गिल्ट म्युच्युअल फंड

गिल्ट फंड हे डेब्ट फंड आहेत जे भारत सरकारच्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. जेव्हा विशिष्ट प्रकल्पासाठी पैशांची आवश्यकता असते तेव्हा सरकार या सिक्युरिटीज जारी करते. या सिक्युरिटीजचे इंटरेस्ट किंवा कूपन रेट आणि मॅच्युरिटी कालावधी बदलतात. सरकारच्या वतीने रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (आरबीआय) द्वारे सरकारी सिक्युरिटीज जारी केल्या जातात. अधिक पाहा

गिल्ट फंड कॉर्पोरेट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करत नाहीत, त्यामुळे अधिक मर्यादेपर्यंत रिस्क कमी होते. गिल्ट फंडमध्ये चांगले ट्रॅक रेकॉर्ड आहे: जसे सेव्हिंग्स अकाउंट, फिक्स्ड डिपॉझिट आणि रिकरिंग डिपॉझिट, गिल्ट फंडमध्ये इतर इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांपेक्षा जास्त गिल्ट फंड रिटर्नसह लोअर रिस्कचा चांगला ट्रॅक रेकॉर्ड आहे. अनेक सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापासून आणि अनेक इश्यूअरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापासून येणाऱ्या विविधतेमुळे गिल्ट फंडची मार्केट रिस्क कमी केली जाते. क्रेडिट रिस्क देखील कमी केली जाते कारण सरकार त्यांच्या कर्जाच्या दायित्वांवर डिफॉल्ट होण्याची शक्यता नाही.

सर्वोत्तम गिल्ट म्युच्युअल फंड

फिल्टर्स
परिणाम शोधा - 25 म्युच्युअल फंड

गिल्ट म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या इन्व्हेस्टरची यादी येथे दिली आहे:

  • कमी-रिस्क इन्व्हेस्टमेंट पाहिजे असलेले इन्व्हेस्टर दीर्घकाळासाठी गिल्ट फंडमध्ये त्यांचे कॅपिटल सोडण्यासाठी कंटेंट आहेत. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर योजना बनवत आहेत: सेव्हिंग्स अकाउंट, फिक्स्ड डिपॉझिट आणि रिकरिंग डिपॉझिटसारखे, गिल्ट फंडमध्ये इतर इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांपेक्षा जास्त रिटर्नसह कमी रिस्कचा चांगला ट्रॅक रेकॉर्ड आहे.

अधिक पाहा

  • दीर्घ कालावधीत तुमच्या मासिक एसआयपी टॉप-अप करून गिल्ट फंडचा अतिरिक्त उत्पन्नाचा स्त्रोत म्हणूनही वापर केला जाऊ शकतो.
  • गुंतवणूकदार आपल्या भांडवलाचे संरक्षण करू इच्छित असतात, विशेषत: अनिश्चित आर्थिक काळात किंवा जेव्हा बाजारपेठ अस्थिर असतात.
  • ज्या गुंतवणूकदारांकडे मोठा पोर्टफोलिओ आहे जेणेकरून त्यांच्या भांडवलाची मोठी टक्केवारी एका फंडात ठेवत नाही.
  • ज्या गुंतवणूकदारांना त्यांचा पोर्टफोलिओ विविधता आणण्याची इच्छा आहे.
  • नियमितपणे घेतलेल्या खरेदी आणि विक्री निर्णयांसह सक्रियपणे व्यवस्थापित केले जाऊ शकणारे पोर्टफोलिओ शोधणारे इन्व्हेस्टर.
  • मर्यादित इन्व्हेस्टमेंट वेळ आणि सेट लक्ष्य असलेले इन्व्हेस्टर: गिल्ट फंड हे दीर्घकालीन ध्येयांसाठी प्राधान्यित इन्व्हेस्टमेंटपैकी एक आहे. त्यामुळे, ते नियमितपणे इन्व्हेस्ट करू इच्छिणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श पर्याय आहेत. डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट असल्याने, तुम्हाला इक्विटी मार्केट अस्थिर असल्याची काळजी करण्याची गरज नाही.
  •  मार्केट टाइमिंगसारख्या समस्यांविषयी चिंता करू इच्छित नसलेले इन्व्हेस्टर: जीआयएलटी फंड हा इन्व्हेस्टरसाठी एक आदर्श पर्याय आहे जो मार्केटमध्ये वेळ घालवण्याविषयी चिंता करू इच्छित नाही परंतु त्याऐवजी खात्रीशीर रिटर्न हवी आहे.

गिल्ट म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये:

  • गिल्ट फंडमध्ये फिक्स्ड डिपॉझिट आणि रिकरिंग डिपॉझिटसारखे फीचर्स आहेत. तथापि, फिक्स्ड डिपॉझिट किंवा रिकरिंग डिपॉझिटप्रमाणेच, सबस्क्रिप्शन आणि मॅच्युरिटीच्या तारखेच्या कालावधीदरम्यान गिल्ट व्याज देत नाही.

अधिक पाहा

  • जेव्हा किमान कालावधी (पाच वर्षे) आणि कमाल कालावधीसाठी (दहा वर्षे) इन्व्हेस्ट केले जाते, तेव्हा गिल्टवरील इंटरेस्ट टॅक्स-फ्री आकारला जातो. गिल्टवर सरकारने भरलेला इंटरेस्ट रेट प्रति वर्ष ते वर्ष 1% पासून 7% पर्यंत बदलतो. गिल्ट फंड रिटर्न देखील महागाईच्या अधीन आहेत जेणेकरून प्रत्येक वर्षी इन्व्हेस्टरला अधिक इन्कम मिळेल कारण किंमत वाढत आहे. या उत्पन्नातील वाढीचा अर्थ असा की गिल्ट फंड ठराविक कालावधीत आऊटपेस फिक्स्ड डिपॉझिट रिटर्न प्रदान करतात.
  • गिल्ट फंडवरील व्याजाचे देयक मॅच्युरिटी वेळी केले जाते.
  • मुलाच्या आयुष्यादरम्यान, इन्व्हेस्टरने धारण केलेल्या सुरक्षेचे मूल्य सामान्यपणे -10% ते +15% पर्यंत बदलते. कालावधीमधील एकूण रिटर्न सरकारने भरलेला इंटरेस्ट रेट आणि मार्केट अस्थिरता सारख्या इतर घटकांवर अवलंबून असेल.
  • गिल्ट फंडला परिवर्तनीय आणि महागाई-लिंक्ड सिक्युरिटीज म्हणूनही ओळखले जाते.

गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना विचारात घेण्याचे घटक

गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे आहे.

धोका

इन्व्हेस्टमेंटसाठी गिल्ट फंड निवडण्यापूर्वी, तुम्ही तुमची रिस्क क्षमता आणि संबंधित रिस्क विचारात घेणे आवश्यक आहे. गिल्ट फंड हे लिक्विड साधने आहेत जे किमान रिस्कसह येतात. अधिक पाहा

हे कारण सरकारद्वारे हे फंड बाजारात फ्लोट केले जातात. निधीची जबाबदारी पूर्ण करण्यासाठी सरकार सर्वोत्तम प्रयत्न करते. कोणतीही क्रेडिट रिस्क नसताना, गिल्ट फंड इंटरेस्ट रेट रिस्कसह येतात.

जेव्हा फंडसाठी इंटरेस्ट रेट्स वाढतात, तेव्हा एनएव्ही त्वरित पडते, ज्यामुळे फंडच्या परफॉर्मन्सवर परिणाम होतो.

रिटर्न

रिटर्न हे आणखी एक घटक आहे जे तुम्ही इन्व्हेस्टमेंटसाठी गिल्ट फंड निवडण्यापूर्वी विचारात घेणे आवश्यक आहे. गिल्ट फंडचे इंटरेस्ट रेट्स 12% पर्यंत जाऊ शकतात. तथापि, व्याजाचे उत्पन्न हमीपूर्ण नाही आणि दर चढउतार सुरू ठेवते. त्यामुळे, जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स डाउन होत असतात तेव्हा तुम्ही गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा प्रयत्न करावा.

गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याविषयी सर्वोत्तम गोष्ट म्हणजे आर्थिक स्लंप दरम्यान, ते योग्य रिटर्न देते, कधीकधी इक्विटी फंडपेक्षा अधिक असते.

खर्च

गिल्ट फंड खर्चाच्या रेशिओसह येतात. फंड मॅनेजरला भरपाई देण्यासाठी तुम्हाला वार्षिक शुल्क भरावे लागेल. तुम्ही त्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी गिल्ट फंडचा ऑपरेटिंग खर्च तपासणे आवश्यक आहे. सेबीनुसार, खर्च 2.25% पेक्षा जास्त असू शकत नाही. तथापि, फंड मॅनेजरद्वारे नियुक्त केलेल्या इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीनुसार हे बदलू शकते.

इन्व्हेस्टमेंटचे हॉरिझॉन

बहुतांश गिल्ट फंड हे मध्यम आणि दीर्घकालीन फंड आहेत. सरासरीनुसार, गिल्ट फंडचा मॅच्युरिटी कालावधी 3 वर्षांपासून 5 वर्षांपर्यंत बदलतो. त्यामुळे, जर तुम्ही शॉर्ट-टर्म लाभ शोधत असाल तर हे फंड आदर्श असू शकत नाही. या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी तुमच्याकडे 3 ते 5 वर्षांचा कालावधी असणे आवश्यक आहे.

फायनान्शियल ध्येय

गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी तुम्हाला तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य सेट करणे आवश्यक आहे. जर तुम्ही हाय रिटर्न शोधत असाल तर इक्विटी फंड तुमची चांगली निवड असेल. तथापि, जर तुम्हाला मध्यम कालावधीमध्ये वेल्थ गेन पाहिजे असेल तर तुम्ही गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. तुम्ही इंटरेस्ट रेट अस्थिरतेवर बँक करू शकता आणि मार्केट तुमच्यासाठी मदत करेल अशी आशा आहे. तसेच, सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट तुमची प्राधान्य असल्यास, तुम्ही गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे.

कर

तुमच्या कॅपिटल लाभांवर टॅक्सचा महत्त्वपूर्ण परिणाम होतो. कर दर तुमच्याकडे सुरक्षा असलेल्या कालावधीवर अवलंबून असते. गिल्ट फंड शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेनचे वचन देतात, त्यामुळे तुम्हाला त्यानुसार टॅक्स भरावा लागेल. तसेच, जर तुमच्याकडे तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळासाठी फंड असेल तर 20% चा दीर्घकालीन कॅपिटल गेन टॅक्स लागू होईल.

गिल्ट फंडची टॅक्स पात्रता

  • गिल्ट फंड हे कॅपिटल ॲसेट मानले जातात जे इन्कम टॅक्ससाठी जबाबदार नसतात. याचा अर्थ असा की इन्व्हेस्टरना प्रत्येक वर्षी गिल्टमध्ये त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटवर कोणतेही टॅक्स रिटर्न दाखल करण्याची गरज नाही.

अधिक पाहा

  • किमान पाच वर्षे आणि कमाल 10 वर्षांसाठी इन्व्हेस्ट केल्यास गिल्ट फंडवर कमवलेले व्याज देखील टॅक्स-फ्री आहे. तसेच, जेव्हा इन्व्हेस्टमेंट पाच किंवा अधिक वर्षांच्या कालावधीसाठी धारण केली जाते तेव्हा गिल्ट फंडवर कमवलेले इंटरेस्ट इन्कम-टॅक्स (I-T) पासून सूट असते.
  • जर इन्व्हेस्टर किमान पाच वर्षांसाठी गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करत नसेल, तर अशा उत्पन्नांचा इतर उत्पन्न मानला जातो आणि लागू दरावर टॅक्सच्या अधीन असेल.
  • गिल्ट फंडचे रिडेम्पशन मूल्य इन्व्हेस्टरच्या उत्पन्नामध्ये समाविष्ट नाही आणि त्यामुळे आय-टी साठी जबाबदार नाही. तथापि, जर एखादा व्यक्ती पाच वर्षांपेक्षा कमी कालावधीसाठी गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करत असेल, परंतु फंड पाच वर्षांपेक्षा जास्त कालावधीची सरासरी मॅच्युरिटी राखते, तर असे उत्पन्न लागू दरावर टॅक्सच्या अधीन असतात.

गिल्ट फंडसह समाविष्ट रिस्क

1) गिल्ट फंडमध्ये कॉर्पोरेट सिक्युरिटीज प्रमाणेच रिस्क असतात. यामध्ये डिफॉल्ट आणि इंटरेस्ट रेट रिस्कचा समावेश होतो. अधिक पाहा

2) गिल्ट फंड हे प्राप्तिकर कायद्यानुसार कर आकाराच्या अधीन आहेत. इन्व्हेस्टर सेक्शन 80C किंवा इतर कोणत्याही लागू सेक्शन अंतर्गत त्यांच्या एकूण उत्पन्नाच्या 50% पर्यंत कपातीसाठी पात्र असतील, ज्यामुळे ते दीर्घकाळासाठी किफायतशीर ठरतील.

3) मॅच्युरिटीपूर्वी विक्री केल्यास गिल्ट फंड कॅपिटल गेन टॅक्सच्या अधीन आहेत. जर त्यांच्यावर नुकसान झाले तरच ते मॅच्युरिटी तारखेपूर्वीच विकले जाऊ शकतात, तर वाटपाच्या तारखेपासून 3 वर्षांचा लॉक-इन कालावधी आहे, जे लवकर पैसे काढण्यास मनाई आहे.

4) अर्थव्यवस्थेतील इंटरेस्ट रेट हालचालींसाठी गिल्ट फंड संवेदनशील आहेत. त्यामुळे, इंटरेस्ट रेट्समध्ये वाढ झाल्याने गिल्ट्सच्या मूल्यात घसरण होईल. तथापि, भारत सरकारने या निधीला परत दिल्यानंतर कॉर्पोरेट बाँड्सच्या तुलनेत प्रभाव कमी असू शकतो.

5) वेळोवेळी, काही इतर जोखीम स्टॉक मार्केट आणि इतर मॅक्रो घटकांद्वारे तयार केलेल्या आर्थिक वातावरणात बदल होऊ शकतात, जे गिल्ट फंड इन्व्हेस्टमेंटवर देखील परिणाम करतात.

गिल्ट फंडचे फायदे

1) उच्च लिक्विडिटी: ट्रेझरी बिल आणि फिक्स्ड डिपॉझिट सारख्या डेब्ट साधनांच्या तुलनेत, गिल्ट फंड सारख्याच कालावधीच्या साधनांपेक्षा चांगली लिक्विडिटी ऑफर करतात. याव्यतिरिक्त, गिल्ट मॅच्युरिटीच्या वेळी व्याज देयकांचे प्रतिनिधित्व करीत नसल्याने, ते अत्यंत लिक्विड गुंतवणूक आहेत. अधिक पाहा

2) कर सूट: जीआयएलटी फंडला करातून सूट दिली जाते, तर टी-बिल करपात्र असतात. अशा प्रकारे, जरी एखाद्याच्या उत्पन्नावर जास्त टॅक्स दायित्व असेल तरीही, गिल्ट फंड फिक्स्ड डिपॉझिट आणि रिकरिंग डिपॉझिट सारख्या टॅक्स-सेव्हिंग ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.

नसेंट इंडिया गिल्ट फंडसारख्या डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्सची श्रेणी ऑफर करते. आम्ही या लेखामध्ये सूचीबद्ध काही योजनांची मुख्य वैशिष्ट्ये तपशीलवार केली आहेत:

3) इंटरेस्ट रेट: गिल्ट फंड हे सामान्यपणे 10 वर्षे किंवा त्याहून अधिक मॅच्युरिटी कालावधीसह फिक्स्ड-टर्म साधने आहेत. गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट सामान्यपणे 10 वर्षे किंवा त्यापेक्षा जास्त कालावधीसाठी केली जाते.

4) मॅच्युरिटी कालावधी: मॅच्युरिटी कालावधी राज्य सरकारद्वारे ऑफर केलेल्या टर्म लांबी आणि कूपन रेट्स, गिल्ट फंड रिटर्न इ. संबंधित काही इतर समस्यांवर अवलंबून असते.

लोकप्रिय गिल्ट म्युच्युअल फंड

  • फंडाचे नाव
  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • AUM (कोटी)
  • 3Y रिटर्न

एसबीआय मॅग्नम गिल्ट फंड - थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 03-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर दिनेश आहुजाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹8,557 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹63.5054 आहे.

एसबीआय मॅग्नम गिल्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.2%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.4% आणि सुरू झाल्यापासून 9.3% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹5,000
  • AUM (कोटी)
  • ₹8,557
  • 3Y रिटर्न
  • 7.2%

आयसीआयसीआय प्रु गिल्ट फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर राहुल गोस्वामीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹6,325 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹99.9658 आहे.

आयसीआयसीआय प्रु गिल्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 8%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.6% आणि सुरू झाल्यापासून 8.6% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹5,000
  • AUM (कोटी)
  • ₹6,325
  • 3Y रिटर्न
  • 8%

डीएसपी 10Y जी-सेक - डीआयआर ग्रोथ हा 10 वर्ष सातत्यपूर्ण कालावधी योजनेसह एक गिल्ट फंड आहे जो 26-09-14 वर सुरू करण्यात आला होता आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर विक्रम चोप्राच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹49 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹20.1212 आहे.

डीएसपी 10Y जी-सेक – डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 6.1% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 3.7% आणि सुरू झाल्यापासून 7.5% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना 10 वर्ष सातत्यपूर्ण कालावधी फंडसह गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹100
  • AUM (कोटी)
  • ₹49
  • 3Y रिटर्न
  • 6.1%

ॲक्सिस गिल्ट फंड - थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर देवांग शाह च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹328 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹24.594 आहे.

ॲक्सिस गिल्ट फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.8% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.7% आणि लॉन्च झाल्यापासून 7.6% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹5,000
  • AUM (कोटी)
  • ₹328
  • 3Y रिटर्न
  • 7.8%

आदित्य बिर्ला एसएल गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंड-डीआयआर ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर भूपेश बमेटाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,791 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹79.4088 आहे.

आदित्य बिर्ला एसएल गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंड-डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.8%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.9% आणि सुरू झाल्यापासून 8.9% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केली आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹1,000
  • AUM (कोटी)
  • ₹1,791
  • 3Y रिटर्न
  • 7.8%

एलआयसी एमएफ गिल्ट फंड – थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर मार्झबन इरानीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹46 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹59.964 आहे.

एलआयसी एमएफ गिल्ट फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 6.7%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5% आणि सुरू झाल्यापासून 7.6% परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹10,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹10,000
  • AUM (कोटी)
  • ₹46
  • 3Y रिटर्न
  • 6.7%

कोटक गिल्ट इन्व्हेस्ट – पीएफ आणि ट्रस्ट प्लॅन - थेट विकास ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 01-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अभिषेक बिसेनच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹3,419 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹101.7252 आहे.

कोटक गिल्ट इन्व्हेस्ट – पीएफ आणि ट्रस्ट प्लॅन – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.6%, मागील 3 वर्षांमध्ये 6.1% आणि सुरू झाल्यापासून 8.4% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केली आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹100
  • AUM (कोटी)
  • ₹3,419
  • 3Y रिटर्न
  • 7.6%

एड्लवाईझ सरकारी सिक्युरिटीज फंड - डीआयआर ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 13-02-14 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर धवल दलाल च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹143 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, ही स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹23.7707 आहे.

एड्लवाईझ सरकारी सिक्युरिटीज फंड – Dir ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 7.7%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.9% आणि सुरू झाल्यापासून 8.8% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही योजना गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹100
  • AUM (कोटी)
  • ₹143
  • 3Y रिटर्न
  • 7.7%

बंधन जी सेक फंड - इन्व्हेस्ट प्लॅन - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर सुयश चौधरीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹2,196 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹34.6912 आहे.

बंधन जी सेक फंड – इन्व्हेस्ट प्लॅन – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 8.3% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.7% आणि लॉन्च झाल्यापासून 8.9% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹1,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹1,000
  • AUM (कोटी)
  • ₹2,196
  • 3Y रिटर्न
  • 8.3%

निप्पॉन इंडिया जीएसएफ - थेट वृद्धी ही एक गिल्ट स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर प्रणय सिन्हाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,867 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 17-05-24 पर्यंत ₹38.949 आहे.

निप्पॉन इंडिया जीएसएफ – थेट वाढीची योजना मागील 1 वर्षात 7.1%, मागील 3 वर्षांमध्ये 5.7% आणि सुरू झाल्यापासून 9.2% परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.

  • किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
  • ₹5,000
  • AUM (कोटी)
  • ₹1,867
  • 3Y रिटर्न
  • 7.1%

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

गिल्ट म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

स्थिर रिटर्नच्या शोधात असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी गिल्ट फंड आदर्श आहे. तसेच, जोखीम टाळणारे आणि त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटवर दीर्घकालीन रिटर्नच्या शोधात असलेल्या इन्व्हेस्टरनी गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे. ज्या इन्व्हेस्टरना कॅपिटल मार्केट रिस्कपासून स्वत:चे संरक्षण करायचे आहे आणि सुरक्षित इन्व्हेस्टमेंट शोधत आहेत त्यांनी गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करावी.

गिल्ट म्युच्युअल फंडशी संबंधित शुल्क काय आहेत?

गिल्ट फंडमध्ये खर्च रेशिओ नावाच्या निश्चित वार्षिक शुल्काचा समावेश होतो. खर्चाचा रेशिओ फंड मॅनेजरचे शुल्क आणि फंड मॅनेज करण्यासाठी आवश्यक असलेल्या इतर कोणत्याही शुल्काची काळजी घेते. मॅनेजमेंट अंतर्गत मालमत्तेनुसार खर्चाचा रेशिओ कॅल्क्युलेट केला जातो. सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, गिल्ट फंडचा खर्चाचा रेशिओ 2.25% पेक्षा जास्त असू शकत नाही.

गिल्ट म्युच्युअल फंडशी संबंधित रिस्क काय आहेत?

गिल्ट फंड हे डेब्ट-आधारित फंड आहेत. म्हणून, निधीची त्यांच्याशी संबंधित जास्त जोखीम नाही. या फंडांची कमी जोखीम म्हणजे ते भारत सरकारच्या सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून रिटर्न कमवतात. त्यामुळे, सरकार सर्व गुंतवणूकदारांना वचनबद्ध स्वारस्य प्रदान करण्याचा प्रयत्न करते. जर तुमच्याकडे कमी-रिस्क क्षमता असेल तर तुम्ही गिल्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.

2022 मध्ये सर्वोत्तम प्रदर्शन करणारे गिल्ट फंड काय आहेत?

भारतातील अनेक गिल्ट फंडने चांगली कामगिरी रेकॉर्ड केली आहे. 2022 मध्ये सर्वोत्तम प्रदर्शन करणारे गिल्ट फंड म्हणजे फ्रँकलिन इंडिया गव्हर्नमेंट सिक्युरिटीज फंड, एसबीआय मॅग्नम गिल्ट फंड, एचडीएफसी गिल्ट फंड, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल गिल्ट फंड आणि रिलायन्स गिल्ट सिक्युरिटी फंड.

गिल्ट फंडमधून माझे लाभ करपात्र आहेत का? 

गिल्ट फंडवर कमवलेल्या सर्व लाभांवर करपात्र आहे. तथापि, कर दर निधीच्या होल्डिंग कालावधीवर अवलंबून असते. जर इन्व्हेस्टर फंडवर शॉर्ट-टर्म कॅपिटल लाभ घेत असेल तर त्यांना त्यांच्या उत्पन्न स्लॅबवर आधारित टॅक्स भरावा लागेल. तथापि, जर इन्व्हेस्टरने तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळासाठी गिल्ट फंड होल्ड करण्याचा निर्णय घेतला तर सरळ 20% मध्ये लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स रेट लागू आहे.

आता गुंतवा