10 बीआयएसटी टॅक्स सेव्हिंग म्युच्युअल फंड

Tanushree Jaiswal तनुश्री जैस्वाल

अंतिम अपडेट: 21 मे 2024 - 05:20 pm

Listen icon

म्युच्युअल फंड जे तुम्हाला पैशांची बचत करण्यासाठी आणि तुमच्या भविष्यासाठी तुमची बचत वाढविण्यासाठी मदत करतात. Peplow who invest in thht elst elso funds and which all dequity linkd Saving schms (ELS) आणि Getax braks undor shction 80C of the Incom tax Act. हे त्यांच्या टॅक्स बिल कमी करण्याची इच्छा असलेल्या paid Phoplean' PpoPl साठी एक चांगली निवड करते.

म्युच्युअल फंडची ARR सेव्हिंग म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

टॅक्स सेव्हिंग म्युच्युअल फंड हा इन्कम टॅक्स कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत टॅक्स फंडसाठी पात्र असलेला सर्वोत्तम ईएलएसएस म्युच्युअल फंडचा एक प्रकार आहे. Thre Yar lock in Threm आणि Theas funds mostly Dal in stocks and products that Are Tide to stocks. तुमचे पैसे त्या सर्वोत्तम एलएसएस फंडमध्ये ठेवल्याने तुम्हाला टॅक्सवर सेव्ह करण्यास मदत होऊ शकते आणि दीर्घ टीआरएम कॅपिटल वाढीसाठी तुम्हाला संधी मिळू शकते.

परंतु टॅक्सवर बचत करणारे जॉईंट फंड कसे काम करतात?

टॅक्स-सेव्हिंग ईएलएसएस सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड स्टॉकच्या डायव्हर कलेक्शन आणि रिलॅट प्रॉडक्ट्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून काम करतात. th investments ar lock in for attime of thr yars and after which buych ar reclaim thir units or continu thold them. टॅक्स क्रेडिट अंडर सेक्शन 80C ऑफआरडी ₹1.5 लाख प्रति फायनान्शियल यार पर्यंत.

इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम ईएलएसएस म्युच्युअल फंड

मिरै एसेट टेक्स सेवर फन्ड
या फंडने मागील काही वर्षांपासून नियमितपणे आपल्या बेसलाईन आणि सहकाऱ्यांना हटविले आहे. हे मल्टी-कॅप दृष्टीकोन फॉलो करते आणि मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करते. रिस्क मॅनेजमेंट आणि स्टॉक निवडीवर लक्ष केंद्रित करण्यासह, फंडचे उद्दीष्ट दीर्घकाळात स्थिर परिणाम ऑफर करणे आहे.

ॲक्सिस लाँग-टर्म इक्विटी फंड: 
अनुभवी टीमद्वारे व्यवस्थापित, हा फंड मूल्य गुंतवणूक पद्धत घेतो आणि मजबूत फाऊंडेशन्स आणि वाढीची संभावना असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्यावर लक्ष केंद्रित करतो. अल्फा तयार करण्याचा याचा ट्रॅक रेकॉर्ड आहे आणि त्याने नियमितपणे त्याचे स्टँडर्ड हटवले आहे.

संख्या कर योजना: 
ही फंड प्रगत फॉर्म्युला आणि मॉडेल्सनुसार मजबूत वाढीची क्षमता असलेले स्वस्त स्टॉक शोधण्यासाठी संख्यात्मक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीचे अनुसरण करते. यामध्ये विविध व्यवसाय आहे आणि मागील काही वर्षांमध्ये नियमितपणे मोठ्या प्रमाणात लाभ निर्माण केले आहेत.

DSP टॅक्स सेव्हर फंड: 
हे मल्टी-कॅप इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन फॉलो करते आणि ॲक्टिव्ह स्टॉक निवडून अल्फा तयार करण्याचे ध्येय आहे. फंड मॅनेजर मोठ्या आर्थिक लाभ, व्यवहार्य बिझनेस प्लॅन्स आणि परवडणारे मूल्य असलेल्या कंपन्यांना शोधण्यावर काम करतो.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड ( टेक्स सेविन्ग ): 
हा फंड मूल्य इन्व्हेस्टिंग पद्धतीचे अनुसरण करतो आणि चांगल्या मालमत्ता आणि आकर्षक किंमतीसह कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यावर काम करतो. यामध्ये एक चांगली वैविध्यपूर्ण धोरण आहे आणि दीर्घकाळात त्याचे मानक नियमितपणे नष्ट केले आहे.

ईन्वेस्को इन्डीया टेक्स प्लान: 
हा फंड मल्टी-कॅप इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन फॉलो करतो आणि काळजीपूर्वक स्टॉक निवडण्याद्वारे अल्फा बनवण्याचे उद्दीष्ट आहे. फंड मॅनेजर मोठ्या आर्थिक लाभ, व्यवहार्य बिझनेस प्लॅन्स आणि परवडणारे मूल्य असलेल्या कंपन्यांना शोधण्यावर काम करतो.

एसबीआई लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड: 
हा फंड मूल्य इन्व्हेस्टिंग पद्धतीचे अनुसरण करतो आणि चांगल्या मालमत्ता आणि वाजवी किंमतीसह कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यावर काम करतो. यामध्ये एक चांगली वैविध्यपूर्ण धोरण आहे आणि दीर्घकाळात त्याचे मानक नियमितपणे नष्ट केले आहे.

IDFC टॅक्स ॲडव्हान्टेज (ELSS) फंड: 
हा फंड मल्टी-कॅप इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन फॉलो करतो आणि ॲक्टिव्ह स्टॉक निवडण्याद्वारे अल्फा बनवण्याचे उद्दीष्ट आहे. फंड मॅनेजर मोठ्या आर्थिक लाभ, व्यवहार्य बिझनेस प्लॅन्स आणि परवडणारे मूल्य असलेल्या कंपन्यांना शोधण्यावर काम करतो.

यूटीआइ लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड ( टेक्स सेविन्ग ): 
हा फंड मूल्य गुंतवणूक पद्धतीचे अनुसरण करतो आणि चांगल्या फाऊंडेशन्स आणि वाजवी किंमतीसह कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यावर काम करतो. यामध्ये एक चांगली वैविध्यपूर्ण धोरण आहे आणि दीर्घकाळात त्याचे मानक नियमितपणे नष्ट केले आहे.

कोटक कर बचत योजना: 
हा फंड मल्टी-कॅप इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोन फॉलो करतो आणि ॲक्टिव्ह स्टॉक निवडण्याद्वारे अल्फा बनवण्याचे उद्दीष्ट आहे. फंड मॅनेजर मोठ्या आर्थिक लाभ, व्यवहार्य बिझनेस प्लॅन्स आणि परवडणारे मूल्य असलेल्या कंपन्यांना शोधण्यावर काम करतो.

2024 च्या सर्वोत्तम टॅक्स सेव्हिंग म्युच्युअल फंडची कामगिरी:

फंडाचे नाव 1 वर्षाचा रिटर्न (%) 3 वर्षाचा रिटर्न (%) रेटिंग AUM (रु. कोटी) खर्च रेशिओ
मिरै एसेट टेक्स सेवर फन्ड 12.5% 18.2% 5 8,500 1.2%
ॲक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड 11.8% 17.5% 4 12,000 1.3%
संख्या कर योजना 13.2% 19.1% 5 6,800 1.1%
DSP टॅक्स सेव्हर फंड 10.9% 16.8% 4 9,200 1.4%
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड 11.5% 17.2% 4 10,500 1.2%
ईन्वेस्को इन्डीया टेक्स प्लान 12.1% 17.9% 4 7,900 1.3%
एसबीआई लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड 10.7% 16.5% 4 11,200 1.4%
IDFC टॅक्स ॲडव्हान्टेज (ELSS) फंड 11.9% 17.6% 4 8,400 1.3%
यूटीआइ लोन्ग टर्म इक्विटी फन्ड ( टेक्स सेविन्ग ) 11.2% 16.9% 4 9,700 1.2%
कोटक कर बचत योजना 12.3% 18.1% 5 7,600 1.1%

 

सर्वोत्तम टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडचे फायदे:

● टॅक्स कपात: टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडमधील इन्व्हेस्टमेंट प्राप्तिकर कायद्याच्या कलम 80C अंतर्गत प्रति फायनान्शियल वर्ष ₹1.5 लाख पर्यंत टॅक्स सवलतीची अनुमती देते.
● भांडवली वाढीची क्षमता: स्टॉक आणि इक्विटी संबंधित उत्पादनांमध्ये टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंड ट्रेड, दीर्घकाळात भांडवली वाढीची क्षमता देते.
● विविधता: हे फंड विविध स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करतात, वैयक्तिक स्टॉक खरेदी करण्याची रिस्क कमी करतात.
● व्यावसायिक व्यवस्थापन: सर्वोत्तम इन्व्हेस्टिंग पर्याय निवडण्यासाठी संपूर्ण अभ्यास आणि विश्लेषण करणाऱ्या अनुभवी फंड व्यवस्थापकांद्वारे टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंड हाताळले जातात.
● लिक्विडिटी: तीन वर्षांच्या लॉक-इन वेळेनंतर, खरेदीदार त्यांचे युनिट्स रिक्लेम करू शकतात आणि त्यांचे कॅपिटल ॲक्सेस करू शकतात.
● टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडमध्ये सहभागी होण्यावर टॅक्स लाभ: इन्व्हेस्टमेंट ईएलएसएस म्युच्युअल फंड इन्कम टॅक्स ॲक्टच्या सेक्शन 80C अंतर्गत टॅक्स कपातीसाठी पात्र आहेत. अनुमती असलेले सर्वोच्च पैसे प्रति आर्थिक वर्ष ₹1.5 लाख आहेत, ज्यामध्ये प्रॉव्हिडंट फंड (पीएफ), पब्लिक प्रॉव्हिडंट फंड (पीपीएफ), नॅशनल सेव्हिंग्स सर्टिफिकेट (एनएससी) आणि लाईफ इन्श्युरन्स शुल्क यासारख्या विविध साधनांमध्ये बचत समाविष्ट आहे.

टॅक्स-सेव्हिंग फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?

टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंड खरेदीदारांच्या विविध गटांसाठी योग्य आहेत, ज्यामध्ये समाविष्ट आहे:

● वेतनधारी व्यक्ती: वेतनधारी व्यक्ती त्यांचे टॅक्स बिल कमी करण्यासाठी आणि त्यांच्या फायनान्शियल लक्ष्यांसाठी रिझर्व्ह तयार करण्यासाठी टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.
● स्वयं-रोजगारित व्यावसायिक: स्वयं-रोजगारित व्यावसायिक कर लाभ मिळविण्यासाठी आणि रिटायरमेंट अकाउंट तयार करण्यासाठी या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.
● उच्च कर दायित्व असलेले व्यक्ती: उच्च कर दायित्व असलेले व्यक्ती त्यांचे टॅक्स लोड कमी करण्यासाठी आणि दीर्घकालीन कॅपिटल लाभ तयार करण्यासाठी टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.

सर्वोत्तम टॅक्स-सेव्हिंग फंडमध्ये कसे ठेवावे?

सर्वोत्तम टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी स्टेप-बाय-स्टेप प्रोसेस येथे आहे:

● तुमचे कॅश गोल्स आणि रिस्क क्षमतेचे मूल्यांकन करा: योग्य ईएलएसएस फंड निवडण्यासाठी तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य आणि रिस्क सहनशीलता निर्धारित करा.
● रिसर्च आणि शॉर्टलिस्ट फंड: त्यांच्या मागील यश, फंड मॅनेजरचे ट्रॅक रेकॉर्ड, इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी आणि कॉस्ट रेशिओ वर आधारित रिसर्च आणि टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंड निवडा.
● KYC औपचारिकता पूर्ण करा: सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडियाद्वारे आवश्यक असलेली नो युवर कस्टमर (KYC) प्रक्रिया पूर्ण करा

टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याचे घटक:

● फंडचे इन्व्हेस्टमेंट उद्दीष्ट: तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट ध्येयांसह करार सुनिश्चित करण्यासाठी फंडाची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी, इंडस्ट्री फोकस आणि ॲसेट वितरण समजून घ्या.
● रिस्क प्रोफाईल: स्टॉक विविधता, अस्थिरता आणि विविध मार्केट रिस्कच्या संपर्कात अभ्यास करून फंडचे मूल्यांकन करा.
● मागील कामगिरी: अल्फा उत्पादन करण्याची स्थिरता आणि क्षमता निर्धारित करण्यासाठी विविध कालावधीत निधीच्या परिणामांचा आढावा घ्या.
● फंड मॅनेजरचा अनुभव: फंड मॅनेजरचा ट्रॅक रेकॉर्ड, इन्व्हेस्टमेंट सिद्धांत आणि सारख्याच इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स हाताळण्यासाठी कौशल्य विचारात घ्या.
● खर्चाचा रेशिओ: तुम्ही जास्त फी न भरत असल्याची खात्री करण्यासाठी फंडच्या खर्चाच्या रेशिओची तुलना करा.
● इन्व्हेस्टमेंट रेंज: तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन निर्धारित करा आणि फंडच्या इन्व्हेस्टमेंट गोल आणि स्ट्रॅटेजीसाठी फिट असल्याची खात्री करा.
● रिस्क टॉलरन्स: तुमच्या रिस्क टॉलरन्सचे मूल्यांकन करा आणि तुमच्या रिस्क प्रोफाईलला योग्य असलेला टॅक्स-सेव्हिंग म्युच्युअल फंड निवडा.
● फायनान्शियल लक्ष्य: तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य ओळखा, जसे की रिटायरमेंट प्लॅनिंग, मुलांचे शाळा किंवा संपत्ती निर्माण आणि या ध्येयांसह फिट होणारा फंड निवडा.

निष्कर्ष: 

ईएलएसएस फंड इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये 80% पेक्षा जास्त फंड इन्व्हेस्ट करतात. मार्केटमधील अस्थिरतेमुळे या फंडमध्ये जास्त रिस्क असल्याने सर्वोत्तम ईएलएसएस फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे चांगले आहे. सर्वोत्तम टॅक्स-सेव्हर फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे ही सर्व इन्व्हेस्टमेंटची एकमेव मार्गदर्शक धोरण नसावी, मार्केट वाचणे आणि प्रासंगिकपणे म्युच्युअल फंडच्या परफॉर्मन्सचे मूल्यांकन करणे आदर्श आहे.
 

 

तुम्ही या लेखाला रेटिंग कसे देता?

उर्वरित वर्ण (1500)

अस्वीकरण: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट/ट्रेडिंग मार्केट रिस्कच्या अधीन आहे, मागील कामगिरी भविष्यातील कामगिरीची हमी नाही. इक्विट्स आणि डेरिव्हेटिव्हसह सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये ट्रेडिंग आणि इन्व्हेस्टमेंटमध्ये नुकसान होण्याचा धोका मोठा असू शकतो.

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

म्युच्युअल फंड डिव्हिडंड भरू शकतात का? 

इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम म्युच्युअल फंड कसे निवडावे? 

म्युच्युअल फंडमध्ये खरेदी करण्यात सहभागी असलेले रिस्क काय आहेत? 

मी म्युच्युअल फंडमध्ये किती काळापासून सहभागी राहावे? 

यशस्वी म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी कोणते टॅक्स पर्क आहेत? 

"फ्रीपॅक" कोडसह 100 ट्रेड्स मोफत* मिळवा"
+91
''
OTP पुन्हा पाठवा
''
''
कृपया ओटीपी एन्टर करा
''
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्हाला मान्य आहे अटी व शर्ती*
मोबाईल क्रमांक याचे आहे

म्युच्युअल फंड आणि ईटीएफ संबंधित आर्टिकल्स

म्युच्युअल फंड इंडस्ट्री - चॅलन...

तनुश्री जैस्वाल द्वारे 14 जून 2024

विक्रीची योग्य वेळ कधी आहे...

तनुश्री जैस्वाल द्वारे 14 जून 2024

5paisa वापरायचे आहे
ट्रेडिंग ॲप?