एचएनआई कैटेगरी के तहत आईपीओ के लिए कैसे अप्लाई करें?

IPO में HNI कैटेगरी क्या है

HNI उच्च नेट-वर्थ वाले व्यक्ति के लिए शॉर्ट फॉर्म है. यह नॉन-इंस्टीट्यूशनल इन्वेस्टर्स सेक्शन में, भारत में IPO इन्वेस्टमेंट में अलग से परिभाषित एक कैटेगरी है (क्योंकि इस कैटेगरी में रिटेल इन्वेस्टर शामिल हैं जो उच्च पूंजी के साथ इन्वेस्ट करते हैं). नॉन-इंस्टीट्यूशनल इन्वेस्टर्स कैटेगरी (एनआईआई) में एनआरआई, एचयूएफ, एफपीआई, ट्रस्ट और कंपनियां भी शामिल हैं.

उच्च नेट-वर्थ व्यक्ति, या एचएनआई, सेबी के नियमों के अनुसार, प्राइवेट कंपनी में आईपीओ शेयरों के 15% आरक्षण का लाभ उठाएं. एचएनआई आमतौर पर आईपीओ में न्यूनतम ₹2,00,000 की पूंजी के साथ निवेश करते हैं. अगर स्टॉक खरीदा गया है, तो यह उन्हें केवल सात दिनों में लाभ पर कैश इन करने का मौका देता है.

IPO में HNI के रूप में अप्लाई करने के चरण

IPO में इन्वेस्ट करने का विकल्प चुनने वाले HNI को ASBA, या ब्लॉक की गई राशि को सपोर्ट करने वाली एप्लीकेशन भरनी होगी. अगर उन्हें अलॉटमेंट के दौरान शॉर्टलिस्ट किया जाता है, तो IPO स्टॉक के लिए ब्लॉक की गई राशि (न्यूनतम ₹2,00,000) उनके अकाउंट से डेबिट की जाएगी.

IPO को HNI के रूप में UPI तरीकों का उपयोग करके डिस्काउंट ब्रोकर के माध्यम से लागू नहीं किया जा सकता है; आपको नेट बैंकिंग अकाउंट या फिजिकल रूप से IPO एप्लीकेशन सबमिट करके एक्सेस करना होगा.

नेट बैंकिंग के माध्यम से एचएनआई के रूप में आईपीओ के लिए अप्लाई करने के लिए आपको जिन चरणों का पालन करना होगा, उनकी लिस्ट यहां दी गई है:

1. आपको पहले अपने इंटरनेट बैंकिंग पोर्टल को एक्सेस करना होगा. अपने इंटरनेट बैंकिंग अकाउंट में लॉग-इन करें
2. IPO टैब देखें, और "IPO एप्लीकेशन" बटन खोजें. फिर आपको ऑनलाइन IPO एप्लीकेशन सिस्टम पर ले जाया जाएगा
3. पेज लोड होने पर, HNI कैटेगरी चुनें
4. प्रस्तुत लॉट्स के लिए बिड करने के लिए आगे बढ़ें; कुल राशि ₹2,00,000 से अधिक होनी चाहिए
5. IPO सिस्टम HNI को कट-ऑफ बिड प्राइस सेट करने की अनुमति नहीं देता है. यह ऑटोमैटिक रूप से उच्चतम बिड पर ब्लॉक हो जाता है. अपनी एप्लीकेशन राशि को यहां ब्लॉक करें और अंतिम अलॉटमेंट तक प्रतीक्षा करें.
6. अगर आपको शेयर आवंटित किए जाते हैं, तो आपके द्वारा ब्लॉक की गई राशि आपके अकाउंट से डेबिट कर दी जाएगी.
7. अगर शेयरों का ओवरसब्सक्रिप्शन होता है, तो आपको IPO का केवल आंशिक आवंटन प्राप्त होगा, और डेबिट राशि को आनुपातिक रूप से कम किया जाएगा.

आइए अब IPO में भाग लेने वाले विभिन्न प्रकार के इन्वेस्टर पर नज़र डालें.

HNI कैटेगरी के लिए पात्रता मानदंड

IPO के लिए अप्लाई करते समय HNI (हाई नेट वर्थ इंडिविजुअल) कैटेगरी के लिए पात्रता प्राप्त करने के लिए, आपको कुछ प्रमुख शर्तों को पूरा करना होगा. सबसे महत्वपूर्ण इन्वेस्टमेंट राशि है - आपकी एप्लीकेशन ₹2 लाख से अधिक होनी चाहिए, जो एचएनआई आवेदकों को रिटेल कैटेगरी से अलग करता है.

आपको मान्य PAN और ऐक्टिव डीमैट अकाउंट की भी आवश्यकता होगी, क्योंकि आवंटित शेयर इलेक्ट्रॉनिक रूप से क्रेडिट किए जाते हैं. अपनी बिड के साइज़ के आधार पर, आप बड़े एप्लीकेशन के लिए अपने बैंक के माध्यम से UPI (कम हाई-वैल्यू बिड के लिए) या ASBA का उपयोग कर सकते हैं. यह भी ध्यान देने योग्य है कि आप एक ही PAN के तहत रिटेल और HNI कैटेगरी दोनों में अप्लाई नहीं कर सकते हैं, और एक बार जब आप HNI के रूप में बिड करते हैं, तो राशि कम नहीं की जा सकती है.

संक्षेप में, बुनियादी मानदंडों को इस रूप में देखा जा सकता है:

• एप्लीकेशन की राशि ₹2 लाख से अधिक होनी चाहिए
• एक वैध PAN और डीमैट अकाउंट आवश्यक है
• आमतौर पर ASBA और UPI के माध्यम से किया जाने वाला पेमेंट केवल कुछ लिमिट तक ही उपलब्ध है
• आप एक ही IPO के लिए रिटेल और HNI कैटेगरी दोनों में अप्लाई नहीं कर सकते हैं
   

HNI कैटेगरी में IPO के लिए अप्लाई करने के लाभ

HNI कैटेगरी के माध्यम से अप्लाई करने के कुछ उल्लेखनीय लाभ हैं. क्योंकि IPO इश्यू का एक समर्पित हिस्सा गैर-संस्थागत निवेशकों (जिसमें HNI शामिल हैं) के लिए आरक्षित है, इसलिए आप एक अलग पूल के भीतर प्रतिस्पर्धा करते हैं. कुछ IPO में, यह आपके आवंटन की संभावनाओं में सूक्ष्म रूप से सुधार कर सकता है, विशेष रूप से जब इस कैटेगरी में मांग अपेक्षाकृत मध्यम हो.

इसके अलावा, बड़ी एप्लीकेशन राशि का अर्थ यह है कि मजबूत लिस्टिंग से होने वाला कोई भी लाभ पूर्ण मूल्य में अधिक सार्थक रूप से दिखाई देता है. आपको बैंड के भीतर एक विशिष्ट कीमत पर बिड करने की सुविधा भी मिलती है, जिससे आप रिटेल निवेशकों द्वारा उपयोग की जाने वाली कट-ऑफ कीमत का विकल्प चुनने के बजाय एक रणनीति का पालन कर सकते हैं.

कुछ प्रमुख लाभों में शामिल हैं:

• अलग कोटा का एक्सेस, रिटेल बिडर के साथ प्रतिस्पर्धा को कम करना
• बड़े निवेश आकार के कारण उच्च निरपेक्ष लाभ की संभावना
• अधिक बोली लगाने की सुविधा, क्योंकि आप IPO बैंड के भीतर अपनी कीमत चुन सकते हैं
• प्रीमियम या हाई-डिमांड समस्याओं में अधिक आराम से भाग लेने की क्षमता
   

निवेशक प्रोफाइल

इन कैटेगरी में से प्रत्येक इन्वेस्टर IPO स्टॉक में रिज़र्व किए गए शेयरों का एक विशिष्ट प्रतिशत का लाभ उठाते हैं.

RII (रिटेल इंडिविजुअल इन्वेस्टर्स)

IPO स्टॉक में ₹2,00,00 तक ब्लॉक करने वाले भारतीय निवासी, NRI या HUF इस कैटेगरी के तहत आते हैं. IPO के 35% शेयर इस कैटेगरी के लिए आरक्षित हैं. अलॉटमेंट दिन तक बिड निकासी की जा सकती है. ओवरसब्सक्रिप्शन के मामले में, न्यूनतम बिड लॉट आवंटित किया जाएगा.

क्यूआईबी (क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल बायर्स)

विदेशी पोर्टफोलियो निवेशक, सार्वजनिक फाइनेंशियल संस्थान और म्यूचुअल फंड इस कैटेगरी के तहत अप्लाई करने के लिए पात्र हैं. कंपनियों को इस कैटेगरी के निवेशकों के लिए कम से कम 50% IPO शेयरों को रिज़र्व करना अनिवार्य है. IPO में निवेश करने के लिए इन निवेशकों को पहले SEBI के साथ रजिस्टर करना होगा.

IPO में HNI के लिए अतिरिक्त जानकारी

इसके अलावा, एचएनआई को आईपीओ में न्यूनतम ₹2,000,00 का निवेश करना होगा, इस निवेश को प्रभावित करने वाली कुछ अन्य चीजें हैं:

• ₹2 करोड़ से अधिक की एचएनआई वैल्यू वाले कुल निवेश योग्य एसेट
• HNI IPO स्टॉक के लिए जारी करने वाली कंपनी से कोई छूट प्राप्त करने का हकदार नहीं हैं
• ओवरसब्सक्राइब किए गए IPO में, HNI को प्राप्त होता है:
  • अगर बिड साइज़ एक ही (NII) कैटेगरी में ओवरसब्सक्रिप्शन के बराबर या उससे अधिक है, तो एक लॉट की गारंटी
  • छोटे ओवरसब्सक्रिप्शन के मामले में, बिड साइज़ के अनुसार न्यूनतम लॉट और शेष शेयरों का अनुपात
  • बड़े ओवरसब्सक्रिप्शन के मामले में, लॉटरी के अनुसार अलॉटमेंट किया जाता है

निष्कर्ष

उच्च नेट-वर्थ वाले व्यक्ति के रूप में, आपके पास IPO में निवेश करने से वास्तव में लाभ प्राप्त करने की क्षमता है. सही समय पर सही लॉट्स में इन्वेस्ट करने में मुख्य बात है. पूरी प्रोसेस ऑनलाइन होती है, इसलिए असुविधा कोई समस्या नहीं है - IPO में निवेश करने के लिए आपको बस एक नेट बैंकिंग सेट-अप और पात्र बैंक बैलेंस की आवश्यकता होती है.