- होम
- म्युच्युअल फंड
- मल्टी ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंड
मल्टी ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंड
मल्टी-ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंड हे बॅलन्स्ड फंड आहेत जे सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या किमान 10% तीन किंवा अधिक ॲसेट श्रेणींमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. गोल्ड, रिअल इस्टेट, कमोडिटीज, बाँड्स, स्टॉक्स, गोल्ड, इंटरनॅशनल इक्विटी इ. सह इक्विटी आणि डेब्ट मार्केटमध्ये विविध प्रकारच्या ॲसेट्स आणि सिक्युरिटीजमध्ये फंड इन्व्हेस्ट करू शकतो. या विस्तृत श्रेणीतील इन्व्हेस्टमेंट पर्याय इन्व्हेस्टरला वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओच्या एक्सपोजरचा लाभ प्रदान करतात आणि कोणत्याही ॲसेट श्रेणीतील अस्थिरतेपासून कमी रिस्क प्रदान करतात. अधिक पाहा
मल्टी-ॲसेट फंडमध्ये ॲसेटचे वितरण आणि वाटप बदलू शकते आणि वाटप आणि इन्व्हेस्टमेंटचे नियोजन कसे करावे हे फंड मॅनेजरवर अवलंबून आहे. सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, मल्टी-ॲसेट वाटप निधीकडे तीन किंवा अधिक ॲसेट वर्गांमध्ये त्याच्या पोर्टफोलिओच्या किमान 10% असणे आवश्यक आहे, तर ॲसेट्स किंवा वाटप फंड मॅनेजरला ज्यावर अनुसरण करावे लागेल यावर कोणतेही निर्बंध नाहीत. हे फंड 'तुमचे सर्व अंडे एका बास्केटमध्ये ठेवू नका' या तत्त्वांचे अनुसरण करतात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टरला एकाधिक ॲसेट क्लासमध्ये प्रवेश करण्याची आणि वेगवेगळ्या वेळी परफॉर्मन्स लाभ मिळविण्याची परवानगी मिळते.
मल्टी-ॲसेट फंड फंड फंड मॅनेजरला महत्त्वाची भूमिका बजावण्याची परवानगी देतात कारण त्यांना मार्केट स्थिती आणि त्यांच्या विश्लेषणानुसार फंड वाटप करण्यासाठी जास्त लवचिकता मिळते. उदाहरणार्थ, जर स्टॉक मार्केट अस्थिर असेल तर फंड मॅनेजर फंडच्या रिटर्नवर कोणताही प्रतिकूल परिणाम होणार नाही याची खात्री करण्यासाठी डेब्ट, गोल्ड किंवा सुरक्षित साधनांसाठी जास्त वाटप करू शकतो. दरम्यान, जेव्हा मार्केट बुल रनचा अनुभव घेत आहे, तेव्हा फंड मॅनेजर इक्विटी-लिंक्ड स्कीमचा एक्सपोजर वाढवू शकतो आणि दोन्ही परिस्थितींमध्ये सर्वोत्तम बनवू शकतो.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा!
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्ही अटी व शर्ती मान्य करता
मल्टी ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
सब कॅटेगरी
- ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्व्हेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- डिव्हिडंड उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बाँड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- फॉफ्स ओव्हरसीज
- 10 वर्षासह गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वाटप
- मल्टी कॅप फंड
- रात्रभर
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल/थिमॅटिक
- अल्प कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- मूल्य
रेटिंग
| फंडचे नाव | फंड साईझ (कोटी) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (कोटी) |
|---|
मल्टी-ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंडमध्ये कोण इन्व्हेस्ट करावे?
मल्टी-ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे अशा इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श आहे ज्यांना जास्त रिस्क हवी नाही आणि एकाधिक फायनान्शियल इन्स्ट्रुमेंटमध्ये त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणून स्थिर रिटर्न कमवायचे आहे. तसेच, फंड दीर्घकालीन होल्डिंग किंवा दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनसाठी उत्कृष्ट आहे, म्हणजेच, किमान पाच वर्षांपेक्षा जास्त. अधिक पाहा
रिस्क आणि इन्व्हेस्टमेंट गोलनुसार, इन्व्हेस्टर मल्टी-ॲसेट फंड निवडू शकतात जे डेब्ट आणि इक्विटीवर मोठ्या प्रमाणात लक्ष केंद्रित करते. इक्विटी-लिंक्ड मल्टी-ॲसेट स्कीम दीर्घकालीन लाभासाठी आदर्श आहे परंतु तुलनेने जास्त रिस्कसह. स्थिर रिटर्न हवा असलेल्यांसाठी, डेब्ट-ओरिएंटेड स्कीम हा परिपूर्ण पर्याय आहे.
मल्टी-ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
मल्टी ॲसेट वाटप फंडच्या काही वैशिष्ट्यांमध्ये समाविष्ट आहे:
पोर्टफोलिओ विविधता: सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, मल्टी-ॲसेट वाटप फंडने तीन किंवा अधिक ॲसेट श्रेणींमध्ये किमान 10% इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे. हे सुनिश्चित करते की इन्व्हेस्टरला एकाच स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करून विविध ॲसेट्सचा एक्सपोजर मिळेल आणि हे वैविध्यकरण कसे केले जाऊ शकते हे परिभाषित करण्यासाठी इतर कोणतेही नियम नाहीत. त्यामुळे, इन्व्हेस्टरला स्कीमशी संबंधित डॉक्युमेंट्स काळजीपूर्वक पाहणे आवश्यक आहे आणि फंडद्वारे घोषित केलेल्या इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्यांवर आधारित त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटचे प्लॅन करणे आवश्यक आहे. अधिक पाहा
फंड रिटर्न: मल्टी-ॲसेट फंड ऑफ नॉट प्रॉमिस किंवा गॅरंटी इन्व्हेस्टरला कोणतेही रिटर्न देतात आणि जरी फंड डेब्ट इन्व्हेस्टमेंटवर लक्ष केंद्रित असेल तरीही, फंड मार्केट स्थितींसाठी संवेदनशील आहे. त्यामुळे इन्व्हेस्टरने त्यानुसार त्यांची इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन करून या फंडमध्ये प्लॅन करणे आणि इन्व्हेस्ट करणे आवश्यक आहे.
मल्टी-ॲसेट वाटप निधीची करपात्रता
मल्टी-ॲसेट वाटप फंड विविध इक्विटी एक्सपोजरचे अनुसरण करतात, त्यामुळे या फंडद्वारे निर्माण केलेल्या रिटर्नवर झालेला टॅक्स बदलतो. 2020 बजेटमधील सुधारणांनुसार, इन्व्हेस्टरना त्यांनी इन्व्हेस्ट केलेल्या स्कीमच्या प्रकारानुसार टॅक्स आकारला जातो. त्यामुळे, जर इक्विटी एक्सपोजर 65% पेक्षा जास्त असेल तर स्कीमवर इतर कोणत्याही इक्विटी-ओरिएंटेड फंडाप्रमाणे टॅक्स आकारला जातो. दरम्यान, जर ते कमी असेल तर त्यास डेब्ट फंड प्रमाणेच टॅक्स लागेल. अधिक पाहा
| फंड प्रकार | शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स | लाँग टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स |
| इक्विटी-लिंक्ड स्कीम | होल्डिंग कालावधी: 12 महिन्यांपेक्षा कमी
केलेला टॅक्स: इन्कम टॅक्स स्लॅब विचारात न घेता 15% |
होल्डिंग कालावधी: 1 वर्षापेक्षा जास्त
झालेला टॅक्स: ₹1 लाख पर्यंत टॅक्स-फ्री. ₹1 लाखांपेक्षा जास्त असलेल्या कोणत्याही गोष्टीवर 10% टॅक्स आकारला जातो |
| डेब्ट-लिंक्ड स्कीम | होल्डिंग कालावधी: 36 महिन्यांपेक्षा कमी
झालेला टॅक्स: तुमच्या एकूण उत्पन्नामध्ये जोडले आणि तुम्ही फिट करत असलेल्या इन्कम स्लॅबनुसार टॅक्स आकारला जातो |
होल्डिंग कालावधी: 36 महिन्यांपेक्षा जास्त
आलेला टॅक्स: इंडेक्सेशनसह 20% |
मल्टी-ॲसेट वाटप फंडमध्ये समाविष्ट रिस्क
मल्टी-ॲसेट वाटप फंड इक्विटी-ओरिएंटेड ते डेब्ट-ओरिएंटेड पर्यंत असू शकतात, त्यामुळे त्यांची रिस्क देखील बदलू शकते. कोणत्याही परिस्थितीत, मल्टी-ॲसेट फंडमध्ये कमी रिस्क क्षमता आहे कारण फंड कोणत्याही विशिष्ट ॲसेट किंवा इन्स्ट्रुमेंटवर केंद्रित नाहीत. हे संबंधित रिस्क कमी करते आणि मार्केट, अस्थिरता आणि एकाग्रता जोखीम असूनही फंड टिकून राहू शकतो आणि संपूर्ण रिटर्न देऊ शकतो. अधिक पाहा
डेब्ट फंडमध्ये खूपच कमी रिस्क थ्रेशोल्ड आहे, तर इक्विटी-केंद्रित मल्टी-ॲसेट फंडमध्ये जास्त रिस्क असू शकते परंतु इतर कोणत्याही इक्विटी फंडपेक्षा खूपच कमी रिस्क असते.
मल्टी-ॲसेट वाटप फंडचे फायदे
मल्टी-ॲसेट वाटप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याच्या काही प्रमुख लाभांमध्ये समाविष्ट आहेत: अधिक पाहा
उच्च विविधता: तुमचा पोर्टफोलिओ एकाधिक ॲसेट क्लासमध्ये इन्व्हेस्ट केला जाऊ शकतो, त्यामुळे तुम्हाला कमी रिस्क आणि विविध मार्केट सायकलमधून स्थिर रिटर्न कमविण्याचा लाभ मिळतो
रिबॅलन्सिंग पोर्टफोलिओ: इन्व्हेस्टरनी मार्केटच्या स्थिती आणि इन्व्हेस्टमेंटच्या लक्ष्यांनुसार त्यांचा पोर्टफोलिओ रिबॅलन्स करणे आवश्यक आहे. मल्टी-ॲसेट वाटपासह, इन्व्हेस्टरना त्यांच्या पोर्टफोलिओचे पुनर्वितरण किंवा रिबॅलन्स करण्याची गरज नाही, कारण ते फंड मॅनेजर आणि म्युच्युअल फंड हाऊसद्वारे केले जाते
टेलर-मेड पोर्टफोलिओ: मल्टी-ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंड उद्योग संशोधन, मार्केट स्थिती आणि सतत मार्केट देखरेख यावर आधारित विविध मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि ॲसेट्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात. हे गुंतवणूकदारांना एक तयार पोर्टफोलिओ मिळविण्यास सक्षम करते जे एकाधिक मालमत्तेमध्ये गुंतवणूक करते आणि योग्य परतावा सुनिश्चित करण्यासाठी ते चांगल्या प्रकारे संतुलित आहे.
अनियंत्रित एन्ट्री/एक्झिट लोड: मल्टी-ॲसेट वाटप फंड इन्व्हेस्टरला इन्व्हेस्टरला कोणत्याही शुल्काशिवाय एन्टर आणि एक्झिट करण्याची परवानगी देते. इन्व्हेस्टर एका वर्षापूर्वी त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या 10% रिडीम करू शकतो. जर एका वर्षानंतर फंड विकला असेल तर कोणतेही एक्झिट लोड आकारले जात नाही. जरी फंड संपूर्ण मार्केट सायकलद्वारे नसेल तरीही, या फंडांनी इन्व्हेस्टर्सना चांगले रिटर्न दिले आहेत आणि दीर्घकालीन आणि शॉर्ट-टर्म दोन्ही होल्डिंगसाठी आदर्श आहेत.
हे फंड कोणासाठी योग्य आहेत?
मल्टी-ॲसेट वाटप म्युच्युअल फंड हे अशा इन्व्हेस्टरसाठी आदर्श आहेत ज्यांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणायची आहे आणि विशिष्ट ॲसेट श्रेणीमध्ये त्यांचे फंड इन्व्हेस्ट करून जास्त रिस्क घेऊ इच्छित नाही. मल्टी-ॲलोकेशन फंडचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ संबंधित रिस्क कमी करताना दीर्घकाळात कॅपिटल गेन ऑफर करतो. अधिक पाहा
याव्यतिरिक्त, काही ॲसेट क्लास अस्थिर किंवा कमी कामगिरी करणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी मल्टी-ॲसेट वाटप फंड आदर्श आहेत.