भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग कैसे शुरू करें?

ऑनलाइन ट्रेडिंग एक आकर्षक एसेट क्लास है, जिसमें पर्याप्त रिटर्न की संभावना होती है. ट्रेडर अपने घरों या ऑफिस में आराम से विभिन्न ट्रेडिंग अवसरों का लाभ उठा सकते हैं. इसका मतलब है कि स्टॉक, कमोडिटी और बॉन्ड जैसे विभिन्न फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट करना. टेक्नोलॉजी बूस्ट के साथ, ट्रेडर के लिए भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करना आसान हो गया है. 

यह लेख भारत में ट्रेडिंग कैसे सीखें और ऐसा करने से पहले विचार करने लायक कुछ महत्वपूर्ण बातों की पहचान करेगा. यह लेख भारत में ऑनलाइन व्यापार शुरू करने और लाभ बढ़ाने के दौरान जोखिमों को कम करने के लिए सुझाव प्रदान करता है. तो अगर आप अपनी ऑनलाइन ट्रेडिंग यात्रा शुरू करना चाहते हैं तो पढ़ना जारी रखें. 

ट्रेडिंग क्या है?

ट्रेडिंग लाभ कमाने के उद्देश्य से माल या फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट खरीदने और बेचने का कार्य है. स्टॉक मार्केट में, ट्रेडिंग का अर्थ है स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से निवेशकों के बीच कंपनी के शेयरों का एक्सचेंज. ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के बढ़ने के साथ, स्टॉक ट्रेडिंग अधिक सुलभ हो गई है, जिससे व्यक्तियों को आसानी और सुविधा के साथ कहीं से भी शेयर, कमोडिटी और अन्य एसेट में निवेश करने की अनुमति मिलती है.

भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने के लिए चार आसान चरण

1. एक विश्वसनीय ब्रोकर चुनें
5paisa जैसे सेबी-रजिस्टर्ड ब्रोकर चुनें, जो सुरक्षित, यूज़र-फ्रेंडली प्लेटफॉर्म, प्रतिस्पर्धी ब्रोकरेज और मजबूत कस्टमर सपोर्ट प्रदान करता है.

2. डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें
PAN, एड्रेस और ID प्रूफ सबमिट करके KYC पूरा करें. ये अकाउंट आपको डिजिटल रूप से शेयर स्टोर और ट्रेड करने की अनुमति देते हैं. 5paisa के साथ, आप पांच मिनट में अपना डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं!

3. लॉग-इन करें और फंड जोड़ें
अपने पैसे ट्रांसफर करने के लिए इंटरनेट बैंकिंग या UPI का उपयोग करें ट्रेडिंग अकाउंट ऑर्डर देना शुरू करने के लिए.

4. ट्रेडिंग शुरू करें
रिसर्च स्टॉक, लाइव मार्केट डेटा को ट्रैक करें, और अपनी रणनीति और लक्ष्यों के आधार पर खरीदने या बेचने के लिए प्लेटफॉर्म का उपयोग करें.
 

ट्रेडिंग के विभिन्न प्रकार

● इंट्राडे ट्रेडिंग
एक ही ट्रेडिंग दिन के भीतर स्टॉक खरीदना और बेचना शामिल है. ट्रेडर का लक्ष्य छोटी कीमत के उतार-चढ़ाव से लाभ उठाना है और मार्केट बंद होने से पहले सभी पोजीशन को बंद करना चाहिए.

● स्कैल्पिंग
एक हाई-फ्रीक्वेंसी ट्रेडिंग स्ट्रेटजी जहां ट्रेडर छोटे लाभ प्राप्त करने के लिए एक दिन में दर्जनों या सैकड़ों ट्रेड करते हैं. पोजीशन केवल कुछ मिनटों के लिए होल्ड किए जाते हैं.

● स्विंग ट्रेडिंग
ट्रेड कई दिनों से कुछ हफ्तों तक होल्ड किए जाते हैं. ट्रेडर का लक्ष्य शॉर्ट-टर्म प्राइस पैटर्न और टेक्निकल इंडिकेटर से लाभ उठाना है.

● मोमेंटम ट्रेडिंग
मजबूत ऊपर या नीचे की ओर बढ़ने वाले स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है. ट्रेडर प्राइस मोमेंटम का लाभ उठाने के लिए बढ़ते स्टॉक या शॉर्ट-सेल गिरते स्टॉक खरीदते हैं.

● पोजीशन ट्रेडिंग
एक लॉन्ग-टर्म स्ट्रेटजी जहां स्टॉक महीनों या वर्षों तक होल्ड किए जाते हैं. निवेशक फंडामेंटल एनालिसिस पर निर्भर करते हैं और निरंतर ट्रेंड से लाभ उठाने का लक्ष्य रखते हैं.

हर स्टाइल अलग-अलग जोखिम प्रोफाइल, समय प्रतिबद्धता और ट्रेडिंग लक्ष्यों के अनुसार उपयुक्त है.
 

ऑनलाइन ट्रेडिंग के लाभ

Online trading offers various benefits, ranging from convenience and ease of use to low transaction costs. 

● कोई भी मिडलमेन, ब्रोकर या एजेंट ऑनलाइन ट्रेडिंग में शामिल नहीं हैं, और इन्वेस्टर अपने घर या ऑफिस से आराम से स्टॉक मार्केट 24/7 को एक्सेस कर सकते हैं. 
● ऑनलाइन ट्रेडिंग पेपरवर्क को भी दूर करती है और स्टॉक खरीदने और बेचने को आसान बनाती है. 
● इसके अलावा, ब्रोकर द्वारा लिए जाने वाले कमीशन को समाप्त करने से निवेशकों के लिए कुल लागत कम हो जाती है. 
● इसके अलावा, अधिकांश ऑनलाइन ब्रोकर मार्केट को बेहतर तरीके से समझने और प्रभावी रणनीतियों का विकास करने में मदद करने के लिए मुफ्त शैक्षिक संसाधन प्रदान करते हैं. 
● अंततः, ऑनलाइन ट्रेडिंग अच्छी तरह से सूचित फाइनेंशियल निर्णय लेने का एक बेहतरीन अवसर प्रदान करती है. इसके अलावा, वे लागत को कम करते समय आपके इन्वेस्टमेंट को डाइवर्सिफाई करने में आपकी मदद करते हैं. 

ऑनलाइन ट्रेडिंग कैसे शुरू करें

अगर आप ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो आपको बस यह जानना चाहिए कि यह चुनौतीपूर्ण नहीं है क्योंकि ऐसा लग सकता है. आपको बस एक डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना चाहिए, पैसे जोड़ना चाहिए और ब्रोकर के ब्रोकर ऑनलाइन प्लेटफॉर्म की मदद से ट्रेडिंग शुरू करना चाहिए. हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि ऑनलाइन ट्रेडिंग से होने वाले सभी लाभ टैक्सेशन के उद्देश्यों के लिए घोषित/जाहिर किए जाने चाहिए. 

इसके अलावा, ट्रेडर विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का लाभ उठा सकते हैं जो रियल-टाइम स्ट्रीमिंग डेटा, स्टॉप-लॉस ऑर्डर और मार्जिन अकाउंट आदि जैसी विशेषताएं प्रदान करते हैं. 

स्टॉक की शर्तों को समझना

● स्टॉक
स्टॉक किसी कंपनी में स्वामित्व को दर्शाता है. शेयर के मालिक होने से आपको लाभ के एक हिस्से का हकदार बनाता है.

● शेयर की कीमत
एक शेयर का वर्तमान बाजार मूल्य. यह सप्लाई, मांग और कंपनी के परफॉर्मेंस के आधार पर उतार-चढ़ाव करता है.

● मार्केट कैपिटलाइज़ेशन
कंपनी के शेयरों की कुल वैल्यू (शेयर की कीमत x शेयरों की संख्या). यह कंपनी के आकार को दर्शाता है.

● डिविडेंड
शेयरधारकों को नकद या अतिरिक्त शेयरों के रूप में भुगतान किए गए लाभ का एक हिस्सा.

● बुल मार्केट
मार्केट की स्थिति जिसमें कीमतें बढ़ रही हैं या बढ़ने की उम्मीद है.

● बीयर मार्केट
मार्केट की स्थिति जिसमें कीमतें गिर रही हैं या गिरने की उम्मीद है.

● IPO (इनिशियल पब्लिक ऑफरिंग)
जब कोई कंपनी पहली बार अपने शेयरों को सार्वजनिक रूप से बेचती है.

● P/E रेशियो (प्राइस-टू-अर्निंग)
कंपनी के शेयर की कीमत की तुलना प्रति शेयर अपनी आय से करने वाला मूल्यांकन माप.

डीमैट अकाउंट कैसे खोलें?

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण चरणों में से एक उचित ब्रोकरेज पार्टनर चुनना है. ब्रोकर बहुत विश्वसनीय होना चाहिए, और आपको पहले से रिव्यू चेक करना चाहिए. कई ट्रेड एक बार होने के कारण सर्वर क्रैश होने की कोई घटना नहीं होनी चाहिए. देखें अगर ब्रोकर को समय पर सभी जानकारी प्राप्त होती है और इसे कुशलतापूर्वक प्रसारित करने में सक्षम होती है. यह ब्रोकर आपको डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने में मदद करेगा. ट्रेडिंग अकाउंट आपको स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने में मदद करता है, जबकि डीमैट अकाउंट एक डिजिटल रूप में खरीदे गए शेयर को स्टोर करता है.

ब्रोकर के साथ अकाउंट खोलने से पहले आपको ब्रोकरेज की लागत चेक करनी होगी. जब कस्टमर मार्केट में ऑर्डर देता है, तो ब्रोकरेज फीस का शुल्क ब्रोकर द्वारा लिया जाता है. यह शुल्क या तो ट्रेडिंग वॉल्यूम का फ्लैट शुल्क या प्रतिशत हो सकता है. 

दूसरा चरण चुने गए ब्रोकर के साथ डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना है. अकाउंट खोलने के लिए ऑनलाइन फॉर्म भरना होगा. आपका PAN नंबर, बैंक विवरण, पहचान प्रमाण, एड्रेस प्रूफ, DOB आदि जैसे बुनियादी विवरण. अंत में आपको रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर भेजे गए डॉक्यूमेंट पर ई-साइन करने की आवश्यकता होगी. एप्लीकेशन सबमिट करने के बाद, एक अकाउंट खोला जाएगा, और आपको लॉग-इन क्रेडेंशियल प्राप्त होगा. 

लॉग-इन क्रेडेंशियल प्राप्त करने के बाद, आपको अपने अकाउंट में लॉग-इन करना होगा और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ-साथ इसका उपयोग करके ट्रेड करना होगा. 

ब्रोकर को आपके द्वारा शुरू किए गए किसी भी ट्रेड के 24 घंटे के भीतर कॉन्ट्रैक्ट नोट जारी करना होगा. इस कॉन्ट्रैक्ट नोट में आपके द्वारा किए गए सभी ट्रेड का सारांश होगा और किसी भी विसंगति के मामले में हर दिन कॉन्ट्रैक्ट नोट चेक करना बुद्धिमानी है. 
 

जानें: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

शुरुआती लोगों के लिए स्टॉक ट्रेडिंग की प्रक्रिया

शुरुआत के रूप में, अगर आप स्टॉक मार्केट में ट्रेड करने के उत्तर की तलाश कर रहे हैं, तो नीचे दिए गए 7 चरण आपकी मदद करेंगे.

1. डीमैट अकाउंट खोलें

डीमैट अकाउंट खोलकर शुरू करें, जो आपके स्टॉक के लिए इलेक्ट्रॉनिक स्टोरेज के रूप में कार्य करता है. यह अकाउंट आपको ट्रेडिंग प्रोसेस को डिजिटल रूप से स्ट्रीमलाइन करने और अपने इन्वेस्टमेंट के सुरक्षित और कुशल मैनेजमेंट को सुनिश्चित करने के लिए शेयर खरीदने, बेचने और होल्ड करने की अनुमति देता है.

2. स्टॉक टर्मिनोलॉजी को समझें

यह टर्मिनोलॉजी स्टॉक की वर्तमान कीमत, बिड कीमत, ट्रेडेड शेयरों की कीमत और वॉल्यूम जैसे महत्वपूर्ण विवरण बताता है. यह जानकारी आपको खरीदने या बेचने के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद करती है.

3. बोलियों के बारे में जानें और पूछें

बोलियां और पूछती हैं शेयरों की खरीद और बिक्री कीमतों का प्रतिनिधित्व करती हैं. बिड की कीमतें खरीदारों को भुगतान करने के लिए तैयार की जाती हैं, जबकि पूछे जाने वाले मूल्य विक्रेता चाहते हैं. इन शर्तों को समझने से आपको पता लगाने में मदद मिलती है कि ट्रेड कैसे चलाए जाते हैं और मार्केट डायनेमिक्स स्टॉक की कीमतों को कैसे प्रभावित करते हैं.

4. मूल विश्लेषण कौशल विकसित करें

फंडामेंटल एनालिसिस में कंपनी के फाइनेंशियल हेल्थ का मूल्यांकन करना शामिल है, जिसमें उसकी कमाई, मैनेजमेंट क्वालिटी और समग्र इंडस्ट्री की स्थितियां शामिल हैं. जबकि टेक्निकल एनालिसिस भविष्य में कीमत में बदलाव की भविष्यवाणी करने के लिए चार्ट और इंडिकेटर का उपयोग करके पिछली कीमत के मूवमेंट और मार्केट ट्रेंड का अध्ययन करने पर ध्यान केंद्रित करता है. अच्छे ट्रेडिंग निर्णय लेने के लिए दोनों प्रकार के विश्लेषण महत्वपूर्ण हैं.

5. स्टॉप लॉस ऑर्डर सेट करना सीखें

स्टॉप लॉस ऑर्डर का उपयोग ऑटोमैटिक रूप से अपने शेयर बेचकर जोखिम को मैनेज करने के लिए किया जाता है जब उनकी कीमत एक निश्चित लेवल पर आती है. यह आपको नुकसान को सीमित करने और अपने इन्वेस्टमेंट को डाउनटर्न से सुरक्षित करने में मदद करता है.

6. एक्सपर्ट की सलाह लें

अनुभवी व्यापारियों या फाइनेंशियल सलाहकारों से सलाह प्राप्त करने में संकोच न करें. वे स्टॉक मार्केट को नेविगेट करने और अधिक सूचित ट्रेडिंग विकल्प चुनने में आपकी मदद करने के लिए मूल्यवान अंतर्दृष्टि और रणनीतियां प्रदान कर सकते हैं.

7. सुरक्षित स्टॉक के साथ शुरू करें

स्थिर प्रदर्शन के इतिहास के साथ अच्छी तरह से स्थापित, स्थिर कंपनियों में निवेश करके अपनी ट्रेडिंग यात्रा शुरू करें. ये स्टॉक आमतौर पर कम अस्थिर होते हैं और कम जोखिम उठाते हैं, जिससे उन्हें नए ट्रेडर के लिए एक सुरक्षित विकल्प बनाया जाता है.
 

ट्रेडिंग के लिए स्टॉक कैसे चुनें

अगर आप सीख रहे हैं कि ऑनलाइन ट्रेडिंग कैसे करें, तो सही स्टॉक चुनना सबसे महत्वपूर्ण चरणों में से एक है. उच्च ट्रेडिंग वॉल्यूम और प्राइस मूवमेंट वाले स्टॉक की तलाश करके शुरू करें-वे तेज़ी से खरीदने और बेचने में आसान हैं. अक्सर समझने वाली या सुनने वाली कंपनियों के साथ चिपकाएं; प्रसिद्ध स्टॉक आमतौर पर बेहतर पारदर्शिता और शुरुआत करने वाले लोगों के लिए कम जोखिम प्रदान करते हैं. न्यूज़, अर्निंग रिपोर्ट और मार्केट के कुल ट्रेंड पर नज़र रखें. विकल्पों को शॉर्टलिस्ट करने के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर डेली गेनर, सेक्टर परफॉर्मेंस या मार्केट कैपिटलाइज़ेशन जैसे बेसिक फिल्टर का उपयोग करें. शुरुआत में पैनी स्टॉक से बचें-वे सस्ते हैं लेकिन जोखिमपूर्ण हैं. सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि संभावित नुकसान को सीमित करने के लिए हमेशा स्टॉप-लॉस सेट करें, और स्टॉक न खरीदें, क्योंकि यह बढ़ रहा है. रिसर्च करें, अपडेट रहें और प्लान के साथ ट्रेड करें. समय के साथ, आपको पैटर्न देखने और सूचित निर्णय लेने में बेहतर होगा.

ट्रेडिंग में शामिल जोखिम

 ● मार्केट रिस्क
आर्थिक, राजनीतिक या वैश्विक घटनाओं के कारण स्टॉक की कीमतों में उतार-चढ़ाव के कारण होने वाले नुकसान की संभावना.

● लिक्विडिटी जोखिम
विशेष रूप से कम वॉल्यूम वाले शेयरों के साथ, अपनी कीमत को प्रभावित किए बिना स्टॉक खरीदने या बेचने में कठिनाई.

● वोलेटिलिटी रिस्क
अचानक कीमतों में उतार-चढ़ाव से अप्रत्याशित लाभ या नुकसान हो सकता है, विशेष रूप से इंट्राडे या स्विंग ट्रेडिंग में.

● इमोशनल रिस्क
डर या लालच के कारण प्रेरित निर्णयों के परिणामस्वरूप ट्रेडिंग के खराब परिणाम हो सकते हैं.

● जोखिम का लाभ उठाना
उधार लिए गए फंड (मार्जिन) का उपयोग करने से लाभ की क्षमता और बड़े नुकसान का जोखिम दोनों बढ़ जाता है.

● तकनीकी विफलताएं
ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, इंटरनेट समस्या या ऑर्डर निष्पादन में देरी से ट्रेडिंग की सटीकता और समय पर असर पड़ सकता है.

● नॉलेज रिस्क
उचित मार्केट समझ या विश्लेषण की कमी से अनजान और जोखिम भरा ट्रेड हो सकता है.

ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन कैसे खोलें

उचित ब्रोकरेज पार्टनर चुनना पहला और सबसे महत्वपूर्ण चरणों में से एक है. ब्रोकर बहुत विश्वसनीय होना चाहिए, और आपको पहले से रिव्यू चेक करना चाहिए. कई ट्रेड एक बार होने के कारण सर्वर क्रैश होने की कोई घटना नहीं होनी चाहिए. देखें अगर ब्रोकर को समय पर सभी जानकारी प्राप्त होती है और इसे कुशलतापूर्वक प्रसारित कर सकता है. यह ब्रोकर आपको डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने में मदद करेगा. ट्रेडिंग अकाउंट आपको स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने में मदद करेगा. तुलना में, डीमैट अकाउंट खरीदे गए शेयरों को डिजिटल रूप से स्टोर करता है.

ब्रोकर के साथ अकाउंट खोलने से पहले आपको ब्रोकरेज की लागत चेक करनी होगी. जब भी कस्टमर मार्केट में ऑर्डर देता है, तो ब्रोकरेज फीस नामक शुल्क ब्रोकर द्वारा लिया जाता है. यह शुल्क ट्रेडिंग वॉल्यूम का फ्लैट शुल्क/कुछ प्रतिशत हो सकता है. 

दूसरे चरण में चुने गए ब्रोकर के साथ डीमैट/ट्रेडिंग अकाउंट खोलना शामिल है. डीमैट अकाउंट खोलने के लिए ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोलने का फॉर्म भरना होगा. आपका पैन नंबर, बैंक विवरण, पहचान प्रमाण, पते का प्रमाण, जन्मतिथि आदि जैसे बुनियादी विवरण. आपको ई-डॉक्यूमेंट पर साइन करना होगा, जो बाद में आपके रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर भेजा जाएगा. 

लॉग-इन क्रेडेंशियल प्राप्त करने के बाद, उनका उपयोग अपने अकाउंट में लॉग-इन करने के लिए करें. फिर, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के बारे में जानें; अब आप इसका उपयोग करके आसानी से ट्रेड कर सकते हैं. 

ब्रोकर को आपके द्वारा शुरू किए गए किसी भी ट्रेड के 24 घंटों के भीतर कॉन्ट्रैक्ट नोट रिलीज़ करना होगा. इस कॉन्ट्रैक्ट नोट में आपके द्वारा किए गए सभी ट्रेड का सारांश होगा, और किसी भी विसंगति के मामले में हर दिन कॉन्ट्रैक्ट नोट चेक करना बुद्धिमानी है. 

निष्कर्ष

अंत में, ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने के बाद, यह कई लाभ प्रदान करता है और स्टॉक मार्केट में प्रवेश करने का एक आसान तरीका है. मार्केट ट्रेंड को समझकर और अपनी जोखिम क्षमता और लक्ष्यों के अनुरूप स्ट्रेटेजी विकसित करके, आप आसानी से ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं. इसके अलावा, विभिन्न ब्रोकर बाजारों को बेहतर समझने और प्रभावी रणनीतियों को विकसित करने में मदद करने के लिए शैक्षिक संसाधन प्रदान करते हैं.