इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
इक्विटी बचत कम जोखिम वाली म्यूचुअल फंड योजनाएं होती हैं जो छोटी से मध्यम अवधि में अच्छा लाभ प्रदान करती हैं. इसके अलावा, इनमें से कुछ निवेशकों को नियमित रूप से लाभांश आय भी प्रदान करते हैं. अधिक देखें
इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
इक्विटी सेविंग फंड की प्रमुख विशेषताएं यहां दी गई हैं.
- आस्ति आबंटन-एसईबीआई विनियमों के अनुसार, इक्विटी बचत निधि इक्विटी और ऋण प्रतिभूतियों और आर्बिट्रेज अवसरों में निवेश करने के लिए हेजिंग रणनीतियों का उपयोग कर सकती है. एसेट का न्यूनतम 65% इक्विटी हो जाता है, जबकि डेट सिक्योरिटीज़ को 10% या उससे अधिक का आवंटन किया जा सकता है.
इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करते समय विचार करने लायक कारक
इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आप विचार कर सकने वाले कारकों की लिस्ट यहां दी गई है
क्रेडिट क्वालिटी
निधि के लिए इस संकेतक को देखना आवश्यक है ताकि उसके ऋण भाग के लिए डिफ़ॉल्ट जोखिम का विचार प्राप्त किया जा सके. इस योजना में कई कम दर वाले लिखतों या अनरेटेड ऋण प्रतिभूतियों में निवेश नहीं किया जाना चाहिए. आपको देखना चाहिए कि आपके द्वारा चुने गए फंड की क्रेडिट क्वालिटी अच्छी है. अधिक देखें
इक्विटी सेविंग फंड की टैक्स योग्यता
रिटर्न पर टैक्स लगाते समय, इक्विटी सेविंग फंड को किसी अन्य इक्विटी या हाइब्रिड स्कीम की तरह माना जाता है. इसका अर्थ होता है, निवेशक अपने निवेश क्षितिज के आधार पर कुछ करों के लिए उत्तरदायी होते हैं. अधिक देखें
इक्विटी सेविंग फंड के साथ जुड़े जोखिम
- इक्विटी सेविंग फंड डेट-फोकस्ड फंड के रूप में सुरक्षित नहीं हैं, बल्कि इक्विटी स्कीम से तुलनात्मक रूप से सुरक्षित हैं.
- ये म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के 60-75 प्रतिशत तक हेज स्ट्रेटेजी का उपयोग करते हैं.
इक्विटी सेविंग फंड के लाभ
इक्विटी सेविंग फंड डेट और इक्विटी सिक्योरिटीज़ को प्रभावित करते हैं, जिससे आप अपने इन्वेस्टमेंट को विविधता प्रदान कर सकते हैं और कई एसेट क्लास में जोखिम फैला सकते हैं.
इसके अलावा, जैसा कि ये निधियां मध्यस्थता के अवसरों का लाभ उठाने पर विचार करती हैं, निधि प्रबंधक बाजार भावनाओं के आधार पर रणनीतियों को आसानी से समायोजित कर सकते हैं, जिससे जोखिमों को कुशलतापूर्वक प्रबंधित किया जा सकता है. अधिक देखें
लोकप्रिय इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड
- फंड का नाम
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- AUM (करोड़)
- 3 साल के रिटर्न
SBI इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 27-05-15 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर नीरज कुमार के मैनेजमेंट में है. ₹4,543 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹23.5477 है.
SBI इक्विटी सेविंग फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 18.6%, पिछले 3 वर्षों में 10.9% और लॉन्च होने के बाद से 10% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹4,543
- 3 साल के रिटर्न
- 18.6%
एच डी एफ सी इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 01-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर अनिल बंबोली के मैनेजमेंट में है. ₹3,994 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹66.496 है.
एच डी एफ सी इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 17.4%, पिछले 3 वर्षों में 12.3% और लॉन्च होने के बाद से 10.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹3,994
- 3 साल के रिटर्न
- 17.4%
ICICI प्रू इक्विटी सेविंग फंड - Dir ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जो 05-12-14 को लॉन्च की गई थी और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर Kayzad Eghlim के मैनेजमेंट में है. ₹9,663 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹21.68 है.
ICICI प्रू इक्विटी सेविंग फंड – Dir ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 11%, पिछले 3 वर्षों में 8.6% और लॉन्च होने के बाद से 8.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹9,663
- 3 साल के रिटर्न
- 11%
मिरै एसेट इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 17-12-18 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर हर्षद बोरावेक के मैनेजमेंट में है. ₹930 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹18.891 है.
मिरा एसेट इक्विटी सेविंग फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 16.6%, पिछले 3 वर्षों में 11.2% और लॉन्च होने के बाद से 12.5% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹930
- 3 साल के रिटर्न
- 16.6%
कोटक इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 13-10-14 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर देवेंद्र सिंघल के मैनेजमेंट में है. ₹4,813 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹25.6206 है.
कोटक इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 19.4%, पिछले 3 वर्षों में 13% और लॉन्च होने के बाद से 10.3% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹100 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹100
- AUM (करोड़)
- ₹4,813
- 3 साल के रिटर्न
- 19.4%
आदित्य बिरला एसएल इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 28-11-14 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर धवल शाह के मैनेजमेंट में है. ₹529 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹21.94 है.
आदित्य बिरला एसएल इक्विटी सेविंग फंड – डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्षों में 13%, पिछले 3 वर्षों में 8.2% और लॉन्च होने के बाद से 8.7% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹529
- 3 साल के रिटर्न
- 13%
ऐक्सिस इक्विटी सेवर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 14-08-15 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर आर शिवकुमार के मैनेजमेंट में है. ₹902 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹22.32 है.
ऐक्सिस इक्विटी सेवर फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 17.5%, पिछले 3 वर्षों में 10.7% और लॉन्च होने के बाद से 9.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. सिर्फ ₹500 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करना चाहने वालों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹500
- AUM (करोड़)
- ₹902
- 3 साल के रिटर्न
- 17.5%
टाटा इक्विटी सेविंग फंड-डीआईआर (ऐप) एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 08-01-13 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर सैलेश जैन के मैनेजमेंट में है. ₹137 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹55.462 है.
टाटा इक्विटी सेविंग फंड-डीआईआर (ऐप) स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 15.2%, पिछले 3 वर्षों में 10% और लॉन्च होने के बाद से 8.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹5,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹5,000
- AUM (करोड़)
- ₹137
- 3 साल के रिटर्न
- 15.2%
बंधन इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ एक इक्विटी सेविंग स्कीम है जिसे 03-01-14 पर लॉन्च किया गया था और वर्तमान में हमारे अनुभवी फंड मैनेजर नेमिश शेथ के मैनेजमेंट में है. ₹106 करोड़ के प्रभावशाली AUM के साथ, यह स्कीम का लेटेस्ट NAV 10-05-24 तक ₹31.373 है.
बंधन इक्विटी सेविंग फंड - डायरेक्ट ग्रोथ स्कीम ने पिछले 1 वर्ष में 11.1%, पिछले 3 वर्षों में 8.1% और लॉन्च होने के बाद से 7.6% का रिटर्न परफॉर्मेंस प्रदान किया है. केवल ₹1,000 के न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट के साथ, यह स्कीम इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्टमेंट करने वाले लोगों के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट अवसर प्रदान करती है.
- न्यूनतम SIP इन्वेस्टमेंट राशि
- ₹1,000
- AUM (करोड़)
- ₹106
- 3 साल के रिटर्न
- 11.1%
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
5Paisa के साथ इक्विटी सेविंग फंड में इन्वेस्ट करना अपेक्षाकृत आसान है. आप किसी भी ऑनलाइन ट्रेडिंग सर्विस की वेबसाइट या ऐप पर ऑनलाइन रजिस्टर कर सकते हैं और आप जिस म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं उसे चुन सकते हैं. इसके बाद, आप लंपसम या SIP के बीच चुन सकते हैं और अपना भुगतान पूरा कर सकते हैं.
इक्विटी सेविंग म्यूचुअल फंड कहां इन्वेस्ट करते हैं?
इक्विटी बचत निधियां तीन क्षेत्रों में धन निवेश करती हैं. पहला इक्विटी है जो पोर्टफोलियो विविधीकरण पर ध्यान केंद्रित करती है. अन्य भाग को ऋण में निवेश किया जाता है, जिसमें बहुत सारा ऋण या ब्याज दर जोखिम नहीं होता. तीसरा भाग मध्यस्थता है, जहां उद्देश्य विभिन्न बाजारों में गलत अवसरों का लाभ उठाकर रिटर्न जनरेट करना है.
इक्विटी म्यूचुअल सेविंग में इन्वेस्ट करने के क्या लाभ हैं?
इक्विटी बचत में निवेश विविध पोर्टफोलियो के माध्यम से आय वितरण और पूंजी उत्पादन का दोहरा लाभ प्रदान करता है. इस निधि का उपयोग जोखिम को प्रबंधित करने और विवरणियों को बढ़ाने के लिए सक्रिय रूप से सुरक्षित और अनहेज्ड रणनीतियों का उपयोग करता है. यह दृष्टिकोण स्टॉक मार्केट में अस्थिरता और अनिश्चितता से निपटने में भी मदद करता है.
आपको इक्विटी सेविंग फंड में कितने समय तक अपना इन्वेस्टमेंट होल्ड करना चाहिए?
चूंकि ये निधियां ऋण, इक्विटी और मध्यस्थ यंत्रों के मिश्रण में निवेश करती हैं, इसलिए वे मध्यम से दीर्घकालिक के लिए उपयुक्त होती हैं. लाभ देखने के लिए आपको कम से कम एक वर्ष के लिए इन्वेस्ट करने पर विचार करना चाहिए.
इक्विटी सेविंग फंड में आपको कितनी न्यूनतम राशि इन्वेस्ट करनी चाहिए?
इक्विटी सेविंग फंड कई फंड हाउस से आते हैं, और न्यूनतम निवेश राशि पैरेंट कंपनी और फंड के अनुसार अलग-अलग होती है. आमतौर पर, लंपसम इन्वेस्टमेंट की न्यूनतम राशि लगभग ₹1000 है, जबकि एसआईपी की न्यूनतम राशि ₹100 से कहीं से भी शुरू होती है. इन म्यूचुअल फंड में निवेश की जाने वाली राशि के लिए कोई ऊपरी सीमा नहीं है.
क्या इक्विटी सेविंग फंड को एसेट एलोकेशन के मामले में कोई प्रतिबंध है?
सेबी द्वारा अनिवार्य के अनुसार, इक्विटी सेविंग स्कीम को आर्बिट्रेज पोजीशन सहित कुल एसेट का न्यूनतम 65% इक्विटी में निवेश करना चाहिए, जबकि कम से कम 10% डेट इंस्ट्रूमेंट में जाना चाहिए. नियमों के अनुसार, इस कैटेगरी में एक फंड हेजिंग स्ट्रेटेजी का उपयोग करके इक्विटी और संबंधित सिक्योरिटीज़, डेट इंस्ट्रूमेंट और आर्बिट्रेज अवसरों में निवेश कर सकता है.