भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग कैसे शुरू करें?

5paisa रिसर्च टीम तिथि: 21 जुलाई, 2023 04:35 PM IST

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ऑनलाइन ट्रेडिंग एक आकर्षक एसेट क्लास है जो महत्वपूर्ण/उच्च रिटर्न प्रदान कर सकता है. व्यापारी अपने घरों या कार्यालयों के आराम से विभिन्न व्यापार अवसरों पर पूंजीकरण कर सकते हैं. इसका मतलब है विभिन्न फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट करना, जैसे स्टॉक, कमोडिटी और बॉन्ड. टेक्नोलॉजी बूस्ट के साथ, व्यापारियों के लिए भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करना आसान हो गया है. 

यह लेख भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग कैसे शुरू करें और ऐसा करने से पहले विचार करने लायक कुछ महत्वपूर्ण बातों की पहचान करेंगे. यह आर्टिकल भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने और लाभ बढ़ाते समय जोखिमों को कम करने के लिए सुझाव प्रदान करता है. तो अगर आप अपनी ऑनलाइन ट्रेडिंग यात्रा शुरू करना चाहते हैं तो पढ़ना जारी रखें. 
 

भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने के लिए चार आसान चरण

1. ऑनलाइन ब्रोकर चुनें 

भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने का पहला चरण ऑनलाइन ब्रोकर चुनना है. विभिन्न ऑनलाइन ब्रोकरेज फर्म स्टॉक और कमोडिटी ट्रेडिंग, मार्जिन अकाउंट, फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट आदि जैसी विभिन्न सर्विसेज़ प्रदान करते हैं. विभिन्न ब्रोकर की खोज करना और आपकी ज़रूरतों के अनुसार सबसे अच्छा चुनना महत्वपूर्ण है. 

ब्रोकर चुनते समय, फीस, कस्टमर सर्विस, उपयोग में आसान, सुरक्षा विशेषताएं और उपलब्ध अकाउंट के प्रकार शामिल हैं. इसके अलावा, यह सुनिश्चित करना कि ब्रोकर विश्वसनीय है और विश्वसनीय है. ब्रोकरेज मध्यस्थ है जो आपके सभी ट्रेडिंग ट्रांज़ैक्शन की सुविधा प्रदान करता है और आपके अकाउंट को मैनेज करता है.

2. डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें 

अगले चरण में आपको डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने की आवश्यकता होती है. डीमैट अकाउंट एक विशेष ऑनलाइन बैंक अकाउंट है जो इलेक्ट्रॉनिक रूप से शेयर करता है. यह डीमैट अकाउंट स्टॉक एक्सचेंज और इन्वेस्टर के बीच एक मध्यस्थ है. खरीदे गए या बेचे गए सभी स्टॉक इस अकाउंट से क्रेडिट या डेबिट किए जाते हैं. 

इसी प्रकार, ट्रेडिंग अकाउंट आपको फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट खरीदने और बेचने में मदद करता है. इनमें आपके क्लाइंट की ओर से स्टॉक, बॉन्ड और कमोडिटी शामिल हैं. इन अकाउंट को अप्रूव्ड ब्रोकर के साथ खोला जाना चाहिए जो भारत में NSE और BSE जैसे स्टॉक एक्सचेंज के सदस्य हैं. 

आप आवश्यक डॉक्यूमेंट सबमिट करके और प्रारंभिक डिपॉजिट करके बस ट्रेडिंग अकाउंट खोल सकते हैं और डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं. बस इन चरणों का पालन करें:

● KYC (अपने कस्टमर को जानें) वेरिफिकेशन के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट इकट्ठा करें. इसमें आपका PAN कार्ड, एड्रेस प्रूफ और आइडेंटिटी प्रूफ आदि शामिल हैं.
● एप्लीकेशन फॉर्म अपने ब्रोकर को ऑनलाइन या ऑफलाइन सबमिट करें.
● अपने ब्रोकर द्वारा निर्धारित न्यूनतम के अनुसार प्रारंभिक/शुरूआती डिपॉजिट करें.
● अपने डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के अप्रूवल की प्रतीक्षा करें.

3. अपने डीमैट/ट्रेडिंग अकाउंट में लॉग-इन करें और पैसे जोड़ें 

डीमैट/ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के बाद, आप अपने ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए क्रेडेंशियल का उपयोग करके लॉग-इन कर सकते हैं. ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने के लिए, आपको पहले अपने अकाउंट में फंड डिपॉजिट करना होगा. यह ऑनलाइन बैंकिंग, नेट बैंकिंग या ब्रोकर के बैंक अकाउंट में डिपॉजिट के माध्यम से किया जा सकता है. इसके अलावा, आपको याद रखना होगा कि ऑनलाइन ट्रेडिंग से होने वाले सभी लाभ टैक्सेशन के उद्देश्यों के लिए घोषित किए जाने चाहिए.  

4. स्टॉक का विवरण देखें और ट्रेडिंग शुरू करें 

अंतिम चरण स्टॉक विवरण देखना और ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करना है. यह आसानी से आपके डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट में लॉग-इन करके किया जा सकता है. इसके बाद आप लाइव मार्केट डेटा, रिसर्च स्टॉक को आसानी से एक्सेस कर सकेंगे, कंपनियों और उनके शेयर की कीमतों आदि के बारे में विस्तृत जानकारी देख सकेंगे. ट्रेड करने वाले स्टॉक की पहचान करने के बाद, आप अपने ब्रोकर के ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के साथ खरीद/बेच सकते हैं. नियमित रूप से अपने ट्रेड के परफॉर्मेंस की निगरानी करना और उसकी जांच करना महत्वपूर्ण है. 

नुकसान को कम करते समय अधिकतम लाभ प्राप्त करने के लिए यह है. पैसे जमा करने के बाद, आप सेट कर दिए जाते हैं और ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने के लिए तैयार हो जाते हैं. ऐसा करने से पहले, बाजारों को समझना और आपकी जोखिम क्षमता और लक्ष्यों के अनुरूप एक रणनीति विकसित करना भी उतना ही महत्वपूर्ण है. इसके अलावा, ट्रेडर अपने ट्रांज़ैक्शन के लिए विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का लाभ उठा सकते हैं, रियल-टाइम स्ट्रीमिंग डेटा, स्टॉप-लॉस ऑर्डर और मार्जिन अकाउंट आदि जैसी विशेषताएं प्रदान कर सकते हैं. 

ऑनलाइन ट्रेडिंग के लाभ

ऑनलाइन ट्रेडिंग विभिन्न लाभ प्रदान करती है, जो सुविधा और उपयोग में आसानी से लेन-देन की लागत तक होती है. 

● कोई भी मिडलमेन, ब्रोकर या एजेंट ऑनलाइन ट्रेडिंग में शामिल नहीं हैं, और इन्वेस्टर अपने घर या ऑफिस से आराम से स्टॉक मार्केट 24/7 को एक्सेस कर सकते हैं.
● ऑनलाइन ट्रेडिंग पेपरवर्क को भी दूर करती है और स्टॉक खरीदने और बेचने को आसान बनाती है.
● इसके अलावा, ब्रोकर द्वारा लिए जाने वाले कमीशन को समाप्त करने से निवेशकों के लिए कुल लागत कम हो जाती है.
● इसके अलावा, अधिकांश ऑनलाइन ब्रोकर मार्केट को बेहतर तरीके से समझने और प्रभावी रणनीतियों का विकास करने में मदद करने के लिए मुफ्त शैक्षिक संसाधन प्रदान करते हैं.
● अंततः, ऑनलाइन ट्रेडिंग अच्छी तरह से सूचित फाइनेंशियल निर्णय लेने का एक बेहतरीन अवसर प्रदान करती है. इसके अलावा, वे लागत को कम करते समय आपके इन्वेस्टमेंट को डाइवर्सिफाई करने में आपकी मदद करते हैं. 

 

ऑनलाइन ट्रेडिंग कैसे शुरू करें

अगर आप ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं, तो आपको बस यह जानना चाहिए कि यह चुनौतीपूर्ण नहीं है क्योंकि ऐसा लग सकता है. आपको बस एक डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना चाहिए, पैसे जोड़ना चाहिए और ब्रोकर के ब्रोकर ऑनलाइन प्लेटफॉर्म की मदद से ट्रेडिंग शुरू करना चाहिए. हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि ऑनलाइन ट्रेडिंग से होने वाले सभी लाभ टैक्सेशन के उद्देश्यों के लिए घोषित/जाहिर किए जाने चाहिए. 

इसके अलावा, ट्रेडर विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का लाभ उठा सकते हैं जो रियल-टाइम स्ट्रीमिंग डेटा, स्टॉप-लॉस ऑर्डर और मार्जिन अकाउंट आदि जैसी विशेषताएं प्रदान करते हैं. 

 

ट्रेडिंग के लिए स्टॉक कैसे चुनें?

स्टॉक एक्सचेंज पर कुशलतापूर्वक ट्रेड करने के लिए, हम कंपनी का विश्लेषण करने के लिए, मूल विश्लेषण से लेकर तकनीकी विश्लेषण तक कई तरीकों का उपयोग कर सकते हैं. मूलभूत विश्लेषण में कंपनी के मूल्यांकन, महत्वपूर्ण अनुपात और सबसे महत्वपूर्ण रूप से देखने को मिलता है, जो कंपनी के आंतरिक मूल्यांकन को मापता है. अगर कंपनी के शेयरों की वर्तमान मार्केट कीमत आंतरिक वैल्यू से अधिक है, तो इन्वेस्टर को इसे खरीदने से पहले कीमत की प्रतीक्षा करनी चाहिए. और, अगर शेयर की कीमत वर्तमान में आंतरिक मूल्य से कम है, तो लाभ करने के लिए शेयर खरीदा जा सकता है.

तकनीकी विश्लेषण में चार्ट पढ़ना और विश्लेषण करना शामिल है. इसका इस्तेमाल इस दिशा का पूर्वानुमान लगाने के लिए किया जाता है कि कीमतें अपने इतिहास और ट्रेंड का एक निश्चित समय के साथ ट्रेड किए गए वॉल्यूम के साथ अध्ययन करके जाएंगी. विभिन्न चार्ट और ग्राफ का इस्तेमाल तकनीकी विश्लेषण में किया जाता है, जैसे बॉलिंगर बैंड, MACD, कैंडल चार्ट आदि.

शुरुआती व्यक्ति विभिन्न समाचार चैनलों को सुनने का पेपर पढ़ सकता है और यह व्युत्पन्न कर सकता है कि कंपनियां अपनी उचित परिश्रम करने के बाद, किस कंपनी में निवेश कर सकती हैं. वे अपने ब्रोकर की मदद भी ले सकते हैं, जो अगर अवसर उत्पन्न होता है तो आमतौर पर सुझावों के साथ कॉल कर सकते हैं.

डीमैट अकाउंट कैसे खोलें?

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण चरणों में से एक उचित ब्रोकरेज पार्टनर चुनना है. ब्रोकर बहुत विश्वसनीय होना चाहिए, और आपको पहले से रिव्यू चेक करना चाहिए. कई ट्रेड एक बार होने के कारण सर्वर क्रैश होने की कोई घटना नहीं होनी चाहिए. देखें अगर ब्रोकर को समय पर सभी जानकारी प्राप्त होती है और इसे कुशलतापूर्वक प्रसारित करने में सक्षम होती है. यह ब्रोकर आपको डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने में मदद करेगा. ट्रेडिंग अकाउंट आपको स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने में मदद करता है, जबकि डीमैट अकाउंट एक डिजिटल रूप में खरीदे गए शेयर को स्टोर करता है.

ब्रोकर के साथ अकाउंट खोलने से पहले आपको ब्रोकरेज की लागत चेक करनी होगी. जब कस्टमर मार्केट में ऑर्डर देता है, तो ब्रोकरेज फीस का शुल्क ब्रोकर द्वारा लिया जाता है. यह शुल्क या तो ट्रेडिंग वॉल्यूम का फ्लैट शुल्क या प्रतिशत हो सकता है. 

दूसरा चरण चुने गए ब्रोकर के साथ डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलना है. अकाउंट खोलने के लिए ऑनलाइन फॉर्म भरना होगा. आपका PAN नंबर, बैंक विवरण, पहचान प्रमाण, एड्रेस प्रूफ, DOB आदि जैसे बुनियादी विवरण. अंत में आपको रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर भेजे गए डॉक्यूमेंट पर ई-साइन करने की आवश्यकता होगी. एप्लीकेशन सबमिट करने के बाद, एक अकाउंट खोला जाएगा, और आपको लॉग-इन क्रेडेंशियल प्राप्त होगा. 


लॉग-इन क्रेडेंशियल प्राप्त करने के बाद, आपको अपने अकाउंट में लॉग-इन करना होगा और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ-साथ इसका उपयोग करके ट्रेड करना होगा. 

ब्रोकर को आपके द्वारा शुरू किए गए किसी भी ट्रेड के 24 घंटे के भीतर कॉन्ट्रैक्ट नोट जारी करना होगा. इस कॉन्ट्रैक्ट नोट में आपके द्वारा किए गए सभी ट्रेड का सारांश होगा और किसी भी विसंगति के मामले में हर दिन कॉन्ट्रैक्ट नोट चेक करना बुद्धिमानी है. 
 

अधिक: डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

ट्रेडिंग के लिए स्टॉक कैसे चुनें?

स्टॉक एक्सचेंज पर कुशलतापूर्वक ट्रेड करने के लिए, हम फंडामेंटल से टेक्निकल एनालिसिस तक कंपनी का विश्लेषण करने के कई तरीकों का उपयोग कर सकते हैं. फंडामेंटल एनालिसिस में कंपनी के मूल्यांकन, महत्वपूर्ण अनुपात और सबसे महत्वपूर्ण रूप से, कंपनी के आंतरिक मूल्यांकन को मापना शामिल है. अगर कंपनी के शेयरों की वर्तमान मार्केट कीमत उनके वास्तविक मूल्य से अधिक है, तो निवेशक के लिए खरीद पर होल्ड ऑफ करना और कीमत कम होने की प्रतीक्षा करना बुद्धिमानी होगी. और, अगर शेयर की कीमत वर्तमान में आंतरिक मूल्य से कम है, तो शेयर को लाभ कमाने के लिए खरीदा जा सकता है.

तकनीकी विश्लेषण में चार्ट पढ़ना और विश्लेषण करना शामिल है. इसका इस्तेमाल इस दिशा का पूर्वानुमान लगाने के लिए किया जाता है कि कीमतें ट्रेड किए गए वॉल्यूम के साथ इसके इतिहास और ट्रेंड का अध्ययन करके जाएंगी. विभिन्न चार्ट और ग्राफ का इस्तेमाल तकनीकी विश्लेषण में किया जाता है, जैसे बोलिंगर बैंड, मैकड, कैंडल चार्ट आदि.

एक प्रारंभिक कागज को पढ़ सकता है, विभिन्न समाचार चैनलों को सुनें और कौन सी कंपनियां अपनी सही परिश्रम करने के बाद निवेश कर सकती हैं. वे अपने ब्रोकर से भी पूछ सकते हैं, जो आमतौर पर सुझावों के साथ कॉल करता है अगर अवसर उत्पन्न होता है.
 

ट्रेडिंग अकाउंट ऑनलाइन कैसे खोलें

उचित ब्रोकरेज पार्टनर चुनना पहला और सबसे महत्वपूर्ण चरणों में से एक है. ब्रोकर बहुत विश्वसनीय होना चाहिए, और आपको पहले से रिव्यू चेक करना चाहिए. कई ट्रेड एक बार होने के कारण सर्वर क्रैश होने की कोई घटना नहीं होनी चाहिए. देखें अगर ब्रोकर को समय पर सभी जानकारी प्राप्त होती है और इसे कुशलतापूर्वक प्रसारित कर सकता है. यह ब्रोकर आपको डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने में मदद करेगा. ट्रेडिंग अकाउंट आपको स्टॉक मार्केट में शेयर खरीदने और बेचने में मदद करेगा. तुलना में, डीमैट अकाउंट खरीदे गए शेयरों को डिजिटल रूप से स्टोर करता है.

ब्रोकर के साथ अकाउंट खोलने से पहले आपको ब्रोकरेज की लागत चेक करनी होगी. जब भी कस्टमर मार्केट में ऑर्डर देता है, तो ब्रोकरेज फीस नामक शुल्क ब्रोकर द्वारा लिया जाता है. यह शुल्क ट्रेडिंग वॉल्यूम का फ्लैट शुल्क/कुछ प्रतिशत हो सकता है. 

दूसरे चरण में चुने गए ब्रोकर के साथ डीमैट/ट्रेडिंग अकाउंट खोलना शामिल है. डीमैट अकाउंट खोलने के लिए ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोलने का फॉर्म भरना होगा. आपके PAN नंबर, बैंक का विवरण, पहचान का प्रमाण, एड्रेस प्रूफ, DOB आदि जैसे बुनियादी विवरण. आपको ई-डॉक्यूमेंट पर हस्ताक्षर करना होगा, जो बाद में आपके रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर भेजा जाएगा. 

लॉग-इन क्रेडेंशियल प्राप्त करने के बाद, उनका उपयोग अपने अकाउंट में लॉग-इन करने के लिए करें. फिर, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के बारे में जानें; अब आप इसका उपयोग करके आसानी से ट्रेड कर सकते हैं. 

ब्रोकर को आपके द्वारा शुरू किए गए किसी भी ट्रेड के 24 घंटों के भीतर कॉन्ट्रैक्ट नोट रिलीज़ करना होगा. इस कॉन्ट्रैक्ट नोट में आपके द्वारा किए गए सभी ट्रेड का सारांश होगा, और किसी भी विसंगति के मामले में हर दिन कॉन्ट्रैक्ट नोट चेक करना बुद्धिमानी है. 

निष्कर्ष

अंत में, ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करने के बाद, यह कई लाभ प्रदान करता है और स्टॉक मार्केट में प्रवेश करने का एक आसान तरीका है. मार्केट ट्रेंड को समझकर और अपनी जोखिम क्षमता और लक्ष्यों के अनुरूप स्ट्रेटेजी विकसित करके, आप आसानी से ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं. इसके अलावा, विभिन्न ब्रोकर बाजारों को बेहतर समझने और प्रभावी रणनीतियों को विकसित करने में मदद करने के लिए शैक्षिक संसाधन प्रदान करते हैं.

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

हां, रेगुलेटेड ब्रोकर और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करना सुरक्षित है. इसके अलावा, ब्रोकर को कुछ नियमों का पालन करना चाहिए, जैसे सेबी-सिक्योरिटीज़ एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया की ''नो योर कस्टमर'' पॉलिसी, यह सुनिश्चित करना कि जब आप ऑनलाइन ट्रेडिंग शुरू करना चाहते हैं तो आपका डेटा सुरक्षित और सुरक्षित हो. 

हां, स्टॉक इन्वेस्टमेंट शुरुआत करने वालों के लिए सुरक्षित हो सकता है. निवेशकों को मार्केट और इसमें शामिल जोखिमों के बारे में जागरूक और शिक्षित होना चाहिए. इसके अलावा, विभिन्न ब्रोकर व्यापारियों को बाजारों को बेहतर तरीके से समझने और प्रभावी रणनीतियों का विकास करने में मदद करने के लिए ऑनलाइन शैक्षिक संसाधन प्रदान करते हैं. 

शुरूआती लोग स्टॉक ट्रेडिंग में आसानी से भाग ले सकते हैं. हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि स्टॉक ट्रेडिंग में जोखिम होते हैं. ट्रेडर को इन्वेस्ट करने से पहले मार्केट के बारे में जानकारी प्राप्त करनी चाहिए.

शुरू करने के लिए, आप अपनी छोटी बचत को स्टॉक में इन्वेस्ट करने पर विचार कर सकते हैं. अपनी जोखिम सहिष्णुता और बाजार की मूलभूत समझ से मेल खाने वाली राशि का निवेश करना याद रखें.

नहीं, भारत में ट्रेडिंग स्टॉक शुरू करने के लिए आपको कोई पूर्व अनुभव की आवश्यकता या आवश्यकता नहीं है. लेकिन, वास्तव में, बाजारों को जानना और समझना और इन्वेस्ट करने से पहले संभावित जोखिमों को जानना भी अधिक महत्वपूर्ण है. विभिन्न ब्रोकर व्यापारियों को बाजारों से परिचित होने और प्रभावी रणनीतियों का विकास करने में मदद करने के लिए ऑनलाइन शैक्षिक संसाधन प्रदान करते हैं.