बैंक सेक्टर स्टॉक - 2024 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ बैंक सेक्टर स्टॉक

बैंकिंग सेक्टर स्टॉक क्या हैं? 

वाणिज्यिक बैंकों, बीमा कंपनियों और निवेश बैंकों जैसी वित्तीय सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनियों के शेयरों को बैंक सेक्टर स्टॉक कहा जाता है. ये कंपनियां ग्राहकों को जमा, निवेश और ऋण जैसी वित्तीय सेवाएं प्रदान करती हैं. हमारे देश के बैंकिंग सेक्टर में निजी, सार्वजनिक और विदेशी बैंक शामिल हैं. 

भारत में बैंकिंग क्षेत्र में सकल घरेलू उत्पाद और समग्र भारतीय अर्थव्यवस्था में प्रमुख योगदान है. बैंकिंग क्षेत्र ने औद्योगिक परिवर्तनों को अच्छी तरह से अनुकूलित किया है और निवेशकों को मूल्य प्रदान करने का प्रबंध किया है. इसलिए, निवेशक दीर्घकालिक आय और विकास के लिए बैंकिंग स्टॉक पर निर्भर करते हैं. 

देश में बैंकिंग क्षेत्र सदैव व्यवसायों और व्यक्तियों को तरलता प्रदान करने के लिए उत्तरदायी रहा है. इसलिए, बैंकिंग सेक्टर स्टॉक का प्रदर्शन स्टॉक मार्केट और समग्र अर्थव्यवस्था की स्थिति से काफी प्रभावित होता है. 

बैंक सेक्टर स्टॉक का भविष्य 

भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में 22 निजी क्षेत्र के बैंक, 12 सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक, 44 विदेशी संस्थान, 43 क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक, 1484 शहरी सहकारी बैंक और 96000 ग्रामीण सहकारी बैंक शामिल हैं. देश के इस विशाल संख्या में वित्तीय संस्थान बहुविध समूहों, शहरी वर्ग, लघु और मध्यम आकार के उद्योगों, बड़े संस्थानों, कृषि क्षेत्र और ग्रामीण जनसंख्या को पूरा करते हैं. कुल परिसंपत्तियों के संदर्भ में, सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक वित्तीय वर्ष 20 में ₹ 107.83 लाख करोड़ (US$ 1.52 ट्रिलियन) रहे. इस बीच, समग्र बैंकिंग क्षेत्र (सार्वजनिक, निजी क्षेत्र और विदेशी बैंकों सहित) की कुल परिसंपत्तियां वित्तीय वर्ष 20 में US$ 2.52 ट्रिलियन तक बढ़ गई हैं.

निवेशकों को किसी भी बैंक स्टॉक में निवेश करते समय विशेषताओं और वित्तीय उत्पादों को समझना चाहिए. बढ़ती आय, ग्रामीण क्षेत्रों में भी बढ़ी हुई बैंकिंग सुविधाओं और बढ़ती डिजिटाइज़ेशन के साथ, बैंकिंग क्षेत्र आने वाले वर्षों में वृद्धि के लिए तैयार है. अगस्त 2021 तक, भारत में एटीएम की कुल संख्या 213,570 तक पहुंच गई. इस बीच, कैशलेस ट्रांज़ैक्शन भी बढ़ रहे हैं, यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) के साथ सितंबर 2021 तक ₹ 6.54 ट्रिलियन (US$ 87.11 बिलियन) के 3.65 बिलियन ट्रांज़ैक्शन रिकॉर्ड कर रहे हैं.

बैंकिंग सेक्टर स्टॉक में निवेश करने के लाभ 

क्या आपने कभी बैंक सेक्टर शेयर लिस्ट को देखा है और सोचा है कि आपको इन स्टॉक में क्यों इन्वेस्ट करना चाहिए? अगर ऐसा है, तो बैंकिंग सेक्टर स्टॉक में इन्वेस्ट करने के कुछ लाभ निर्धारित करें:

स्थिर लाभांश

प्रतिष्ठित बैंकों को शेयरधारकों को स्थिर लाभांश आय प्रदान करने के लिए जाना जाता है. इसलिए लोग अक्सर बैंकों को आय का नियमित स्रोत मानते हैं. बैंकों की उधार और निवेश गतिविधियां यह सुनिश्चित करती हैं कि उनके पास पूर्वानुमानित नकदी प्रवाह हो. इसलिए, वित्तीय संस्थान ग्राहकों को निरंतर लाभांश आय प्रदान करने के लिए प्रबंधित करते हैं.

रक्षात्मक प्रकृति

भारत में निवेशकों द्वारा बैंक स्टॉक चुनने का प्राथमिक कारण उनकी रक्षात्मक प्रकृति है. किसी भी आर्थिक संकट के दौरान बैंक अल्पकालिक अस्थिरता से सुरक्षित नहीं हैं. लेकिन अन्य क्षेत्रों की तुलना में, वे बाजार के उतार-चढ़ाव से बेहतर नेविगेट कर सकते हैं. इसलिए, स्थिर बिज़नेस मॉडल बैंकिंग सेक्टर को एक महत्वपूर्ण इन्वेस्टमेंट बनाता है. 

दीर्घकालिक वृद्धि संभावनाएं

बैंक अपने प्रचालन देशों या क्षेत्रों में उनके विकास के लिए विकास का लाभ उठा सकते हैं. इसके अलावा, वे अपने ऋण पोर्टफोलियो को बढ़ा सकते हैं और उच्च लाभ उत्पन्न करने के लिए ग्राहकों को अधिक वित्तीय सेवाएं प्रदान कर सकते हैं. इसलिए, स्मार्ट इन्वेस्टर हमेशा लॉन्ग-टर्म लाभ खरीदने और जनरेट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ बैंक स्टॉक की तलाश कर रहे हैं.  

विभिन्न उद्योगों और व्यवसायों के संपर्क में आना

बैंक बहुत से उद्योगों में व्यक्तियों और कंपनियों को अपनी सेवाएं प्रदान करते हैं. इसलिए, बैंकिंग स्टॉक में इन्वेस्ट करने से आपको विभिन्न बिज़नेस और सेक्टर में एक्सपोज़र मिल सकता है. 
बैंकिंग स्टॉक का प्रदर्शन विशेष रूप से केवल एक उद्योग या क्षेत्र द्वारा प्रभावित नहीं किया जाएगा. इसलिए, विभिन्न बिज़नेस और इंडस्ट्री के संपर्क से इन्वेस्टमेंट के जोखिमों को कम करने में मदद मिलेगी.  

बैंकिंग सेक्टर स्टॉक को प्रभावित करने वाले कारक  

अन्य स्टॉक की तरह, बैंकिंग सेक्टर में शेयर भी विभिन्न कारकों से प्रभावित होते हैं. इसलिए, आज सर्वोच्च बैंक स्टॉक कल या कल के समान नहीं होंगे. बैंकिंग सेक्टर स्टॉक पर बड़े प्रभाव वाले शीर्ष कारकों के बारे में जानें:

ऋण जोखिम

बैंक व्यवसायों और व्यक्तियों को धन देकर राजस्व उत्पन्न करते हैं. इन ऋणों की गुणवत्ता उनकी लाभप्रदता पर बहुत प्रभाव डालती है. बैंकिंग सेक्टर स्टॉक पोर्टफोलियो बनाने से पहले, आपको बैंक की ऋण गुणवत्ता पर विचार करना होगा. आपको नॉन-परफॉर्मिंग लोन और उनके अंडरराइटिंग प्रैक्टिस पर विशेष ध्यान देना चाहिए. 

नियामक और अनुपालन जोखिम

बैंक हमेशा विभिन्न प्राधिकारियों की जांच के अंतर्गत होते हैं और उन्हें नियमों और विनियमों को सख्त रूप से पालन करना होता है. बैंकिंग क्षेत्र में लाभप्रदता इसमें उपस्थित विनियमों के अनुसार उतार-चढ़ाव करती है. इसलिए, बैंक स्टॉक लिस्ट में आदर्श इन्वेस्टमेंट अवसरों की तलाश करते समय आपको विभिन्न नियामक जोखिमों के बारे में जानकारी होनी चाहिए. 

ब्याज दर जोखिम

किसी बैंक की लाभप्रदता अधिकांशतः उसकी ब्याज दरों पर निर्भर करती है. वे ऋण ब्याज प्रभारित करके राजस्व उत्पन्न करते हैं. इसलिए, निवेशकों को बैंक सेक्टर स्टॉक खरीदने से पहले ब्याज़ दरों पर विचार करना चाहिए. 

सरकारी विनियम

सरकारी नीतियों का बैंकिंग सेक्टर स्टॉक की कीमतों पर बड़ा प्रभाव पड़ता है. पूंजीगत आवश्यकताएं, मुद्रागत नीतियां, कर कानून और अन्य विभिन्न कारक बैंकिंग स्टॉक को प्रभावित कर सकते हैं. इसलिए, हमेशा बैंकिंग स्टॉक पर सरकारी विनियमों और नीतियों के प्रभाव के बारे में जानकारी रखें.    

प्रौद्योगिकीय व्यवधान

भारत में बैंकिंग क्षेत्र प्रौद्योगिकी पर भारी निर्भर करता है. प्रौद्योगिकीय उन्नतियों का बैंक शेयर मूल्यों पर बड़ा प्रभाव पड़ सकता है. इसके अलावा, साइबर सुरक्षा खतरे भी बैंकों की लाभप्रदता को प्रभावित करते हैं. इसलिए, अपने शेयरों में निवेश करने से पहले बैंक की साइबर सुरक्षा खतरों से निपटने की तकनीकी क्षमताओं और विधि पर विचार करें. 

उद्योग गतिशीलता

नए प्रतिस्पर्धियों का उदय बैंकों की लाभप्रदता और शेयर कीमत को प्रभावित कर सकता है. इसलिए, अपने शेयर में इन्वेस्ट करने से पहले बैंक की बदलती मार्केट डायनेमिक्स को अनुकूलित करने की क्षमता को ट्रैक करें. 

5paisa पर बैंकिंग सेक्टर स्टॉक में इन्वेस्ट कैसे करें? 

जब आप बैंकिंग स्टॉक में इन्वेस्ट करना चाहते हैं और अपने पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई करना चाहते हैं, तो 5paisa आपका अल्टीमेट डेस्टिनेशन है. 5paisa का उपयोग करके बैंक सेक्टर स्टॉक में इन्वेस्ट करने के चरण इस प्रकार हैं:

  • 5paisa ऐप इंस्टॉल करें और रजिस्ट्रेशन प्रोसेस से गुजरें.
  • अपने अकाउंट में आवश्यक फंड जोड़ें.
  • ट्रेड" विकल्प को हिट करें और "इक्विटी" चुनें
  • अपना चुनने के लिए बैंकिंग स्टॉक की लिस्ट NSE देखें.
  • स्टॉक खोजने के बाद, इस पर क्लिक करें और "खरीदें" विकल्प चुनें. 
  • खरीदना चाहने वाली यूनिट की संख्या निर्दिष्ट करें.
  • अपना ऑर्डर रिव्यू करें और ट्रांज़ैक्शन पूरा करें. 
  • ट्रांज़ैक्शन पूरा होने के बाद बैंकिंग स्टॉक आपके डीमैट अकाउंट में दिखाई देगा. 
     

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या बैंक सेक्टर स्टॉक में इन्वेस्ट करते समय डाइवर्सिफिकेशन महत्वपूर्ण है?  

बैंक सेक्टर स्टॉक में निवेश करते समय विविधीकरण महत्वपूर्ण है ताकि आपको बड़े नुकसान की संभावनाओं को सीमित किया जा सके. बैंक क्षेत्र के स्टॉक सूची में विभिन्न उद्योगों और क्षेत्रों के नाम शामिल होंगे. एक स्मार्ट इन्वेस्टर विभिन्न इंडस्ट्री के स्टॉक चुनेंगे ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि उस इंडस्ट्री में कुछ नकारात्मक कारणों से उनका पूरा पोर्टफोलियो हटा न दिया जाए. 

मैं इन्वेस्ट करने से पहले बैंकिंग सेक्टर स्टॉक के फाइनेंशियल परफॉर्मेंस का विश्लेषण कैसे करूं?  

बुक की कीमत (P/B) और प्राइस-टू-अर्निंग (P/E) रेशियो निवेशकों को जोखिम और वृद्धि की क्षमता के परिप्रेक्ष्य से बैंक सेक्टर स्टॉक की तुलना करने में मदद कर सकते हैं. दक्षता अनुपात और जमा अनुपात भी काफी महत्वपूर्ण हैं. दक्षता अनुपात बैंक अपनी आस्तियों का उपयोग कैसे करते हैं इसके बारे में जानकारी प्रदान करता है. इस बीच, लोन-टू-डिपॉजिट रेशियो बैंक की लिक्विडिटी का मापन है. 

आर्थिक मंदी या मंदी के दौरान बैंक सेक्टर स्टॉक कैसे काम करते हैं?  

आर्थिक मंदी या मंदी के दौरान भारत में बैंक क्षेत्र के स्टॉक प्रभावित होते हैं. लेकिन इसका प्रभाव आमतौर पर शॉर्ट-टर्म होता है, और इस सेक्टर में शेयर काफी तेज़ी से बढ़ सकते हैं. 

क्या यह बैंकिंग सेक्टर स्टॉक में निवेश करने योग्य है? 

भारतीय अर्थव्यवस्था की दीर्घकालिक क्षमता के संपर्क में आने के लिए बैंकिंग क्षेत्र के स्टॉक में निवेश करना सही है. बैंक सेक्टर स्टॉक के आकर्षक डिविडेंड भुगतान भी उन्हें आय चाहने वाले निवेशकों के लिए काफी आकर्षक बनाते हैं.

सरकारी नीतियों और विनियमों में बदलाव बैंक सेक्टर स्टॉक को कैसे प्रभावित करते हैं?  

सरकारी नीतियां और विनियम मुख्य रूप से बैंक सेक्टर स्टॉक की कीमतों पर प्रभाव डाल सकते हैं. मौद्रिक नीतियां, कर कानून और विभिन्न अन्य विनियम बैंकिंग क्षेत्र के स्टॉक की कीमतें बढ़ या कम कर सकते हैं. इसलिए, अपना निवेश करने से पहले बैंकिंग सेक्टर से संबंधित सरकारी नीतियों के प्रभाव के बारे में जानकारी रखें. 

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