इंडेक्स फंड

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इंडेक्स फंड क्या हैं?

इंडेक्स फंड ऐसे फाइनेंशियल वाहन हैं जो चुने गए मार्केट इंडेक्स के व्यवहार को कम करते हैं, जैसे एस एंड पी बीएसई-100 या निफ्टी 50. अवधारणा में, वे ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) या म्यूचुअल फंड एक्सचेंज करने के समान होते हैं और एक फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित होते हैं. आपके पोर्टफोलियो में उसी अनुपात में स्टॉक शामिल होंगे क्योंकि फंड द्वारा मिमिक के लिए प्रयास किया जा रहा इंडेक्स.

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अंतर्निहित उद्देश्य निधि से आनुपातिक प्रदर्शन प्राप्त करना है क्योंकि चयनित बाजार सूचकांक बाजार में प्रदान कर रहा है. आप एक इंडेक्स फंड "ट्रैक" मार्केट इंडेक्स के निष्पादन को कह सकते हैं. इसलिए, उन्हें "इंडेक्स ट्रैकिंग फंड" भी कहा जाता है

इंडेक्स फंड में कौन इन्वेस्ट करना चाहिए?

इंडेक्स म्यूचुअल फंड मिमिमिक मार्केट इंडेक्स और इंडेक्स के रूप में उसी प्रदर्शन को अनुकरित करने का उद्देश्य रखते हैं; सूचकांक पारस्परिक निधियों से उत्पन्न होने वाला विवरण जोखिमों से भरा होता है. अगर आपका निवेश उद्देश्य निम्नलिखित बिंदुओं के किसी (या सभी) से मेल खाता है, तो इंडेक्स म्यूचुअल फंड आपके लिए होते हैं. अधिक देखें

आप अक्सर खरीदना/बेचना नहीं चाहते हैं.
इंडेक्स म्यूचुअल फंड एक निष्क्रिय रूप से प्रबंधित इकाई है जिसमें अधिक खरीद और बेचना शामिल नहीं है, क्योंकि वे एक विशेष बाजार सूचकांक को ट्रैक करते हैं. अगर आप कम ट्रेड इंस्टेंस के साथ पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं, तो इंडेक्स म्यूचुअल फंड का विकल्प चुनना सही विकल्प होगा.

आप बेहतर पोर्टफोलियो एक्सपोज़र चाहते हैं
इंडेक्स म्यूचुअल फंड इसे अनुकरित करने के लिए इंडेक्स पर सूचीबद्ध स्टॉक में आपके कॉर्पस को निवेश करते हैं - इंडेक्स में 50 स्टॉक या 500 स्टॉक हो सकते हैं). यह एक मार्केट इंडेक्स चुनकर आपके इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने का अवसर देता है, जिसमें आप अपने पोर्टफोलियो में शामिल करना चाहते हैं उस इंडस्ट्री स्टॉक की विशेषता होती है.

आप कम लागत वाले इन्वेस्टमेंट विकल्प चाहते हैं
इंडेक्स म्यूचुअल फंड को "कम लागत वाले फंड" भी कहा जाता है क्योंकि आपके फंड मैनेजर को सक्रिय रूप से आपके पैसे निर्धारित करने की आवश्यकता नहीं होती है. कम खरीद और बिक्री शामिल है, और पोर्टफोलियो की रचना भी निवेश अवधि में बहुत बदलती नहीं है. यह ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड की तुलना में कम लागत पर इंडेक्स म्यूचुअल फंड ट्रेड करता है.

आपकी जोखिम की भूख कम है
सूचकांक निधियां आमतौर पर निवेश की विविधता के कारण कम जोखिम वाली निधियां होती हैं. अगर आप इक्विटीज़ में निवेश करना चाहते हैं लेकिन कम जोखिम के साथ, इंडेक्स म्यूचुअल फंड में निवेश करें.

इंडेक्स फंड की विशेषताएं

निवेश के लिए संभावित सूचकांक निधियों की खोज करने से पहले, इस निधि की विशेषताओं के बारे में जानना महत्वपूर्ण है. यह आपको सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकता है. इंडेक्स फंड की कुछ मुख्य विशेषताएं इस प्रकार हैं: अधिक देखें

इंडेक्स फंड अत्यधिक विविधतापूर्ण हैं और चुने गए मार्केट इंडेक्स पर दिखाई देने वाले उसी स्टॉक में कम लागत, आनुपातिक इन्वेस्टमेंट के लिए डिज़ाइन किए गए हैं.
निधि प्रबंधक सूचकांक निधियों का प्रबंधन करता है. हालांकि, पोर्टफोलियो से मेल खाने के लिए अंतर्निहित इंडेक्स के अनुसार स्टॉक चुनना उसकी एकमात्र भूमिका है.
इंडेक्स फंड से रिटर्न अंतर्निहित मार्केट इंडेक्स से रिटर्न के समान होते हैं; यह इंडेक्स फंड का प्राथमिक उद्देश्य है - इसके अनुकरणीय इंडेक्स के रिटर्न से मेल खाता है.
विविधीकरण सूचकांक निधियों में अंतर्निहित कुछ जोखिम को अवशोषित करता है. हालांकि, यह मुख्य रूप से इंडेक्स पर सूचीबद्ध एसेट की अस्थिरता पर निर्भर करता है कि फंड इस पर आधारित है.

इंडेक्स फंड की टैक्स योग्यता

बेसल मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन के आधार पर सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स म्यूचुअल फंड आपके लिए आकर्षक रिटर्न जनरेट करते हैं. इन फंड से आपके द्वारा रजिस्टर किए गए लाभों पर निम्नलिखित तरीके से टैक्स लगता है: अधिक देखें

कैपिटल गेन टैक्स
जब आप अपने इंडेक्स फंड स्टॉक को बेचने से पूंजी लाभ रजिस्टर करते हैं, तो आप अर्जित लाभों पर पूंजी लाभ कर के लिए उत्तरदायी हो जाते हैं. कैपिटल गेन टैक्स के दो स्तर हैं:

शॉर्ट टर्म गेन, जहां आपने 12 महीनों से कम समय तक स्टॉक रखा था. सीजीटी, इस मामले में, निम्नानुसार है:
सूचीबद्ध घरेलू शेयरों के लिए, 15%.
यह 24 महीनों तक के अनलिस्टेड डोमेस्टिक शेयरों के लिए इनकम टैक्स स्लैब दर के अनुसार है.
24 महीनों तक की विदेशी शेयरों के लिए, यह इनकम टैक्स स्लैब रेट के अनुसार है.
लॉन्ग टर्म गेन, जहां आपने स्टॉक को 24 महीने या उससे अधिक के लिए रखा था. सीजीटी, इस मामले में, निम्नानुसार है:
एक FY में ₹1 लाख से अधिक के लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन के लिए, 12 महीनों से अधिक समय के लिस्टेड शेयरों के लिए, यह 10% है.
24 महीनों से अधिक समय के लिए आयोजित अनलिस्टेड शेयरों के लिए, यह इंडेक्सेशन के साथ 20% है.
24 महीनों से अधिक समय के लिए आयोजित विदेशी शेयरों के लिए, यह इंडेक्सेशन के साथ 20% है.

इंडेक्स फंड के साथ शामिल जोखिम

बाजार में कोई निवेश जोखिम-मुक्त नहीं है. इंडेक्स फंड म्यूचुअल फंड को किसी विशेष मार्केट इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किया गया है; यह चयनित सूचकांक के समान जोखिमों के उत्तराधिकारी निधि में भी अनुवाद करता है. इसके अलावा, इंडेक्स फंड म्यूचुअल फंड के साथ कुछ अन्य जोखिम शामिल हैं: अधिक देखें

कोई डाउनहिल सहायता नहीं
क्योंकि बाजार निधि एक विशिष्ट बाजार सूचकांक का निकट से अनुसरण करती है, इसलिए वस्तुएं अच्छी तरह से चलती हैं जबकि सूचकांक अच्छी तरह से काम करता है. हालांकि, यह प्रदर्शन गिरने लगता है, इंडेक्स फंड म्यूचुअल फंड बर्फबारी में रियल करने की कोई प्रक्रिया नहीं देते. आप अपने नुकसान को नियंत्रित करने के लिए हेज फंड पर विचार कर सकते हैं, लेकिन प्रभावी रूप से अन्य कई व्यवहार्य विकल्प नहीं हैं.

संशोधन तंत्रों की अनुपस्थिति
बाजार सूचकांकों में कभी-कभी ऐसा स्टॉक हो सकता है जो अत्यधिक मूल्यवान/मूल्यवान हो. इंडेक्स फंड को किसी इंडेक्स पर स्टॉक के वजन के अनुपात में डिज़ाइन किया गया है, इस प्रकार आपको अपने पोर्टफोलियो एक्सपोज़र को कम करने का कोई विकल्प नहीं दिया गया है.

रणनीति का नुकसान
प्रबंधक के माध्यम से निधियों का प्रबंधन सक्रिय रूप से प्रबंधित निधि को ध्वनि रणनीति का लाभ प्रदान करता है. हालांकि, इंडेक्स फंड म्यूचुअल फंड पैसिव होते हैं - यह आपको बेहतर लाभ के लिए इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी होने के लाभ खो देता है.

इंडेक्स म्यूचुअल फंड के लाभ

इंडेक्स फंड निष्क्रिय, स्थिर निवेश माध्यम होने के बावजूद, टॉप इंडेक्स म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए कई बाधाएं हैं: अधिक देखें

लो-फीस/लो-कॉस्ट मॉडल टॉप इंडेक्स म्यूचुअल फंड को पहली बार निवेश करने वाले कई निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प बनाता है क्योंकि इसमें कोई निर्णय नहीं लिया जाता है.
शीर्ष सूचकांक निधियां स्वचालित निवेश पैकेटों के साथ एक पैकेज डील की तरह होती हैं जो बाजार सूचकांकों का पालन करती हैं. इस प्रकार, इंडेक्स फंड मानव पक्षपात, पक्षपात या डिसफेवर से मुक्त होते हैं, जिससे उन्हें निवेश के लिए उद्देश्यपूर्ण वाहन बनाया जा सकता है.
शीर्ष सूचकांक निधियां निवेशक को एक ही निधि के साथ विशाल पोर्टफोलियो का आनंद लेने देती हैं. उदाहरण के लिए, निप्पॉन इंडिया इंडेक्स फंड - निफ्टी प्लान-ग्रोथ में इन्वेस्ट करने से आप मार्केट में 50 अत्यधिक संबंधित स्टॉक के माध्यम से 10+ इंडस्ट्री सेक्टर में अपने पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई कर सकते हैं.
टॉप इंडेक्स फंड में बहुत कम प्रबंधन शामिल होता है - आपके तथा फंड प्रबंधक को आसानी से प्रबंधित करने की अनुमति देता है. आपके पोर्टफोलियो को समय-समय पर रीबैलेंस करने के अलावा, कुछ और किया जाना चाहिए.