फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड की स्थिति कैसे चेक करें

फोलियो नंबर क्या है?

फोलियो नंबर एक यूनीक आइडेंटिफिकेशन नंबर है जो म्यूचुअल फंड हाउस के प्रत्येक इन्वेस्टर के अकाउंट में दिया जाता है. यह एक बैंक अकाउंट नंबर की तरह काम करता है, जो एक रेफरेंस के तहत किसी विशेष AMC के साथ आपके सभी इन्वेस्टमेंट और ट्रांज़ैक्शन को ग्रुप करता है.

जब आप पहली बार फंड हाउस के साथ निवेश करते हैं, तो AMC एक फोलियो बनाता है और इस नंबर को जारी करता है. हर SIP, एकमुश्त खरीद, रिडेम्पशन या उस फंड हाउस के तहत स्विच करने के लिए लिंक. जब तक आप जानबूझकर नया फोलियो नहीं खोलते हैं, तब तक यह नंबर उसी AMC की स्कीम में आपके साथ रहता है.
 

फोलियो नंबर क्यों महत्वपूर्ण है

यहां बताया गया है कि आपका फोलियो नंबर क्यों महत्वपूर्ण है:

• ट्रांज़ैक्शन ट्रैकिंग - एक अकाउंट के तहत प्रत्येक खरीद, रिडेम्पशन, स्विच और डिविडेंड रिकॉर्ड करता है 
• KYC और आइडेंटिटी लिंक - आपके सत्यापित KYC और PAN से संबंध रखें, जिससे नाम मेल नहीं खा रहा है 
• SIP मैनेजमेंट - आपको चल रही SIP को देखने, रोकने या रोकने की सुविधा देता है और चेक करता है कि किश्त डेबिट हो गई है या नहीं 
• एक ही जगह पर कई स्कीम - एक ही AMC की कई स्कीम एक फोलियो के तहत बैठ सकती हैं 
• स्टेटमेंट डाउनलोड - अकाउंट स्टेटमेंट, कैपिटल गेन रिपोर्ट और IDCW सारांश फोलियो के अनुसार जनरेट किए जाते हैं 
• टैक्स रिपोर्टिंग– फोलियो-लेवल कैपिटल गेन स्टेटमेंट शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म लाभ की रिपोर्टिंग को आसान बनाते हैं
   

अपनी स्थिति चेक करने के पांच तरीके

आप पांच मुख्य तरीकों का उपयोग करके स्टेटस चेक कर सकते हैं, इस आधार पर कि आपके इन्वेस्टमेंट कहां हैं: AMC की वेबसाइट या ऐप के माध्यम से, CAMS के माध्यम से, KFintech के माध्यम से, कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) के माध्यम से, या अपने ब्रोकर या कस्टमर केयर के माध्यम से.

AMC की वेबसाइट या ऐप के माध्यम से. OTP द्वारा सत्यापित अपने रजिस्टर्ड PAN, फोलियो नंबर या ईमेल के साथ लॉग-इन करें. पोर्टफोलियो या होल्डिंग सेक्शन पर जाएं, अपना फोलियो चुनें, और वर्तमान NAV, होल्ड की गई यूनिट, इन्वेस्ट की गई राशि, वर्तमान वैल्यू, SIP स्टेटस और ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री देखें. अधिकांश AMC ऐप आपको फोलियो स्टेटमेंट तुरंत डाउनलोड करने की सुविधा देते हैं. 

CAMS के माध्यम से. CAMS एक रजिस्ट्रार है जो HDFC, ICICI प्रुडेंशियल और SBI सहित AMC के एक बड़े ग्रुप की सेवा करता है. camsonline.com पर जाएं, सिंगल-फोलियो या कंसोलिडेटेड स्टेटमेंट चुनें, अपना रजिस्टर्ड ईमेल दर्ज करें, फाइल को एनक्रिप्ट करने के लिए पासवर्ड सेट करें और सबमिट करें. स्टेटमेंट ईमेल लिस्टिंग यूनिट, वर्तमान वैल्यू और ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री द्वारा आता है. 

KFintech के माध्यम से. केफिनटेक (पूर्व में कार्वी) सर्विसेज़ एएमसी, जिसमें ऐक्सिस, निप्पॉन इंडिया, यूटीआई और मिरे शामिल हैं. इसका KFinKart ऐप और वेब पोर्टल आपको PAN, फोलियो या ईमेल के साथ लॉग-इन करने, कई फोलियो में पोर्टफोलियो डैशबोर्ड देखने, फैमिली फोलियो को लिंक करने और NAV हिस्ट्री को ट्रैक करने की सुविधा देता है. 

कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) के माध्यम से. CA प्रत्येक AMC में आपकी सभी म्यूचुअल फंड होल्डिंग को एक डॉक्यूमेंट में दिखाता है, जो CAMS और KFintech दोनों तरह के इन्वेस्टमेंट पर उपयोगी होता है. रजिस्ट्रार के कंसोलिडेटेड स्टेटमेंट पेज पर जाएं, अपना रजिस्टर्ड ईमेल दर्ज करें, पासवर्ड सेट करें और अपने इनबॉक्स से एनक्रिप्टेड स्टेटमेंट खोलें. ध्यान दें कि सीए डीमैट होल्डिंग को पूरी तरह से नहीं दिखा सकते हैं, इसलिए उनके लिए अपने डिपॉज़िटरी पार्टिसिपेंट से संपर्क करें. 

अपने ब्रोकर या कस्टमर केयर के माध्यम से. 5paisa जैसे ब्रोकर प्लेटफॉर्म पर, लॉग-इन करें, म्यूचुअल फंड सेक्शन खोलें, और टैक्स रिकॉर्ड के लिए डाउनलोड करने योग्य स्टेटमेंट के साथ लाइव वैल्यू, यूनिट और SIP स्टेटस वाले सभी फोलियो को एक साथ देखें. सहायता के लिए, आप अपने फोलियो नंबर के साथ AMC या रजिस्ट्रार को कॉल या ईमेल भी कर सकते हैं, या फोटो ID के साथ नज़दीकी ब्रांच में जा सकते हैं.
 

अपना फोलियो नंबर कहां खोजें

आपका फोलियो नंबर शायद ही कभी खो जाता है, इन स्रोतों को चेक करें:

• अकाउंट स्टेटमेंट - आपके नाम और एड्रेस के पास प्रिंट किया गया 
• CAS - मैचिंग AMC के साथ प्रत्येक फोलियो को लिस्ट करता है 
• AMC ऐप या वेबसाइट - लॉग-इन के बाद होल्डिंग स्क्रीन पर दिखाया गया 
• ईमेल और SMS - ट्रांज़ैक्शन कन्फर्मेशन में फोलियो नंबर होता है 
• ब्रोकर डैशबोर्ड - प्रत्येक होल्डिंग के लिए 5paisa डिस्प्ले फोलियो जैसे प्लेटफॉर्म 

अगर आप अभी भी इसे ट्रेस नहीं कर पा रहे हैं, तो पहचान वेरिफिकेशन के बाद प्राप्त करने के लिए अपने PAN और रजिस्टर्ड ईमेल के साथ AMC या रजिस्ट्रार से संपर्क करें.
 

फोलियो नंबर बनाम PAN नंबर

फोलियो नंबर बनाम PAN नंबर के बीच अंतर नीचे दिए गए हैं:

जब आप अपनी सभी होल्डिंग पर पूरी फोटो चाहते हैं, तो एक ही इन्वेस्टमेंट और PAN पर तुरंत चेक करने के लिए अपने फोलियो नंबर का उपयोग करें.

CAMS बनाम KFintech

आप जिस रजिस्ट्रार का उपयोग करते हैं, वह इस बात पर निर्भर करता है कि किस फंड हाउस में आपका इन्वेस्टमेंट है, क्योंकि प्रत्येक AMC केवल एक रजिस्ट्रार के साथ काम करता है.

कई निवेशक दोनों का उपयोग करते हैं, क्योंकि पोर्टफोलियो में अक्सर प्रत्येक पक्ष में एएमसी की अवधि होती है. अपना अकाउंट स्टेटमेंट या AMC वेबसाइट चेक करें ताकि यह कन्फर्म किया जा सके कि रजिस्ट्रार किसी दिए गए फंड को हैंडल करता है.

म्यूचुअल फंड निवेश मार्केट जोखिमों के अधीन हैं. निवेश करने से पहले स्कीम से संबंधित सभी डॉक्यूमेंट ध्यान से पढ़ें. पिछला परफॉर्मेंस भविष्य के रिटर्न का संकेत नहीं है. यह कंटेंट केवल जानकारी के उद्देश्यों के लिए है और निवेश सलाह का गठन नहीं करता है.

निष्कर्ष

जब आप जानते हैं कि किस प्लेटफॉर्म में आपका इन्वेस्टमेंट, AMC ऐप, CAMS, KFintech या आपका ब्रोकर है, तो फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड स्टेटस चेक करना आसान है. अपने फोलियो विवरण को तैयार रखने से ज़रूरत पड़ने पर यूनिट, वैल्यू और SIP स्टेटस को ट्रैक करना आसान हो जाता है.