आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड

• मध्यम अधिक जोखीम असलेल्या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यास इच्छुक इन्व्हेस्टर. मार्केट इक्विटी अस्थिर असल्याने आणि आक्रमक हायब्रिड फंड इक्विटीमधील एकूण मूल्याच्या जवळपास 80% इन्व्हेस्ट करतात, जर मार्केट क्रॅश झाले तर संपूर्ण क्वांटम प्रतिकूल परिणाम होऊ शकतो
• काही नवीन इन्व्हेस्टर आक्रमक हायब्रिड फंडसह मार्केट थ्रिलचा प्रयत्न करू शकतात, कारण ते इक्विटीवर पूर्णपणे बँक करत नाहीत आणि डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये क्वांटमपैकी एक तिसरी इन्व्हेस्ट करून काही प्रतिसाद देऊ करतात
• ज्यांना त्यांच्या मार्केट इन्व्हेस्टमेंटमधून काही उत्पन्न कमवायचे आहे ते आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करू शकतात. याव्यतिरिक्त, भांडवली प्रशंसा उत्पन्न हा एक चांगला फायदा आहे जो आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड प्रदान करतात
• गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणूकीतून संपत्ती निर्माण करण्याची इच्छा असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी, कालावधी 3 वर्षे किंवा त्यापेक्षा जास्त असल्यास हे फंड आदर्श आहेत. दीर्घकाळात अग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड चांगले काम करतात - म्हणजे, 5 वर्षांच्या कालावधीसाठी, तुम्ही मध्यम श्रेणीतील भविष्यातील ध्येयांसाठी इन्व्हेस्टमेंटचा विचार करू शकता

निवृत्तीचे वय अतिशय जवळ असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी, आक्रमक हायब्रिड फंड चांगले अर्थ देतात, कारण हे फंड चांगल्या रिटायरमेंट कॉर्पसपर्यंत त्वरित निर्माण करण्याचा मार्ग प्रदान करतात. जर तुम्ही रिटायरमेंटपासून 5 वर्षे दूर असाल, तर आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्याचा विचार करा. ते संतुलित जोखीमसह चांगल्या वाढीच्या संधी प्रदान करतात

• आक्रमक हायब्रिड फंड हायब्रिड फंडचा सबसेट आहे. विविध प्रकारच्या मार्केट सिक्युरिटीजमध्ये हायब्रिड फंड डील. ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडमध्ये इक्विटी साधनांमध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या जवळपास 80% फंड आहेत, तर उर्वरित डेब्ट किंवा इतर मार्केट सिक्युरिटीजमध्ये जाते
• आक्रमक हायब्रिड फंड दोन प्रकारे रिटर्न करतात, कारण सिक्युरिटीज दरम्यान फंड दोन प्रकारे विभाजित केला जातो. इक्विटी-आधारित इन्व्हेस्टमेंटमध्ये जाणारा भाग उपकरणांच्या बाजार मूल्यांकनावर आधारित आक्रमक कामगिरी देतो; तर, फंडचा डेब्ट भाग स्थिरक म्हणून काम करतो आणि इन्व्हेस्टमेंटमधून स्थिर इन्कम निर्माण करण्यास मदत करतो

आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड दोन भिन्न ॲसेट वर्गांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात ज्यांच्यामध्ये कोणतेही सहसंबंध नाहीत, त्यामुळे मार्केट क्रॅशमधून काही कुशनिंग प्रदान करते - इन्व्हेस्टर एकाच वेळी त्यांचे सर्व पैसे गमावत नाही

आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंडची कामगिरी

ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरसाठी हाय रिटर्न निर्माण करू शकतात कारण ते मुख्यत्वे इक्विटी-लिंक्ड स्कीमवर अवलंबून आहेत. या कारणास्तव, खालील गुंतवणूकदारांसाठी हे सर्वोत्तम आहे:

• निधीमध्ये गुंतवणूक करण्यास इच्छुक असलेल्या गुंतवणूकदारांना मध्यम अधिक जोखीम असते. आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड त्यांच्या कॉर्पसपैकी 80% इक्विटी-लिंक्ड स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करतात, ज्यामुळे त्यांना मार्केटच्या स्थितीसाठी अत्यंत अस्थिर बनते.
• भांडवली प्रशंसा उत्पन्न किंवा नियमित लाभांश उत्पन्न कमवायचे असलेले इन्व्हेस्टर आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचा विचार करू शकतात.
• गुंतवणूकदार त्यांच्या गुंतवणूकीद्वारे दीर्घकालीन भांडवली लाभ निर्माण करू इच्छित आहेत. कालावधी 3 वर्षे किंवा त्यापेक्षा जास्त असल्यास आक्रमक हायब्रिड फंड आदर्श आहेत. या फंडमध्ये दीर्घकाळ इन्व्हेस्टमेंट करत राहते, मार्केट रिस्कच्या अस्थिरतेची काळजी घेतली जात असल्याने हाय रिटर्न जनरेट करण्याची शक्यता जास्त असते.
• रिटायरमेंट वयाच्या अगदी जवळ असलेले इन्व्हेस्टर आक्रमक हायब्रिड फंडचाही विचार करू शकतात, कारण हे फंड त्वरित चांगले रिटायरमेंट कॉर्पस तयार करण्याचा मार्ग प्रदान करतात. जर तुम्ही रिटायरमेंटपासून 5 वर्षे दूर असाल, तर आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुरू करण्याचा विचार करा.

खर्च रेशिओ

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना, फंडच्या खर्चाचा रेशिओचे विश्लेषण करणे महत्त्वाचे आहे. सेबीने प्रकार आणि कॅटेगरीवर आधारित म्युच्युअल फंडसाठी खर्चाचे रेशिओ कॅप्स सेट केले आहेत. तथापि, इन्व्हेस्टरनी सर्वात कमी खर्चाच्या रेशिओसह फंड निवडणे आवश्यक आहे.

संपत्ती वितरण

आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड त्यांच्या कॉर्पसच्या जवळपास 65% – 80% हाय-रिस्क इक्विटी-लिंक्ड इन्व्हेस्टमेंटमध्ये वाटप करतात, तर उर्वरित 20% – 35% इक्विटी डेब्ट सिक्युरिटीज किंवा मनी-मार्केट इन्स्ट्रुमेंटसाठी वाटप केली जाते. उच्च रिटर्न निर्माण करण्यावर लक्ष केंद्रित करणे असल्याने, आक्रमक धोरणामध्ये उच्च संबंधित जोखीम असते परंतु पूर्णपणे इक्विटी फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्यांपेक्षा कमी आहे. त्यामुळे इन्व्हेस्टरनी या स्कीममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना त्यांचे इन्व्हेस्टमेंट गोल योग्यरित्या प्लॅन करण्याची खात्री करावी.

टॅक्स पात्रता

आक्रमक हायब्रिड फंडचा टॅक्सेशन इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटच्या प्रमाणावर अवलंबून असतो. आक्रमक हायब्रिड फंड रिटर्नचे टॅक्स परिणाम खाली वर्णन केले आहेत.

• लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स: जर तुम्ही एक वर्ष किंवा त्यापेक्षा अधिक कालावधीसह आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली असेल तर फंडमधून तुमच्या कॅपिटल लाभांवर 10% टॅक्स आकारला जाऊ शकतो. तथापि, जर लाभ ₹1 लाखांपेक्षा कमी असेल तर कॅपिटल गेन टॅक्स चालू असलेल्या फायनान्शियल वर्षासाठी सूट आहे.
• शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स टॅक्स. जर तुमचा आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केला गेला असेल तर फंडमधील सर्व प्राप्तीवर 15% च्या सरळ दराने टॅक्स आकारला जाईल. शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्समधून कोणतेही सवलत मिळणार नाही

इतर प्रकारच्या हायब्रिड फंडवर भांडवली नफ्यासाठी भिन्न टॅक्स आकारला जातो - दीर्घकालीन किंवा अल्पकालीन.

गुंतवणूक ध्येय

इन्व्हेस्टमेंटच्या ध्येयानुसार, ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड हे अशा लोकांसाठी आदर्श आहेत ज्यांच्याकडे मुलांचे विवाह, शिक्षण किंवा निवृत्तीसारखे दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्य आहेत. अस्थिरता आणि जोखीम घटकांनुसार, हा फंड अल्पकालीन आर्थिक ध्येयांसाठी आदर्श नाही, विशेषत: कार, घर इ. खरेदी करणे इ. सारख्या स्थिर रिटर्नवर अवलंबून असलेल्या फंडला आदर्श आहे.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन

आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना इन्व्हेस्टरचे वय आणि इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन देखील महत्त्वाचे आहे. दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती हवी असलेल्या तरुण इन्व्हेस्टरसाठी, हा फंड अल्पकालीन रिस्क घेण्यासाठी तुलनेने खुला असल्याने आदर्श ऑप्शन आहे. तथापि, सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट पर्याय अपेक्षित असलेल्या रिटायरमेंटच्या जुन्या किंवा जवळपास असलेल्या व्यक्तींनी इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी फायनान्शियल सल्लागाराशी सल्ला घेणे आवश्यक आहे.

थेट किंवा नियमित प्लॅन

तुम्ही थेट विरुद्ध देखील पाहू शकता. कोणत्याही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना नियमित प्लॅन्स. जर तुम्ही थर्ड-पार्टी एजंटद्वारे म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची योजना असेल तर तुम्हाला कमिशनचा एक भाग भरावा लागेल, ज्यामुळे डायरेक्ट प्लॅन्सच्या तुलनेत कमी रिटर्न मिळेल. डायरेक्ट प्लॅन्स इन्व्हेस्टर्सना स्वत: इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्याची परवानगी देतात, त्यांना कोणतेही अतिरिक्त कमिशन भरण्याची आवश्यकता नाही आणि परिणामी खर्चाचा रेशिओ कमी होतो.

• लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स. जर तुम्ही एक वर्ष किंवा त्यापेक्षा अधिक कालावधीसह आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली असेल तर फंडमधून तुमच्या कॅपिटल लाभावर 10% टॅक्स आकारला जाईल. तथापि, जर लाभ ₹1 लाखांपेक्षा कमी असेल तर कॅपिटल गेन टॅक्स चालू असलेल्या फायनान्शियल वर्षासाठी सूट आहे
• शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स टॅक्स. जर तुमचे आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी धारण केले गेले असेल तर फंडमधून मिळणाऱ्या सर्व प्राप्तीवर 15% च्या सरळ दराने टॅक्स आकारला जाईल. शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्समधून कोणतेही सवलत मिळणार नाही

इतर प्रकारचे हायब्रिड फंड कॅपिटल लाभासाठी वेगवेगळ्या प्रकारे टॅक्स आकारले जातात - ते लाँग टर्म किंवा शॉर्ट टर्म असले तरीही.

इक्विटी अत्यंत अस्थिर (परंतु लाभदायी, त्याचवेळी) मार्केट साधन आहेत. संपूर्ण फंड इन्व्हेस्ट करणे हा हाय-रिस्क पर्याय आहे कारण मार्केट मूव्हमेंटसह, गेम बदलते. जेव्हा मार्केट करेक्ट होते, तेव्हा इक्विटी इन्स्ट्रुमेंट मूल्य वाढू शकतात किंवा कमी होऊ शकतात.

अशा परिस्थितीत, निधीमध्ये कर्ज मालमत्तेची काही टक्केवारी सादर केल्यास मार्केटमधील घसरण शोषून घेण्यास मदत होते. डेब्ट साधने पूर्णपणे इक्विटी साधनांच्या संदर्भात भिन्न असल्याने, मार्केट करेक्शन इन्व्हेस्टमेंटच्या या टक्केवारीवर परिणाम करत नाही. नुकसानाचा आघात या प्रकारे मोठ्या प्रमाणात कमी होतो.

त्यासह म्हणाले, जेव्हा मार्केट उडी मारते, तेव्हा आक्रमक हायब्रिड फंडचा इक्विटी शेअर इन्व्हेस्टमेंट मूल्य प्रमाणात वाढतो, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला उच्च रिटर्न मिळतो. येथे डेब्ट घटक एकाच, अधिक किंवा कमी राहू शकतात आणि इन्व्हेस्ट केलेल्या कंपन्यांकडून इंटरेस्ट प्राप्त करू शकतात. मध्यम जोखीम क्षमता असलेल्यांसाठी आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंडची शिफारस का करण्याचे हे प्राथमिक कारण आहे.

• आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओमध्ये विविधतेची चांगली पदवी सक्षम करतात. या फंडमध्ये लक्षणीयरित्या हाय इक्विटी घटक आहेत - परिवर्तनीय आक्रमक हायब्रिड फंड रिटर्न निर्माण करण्यासाठी ते स्मॉल-कॅप, मिड-कॅप आणि लार्ज-कॅप घटकांमध्ये विभाजित केले जाऊ शकतात
• एकाच आक्रमक हायब्रिड फंडमधील इन्व्हेस्टमेंट तुम्हाला एकाच इन्व्हेस्टमेंटसह दोन ॲसेट वर्गांच्या लाभांमध्ये कॅश करण्यास सक्षम करते. तुम्हाला काहीही मॉनिटर करण्याची गरज नाही. फंड मॅनेजर निर्णय घेण्यासाठी काम करतो की किती फंड घटक इक्विटीमध्ये जातो आणि किती डेब्टमध्ये जाते

आक्रमक हायब्रिड फंड फंड मॅनेजरला मार्केट कसे वर्तन करत आहे यावर आधारित ॲसेट वाटप डायनामिकली ॲडजस्ट करण्याची अनुमती देतात. फंडची ही क्षमता नुकसान जोखीम कमी करण्यासाठी आणि इन्व्हेस्टमेंटचा कमाल फायदा घेण्यासाठी अत्यंत अनुकूल बनवते.