गिल्ट म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या इन्व्हेस्टरची यादी येथे दिली आहे:
- कमी-रिस्क इन्व्हेस्टमेंट पाहिजे असलेले इन्व्हेस्टर दीर्घकाळासाठी गिल्ट फंडमध्ये त्यांचे कॅपिटल सोडण्यासाठी कंटेंट आहेत. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर योजना बनवत आहेत: सेव्हिंग्स अकाउंट, फिक्स्ड डिपॉझिट आणि रिकरिंग डिपॉझिटसारखे, गिल्ट फंडमध्ये इतर इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांपेक्षा जास्त रिटर्नसह कमी रिस्कचा चांगला ट्रॅक रेकॉर्ड आहे.
गिल्ट म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये:
- गिल्ट फंडमध्ये फिक्स्ड डिपॉझिट आणि रिकरिंग डिपॉझिटसारखे फीचर्स आहेत. तथापि, फिक्स्ड डिपॉझिट किंवा रिकरिंग डिपॉझिटप्रमाणेच, सबस्क्रिप्शन आणि मॅच्युरिटीच्या तारखेच्या कालावधीदरम्यान गिल्ट व्याज देत नाही.
गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक
गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे.
धोका
इन्व्हेस्टमेंटसाठी गिल्ट फंड निवडण्यापूर्वी, तुम्ही तुमची रिस्क क्षमता आणि संबंधित रिस्क विचारात घेणे आवश्यक आहे. गिल्ट फंड हे लिक्विड साधने आहेत जे किमान रिस्कसह येतात. अधिक पाहा
गिल्ट फंडची टॅक्स पात्रता
- गिल्ट फंड हे कॅपिटल ॲसेट मानले जातात जे इन्कम टॅक्ससाठी जबाबदार नसतात. याचा अर्थ असा की इन्व्हेस्टरना प्रत्येक वर्षी गिल्टमध्ये त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटवर कोणतेही टॅक्स रिटर्न दाखल करण्याची गरज नाही.
गिल्ट फंडसह समाविष्ट रिस्क
1) गिल्ट फंडमध्ये कॉर्पोरेट सिक्युरिटीज प्रमाणेच रिस्क असतात. यामध्ये डिफॉल्ट आणि इंटरेस्ट रेट रिस्कचा समावेश होतो. अधिक पाहा
गिल्ट फंडचे फायदे
1) उच्च लिक्विडिटी: ट्रेझरी बिल आणि फिक्स्ड डिपॉझिट सारख्या डेब्ट साधनांच्या तुलनेत, गिल्ट फंड सारख्याच कालावधीच्या साधनांपेक्षा चांगली लिक्विडिटी ऑफर करतात. याव्यतिरिक्त, गिल्ट मॅच्युरिटीच्या वेळी व्याज देयकांचे प्रतिनिधित्व करीत नसल्याने, ते अत्यंत लिक्विड गुंतवणूक आहेत. अधिक पाहा
लोकप्रिय गिल्ट म्युच्युअल फंड
- फंडाचे नाव
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- AUM (कोटी)
- 3Y रिटर्न
एसबीआय मॅग्नम गिल्ट फंड - थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 03-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर दिनेश आहुजाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹8,720 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹64.9064 आहे.
एसबीआय मॅग्नम गिल्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 8.5%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.9% आणि सुरू झाल्यापासून 9.3% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹8,720
- 3Y रिटर्न
- 8.5%
आयसीआयसीआय प्रु गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर राहुल गोस्वामीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹6,262 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹101.6978 आहे.
आयसीआयसीआय प्रु गिल्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 8.1%, मागील 3 वर्षांमध्ये 7% आणि सुरू झाल्यापासून 8.6% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹6,262
- 3Y रिटर्न
- 8.1%
डीएसपी 10Y जी-सेक - डीआयआर ग्रोथ हा 10 वर्ष सातत्यपूर्ण कालावधी योजनेसह एक गिल्ट फंड आहे जो 26-09-14 वर सुरू करण्यात आला होता आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर विक्रम चोप्राच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹52 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹20.5068 आहे.
डीएसपी 10Y जी-सेक – डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.3% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 4.5% आणि सुरू झाल्यापासून 7.6% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना 10 वर्ष सातत्यपूर्ण कालावधी फंडसह गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹52
- 3Y रिटर्न
- 7.3%
ॲक्सिस गिल्ट फंड - थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर देवांग शाह च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹405 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹25.157 आहे.
ॲक्सिस गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 9.1% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.3% आणि लॉन्च झाल्यापासून 7.7% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹405
- 3Y रिटर्न
- 9.1%
आदित्य बिर्ला एसएल गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंड-डीआयआर ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर भूपेश बमेटाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,672 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹81.2366 आहे.
आदित्य बिर्ला एसएल गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंड-डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 9%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.4% आणि सुरू झाल्यापासून 8.9% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केली आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹1,672
- 3Y रिटर्न
- 9%
एलआयसी एमएफ गिल्ट फंड – थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर मार्झबन इरानीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹69 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹61.2329 आहे.
एलआयसी एमएफ गिल्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 8%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.4% आणि सुरू झाल्यापासून 7.6% परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹10,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹10,000
- AUM (कोटी)
- ₹69
- 3Y रिटर्न
- 8%
कोटक गिल्ट इन्व्हेस्ट – पीएफ आणि ट्रस्ट प्लॅन - थेट विकास ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अभिषेक बिसेनच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹3,253 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹104.2284 आहे.
कोटक गिल्ट इन्व्हेस्ट – पीएफ आणि ट्रस्ट प्लॅन – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 8.8%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.8% आणि सुरू झाल्यापासून 8.4% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केली आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹3,253
- 3Y रिटर्न
- 8.8%
एड्लवाईझ सरकारी सिक्युरिटीज फंड - डीआयआर ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 13-02-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर धवल दलाल च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹155 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹24.3023 आहे.
एड्लवाईझ सरकारी सिक्युरिटीज फंड – Dir ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 9.2%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.5% आणि सुरू झाल्यापासून 8.9% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹155
- 3Y रिटर्न
- 9.2%
बंधन जी सेक फंड - इन्व्हेस्ट प्लॅन - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर सुयश चौधरीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹2,034 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹35.7169 आहे.
बंधन जी सेक फंड – इन्व्हेस्ट प्लॅन – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 10.5% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.4% आणि लॉन्च झाल्यापासून 9% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹1,000
- AUM (कोटी)
- ₹2,034
- 3Y रिटर्न
- 10.5%
निप्पॉन इंडिया जीएसएफ - थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर प्रणय सिन्हाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,649 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹39.8308 आहे.
निप्पॉन इंडिया जीएसएफ – थेट वाढीची योजना मागील 1 वर्षात 8.5%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.2% आणि सुरू झाल्यापासून 9.2% परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹1,649
- 3Y रिटर्न
- 8.5%
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
गिल्ट म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
स्थिर रिटर्नच्या शोधात असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी गिल्ट फंड आदर्श आहे. तसेच, जोखीम टाळणारे आणि त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटवर दीर्घकालीन रिटर्नच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरनी गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे. ज्या इन्व्हेस्टरना कॅपिटल मार्केट रिस्कपासून स्वत:चे संरक्षण करायचे आहे आणि सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट शोधत आहेत त्यांनी गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करावी.
गिल्ट म्युच्युअल फंडशी संबंधित शुल्क काय आहेत?
गिल्ट फंडमध्ये खर्च रेशिओ नावाच्या निश्चित वार्षिक शुल्काचा समावेश होतो. खर्चाचा रेशिओ फंड मॅनेजरचे शुल्क आणि फंड मॅनेज करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या इतर कोणत्याही शुल्काची काळजी घेते. मॅनेजमेंट अंतर्गत मालमत्तेनुसार खर्चाचा रेशिओ कॅल्क्युलेट केला जातो. सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, गिल्ट फंडचा खर्चाचा रेशिओ 2.25% पेक्षा जास्त असू शकत नाही.
गिल्ट म्युच्युअल फंडशी संबंधित रिस्क काय आहेत?
गिल्ट फंड हे डेब्ट-आधारित फंड आहेत. म्हणून, निधीची त्यांच्याशी संबंधित जास्त जोखीम नाही. या फंडांची कमी जोखीम म्हणजे ते भारत सरकारच्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून रिटर्न कमवतात. त्यामुळे, सरकार सर्व गुंतवणूकदारांना वचनबद्ध स्वारस्य प्रदान करण्याचा प्रयत्न करते. जर तुमच्याकडे कमी-रिस्क क्षमता असेल तर तुम्ही गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.
2022 मध्ये सर्वोत्तम प्रदर्शन करणारे गिल्ट फंड काय आहेत?
भारतातील अनेक गिल्ट फंडने चांगली कामगिरी रेकॉर्ड केली आहे. 2022 मध्ये सर्वोत्तम प्रदर्शन करणारे गिल्ट फंड म्हणजे फ्रँकलिन इंडिया गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंड, एसबीआय मॅग्नम गिल्ट फंड, एचडीएफसी गिल्ट फंड, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल गिल्ट फंड आणि रिलायन्स गिल्ट सिक्युरिटी फंड.
गिल्ट फंडमधून माझे लाभ करपात्र आहेत का?
गिल्ट फंडवर कमवलेल्या सर्व लाभांवर करपात्र आहे. तथापि, कर दर निधीच्या होल्डिंग कालावधीवर अवलंबून असते. जर इन्व्हेस्टर फंडवर शॉर्ट-टर्म कॅपिटल लाभ घेत असेल तर त्यांना त्यांच्या उत्पन्न स्लॅबवर आधारित टॅक्स भरावा लागेल. तथापि, जर इन्व्हेस्टरने तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळासाठी गिल्ट फंड होल्ड करण्याचा निर्णय घेतला तर सरळ 20% मध्ये लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स रेट लागू आहे.