डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर

इक्विटी मार्केट में निवेश करते समय, अधिकांश अनुभवी निवेशक स्थापित कंपनियों को चुनते हैं जो सीधे शेयरधारकों को स्थिर आय प्रदान करते हैं. निरंतर लाभ देने वाला पोर्टफोलियो बनाने के लिए सावधानीपूर्वक प्लानिंग और कैलकुलेशन की आवश्यकता होती है. पूंजी को दोबारा इन्वेस्ट करने से पहले आपको यह जानना होगा कि आपको कितना कैश फ्लो चाहिए. यहां, डिविडेंड कैलकुलेटर आपके ट्रेडिंग टूलकिट का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन जाता है.

यह कैलकुलेटर आपको अनुमान लगाने और मानव त्रुटि को समीकरण से बाहर निकालने में मदद करता है. आप देख सकते हैं कि आपको कितना रिटर्न मिल रहा है, आय की निगरानी करें और उसके अनुसार अपनी आय की योजना बनाएं.

 

डिविडेंड का परिचय

जब कोई कंपनी लाभ कमाती है, तो वह या तो पैसे को बिज़नेस में वापस निवेश कर सकती है या वह अपने शेयरधारकों को इसका कुछ भुगतान कर सकती है. शेयरधारकों को दिए गए लाभ की राशि को लाभांश कहा जाता है. इन्हें आमतौर पर प्रति-शेयर के आधार पर घोषित किया जाता है. इसका मतलब है कि जिन शेयरधारकों के पास अधिक शेयर हैं, उन्हें अधिक कुल डिविडेंड राशि प्राप्त होती है.

सभी कंपनियां डिविडेंड नहीं देती हैं. आमतौर पर, तेजी से बढ़ती कंपनियां और नए स्टार्ट-अप अपने बिज़नेस का विस्तार करने, नए प्रोडक्ट पेश करने या नए मार्केट में प्रवेश करने के लिए अपनी सभी आय को बनाए रखते हैं. हालांकि, स्थिर कैश फ्लो वाली अच्छी तरह से स्थापित और मेच्योर कंपनियां अपने निवेशकों को कैश वितरित करती हैं. डिविडेंड इनकम कैलकुलेटर आपको अपने भुगतान को ट्रैक करने और निर्णय लेने की प्रक्रिया को आसान बनाने में मदद करता है.

 

डिविडेंड यील्ड क्या है?

डिविडेंड यील्ड एक ऐसा अनुपात है जो आपको बताता है कि कंपनी अपने शेयर मूल्य के प्रतिशत के रूप में हर साल डिविडेंड में कितना भुगतान करती है. यह डिविडेंड-पेइंग स्टॉक की तुलना एक दूसरे से करने का एक तरीका है.
लेकिन उच्च वार्षिक लाभांश का मतलब यह नहीं है कि यह एक अच्छा इन्वेस्टमेंट है. अक्सर, कैश भुगतान में वास्तविक वृद्धि के बजाय स्टॉक की कीमत में गिरावट पर बहुत अधिक प्रतिशत आधारित होता है. यही कारण है कि आपको अपने पैसे को इन्वेस्ट करने से पहले बिज़नेस के मेट्रिक और फंडामेंटल हेल्थ, दोनों को देखना होगा.

डिविडेंड यील्ड एक ही इंडस्ट्री में कंपनियों की तुलना करते समय या नियमित इनकम जनरेट करने के लिए डिज़ाइन किए गए पोर्टफोलियो का निर्माण करते समय सबसे उपयोगी है. आप डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर का उपयोग करके जोखिम भरे इन्वेस्टमेंट को फिल्टर कर सकते हैं.

 

डिविडेंड यील्ड फॉर्मूला

डिविडेंड यील्ड की गणना करने का फॉर्मूला है:

 

डिविडेंड यील्ड (%) = (प्रति शेयर वार्षिक डिविडेंड/प्रति शेयर वर्तमान मार्केट प्राइस) * 100

 

उदाहरण:

 

अगर कोई स्टॉक वर्तमान में ₹500 पर ट्रेडिंग कर रहा है और कंपनी ने प्रति शेयर ₹20 का वार्षिक लाभांश घोषित किया है:
 

लाभांश उपज = (20 / 500) * 100 = 4%
 

इसका मतलब है कि इस स्टॉक में इन्वेस्ट किए गए प्रत्येक ₹100 के लिए, आप वार्षिक डिविडेंड इनकम के रूप में ₹4 कमाते हैं.
 

डिविडेंड भुगतान रेशियो के बारे में जानें

डिविडेंड पेआउट रेशियो यह मापता है कि कंपनी के निवल लाभ का कितना हिस्सा शेयरधारकों को दिया जाता है. शेष राशि कंपनी द्वारा वृद्धि, मौजूदा क़र्ज़ के पुनर्भुगतान या भविष्य के ऑपरेटिंग खर्चों के लिए रखी जाती है.
 

फॉर्मूला इस प्रकार है:
 

डिविडेंड पेआउट रेशियो (%) = (प्रति शेयर डिविडेंड/प्रति शेयर आय) * 100

 

मान लीजिए कि कंपनी प्रति शेयर (EPS) ₹50 कमाती है और प्रति शेयर ₹15 का डिविडेंड देना चाहती है.

 

भुगतान अनुपात = (15 ÷ 50) × 100 = 30%

 

इसका मतलब है कि कंपनी अपनी कमाई का 30% वितरित कर रही है और शेष 70% को बनाए रखती है. आप यह समझने के लिए डिविडेंड भुगतान कैलकुलेटर के साथ इन नंबरों को चेक कर सकते हैं कि कंपनी की भुगतान पॉलिसी वास्तव में सस्टेनेबल है या नहीं.
 

डिविडेंड कैलकुलेशन उदाहरण

यह पता लगाना कि आप वास्तव में कितना पैसा बनाने के लिए खड़े हैं वास्तव में तीन चीजों में आता है:
 

• आपके अकाउंट में बैठे शेयरों की संख्या.
• स्टॉक की वर्तमान कीमत.
• प्रत्येक शेयर से जुड़े विशिष्ट लाभांश भुगतान.

 

अपनी वॉचलिस्ट पर हर स्टॉक पर हाथ से गणित करने के बजाय, डिविडेंड कैलकुलेटर इन अनुमानों को ऑटोमेट करता है. आइए आपको यह बेहतर समझने के लिए नीचे दिए गए कुछ उदाहरण देखें कि ये वेरिएबल आपकी कुल आय को कैसे प्रभावित करते हैं:

 

 

भारत में लाभांश कर

अप्रैल 2020 से पहले, व्यवसायों को अपने शेयरधारकों को कोई नकद देने से पहले लाभांश वितरण टैक्स (डीडीटी) का भुगतान करना पड़ा. इस पूरी सिस्टम को वित्त अधिनियम 2020 के साथ समाप्त कर दिया गया था. आज, लाभांश इनकम पूरी तरह से इन्वेस्टर के हाथों में टैक्स योग्य है.
 

यहां बताया गया है कि वर्तमान में डिविडेंड टैक्सेशन कैसे काम करता है:
 

कर दर

 

डिविडेंड को आपके आईटीआर में "अन्य स्रोतों से इनकम" शीर्षक के तहत जोड़ा जाता है और आपकी लागू इनकम टैक्स स्लैब रेट पर टैक्स लगाया जाता है. कोई फिक्स्ड रेट नहीं है.

 

डिविडेंड पर TDS

 

कंपनी आपके लाभांश को स्थानांतरित करने से पहले, टैक्स के लिए एक हिस्सा कानूनी रूप से होल्ड करना आवश्यक है. मौजूदा टैक्स प्रावधानों के अनुसार, एक फाइनेंशियल वर्ष में कंपनी से लाभांश भुगतान ₹10,000 से अधिक होने के बाद TDS लागू होता है. एक ही बिज़नेस से आपका कुल भुगतान उस लिमिट को पार करने के बाद, 10% ऑटोमैटिक रूप से TDS के रूप में काटा जाएगा.
 

अगर आपका PAN लिंक नहीं है, तो सेक्शन 206AA के तहत 20 % पर TDS काटा जाएगा.
 

ब्याज कटौती

 

जिन निवेशकों ने शेयरों में निवेश करने के लिए लोन लिया है, वे भुगतान किए गए ब्याज पर कटौती का क्लेम कर सकते हैं. लेकिन यह कटौती अधिकतम प्राप्त कुल लाभांश इनकम के 20% तक सीमित है.

 

विदेशी लाभांश

 

विदेशी कंपनियों से प्राप्त लाभांश भारत में कर योग्य हैं. अगर भारत के मूल देश के साथ दोहरे कराधान से बचने का एग्रीमेंट (डीटीएए) है, तो राहत का दावा किया जा सकता है.

 

उच्च डिविडेंड-पेइंग स्टॉक उदाहरण

अगर आप देखें भारतीय शेयर बाजार, आप देखेंगे कि कई बिज़नेस, विशेष रूप से सरकार द्वारा संचालित, ने उदार लाभांश प्रदान करने के लिए प्रतिष्ठा बनाई है.
 

यहां कुछ उल्लेखनीय नाम दिए गए हैं:

 

डिविडेंड इन्वेस्टमेंट के लाभ

चाहे आप नए हों या अनुभवी इन्वेस्टर हों, डिविडेंड-पेइंग स्टॉक वाला पोर्टफोलियो रखने के कई लाभ हैं:

 

• पैसिव इनकम: आपको किसी भी शेयर को बेचे बिना सीधे अपने बैंक अकाउंट में स्थिर कैश भुगतान प्राप्त होता है.
• कंपाउंडिंग ग्रोथ: अगर आप इन कैश भुगतान को अधिक शेयर खरीदने में दोबारा इन्वेस्ट करते हैं, तो आप समय के साथ अपनी पूंजी को बढ़ा सकते हैं.
• कम उतार-चढ़ाव: डिविडेंड का भुगतान करने के इतिहास वाली कंपनियों के पास अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड और मजबूत बैलेंस शीट होती हैं. इसलिए, जब व्यापक मार्केट में गिरावट आती है, तो उनके स्टॉक की कीमतें अधिक नहीं बढ़ती हैं.
• महंगाई हेज: अधिकांश सर्वश्रेष्ठ कंपनियां हर साल अपने डिविडेंड भुगतान को बढ़ाती हैं. इसलिए आपकी आवर्ती इनकम मुद्रास्फीति और जीवनयापन की बढ़ती लागत के साथ गति बनाए रखने की संभावना अधिक है.