना जोडलेले असतात जे आधीच कॅल्क्युलेट केले पाहिजेत कारण वारंवार ट्रेडिंगमुळे जास्त ट्रान्झॅक्शन खर्च आणि मोठ्या प्रमाणात टर्नओव्हर रेशिओ होऊ शकतो.
तुम्ही ज्या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची निवड करता, त्याच्या कामगिरीवर बेरिश आणि बुलिश मार्केट स्थितीवर लक्ष ठेवा. या प्रकारे, तुम्ही सर्वोत्तम आर्बिट्रेज फंडपैकी एक आणि अस्थिर मार्केट परिस्थितीत सर्वात विश्वसनीय निवडाल.
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडवरील टॅक्स हे इक्विटी फंडप्रमाणेच आहे, कारण आर्बिट्रेज फंड हे मध्यवर्ती विश्वसनीयता फंड आहेत.
आर्बिट्रेज म्युच्युअल फंडचा फायदा
जेव्हा तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटमधून मध्यम रिटर्न मिळण्याची अपेक्षा असते तेव्हा आर्बिट्रेज फंड चांगले असतात. या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे फायदे आहेत: अधिक पाहा
कमी जोखीम
आर्बिट्रेज फंड हे लो-रिस्क सिक्युरिटीज आहेत. हे फंड वारंवार सिक्युरिटीज खरेदी आणि विक्री करत असल्याने, कोणतीही दीर्घकालीन जोखीम समाविष्ट नाही.
अस्थिर मार्केटसाठी योग्य
अत्यंत अस्थिर मार्केटमध्येही, आर्बिट्रेज फंड चांगल्या प्रकारे भरतात. विविध मार्केटमध्ये स्टॉकच्या जलद खरेदी आणि विक्रीद्वारे, हे फंड त्यांच्या इन्व्हेस्टरसाठी रिटर्न निर्माण करण्यासाठी त्यांच्या फायद्यासाठी अस्थिरता फीचरचा वापर करतात.
इक्विटी फंड प्रमाणेच टॅक्स
इक्विटीज आर्बिट्रेज फंडच्या जवळपास 65% असतात आणि त्यामुळे त्यांच्याप्रमाणेच टॅक्स आकारला जातो. त्यामुळे, ते इतर फंडवरील रिटर्नवर जास्त टॅक्स फायदा रेट देतात.