दीर्घकालीन फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
दूरच्या भविष्यातील आर्थिक ध्येय पूर्ण करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी दीर्घकालीन म्युच्युअल फंड सर्वोत्तम असतात. दशकांमध्ये विचार करा: तुम्हाला 10 वर्षांसाठी तुमचे पैसे किती वाढवण्याची आवश्यकता आहे? याव्यतिरिक्त, जर तुम्ही खाली सूचीबद्ध कोणत्याही श्रेणीमध्ये येत असाल तर तुम्ही दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड शोधणे सुरू करण्याची वेळ आली आहे. अधिक पाहा
दीर्घकालीन फंडांची वैशिष्ट्ये
इन्व्हेस्ट करण्यासाठी दीर्घकालीन म्युच्युअल फंड निवडण्यापूर्वी, तुम्ही माहितीपूर्ण निर्णय घेत आहात याची खात्री करण्यासाठी खालील फीचर्सचा विचार करा. अधिक पाहा
दीर्घकालीन फंडांची करपात्रता
म्युच्युअल फंडमधील दीर्घकालीन फंडवर विशिष्ट मार्गावर टॅक्स आकारला जातो. या फंडची दोन श्रेणी आहेत: इक्विटी-ओरिएंटेड (जेथे कॉर्पसपैकी किमान 65% इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्ट केले जाते) आणि इतर सर्व प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंट. अधिक पाहा
दीर्घकालीन फंडसह समाविष्ट रिस्क
जर तुम्ही इन्व्हेस्ट करण्यासाठी दीर्घकालीन म्युच्युअल फंड शोधत असाल, तर त्यांच्याशी संबंधित रिस्कचे मूल्यांकन करण्यासाठी काही वेळ घ्या. तुम्हाला माहित असण्याची संभाव्य जोखीमांची यादी येथे आहे: अधिक पाहा
दीर्घकालीन म्युच्युअल फंडचे फायदे
समाविष्ट जोखीम असूनही, स्मार्ट इन्व्हेस्टर अद्याप दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी त्यांचे पैसे सर्वोत्तम एमएफ मध्ये ठेवतात. त्यांचे काही अतुलनीय लाभ आहेत जे इतर मार्केट वाहने दुर्मिळ स्वरुपात प्रदान करतात: अधिक पाहा
लोकप्रिय लाँग ड्युरेशन फंड
- फंडाचे नाव
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- AUM (कोटी)
- 3Y रिटर्न
पीजीआयएम इंडिया मिडकॅप ऑपर्च्युनिटीज फंड - डीआयआर ग्रोथ ही एक मिड कॅप योजना आहे जी 02-12-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अनिरुद्ध नाहाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹11,051 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹72.27 आहे.
पीजीआयएम इंडिया मिडकॅप ऑपर्च्युनिटीज फंड – डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 32.7%, मागील 3 वर्षांमध्ये 19.1% आणि सुरू झाल्यापासून 20.2% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम मिड कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹11,051
- 3Y रिटर्न
- 32.7%
बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक स्मॉल कॅप स्कीम आहे जी 19-12-18 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर ध्रुव भाटियाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹1,236 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹52.34 आहे.
बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 53.8%, मागील 3 वर्षांमध्ये 27.2% आणि सुरू झाल्यापासून 34.1% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम स्मॉल कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹1,236
- 3Y रिटर्न
- 53.8%
कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंड - थेट वृद्धी ही एक स्मॉल कॅप स्कीम आहे जी 15-02-19 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर श्रीदत्ता भंडवलदार च्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹11,499 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹43.71 आहे.
कॅनरा रोबेको स्मॉल कॅप फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 42.4%, मागील 3 वर्षांमध्ये 27.2% आणि सुरू झाल्यापासून 30.9% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम स्मॉल कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹11,499
- 3Y रिटर्न
- 42.4%
निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड - थेट विकास ही एक दीर्घकालीन योजना आहे जी 06-07-18 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर प्रणय सिन्हाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹7,843 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹16.9767 आहे.
निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 9.4%, मागील 3 वर्षांमध्ये 7.4% आणि सुरू झाल्यापासून 9.1% रिटर्न परफॉर्मन्स दिली आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम दीर्घ कालावधीच्या फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹7,843
- 3Y रिटर्न
- 9.4%
क्वांट इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड - थेट वृद्धी ही एक सेक्टरल / थीमॅटिक स्कीम आहे जी 07-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर वासव सहगलच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹3,881 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹47.7564 आहे.
क्वांट इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड – थेट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 77.4% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 37.1% आणि लॉन्च झाल्यापासून 20.8% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम सेक्टरल / थिमॅटिक फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹3,881
- 3Y रिटर्न
- 77.4%
क्वांट मिड कॅप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक मिड कॅप स्कीम आहे जी 07-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर संजीव शर्माच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹8,747 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹275.7654 आहे.
क्वांट मिड कॅप फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 64.5% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 33.6% आणि लॉन्च झाल्यापासून 20.8% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम मिड कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी ऑफर करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹8,747
- 3Y रिटर्न
- 64.5%
ॲक्सिस स्मॉल कॅप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही एक स्मॉल कॅप स्कीम आहे जी 29-11-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अनुपम तिवारीच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹22,262 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹117.51 आहे.
ॲक्सिस स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 40.1% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 24.2% आणि लॉन्च झाल्यापासून 25.8% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम स्मॉल कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹22,262
- 3Y रिटर्न
- 40.1%
एसबीआय कॉन्ट्रा फंड – थेट विकास ही एक काँट्रा स्कीम आहे जी 02-01-13 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमचे अनुभवी फंड मॅनेजर दिनेश बालचंद्रन मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹34,366 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 25-07-24 पर्यंत ₹417.6378 आहे.
एसबीआय काँट्रा फंड – थेट वृद्धी योजनेनेने मागील 1 वर्षात 46.1%, मागील 3 वर्षांमध्ये 29.8% आणि सुरू झाल्यापासून 18.3% परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम काँट्रा फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹34,366
- 3Y रिटर्न
- 46.1%
पीजीआयएम इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड – डीआयआर ग्रोथ ही एक फ्लेक्सी कॅप स्कीम आहे जी 04-03-15 वर सुरू करण्यात आली होती आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर अनिरुद्ध नाहाच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹6,315 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹40.44 आहे.
पीजीआयएम इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड – डीआयआर ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 25.3%, मागील 3 वर्षांमध्ये 13.9% आणि सुरू झाल्यापासून 15.9% रिटर्न परफॉर्मन्स डिलिव्हर केला आहे. केवळ ₹100 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹100
- AUM (कोटी)
- ₹6,315
- 3Y रिटर्न
- 25.3%
क्वांट लार्ज आणि मिड कॅप फंड - डायरेक्ट ग्रोथ ही 07-01-13 वर सुरू करण्यात आली एक मोठी आणि मिड कॅप स्कीम आहे आणि सध्या आमच्या अनुभवी फंड मॅनेजर संजीव शर्माच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत आहे. ₹3,290 कोटीच्या प्रभावी AUM सह, हा स्कीमचा नवीनतम NAV 26-07-24 पर्यंत ₹141.4026 आहे.
क्वांट लार्ज आणि मिड कॅप फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीमने मागील 1 वर्षात 62.6% रिटर्न परफॉर्मन्स, मागील 3 वर्षांमध्ये 31.4% आणि लॉन्च झाल्यापासून 21.6% डिलिव्हर केले आहे. केवळ ₹5,000 च्या किमान SIP इन्व्हेस्टमेंटसह, ही स्कीम लार्ज आणि मिड कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी उत्तम इन्व्हेस्टमेंट संधी प्रदान करते.
- किमान SIP इन्व्हेस्टमेंट रक्कम
- ₹5,000
- AUM (कोटी)
- ₹3,290
- 3Y रिटर्न
- 62.6%
नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न
दीर्घ कालावधीच्या फंड रिटर्नवर कर काय आहे?
दीर्घ कालावधीच्या फंडमधील इन्व्हेस्टमेंट किमान 3 वर्षांसाठी आहे. परिणामी रिटर्न एलटीसीजी किंवा लाँग-टर्म कॅपिटल गेन म्हणून संदर्भित केले जातात. प्राप्तिकर दराशिवाय हे 20 वर करपात्र आहेत. लाँग-ड्युरेशन फंड कॅपिटल गेन टॅक्स इंडेक्सेशनचा विचार करतो आणि इन्व्हेस्टर्सना त्यांची एकूण टॅक्स दायित्व कमी करण्यास मदत करते.
दीर्घ कालावधीचा निधी पैसे गमावू शकतो का?
होय, इंटरेस्ट रेट उतार-चढावांवर आधारित बाँड फंड पैसे गमावू शकतात. लाभ किंवा नुकसानीचा आकारही पोर्टफोलिओच्या रचनेवर अवलंबून असतो.
दीर्घ कालावधी फंड जोखीमदार आहेत का?
लाँग ड्युरेशन फंड मध्ये लाँग हॉरिझॉन आहे. याचा अर्थ असा की इन्व्हेस्टमेंट संपूर्ण बिझनेस सायकलमधून जाईल आणि त्यामुळे शॉर्ट-टर्म फंडपेक्षा जास्त रिस्क समाविष्ट असेल. जर बिझनेस किंवा आर्थिक चक्रात कोणतीही रिव्हर्सल असेल तर इंटरेस्ट रेट्समध्ये बदल झाल्यास हे फंड जास्त रिस्क देतात.
हे फंड कोणासाठी योग्य आहेत?
अनेक इन्व्हेस्टर दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्यापर्यंत पोहोचण्यासाठी स्थिर रिटर्न शोधतात, जसे की घर खरेदी, रिटायरमेंटसाठी सेव्हिंग किंवा त्यांच्या मुलांच्या शिक्षणासाठी फायनान्सिंग. दीर्घकालीन फंड हे ओपन-एंडेड इन्व्हेस्टमेंट आहेत जे लाँग मॅच्युरिटीसह बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात (सामान्यपणे सरकारी आणि कॉर्पोरेट बाँड्समध्ये). हे दीर्घकालीन फंड जास्त रिस्कसह येतात आणि घसरणाऱ्या इंटरेस्ट रेट परिस्थितीत मध्यम-मुदत फंडपेक्षा जास्त रिटर्न देऊ शकतात. या फंडमध्ये पूर्वनिर्धारित मॅच्युरिटी तारीख नाही आणि लॉक-इन कालावधीचा अभाव हाय लिक्विडिटी करू शकतो.
तुम्ही कोणत्याही वेळी दीर्घकालीन फंड विकू शकता का?
होय, तुम्ही आवश्यकतेनुसार कोणत्याही वेळी त्यांच्या संभाव्य लाभ किंवा रिटर्नमध्ये नुकसान यावर मोठ्या प्रमाणात संशोधन केल्यानंतर दीर्घकालीन फंड विक्री करू शकता.
लाँग ड्युरेशन फंड कुठे इन्व्हेस्ट करतात?
दीर्घकालीन फंडमध्ये कर्ज देणाऱ्या कर्जदारांच्या प्रकारावर विशिष्ट नियमन नाहीत. तथापि, या कॅटेगरीतील बहुतांश फंड स्वत:ला हाय-एंड, सुरक्षित किंवा गुणवत्तापूर्ण कर्जदारांना देतात.
मी दीर्घ कालावधीच्या फंड इन्व्हेस्टमेंटसह कोणते रिटर्न अपेक्षित करू शकतो?
दीर्घ कालावधी फंडमध्ये दरवर्षी सरासरी 3.76% रिटर्न आहेत, तर त्यांचे वार्षिक रिटर्न अनुक्रमे 3 आणि 5 वर्षांपेक्षा जास्त आहेत 6.15% आणि 6.1%.