फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ IPO के बारे में आपको क्या पता होना चाहिए?

Tanushree Jaiswal तनुश्री जैसवाल

अंतिम अपडेट: 23 नवंबर 2023 - 02:31 pm

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फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड एक एनबीएफसी है जो गोल्ड लोन, होम लोन, एलएपी और बिज़नेस लोन सहित लेंडिंग प्रोडक्ट की विस्तृत रेंज प्रदान करता है. कंपनी का ग्राहक आधार मुख्य रूप से एमएसएमई और उभरते स्व-व्यवसायी व्यक्तियों (ईएसईआई) क्षेत्रों से आता है. मार्च 31, 2023 तक, फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ के पास भारत के कुल 16 राज्यों और केंद्रशासित प्रदेशों में फैले 191 जिलों में ऑफिस हैं. फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड दक्षिणी भारत में मजबूत उपस्थिति के साथ 575 शाखाओं के माध्यम से कार्य करता है और इसके बाद भारत के पश्चिमी क्षेत्रों का पालन किया जाता है. यह मुख्य रूप से आंध्र प्रदेश, तेलंगाना और राजस्थान में सक्रिय है. गोल्ड लोन प्रदान करने के तहत, कंपनी विशेषाधिकार लोन, बैलेंस ट्रांसफर, छोटा टिकट लोन, एचएनआई लोन, उच्च मूल्य वाला लोन और डिजी लॉकर प्रदान करती है. होम लोन कैटेगरी के तहत, यह घर की खरीद, घर का निर्माण, घर बनाने के लिए प्लॉट की खरीद, घर में सुधार, टॉप-अप लोन और बैलेंस ट्रांसफर के लिए लोन प्रदान करता है.

प्रॉपर्टी पर लोन - एलएपी बिज़नेस के तहत, फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड आवासीय प्रॉपर्टी पर लोन, कमर्शियल प्रॉपर्टी पर लोन, कमर्शियल प्रॉपर्टी खरीद लोन और लीज रेंटल डिस्काउंटिंग प्रदान करता है. बिज़नेस लोन के तहत, कंपनी डॉक्टरों, सीए, सीएस, आर्किटेक्ट, निर्माताओं, व्यापारियों और अन्य सेवा प्रदाताओं के लिए बिज़नेस लोन प्रदान करती है. IPO फ्रेश इश्यू भाग से निवल आय का उपयोग टियर 1 कैपिटल बेस को बढ़ाने के लिए किया जाएगा (अपनी लोन बुक को बढ़ाने के लिए चाहने वाले सभी फाइनेंशियल संस्थानों के लिए एक बुनियादी आवश्यकता). निवेशक शेयरधारक, प्रवर्तकों (फेडरल बैंक लिमिटेड) और ट्रू नॉर्थ फंड द्वारा ओएफएस भाग प्रस्तावित किया जा रहा है. आई. पी. ओ. का प्रबंधन आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. सी. आई. प्रतिभूतियों, बी. एन. पी. परिबास, इक्विरस कैपिटल और जे. एम. फाइनेंशियल द्वारा किया जाएगा. लिंक इंटाइम इंडिया प्राइवेट लिमिटेड इस समस्या का रजिस्ट्रार होगा.

फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के IPO इश्यू की हाइलाइट्स

फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ IPO के जनता के कुछ प्रमुख हाइलाइट यहां दिए गए हैं.

  • फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड की प्रति शेयर ₹10 की फेस वैल्यू है और बुक बिल्डिंग IPO के लिए प्राइस बैंड प्रति शेयर ₹133 से ₹140 के बैंड में सेट किया गया है. बुक बिल्डिंग की प्रक्रिया के माध्यम से अंतिम कीमत इस बैंड के भीतर खोजी जाएगी.
     
  • फेडबैंक वित्तीय सेवा लिमिटेड का आईपीओ एक नए मुद्दे का मिश्रण होगा और बिक्री के लिए प्रस्ताव होगा. जैसा कि आपको पता होगा, एक नया मुद्दा कंपनी में ताजा निधि लाने का प्रयत्न करता है, लेकिन ईपीएस और इक्विटी डाइल्यूटिव भी है. हालांकि, OFS केवल स्वामित्व का ट्रांसफर है और इक्विटी या EPS को कम करने में मदद नहीं करता है.
     
  • हम पहले नए निर्गम भाग से शुरू करें. फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड IPO के नए भाग में 4,28,57,143 शेयर (लगभग 428.57 लाख शेयर) की समस्या शामिल होती है, जो प्रति शेयर ₹140 के ऊपरी प्राइस बैंड पर ₹600.00 करोड़ के नए आकार का अनुवाद करेगा.
     
  • फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के IPO के सेल (OFS) के लिए ऑफर में 3,51,61,723 शेयर (351.62 लाख शेयर) की बिक्री शामिल है, जो प्रति शेयर ₹140 के ऊपरी प्राइस बैंड पर ₹492.26 करोड़ का ऑफर फॉर सेल (OFS) साइज़ बन जाएगा.
     
  • कंपनी के प्रवर्तक शेयरधारकों द्वारा ओएफएस विक्रय किया जाएगा, जो फेडरल बैंक लिमिटेड और एक निवेशक शेयरधारक, ट्रू नॉर्थ फंड है. चूंकि फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड वर्तमान में प्रमोटर्स के स्वामित्व में 73.09% है, इसलिए प्रमोटर का हिस्सा नई समस्या की सीमा तक और सेल प्रमोटर भाग के लिए ऑफर को कम कर दिया जाएगा.
     
  • इसलिए, फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के कुल IPO में 7,80,18,866 शेयर (लगभग 780.19 लाख शेयर) की समस्या और बिक्री शामिल होगी, जो प्रति शेयर ₹140 के ऊपरी मूल्य बैंड पर ₹1,092.26 करोड़ के कुल IPO जारी करने का अनुवाद करेगा.

 

जबकि नया मुद्दा पूंजी और ईपीएस पतला होगा, विक्रय भाग के लिए प्रस्ताव केवल स्वामित्व का अंतरण होगा. भारत सरकार द्वारा पूरे OFS की पेशकश की जा रही है.

प्रमोटर होल्डिंग और इन्वेस्टर कोटा एलोकेशन

कंपनी को फेडरल बैंक लिमिटेड द्वारा प्रोत्साहित किया गया था, जिसमें फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के बकाया शेयर शामिल हैं, जो बकाया शेयरों के 73.09% तक हैं. वर्तमान में प्रमोटर (फेडरल बैंक लिमिटेड) कंपनी में 73.09% हिस्सेदारी रखता है, जो IPO के बाद डाइल्यूट हो जाएगा. ऑफर की शर्तों के अनुसार, क्वालिफाइड इंस्टीट्यूशनल बायर्स (QIB) के लिए नेट ऑफर का 50% आरक्षित है, जबकि कुल इश्यू साइज़ का 35% रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए आरक्षित है. अवशिष्ट 15% को एचएनआई/एनआईआई निवेशकों के लिए अलग रखा जाता है. फेडबैंक वित्तीय सेवा लिमिटेड का स्टॉक एनएसई और बीएसई पर सूचीबद्ध किया जाएगा. नीचे दी गई टेबल विभिन्न कैटेगरी में एलोकेशन का गिस्ट कैप्चर करती है

निवेशकों की कैटेगरी

शेयरों का आबंटन

क्यूआईबी

50.00% (1 का नेट और 2 से अधिक)

एनआईआई (एचएनआई)

15.00% (1 का नेट और 2 से अधिक)

रीटेल 

35.00% (1 का नेट और 2 से अधिक)

कुल

7,80,18,866 (100.00%)

यहां ध्यान दिया जा सकता है कि ऊपर दिए गए शुद्ध प्रस्ताव का अर्थ है कर्मचारी कोटा की मात्रा और अपने पैरेंट फेडरल बैंक लिमिटेड के शेयरधारकों के लिए आरक्षित कोटा. कर्मचारियों को आईपीओ मूल्य पर छूट मिल सकती है, लेकिन इसे आवेदन पत्रों में अलग से सूचित किया जाएगा. एंकर भाग, क्यूआईबी भाग से निकाला जाएगा.

फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के IPO में इन्वेस्ट करने के लिए लॉट साइज़

लॉट साइज़ न्यूनतम शेयरों की संख्या है जो निवेशक को आईपीओ अनुप्रयोग के भाग के रूप में रखना होता है. लॉट साइज़ केवल IPO के लिए लागू होता है और एक बार यह लिस्ट हो जाने के बाद इसे 1 शेयरों के गुणक में भी ट्रेड किया जा सकता है क्योंकि यह एक मुख्य बोर्ड संबंधी समस्या है. आईपीओ में निवेशक केवल न्यूनतम लॉट आकार और उसके गुणक में निवेश कर सकते हैं. फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के मामले में, न्यूनतम लॉट साइज़ ₹14,980 की अपर बैंड इंडिकेटिव वैल्यू के साथ 107 शेयर होता है. नीचे दी गई टेबल फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के IPO में निवेशकों की विभिन्न श्रेणियों के लिए लागू न्यूनतम और अधिकतम लॉट साइज़ कैप्चर करती है.

एप्लीकेशन पर

लॉट

शेयर

राशि

रिटेल (न्यूनतम)

1

107

₹14,980

रिटेल (अधिकतम)

13

1,391

₹1,94,740

एस-एचएनआई (मिनट)

14

1,498

₹2,09,720

एस-एचएनआई (मैक्स)

66

7,062

₹9,88,680

बी-एचएनआई (न्यूनतम)

67

7,169

₹10,03,660

यहां ध्यान दिया जा सकता है कि बी-एचएनआई कैटेगरी और क्यूआईबी (योग्य संस्थागत खरीदार) कैटेगरी के लिए, कोई ऊपरी सीमा लागू नहीं है.

फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड IPO की प्रमुख तिथि और कैसे अप्लाई करें?

यह समस्या 22 नवंबर 2023 को सब्सक्रिप्शन के लिए खुलती है और 24 नवंबर 2023 (दोनों दिनों सहित) को सब्सक्रिप्शन के लिए बंद करती है. आवंटन का आधार 30 नवंबर 2023 को अंतिम रूप दिया जाएगा और रिफंड 01 दिसंबर 2023 को शुरू किया जाएगा. इसके अलावा, डीमैट क्रेडिट 04 दिसंबर 2023 को होने की उम्मीद है और स्टॉक NSE और BSE पर 05 दिसंबर 2023 को सूचीबद्ध होगा. फेडबैंक वित्तीय सेवा लिमिटेड एक से अधिक कारणों से विशेष होगा. यह वित्तीय स्टॉक के लिए भूख का परीक्षण करेगा और बहुत लंबे समय के बाद विशेष रूप से एनबीएफसी स्टॉक के लिए. अब हम फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के IPO के लिए कैसे अप्लाई करें, इसके बारे में अधिक प्रैक्टिकल समस्या पर ध्यान दें.

निवेशक अपने मौजूदा ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से या तो अप्लाई कर सकते हैं या ASBA एप्लीकेशन को सीधे इंटरनेट बैंकिंग अकाउंट के माध्यम से लॉग किया जा सकता है. यह केवल सेल्फ-सर्टिफाइड सिंडिकेट बैंकों (SCSB) की अधिकृत लिस्ट के माध्यम से किया जा सकता है. ASBA एप्लीकेशन में, आवश्यक राशि केवल एप्लीकेशन के समय ब्लॉक की जाती है और आवश्यक राशि केवल आवंटन पर डेबिट की जाती है. इन्वेस्टर रिटेल कोटेशन (प्रति एप्लीकेशन ₹2 लाख तक) या HNI/NII कोटेशन (₹2 लाख से अधिक) में अप्लाई कर सकते हैं. मूल्य निर्धारण के बाद न्यूनतम लॉट साइज़ जाने जाएंगे.

फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड की फाइनेंशियल हाइलाइट्स

नीचे दी गई टेबल पिछले 3 फाइनेंशियल वर्षों के लिए फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के मुख्य फाइनेंशियल कैप्चर करती है.

विवरण (करोड़)

FY23

FY22

FY21

निवल राजस्व

1,214.68

883.64

697.57

बिक्री वृद्धि

37.46%

26.67%

 

कर के बाद लाभ

180.13

103.46

61.68

पैट मार्जिन्स

14.83%

11.71%

8.84%

कुल इक्विटी

1,355.68

1,153.52

834.73

कुल एसेट

9,070.99

6,555.71

5,466.31

इक्विटी पर रिटर्न

13.29%

8.97%

7.39%

एसेट पर रिटर्न

1.99%

1.58%

1.13%

एसेट टर्नओवर रेशियो

0.13

0.13

0.13

डेटा स्रोत: SEBI के साथ फाइल की गई कंपनी RHP (सभी ₹ आंकड़े करोड़ में हैं)

फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड के फाइनेंशियल से कुछ प्रमुख टेकअवे हैं जिन्हें निम्नलिखित रूप से गिना जा सकता है

  1. पिछले 3 वर्षों में, राजस्व की वृद्धि स्थिर रही है और बढ़ रही है. यह ऋण पुस्तक में वृद्धि के साथ समन्वय में राजस्व पूल के विस्तार से स्पष्ट है, पर अधिक महत्वपूर्ण रूप से, एन. आई. आई. के क्रमिक विस्तार और एन. पी. एम. एस. के विस्तार में. कलेक्शन पर ध्यान केंद्रित करने से कंपनी को एनपीए नियंत्रण में रखने में भी मदद मिली है.
     
  2. एक फाइनेंशियल लेंडिंग कंपनी होने के कारण, यह निवल लाभ मार्जिन है जो वास्तव में महत्वपूर्ण होगा और यह एनआईआई विकास के संदर्भ में और एनआईएम विस्तार के संदर्भ में 14% से अधिक मजबूत ट्रैक्शन दिखा रहा है. वह प्रवृत्ति अभी तक संख्याओं में दिखाने के लिए है. पीयर ग्रुप फाइनेंशियल कंपनियों की तुलना में 13% से अधिक की इक्विटी (आरओई) पर रिटर्न बेहतर है.
     
  3. कंपनी में औसत पसीना आस्तियां थी, लेकिन यह वित्तीय ऋण प्रदाता से बहुत प्रासंगिक नहीं हो सकती. हालांकि, 1.99% पर नवीनतम वर्ष का ROA काफी आकर्षक है, लेकिन यहां दोबारा यह मानना है कि नवीनतम वर्ष का डेटा बनाए रखता है.

 

हम मूल्यांकन भाग की ओर ध्यान दें. 5.60 के नवीनतम वर्ष के स्टैंडअलोन EPS पर, स्टॉक IPO में 25 बार P/E पर उपलब्ध है, अगर वर्तमान वृद्धि दर लाभ में बनी रहती है, तो यह आकर्षक है. इस वर्ष एनआईआई और एनआईएम के तेज़ विस्तार को देखने की संभावना है, इसलिए इस संख्या पर प्रभाव महसूस किया जाएगा और पी/ई को वित्तीय वर्ष 24 के लिए बेहतर दिखाई देना चाहिए. इसके अलावा, 1.99% पर ROA ऐसे मूल्यांकनों को उस समय के लिए न्यायसंगत बनाने की स्थिति में है.

फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड टेबल में कुछ अद्वितीय लाभ प्रदान करता है जैसे बड़े अंडरपेनेट्रेटेड मार्केट, बड़े पैमाने पर कोलैटरलाइज्ड रिटेल लेंडिंग, विविध लेंडिंग प्रोफाइल, विकास मॉडल को अधिक स्केलेबल और मजबूत क्षमता बनाने के लिए प्रौद्योगिकी का लाभ उठाना. 25X पर मूल्यांकन बहुत कम समय के लिए टेबल पर नहीं छोड़ सकता है, इसलिए निवेशकों को एक वर्ष से अधिक के परिप्रेक्ष्य से फेडबैंक फाइनेंशियल सर्विसेज़ लिमिटेड IPO पर नज़र रखनी चाहिए. यह एक आकर्षक बेट हो सकता है.

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