एनसीडी में इन्वेस्ट करें जो फिक्स्ड रिटर्न ऑफर करता है

+91
कृपया मोबाइल नंबर दर्ज करें

एनसीडी क्या है?

NCD, जिसे नॉन-कन्वर्टिबल डिबेंचर भी कहा जाता है, एक फिक्स्ड इनकम प्रोडक्ट है जो फिक्स्ड डिपॉजिट या कन्वर्टिबल डिबेंचर की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करता है.

एनसीडी एक डेट इंस्ट्रूमेंट है और एनबीएफसी और अन्य कंपनियों द्वारा शेयरों के सार्वजनिक इश्यू के माध्यम से लॉन्ग-टर्म कैपिटल जुटाने के लिए इस्तेमाल किया जाता है.

एनसीडी में इन्वेस्ट करने से आपको बेहतर रिटर्न अर्जित करने में मदद मिलती है, लिक्विडिटी प्रदान करता है, कम जोखिम वाला इंस्ट्रूमेंट होता है और कन्वर्टिबल डिबेंचर की तुलना में टैक्स लाभ प्रदान करता है.

इससे पहले विचार करने लायक चीजें
एनसीडी में निवेश

NCD के अर्थ को समझने में शामिल कारक
आदर्श प्रोसेस के बारे में जानने के लिए विस्तार
NCD में इन्वेस्ट करने का. इन्वेस्ट करने से पहले इन बातों पर विचार करें
भारत में नॉन-कन्वर्टिबल डिबेंचर (एनसीडी)

बॉन्ड का फिक्स्ड इनकम मार्केट आपको प्रति वर्ष 9 – 10% या उससे अधिक रिटर्न प्रदान कर सकता है. बॉन्ड और डिबेंचर में इन्वेस्टमेंट फिक्स्ड डिपॉजिट और म्यूचुअल फंड के मौजूदा विकल्पों की तुलना में आपके पैसे को बढ़ाने के अधिक रिवॉर्डिंग और विश्वसनीय तरीके हैं.

बॉन्ड और डिबेंचर जैसे सुरक्षित इन्वेस्टमेंट, आपको अपने पोर्टफोलियो को स्थिर बनाने में मदद करता है और अन्य इन्वेस्टमेंट के खिलाफ अपना जोखिम बचाने में आपकी मदद करता है.

कूपन या कूपन दर निश्चित ब्याज सुरक्षा द्वारा भुगतान की गई ब्याज दर है जैसे बॉन्ड/डिबेंचर. यह बॉन्ड के फेस वैल्यू के लिए वार्षिक भुगतान है. यह ब्याज पूर्वनिर्धारित फ्रीक्वेंसी पर आपके अकाउंट में जमा कर दिया जाएगा

कर योग्य बांडों से अर्जित ब्याज के लिए आय कर योग्य होती है. हालांकि, टैक्स-फ्री बॉन्ड से अर्जित ब्याज़ के लिए, आय 100% टैक्स-फ्री है. इसके अलावा, मेच्योरिटी से पहले किसी भी बॉन्ड (टैक्सेबल और टैक्स-फ्री) बेचने से अर्जित पूंजी लाभ कैपिटल गेन टैक्सेशन नियमों के अधीन हैं.

एनसीडी के प्रकार

  • सुरक्षित एनसीडी

    वे जारीकर्ता कंपनी की परिसंपत्तियों द्वारा समर्थित सबसे सुरक्षित एनसीडी विकल्पों में से एक हैं. यदि कंपनी ब्याज का भुगतान करने और मूल राशि का पुनर्भुगतान करने में असफल रहती है तो निवेशक परिसमापन प्रक्रिया के माध्यम से भुगतान प्राप्त कर सकते हैं. बैकिंग इन्वेस्टर को इन्वेस्टमेंट सुरक्षा प्रदान करती है और यह सुनिश्चित करती है कि उनकी मूलधन राशि सुरक्षित है.
  • असुरक्षित एनसीडी

    असुरक्षित एनसीडी सुरक्षित एनसीडी से जोखिम भरे होते हैं क्योंकि वे जारीकर्ता कंपनी की परिसंपत्तियों से समर्थित नहीं होते. यदि कंपनी ब्याज का भुगतान करने और मूलधन का पुनर्भुगतान करने के अपने दायित्वों पर चूक करती है, तो निवेशक परिसमापन प्रक्रिया के माध्यम से भुगतान नहीं कर सकते. निवेशक केवल तब तक प्रतीक्षा कर सकते हैं जब तक कि कंपनी के पास भुगतान वादे को पूरा करने के लिए पर्याप्त कैश फ्लो नहीं है.

3 आसान चरणों में इन्वेस्ट करना शुरू करें

  • 01

    केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें

    अपने डॉक्यूमेंट ऑनलाइन अपलोड करें
  • 02

    बॉन्ड चुनें

    आपके इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों से मेल खाने वाले बॉन्ड चुनें
  • 03

    निवेश करें

    ऑनलाइन भुगतान करें और अपने डीमैट अकाउंट में बॉन्ड यूनिट प्राप्त करें

एनसीडी में इन्वेस्ट करने के सुझाव

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका एनसीडी इन्वेस्टमेंट पूरा हो गया है, एनसीडी में इन्वेस्ट करने के कुछ सुझाव इस प्रकार हैं:

विविधीकरण: भारत में गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर अनेक कंपनियों द्वारा जारी किए जाते हैं जो विभिन्न क्षेत्रों से संबंधित हैं. अपने नुकसान को सीमित करने के लिए विभिन्न कंपनियों के कई एनसीडी में पसंदीदा निवेश पूंजी आवंटित करें.

एनपीए प्रावधानः गैर-निष्पादन परिसंपत्तियां (एनपीए) ऐसी कंपनी के ऋण दायित्व का संकेत देती हैं जहां कंपनी ने ब्याज और मूल पुनर्भुगतान पर सहमति नहीं दी है. एनपीए के लिए अपनी 50% एसेट को अलग रखने के बाद कंपनी के एनसीडी में इन्वेस्ट करें. इस प्रतिशत में कोई भी गिरावट का अर्थ होगा कंपनी की फाइनेंशियल स्थिति में गिरावट.

बिक्री का समय: जब जारीकर्ता द्वारा ब्याज का भुगतान किया जाता है तो एनसीडी सबसे अधिक मांग होती है. एनसीडी धारक जो इसे द्वितीयक बाजार में बेचना चाहते हैं ताकि लाभ प्राप्त करने के लिए उच्चतम तरलता प्राप्त करने के कारण ब्याज न हो जाए. इस समय आप उच्चतम लाभ कमा सकते हैं.

ऋण स्तर: एनसीडी में निवेश करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण सुझाव एनसीडी जारी करने वाली कंपनी विशेष रूप से इसकी आस्ति गुणवत्ता पर विस्तृत पृष्ठभूमि जांच करना है. अगर कंपनी के पास अनसेक्योर्ड लोन है, तो आपको एनसीडी में इन्वेस्ट करना छोड़ना चाहिए.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

हालांकि एनसीडीएस भारत में TDS आकर्षित नहीं करते हैं, अगर इन्वेस्टर को बेचते हैं, तो शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करना होगा एनसीडी निवेश के एक वर्ष के भीतर और लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स, अगर एनसीडी एक वर्ष के बाद बेचा जाता है.

हां, एनआरआई जब तक जारीकर्ता कंपनी के पास एनआरआई इन्वेस्टमेंट के प्रावधान हो तब तक एनसीडी में इन्वेस्ट कर सकते हैं

यह न तो शेयर है और न फिक्स्ड डिपॉजिट है बल्कि डेट एसेट क्लास से संबंधित फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट है.

अप्लाई करने वाले निवेशकों के लिए पहले आने वाले पहले सेवा के आधार पर एनसीडी आवंटित किए जाते हैं.

एनसीडी का निजी नियोजन कानून के तहत किया जाता है: धारा 42, कंपनी अधिनियम, 2013 (कंपनी के तहत निर्धारित फॉर्म पीएएस – 4 (प्रॉस्पेक्टस और प्रतिभूतियों का आवंटन) नियम, 2014).

पूंजी निवेश आवश्यकता प्रत्येक एनसीडी मुद्दे के साथ भिन्न होती है और कंपनी द्वारा निर्धारित की जाती है. हालांकि, न्यूनतम आवश्यक राशि ₹ 10,000 है.