- होम
- म्युच्युअल फंड
- ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंड
ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंड
ओव्हरनाईट फंड हे भारताच्या उपलब्ध म्युच्युअल फंड (एमएफ) कॅटेगरीमध्ये सर्वात अलीकडील समावेश आहे. हे ओपन-एंडेड फंड डेब्ट सिक्युरिटीज, रिव्हर्स रेपो आणि कोलॅटरलाईज्ड लोन आणि लेंडिंग ऑब्लिगेशन (CBLOs) मध्ये एक-दिवस (ओव्हरनाईट) मॅच्युरिटीसह इन्व्हेस्ट करतात. अधिक पाहा
जरी रिटेल इन्व्हेस्टर ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात, तरीही हे एमएफ मोठ्या संस्थात्मक इन्व्हेस्टर आणि कॉर्पोरेट हाऊसद्वारे प्राधान्य दिले जातात. ओव्हरनाईट फंड रिटर्न करंट बँक अकाउंटपेक्षा जास्त आहेत आणि इक्विटी फंडपेक्षा कमी जोखमीचे आहेत कारण त्यांच्याकडे किमान डिफॉल्ट आणि क्रेडिट रिस्क आहेत. ओव्हरनाईट फंडचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे ते 100% लिक्विड आहेत आणि त्याच दिवशी खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकते.
केवळ ₹100 सह तुमचा SIP प्रवास सुरू करा!
पुढे सुरू ठेवण्याद्वारे, तुम्ही अटी व शर्ती मान्य करता
ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंडची यादी
श्रेणी
सब कॅटेगरी
- ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड
- आर्बिट्रेज
- बॅलन्स्ड हायब्रिड
- बँकिंग आणि पीएसयू
- मुले
- कन्झर्व्हेटिव्ह हायब्रिड
- काँट्रा
- कॉर्पोरेट बाँड
- क्रेडिट रिस्क
- डिव्हिडंड उत्पन्न
- डायनॅमिक ॲसेट
- डायनॅमिक बाँड
- ईएलएसएस
- इक्विटी सेव्हिंग्स
- फिक्स्ड मॅच्युरिटी प्लॅन्स
- फ्लेक्सी कॅप
- फ्लोटर
- फोकस्ड
- FoFs डोमेस्टिक
- फॉफ्स ओव्हरसीज
- 10 वर्षासह गिल्ट फंड
- गिल्ट
- इंडेक्स फंड
- लार्ज आणि मिड कॅप
- लार्ज कॅप फंड
- लिक्विड
- दीर्घ कालावधी
- कमी कालावधी
- मध्यम कालावधी
- मध्यम ते दीर्घ कालावधी
- मिड कॅप
- मनी मार्केट
- मल्टी ॲसेट वाटप
- मल्टी कॅप फंड
- रात्रभर
- पॅसिव्ह ELSS
- निवृत्ती
- सेक्टरल/थिमॅटिक
- अल्प कालावधी
- स्मॉल कॅप
- अल्ट्रा शॉर्ट कालावधी
- मूल्य
रेटिंग
| फंडचे नाव | फंड साईझ (कोटी) | 3Y रिटर्न | 5Y रिटर्न |
|---|
| फंडचे नाव | 1Y रिटर्न | रेटिंग | फंड साईझ (कोटी) |
|---|
ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंडमध्ये कोणी इन्व्हेस्ट करावे?
हाय नेटवर्थ इन्व्हेस्टर आणि मोठ्या फायनान्शियल संस्थांसाठी ओव्हरनाईट फंड हे सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट इन्स्ट्रुमेंट आहेत. हे फंड त्यांना पारंपारिक बँक करंट डिपॉझिटपेक्षा जास्त रिटर्न प्रदान करतात. ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यास प्राधान्य देणाऱ्या इन्व्हेस्टरच्या प्रकारांवर येथे नमूद केले आहे: अधिक पाहा
सुपर-लो इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेले इन्व्हेस्टर ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. हे फंड पुढील दिवशी किंवा तुम्हाला हवे असलेल्या कोणत्याही दिवशी विकले जाऊ शकतात.
जर तुम्ही करंट अकाउंटपेक्षा चांगला इन्व्हेस्टमेंट पर्याय शोधत असाल तर ओव्हरनाईट फंड तुमच्यासाठी योग्य ठरेल. कॉर्पोरेट संस्था आणि मोठ्या फायनान्शियल संस्था या फंडमध्ये वर्किंग कॅपिटल आवश्यकतांसाठी आवश्यक असेपर्यंत काही दिवसांसाठी त्यांची निष्क्रिय किंवा अतिरिक्त कॅश इन्व्हेस्ट करतात.
एसटीपी किंवा सिस्टीमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅनचे लाभ मिळविण्याची इच्छा असलेले इन्व्हेस्टर ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. इन्व्हेस्टर एसटीपी सुविधेचा वापर करून ओव्हरनाईट फंडमधून इक्विटी किंवा प्युअर डेब्ट फंडमध्ये त्यांचे पैसे ट्रान्सफर करू शकतात.
जरी रिटेल इन्व्हेस्टर काही सर्वोत्तम ओव्हरनाईट फंडमध्येही इन्व्हेस्ट करू शकतात, तरीही ते लिक्विड फंडला प्राधान्य देतात. लिक्विड फंड हे ओव्हरनाईट फंडप्रमाणे आहेत, परंतु ते सामान्यपणे ओव्हरनाईट फंडपेक्षा जास्त रिटर्न प्रदान करतात. तसेच, लिक्विड आणि ओव्हरनाईट फंडचे क्रेडिट आणि इंटरेस्ट रेट रिस्क सारखेच आहेत.
अधिक पैसे इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी डेब्ट मार्केटच्या मूलभूत गोष्टी समजून घेण्यास इच्छुक कोणताही इन्व्हेस्टर.
बँक फिक्स्ड डिपॉझिटपेक्षा चांगले पोस्ट-टॅक्स रिटर्न मिळवण्यास इच्छुक कोणताही इन्व्हेस्टर.
कोणताही इन्व्हेस्टर 100% लिक्विड इन्व्हेस्टमेंट पर्याय शोधत आहे, ज्यामध्ये कोणत्याही एक्झिट लोडशिवाय किंवा प्री-मॅच्युअर विद्ड्रॉ करण्यासाठी शुल्क नाही.
ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंडची वैशिष्ट्ये
1-दिवस मॅच्युरिटी - ओव्हरनाईट फंड हे एका दिवसाच्या मॅच्युरिटीसह डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट्स आहेत. त्यामुळे, इन्व्हेस्टर अनेकदा इंटरेस्ट कमविण्यासाठी करंट अकाउंटमधून ओव्हरनाईट फंडमध्ये त्यांचे कॅपिटल हलवतात. अधिक पाहा
असाधारण लिक्विडिटी – लिक्विड म्युच्युअल फंडप्रमाणे, ओव्हरनाईट फंड 100% लिक्विड आहेत, म्हणजे इन्व्हेस्टर कोणतेही एक्झिट लोड न भरता कोणत्याही वेळी त्यांचे पैसे विद्ड्रॉ करू शकतात.
इंटरेस्ट रेट मधील चढ-उतारांमधून नफा – ओव्हरनाईट फंड रिटर्न थेट इंटरेस्ट रेट्सच्या प्रमाणात आहेत. घटत्या इंटरेस्ट रेट व्यवस्थेमध्ये, ओव्हरनाईट फंड वॅल्यू कमी होते. त्याउलट, जेव्हा इंटरेस्ट रेट्स वाढतात तेव्हा हे फंड उच्च रिटर्न निर्माण करतात.
वर्गीकरण – सेबीच्या मते, ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंड योजनांमधील सर्व निधी रोख आणि रोख समतुल्य म्हणून मानले जातात ओव्हरनाईट फंडचा पोर्टफोलिओ दररोज बदलतो. तसेच, ओव्हरनाईट फंड रिस्की आणि अस्थिर डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकत नाहीत.
ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करताना विचारात घेण्याचे घटक
ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी तुम्ही विचारात घेऊ शकणाऱ्या घटकांची यादी येथे दिली आहे. अधिक पाहा
डिस्पोजल येथे पैसे
जर तुमच्याकडे तुमच्यासोबत काही निष्क्रिय फंड असतील तर तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट पर्याय शोधू शकता आणि चांगले रिटर्न कमवू शकता. ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केल्याने तुम्हाला अधिक कमविण्याची आणि तुमच्यासोबत निष्क्रियपणे बसलेल्या पैशांवर काही रिटर्न मिळविण्याची परवानगी मिळेल. ओव्हरनाईट फंड तुम्हाला अल्प कालावधीत नफा कमविण्याची परवानगी देतात.
रिस्क
विविध इन्व्हेस्टरकडे विविध रिस्क-घेण्याची क्षमता आहे. ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, इन्व्हेस्टरने इन्व्हेस्टमेंटशी संबंधित रिस्क समजून घेणे आवश्यक आहे. ओव्हरनाईट फंड सुरक्षित असताना, त्यांच्याकडे काही रिस्क असू शकतात.
जर तुम्ही शॉर्ट-टर्म इन्व्हेस्टमेंट शोधत असाल आणि रिटर्नसाठी मध्यम रिस्क घेण्यास तयार असाल तर तुम्ही ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. तसेच, जर तुम्ही रिस्कसाठी कन्झर्व्हेटिव्ह दृष्टीकोन घेत असाल तर तुम्ही ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता.
मार्केट अस्थिरता
इन्व्हेस्ट करण्यासाठी फंड निवडण्यापूर्वी, तुम्ही मार्केटची अस्थिरता आणि ते किती वेळा बदलते हे तपासणे आवश्यक आहे. इंटरेस्ट रेट बदलल्यास किंवा तुमचे क्रेडिट रेटिंग बदलल्यास ओव्हरनाईट फंडचा किमान परिणाम होतो.
ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटची क्षितिज तुलनेने कमी आहे. म्हणून, तुम्ही इंटरेस्ट रेट्स, क्रेडिट रिस्क इ. मधील बदल यासारख्या जोखमींपासून संरक्षित आहात. शॉर्ट हॉरिझॉन मार्केटच्या अस्थिरतेपासून इन्व्हेस्टरचे संरक्षण करते.
लिक्विडिटी
तुम्ही कोणत्याही फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, तुम्ही त्यांना किती सहजपणे लिक्विडेट करू शकता हे तपासणे आवश्यक आहे. ओव्हरनाईट फंड खूपच लिक्विड आहेत. तुम्ही कोणतेही एक्झिट लोड न भरता त्वरित तुमचे पैसे परत मिळवू शकता. तसेच, तुम्हाला एकूण इन्व्हेस्टमेंट रकमेशी तडजोड करण्याची गरज नाही.
आर्थिक उद्दिष्टे
विशिष्ट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, तुम्ही तुमचे फायनान्शियल उद्दिष्ट तपासणे आवश्यक आहे. जर तुम्ही मिड किंवा लाँग-टर्म साठी स्थिर इन्कम शोधत असाल तर ओव्हरनाईट फंड आदर्श असू शकत नाही. तथापि, जर तुम्हाला एका आठवड्यात किंवा त्याप्रमाणे त्वरित पैसे हवे असतील तर तुम्ही तुमचे पैसे ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. तसेच, जर तुम्ही ॲक्टिव्ह इन्व्हेस्टर नसाल आणि मार्केट टेस्ट करू इच्छित असाल तर ही चांगली निवड असू शकते.
तुम्ही ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, त्याविषयी वाचण्याचा प्रयत्न करा. ओव्हरनाईट फंड निवडण्यापूर्वी, तुम्ही इन्व्हेस्टमेंटचे रिस्क आणि रिवॉर्ड पैलू समजून घेणे आवश्यक आहे.
ओव्हरनाईट फंडची टॅक्सेबिलिटी
सर्वोत्तम ओव्हरनाईट फंड हे इतर अनेक इन्व्हेस्टमेंट पर्यायांपेक्षा अधिक टॅक्स-कार्यक्षम आहेत. ओव्हरनाईट फंड रिटर्न दोन प्रकारचे टॅक्स आकर्षित करू शकतात - शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) टॅक्स आणि लाँग-टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) टॅक्स. हे फंड 'डेब्ट फंड' म्हणून वर्गीकृत केले जात असल्याने, एसटीसीजी तीन वर्षांपूर्वी केलेल्या विद्ड्रॉलवर लागू होते तर एलटीसीजी तीन वर्षांनंतर केलेल्या विद्ड्रॉलवर लागू होते. अधिक पाहा
एसटीसीजी संदर्भात, इन्व्हेस्टरद्वारे केलेल्या कोणत्याही नफ्यावर इन्व्हेस्टरच्या टॅक्स स्लॅबनुसार टॅक्स आकारला जातो. त्यामुळे, जर तुमचे उत्पन्न 30% टॅक्स ब्रॅकेटमध्ये येत असेल तर तुम्हाला ओव्हरनाईट फंडमधून नफ्यावर 30% टॅक्स भरावा लागेल. तथापि, इंडेक्सेशन नंतर एलटीसीजीवर 20% च्या फ्लॅट रेटने टॅक्स आकारला जातो. इंडेक्सेशन म्हणजे कालावधीदरम्यान महागाई सापेक्ष रिटर्न ॲडजस्ट करणे. तसेच, जर तुम्हाला स्कीममधून कोणतेही डिव्हिडंड प्राप्त झाले तर त्यावर तुमच्या विद्यमान टॅक्स स्लॅबनुसार टॅक्स आकारला जाईल.
म्हणून, इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, नफा जास्तीत जास्त वाढविण्यासाठी रिटर्नच्या टॅक्सेबिलिटीचा विचार करा.
ओव्हरनाईट फंडसह समाविष्ट रिस्क
ओव्हरनाईट फंड बहुतेकदा त्यांच्या लाभांसाठी ओळखले जातात, कारण होल्डिंग कालावधी सामान्यपणे एका दिवसापेक्षा जास्त नाही. परंतु, असे आकर्षक लाभ असूनही, ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे काही तोटे देखील आहेत: अधिक पाहा
इंटरेस्ट रेटची संवेदनशीलता – जरी सामान्यपणे पाहिले नसले तरी, ओव्हरनाईट फंड इंटरेस्ट रेट्ससाठी खूपच संवेदनशील आहेत. उदाहरणार्थ, जर तुम्ही आज सकाळी 10 वाजता इन्व्हेस्ट केले आणि आरबीआय 3 वाजता रेट कमी करण्याचा निर्णय घेत असेल तर तुमचे स्कीम रिटर्न लक्षणीयरित्या कमी होऊ शकते. याउलट, जर आरबीआयने रेट्स वाढवण्याचा निर्णय घेतला तर तुम्हाला फंड वॅल्यूमध्ये अचानक वाढ होण्याचा लाभ होऊ शकतो.
रिटर्न खूपच जास्त नाही – दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटसाठी ओव्हरनाईट फंड हे चांगले साधन नाहीत. ते सामान्यपणे बँक सेव्हिंग्स किंवा करंट अकाउंटपेक्षा थोडे जास्त रिटर्न प्रदान करतात. त्यामुळे, जर तुम्हाला जास्त रिटर्न कमवायचे असेल आणि ओव्हरनाईट फंडच्या समान फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करायचे असेल तर लिक्विड फंड चांगली निवड असेल.
क्रेडिट रिस्क रद्द होऊ शकत नाही – ही परिस्थिती अत्यंत असंभवित आहे आणि पूर्वी कधीही घडली नाही, परंतु सर्व डेब्ट फंड क्रेडिट रिस्कच्या अधीन आहेत. जर इन्स्ट्रुमेंट मॅच्युरिटीवर पेमेंटवर अंतर्निहित ॲसेट डिफॉल्ट जारीकर्ता असल्यास, इन्व्हेस्टर त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटचा भाग गमावू शकतो.
नियंत्रणाचा अभाव – ओव्हरनाईट फंड सामान्यपणे पोर्टफोलिओ निवड प्रक्रियेवर देखरेख करणाऱ्या फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केले जातात. म्हणून, जरी तुम्ही इन्व्हेस्टर असाल, तरीही तुम्ही कोणत्याही प्रकारे डेब्ट इन्स्ट्रुमेंट निवडीवर प्रभाव टाकू शकत नाही.
ओव्हरनाईट म्युच्युअल फंडचे फायदे
ओव्हरनाईट फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे टॉप लाभ खालीलप्रमाणे आहेत: अधिक पाहा
सुरक्षित रिटर्न – ओव्हरनाईट फंडची इन्व्हेस्टमेंट टर्म पारंपारिक म्युच्युअल फंडपेक्षा खूपच कमी असल्याने, कॅपिटल लॉसची रिस्क किमान असते.
निष्क्रिय फंड वापर - बँक फिक्स्ड डिपॉझिटचा किमान कालावधी सात (7) दिवस असताना, एका दिवसानंतर ओव्हरनाईट फंड मॅच्युअर होतात. म्हणून, मोठ्या भांडवलासह गुंतवणूकदार पैशांची गरज असण्यापूर्वी त्यांच्या भांडवलाची वाढ करण्यासाठी या फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देतात.
कमी अस्थिरता – पारंपारिक डेब्ट फंड ओव्हरनाईट फंडपेक्षा क्रेडिट किंवा इंटरेस्ट रेट रिस्कच्या संपर्कात असतात. ओव्हरनाईट फंडचा पोर्टफोलिओ दररोज बदलत असल्याने, हे इन्व्हेस्टरना अचानक वाढ किंवा इंटरेस्ट रेट्समध्ये घट आणि क्रेडिट आणि लिक्विडिटी रिस्कपासून सुरक्षित ठेवते.
100% लिक्विड – म्युच्युअल फंड हाऊस ओव्हरनाईट फंडवर कोणतेही प्रवेश किंवा एक्झिट लोड आकारत नाहीत. म्हणून, ओव्हरनाईट फंडचा इन्व्हेस्टमेंट खर्च शून्य आहे. तसेच, तुम्हाला हवे तेव्हा तुम्ही तुमचे पैसे काढू शकता.