फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड स्टेटस कैसे चेक करें

म्यूचुअल फंड में फोलियो नंबर क्या है?

जब भी आप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं, तो एएमसी आपके नाम पर एक फोलियो खोलता है और एक यूनीक नंबर देता है. फोलियो नंबर संख्यात्मक या अल्फान्यूमेरिक हो सकता है. यह आपके परमानेंट अकाउंट नंबर (पैन) से लिंक है और इसका उपयोग उस एएमसी के साथ अपने सभी म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को ट्रैक करने के लिए किया जा सकता है. 

जब भी आप उसी AMC में निवेश करते हैं, तो आप चुन सकते हैं कि आप नया फोलियो खोलना चाहते हैं या उसी फोलियो में निवेश करना चाहते हैं. कृपया ध्यान दें कि आप उसी फोलियो में विभिन्न स्कीम जोड़ सकते हैं, जब तक कि यह एएमसी समान हो. अगर आप किसी अन्य AMC में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो आपको अलग फोलियो नंबर के साथ एक नया फोलियो बनाना चाहिए.

फोलियो नंबर महत्वपूर्ण क्यों है?

फोलियो नंबर म्यूचुअल फंड वर्ल्ड में आपकी यूनीक ID की तरह है. यह एक ही रेफरेंस के तहत आपके इन्वेस्टमेंट, एसआईपी, रिडेम्पशन और स्टेटमेंट को ट्रैक करने में मदद करता है. इसके बिना, अपने म्यूचुअल फंड की स्थिति को मैनेज करना या चेक करना कठिन हो जाता है. चाहे आप नई SIP शुरू करना चाहते हों, फंड स्विच करना चाहते हों या विवरण अपडेट करना चाहते हों, आपका फोलियो नंबर सब कुछ व्यवस्थित और लिंक रखता है. यह एक ही फंड हाउस से स्कीम में इन्वेस्टमेंट को समेकित करना भी आसान बनाता है.
अगर आप कभी भी सोचते हैं कि म्यूचुअल फंड का स्टेटस कैसे चेक करें, तो फोलियो नंबर सबसे पहले आपको चाहिए. यही कारण है कि इसे सुरक्षित रखना महत्वपूर्ण है. एक आसान फोलियो नंबर चेक के साथ, आप बैलेंस देख सकते हैं, स्टेटमेंट डाउनलोड कर सकते हैं या तुरंत यूनिट रिडीम कर सकते हैं. संक्षेप में, यह आपके म्यूचुअल फंड निवेश से संबंधित सब कुछ के लिए आपका एक्सेस पॉइंट है.

फोलियो नंबर होने के लाभ

फोलियो नंबर होना निम्नलिखित लाभों के साथ आता है:

    • विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश किए गए फंड को ट्रेस करना
    • ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री एक्सेस करना और म्यूचुअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट प्राप्त करना
    • उसी AMC के साथ बार-बार KYC प्रोसेस से बचना
    • कई अकाउंट नंबर नोट करने की आवश्यकता नहीं है
    • यूनिट होल्डर की प्रामाणिकता निर्धारित करने में एएमसी की मदद करना

फोलियो नंबर कौन आवंटित करता है?

निवेश शुरू करने से पहले, आपको केवाईसी औपचारिकताओं को पूरा करना होगा. इसका मतलब है कि आपको एएमसी को अपनी पहचान, पता और अपने बैंक खाते का विवरण प्रदान करना होगा. इस जानकारी का प्रयोग सत्यापन प्रयोजनों के लिए किया जाता है. अप्रूव होने के बाद, AMC आपके नाम पर एक नया फोलियो खोलता है और फोलियो नंबर आवंटित करता है.

यह फोलियो संख्या एक विशिष्ट पहचानकर्ता है. बाद में, आप इस नंबर का उपयोग पूरे निवेश विवरण प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं. आप किसी भी समय चाहे फोलियो नंबर का उपयोग करके म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट प्राप्त कर सकेंगे.

फोलियो नंबर कैसे खोजें

अब जब आप जानते हैं कि फोलियो नंबर होने के लाभ, अगला कदम इसे खोजना है. आप अपना यूनीक फोलियो नंबर पहचानने के लिए निम्नलिखित में से किसी भी स्रोत का उपयोग कर सकते हैं.

    • कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (सीए) आपके AMC द्वारा प्रदान किया गया
    • इसके माध्यम से ट्रांज़ैक्शन करने के लिए म्यूचुअल फंड अकाउंट स्टेटमेंट एसआईपीएस या लंपसम इन्वेस्टमेंट

आप AMC के टोल-फ्री नंबर पर भी कॉल कर सकते हैं, उन्हें ईमेल भेज सकते हैं या फोलियो नंबर प्राप्त करने के लिए ऑफिस में जा सकते हैं.

फोलियो नंबर का उपयोग करके चेक करने के लिए ऑनलाइन तरीके

अपने फोलियो नंबर का उपयोग करके अपने म्यूचुअल फंड का स्टेटस चेक करने के कई सुविधाजनक ऑनलाइन तरीके हैं:

1. एएमसी वेबसाइट या ऐप के माध्यम से अपने म्यूचुअल फंड का स्टेटस ऑनलाइन चेक करें
अधिकांश AMC आपको अपनी वेबसाइट या मोबाइल ऐप के माध्यम से लॉग-इन करने की अनुमति देते हैं. साइन-इन करने और अपना फोलियो नंबर दर्ज करने के बाद, आप अपनी ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री, मौजूदा बैलेंस, एनएवी अपडेट और अन्य फंड विवरण देख सकते हैं.

2. रजिस्ट्रार की वेबसाइट (CAMS/KFINTECH) के माध्यम से स्टेटस चेक करें
CAMS और KFintech जैसे रजिस्ट्रार आपके म्यूचुअल फंड की जानकारी को फोलियो-आधारित एक्सेस भी प्रदान करते हैं. अपने मोबाइल नंबर और पैन के साथ रजिस्टर करने के बाद, आप अपना इन्वेस्टमेंट सारांश, पोर्टफोलियो वैल्यू और फोलियो के अनुसार परफॉर्मेंस चेक कर सकते हैं.

3. कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट (CAS) के माध्यम से चेक करें
सीडीएसएल और एनएसडीएल दोनों निवेशकों को समय-समय पर समेकित अकाउंट स्टेटमेंट भेजते हैं. इन स्टेटमेंट में फोलियो के अनुसार म्यूचुअल फंड परफॉर्मेंस शामिल है, जिससे आपके पूरे पोर्टफोलियो को ऑनलाइन ट्रैक करना आसान हो जाता है. आप अपने ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से भी सीए का अनुरोध कर सकते हैं.
अपना फोलियो नंबर तैयार रखने से ये ऑनलाइन चेक तेज़ और आसान हो जाते हैं.
 

फोलियो नंबर का उपयोग करके चेक करने के लिए ऑफलाइन तरीके

अगर आप पारंपरिक तरीकों को पसंद करते हैं, तो भी आप अपने फोलियो नंबर का उपयोग करके अपने म्यूचुअल फंड की स्थिति को ऑफलाइन ट्रैक कर सकते हैं:

1. एएमसी कस्टमर केयर से संपर्क करें या ब्रांच में जाएं
अगर आप बहुत टेक-सेवी नहीं हैं, तो आप एएमसी के ऑफिस में जा सकते हैं और अपने फोलियो नंबर का उपयोग करके म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट का अनुरोध कर सकते हैं. सत्यापन के लिए आपको अपना पैन भी प्रदान करना पड़ सकता है.

वैकल्पिक रूप से, आप एएमसी की कस्टमर केयर टीम को कॉल या ईमेल कर सकते हैं. आपके विवरण को सत्यापित करने के बाद, वे आपके साथ आवश्यक फंड जानकारी शेयर करेंगे.

2. अपने ब्रोकर से संपर्क करें
अगर आपने ब्रोकर के माध्यम से इन्वेस्ट किया है, तो बस अपना फोलियो नंबर और पैन उनके साथ शेयर करें. ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री और रियल-टाइम फंड परफॉर्मेंस सहित आपके इन्वेस्टमेंट विवरण प्राप्त करने के लिए ब्रोकर एएमसी के साथ समन्वय करेगा.

अपना फोलियो नंबर होने से ऑफलाइन पूछताछ आसान हो जाती है और आपको अपने म्यूचुअल फंड निवेश को अधिक प्रभावी रूप से मैनेज करने में मदद मिलती है.

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय अपना फोलियो नंबर प्राप्त करना एक स्मार्ट कदम है. बस इस नंबर के साथ, आप आसानी से अपने म्यूचुअल फंड का स्टेटस चेक कर सकते हैं, विभिन्न म्यूचुअल फंड स्कीम के बीच खरीदना, बेचना या स्विच करना जैसे ट्रांज़ैक्शन कर सकते हैं, और अपनी ज़रूरत के सभी विवरण प्राप्त कर सकते हैं. 

अपने पैन नंबर और मोबाइल नंबर को अपनी जरूरत के विवरण एकत्र करने के लिए तैयार रखने के अलावा, अपना फोलियो नंबर स्थापित करना भी याद रखें. यह एक छोटा सा चरण है जो आपके म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट को मैनेज करने में बड़ा अंतर कर सकता है.