इक्विटी म्युच्युअल फंड्स

इक्विटी फंडची वैशिष्ट्ये

सामान्यपणे सांगायचे तर, इक्विटी म्युच्युअल फंडमध्ये खालील वैशिष्ट्ये असतील:

1. रिटर्न: सर्व म्युच्युअल फंडमध्ये, इक्विटी म्युच्युअल फंड सर्वाधिक रिटर्न ऑफर करतात. या फंडमध्ये जास्त रिटर्न रेट्स आहेत कारण ते अधिकांशतः स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट केले जातात.
2. कर लाभ: या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केल्याने तुम्हाला टॅक्स लाभ मिळू शकतात.
3. धोका: इक्विटी फंडमध्ये उच्च स्तरीय जोखीम आहे. स्टॉकची अधिकांश इन्व्हेस्टमेंट असल्याने, हा फंड मार्केटमधील बदलांसाठी खूपच संवेदनशील आहे.
4. खर्च रेशिओ: या फंडला चालू प्रशासनाची आवश्यकता असल्याने, त्यांचे खर्च गुणोत्तर सामान्यपणे त्यांच्या सहकाऱ्यांपेक्षा जास्त असतात.
5. दीर्घकालीन गुंतवणूक: हे फंड दीर्घकाळासाठी चांगले असल्याने, ते दीर्घ इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत.

विविध प्रकारचे इक्विटी म्युच्युअल फंड कोणते आहेत?

विविध प्रकारच्या इक्विटी म्युच्युअल फंड स्कीम आहेत आणि प्रत्येक वेगवेगळ्या प्रकारच्या अंतर्निहित पोर्टफोलिओ ऑफर करतो ज्यामध्ये मार्केट रिस्कची विविध लेव्हल असते.

1. लार्ज कॅप इक्विटी फंड

लार्ज-कॅप फंड म्हणून ओळखले जाते, ते उच्च मार्केट कॅपिटलायझेशनसह बिझनेसमध्ये त्यांच्या कॉर्पसची मोठी रक्कम इन्व्हेस्ट करतात. कालांतराने, या प्रकारचा फंड शाश्वत रिटर्न प्रदान करण्यासाठी प्रसिद्ध आहे. लार्ज कॅप इक्विटीज स्मॉल-कॅप स्टॉकपेक्षा अधिक वाईट परफॉर्म करतात कारण अर्थव्यवस्था मंदीतून बाहेर पडते, जरी ते अनेकदा स्थिर असतात, त्यांच्या इंडस्ट्रीवर प्रभुत्व आणतात आणि आर्थिक मंदीला चांगल्या प्रकारे टाळू शकतात. लार्ज-कॅप स्टॉक कमी धोकादायक म्हणून पाहिले जातात कारण ते सामान्यपणे मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांपेक्षा कमी अस्थिर असतात.

2. मिड-कॅप इक्विटी फंड

हे फंड मिड-साईझ कंपन्यांच्या इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, जे अद्याप उदयोन्मुख व्यवसाय म्हणून ओळखले जातात. सामान्यपणे बोलताना, मिड-कॅप स्टॉक स्मॉल-कॅप स्टॉकपेक्षा कमी धोकादायक असतात परंतु लार्ज-कॅप इक्विटीपेक्षा जास्त जोखीम असलेले असतात. तथापि, लार्ज-कॅप इक्विटीजच्या तुलनेत, मिड-कॅप स्टॉक सामान्यपणे अधिक वाढीची क्षमता प्रदान करतात.

3. स्मॉल कॅप फंड:

स्मॉल-साईझ कंपनी इक्विटीज स्मॉल कॅप फंडद्वारे खरेदी केले जातात. तुलनेने लहान मार्केट कॅपिटलायझेशन असलेल्या कंपन्यांना "लघु कॅप्स" म्हणून वर्गीकृत केले जाते. मार्केट इंटरमीडियरीजमध्ये कदाचित स्मॉल कॅप्सच्या वेगवेगळ्या व्याख्या असू शकतात, परंतु सामान्यपणे सांगायचे तर, स्मॉल कॅप फर्म ही ₹100 कोटीपेक्षा कमी मार्केट वॅल्यूएशन असलेली कंपनी आहे. असंख्य स्मॉल-कॅप फर्म हे विस्तार करण्यासाठी मोठ्या प्रमाणात जागा असलेले स्टार्ट-अप उपक्रम आहेत. दुसऱ्या बाजूला, स्मॉल-कॅप इक्विटीज लार्ज-कॅप आणि मिड-कॅप स्टॉकपेक्षा जास्त अयशस्वी रिस्क बाळगतात.

4. मल्टी कॅप इक्विटी फंड

विविध इक्विटी फंड, ज्याला मल्टी-कॅप इक्विटी फंड म्हणूनही ओळखले जाते, स्टॉक मार्केटवर सर्व आकारांच्या आणि उद्योगांच्या इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट करा. उद्योग आणि मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये विस्थापित असलेल्या व्यवसायांमध्ये गुंतवणूक करून, हे फंड विविधतेचा लाभ प्रदान करतात. सामान्यपणे सांगायचे तर, ते अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहेत ज्यांना एकाच उद्योगापर्यंत अप्रतिबंधित राहण्याची इच्छा आहे आणि ज्यांना संपूर्ण बाजारपेठेचा संपर्क हवा आहे. मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या श्रेणीसह बिझनेसमध्ये इन्व्हेस्ट करून, ते फंडची रिस्क कमी करतात. विशिष्ट उद्योगावर परिणाम होऊ शकणाऱ्या घटना टाळून, विविधता जोखीम कमी करते.

5. थीमॅटिक इक्विटी फंड

थीमॅटिक इक्विटी फंड: त्यांच्या स्कीम माहिती डॉक्युमेंटमध्ये नमूद केल्याप्रमाणे, हे फंड बँकिंग, माहिती तंत्रज्ञान, फार्मास्युटिकल उद्योग आणि सर्व्हिसेस सारख्या विशिष्ट उद्योगांच्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. अशा प्रकारे, या उपक्रमांची प्रभावीता क्षेत्राच्या कामगिरीवर अवलंबून असते. जरी हे फंड मोठे रिटर्न देऊ शकतात, तरीही त्यांच्याशी संबंधित अधिक जोखीम आहे.

तुम्ही इक्विटी म्युच्युअल फंडमध्ये कसे इन्व्हेस्ट करावे?

कोणतेही इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यापूर्वी, तुम्ही तुमचे रिस्क टॉलरन्स, इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन आणि फायनान्शियल गोल्स काळजीपूर्वक विचारात घेणे आवश्यक आहे. सर्वसमावेशकतेला सुलभ करण्यासाठी, आम्ही गुंतवणूकदारांना दोन मुख्य गटांमध्ये वेगळे केले आहे: नवीन गुंतवणूकदार आणि अनुभवी गुंतवणूकदार. 

जे इन्व्हेस्ट करण्यासाठी नवीन आहेत:

त्यांना खर्च करण्यासाठी अधिक पैशांची आवश्यकता असल्याने, त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटवर निरंतर देखरेख ठेवण्यासाठी अधिक वेळ (जो शेअर इन्व्हेस्टमेंटसाठी आवश्यक आहे) किंवा योग्य शेअर्स निवडण्यासाठी अधिक अनुभव असल्याने, अनेक नवीन इन्व्हेस्टर कॅपिटल मार्केटमध्ये प्रवेश करण्यास संकोच करतात. परिणामी, ते इक्विटी म्युच्युअल फंड वापरतात. तरीही, सर्वोत्तम इक्विटी फंड निवडणे कठीण असू शकते कारण अनेक प्रकारच्या उपलब्ध आहेत. त्यामुळे, कोणत्या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करावे हे निवडताना, तुमची इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन, रिस्क टॉलरन्स आणि मार्केट स्थिती लक्षात घेणे सर्वोत्तम आहे.

अनुभवी इन्व्हेस्टर

जर तुम्ही अनुभवी इन्व्हेस्टर असाल तर तुम्ही यापूर्वीच या फंडच्या परफॉर्मन्स विषयी परिचित असाल. जोखीम कमी करण्यासाठी, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुमचे ज्ञान प्रभावीपणे अप्लाय करा. मार्केट चांगले जाणून घेणे तुम्हाला सर्वोत्तम धोरण निवडण्यास आणि रिटर्नच्या बाबतीत इतर फंडची चांगली कामगिरी करण्यास मदत करेल.
 

इक्विटी म्युच्युअल फंडचे टॅक्सेशन नियम

इक्विटी म्युच्युअल फंडवरील कर खालीलप्रमाणे आहेत -

कॅपिटल गेन टॅक्स
• जर तुम्ही त्यांना एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी ठेवल्यास स्कीममधील तुमच्या युनिट्सवर तुम्ही कमावलेल्या कॅपिटल गेनला शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन किंवा एसटीसीजी म्हणून संदर्भित केले जाते. एसटीसीजीवर कर 15% आहे.
• जर तुमच्याकडे एका वर्षापेक्षा जास्त कालावधीसाठी स्कीम युनिट्स असतील तर तुमच्या कॅपिटल गेनला लाँग-टर्म कॅपिटल गेन किंवा एलटीसीजी म्हणून संदर्भित केले जाते. ₹1 लाखांपेक्षा जास्त, टीसीजी इंडेक्सेशन लाभांशिवाय 10% टॅक्सेशनच्या अधीन आहे.

डिव्हिडंड डिस्ट्रीब्यूशन टॅक्स (डीडीटी)
• सोर्स हा टॅक्स कपात करतो. परिणामस्वरूप, म्युच्युअल फंड वितरण करण्यापूर्वी डिव्हिडंड पेमेंटमधून डीडीटीचे 10% वजा करते.