2024 साठी सर्वोत्तम फ्लेक्सी कॅप फंड

अप्रत्याशित मार्केटमध्ये, इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंडनंतर आहेत जे चांगले रिटर्न प्रदान करतात. या कॅटेगरीमध्ये गरम मनपसंत म्हणजे फ्लेक्सी कॅप फंड.

बझ का? तर, या फंडमध्ये सामान्य सेबी प्रतिबंध नाहीत आणि त्यांच्या ठिकाणी कुशल फंड मॅनेजर काही जादुई काम करू शकतात.

जर तुम्ही तुमची संपत्ती वाढविण्याचे ध्येय ठेवत असाल तर तुमचे पैसे मजबूत इक्विटी फंडमध्ये ठेवणे महत्त्वाचे आहे. आणि यापैकी, फ्लेक्सी कॅप फंड एमव्हीपी सारखे आहेत - एक अद्वितीय आणि अष्टपैलू निवड जे तुमची इन्व्हेस्टमेंट गंभीरपणे वाढवू शकते. तुमचे पैसे वाढविण्यासाठी ते गुप्त बाजू आहेत.

फ्लेक्सी कॅप फंड समजून घेणे

फ्लेक्सी कॅप फंड हे एक अद्वितीय प्रकारचे म्युच्युअल फंड आहेत जे फंडला विविध मार्केट साईझ शोधण्याची स्वातंत्र्य देते. ते बोर्डमध्ये स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची त्यांची क्षमता काय व्यतिरिक्त सेट करते - ते लार्ज-कॅप, मिड-कॅप किंवा स्मॉल-कॅप कंपन्या असतील. ही लवचिकता फंड मॅनेजरसाठी एक सुपरपॉवर सारखी आहे, ज्यामुळे मार्केटमध्ये बदल होत असताना त्यांची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी बदलण्यास मदत होते.

फ्लेक्सी कॅप फंडचे मुख्य उद्दिष्ट हे त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविध स्टॉकचे मिश्रण ठेवून दीर्घकालीन भांडवली वाढ प्राप्त करणे आहे. यामुळे ते लार्ज-कॅप फंड ऑफरपेक्षा जास्त रिटर्न पाहिजे असलेल्या इन्व्हेस्टरला आकर्षक बनते परंतु मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप फंडच्या रोलरकोस्टरच्या तुलनेत अद्याप सुरक्षित बेटला प्राधान्य दिले जाते.

सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) द्वारे नियमित, फ्लेक्सी कॅप म्युच्युअल फंड इक्विटी-फोकस्ड कॅटेगरीमध्ये येतात. येथे, फंडाच्या एकूण मालमत्तेपैकी किमान 65% इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये पार्क केले जातात, तर उर्वरित 35% डेब्ट किंवा इतर साधनांमध्ये त्याचे स्थान शोधते.

फ्लेक्सी कॅप म्युच्युअल फंड फंड मॅनेजरना विविध मार्केट कॅपिटलायझेशन आणि सेक्टर/थीममध्ये इन्व्हेस्ट करण्याची लवचिकता प्रदान करतात. याचा अर्थ असा की या व्यवस्थापकांना बाजारात जिथेही संभाव्यता दिसते तिथे गुंतवणूक करण्याची स्वातंत्र्य आहे. विस्तारित कालावधीमध्ये संपत्ती निर्माण करण्याचे ध्येय असलेल्या मध्यम गुंतवणूकदारांसाठी सामान्यपणे शिफारस केली जाते, फ्लेक्सी कॅप योजनांमध्ये वाहन चालवताना पाच ते सात वर्षाचा गुंतवणूक क्षितिज विचारात घेण्याचा सल्ला दिला जातो.

आधी नमूद केल्याप्रमाणे, या योजनांची सौंदर्य व्यवस्थापकाच्या स्वातंत्र्यात असते जेणेकरून त्यांच्या बाजारपेठेच्या दृष्टीकोनावर आधारित गुंतवणूक करता येईल. उदाहरणार्थ, बुलिश मार्केटमध्ये, ते मध्यम किंवा स्मॉल कॅप स्टॉकच्या दिशेने सफाई करू शकतात, तर वेगळ्या परिस्थितीत, लार्ज कॅप स्टॉक फोकस असू शकतात. तथापि, इन्व्हेस्टरना सावधगिरीने या लवचिकतेशी संपर्क साधणे महत्त्वाचे आहे.
योग्य फ्लेक्सी कॅप योजना निवडण्यासाठी तुमच्या जोखीम सहनशीलतेसह त्याला संरेखित करणे आवश्यक आहे. सर्व योजना बरोबर तयार केल्या जात नाहीत आणि काही लोक कन्झरवेटिझमसाठी अधिक परिस्थितीत राहू शकतात तर इतर अधिक आक्रमक असू शकतात. गुंतवणूकदारांना त्यांच्या जोखीम क्षमता आणि गुंतवणूक समभागाशी संबंधित योजना ओळखणे आवश्यक आहे. त्यामुळे, काळजीपूर्वक वाचा आणि तुम्हाला सर्वोत्तम अनुकूल असलेले शोधा.

फ्लेक्सी कॅप वर्सेस मल्टी कॅप वर्सेस लार्ज आणि मिड कॅप

चला फ्लेक्सी कॅप फंड आणि इतर म्युच्युअल फंड कॅटेगरी, विशेषत: मल्टी-कॅप फंड आणि लार्ज आणि मिड-कॅप फंडमध्ये तुलना करूयात.

मल्टी-कॅप फंड

मोठ्या, मध्यम आणि लहान आकारांसह विविध आकारांच्या कंपन्यांमधील गुंतवणूक विविधता.
लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकला त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या किमान 25% वाटप करणे अनिवार्य आहे.
विविधता लाभ प्रदान करणे परंतु वाटप समायोजित करण्यासाठी फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये पाहिलेल्या गतिशील लवचिकतेचा अभाव असू शकतो.

लार्ज आणि मिड-कॅप फंड

मोठ्या आणि मध्यम आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करा.
भांडवलीकरणाशी संबंधित विशिष्ट नियमांचे पालन करा, फ्लेक्सी कॅप फंडद्वारे ऑफर केलेल्या स्वातंत्र्याशी विरोधाभास.
मल्टी-कॅप फंड म्हणून समान वाटप दायित्व आहे, प्रत्येकी किमान 35% लार्ज-कॅप आणि मिड-कॅप स्टॉक सह. दुसऱ्या बाजूला, फ्लेक्सी कॅप फंडला अशा कोणत्याही प्रतिबंधांचा सामना करावा लागत नाही.

फ्लेक्सी कॅप फंड

कोणत्याही आकाराच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकता.
प्रचलित बाजारपेठेच्या स्थितीवर आधारित पोर्टफोलिओच्या ॲसेट वाटप ॲडजस्ट करण्यात अतुलनीय लवचिकता ऑफर करते.
ही लवचिकता स्पष्ट फायदा म्हणून उभा आहे, फंड मॅनेजरला धोरणात्मक पद्धती करण्याचे स्वातंत्र्य देते, फ्लेक्सी कॅप फंडला अनेक इन्व्हेस्टरसाठी प्राधान्यित निवड करते.

फ्लेक्सी कॅप फंडची प्रमुख वैशिष्ट्ये

विविधता

फ्लेक्सी कॅप फंड इन्व्हेस्टरना विविध उद्योगांमध्ये त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्याची परवानगी देतात, मार्केट कॅपिटलायझेशन म्हणून विशिष्ट क्षेत्रातील डाउनटर्नशी संबंधित रिस्क कमी करतात.

मार्केटच्या स्थितीशी अनुकूलन करण्याची क्षमता

हे फंड मार्केट कॅप किंवा कॅटेगरीमधील कोणत्याही प्रतिबंधांद्वारे बंधनकारक नसल्याने, मार्केट डायनॅमिक्स बदलण्याच्या प्रतिसादात त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीमध्ये बदल करण्याची लवचिकता या फंडांमध्ये आहे, ज्यामुळे विविध मार्केट परिस्थितींमध्ये इष्टतम कामगिरी सुनिश्चित होते.

वर्धित रिटर्नसाठी क्षमता

सर्व आकारांच्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून, फ्लेक्सी कॅप फंड उच्च वाढीच्या संधीसाठी दरवाजा उघडतात, मार्केटच्या संपूर्ण स्पेक्ट्रममध्ये टॅप करतात.

संतुलित जोखीम व्यवस्थापन

फ्लेक्सी कॅप फंडचे विविध स्वरूप विविध क्षेत्र आणि मार्केट कॅप्समध्ये इन्व्हेस्टमेंट वितरित करण्यास मदत करते, जे मार्केटमधील अनिश्चिततेच्या कालावधीदरम्यान सुरक्षा जाळी म्हणून कार्य करते.

2023 मध्ये सर्वोत्तम परफॉर्मिंग फ्लेक्सी कॅप फंड

वार्षिक रिटर्नवर आधारित 2023 चा सर्वोत्तम परफॉर्मिंग फ्लेक्सी कॅप फंड येथे दिले आहेत.

आता, वार्षिक रिटर्न वास्तविक फोटो पेंट करीत नाही, फंडचे योग्य विश्लेषण करण्यासाठी, तुम्हाला रोलिंग रिटर्न, बेंचमार्कवर आउटपरफॉर्मन्स आणि समाविष्ट असलेल्या डाउनसाईड रिस्कचा विचार करणे आवश्यक आहे.

या मापदंडांनुसार आमचे मनपसंत फंड आहेत:

नोंद: रिस्क रेशिओ नोव्हेंबर 30, 2023 पर्यंत अपडेट करण्यात आले आहेत.

मागील 3 वर्षांमध्ये स्टँडर्ड डिव्हिएशन वॅल्यू किती अस्थिर फंड रिटर्न आहेत याबद्दल कल्पना देते. लोअर वॅल्यू अधिक अंदाज लावण्यायोग्य परफॉर्मन्स दर्शविते. त्यामुळे जर तुम्ही त्याच कॅटेगरीमध्ये 2 फंडची तुलना करीत असाल (चला फंड ए आणि फंड बी). जर फंड A आणि फंड B ने मागील 3 वर्षांमध्ये 10% रिटर्न दिले असेल, परंतु फंड स्टँडर्ड डेव्हिएशन वॅल्यू फंड B पेक्षा कमी आहे. त्यामुळे तुम्ही म्हणू शकता की भविष्यात समान रिटर्न देणे सुरू ठेवण्याची संधी अधिक आहे, तर फंड B रिटर्न बदलू शकतात. 

बीटा वॅल्यू बाजारातील समान फंडच्या तुलनेत किती अस्थिर फंड परफॉर्मन्स आहे याबद्दल कल्पना देते. लोअर बीटा म्हणजे मार्केटमधील समान फंडच्या तुलनेत फंड अधिक अंदाज लावतात. त्यामुळे जर तुम्ही त्याच कॅटेगरीमध्ये 2 फंडची तुलना करीत असाल (चला फंड ए आणि फंड बी). जर फंड ए आणि फंड बी ने मागील 3 वर्षांमध्ये 10% रिटर्न दिले असेल, परंतु फंड बीटा वॅल्यू फंड बी पेक्षा कमी आहे. त्यामुळे तुम्ही म्हणू शकता की भविष्यात समान रिटर्न देणे सुरू ठेवण्याची संधी अधिक आहे, तर फंड बी रिटर्न बदलू शकतात.

रिटर्न निर्माण करण्यासाठी शार्प रेशिओ किती रिस्क घेतली गेली हे दर्शविते. मूल्य जास्त म्हणजे, फंड घेतलेल्या रिस्कच्या रकमेसाठी चांगले रिटर्न देण्यास सक्षम झाला आहे. रिस्क-फ्री रिटर्न कमी करून हे कॅल्क्युलेट केले जाते, जे फंडच्या रिटर्नमधून भारत सरकारचे बाँड म्हणून परिभाषित केले जाते आणि नंतर रिटर्नच्या प्रमाणित विचलनाद्वारे विभाजित केले जाते. उदाहरणार्थ, जर फंड A आणि फंड B दोन्हींकडे 3-वर्षाचे रिटर्न 10% असेल आणि फंड A चा शार्प रेशिओ 1.30 असेल आणि फंड B चा शार्प रेशिओ 1.25 आहे, तर तुम्ही फंड A निवडू शकता, कारण त्याने जास्त रिस्क समायोजित रिटर्न दिले आहेत

फ्लेक्सी कॅप फंडवर टॅक्सेशन

गुंतवणूकदारांसाठी कर वसूल करण्याच्या बाबतीत विचार करणे अत्यंत महत्त्वाचे आहे. फ्लेक्सी कॅप फंड इक्विटी-ओरिएंटेड इन्व्हेस्टमेंट नियमांचे पालन करतात, दीर्घकालीन कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) टॅक्स आणि शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) टॅक्सच्या अधीन.

LTCG टॅक्स: एका वर्षापेक्षा जास्त इन्व्हेस्टमेंट होल्ड करण्यासाठी 10% टॅक्स आकारला जातो. प्रति वर्ष पहिले ₹1 लाख करांमधून सूट देण्यात आली आहे.
एसटीसीजी टॅक्स: एका वर्षामध्ये इन्व्हेस्टमेंट विद्ड्रॉ करण्याचा परिणाम 15% टॅक्स मध्ये होतो.
भारतातील कर व्यवस्था दरवर्षी बदलत राहते आणि त्यामुळे गुंतवणूकदारांना कर नियमांमध्ये संभाव्य बदल आणि नवीनतम अपडेट्ससाठी कर तज्ञांशी सल्लामसलत करणे आवश्यक आहे.

याबद्दलही वाचा: 2024 साठी सर्वोत्तम स्मॉल कॅप फंड

निष्कर्ष

फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे इन्व्हेस्टरना विशेष आर्थिक धोरण तयार करण्यासाठी एक अद्वितीय मार्ग प्रदान करते. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या उद्दिष्टांना परिभाषित करून सुरू करा- मग ते वाढ, सुरक्षा किंवा संतुलित दृष्टीकोन असो. तुमच्या ध्येयांसह संरेखित फ्लेक्सी कॅप फंड ओळखण्यासाठी आर्थिक तज्ज्ञांसह सल्ला किंवा संपूर्ण संशोधन करणे आवश्यक आहे.
अनेक प्लॅटफॉर्म आणि कंपन्या फ्लेक्सी कॅप फंड ऑफर करतात आणि त्यांच्या परफॉर्मन्स, इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी आणि फंड मॅनेजरची कौशल्याचे मूल्यांकन करण्यासाठी वेळ घेणे विवेकपूर्ण आहे. फ्लेक्सी कॅप फंड तुमच्या फायनान्शियल टूलबॉक्समध्ये एक अष्टपैलू टूल म्हणून काम करतात, ज्यामुळे वाढीची क्षमता आणि रिस्क मॅनेजमेंटचे मिश्रण प्रदान केले जाते.